2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編卷（一）

2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編卷（一）1.【單選題】資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金（江南博哥）融通的金融活動(dòng)被稱(chēng)為()。A.股票融資B.債券融資C.證券融資D.金融機(jī)構(gòu)融資正確答案：C參考解析：【證券市場(chǎng)融資】活動(dòng)，是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。2.【單選題】通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于()。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具正確答案：D參考解析：【場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱(chēng)“OTC”)交易的衍生工具】是指通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具。3.【單選題】《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于()。A.操縱市場(chǎng)行為B.欺詐客戶(hù)行為C.內(nèi)幕交易行為D.虛假陳述行為正確答案：A參考解析：操縱市場(chǎng)行為包括：(1)單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場(chǎng)。4.【單選題】基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。A.基金托管人B.基金管理人C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.基金持有人正確答案：A收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。5.【單選題】證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后()個(gè)月內(nèi)有效。A.3B.6C.10D.12正確答案：B參考解析：根據(jù)《公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第21號(hào)――證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)》規(guī)定，證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后6個(gè)月內(nèi)有效，特別情況下可申請(qǐng)至多1個(gè)月的延長(zhǎng)。6.【單選題】()是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)D.政府機(jī)構(gòu)正確答案：A收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：在機(jī)構(gòu)投資者中，【證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)】是證券市場(chǎng)上最為活躍的投資者，其以自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要為證券公司。7.【單選題】一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資，又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是()。A.股票B.債券C.基金D.信托正確答案：D參考解析：信托在國(guó)外已有3800年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資，又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品。8.【單選題】1999年7月，()的提出，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來(lái)源的改革正式啟動(dòng)。A.個(gè)人投資者概念B.機(jī)構(gòu)投資者概念C.戰(zhàn)略投資者概念D.管理型投資者概念正確答案：C參考解析：1999年7月，戰(zhàn)略投資者的概念首次被提出，機(jī)構(gòu)投資者的范圍得到前所未有的擴(kuò)大，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來(lái)源的改革正式啟動(dòng)。9.【單選題】經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過(guò)()，來(lái)生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿(mǎn)足社會(huì)的多樣化需要。A.調(diào)節(jié)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)B.配置稀缺資源C.控制物價(jià)水平D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正確答案：B參考解析：經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過(guò)配置稀缺資源，來(lái)生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿(mǎn)足社會(huì)的多樣化需要。10.【單選題】通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。A.擴(kuò)散性B.加速性C.可管理性D.不確定性正確答案：C參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。11.【單選題】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與()承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.證券投資者B.委托人C.上市公司D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券法》，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告及其他鑒證報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，【應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任】，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。12.【單選題】一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。A.國(guó)際貸款B.銀行資金調(diào)撥C.國(guó)際證券投資D.國(guó)際直接投資正確答案：A參考解析：國(guó)際貸款是指一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民(包括外國(guó)政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)。13.【單選題】中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是（）。A.實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)B.進(jìn)行短期融資C.實(shí)現(xiàn)合理投資組合D.取得傭金收入正確答案：A參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。14.【單選題】1979年3月，()作為國(guó)家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。A.工商銀行B.中國(guó)銀行C.農(nóng)業(yè)銀行D.建設(shè)銀行正確答案：B參考解析：1979年3月，中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。15.【單選題】下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交D.客戶(hù)委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)正確答案：C參考解析：題目問(wèn)的錯(cuò)誤的是，時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。注意：BC選項(xiàng)的前四個(gè)字不一樣。16.【單選題】證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為，稱(chēng)為()。A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券代理業(yè)務(wù)正確答案：B收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：【證券自營(yíng)業(yè)務(wù)】，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為。17.【單選題】1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％正確答案：B參考解析：1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中【核心資本至少為總資本的50％】。這一要求促使各國(guó)銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開(kāi)發(fā)了既能增進(jìn)收益又不擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。18.【單選題】整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院正確答案：B收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，它是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。19.【單選題】基金管理人與托管人之間是()的關(guān)系。A.相互依賴(lài)B.相互促進(jìn)C.相互競(jìng)爭(zhēng)D.相互制衡正確答案：D參考解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)；托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。20.【單選題】基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常()。A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比正確答案：A收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低。21.【單選題】基金一般反映的是()。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.信托關(guān)系C.借貸關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系正確答案：B參考解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。22.【單選題】按照附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為()。A.獨(dú)立型與非獨(dú)立型B.可分型與綜合型C.獨(dú)立型與分離型D.可分離型與非分離型正確答案：D參考解析：按照附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，這種債券有兩種類(lèi)型：一種是可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，債券與認(rèn)股權(quán)可以分離，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓?zhuān)纯煞蛛x交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券。另一種是非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象。23.【單選題】下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.在2007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)中．導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類(lèi)衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購(gòu)買(mǎi)方支付賠償正確答案：B參考解析：在2007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類(lèi)衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡(jiǎn)稱(chēng)CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以【某一信用工具】為參考，一方向另一方出售【信用保護(hù)】，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購(gòu)買(mǎi)方支付賠償。24.【單選題】()提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司正確答案：D參考解析：中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，【中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司】提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。25.【單選題】證券投資基金籌集的資金主要是投向()。A.實(shí)業(yè)B.有價(jià)證券C.房地產(chǎn)D.第三產(chǎn)業(yè)正確答案：B參考解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向【有價(jià)證券等金融工具】。26.【單選題】下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。A.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券C.可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券D.只可用自有資金投資證券正確答案：C收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券】，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項(xiàng)說(shuō)法正確?！吨腥A人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券。27.【單選題】股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其()波動(dòng)。A.內(nèi)在價(jià)值B.清算價(jià)值C.票面價(jià)值D.外在價(jià)值正確答案：A參考解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。28.【單選題】證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式，屬于證券的()。A.代銷(xiāo)方式B.承銷(xiāo)方式C.包銷(xiāo)方式D.直銷(xiāo)方式正確答案：A收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。證券包銷(xiāo)，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式，前者為全額包銷(xiāo)，后者為余額包銷(xiāo)?！咀C券代銷(xiāo)，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式】。29.【單選題】證券投資基金的特征不包括()。A.集合理財(cái)B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專(zhuān)業(yè)管理D.分散投資正確答案：D參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)：1．集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理2．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)3．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)4．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5．獨(dú)立托管、保障安全30.【單選題】為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請(qǐng)信譽(yù)良好的()進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。A.金融機(jī)構(gòu)B.發(fā)起人C.特定目的受托人D.承銷(xiāo)人正確答案：A參考解析：為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請(qǐng)信譽(yù)良好的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。31.【單選題】回購(gòu)交易通常在()交易中運(yùn)用。A.遠(yuǎn)期B.現(xiàn)貨C.債券D.股票正確答案：C參考解析：回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在【債券交易】中運(yùn)用。32.【單選題】流通國(guó)債的特征不包括()。A.可以自由認(rèn)購(gòu)B.要記名C.可以自由轉(zhuǎn)讓D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求正確答案：B參考解析：流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。33.【單選題】深圳證券交易所選取成分股時(shí)，需結(jié)合考慮的因素不包括()。A.公司近年來(lái)的財(cái)務(wù)狀況B.公司發(fā)展前景C.公司的規(guī)模D.公司的地區(qū)正確答案：C參考解析：深圳證券交易所選取成分股時(shí)，需結(jié)合下列各項(xiàng)因素選出成分股：公司股票在一段時(shí)間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。34.【單選題】所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的()。A.10％B.15％C.20％D.30％正確答案：D參考解析：根據(jù)《上海證券交易所合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易實(shí)施細(xì)則》第15條規(guī)定：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份的10％；所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30％。35.【單選題】《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)正確答案：C參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：【支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)】；如還有剩余資產(chǎn)，【再按照股東持股比例分配給各股東】。36.【單選題】通常，在金融期權(quán)交易中，()需要開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按照規(guī)定繳納保證金。A.期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方均B.期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方均不C.期權(quán)購(gòu)入者D.期權(quán)出售者正確答案：D收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：在金融期權(quán)交易中，只有【期權(quán)出售者】，尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。37.【單選題】債券是一種虛擬資本，而不是()。A.真實(shí)資本B.實(shí)收資本C.固定資本D.流動(dòng)資本正確答案：A參考解析：債券是一種虛擬資本。債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本。38.【單選題】證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不得低于()億元人民幣。A.20B.10C.5D.12正確答案：D參考解析：證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合審慎性要求的條件之一是：最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。39.【單選題】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的()。A.賬面價(jià)值B.資產(chǎn)價(jià)值C.實(shí)際價(jià)值D.清算資金正確答案：C收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。40.【單選題】()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。A.社會(huì)公眾股B.法人股C.外資股D.國(guó)家股正確答案：B收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：法人股是指企業(yè)法人或【具有法人資格】的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營(yíng)自身財(cái)產(chǎn)的一種投資行為。法人股股票以法人記名。41.【單選題】未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為()。A.風(fēng)險(xiǎn)期望B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸C.風(fēng)險(xiǎn)暴露D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算正確答案：C參考解析：未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)暴露。42.【單選題】（）是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。A.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)B.保薦業(yè)務(wù)C.投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案：D收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。43.【單選題】證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。44.【單選題】貨幣市場(chǎng)基金的英文縮寫(xiě)是()。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF正確答案：B參考解析：貨幣市場(chǎng)基金【簡(jiǎn)稱(chēng)MMF】是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。A項(xiàng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的英文縮寫(xiě)，C項(xiàng)是消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的英文縮寫(xiě)，D項(xiàng)是上市開(kāi)放式基金的英文縮寫(xiě)。45.【單選題】深市B股投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買(mǎi)入成交的()日交收過(guò)后才能辦理。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：D參考解析：由于深市B股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買(mǎi)入成交的T+3日交收過(guò)后才能辦理。46.【單選題】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)()。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月正確答案：C收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò)6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。47.【單選題】()是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見(jiàn)書(shū)等文件的法律服務(wù)。A.證券管理業(yè)務(wù)B.證券研究業(yè)務(wù)C.證券法律業(yè)務(wù)D.證券交易業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見(jiàn)書(shū)等文件的法律服務(wù)。48.【單選題】在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。A.1B.3C.5D.10正確答案：A參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等沒(méi)有對(duì)企業(yè)債券的期限作出明確的規(guī)定，只是說(shuō)約定在一定期限內(nèi)還本付息，實(shí)務(wù)操作中一般為【1年以上】。49.【單選題】基金托管費(fèi)通常按()的一定比例提取。A.基金總收益B.基金資產(chǎn)市值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值正確答案：D收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。50.【單選題】根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為()。A.未來(lái)收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化正確答案：C參考解析：根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類(lèi)。根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化劃分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。51.【組合型選擇題】影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括()。Ⅰ．宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素Ⅱ．行業(yè)與部門(mén)因素Ⅲ．公司經(jīng)營(yíng)狀況Ⅳ．人為操縱因素A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營(yíng)狀況。(2)行業(yè)與部門(mén)因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。影響股價(jià)變化的其他因素有：(1)政治及其他不可抗力的影響。(2)心理因素。(3)政策及制度因素。(4)人為操縱因素。（注意區(qū)分基本因素和其他因素）52.【組合型選擇題】證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專(zhuān)門(mén)行業(yè)，中國(guó)證券業(yè)主要發(fā)揮的作用包括()。Ⅰ．資源分配Ⅱ．促進(jìn)眾多公司以重組方式發(fā)展壯大Ⅲ．提供投資工具Ⅳ．為投資者提供無(wú)差異的投資選擇A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ正確答案：C參考解析：中國(guó)證券業(yè)至少發(fā)揮著四個(gè)重要作用：(1)通過(guò)為企業(yè)發(fā)展籌集巨額資金進(jìn)行資源分配。(2)促進(jìn)眾多公司以重組方式發(fā)展壯大。絕大多數(shù)上市公司已成為行業(yè)的領(lǐng)頭羊，而且，這些公司在公司治理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力和企業(yè)文化建設(shè)等方面都有了極大提高。(3)提供了不同的投資工具，有助于金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展。經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展，投資產(chǎn)品的數(shù)量和種類(lèi)成倍增長(zhǎng)，為投資者提供了差別化的投資選擇。同時(shí)，證券業(yè)的發(fā)展對(duì)銀行業(yè)的改革、增加金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和加強(qiáng)服務(wù)都有促進(jìn)作用。(4)隨著日益加強(qiáng)的國(guó)際合作和對(duì)外開(kāi)放，證券業(yè)為外資在中國(guó)的投資提供了一個(gè)新渠道。53.【組合型選擇題】直接協(xié)助企業(yè)融資的方式包括()。Ⅰ．首次上市募集資金Ⅱ．配股融資Ⅲ．增發(fā)融資Ⅳ．非銀行金融機(jī)構(gòu)信貸A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅳ項(xiàng)屬于間接協(xié)助企業(yè)融資的方式。54.【組合型選擇題】以下屬于證券投資基金特點(diǎn)的有()。Ⅰ．集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理Ⅱ．組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)Ⅳ．獨(dú)立托管，保障安全A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅳ正確答案：A參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。55.【組合型選擇題】我國(guó)證券公司的組織形式可以是()。Ⅰ．有限責(zé)任公司Ⅱ．無(wú)限責(zé)任公司Ⅲ．股份有限公司Ⅳ．合伙企業(yè)A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ正確答案：D參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。56.【組合型選擇題】下列能影響股價(jià)變動(dòng)的因素有()。Ⅰ．政治因素Ⅱ．人為操縱因素Ⅲ．制度因素Ⅳ．心理因素A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅳ正確答案：B收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：影響股價(jià)變化的基本因素有公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)與部門(mén)因素、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素；影響股價(jià)變化的其他因素有政治及其他不可抗力的影響、心理因素、政策及制度因素、人為操縱因素。57.【組合型選擇題】可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ．轉(zhuǎn)換期限Ⅱ．轉(zhuǎn)換條件Ⅲ．轉(zhuǎn)換利率Ⅳ．轉(zhuǎn)換價(jià)格A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：D參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。58.【組合型選擇題】基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用，其中包括()。Ⅰ．基金交易費(fèi)Ⅱ．基金管理費(fèi)Ⅲ．基金運(yùn)作費(fèi)Ⅳ．基金托管費(fèi)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A收起知識(shí)點(diǎn)解析參考解析：在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類(lèi)：一類(lèi)是基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類(lèi)是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。1.基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)2.基金交易費(fèi)3.基金運(yùn)作費(fèi)59.【組合型選擇題】目前，中國(guó)上市公司信息披露制度已形成，包括()。Ⅰ．基本法律Ⅱ．行政法規(guī)Ⅲ．部門(mén)規(guī)章Ⅳ．地方法規(guī)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：目前，中國(guó)上市公司信息披露制度已形成。它包括基本法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)定和自律規(guī)則在內(nèi)的四個(gè)層次。60.【組合型選擇題】場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括()。Ⅰ．集中交易Ⅱ．公開(kāi)競(jìng)價(jià)Ⅲ．經(jīng)紀(jì)制度Ⅳ．市場(chǎng)監(jiān)管?chē)?yán)格A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的特點(diǎn)包括集中交易、公開(kāi)競(jìng)價(jià)、經(jīng)紀(jì)制度、市場(chǎng)監(jiān)管?chē)?yán)格。61.【組合型選擇題】中央銀行主要通過(guò)()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。Ⅰ．票據(jù)再貼現(xiàn)Ⅱ．票據(jù)再質(zhì)押Ⅲ．抵押再貸款Ⅳ．票據(jù)再抵押A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅳ正確答案：D參考解析：中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。62.【組合型選擇題】新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)金融危機(jī)的啟示有()。Ⅰ．必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制Ⅱ．必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制Ⅲ．必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場(chǎng)化。鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資Ⅳ．經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展A.Ⅰ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：C參考解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：第一，必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制；第二，必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制；第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資；第四，經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。（Ⅰ選項(xiàng)加強(qiáng)泛福利化體制表述錯(cuò)誤，Ⅲ選項(xiàng)文化領(lǐng)域表述錯(cuò)誤）63.【組合型選擇題】改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者，具體可以采取的措施包括()。Ⅰ．構(gòu)筑多元化的投資基金群體Ⅱ．積極推進(jìn)保險(xiǎn)資金入市Ⅲ．發(fā)展公募基金Ⅳ．吸引海外資金入市A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：改善和優(yōu)化投資者機(jī)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者，具體可以采取如下辦法：(1)構(gòu)筑多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金。(2)積極推進(jìn)保險(xiǎn)資金入市。(3)發(fā)展私募基金。(4)吸引海外資金入市。64.【組合型選擇題】下列說(shuō)法中正確的有()。Ⅰ．股票的市場(chǎng)價(jià)格由市場(chǎng)交易量決定Ⅱ．股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定Ⅲ．股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格Ⅳ．股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上的發(fā)行價(jià)格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。65.【組合型選擇題】下列關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。Ⅰ．事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降Ⅱ．從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)Ⅲ．股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股Ⅳ．股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股票分割又稱(chēng)拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱(chēng)并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，【不論是分割還是合并】，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并【不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重】（Ⅳ項(xiàng)正確）。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)【以相同的比例向下或向上調(diào)整】（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤），但股東所持股票的【市值不發(fā)生變化】。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降（Ⅰ項(xiàng)正確）。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買(mǎi)；合并股則常見(jiàn)于低價(jià)股（Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤）。則Ⅱ、Ⅲ說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意，故選C項(xiàng)。66.【組合型選擇題】記賬式國(guó)債招標(biāo)時(shí)，遠(yuǎn)程終端出現(xiàn)技術(shù)問(wèn)題，可在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)以填寫(xiě)()的形式委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司代為投標(biāo)。Ⅰ．應(yīng)急投標(biāo)書(shū)Ⅱ．應(yīng)急招標(biāo)書(shū)Ⅲ．應(yīng)急申請(qǐng)書(shū)Ⅳ．應(yīng)急意見(jiàn)書(shū)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：B參考解析：如果發(fā)行系統(tǒng)客戶(hù)端出現(xiàn)技術(shù)問(wèn)題，國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員可以將內(nèi)容齊全的【“記賬式國(guó)債發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書(shū)”】或【“記賬式國(guó)債債權(quán)托管應(yīng)急申請(qǐng)書(shū)”】傳真至國(guó)債登記公司，委托國(guó)債登記公司代為投標(biāo)或債權(quán)托管。67.【組合型選擇題】常見(jiàn)的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）。Ⅰ．不動(dòng)產(chǎn)信用控制Ⅱ．優(yōu)惠利率Ⅲ．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ．再貼現(xiàn)政策A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。68.【組合型選擇題】下列情形中，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)證券評(píng)估資格的有()。Ⅰ．在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年Ⅱ．因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格的，自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年Ⅲ．在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年Ⅳ．最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)不存在下列情形：(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年。(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格的，自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年。(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年。69.【組合型選擇題】債券按照其券面形態(tài)可分為()。Ⅰ．憑證式債券Ⅱ．附息債券Ⅲ．記賬式債券Ⅳ．實(shí)物債券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。70.【組合型選擇題】銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型包括()。Ⅰ．質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)Ⅱ．買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)Ⅲ．開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)Ⅳ．抵押式回購(gòu)業(yè)務(wù)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：在銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型可以分為：一是質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)（封閉式回購(gòu)業(yè)務(wù)）；二是買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)（又稱(chēng)為開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)）。71.【組合型選擇題】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面。其中，對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括()。Ⅰ．推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任Ⅱ．開(kāi)展從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記，實(shí)施從業(yè)人員分類(lèi)分層自律管理Ⅲ．推動(dòng)會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)工作Ⅳ．組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：A參考解析：協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合行業(yè)發(fā)展需要，行使下列職責(zé)：(1)教育和組織會(huì)員及其從業(yè)人員遵守證券法律、行政法規(guī)，【組織開(kāi)展證券行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)和行業(yè)文化建設(shè)，督促證券行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任】；(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證監(jiān)會(huì)等部門(mén)反映會(huì)員的建議和要求；(3)【督促會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)活動(dòng)】，維護(hù)投資者合法權(quán)益；(4)制定和實(shí)施證券行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)范，監(jiān)督、檢查會(huì)員、從業(yè)人員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、協(xié)會(huì)章程、自律規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)范的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分或者實(shí)施其他自律管理措施；組織執(zhí)業(yè)評(píng)價(jià)，形成聲譽(yù)激勵(lì)和約束；(5)制定證券從業(yè)人員道德品行、專(zhuān)業(yè)能力水平標(biāo)準(zhǔn)，【開(kāi)展從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記，實(shí)施從業(yè)人員分類(lèi)分層自律管理】；制定非準(zhǔn)入類(lèi)證券從業(yè)人員和董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員專(zhuān)業(yè)能力水平評(píng)價(jià)測(cè)試規(guī)則并具體組織實(shí)施；【組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)】；(6)組織會(huì)員就證券行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布證券相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，引導(dǎo)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展；(7)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；(8)對(duì)網(wǎng)下投資者、非公開(kāi)發(fā)行公司債券、場(chǎng)外市場(chǎng)及場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理；(9)對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開(kāi)展與證券非公開(kāi)發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；(10)組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)并建立資質(zhì)互認(rèn)機(jī)制；(11)推動(dòng)會(huì)員加強(qiáng)科技和信息化建設(shè)，提高信息安全保障能力，對(duì)借助信息技術(shù)手段從事的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)或提供的相關(guān)服務(wù)進(jìn)行自律管理；經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)；(12)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、證監(jiān)會(huì)行政規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)；(13)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。業(yè)務(wù)范圍中屬于法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的事項(xiàng)，依法經(jīng)批準(zhǔn)后開(kāi)展。72.【組合型選擇題】下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起Ⅱ．種類(lèi)眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素Ⅳ．相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高A.Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：B參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類(lèi)眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。73.【組合型選擇題】在證券公司住所地申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有()。Ⅰ．上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地所在轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平Ⅱ．最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在C類(lèi)以上(含C類(lèi))Ⅲ．上一年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名Ⅳ．上一年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：按照最新的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)》的規(guī)定:（一）證券公司申請(qǐng)?jiān)谧∷刈C監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)區(qū)域內(nèi)設(shè)點(diǎn)），應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：1、客戶(hù)交易結(jié)算資金已按規(guī)定實(shí)施第三方存管。2、賬戶(hù)開(kāi)立、管理規(guī)范，客戶(hù)資料完整、真實(shí)；賬戶(hù)規(guī)范工作符合有關(guān)監(jiān)管要求；最近兩年無(wú)新開(kāi)不合格賬戶(hù)等違規(guī)行為，或發(fā)生新開(kāi)不合格賬戶(hù)等違規(guī)行為，但公司及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)自糾并已嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任，未造成重大后果，且主動(dòng)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，自報(bào)告之日起已超過(guò)半年。3、具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，合規(guī)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控體系符合監(jiān)管要求。4、信息技術(shù)系統(tǒng)符合有關(guān)規(guī)范和監(jiān)管要求；系統(tǒng)運(yùn)行安全、穩(wěn)定、可靠，最近1年未因頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施。5、具有完善的業(yè)務(wù)管理制度，制定了明確的業(yè)務(wù)規(guī)則和清晰的操作流程。6、建立了有效的投資者教育工作機(jī)制，并著手建立以“了解自己的客戶(hù)”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶(hù)管理和服務(wù)體系。7、最近兩年凈資本及各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。8、最近三年公司未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰；公司不存在證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)、增設(shè)和收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)的遷移和轉(zhuǎn)讓等受到限制且尚未解除或者較大整改事項(xiàng)尚未完成的情形；不存在因涉嫌違法違規(guī)事項(xiàng)正在受到立案調(diào)查。9、上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在C類(lèi)以上（含C類(lèi)）；或者最近3年分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別均在B類(lèi)以上（含B類(lèi)），且有1年為A類(lèi)。10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。綜上所述Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確，選D項(xiàng)。74.【組合型選擇題】指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有()。Ⅰ．可以作為避險(xiǎn)套利的工具Ⅱ．可以為股票投資者提供超額的投資回報(bào)Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)較?、簦M(fèi)用低廉A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：A參考解析：指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有：(1)費(fèi)用低廉。(2)風(fēng)險(xiǎn)較小。(3)在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)。(4)指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。75.【組合型選擇題】記名股票是指在()上記載股東姓名的股票。Ⅰ．股份公司的股東名冊(cè)Ⅱ．招股說(shuō)明書(shū)Ⅲ．股票票面Ⅳ．公司章程A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上【記載股東姓名】的股票。76.【組合型選擇題】金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為()。Ⅰ．交易所交易的衍生工具Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．獨(dú)立衍生工具Ⅳ．嵌入式衍生工具A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：金融衍生工具按【交易場(chǎng)所】可以分為兩類(lèi)：【交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱(chēng)OTC)交易的衍生工具】。77.【組合型選擇題】股票具有的特征包括()。Ⅰ．收益性Ⅱ．流動(dòng)性Ⅲ．參與性Ⅳ．永久性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：股票具有以下5個(gè)方面的特征：①收益性②價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性③流動(dòng)性④永久性⑤參與性78.【組合型選擇題】對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。Ⅰ．信息公開(kāi)披露制度Ⅱ．信息報(bào)送制度Ⅲ．董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開(kāi)制度Ⅳ．年報(bào)審計(jì)監(jiān)管A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開(kāi)披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。79.【組合型選擇題】自2007年11月以來(lái)，主要的遠(yuǎn)期品種為()。Ⅰ．1M×4MⅡ．3M×6MⅢ．2M×4MⅣ．9M×12MA.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：根據(jù)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的數(shù)據(jù)，自2007年11月以來(lái)，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率均為Shibor，主要的遠(yuǎn)期品種為1M×4M、3M×6M、9M×12M。80.【組合型選擇題】與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在()。Ⅰ．遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同Ⅱ．遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔Ⅲ．遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立Ⅳ．遠(yuǎn)期合同交易隨機(jī)性較大，方便靈活，沒(méi)有嚴(yán)格的交易程序A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：A參考解析：與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)遠(yuǎn)期交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)券交易則無(wú)此必要。(2)遠(yuǎn)期交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月很常見(jiàn)，有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上。而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買(mǎi)現(xiàn)賣(mài)，即時(shí)交收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。(3)遠(yuǎn)期交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)券交易隨機(jī)性較大，方便靈活，沒(méi)有嚴(yán)格的交易程序。81.【組合型選擇題】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的有()。Ⅰ．金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成Ⅱ．客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和信用Ⅲ．二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度Ⅳ．已建立的融資渠道A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。82.【組合型選擇題】能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有()。Ⅰ．雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)Ⅱ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開(kāi)的關(guān)系Ⅲ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體Ⅳ．股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：股票具有有價(jià)證券的特征：第一，雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定【分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)】；第二，【股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系】，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。83.【組合型選擇題】憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()。Ⅰ．投資者身份Ⅱ．購(gòu)買(mǎi)日期Ⅲ．期限Ⅳ．統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。由于憑證式國(guó)債采用“隨買(mǎi)隨賣(mài)”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此，在收款憑證中除了注明【投資者身份】外，還須注明【購(gòu)買(mǎi)日期、期限、發(fā)行利率】等內(nèi)容。84.【組合型選擇題】下列哪些屬于非證券金融市場(chǎng)？（）Ⅰ．信托市場(chǎng)Ⅱ．保險(xiǎn)市場(chǎng)Ⅲ．融資租賃市場(chǎng)Ⅳ．股權(quán)投資市場(chǎng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。85.【組合型選擇題】下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ．流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率Ⅱ．流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行Ⅲ．非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ１仨氂浢簦橇魍▏?guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。Ⅲ項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢杂浢?，也可以不記名?6.【組合型選擇題】下列屬于政府機(jī)構(gòu)直接融資方式的有()。Ⅰ．財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益Ⅱ．外國(guó)政府援助贈(zèng)款Ⅲ．獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券Ⅳ．向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款A(yù).Ⅰ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：B參考解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益。(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入。(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。(5)外國(guó)政府援助贈(zèng)款。87.【組合型選擇題】屬于上海證券交易所采用競(jìng)價(jià)交易方式的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)的是()。Ⅰ．9：00~9：25Ⅱ．9：00~9：30Ⅲ．9：15~9：25Ⅳ．9：25~9：30A.ⅣB.Ⅰ、ⅡC.ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：上海證券交易所規(guī)定：證券采用競(jìng)價(jià)交易方式的，除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，每個(gè)交易日的【9：15~9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間】。88.【組合型選擇題】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義可理解為()。Ⅰ．金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力Ⅱ．金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ．金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力Ⅳ．金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶(hù)擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及整個(gè)金融體系的安全。89.【組合型選擇題】經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自?xún)?nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面，下列屬于企業(yè)內(nèi)部因素的有()。Ⅰ．項(xiàng)目投資決策失誤，未對(duì)投資項(xiàng)目作可行性分析，草率上馬Ⅱ．不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位下降Ⅲ．不注意市場(chǎng)調(diào)查，不注意開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，僅滿(mǎn)足于目前公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率和競(jìng)爭(zhēng)力，滿(mǎn)足于目前的利潤(rùn)水平和經(jīng)濟(jì)效益Ⅳ．銷(xiāo)售決策失誤，過(guò)分地依賴(lài)大客戶(hù)、老客戶(hù)，沒(méi)有注重打開(kāi)新市場(chǎng)，尋找新的銷(xiāo)售渠道A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：D參考解析：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自?xún)?nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面。企業(yè)內(nèi)部的因素主要有：(1)項(xiàng)目投資決策失誤，未對(duì)投資項(xiàng)目作可行性分析，草率上馬。(2)不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位下降。(3)不注意市場(chǎng)調(diào)查，不注意開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，僅滿(mǎn)足于目前公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率和競(jìng)爭(zhēng)力，滿(mǎn)足于目前的利潤(rùn)水平和經(jīng)濟(jì)效益。(4)銷(xiāo)售決策失誤，過(guò)分地依賴(lài)大客戶(hù)、老客戶(hù)，沒(méi)有注重打開(kāi)新市場(chǎng)，尋找新的銷(xiāo)售渠道。90.【組合型選擇題】股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。Ⅰ．流通股Ⅱ．非流通股Ⅲ．普通股Ⅳ．優(yōu)先股A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。91.【組合型選擇題】股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括()。Ⅰ．公司名稱(chēng)Ⅱ．公司成立的日期Ⅲ．股票種類(lèi)Ⅳ．票面金額A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：【公司名稱(chēng)；公司成立的