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文檔簡介

Word第第頁證券公司普通賬戶與信用賬戶基本區(qū)別一、證券公司的一般賬戶和信譽(yù)賬戶的區(qū)分在哪里?

答:首先,這是2個完全不同的賬戶,進(jìn)行正常股票交易的時候,交易方式基本一樣,都可以進(jìn)行股票交易;

1、但是兩個的性質(zhì)不同,一般賬戶只能拿自有資金來交易,信譽(yù)賬戶除了可以用自有資金交易外,還可以進(jìn)行融資融券操作。這個是主要的區(qū)分。融資融券是分開的兩個不同的交易功能,融資是向券商借錢來進(jìn)行股票交易,融券可以向券商借股票來進(jìn)行交易。融資融券的部分需要繳納利息,基本上融資的年利息是8.6%,融券的年利息是9.8%;

3、交易的手續(xù)費(fèi)用有可能不一樣,除非你和券商那邊的客戶經(jīng)理來談,把手續(xù)費(fèi)給你降下來,目前依據(jù)不同的券商手續(xù)費(fèi)從千三到萬三都是不等的。不過通常都是依據(jù)客戶的資金量還有交易量來看的,究竟人家也是要賺錢的嘛。

二、那么什么是融資融券呢?

答:融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類:

1、投資者向證券公司借入資金買入證券,為融資交易;

2、投資者向證券公司借入證券賣出,為融券交易。

說白了,向券商進(jìn)行借貸業(yè)務(wù),借錢或者是借股票來放大自己的收益,本質(zhì)上是一種加杠桿的投資行為。

三、利用融資融券進(jìn)行股票操作需要留意些什么呢?

答:主要還是進(jìn)行風(fēng)險的掌握,同時仔細(xì)的討論詳細(xì)的嬉戲規(guī)章,制定適合自己的交易紀(jì)律和交易策略,才能將收益最大化的同時盡可能的規(guī)避風(fēng)險。下面來重點(diǎn)談一下有那些風(fēng)險吧?

1、杠桿交易的風(fēng)險

由于是跟券商進(jìn)行杠桿借貸,因此多了一層債權(quán)債務(wù)的關(guān)系,而且證券公司為愛護(hù)自身債權(quán),對投資者信譽(yù)賬戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況會實(shí)時監(jiān)控,在肯定條件下可以對投資者擔(dān)保資產(chǎn)執(zhí)行強(qiáng)制平倉。

2、強(qiáng)制平倉的風(fēng)險

在進(jìn)行融資融券操作時,假如由于證券價格波動導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于最低維持擔(dān)保比例,證券公司將以合同商定的通知的信息推送方式,(通常會直接有人打電話)向投資者發(fā)送追加擔(dān)保物通知。投資者假如不能在商定的時間內(nèi)足額追加擔(dān)保物,證券公司有權(quán)對投資者信譽(yù)賬戶內(nèi)資產(chǎn)執(zhí)行強(qiáng)制平倉。

3、政策利率的風(fēng)險

在進(jìn)行融資融券操作期間,假如中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高,證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率,那么可能面臨融資融券本錢增加的風(fēng)險;不過通常券商會通過短信或者是電話的方式直接通知。

4、盲目操作的風(fēng)險

其實(shí)投資本身的風(fēng)險往往真正來源于投資的人,加大杠桿的同時,確實(shí)帶來了盈利的擴(kuò)大,但是同時假如使用不當(dāng)同樣也會將虧損擴(kuò)。因此投資者應(yīng)當(dāng)考慮自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及操作閱歷來制定合適自己的操作策略。在實(shí)踐操作中留意掌握好擔(dān)保比例,自己也要定一個止損線。

最低維持擔(dān)保比例130%可提取保證金的維持擔(dān)保比例最低標(biāo)準(zhǔn)300%追加保證金后的維持擔(dān)保比例最低標(biāo)準(zhǔn)150%。

四、開設(shè)信譽(yù)賬戶有什么要求?

答:證券公司對融資融券業(yè)務(wù)開通有兩個要求:

1:資金在10萬以上(有的證券公司要求20萬)

2:開通一般交易賬戶6個月以上!

五、原一般賬戶股票可以轉(zhuǎn)入信譽(yù)賬戶嗎?

答:融資融券賬戶和一般賬戶的股票與資金是分別的,因此是不行以直接轉(zhuǎn)的。不過可以在信譽(yù)賬戶里面選擇“擔(dān)保品轉(zhuǎn)入”就可以把一般賬戶的股票轉(zhuǎn)入信譽(yù)賬戶了。

七、一般賬戶的股票轉(zhuǎn)進(jìn)信譽(yù)賬戶有什么影響嗎

答:假如只是轉(zhuǎn)進(jìn)去,但沒有進(jìn)行相關(guān)的融資或融券操作,就沒任何影響;那么這么干有什么好處?有什么不好的呢?

1、好處就是可以將維持的擔(dān)保比例提高;

2、壞處就是市場假如連續(xù)下跌擔(dān)保比例連續(xù)下降,可能會面臨強(qiáng)制平倉的風(fēng)險;

信譽(yù)賬戶里的自有資金,可以買賣A股的全部股票,而融來的資金,只能買賣具備融資融券資格的標(biāo)的股。

八、那信譽(yù)賬戶的股票能劃入一般股票賬戶里去,詳細(xì)如何操作的?

答:在信譽(yù)賬戶確定沒有負(fù)債以后,有一個擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)的功能,假如是股票的話,直接就可以劃到一般賬戶了。

九、不用融資融券操作股票時股票放在一般賬戶和信譽(yù)哪個好

假如你的一般賬戶和信譽(yù)賬戶傭金全都,放在哪個賬戶上都無所謂。個人建議放在信譽(yù)賬戶上,用個人股票做擔(dān)保品,隨時可以融資融券做T+0操作。假如信譽(yù)賬戶傭金高不少,或者不習(xí)慣不喜愛杠桿操作,那還是放在一般賬戶上吧。尤其是針對那些沒有股票操作閱歷,看不懂的菜鳥級別的投資者。

十、能用信譽(yù)賬戶融資申購新股嗎?還有些什么其他的限制嗎?

答:不能融資申購新股。融資買入的股票也是有規(guī)定的,就是已經(jīng)上市的股票也不是全部都可以融資買入的。

1、滬市:信譽(yù)賬戶不能打新股,一般和信譽(yù)的市值合并計(jì)算,通過一般賬戶打新股;

2、深市:信譽(yù)和一般賬戶均可以用于打新股,信譽(yù)賬戶市值與一般賬戶合并計(jì)算,但是用于打新股的賬戶中必需持有市值。

拓展:證券融資融券賬戶基本學(xué)問

一、信譽(yù)證券賬戶概述

1、證券公司賬戶體系

證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶、信譽(yù)交易證券交收賬戶和信譽(yù)交易資金交收賬戶;在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信譽(yù)交易擔(dān)保資金賬戶。

證券公司賬戶體系如下:

(1)融券專用證券賬戶:用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券,不得用于證券買賣。

(2)客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶:用于記錄客戶托付證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生的債權(quán)的證券。

(3)信譽(yù)交易證券交收賬戶:用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。

(4)信譽(yù)交易資金交收賬戶:用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

(5)融資專用資金賬戶:用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。

(6)客戶信譽(yù)交易擔(dān)保資金賬戶:用于存客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。

2、客戶賬戶體系

客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立信譽(yù)證券賬戶和信譽(yù)資金臺賬,在存管銀行開立信譽(yù)資金賬戶。

客戶賬戶體系如下:

(1)客戶信譽(yù)證券賬戶:證券公司依據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶托付證券公司持有的.擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶的二級證券賬戶。

(2)客戶信譽(yù)資金臺賬:是客戶在證券公司開立的用于記錄信譽(yù)證券交易資金變動狀況的資金賬戶,客戶的信譽(yù)資金臺賬與其在存管銀行開立的.信譽(yù)資金賬戶建立一一對應(yīng)關(guān)系。

(3)客戶信譽(yù)資金賬戶:是證券公司根據(jù)第三方存管業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定在存管銀行為客戶開立實(shí)名的資金賬戶,作為證券公司開立的“客戶信譽(yù)交易擔(dān)保資金賬戶”的二級賬戶,用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。

(4)信譽(yù)賬戶:指客戶信譽(yù)資金臺賬、信譽(yù)資金賬戶與信譽(yù)證券賬戶的統(tǒng)稱。

二、客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)

1、開戶主體

(1)境內(nèi)個人和機(jī)構(gòu)投資者;

(2)國家法律、法規(guī)允許參加融資融券交易主體;

2、客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)

客戶申請開立信譽(yù)證券賬戶需滿意的條件:

(1)從事證券交易時間為半年以上;

(2)最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元;

(3)詳細(xì)肯定的風(fēng)險承受力量;

(4)無重大違約記錄;

(5)公司規(guī)定的其他條件。

業(yè)機(jī)構(gòu)投資者參加融資、融券,可不受從事證券交易時間、證券類資產(chǎn)的條件限制。專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者是指經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等;上述金融機(jī)構(gòu)管理的金融產(chǎn)品。

證券券公司在向客戶融資、融券前,應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風(fēng)險偏好、誠信合規(guī)記錄等狀況,做好客戶適當(dāng)性管理工作,并以書面或者電子方式予以記載、保存。

券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性制度要求,制定符合規(guī)定的選擇客戶的詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)。

三、開戶流程

(一)業(yè)務(wù)辦理流程

1、符合條件的客戶需由戶主本人攜帶身份證、銀行卡在交易時間到證券公司營業(yè)部辦理開戶。

備注:

(1)當(dāng)天新開立的信譽(yù)證券賬戶,一般T+1日生效。

(2)信譽(yù)賬戶對應(yīng)的三方存管銀行以各券商規(guī)定為準(zhǔn),信譽(yù)證券賬戶開立勝利后,客戶還需結(jié)合實(shí)際狀況確認(rèn)是否需到銀行辦理三方存管確認(rèn)。

2、法人申請辦理融資融券業(yè)務(wù),必需是法定代表人本人或其授權(quán)人親自臨柜辦理,法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)人必需合法取得法定代表人的親筆授權(quán)托付書才能代辦相關(guān)業(yè)務(wù)。

1、投資者需確定擬開戶的證券公司及營業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì);

2、投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件(融資融券業(yè)務(wù)對投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資力量有肯定的要求,證券公司出

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