銀行賬戶管理程序

11蹈編號凱：F寫M-紫TM籮-0敵2個癥克版號腹：也1.驢0里生效麥日期康：月發(fā)放砌編號搏：血財務瞞管理坡體系龜文件傾銀行述賬戶谷管理冶程序章編制谷帥日惜期坦審核嘗漢日膜期百批準炒俊日揀期育修訂持記錄家修訂職日期特修改牛原因躍及內(nèi)宵容摘怪要搜修改鼓人王審核踩人綠批準巷人初稿僅供內(nèi)部討論2002中華財務版權所有11、目的本管理文件明確了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理的要求與操作標準，以標準銀行賬戶管理的根本程序。2、適用范圍2.1本程序管理文件標準了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理業(yè)務過程，適用于公司總部和各控股子公司財務部等相關部門。如未進行特別說明，本程序管理文件內(nèi)所稱“控股子公司〞均指其資金納入公司資金統(tǒng)一方案管理的控股子公司。3、定義繞銀行倍賬戶悼是公證司為疾辦理鑒結算氧業(yè)務假設、資巷金信粗貸和躲現(xiàn)金宗收付隆而在惑相應禾金融換機構偶開設沙的基易本賬各戶、哥一般廁結算臉賬戶哄和專間用賬長戶。庫3.裳1.捉根本愧賬戶察：是單公司幣為辦佛理基襖本的孔、主期要的屢資金貝結算駛、現(xiàn)臥金存蝦取等笨業(yè)務紛而開努立的新主要千賬戶局；膝3.僅2.所一般幸結算掙賬戶氧：是蓄公司泊為方凝便資厘金結后算業(yè)汽務而棵在就寫近的盤金融糟機構鄭開立觸的基竄本賬萌戶以逃外的巨輔助膝性賬那戶；恭3.處3.體專用迎賬戶冤：是老公司今為辦牙理某挪些特脊殊業(yè)藝務或黑專門飲業(yè)務膜，按策國家天規(guī)定疼必須倉開立摧的某虜些有兩特殊闊用途奇的補棉充賬忽戶。星4、篇相關衡程序洞及文居件座4.向1對刊外結便算的群相關孕程序打FM嗽-T篩M-飄03丑5、稀職責虜5.皂1總嚇裁社根據(jù)弊公司茅開展初需要嚼選定顛2-渡3家啊合作匙銀行洗；聽5.呀2財類務總臺監(jiān)偶綜合父考慮液公司蹲總部過及各造控股紛子公泡司業(yè)礙務發(fā)念展的此需要刑和銀基行賬扶戶集巾中程露度，節(jié)選擇伙擬長叫期合腐作的奧銀行筑；堡審核些批準篩公司吩總部爬及各蠢控股博子公干司開螞立及浸撤銷界銀行燥賬戶塵的申膜請；燃5.融3財蛾務部特審核鍛各控參股子積公司道開立笛及撤慕銷銀種行賬迷戶的腎申請那；破辦理蝕公司起總部腹銀行粘賬戶黃開立城及撤上銷手疫續(xù)；性協(xié)助掠控股用子公雅司辦腰理銀叢行賬纖戶開俗立及灑撤銷霞手續(xù)掏；狐保存姻公司花總部賴及各伐控股陜子公義司開卻立及庭撤銷飽銀行蛛賬戶吸有關癥資料織；隙6、么管理央權限茄6.蔑1銀仇行賬慢戶的鏡管理把由公文司總姿部財湖務部辜統(tǒng)一社規(guī)劃遣、集四中控籮制、兵分類特管理懼。笛6.慕2公失司總夢部財控務部神具體銅負責霜公司泛銀行曾賬戶誰的開悅立、申撤銷跑及各由控股誤子公梳司銀群行賬碗戶開顧立、昨撤銷嫩的規(guī)得劃、欠審批昏、檢鍬查及旁考核圣工作各；下見屬各扯控股坑子公紙司的禽財務均部門薦根據(jù)雁公司旨總部籍財務驕部的叉安排攝，對頸本公態(tài)司銀讀行賬禿戶的黎使用此情況解按不繡同類昌別進透行日膝常管江理，御并接旗受公敗司總跪部財碌務部掏的統(tǒng)寫一調(diào)館度、惰檢查乏和考莊核。他6.萍3公承司總的部和集各控躬股子透公司碑銀行水賬戶順開立惹、撤盾銷的押審批鬧權人淹為財暗務總嚼監(jiān)。制7、呈工作貴程序惜7.斧1院銀行酒賬戶剪規(guī)劃該管理櫻步驟勻完成粘時間陰涉及書部門鋪及崗鵝位所步驟吸說明駐1您財務型總監(jiān)央綜合暗考慮智公司饒總部說及各旅控股疊子公滴司業(yè)擾務發(fā)滿展的痰需要簽和銀耐行賬粥戶集光中程蹤度，眠選擇響擬長攏期合事作的宋銀行膚，上曉報總憐裁。枕2虧總裁送辦公鳥會揉審核醫(yī)選定緣2-慌3家甜合作鬼銀行裹。簡3麻財務傘總監(jiān)蛛、財象務部拿資金勤管理狼崗裂與擬眨合作運銀行霞洽談偽協(xié)商摧網(wǎng)上鍬銀行校相關痰事項銹。遙4川公司參總部標、各誰控股咽子公悲司法呈定代飄表人遲〔或鴿委托峰代理壽人〕系與合薯作銀籌行簽質定授畝權委鬼托書坦，授歉權公貧司總群部通蘋過網(wǎng)價上銀眾行實巨時查黎詢各倉控股旱子公牢司銀慧行賬慌戶余稱額，多并且窯子公安司支功付限東額以礦上的婆款項蔑，需辛報公申司總莫部批么準并式得到烘授權秘。敞5塵簽定暖授權許委托機書后泄兩個剛月內(nèi)盤公司旁總部莊財務撲部、陰各控司股子燙公司炸財務榆部葡按照通公司婚銀行拔賬戶啄管理抗的相律關規(guī)離定，舟在公傍司總名部的欠統(tǒng)一仿組織恰與計接劃下艇，清滿理銀植行賬附戶，勒將不景屬于竄公司姓總部磨確定數(shù)合作爭銀行串的其瑞他銀鞋行賬倚戶逐海步停稻用和宇撤銷伙。箱7.梢2銀辰行賬匆戶開炒立管興理局7.妨2.斤1銀依行賬很戶開圾立管償理虹—劫公司銹總部邊步驟鍛完成守時間尿涉及裙部門悄及崗攏位霉步驟乒說明補1餡財務天部資甜金管韻理崗炒根據(jù)嶼公司完業(yè)務寶需要渾或公纏司銀早行賬漢戶管療理的謀相關違規(guī)定命，填肢寫?衡開立連銀行面賬戶徑申請信書?推，申雙請書寄中需投注明恥申請背開立區(qū)賬戶妻的開紗戶行帶、原灣因、棕賬戶邪類型三、計關劃使踩用時國間等合，上定報財鋪務總毅監(jiān)。悠2皮財務轎總監(jiān)罰審核機批準震?開派立銀麥行賬咱戶申邪請書欠?。第3公財務稻部資黎金管娘理崗妨將經(jīng)貓批準逃的?念開立雅銀行幅賬戶鹽申請欣書?魄送達櫻財務孟部出殘納。育4莊財務租部出毯納扎辦理坑開立枕銀行糠賬戶本的相蒸關手關續(xù)，光銀行唉賬戶牛開立斜完畢崗，5織日內(nèi)括將有互關賬激戶資堅料送帶交財載務部鴉資金日管理牌崗備始案。吃5留財務讀部資擁金管悲理崗雞公司獎有關當賬戶而資料溜存檔慣。粥7.抓2.轎2銀搏行賬泛戶開缺立管覽理戒—六控股敞子公介司溝步驟籮完成勤時間米涉及己部門界及崗秒位糧步驟懂說明竭1轟控股撲子公晝司財夾務部熱根據(jù)蘆公司蘇業(yè)務牌需要仁或公巧司銀葉行賬臨戶管廉理的沫相關頓規(guī)定敬，填向寫?猛開立拔銀行禿賬戶盯申請個書?代，申拉請書和中需鏈注明憶申請乳開立菌賬戶折的開液戶行慚、原宗因、盜賬戶沈類型紗、計協(xié)劃使蘇用時鉆間、惠控股足子公能司的毀支出紫權限形〔5愧0萬臭元〕率等，恢上報托財務根經(jīng)理滾。望2喬控股慮子公濤司財篩務經(jīng)緩理/般總經(jīng)斑理打逐級跪審核背批準臂?開紹立銀路行賬雀戶申錦請書戰(zhàn)?，牌報公推司總竹部財練務部稈?；?年公司盟總部冰財務堵部資諒金管趟理崗遍/財辭務總甜監(jiān)峰審核妹批準延?開砍立銀繪行賬腦戶申芳請書猴?。您4占公司?？偛靠尕攧諗夭抠Y量金管逝理崗睜將經(jīng)薄批準膛的?截開立治銀行弱賬戶盛申請續(xù)書?連下發(fā)爸控股仿子公嶺司財階務部于。魄5工控股賀子公諷司財昨務部示辦理境開立選銀行義賬戶表的相嘗關手撒續(xù)，替銀行仰賬戶刪開立下完畢肚，5局日內(nèi)梁將有肺關賬巾戶資敏料報勵公司者總部憤財務速部備鵲案。總6尋財務除部資吸金管囑理崗掛控股悲子公哨司有務關賬紫戶資滔料存藥檔。習7.講3銀志行賬利戶撤社銷管說理滿7.礎3.箏1銀浩行賬肌戶撤跌銷管閘理偵—青公司趕總部想步驟伙完成鉤時間佩涉及掙部門場及崗跪位門步驟鼓說明盲1帽財務疾部資沿金管單理崗師根據(jù)困公司兔業(yè)務摔需要蓋或公賀司銀過行賬丹戶管巴理的對相關匪規(guī)定講，填較寫?植撤銷系銀行層賬戶滑申請壞書?課，申戲請書影中需峽注明眉申請閥撤銷掠賬戶旬的開蜂戶行辦、原晴因、付賬戶未類型齊等，優(yōu)上報柄財務隆總監(jiān)弄。杯2刷財務賽總監(jiān)蜻審核垮批準匙?撤燦銷銀始行賬甘戶申軟請書脖?。脾3廊財務陣部資尺金管刮理崗膀將經(jīng)淋批準車的?增撤銷造銀行遵賬戶獻申請鏡書?疑送達俊財務賭部出孫納。拆4厭財務煮部出駐納后辦理攏撤銷催銀行司賬戶穿的相舒關手膏續(xù)，翻銀行著賬戶究撤銷瓶完畢惕，5騰日內(nèi)貸將有隙關賬桿戶資賤料送峽交財里務部伶資金俯管理賣崗備陸案。顯5擔財務葡部資等金管顛理崗雄公司誰有關肝賬戶箭資料侮存檔拉。負7.俗3.藍2銀梯行賬式戶撤允銷管階理饑—哥控股捕子公懸司疤步驟珍完成廳時間攏涉及崇部門看及崗精位史步驟猶說明蟻1浸控股膝子公抓司財慰務部衡根據(jù)老公司隙業(yè)務禍需要盾或公控司銀李行賬透戶管輝理的曾相關蘋規(guī)定躁，填賀寫?宰撤銷煮銀行搬賬戶田申請倦書?洽，申轉請書群中需全注明啦申請組撤銷沒賬戶吊的開冰戶行霜、原園因、賓賬戶遙類型俘上報躁財務懼經(jīng)理臥。逝2緩控股派子公扁司財小務經(jīng)彼理/研總經(jīng)鬼理尋逐級繡審核稠批準永?撤頁銷銀斬行賬騾戶申庸請書制?，回報公萬司總孔部財烤務部懷。三3桐公司洞總部旁財務看部資寇金管胳理崗霧/財巴務總企監(jiān)駁審核卡批準呈?撤右銷銀粥行賬假設戶申守請書桐?。辰4站公司然總部猶財務軟部資余金管筑理崗暮將經(jīng)列批準拖的?災撤銷鬼銀行金賬戶尿申請勵書?族下發(fā)候控股竹子公清司財促務部吵。植5星控股發(fā)子公拳司財忠務部歐辦理粥撤銷境銀行鉤賬戶婆的相財關手命續(xù)，芹銀行村賬戶煎撤銷浙完畢管，5概日內(nèi)益將有遺關賬巴戶資寫料報鑒公司微總部水財務稼部備肅案。微6弊財務蔥部資奔金管聰理崗遇控股求子公俯司有榮關賬藥戶資店料存滴檔。界7.部4銀縣行賬圣戶的恭日常療管理體7.鹿4.宋1.屢應加蘿強銀凱行賬綁戶的冰管理鈔，不烤得出矛租出口借賬判戶，惡不得唯通過蛾本公飾司的育賬戶健為其噸他單滔位辦敲理與夠本公銷司經(jīng)賤營業(yè)膏務無段關的護資金膀收付但業(yè)務對；鬧7.葵4.務2.醫(yī)因銷薦售產(chǎn)搶品、機提供臨勞務評而獲立取的席資金運收入難原那么賓上只賀能通渾過基營本賬遷戶辦乒理；日7.赤4.滋3.槐一般鼻結算們賬戶淹原那么陵上只鐮辦理餅資金唐支付呈業(yè)務西，其案資金宿來源援可以背根據(jù)鳴需要席由基墨本賬洗戶劃零轉。神7.撤4.耳4.艦專用挽賬戶濤是根大據(jù)需姨要為晴某種憐特殊快業(yè)務恒而開館立的紛。除份辦理滑規(guī)定并的專縮項業(yè)麗務外紗，不忠得辦冒理經(jīng)枯營性胃的資落金結威算業(yè)京務，歸專用廣賬戶縫應做棵到因甘特殊茄業(yè)務瘋的開收展而悉開立碎，因遙其結末束而夏撤銷亞，且議業(yè)務囑結束昂后一亦個月番內(nèi)必謹須清烘理完供畢；董7.最4.硬5.毀各控統(tǒng)股子比公司野銀行動存款具單筆焦支取慚金額炭超過濱50輔萬，幣需括交公針司總良部財井務總純監(jiān)審勾簽并暑得到轎授權捎；廈7.鼻4.膽6.叔嚴格竹禁止籌用個淋人名龍義開柳立銀皮行賬和戶；麗7.姐4.拼7.傻各控浩股子黑公司勤負責宅人和即財務俗負責善人必梢須加搶強對糞銀行芹賬戶截的管匯理，稼定期賀檢查京銀行肯賬戶鼠的使壘用情獅況，均