反洗錢(qián)是什么意思有什么必要性

反洗錢(qián)是什么意思有什么必要性推薦文章什么是洗錢(qián)_洗錢(qián)的途徑與特征熱度：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定熱度：反洗錢(qián)文章怎么寫(xiě)熱度：優(yōu)秀得反洗錢(qián)規(guī)定熱度：營(yíng)業(yè)部2季度反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要熱度：反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，那么你對(duì)反洗錢(qián)了解多少呢?以下是由店鋪整理關(guān)于什么是反洗錢(qián)的內(nèi)容，希望大家喜歡!反洗錢(qián)的概念反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話第五次反洗錢(qián)與反恐融資研討會(huì)2014年12月3至5日在杭州召開(kāi)，中美雙方就雙邊反洗錢(qián)監(jiān)管合作備忘錄、犯罪資產(chǎn)沒(méi)收及追回的國(guó)際合作、刑事司法合作、打擊恐怖融資等進(jìn)行了交流。反洗錢(qián)的意義反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、已對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。“911”事件之后，國(guó)際社會(huì)更加深了對(duì)洗錢(qián)犯罪危害的認(rèn)識(shí)，并把打擊資助恐怖活動(dòng)也納入到打擊洗錢(qián)犯罪的總體框架之中。針對(duì)國(guó)內(nèi)國(guó)際反洗錢(qián)和打擊恐怖主義活動(dòng)所面臨形勢(shì)，中國(guó)政府在2013年加大了反洗錢(qián)的工作力度。人民銀行也從組織機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)以及加強(qiáng)監(jiān)管方面加強(qiáng)反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)的監(jiān)管部門(mén)《中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定中國(guó)人民銀行負(fù)有：“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)”的職責(zé)。《反洗錢(qián)法》第4條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)?！啊督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》第3條規(guī)定："中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。”國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。反洗錢(qián)的必要性洗錢(qián)行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。中國(guó)形勢(shì)近年來(lái)，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國(guó)的洗錢(qián)問(wèn)題日漸突出。由于缺乏對(duì)洗錢(qián)行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會(huì)各界關(guān)于完善反洗錢(qián)法律制度的呼聲越來(lái)越高。國(guó)際形勢(shì)洗錢(qián)活動(dòng)具有跨國(guó)(境)特性，遏制和打擊跨國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)必須通過(guò)規(guī)范和協(xié)調(diào)中國(guó)、國(guó)際立法，加強(qiáng)反洗錢(qián)國(guó)際合作。且我國(guó)已經(jīng)批準(zhǔn)加入的《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》等，都明確要求各成員國(guó)建立健全反洗錢(qián)法律制度。反洗錢(qián)的基本制度客戶識(shí)別制度是指反洗錢(qián)義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料。客戶身份識(shí)別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。借鑒有關(guān)客戶身份識(shí)別的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國(guó)的實(shí)踐，反洗錢(qián)法第十六條對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的義務(wù)作了較為詳細(xì)的規(guī)定。同時(shí)第十七條還規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在一定情況下可以委托第三方識(shí)別客戶身份。為保障金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別的反洗錢(qián)義務(wù)，反洗錢(qián)法第十八條賦予了金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶有關(guān)身份信息的職權(quán)。報(bào)告制度非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)，因此，法律規(guī)定了大額和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告?？梢山灰讏?bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告。反洗錢(qián)法第二十條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢(qián)行為的線索。保存制度客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機(jī)構(gòu)依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。設(shè)立該制度的主要目的有三個(gè)：一是作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明;二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交