EXCEL常用財務(wù)函數(shù)

1EXCEL常用財務(wù)函數(shù)EXCEL提供了許多財務(wù)函數(shù)，這些函數(shù)大體上可分為四類：投資計算函數(shù)、折舊計算函數(shù)、償還率計算函數(shù)、債券及其他金融函數(shù)。這些函數(shù)為財務(wù)分析提供了極大的便利。利用這些函數(shù)，可以進(jìn)行一般的財務(wù)計算，如確定貸款的支付額、投資的未來值或凈現(xiàn)值，以及債券或息票的價值等等。

使用這些函數(shù)不必理解高級財務(wù)知識，只要填寫變量值就可以了。下面給出了財務(wù)函數(shù)列表。

（1）投資計算函數(shù)

漸函數(shù)血名稱乒幕函塌數(shù)功藥能窯揪EF嫂FE索CT執(zhí)島計算蘭實際倚年利斷息率騾碎FV鋸棵計算捆投資勁的未初來值森驗FV襯SC序HE儀DU急LE靠驗計算茂原始石本金龍經(jīng)一青系列扣復(fù)利期率計雷算之要后的負(fù)未來騰值孔駛IP拆MT司者計算眼某投躺資在置給定問期間賽內(nèi)的婚支付宅利息乎棍NO舍MI株NA拔L劣拾計算赴名義捉年利凱率步桌NP踏ER總鎮(zhèn)計算糕投資遍的周睬期數(shù)咳繭NP賞V短許在已費(fèi)知定攏期攝現(xiàn)金江流甩量和跑貼現(xiàn)束率的畫條件英下計拘算某碑項投些資的吹凈現(xiàn)陣值借溫PM剃T粗便計算昨某項掌年金袖每期兩支付蛋金額累處PP舅MT野榴計算遭某項尤投資茄在給吉定期送間里雹應(yīng)支截付的舌本金愿金額媽村PV比后計算混某項喜投資終的凈瓶現(xiàn)值壽步XI遞RR者墊計算倚某一和組不跳定期棟現(xiàn)金剃流所量的營內(nèi)部只報酬器率駕嗓XN少PV盯絹計算歌某一秤組不崇定期鵲現(xiàn)金艱流輩量的激凈現(xiàn)島值賽（2）折舊計算函數(shù)王函數(shù)匹名稱叛恨函驚數(shù)功懸能詠痛AM次OR矩DE稿GR挪C泰靈計算說每個年會計跳期間辱的折嚇舊值壯臂DB核殺計算河用固心定定堡率遞總減法紫得出騰的指憑定期綿間內(nèi)竿資產(chǎn)選折舊塔值危印DD勉B肯示計算綁用雙澡倍余割額遞拳減或銷其它拼方法續(xù)得出肥的指厲定期賞間內(nèi)罩資產(chǎn)舊折舊倘值傘洽SL儀N倒陶計算織一個浸期間陶內(nèi)某向項資繁產(chǎn)的扶直線零折舊告值蒜乞SY建D老猜計算踩一個氏指定猛期間欣內(nèi)某務(wù)項資收產(chǎn)按野年數(shù)坑合計膜法計激算的辜折舊甲值暑額VD鵝B鳳移計算離用余列額遞弄減法誓得出膠的指稻定或花部分亂期間香內(nèi)的皺資產(chǎn)責(zé)折舊封值宿（3）償還率計算函數(shù)景函數(shù)木名稱疼挽函媽數(shù)功婚能瑞膚IR郊R匠磚計算粥某一健連續(xù)幫現(xiàn)金牙流價量的夾內(nèi)部跳報酬隨率松它MI掀RR愿究計算遣內(nèi)部伐報酬元率。仔此外案正、欄負(fù)允現(xiàn)金促流純量以君不同開利率娃供給猾資金局計算憑傾RA飽TE鈴眠計算跑某項禾年金往每個鹿期間社的利鮮率片（4）債券及其他金融函數(shù)完函數(shù)桃名稱趴磁函題數(shù)功暑能莊姨AC兼CR辣IN既TM居成計算兇到期找付息詞證券言的應(yīng)毀計利付息滋世CO勵UP其DA柔YB睛焰計算爽從付殼息期耍間開掙始到班結(jié)算且日期色的天部數(shù)張列CO雷UP冶DA揭YS聚斤計算櫻包括棒結(jié)算愉日期黎的付昂息期撥間的章天數(shù)匯臉CO宴UP仇DA后YS型NC馬鑰計算繳從結(jié)廁算日淹期到紋下一適個付訓(xùn)息日六期的利天數(shù)酷顛CO每UP死NC苗D閉凍計算薯結(jié)算勞日期匠后的少下一碧個付奔息日己期逃孔CO壓UP菌NU姿M蘇咐計算猴從結(jié)貨算日名期至第到期悄日期摔之間薯的可絡(luò)支付刷息票冷數(shù)芝食CO葡UP輸PC奔D飾原計算爹結(jié)算厭日期艇前的隸上一怨個付可息日械期旅薪CU路MI欺PM判T職行計算喜兩期隆之間形所支搖付的灶累計敵利息候遵CU竄MP裂RI玩NC碼跪計算斜兩期保之間主償還籌的累清計本陷金央神DI允SC躁往計算竭證券宋的貼柱現(xiàn)率懸爐DO診LL察AR偵DE把船轉(zhuǎn)換彈分?jǐn)?shù)肯形式界表示竟的貨鄉(xiāng)幣為容十進(jìn)鉤制表必示的滲數(shù)值約編DO醉LL倉AR填FR晉鴉轉(zhuǎn)換情十進(jìn)歲制形旋式表陡示的躬貨幣用分?jǐn)?shù)朱表示狀的數(shù)羊值帽嫂DU慢RA絲TI廚ON灣瞧計算蝦定期封付息底證券槳的收穩(wěn)現(xiàn)平嗓均期耕間客擴(kuò)IN禽TR陸AT粉E放請計算講定期錄付息煉證券澡的利吳率賊杰OD和DF陣PR真IC綱E當(dāng)壩計算不第一企個不沉完整牛期間暗面值堡$1材00黃的證溜券價除格摔贊OD檢DF行YI跑EL漸D河慚計算梯第一估個不搏完整聲期間尖證券支的收暮益率男皂OD夠DL訴PR針I(yè)C育E米題計算石最后規(guī)一個嘆不完撞整期貼間面憐值$蛇10叼0的穩(wěn)證券姜價格丑稱OD邀DL概YI掙EL己D奉功計算染最后細(xì)一個倉不完撥整期揪間證紡券的胡收益聰率圓睬PR貝IC脊E萌毅計算騎面值駱$1瞧00叮定期愚付息拋?zhàn)C券轉(zhuǎn)的單槽價譯域PR慧IC滿ED豈IS然C演謀計算淘面值鵝$1落00蘿的貼效現(xiàn)證居券的抽單價阿衫PR蜂IC狀EM見AT慮糧計算臂面值劫$1祥00帖的到漲期付她息證辛券的甚單價每版PE鈔CE湯I(xiàn)V僅ED愛夜計算走全投季資證琴券到鼓期時鈔可收帆回的冰金額慧系TB耍IL蚊LP此RI跡CE充盯計算蔬面值語$1拜00患的國礦庫債推券的累單價反么TB迷IL抬LY業(yè)IE門LD真該計算智國庫例債券擁的收原益率烤浴Y扎IE雄LD鼠擊計算坊定期軌付息叉證券簽的收楊益率舅謙YI咐EL遭DD魂IS移C緒富計算謹(jǐn)貼現(xiàn)疊證券花的年育收益鋸額惹洗YI采EL掘DM仆AT接悔計算酸到期乒付息搬證券浪的年蘆收益焦率穩(wěn)在財務(wù)函數(shù)中有兩個常用的變量：f和b,其中f為年付息次數(shù)，如果按年支付，則f=1；按半年期支付，則f=2；按季支付，則f=4。b為日計數(shù)基準(zhǔn)類型，如果日計數(shù)基準(zhǔn)為“US（NASD）30/360”，則b=0或省略；如果日計數(shù)基準(zhǔn)為“實際天數(shù)/實際天數(shù)”，則b=1；如果日計數(shù)基準(zhǔn)為“實際天數(shù)/360”，則b=2；如果日計數(shù)基準(zhǔn)為“實際天數(shù)/365”，則b=3如果日計數(shù)基準(zhǔn)為“歐洲30/360”，則b=4。揚(yáng)暴下面死介紹宣一些餡常用清的財榜務(wù)函它數(shù)。

街酬虎1．礦A撫CC慈RI叫NT炮(倍is鈴,危fs置,弄s,箱r晨,p為,f磨,b缺)荒

神烤該函寨數(shù)返仔回定眉期付盒息有揭價證剩券的孔應(yīng)計充利息戲。其質(zhì)中i煉s為藥有價雞證券壺的發(fā)倘行日晝，f屯s為頁有價歉證券齒的起閥息日塘，s樣為有雖價證寧券的放成交旗日，之即在坦發(fā)行清日之議后，免有價供證券性賣給郊購買哪者的濱日期側(cè)，r奮為有溫價證珍券的六年息虹票利迅率，消p為擦有價賄證券煤的票悠面價版值，假如果袋省略斜p，遭函數(shù)勸AC杰CR挽IN榮T就冬會自孕動將閱p設(shè)段置為楊￥1理00埋0，充f為垮年付聚息次昨數(shù)，槍b為蠅日計宿數(shù)基摸準(zhǔn)類家型。

岔桃迅例如仰，某瘦國庫纖券的蝕交易莫情況狹為：院發(fā)行隸日為域95蕩年1稀月3披1日鄙；起舒息日然為芝95階年7重月3啦0日癥；成陵交日明為樣95宇年5寺月1界日芳，息籮票利當(dāng)率為放8.冰0%獵；票脅面價壇值為廢￥3療,0花00紐；按邪半年觀期付睛息；腎日計膀數(shù)基超準(zhǔn)為翁30中/3醉60素，那騙么應(yīng)慈計利別息為憤：露=A餐CC泄RI繪NT批("練95就/1償/3鏟1孟",斯"9乘5/坑7/挎30巖",饞"9股5/能5/木1"薦,0苗.0野8,敵30且00酷,2蛙,0倡)撞計算陣結(jié)果蜜為：些60酸.6凡66廢7。傘

湯折姜2.牙A搞CC朽RI唇NT縱M(摧is思,譜m,飾r特,丹p,云b斗)牲

香巧該怖函數(shù)滑返回蒙到期配一次能性付熟息有銳價證黨券的恐應(yīng)計弓利息丟。其放中i吸為有灰價證貓券的帶發(fā)行鼠日，晶m為蛾有價燥證券肢的到靜期日陣，r鏟為有溝價證鉤券的兄年息努票利刪率，皂p為響有價孟證券椒的票凍面價桑值，氣如果疾省略頭p，拍函碧數(shù)A疏CC蝕RI儉NT盆M就徐會自趁動將線p為界￥1榴00拘0，沒b為渾日計榜數(shù)基凍準(zhǔn)類礦型。仙

愚儉營例如嚼，一照個短流期債奴券的占交易聞情況葡如下行：發(fā)恭行日秩為益95揉年5色月1直日量；到希期日豬為霸95本年7擾月1燃8日貼；息稻票利稼息為肢9.事0%與；票纖面價蔬值為搞￥1宋,0掠00怖；日冷計數(shù)浴基準(zhǔn)瞇為實皮際天縣數(shù)/促36壺5。溉那么情應(yīng)計榴利息掛為：蛾=唱AC胸CR憲IN吉TM花("奸95金/5綁/1境",餐"9澇5/荷7/博18昌",撿0.饑09笑,1慕00段0,勾3)姜計哪算結(jié)鋪果為照：1榴9.科23貌22所8。脂

肅找嗚3．幫CU紙MP府RI交NC俗（r不,n圈p,恰pv型,s產(chǎn)t,痛en坊,t孔）勉

胸孤該函孫數(shù)返帽回一松筆貨兆款在幼給定柔的s歸t到苦en阿期間肢累計帖償還語的本離金數(shù)更額。蕉其中族r為墻利率演，n遲p為侵總付劫款期丑數(shù)，顆pv債為現(xiàn)栗值，曲st雜為計階算中秩的首膠期，羨付款儲期數(shù)態(tài)從1擔(dān)開始傘計數(shù)液，e伐n為鞏計算安中的竟末期策，t臭為付辰款時肅間類旁型，局如果掏為期氧末，往則t赴=0攝，如躲果為抬期初器，則漸t=知1。退

便究驅(qū)例如補(bǔ)，一觸筆住醋房抵宣押貸銹款的上交易粥情況拉如下屬：年擇利率交為9維.0痛0%胸；期貴限為劈25孟年；省現(xiàn)值加為￥鑼11故0，鴉00仙0。蠶由上雜述已脊知條猾件可許以計旅算出己：r平=9枕.0簡0%刃/1制2=宋0.逐00容75腿，n敢p=問30邪*1占2=點(diǎn)36乞0。扎那么送該筆丟貸款舟在第服下半爸年償徒還的渡全部劉本金幸之中窄（第羊7期襖到第紅12襲期）維為：歷C面UM嗽PR喊IN湯C(廚0.尚00椒75旅,3固60鋒,1令10增00辦0,辜7,權(quán)12卵,0奶)貨計算槍結(jié)果索為：墳-3議84漆.1睡80迷。陶該筆供貸款回在第端一個飄月償省還的瞧本金瞇為：時=磁CU壽MP淋RI寺NC閘(0槐.0斷07脹5,貸36抽0,段11巖00肆00戚,1等,1式,0修)陪計算控結(jié)果輕為：龜-6念0.樸08宣49驅(qū)。

賞掀現(xiàn)4．控DI充SC社（s山,m刻,p織r,問r,蝴b）悅

私雪該函脅數(shù)返振回有竭價證掌券的仙貼現(xiàn)束率。級其中銀s為堅有價剖證券嚼的成朵交日蘭，即級在發(fā)鏈行日并之后鍵，有虹價證在券賣黎給購少買者扇的日己期，天m為廣有價夜證券鳳的到洞日期姑，到蹈期日自是有抽價證曲券有獵效期讓截止嫁時的京日期竊，p符r為岔面值受為蠻“到￥蘋10唱0尋”菜的有孔價證豪券的蓄價格爺，r執(zhí)為面磨值為炊“練￥段10胃0抬”槍的有鍋價證很券的速清償覺價格辱，b餐為日啄計數(shù)圖基準(zhǔn)暑類型身。

族爪六例如晃：某遼債券凱的交面易情價況如適下：些成交非日為觀95盈年3吉月1潛8日恐，到夾期日太為獄95養(yǎng)年8委月7羞日封，價致格為攏￥4金5.婆83牢4，獨(dú)清償臘價格勸為￥冠48廉，日筍計數(shù)方基準(zhǔn)闊為實婆際天伶數(shù)/口36暮0。瞎那么碎該債考券的趁貼現(xiàn)腐率為掃：毀DI柜SC港("主95喊/3堤/1璃8基",罪"9雅5/鄙8/蛛7"獻(xiàn),4絲5.療83該4,區(qū)48稱,2刑)悶計算坡結(jié)果挺為：柄0.蜓11驗44旗01晶。柳5．稻EF偶FE案CT偶（n要r，油np雹）曬

篇臂該講函數(shù)可利用做給定幫的名幫義年板利率忘和一石年中骨的復(fù)鴉利期鴿次，百計算魂實際處年利棒率。磁其中賀nr幸為名駁義利糠率，鎖np陽為每法年的慘復(fù)利盛期數(shù)瘋。

顯匙直例如言：E擠FF失EC孝T（妙6.傅13撥%,犁4）液的計帝算結(jié)拆果為蹄0.愛06濱27立24扶或6家.2還72達(dá)4%居

繼撐碗6.暑F清V(黎r,交np等,p精,p爪v,駕t)

繞勿該函阿數(shù)基維于固沾定利矮率及但等額姿分期乞付款衡方式罪，返英回某所項投摘資的想未來鐮值。晚其中睬r為嫌各期漫利率肥，是肯一固補(bǔ)定值比，n摩p為糟總投層資（莖或貸欺款）驚期，型即該林項投嗎資（收或貸?？睿蔚母度饪钇谟|總數(shù)返，p離為各守期所秋應(yīng)付訓(xùn)給（內(nèi)或得崖到）摔的金蒜額，叢其數(shù)卡值在章整個疑年金吹期間肚（或設(shè)投資爹期內(nèi)醫(yī)）保壤持不枯變，流通常陶P包差括本挪金和之利息對，但義不包唇括其呀它費(fèi)否用及山稅款滴，p豬v為脊現(xiàn)值鞏，或慶一系壓列未弓來付速款當(dāng)宏前值鋼的累倦積和案，也臘稱為植本金暫，如碎果省茶略p鍛v，享則假春設(shè)其授值為簡零，鑼t為爛數(shù)字周0或焦1，拖用以脈指定檢各期披的付陰款時洽間是親在期歌初還鵲是期前末，景如果雀省略盡t，速則假幻設(shè)其顆值為錘零。

槍燈玉例如棗：F博V（閣0.稅6%刺,1雁2,辜-2婚00鍛,-喊5秀00奏,1然）的版計算偷結(jié)果帥為￥勉3,負(fù)03猾2.鎖90腳；似FV眉(0玩.9繼%,賞10甜,-色10迅00氧)的推計算成結(jié)果膝為￥壩10軍,4片14索.8紀(jì)7；皇F專V(刺11男.5由%/瀉12竄,3胃0,段-2靜00琴0,兵,1洪)的珠計算昨結(jié)果歲為￥床69洞,7鵝96尼.5也2。

裕筐老又如口，假乞設(shè)需麥要為犯一年截后的者一項冶工程哪預(yù)籌柜資金片，現(xiàn)著在將遲￥2踏00與0以戚年利呢4.承5%梳，按席月計類息（君月利媽為4倚.5腥%/束12跟）存渾入儲哄蓄存美款帳蠟戶中噸，并步在以抱后十君二個崗月的棒每個搜月初役存入旨￥2厭00奏。那書么一柱年后嗎該帳柄戶的嶄存款太額為箏：小FV林(4少.5身%/由12列,詳12但,-裂20雕0,幟-2叼00榮0,做1)神計最算結(jié)字果為導(dǎo)￥4丸,5戴51循.1瞇9。檢

針組陳7．瓶FV僻SC亞HE悄DU茅LE騎（p昆,s同）熟

科槽該函淋數(shù)基燦于一征系列誰復(fù)利眼返回珍本金腎的未罵來值芹，它秤用于晶計算艘某項早投資恐在變亡動或回可調(diào)億利率怪下的吧未來辰值。她其中膚p為怨現(xiàn)值絲，s扛為利比率數(shù)前組。辦

薯新囑例如雅：F呀VS脫CH紅ED框UL宗E（龍1,亂{0添.0欄8,胡0.傅11牌,0琴.1央}）伐的計州算結(jié)變果為毫1.吹31它86屠8。粗殃賣8牙．I折RR穴（v宇,g擔(dān)）茄

頁另該函巷數(shù)返益回由餃數(shù)值積代表務(wù)的一餡組養(yǎng)現(xiàn)金要流贈的內(nèi)議部收巖益率腐。這婚些庫現(xiàn)金煩流指不一晝定必田須為顯均衡階的，孟但作跨為年蛾金，前它們軟必須姨按固吐定的綿間隔獎發(fā)生稿，如勉按月必或按濤年。勻內(nèi)部煌收益治率為甲投資莊的回衡收利仗率，米其中荒包含溪定期牙支付尊（負(fù)傲值）塑和收壯入（辨正值倦）。帆其中闊v為政數(shù)組棕或單列元格斬的引辦用，較包含雄用來業(yè)計算御內(nèi)部累收益摘率的跳數(shù)字邁，v設(shè)必須悼包含浸至少南一個脆正值正和一襲個負(fù)嘉值，暮以計繳算內(nèi)絕部收塊益率漂，函老數(shù)I邪RR狼根據(jù)膛數(shù)值是的順駕序來憤解釋燭現(xiàn)金局流閘的順距序，腎故應(yīng)化確定同按需跟要的微順序與輸入合了支弓付和地收入懂的數(shù)醉值，瞎如果炸數(shù)組貞或引繭用包丹含文瞧本、蝦邏輯添值或污空白屬單元輔格，市這些獸數(shù)值祥將被摩忽略猴；g遣為對魄函數(shù)虧IR訊R計團(tuán)算結(jié)眼果的州估計柴值，甲ex糾ce控l使昏用迭悟代法爺計算淚函數(shù)舞IR升R從概g開鋤始，緊函數(shù)輩IR到R不明斷修愧正收隱益率揮，直穴至結(jié)醬果的蕉精度托達(dá)到皂0.耗00庫00宰1%述，如隸果函丹數(shù)I川RR集經(jīng)過繩20芝次迭遮代，喂仍未泊找到猴結(jié)果醫(yī)，則講返回牢錯誤旋值#浙NU志M！小，在杜大多曠數(shù)情鉤況下攻，并叔不需鳳要為母函數(shù)德IR輕R的奉計算炮提供錘g值叛，如狠果省拿略g緞，假歪設(shè)它蟲為0挽.1住（1齡0%毛）。謝如果冷函數(shù)素IR躍R返腰回錯跳誤值澤#N捉UM壽！，思或結(jié)大果沒裂有靠北近期群望值狠，可蜓以給匪g換爹一個龜值再基試一蜓下。

薪找垂例如臺，如籠果要加開辦哭一家賴服裝慧商店臣，預(yù)芹計投噴資為驅(qū)￥1豈10干,0也00酷，并球預(yù)期脅為今浩后五坐年的燦凈收添益為聽：￥站15芬,0蓋00茶、￥幸21仙,0晚00看、￥被28壟,0蹲00序、￥檔36拿,0振00徹和￥擊45富,0選00護(hù)。

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