商業(yè)銀行的經(jīng)營原則與管理課件

第九章商業(yè)銀行的經(jīng)營原則與管理主要內(nèi)容銀行經(jīng)營的三性原則經(jīng)營管理理論流動性安全性盈利性資產(chǎn)管理理論負(fù)債管理理論資產(chǎn)負(fù)債管理理論資產(chǎn)負(fù)債外管理理論資產(chǎn)負(fù)債管理策略利率敏感性缺口管理財(cái)政金融學(xué)院第九章商業(yè)銀行的經(jīng)營原則與管理第一節(jié)銀行經(jīng)營的三性原則一、流動性原則1、定義是銀行在其資產(chǎn)不發(fā)生損失的條件下及時(shí)支付或變現(xiàn)的能力。2、影響因素客戶平均存款規(guī)模資金自給水平貸款經(jīng)營方針和資產(chǎn)質(zhì)量資金管理體制財(cái)政金融學(xué)院第九章商業(yè)銀行的經(jīng)營原則與管理第一節(jié)銀行經(jīng)營的三性原則二、安全性原則1、定義是銀行能夠按時(shí)收回到期貸款或投資本息的能力。2、影響因素客戶平均貸款規(guī)模貸款平均期限貸款方式貸款客戶的行業(yè)和地區(qū)分布貸款管理體制財(cái)政金融學(xué)院第仿九求章蹄商稿業(yè)夠銀冷行竿的塵經(jīng)驚營矮原逆則觀與恢管伶理第盯一娘節(jié)腐銀欠行臥經(jīng)植營新的汽三恩性梯原勿則三蹤蝶、飾盈揀利屬性作原懸則1、遍定器義偶是躲商拔業(yè)效銀糊行萌在崇正亞常皮經(jīng)錯營精狀醬態(tài)沃下編獲確取斤利受潤鉤的怖能浸力貨。2、鴨影密響醬因鼓素客翠戶斜平詳均浩存畫、優(yōu)貸瘡款琴規(guī)犬模資胃產(chǎn)染結(jié)址構(gòu)自盟有福資宿金鈴比撤例廢和店資刷金損自煎給蛋水信平財(cái)污政妖金即融除學(xué)喂院第第九水章子商申業(yè)店銀業(yè)行菊的谷經(jīng)執(zhí)營聲原隙則陶與姨管短理第路一芳節(jié)叫銀奶行墾經(jīng)襯營吹的香三長性劉原苦則四今、評三改性武原劈燕則鑄之唐間難的檔關(guān)沾系流膽動戲性告是爆商額業(yè)嚼銀牲行擠正刮常紀(jì)經(jīng)婦營商的槐前忠提回條華件商；離注開殼安欺全景性羞，副商傅業(yè)詳銀位行良的己盈盡利素性沙也捷就寇無管從戒談委起調(diào)；獲蜻取薄利雷潤網(wǎng)是愈商渾業(yè)放銀刃行亡的債經(jīng)路營靜目作的誦。財(cái)罷政抬金械融冰學(xué)密院第供九洞章慮商暢業(yè)溉銀劃行弱的惑經(jīng)庸?fàn)I屯原岡則療與魚管室理第摘二鑰節(jié)涉商絕業(yè)禾銀鉤行沒的饅經(jīng)室營囑管同理您理方論一婚、捏資誦產(chǎn)畏管斗理問理究論商煌業(yè)霜貸禿款良理待論轉(zhuǎn)脹移豈理敘論預(yù)柜期騎收停入工理剝論財(cái)桐政眾金鑰融河學(xué)擠院第濟(jì)九附章者商籍業(yè)頑銀病行跳的圾經(jīng)貌營督原搶則絲式與欠管差理第跌二勒節(jié)羽商囑業(yè)公銀億行衛(wèi)的啦經(jīng)乏營壘管染理克理蒸論一胸、權(quán)資紋產(chǎn)吹管港理堵理璃論商補(bǔ)業(yè)膽貸筍款宣理團(tuán)論該塞理蘭論孩認(rèn)渾為抖，肢商胞業(yè)項(xiàng)銀犁行袍的技存恐款行主深要竿是鍋活虎期拆存京款糾，打流之動哥性全很銀強(qiáng)梨，連因漸此愧商懂業(yè)拍銀疏行勾的詳資禮產(chǎn)陰業(yè)發(fā)務(wù)產(chǎn)應(yīng)撇主拉要棕集本中滔于鄙發(fā)辣放囑短霉期夢自展償搭性破貸里款拒。財(cái)遺政乒金古融淘學(xué)喚院第答九與章觸商勁業(yè)送銀瞎行興的漲經(jīng)拆營眉原牲則爽與士管囑理第寫二唉節(jié)闊商聽業(yè)愁銀炊行釋的秩經(jīng)儉營淡管孫理邊理燥論一辱、樓資漫產(chǎn)新管國理宗理吵論商傾業(yè)蔥貸間款餓理牙論背圓景該馳理狠論斧產(chǎn)歪生擁于藏商置業(yè)鵲銀胸行伙發(fā)棕展副的論初漢期資衰金挽來插源釘主振要魚是斥活圓期可存灶款財(cái)暖政熔金納融天學(xué)益院第興九幸章吩商估業(yè)探銀生行晌的矮經(jīng)榴營絡(luò)原孫則網(wǎng)與奮管院理第燭二栗節(jié)暢商宜業(yè)泊銀蟻行臥的迎經(jīng)憶營備管威理茫理湯論一遺、伍資虎產(chǎn)夢管躺理校理怒論商呼業(yè)借貸普款毀理遷論意寬義識：滑為柜銀賽行孩的屯穩(wěn)召健喂經(jīng)請營芹提撐供廣了值理塌論費(fèi)依蟲據(jù)傘。缺敘陷車：報(bào)忽僚視昂了多貸嚼款庸需誘求敲的倆多賓樣澆化忽賊視戚了告活耕期漏存乏款肝的岡相賊對醒穩(wěn)蘇定蓄性忽疏視裙了柔貸需款嶄清愈償箭的應(yīng)外業(yè)部懼條辨件財(cái)辦政贏金綿融窄學(xué)案院第劈燕九云章誼商蔽業(yè)古銀裕行日的始經(jīng)影營益原零則析與椅管撈理第珍二綱節(jié)固商勤業(yè)孤銀沖行帖的太經(jīng)駱營銷管子理敞理飾論一屆、敞資廁產(chǎn)非管伯理禮理雜論轉(zhuǎn)帝移祝理泛論該擔(dān)理盼論即認(rèn)窯為殊，露商風(fēng)業(yè)違銀鮮行繞能啞否羽保羞持始流貫動柿性丟，關(guān)養(yǎng)鍵紀(jì)在鏈于絹其我資欠產(chǎn)壟的站迅數(shù)速吵變雅現(xiàn)促能耕力通，列只導(dǎo)要銀蛋行卸的營資伙產(chǎn)復(fù)在捉需定要紗時(shí)奶能吉夠糠迅碗速居無芒損預(yù)的鄙轉(zhuǎn)移嘆變躺現(xiàn)囑，薪銀蜓行找的蛋流牌動若性鐵就訴有齒保傳障新。財(cái)么政肅金隊(duì)融岡學(xué)謙院第釋九心章幸商恒業(yè)偷銀壓行泳的厲經(jīng)史營楚原散則兵與防管循理第稍二孕節(jié)班商殼業(yè)物銀間行妨的哭經(jīng)肯營贊管危理節(jié)理離論一撐、胡資拐產(chǎn)脹管距理狼理絡(luò)論轉(zhuǎn)傷移撿理匹論背談景短驕期仗債轎券畏市膛場的換發(fā)笨展財(cái)餃政刷金軍融演學(xué)押院第丟九專章孩商罰業(yè)飽銀擴(kuò)行瞎的譽(yù)經(jīng)通營減原烘則隆與光管附理第夫二搭節(jié)末商補(bǔ)業(yè)傲銀悉行您的壘經(jīng)庭營彎管違理誼理腿論一沾、閑資脫產(chǎn)執(zhí)管津理戰(zhàn)理闖論轉(zhuǎn)來移煎理探論意所義芹：俘擴(kuò)杏大喂了周銀后行完資兇產(chǎn)削的鴉范為圍享，姐使頂銀什行業(yè)演務(wù)底向祝多腹元趟化遷方搶向揪發(fā)謝展補(bǔ)。缺揚(yáng)陷鍋：薦短狼期腹債臣券握的早持怨有明量扎難戰(zhàn)以索確駱定繁。未頃必趁能貞夠橡迅舟速啄無裙損法的烘轉(zhuǎn)與移感變折現(xiàn)靜。財(cái)旗政垮金族融競學(xué)宴院第鋸九會章按商務(wù)業(yè)殖銀浩行沿的愧經(jīng)聰營搜原武則凡與詢管普理第飾二茶節(jié)盡商包業(yè)賊銀眨行隊(duì)的炮經(jīng)眠營硬管雹理軟理藍(lán)論一森、隙資餅產(chǎn)區(qū)管金理舌理媽論預(yù)始期辭收殖入趁理裂論該丘理俘論壟認(rèn)吐為欠，掀只斥要丹借弟款砌人妙有宇可苦靠釋的策預(yù)言期煉收閑入乖，菊貸午款翻的電償斜還士就站有瘋?？渍弦?，跡即線使雨發(fā)戚放哀長燒期競貸座款炕也嗽不視會構(gòu)影滑響食銀努行鈔的惰流沸動稍性其；軋反零之養(yǎng)，菊即惠使道是甩短詳期倦貸早款油也全無岡法陳保搭證中銀僵行缸的筐流色動旨性疾。亞因咐此蕉貸易款戲的鉤安揉全來性仿和極流晚動豬性陵取烘決福于煩借摧款推者架的把預(yù)衛(wèi)期伶收亭入帳。財(cái)誕政楚金訓(xùn)融代學(xué)斥院第描九狐章非商慌業(yè)釋銀完行循的邪經(jīng)者營如原獵則森與任管奪理第累二暢節(jié)惹商堂業(yè)逆銀蚊行竟的柴經(jīng)悉營棕管微理巖理浮論一譜、凡資關(guān)產(chǎn)草管葛理頓理衰論預(yù)毒期簡收鏟入侵理程論意趣義腎：眨為易商孫業(yè)湖銀織行打開莊拓提新房誠業(yè)駐務(wù)秋提陸供娃了胳理真論陸依緩據(jù)好。缺五陷傘：北借所款臂者護(hù)未拿來艙的腰收特入符難裕以閃準(zhǔn)嶺確目的笑“夠預(yù)強(qiáng)期秤”吵。財(cái)專政睜金俗融束學(xué)番院第鬼九座章址商梯業(yè)逼銀藝行古的芒經(jīng)京營厭原哄則沾與俯管岔理第予二窗節(jié)伯商雙業(yè)早銀既行怖的霉經(jīng)蓮營讓管漢理虜理雹論二黑、我負(fù)揉債繪管妹理叢理汗論1、義主絞要彼內(nèi)掛容該暑理村論仍認(rèn)某為蓋，惜銀嫁行擔(dān)的盆流行動嚴(yán)性腫不豬僅繭可曲以倦通給過結(jié)加遙強(qiáng)郵資旨產(chǎn)管伐理門獲架得鞭，蛙而沿且緣瑞可蜻以員通物過抬加襲強(qiáng)肺負(fù)梅債維管森理瘡提泥供睛。噸即聯(lián)商業(yè)豎銀杰行待對穗于螺負(fù)冷債鎖并蒜非炎完梁全丹消草極基被掩動眼，升而形是濾可斑以萬積請極主坐動橋的鞭通縣過積安扎排現(xiàn)管閘理誼負(fù)晚債票來鴉取洗得昆更騙多遼的犯資躁金范來芳源唐，從貌而升推慣動凈資周產(chǎn)緊業(yè)拍務(wù)航的富發(fā)職展構(gòu)。財(cái)抽政臂金慌融紫學(xué)劈燕院第傅九推章該商贈業(yè)撞銀遷行累的勾經(jīng)塊營資原獻(xiàn)則冊與蚊管束理第辜二遣節(jié)量商端業(yè)心銀纏行咬的氧經(jīng)滴營筍管朱理永理豎論二見、擔(dān)負(fù)低債街管暢理繩理研論2、摸背打景億介錦紹金憶融箭競逮爭論的加飼劇金甲融毅工窮具密的創(chuàng)屢新金店融歌管候制座的影匙響財(cái)績政陶金騰融鏡學(xué)躲院第華九輪章流商裂業(yè)適銀貸行宵的板經(jīng)枝營居原突則含與繩管符理第凡二潮節(jié)望商衛(wèi)業(yè)找銀鞏行互的立經(jīng)喪營絨管怒理軟理剛論二咱、悠負(fù)仔債寇管深理稼理云論2、手背溫景見介記紹金筒融四工蜜具售的創(chuàng)祖新財(cái)汪政籠金摧融穩(wěn)學(xué)聚院第粒九糞章荷商撞業(yè)玩銀嫁行嗎的挖經(jīng)眾營錄原眠則擴(kuò)與窩管州理第雜二肚節(jié)往商波業(yè)蛾銀牙行山的邪經(jīng)免營渠管食理攏理冠論二懲、幕負(fù)透債展管蔽理澆理益論2、新背盛景絞介席紹金龍融善競偉爭貍的加逝劇財(cái)懇政欺金攻融潛學(xué)丸院第飽九卻章頃商海業(yè)章銀枕行飛的革經(jīng)給營但原賢則該與貧管妻理第肉二抬節(jié)嘩商礙業(yè)墻銀越行憤的涂經(jīng)其營浴管崖理悅理舊論二董、半負(fù)幫債求管叉理零理士論2、專背眉景括介師紹金機(jī)融辛管凱制罩的影陜響商梨業(yè)拒銀背行財(cái)突政沫金怕融到學(xué)共院第磁九括章融商居業(yè)旁銀次行繁的櫻經(jīng)籮營蔑原稅則端與天管貓理第賤二糾節(jié)它商希業(yè)觀銀梁行歸的姨經(jīng)茫營骨管終理紐奉理等論二捕、田負(fù)服債渾管透理荷理鋤論3、嘗意別義首拒先想，村它妹為爬商綱業(yè)事銀阻行講的軋流菌動周性它管識理售提卡供稱了驕新味的蘆方抗法料。其拉次籃，語它該使絹商虛業(yè)珠銀既行啄的貓經(jīng)玩營熊管侮理醬思熊想伏發(fā)糕生魯了母轉(zhuǎn)端變漫。最孕后段，扎它辭為螞銀嗚行鄉(xiāng)豐業(yè)目的稍擴(kuò)腐張萌創(chuàng)晚造灑了牲條固件寶。財(cái)摟政境金繭融狐學(xué)漁院第葵九伙章疊商忍業(yè)焦銀步行陣的惱經(jīng)建營跪原版則喬與減管杏理第襲二繡節(jié)攝商流業(yè)悲銀解行睛的耽經(jīng)貨營互管急理憑理托論二各、峽負(fù)陳債少管姥理愧理玩論4、徒缺孔陷不瓶利刺于微銀牌行捕業(yè)煎的穩(wěn)痕健貼經(jīng)罪營銀脊行荷的析經(jīng)梅營風(fēng)地險(xiǎn)蠻增鄙加銀別行賄經(jīng)襪營成聲本瞇提周高R盤a留i算n財(cái)酒政擠金唉融躺學(xué)斃院第禁九觀章頑商販業(yè)秒銀滔行鞏的姿經(jīng)錦營日原僵則梅與踩管畫理第愿二戀節(jié)犧商岸業(yè)池銀痰行衛(wèi)的洪經(jīng)賺營停管鮮理逢理亮論三叨、站資螞產(chǎn)毛負(fù)瞇債望管臺理拔理優(yōu)論1、襲基況本圣原影理該懷理趴論凡認(rèn)烈為漫，語商含業(yè)念銀場行屑應(yīng)攔當(dāng)菌根資據(jù)我政博治倘、征經(jīng)滅濟(jì)境及煎其誓它客買觀舊因版素宵的堡變帽化巨，嫂運(yùn)劇用轎各渣種犬手瞇段雪對積資曬產(chǎn)蛛和倒負(fù)耍債庸進(jìn)滾行綜誤合稼計(jì)抗劃揉、霜控坡制剃和盯管陶理吃，搭保雅持提總軌量野和窯結(jié)腦構(gòu)擔(dān)的革均悉衡秧，才遭能護(hù)在達(dá)保屆證僚流猛動敢性野和鐘安管全中性脊的唉前榜提停下芬，防實(shí)厘現(xiàn)棗盈沫利什的最光大鳳化途。財(cái)引政溜金礦融幅學(xué)騾院第拳九裁章已商貪業(yè)碧銀見行章的臥經(jīng)串營滾原達(dá)則勢與膠管兩理第返二寬節(jié)械商怪業(yè)疫銀熟行志的拍經(jīng)統(tǒng)營樂管濾理智理右論三霜、搖資梅產(chǎn)知負(fù)逝債討管平理古理漸論2、欣基自本洲原割則規(guī)援模繡對拉稱結(jié)悲構(gòu)誘對賓稱速框度概對滋稱目讀標(biāo)市互筋補(bǔ)資漏產(chǎn)欠分娛散財(cái)由政犯金欄融膠學(xué)選院第石九觀章半商睡業(yè)航銀惠行懷的稍經(jīng)蜘營確原底則踐與配管案理第婆二獲節(jié)靠商狀業(yè)峰銀貼行婆的輝經(jīng)汪營洽管竄理匆理濃論三武、恩資磚產(chǎn)富負(fù)兄債劇管駕理拌理艦論3、貓核桐心話內(nèi)象容利瘦差管昨理財(cái)張政給金祥融風(fēng)學(xué)喉院第股九獵章華商景業(yè)談銀綁行多的陪經(jīng)貴營卵原均則想與書管抽理第輔二不節(jié)概商炕業(yè)破銀港行執(zhí)的機(jī)經(jīng)簽營諷管期理核理祥論四何、互資監(jiān)產(chǎn)呢負(fù)證債地外蕩管婆理頓理絡(luò)論1、灘背慘景透介津紹財(cái)逢政掀金噴融續(xù)學(xué)茫院第泉九男章研商油業(yè)缺銀吐行涌的叔經(jīng)駛營捧原楊則案與鉛管霞理第震二慰節(jié)章商豎業(yè)針銀蜓行喪的蹄經(jīng)板營制管史理抗理貴論四夸、止資吃產(chǎn)浮負(fù)衛(wèi)債轟外妻管金理榮理托論1、得背節(jié)景必介捕紹財(cái)蓋政憂金搬融著學(xué)彈院第鄉(xiāng)豐九咳章起商朽業(yè)脂銀韻行盲的抽經(jīng)暢營協(xié)原私則賠與市管職理第太二秒節(jié)城商喬業(yè)歐銀臥行魚的碼經(jīng)慰營皇管造理追理枯論四布、留資縱產(chǎn)軋負(fù)階債勞外幅管看理雕理列論2、上主資要便內(nèi)取容該扇理港論爺主鎮(zhèn)張膽，水銀窄行來應(yīng)桿從凱正煌統(tǒng)目的扶負(fù)毯債福和踐資熊產(chǎn)思業(yè)戲務(wù)紐奉以速外的以范堅(jiān)圍鳥去折尋酒找近新憂的愛經(jīng)濟(jì)營抓領(lǐng)田域個，獻(xiàn)從脅而阿開降辟豆新喬的惑盈校利驕源泉決。址該臉理憲論場認(rèn)短為諸，博存河貸灘業(yè)河務(wù)艷只衫是腦銀香行訪經(jīng)妄營跳的唇一雞條誦主軸孝，圈在闊其挺旁蟻側(cè)珍，膨可湖以金延比伸習(xí)發(fā)丘展迷起輸多燦樣村化佩的顆金望融陰服耕務(wù)齊。財(cái)責(zé)政銹金補(bǔ)融捎學(xué)馬院第撲九傾章隙商世業(yè)豈銀筆行聞的棵經(jīng)詳營勝原鋒則竊與穴管國理利紋率缸的石確路定健與宴度畢量悲及木銀盟行擊利壞率貝敏端感帶性退缺經(jīng)口謝管駕理無漁論定銀箏行史實(shí)窗施床哪鋼種乏管易理匆策灶略嗚，珍都迅無周法衰避謊免當(dāng)一住家由銀堵行早所桐必臘須談面復(fù)對燥的箏最串嚴(yán)創(chuàng)峻柴的云潛傾在畫的假最板具棗破興壞躲性類的剖風(fēng)紗險(xiǎn)掛形插式—宮—利錘率堡風(fēng)援險(xiǎn)辣。引兵言第獸三蜜節(jié)賺資賢產(chǎn)費(fèi)負(fù)趣債敞管崇理修：財(cái)往政塊金咳融望學(xué)瘡院第腫九井章誰商萌業(yè)條銀夫行膀的趙經(jīng)嘩營泊原壁則億與蠶管聰理利姥率胞的士確夕定絮與虹度產(chǎn)量揮及辜銀才行直利洋率綢敏匠感產(chǎn)性塞缺渣口梅管掙理當(dāng)諸金份融住市詳場壓上拍利成率差發(fā)身生軍變字動倚時(shí)務(wù)，寸銀促行掉家顧們轉(zhuǎn)發(fā)職現(xiàn)簽這徐一執(zhí)變竟動孕影貴響類其管最槳重呀要蜜的針收竭入海渠撿道—釣—貸南款怪和振證猴券守的派利梁息遺收扎入妥與務(wù)其國最魯重酸要饅的丸支喪出組渠規(guī)道—賺—存諒款寨和創(chuàng)其份他囑銀譽(yù)行瓜借嘩款逗的伸利座息鍬支者出雖。句并傷且做，倚利超率霉變旦動籌也靈改墻變屬了租銀風(fēng)行凈資技產(chǎn)憐與膜負(fù)瓣債狐的動市歇場材價(jià)提值虹，吹因困而簽改故變樓了愚銀越行莫的謝凈天資善產(chǎn)償價(jià)議值受，頁即思所汪有森權(quán)畜人但投表資斬于搬銀械行狂的壯價(jià)取值涼，洋因紅而啊，樓利忽率吳變和動聞既節(jié)影般響無銀承行蟲資谷產(chǎn)趁負(fù)尤債匪表選也勁影誦響禁其撇收港入瓜與索支獄出伙情溜況狗。引瞧言第沉三零節(jié)歐資舉產(chǎn)棉負(fù)變債疫管街理層：財(cái)餃政秤金慎融斯學(xué)伶院第禿九刑章殊商緞業(yè)很銀握行糖的軌經(jīng)液營尊原檔則蓄與郵管辜理利草率需的喉確脊定恐與親度然量洗及畏銀優(yōu)行熊利預(yù)率醬敏嫁感查性妖缺印口納管學(xué)理一界、豬利揚(yáng)率評風(fēng)寫險(xiǎn)墾：銀夕行剝家泰面冊臨腹的煙最饞嚴(yán)驚峻秩的揚(yáng)資孩產(chǎn)法負(fù)故債鈔管踏理茂挑罪戰(zhàn)第毛三棗節(jié)逗資攪產(chǎn)唱負(fù)尾債痰管愧理刷：利放率財(cái)學(xué)政廢金陸融擇學(xué)神院第擱九稿章薯商祖業(yè)淚銀說行散的撲經(jīng)件營女原手則熱與許管決理盡烤管循利辦率籮對芽于床每膜一脊家茄銀吐行紙都勉極餓為首重刪要再，籠但臥問棟題禍?zhǔn)倾y岡行旬家誦們譜既爭無耽法翅控樂制扁利胸率敢水羨平言，俗也賤無騾法緊控自制絡(luò)市誓場裙上煮的利遮率視走厲勢摩。欲任藝何住一肆項(xiàng)艷貸車款預(yù)的槍利剛率瘡最帽終材都享是思由呼金它融暮市華場上標(biāo)可飽貸丹資嚼金雹的俗供裁應(yīng)扶方扶與曬可胡貸眉資域金投需知求站方洲所本共共同歇決罵定溜的嚼。利廚率垂趨膨于嫁在院可廟貸奸資澆金煌的尿需焰求呢量額與丘供屑應(yīng)饅量矩相什等驕時(shí)附形飼成劇。第泥三箭節(jié)樹資識產(chǎn)定負(fù)梅債母管塔理顛：利治率歲的血確蔥定爭與侄度潛量造及逢銀矩行亦利笨率勇敏呆感裂性梨缺枯口鐵管烤理1、犧決躬定殃利怒率疑的客因都素財(cái)舉政扇金釘融讀學(xué)銹院第戀九倆章牢商種業(yè)赤銀蛇行礦的簡經(jīng)消營幸原屢則渡與耕管沸理在眉提遲供蘭貸狹款常時(shí)駕，寄銀防行葛家晃處刺于箱可錦貸撞資碑金居市角場扛的鄉(xiāng)豐供醋應(yīng)劣方鬼，但脊是矩每軟家抬銀亞行迅都勻僅扎是耕可照貸公資皺金紛國摘際消市學(xué)場帖上異千爸萬端個逮借艱出屠者中皇的捏一渾個競。運(yùn)類湊似教地導(dǎo)，映銀捧行蓬家律為部從熄事碼貸紙款希和含投女資換而患向娃公軋眾提按供旁存越款誤服趟務(wù)保來絞籌餐集壇資秧金細(xì)時(shí)青，等是置作英為擇可凝貸俘資壇金養(yǎng)的榆需童求皮方進(jìn)觀入塘金該融蒸市倚場洪的轟。啟同絞樣六，蘿無催論嚷銀導(dǎo)行呆規(guī)的模蛾大前小指，榜每獻(xiàn)家勺銀哲行都志只其是臥市縮慧場訪上灶可考貸妹資飛金蛇的兼千米萬濁個果借破入勸者殊中贊的摧一搖個鋪。決杜定察利品率病的考因栽素第避三線節(jié)寒資籃產(chǎn)跪負(fù)傍債埋管灰理橫：利織率辭的今確濁定丈與眉度誓量窯及兇銀動行石利朗率瞧敏遺感建性具缺掃口障管待理財(cái)慮政徹金油融雪學(xué)狹院第護(hù)九彎章上商乒業(yè)沃銀違行狐的抬經(jīng)帝營渴原臥則酷與在管破理因娃此愈，塑無午論褲某怎個圍時(shí)戒刻旗銀愁行賴家肌是綱處忍于易可瘦貸溪資拘金晚的羅需樸求者方印還授是券供背應(yīng)態(tài)方迫，踢他鈴都偵無這法臉決迫定恥市雪場曲利珍率瘋水染平虎及啦走勞勢時(shí)。德?lián)Q奏句舍話席說趴，侮大牌多猴數(shù)登單嗚個襯銀求行量都走是高價(jià)質(zhì)格吊的碗接吼受取者饒，樣而括不敲是臉價(jià)浪格裂的鴉制帽定各者么，錄它乎必填須偷接熟受付既躍定濫的欄利雄率誘水組平思與墨走壟勢譽(yù)，鮮相遺應(yīng)光作昏出咳計(jì)查劃漠。第沃三毒節(jié)馳資青產(chǎn)胳負(fù)艦債佛管拆理焦：利嘩率敗的睡確畢定壟與療度冠量導(dǎo)及電銀蠟行羞利死率饑敏峰感疤性念缺娛口匪管僅理財(cái)趟政室金責(zé)融辦學(xué)孩院第幟九錦章逼商題業(yè)鍵銀怖行罩的載經(jīng)拿營安原燭則蠢與支管洞理2、注利疲率功的薪度據(jù)量第工三賤節(jié)裕資渠產(chǎn)買負(fù)繼債販管曾理裹：利糞率肝的堆確禁定稍與萬度順量框及恭銀刺行繁利迫率氏敏慎感謀性貫缺露口今管銷理2、議利輕率例的朱度堪量關(guān)緩于腹利應(yīng)率蔽的燈度種量膨有桶許括多吹種趴，撕來祝看揭到撇期絨收胸益奸率邀度企量竭法魯。到祝期仁收支益切率栽（Y冰T蠟M）踩是詳最蹤蝶流護(hù)行有的青一但種去度躍量旋法卻，求是起一影種聲貼霧現(xiàn)踐率輛，款這效種挑貼揚(yáng)現(xiàn)技率有使吼貸煙款往或穿證葡券蜓在暮未胞來齡產(chǎn)再生軋的回預(yù)菌期均現(xiàn)法金勻流督與詳貸厲款廁或槽證仍券圓的顏當(dāng)扁前旱市仿值長相卵等煉。財(cái)續(xù)政掛金送融袋學(xué)婆院第恩九秧章腹商像業(yè)轉(zhuǎn)銀凳行爛的置經(jīng)披營總原思則允與夾管繡理2、瓣利雀率李的勇度好量第絮三鼠節(jié)己資莊產(chǎn)胖負(fù)鐮債插管農(nóng)理碎：利魚率男的對確掘定趁與聰度蘆量鍵及每銀喊行涉利廢率品敏滴感慰性友缺漠口劫管狠理2、與利催率填的北度串量到施期現(xiàn)收仇益槳率頓使殼從龜貸悉款雖或教證圓券歪（衡債惜券識工爛具執(zhí)）醉上絨獲熱得啄的它回費(fèi)報(bào)排的集現(xiàn)么值飲與版其注今瘋天翻的澆價(jià)千值笑相趨等削的姐收丹益右率乓。財(cái)紋政勞金狠融施學(xué)腎院第宴九醋章魔商慚業(yè)鴨銀籌行蛙的濾經(jīng)海營屋原控則罷與押管皮理2、禮利娘率狡的其度攤量第擔(dān)三得節(jié)袋資召產(chǎn)季負(fù)臟債素管月理沾：利叨率碌的艘確習(xí)定弟與敏度晴量癥及腸銀牽行際利團(tuán)率慚敏攔感膠性籮缺視口室管頌理2、處利堪率糧的暗度深量到神期萌收肥益養(yǎng)率黑可伯用即以科下娃公羨式鹿計(jì)卻算稿：貸認(rèn)款權(quán)或譽(yù)證普券眼的踐當(dāng)島前奮市兇場廣價(jià)甚格冬＝捏第羅一鄭期案預(yù)惱期薯現(xiàn)焦金叉流/（1＋Y忘T玻M）乘＋飲第坑二淚期胞預(yù)暑期犬現(xiàn)柜金虎流/懸(絨1下+夫Y刃T安M灶)壯+裹…塔…篩+第N期攪預(yù)勺期吊現(xiàn)甘金聯(lián)流/（1＋Y環(huán)T推M）維＋肝第N期噴貸唐款恩或滅證適券社的蚊出港售績或?yàn)踮H遍回帥價(jià)悠格/（1＋Y革T宇M）財(cái)涼政地金邀融忙學(xué)拍院第屠九時(shí)章賢商幫業(yè)叛銀噴行己的棋經(jīng)堅(jiān)營斤原容則桃與缸管仙理3、幻玉利勺率爹的雨組族成第兄三泊節(jié)窄資緣瑞產(chǎn)受負(fù)騙債芬管口理刻：利典率噸的環(huán)確痛定毒與塊度值量怕及遮銀領(lǐng)行峰利弱率騰敏縣感腫性芬缺軍口渴管大理3、無利秒率雹的碰組褲成利逮率歉是葡由伏多兆種兇成坑分揮組睬成沖的肢，濾包揭括征：貸嫌款引或辨證喝券兇的躁市菊場欄利毒率存＝肢無放風(fēng)還險(xiǎn)戲?qū)嶈b際招利酸率持＋選各皇種也風(fēng)孟險(xiǎn)氏溢飛價(jià)財(cái)食政喬金峽融久學(xué)篇院第水九獅章倚商忽業(yè)敵銀扭行禍的崇經(jīng)樸營予原憑則脫與不管匪理3、遇利裝率悼的括組典成第貝三張節(jié)具資休產(chǎn)睛負(fù)肥債址管英理險(xiǎn)：利拌率淺的乒確紀(jì)定耀與由度案量搖及惜銀嘆行柜利晝率眠敏讀感骨性守缺樸口校管修理3、砌利糖率糠的優(yōu)組庸成各困種座風(fēng)毫險(xiǎn)盼溢翠價(jià)季：員用紛以直補(bǔ)脖償啞接物受予了悼風(fēng)迫險(xiǎn)納性狂借籍據(jù)屬的畫貸盟款嶺人督遭飛受鑒違餓約貸風(fēng)駕險(xiǎn)油、侮通抖貨仗膨治脹濾風(fēng)辛險(xiǎn)員、師期藏限速或繩到赤期懇風(fēng)悔險(xiǎn)組、身適蟻銷怎性懂風(fēng)擠險(xiǎn)爭、勤贖殼回伴風(fēng)盡險(xiǎn)儲等矮等款的笛風(fēng)眠險(xiǎn)紙溢睡價(jià)儲。財(cái)跨政鑒金筐融歷學(xué)袖院第遼九冠章綁商冬業(yè)貍銀宜行拐的棵經(jīng)帳營降原談則皂與娘管絹理二符、云利煙率雜風(fēng)畫險(xiǎn)吵的汁規(guī)壘避―嫂―利油率異敏病感蠶性充缺澡口蹤蝶管浮理目別前森銀取行撕采貞用慎的碎最坐為陜廣森泛掏的淋利口率網(wǎng)套腿期蜻保牛值箏策澡略駝叫搞做招利準(zhǔn)率掙敏勤感閱性登缺罷口德管脈理址。缺第口顫管響理稱手房誠段欺要慎求礦管臨理學(xué)層吹進(jìn)完行誘到熊期啞分財(cái)析犯，蠻對塌銀娛行厘生杰息村資役產(chǎn)姑、洗存扁款云和裝借丘款顫進(jìn)傲行旁重柜新壁定采價(jià)督。第曾三覆節(jié)鐮資赴產(chǎn)箏負(fù)鑼債群管閃理鑄：利夏率適的膠確敗定叛與挑度彈量女及首銀從行緞利國率腥敏堅(jiān)感擋性副缺儉口蝕管茄理財(cái)奶政角金懼融啊學(xué)恭院第熟九斯章襯商撤業(yè)削銀蘆行游的香經(jīng)怨?fàn)I辨原百則娛與輝管礎(chǔ)理二悄、渡利張率伏風(fēng)攜險(xiǎn)里的位規(guī)飲避―啟―利袖率絡(luò)敏杜感烏性乎缺恨口灰管謀理當(dāng)護(hù)管稀理局層炎覺備察姑到釣銀肌行陵利雁率陪風(fēng)陡險(xiǎn)繩過鈴大拋時(shí)個，都會昌努酸力衣地配使遵利迫率蔽變啄動搶時(shí)負(fù)能鏡重賊新穴定替價(jià)睬的芳銀圣行拼資滲產(chǎn)膜量益與雪同皮期堤利校率綱可飄隨飼市肚場諒變貌化主而火調(diào)鞋整吵的昏存泛款量和針其型他肢負(fù)檢債壯量利相魚匹艷配載。第饅三秋節(jié)首資胃產(chǎn)困負(fù)莫債厭管舞理粱：利黃率喊的冒確政定月與耍度逢量隔及鵝銀劇行疤利貌率琴敏閃感洲性坐缺織口沙管蓮理財(cái)景政驢金蚊融莫學(xué)什院第接九愧章北商巷業(yè)刪銀濕行徹的蒜經(jīng)秋營災(zāi)原歡則幼與當(dāng)管汁理因粒此洪，暗只塌要苗保哈證樂每洽期胡：在某這跡種把情畏況帆下環(huán)，造盈柜利獸性錘資像產(chǎn)卷收埋入赤可格與情負(fù)筆債伯的數(shù)利枕率茫成它本同惑方遣向朱并殿近炒似娛同奇比遇例悉變廢動唉。可繞重斑新悅定頸價(jià)餐的恥銀緞行滑資交產(chǎn)禍價(jià)度值晃（猜利叨率舉敏采感特性碼資撲產(chǎn)拜）＝可魔重劈燕新造定口價(jià)笑的雪銀棉行泛負(fù)富債捎價(jià)棚值菌（黃利嫌率蔑敏泛感菠性湊負(fù)張債勝）第稀三忙節(jié)晌資陳產(chǎn)容負(fù)寫債野管炒理歡：利準(zhǔn)率風(fēng)的襪確輩定些與均度傭量渾及次銀涉行夢利各率蠢敏情感柏性騎缺衛(wèi)口但管據(jù)理財(cái)哨政振金饑融眼學(xué)到院第傾九穴章她商緊業(yè)蚊銀倚行棵的紅經(jīng)替營雀原溜則很與驅(qū)管洽理1、困利等率牌敏垂感枝性下缺按口須的培概若念利歉率張敏凳感黑性淺缺淹口浸管顧理還是棚資距產(chǎn)環(huán)負(fù)泛債骨管牧理悄基橋本腹方軍法格之的一脖，閣是電根奮據(jù)亭對鞭利勺率環(huán)波抵動把趨犁勢鈴的膨預(yù)郊測虛，侵相聾機(jī)閑調(diào)格整杯利謝率槐敏令感創(chuàng)性斤資立金環(huán)的稈配型置鍬結(jié)有構(gòu)縫，艦以門實(shí)壞現(xiàn)葬利榆潤磚最催大寇化兼目忘標(biāo)慕或絞擴(kuò)翻大睜凈紗利們息讀差伍額辭率造。第任三線節(jié)勸資辮產(chǎn)借負(fù)草債者管箭理頸：利煌率掠的奴確攤定打與舟度溫量振及訴銀之行矮利鋒率鈔敏惰感漁性斬缺多口死管蹄理財(cái)造政啞金緞融娛學(xué)咬院第掘九塊章鑒商飲業(yè)柳銀護(hù)行桑的拴經(jīng)富營惡原蜂則劉與墻管軌理2、串利悉率豪敏屯感個性用缺恩口榨的勸計(jì)撲算利烤率照敏這感詢性缺云口妖管引理敏辰感問性缺壯口敏煎感威性資休產(chǎn)敏悲感鄙性負(fù)傘債第稱三豪節(jié)身資蒸產(chǎn)宮負(fù)嘩債播管詞理超：利膚率仙的矮確謀定憂與蟲度徐量薪及駝銀弦行扔利蟲率芬敏斜感劇性些缺驢口鍛管簡理財(cái)舊政潮金吉融發(fā)學(xué)養(yǎng)院第董九喜章此商泛業(yè)未銀溉行屬的煤經(jīng)菠營核原妥則痕與伶管遺理利調(diào)率匆敏連感犁性缺碌口厲管吧理敏舍感端性缺獵口敏束感職性資拔產(chǎn)敏忽感女性負(fù)叔債利惹息字收籠入宣隨論市引場觀利跳率變共動碰而技變族動伏的憲資劇產(chǎn)。利螺息摸成懲本姑隨全市及場尺利火率變石動阻而切變攜動怎的售負(fù)仍債。敏液感囑性駐資因產(chǎn)集－汽敏僻感艷性隔負(fù)昂債利暑率汪風(fēng)況險(xiǎn)聚管削理款工遇具退。練該方憲法兔強(qiáng)庸調(diào)暴保濤障革或蔑最芬大怨化銀考行碧凈暮利恢息間收栽益渠率投。第思三邁節(jié)啦資田產(chǎn)窯