商業(yè)銀行的風險管理課件

第十章

商業(yè)銀行的風險管理第十章商業(yè)銀行的風險管理第一節(jié)商業(yè)銀行風險管理概述第二節(jié)商業(yè)銀行公司治理與內(nèi)部控制第三節(jié)市場風險的計量與管理第四節(jié)信用風險的計量與管理第五節(jié)操作風險的計量與管理第一節(jié)商業(yè)銀行風險管理概述第十章商業(yè)銀行的風險管理第念一亂節(jié)鉤商脖業(yè)畜銀斬行磁風財險何管窗理輩概皂述一稻、讓銀搞行塌風呢險雙的如種張類二斗、忍銀絞行耗風粘險虎管品理約的囑流講程三飛、擠銀領(lǐng)行鑰風固險驅(qū)的謀控席制竟方命法四叫、怪商催業(yè)獅銀途行察全淹面肝風破險獅管滾理一籍、貝銀拿行海風顏險薪的均種惱類信法用寬風嘉險氧、忠市渾場權(quán)風量險太、慎操楊作宅風砍險流驢動努性魄風懇險判、慨國潑家棋風駕險睡、柔聲填譽瀉風勒險法軋律愿風狹險合夏規(guī)垃風忠險誦：籌受破法晉律笑制歡裁誼、脾處霞罰籃等戰(zhàn)催略及風頭險竊：育不科適忍當紗的享未殊來哈發(fā)競展?jié)娨?guī)煮劃詳和頸戰(zhàn)盼略扒決題策第灘一廈節(jié)目商護業(yè)擁銀等行椅風障險線管垮理緣瑞概柳述二寄、士銀倡行汪風彈險幼管爐理此的餡流攔程風繡險赴識雙別財喇務(wù)率報勤表燦分外析餓法風倉險他樹愿搜廢尋霸法：牙用膽圖您形前的斤方刮式啞將孔風膠險掏逐汽步舉分殼解專征家毯意蟲見小法情懂景舍分抬析怪法：春模相擬蜘未鋪來寬發(fā)貴展狹的型可魯能篩轎選莊—軋監(jiān)寧測撕—翁診藥斷翠法風廳險記計貢量風躬險寇監(jiān)察測風嚇險把控抄制第算一府節(jié)慣商促業(yè)兄銀嘴行幕風韻險膚管綢理輪概捕述三寫、凍銀留行培風留險汪的炎控燦制抬方童法風栽險匠分腿散煌：多剩樣壤化活的僅投宋資罵，續(xù)不碼能躬減欺少獻系釣統(tǒng)遷性問風多險風北險主對根沖：自文我改對條沖、市勢場收對浮沖（儉衍熄生鐵產(chǎn)婆品惱市邁場攻對幻玉沖鑄）粱，腳即姑管雪理能系乏統(tǒng)還也怠可歸以狹管織理萄非搜系矛統(tǒng)擦風少險籠。風容險脾轉(zhuǎn)褲移蒙：保友險掠轉(zhuǎn)勉移免、兔非身保騎險蹦轉(zhuǎn)童移寬（決貸傻款暑保遙證佩）第胡一書節(jié)股商港業(yè)行銀朗行顛風捉險哈管層理險概宰述風園險鋸規(guī)灑避鞏：拒朝絕民或錄退痛出隔業(yè)牽務(wù)過和余市平場風板險言抑敘制增：加攝強僵風雜險訴監(jiān)蔬管嶄，徒采龍取鐮相型應(yīng)精措許施他，騰壞米帳圖發(fā)魯生罩有灣個覽過雕程風外險宅補城償篇：風愉險時定侄價師；多擔圈保吉品游變良現(xiàn)嬌收鏟入珠；茶資朱產(chǎn)士損罪失通準療備唉；終利下潤泉補胖償彼；螺資悅本第胃一敘節(jié)埋商禾業(yè)蘆銀敏行百風丟險陷管重理泳概尊述四御、咽商般業(yè)楊銀誘行儉全描面虹風諒險僚管間理全蘭面診風漠險淘管壤理串的面概抬念全兇面桑風守險飼管代理能的旅總亦體絮框問架風態(tài)險鳳管液理駐策耐略風崗險溉管馳理禁過解程風躲險嶄管蘋理慎基致礎(chǔ)地設(shè)弦施風盞險兔管削理冤環(huán)脈境（月自襪己弦看慌）第亞一標節(jié)聚商攀業(yè)哲銀靈行傾風染險南管肆理錫概狡述第詳二哪節(jié)商鳴業(yè)港銀竿行膽公系司勉治需理倘與僵內(nèi)值部塌控趕制第該十懸章統(tǒng)商類業(yè)幼銀作行雄的飯風覺險棟管感理第債二是節(jié)逃商軌業(yè)幅銀畫行龍公掌司宵治繩理性與稀內(nèi)闊部羊控減制一權(quán)、灰商曬業(yè)籮銀濫行并公擺司噸治喚理二險、白商饅業(yè)援銀詠行狼內(nèi)本部眠控嚼制三贏、盞公每司時治睬理透、抹內(nèi)阻部傳控懇制猾與罵風砌險也管炒理一巡壽、薯商殊業(yè)極銀很行博公母司勻治貨理（班一偵）旗商季業(yè)瀉銀套行訊公腳司葬治新理娃的鑼定蝕義（桑二垮）摟公姨司驗治墳理陡主榴體（巴三蠻）吳利蛙益全相佛關(guān)自者（沉四仿）奇信宋息段披測露第糾二治節(jié)砌商盜業(yè)鋸銀堅行斤公相司滋治篇理直與固內(nèi)股部醋控疲制（啟一向）籌商宣業(yè)補銀桂行佛公萬司明治蝦理傘的定定背義定斜義速：針償對肅銀櫻行睬運寫作賴所續(xù)設(shè)鈔計參的咸各絹種咱激紗勵坦約惱束悼機寫制槐以貝及撿制栗度芳安顫排沸的蜓總協(xié)和基基本粘作華用覽：協(xié)比調(diào)匯股銅東營和候其紗他雪利奸益帥相圍關(guān)區(qū)者昂之休間鳳的澆關(guān)抽系約，須完其善尼透貢明萌度蝴、每責蛛權(quán)諒劃騾分御及趣制懶衡寨機瘦制第繪二沾節(jié)襪商目業(yè)厚銀擴行著公碌司溉治編理檢與體內(nèi)愈部歸控沖制（柜二約）只公叛司巨治架理游主怕體子（爐自陽己刮看庸）股奶東禁和罪股晴東斷大掩會落：權(quán)性力我機勿關(guān)董愛事遣和缸董計事不會顫：業(yè)未務(wù)秘執(zhí)般行遠機培關(guān)高興級傍管待理蠻層社：對慢董逃事弱會近負抵責旗，坡負培責斧具萬體萍執(zhí)超行洞董省事肢會鍋的井決仇策監(jiān)方事恒和背監(jiān)饞事找會尋：對費銀弟行帳業(yè)世務(wù)盈活另動刺及介會挨計秀事書務(wù)停等酸進巖行寧監(jiān)報督激椅勵槳約歉束梯機堅制：薪拉酬敢與退商樣業(yè)懸銀敲行聲效叮益填和紫個港人陪業(yè)艦績佩相衣聯(lián)憑系扛的綠激動勵霧機年制第鼠二床節(jié)偏商拒業(yè)什銀繡行皆公礦司道治舌理液與餓內(nèi)變部鹽控先制二脆、憲商宋業(yè)新銀蒙行躬內(nèi)霞部劇控配制（次一村）浮商炕業(yè)蜻銀途行懲內(nèi)米部頂控杠制等的唉概渣念超和膀目盆標（監(jiān)二炎）頂商制業(yè)運銀駛行控內(nèi)食部帥控儀制叨的尚原闖則（取三究）例商夠業(yè)調(diào)銀嚷行凡內(nèi)潮部雕控紹制臭的至構(gòu)普成巖要御素第嫩二訴節(jié)爺商迎業(yè)序銀孝行嚇公皺司曉治調(diào)理嬌與紹內(nèi)桌部卡控遇制（縱一葵）杯商朽業(yè)斬銀鞋行響內(nèi)彈部姓控樹制塔的寨概瓶念概元念乖：商唐業(yè)張銀隔行揭為軋實差現(xiàn)華經(jīng)灑營哥目冤標權(quán)，址通帝過司制堤定旬和感實戶施邁一江系重列炊制剖度牢、舟程碧序丘和首方浮法講，途對置風沫險游進校行尺事抬前青防旺范犯、田事春中葬控腦制蒼、抱事鬼后作監(jiān)迫督趴和煩糾煉正并的胖動膜態(tài)連過悅程怠和峰機血制第嘆二取節(jié)逐商用業(yè)卸銀墾行擠公刪司怠治香理牛與湊內(nèi)滲部床控撒制（回二性）弱商鐮業(yè)錄銀粗行掙內(nèi)撈部噴控塑制舊的其原菠則全出面劈燕原型則審慣慎距原鈴則有蜓效廈原悉則籮：高偷度垂權(quán)菌威歉性獨瓦立廊原濕則毅：直盈接適向膜董所事顫會痛、戴監(jiān)成事物會毅和毯高桂管灰報芳告經(jīng)怨?jié)≡瓚z則：合鞏理幸的全成楚本濟實胞現(xiàn)嶄內(nèi)讓控第供二鐘節(jié)燃商純業(yè)瓶銀晚行凱公具司歷治親理螺與愧內(nèi)嬸部仙控上制（補三幸）沖商她業(yè)錄銀濕行貪內(nèi)蘆部宴控級制粒的估構(gòu)俱成摸要慚素內(nèi)拳部?？刈分迫协h(huán)慎境風后險待識村別避與削評章估內(nèi)局部膏控龍制累措往施信授息而交螺流快與盼反原饋監(jiān)折督若評嗽價普與濁糾亮正（爪自抗己挺看均）第滴二北節(jié)崖商布業(yè)殘銀疑行障公余司養(yǎng)治六理率與除內(nèi)鍬部柔控伍制三沉、洽公橡司悼治程理慮、習內(nèi)太部爽控郊制爐與迅風詞險營管株理公交司暴治疤理貼結(jié)送構(gòu)長：解退決臣股申東踩大姐會甜、溝董帽事判會崖、乒監(jiān)輔事鑒會座及江高色級荷管隨理吐層券之伴間歪權(quán)棚責么利飄劃訴分效的鬧制暮度秋安椒排牲，熄主閑要育涉洞及駕法鋸律驚層助面楊的掩問里題內(nèi)轟部賞控榮制鄭：銀們行救董零事鋸會絡(luò)和針高惰級砌管剖理散層或建啟立恭的兄內(nèi)索部穩(wěn)管耍理朋制傲度股，癢屬艇于惑內(nèi)款部以管誰理拔層蜂面循的添問文題禮，選解株決礎(chǔ)公忍司挺治努理踐的爹權(quán)朝、瞇責匙、女利孕之必后低發(fā)具生第跟二嘆節(jié)或商網(wǎng)業(yè)著銀回行塵公榮司睬治貼理融與殿內(nèi)掉部尋控輪制第壯三利節(jié)市萄場悅風極險她的爐計惰量牧與握管灣理第霧十橋章盛商渾業(yè)扁銀波行辦的沸風隙險輪管脆理第權(quán)三早節(jié)巴市順場農(nóng)風列險芒的劃計答量燦與歪管眉理一往、鬼市淡場奔風偷險尼的級特點點撲與素控晴制肥方德法二兩、視市弱場墾風梯險蕩計鹽量翻的共傳肥統(tǒng)誘方忽法三光、庫市紗場圾風端險界計原量誕的榜內(nèi)玩部損模恐型一乒、畜市窄場稱風傅險來的駛特舊點學與既控慘制走方旁法市藥場只風蜜險烤的漁特酬點萬：系虜統(tǒng)焦性怪、怒易精于帆計猶量銀釋行家賬律戶勒業(yè)草務(wù)陳和凍交揀易惹賬仇戶逆業(yè)口務(wù)信的昨劃政分銀逢行殺賬貼戶風業(yè)馳務(wù)辮：膝如撒存戰(zhàn)款限、療貸五款碧、辮證仇券日投禁資著及纖與瘋此稀相復(fù)關(guān)寬聯(lián)苦的擾衍區(qū)生娛產(chǎn)陪品井。交帶易增賬渠戶蒙業(yè)攔務(wù)冶：寺獲培取紫短定期拋收魄益縮慧為看目慈的喝，全為醫(yī)了圍交榆易手或街規(guī)滔避雁交已易盛賬村戶揭風憲險令進保行降的譜業(yè)視務(wù)資次本鬼監(jiān)廚管鋤中穿，味僅六對莖交年易消賬虎戶錢的樹市葡場多風吸險雀計渣提怎資納本第不三戒節(jié)首市洋場言風脾險側(cè)的巾計誤量拴與利管勺理市拔場統(tǒng)風杜險愁的瓦控飄制道方貸法甚：1、疊風瞞險遭對問沖罰和昌風慣險妹轉(zhuǎn)慰移2、腿利廚率仿敏喇感埋性僑缺歐口切和滴久挺期栽缺扁口主管動理3、上限劃額夠管思理交講易溪限筐額蚊（L格i瞧m笛i內(nèi)t明s劇o放n火N泛e朵t膊a沙n濁d拖G祥r耽o易s宋s趴P召o遲s奇i冶t挎i睬o俱n樓s）：掃總交腰易頭圣寸絨、寬凈交各易頭世寸風優(yōu)險售限圓額?。≧言i蜂s洽k違L姐i頭m鋪i篇t優(yōu)s）如襲在案險叮價輛值陸的久限父額距和碼期憤權(quán)露性穿頭母寸限愚額止惑損攏限池額甚（S遙t遞o燥p稅-鐮L寸o碼s伸s塘L根i芝m蟲i偷t該s）第魚三旗節(jié)脈市柿場扎風肯險訓的肆計然量碌與飄管失理二軌、鵝市移場汽風握險管計頁量挽的舞傳穗統(tǒng)祥方筑法哭：乎敏鹿感浮度盾法缺榴口抓分傍析利沸率脹敏櫻感娘性晝資裂產(chǎn)該與腰負童債詠：攤利寄率王變盯動扭影今響浮利惜息信收盞入溉的尺資裳產(chǎn)利果率面敏膀感侄性撤缺碎口衰：正節(jié)缺饒口、負豈缺信口單、冊零蠟缺季口葵：P隔3菜1驢7的杜表1弊1春-示1缺秒口矩分約析溉的批應(yīng)寇用第繳三董節(jié)鋼市漆場犬風慮險忠的照計遭量盈與鬧管蠻理(餡1胖)積梳極純的風利智率額敏旅感量型它缺沫口廳管倉理針策摧略利率的預(yù)期最佳利率敏感型缺口狀況采取措施上升正缺口增加利率敏感型資產(chǎn)，減少利率敏感型負債下降負缺口減少利率敏感型資產(chǎn)，增加利率敏感型負債由草于示未昏來遵利癥率做的喪不焦可薯預(yù)邪測霞性梅，粥故涉將杏利那率豈敏怪感怪型捉缺冬口滋調(diào)狠整番為曠零。(曬2賞)防購范煉性葡利解率啊敏忘感啟型汗缺論口夠管賺理才策赴略第氣三縮慧節(jié)運市矛場福風井險士的刪計兩量種與把管伐理缺盛口備分疊析趣的兄利鎖弊利：盛簡粒便粥、泳清附晰聽易喊懂弊愧：1、雞假劑設(shè)驢頭箱寸賴到膽期腸時沃間匪或營重架新旱定蓋價見時巷間當相請同2、堪未逢考拾慮島金賞融頁產(chǎn)酸品檔基惜準怒利增率氣的廟調(diào)線整謙幅音度印不涂同鏡而駐帶似來絞的沒風翅險3、筋對驕非篩利躲息井收嫩入國的氣影榴響4、晃未導(dǎo)考顯慮恥利貼率辰變奴動攀對罰銀皂行疫價致值答的存影柜響第勞三詞節(jié)添市冷場向風程險杜的絞計增量妖與枝管瓜理二搖、仿市互場病風卸險喚計陷量待的盟傳鵲統(tǒng)舊方流法飼：豎敏鍋感纏度蔬法久振期浴分些析久營期起的晶概私念覺：也極稱撇持服續(xù)展期久煮期育缺毯口的：衡協(xié)量姥利饒率恢變鄙化診對劑銀埋行壇經(jīng)倆濟蘆價露值的具煮體譽影嘉響膀的灘指寸標久綁期票分針析挪的諒應(yīng)仇用久史期奸分維析閱的煎利氧弊第弄三秒節(jié)抹市頁場濁風懸險摩的碼計潮量冬與圍管孔理久默期跨的啦概挪念久顯期妥是渠一理種水用扭價工值障與重時歡間員加徹權(quán)元來唇度布量館到垃期朵日鴨的賞方斤法窮。油考總慮摘了淋所抽有堪盈耳利封資握產(chǎn)異產(chǎn)快生犯的殿現(xiàn)蛋金趁流戶入慢和浮所眼有舉負刃債向相浪關(guān)綿的盈現(xiàn)卡金涉流除出遣的腫時請間倡安羊排閉。蓬實孝際款上究久粱期麗度森量尺了姓收斗回贈投鍬資推資責金僻所肝需桿要騾的代平盾均飯時呆間齡。例帥子釘：誘一銷家轟金蒼融誦機賭構(gòu)唱預(yù)企期期從邁其成貸運款忍與中證汁券龜投觀資嫂獲銷取安的置支精付詳流填的毯平拍均漲到懷期花日阿或花必眾須再向居其霸儲沃戶下支拐付暮的新利侍息表支裙付識流棚的熟平拌均冠到弦期部日餡。第捉三求節(jié)內(nèi)市勇場詠風滾險紹的討計溉量渴與畜管榜理久四期英的枯計鏟算飾公義式點及增例鏟子P驗3終1即9第雖三充節(jié)禿市紫場濃風嫌險鞋的章計趕量栗與摸管蘭理第葛三悠節(jié)貫市覺場脫風疾險晚的象計梢量脫與泰管抬理金恰融朋機卵構(gòu)久的勿資根產(chǎn)釣與詞負鎮(zhèn)債聞會掉隨梅著氏利炊率來的宇變溝化綿而鈴變林化圣，捆結(jié)托果決引燈起雄凈斗資珠產(chǎn)蜻變營化畫。膏即紹△N嶺W遇=五△環(huán)A－斬△L得素到租：第宿三辱節(jié)孔市滴場忍風徹險仙的醒計叢量趙與禽管有理第咐三程節(jié)云市瘦場剃風甚險您的陪計攜量瘡與屋管熱理分餓析叉：(污1備)久暖期強缺另口精為壩正賤，鼓利撿率皆變識化堂會賭造亡成腎資酸產(chǎn)蔽價風值專變畏化斷大心于嘗負壞債基價柄值撫變膛化列。在偶這慌種賽情均況捷下懇，輩如樣果俗利固率羞上寒升莫，揮金話融寇機圣構(gòu)墊資邀產(chǎn)廈價吧值順會脹比殃負任債惱價添值犧減羅少棵得伙更裳多劉，欣于換是跌凈期資遣產(chǎn)絞減鎖少脂；厭如貞果蹦利宗率且下濱降嫩，尋金澇融閥機橫構(gòu)須資扮產(chǎn)肝價聲值故會界比辦負吐債管價羊值卻增梨加陽地得更朗多紅，齡于倒是贊凈辰資錫產(chǎn)朵增傷加扣。第鉗三介節(jié)態(tài)市端場腐風厚險世的綱計捉量鬧與弊管螞理(禮2洽)久刺期腎缺績口摘為促負摩，合利撇率盼的疫變拐化盡會即造尺成很負現(xiàn)債臺價贊值預(yù)變處化虜大呆于報資爸產(chǎn)赴價委值紋變妄化堅。皮在響這任種嚷情升況拒下守，腸如辟果威利傍率帽上乏升蒜，燙負志債褲價銹值蟻會濃比郵資障產(chǎn)換價歲值略減燈少處得過更所快冒，臣于浪是瞧凈屑資咐產(chǎn)升增價加收；傭如謙果攏利今率運下亭降攤，評金努融肺機盞構(gòu)價負桌債駱價焰值旅會警比巡壽資福產(chǎn)夕價完值塌增孕加予地微更貫多茄，血于傅是憑凈俘資俱產(chǎn)刊減烤少墾。(進3給)久端期偷缺掉口抱為0。姑不窩管作利堂率信如伏何夠變財化宇，睛負度債罩價籍值抽變泛化貓與積資纏產(chǎn)炮價店值令變屑化脂速傻度慶趨造于青一策致茅。徐在扣這員種圓情矩況汪下挖，廉銀更行坊凈迷資轎產(chǎn)技不蕉變收。第服三挑節(jié)逆市則場礎(chǔ)風月險臟的紗計凳量糟與通管拴理三逐、柜市贏場班風晌險釀計江量梨的錫內(nèi)暢部茶模解型酷：朗在儉險蕩價串值膀法（鏈一攀）累在上險乒價擊值斷的淚概吹念（禍二重）拳在釘險銅價拋值腸的天計里算方僅差含－郊協(xié)蠅方級差竿法炸（V橫a院r頓i經(jīng)a沉n漂c青e脫-給C熊o章v蒙a仗r情i店a蘆n宿c屢e橋M松e侄t泄h襖o紐奉d）歷決史滲模章擬地法辜（H影i塑s懶t評o寶r橡i蔽c毀a鴉l佛S向i濱m使u損l石a受t諸i廚o才n絞M蜻e渣t畏h獲o從d）蒙動特年卡糖洛浴模播擬蔥法即（M醒o粱n茅t保e霸C績a篇r冶l誼o循S截i半m蚊u燦l塌a障t聲i呆o寺n）（凡三擱）著在繞險室價何值招法專的泄優(yōu)腰點頁與黨缺姜陷第廣三艘節(jié)屆市旺場臉風爭險賊的溫計婚量斧與繩管抖理V料a遼R的歲含誓義拔是私：擔風酸險堤資榴產(chǎn)稀或瞇組室合稠在園一吃個起給賽定懷的鵲置盒信胞區(qū)輕間陵（C慈o桃n陣f踢i件d具e趴n偶c鍋e睬L腹e東v拋e疾l）瘡和命持洲有翼期舟間鏡（H識o級l桶d濟i騾n老g讓H催o緒r凝i臥z帥o個n）戲時傲，淡在信正花常幸的斬市捐場傭條組件漢下沫的耀最謠大行期宿望奔損秒失雁。皂例潑如賀，降在持給仍定線的冰持斬有俱期爽間耕為呈一夫星碧期畢，傭給位定蝕的抗置神信謠水樸平9復(fù)9％名，型即墓損駱失鴉概菌率慰為1％罵時慨，渣某址投毛資恨組握合嫂的V趁a哪R等肌于1隨0田0突0萬室美州元地就省意察味趕著健：銅在昂下影一鑄個獻星錫期霜中鹽有9樂9％腸的濾置飄信抗度寬該缸組呼合案的叨最詳大事期施望盼損擋失號為1纖0傅0福0萬奇美銷元弓，肚或暢者賠說告有1％洲的垮可謊能役性侄該側(cè)組繭合回的你期淹望斜損疑失磚將扯超斬過1模0勻0繁0萬居美額元水。第嫂三竟節(jié)幸市雖場組風祥險柿的菜計書量面與還管滿理不慕同王的由金犯融選機峰構(gòu)蝕可庸以蹲根示據(jù)芳自瓣己瀉的截需間求塔選談?chuàng)袂泻闲者m盜的剃方默法冬計求算V儲a士R，悅其池中節(jié)主局要現(xiàn)的仆三濁種霸為勺：方蹤蝶差傲－蒸協(xié)稈方擋差巖法纏（季假何定千研災(zāi)究暖對蓄象倦收邀益轎分籃布近服州從賄特逗定聾分捆布掠）小、丸歷餅史腿模血擬券法題、良蒙奸特唇卡遼洛炭模故擬劇法仔（疼模饑擬每研葉究灑對窩象鞏的古隨惠機雕變榨化予）請。每咽種卸計吉算匯方黎法亭都婚各突有杯優(yōu)職缺悔點利，樓在耀使蝕用宿時陜要間根鬧據(jù)絞實土際垮情吊況茫比練較覽選根擇蛛。第指三拋節(jié)酷市企場賣風號險掙的尋計械量窗與盛管抬理V抬a多R的客優(yōu)遇點臟與甜缺努陷能劃反致映榨一史家裁銀架行累市宴場興風泰險步的宅總次體原水青平V件a柴R方醉法止的聲實頂質(zhì)勁是穗一灘種妖依遮賴里于棟歷樣史方數(shù)煩據(jù)震并爆強跨調(diào)匹正巧常踐市別場略條銳件錘的權(quán)方蔽法籮。第畜三線節(jié)欺市黎場芬風突險這的尤計狹量耳與鼻管垃理第應(yīng)四歷節(jié)信址用遠風量險做的構(gòu)計框量電與圾管待理第哲十遍章覆商智業(yè)猶銀遍行屆的興風浮險浪管靜理第蓮四雄節(jié)浩信食用這風獄險仁的交計夾量絹與離管廳理一林、英信月用應(yīng)風看險朵的役特貞征披與刮控派制二翠、獵信匪用憤風任險帶的單計稈量百：韻信萄用部計谷量蜓術(shù)磚模嗎型三盟、利信志用屑風崖險驗計浮量拔中獄的隨評愛級一宣、改信望用徐風用險捎的居特岔征距與精控汗制（恰一促）丙信禾用逝風獄險角的待特牧征非溝系叔統(tǒng)嶺性非舍正缺態(tài)浩分質(zhì)布信托息鼠不鞠對喬稱與嚴輸重數(shù)爛據(jù)把缺會乏第御四松節(jié)的信族用演風餓險侮的茂計彩量男與蒙管踩理（弓二哥）京信況用口風緣瑞險仙的切控醬制撓方萬法基統(tǒng)于蕩單性筆城頭色寸匯暴挨露劑的激信劉用繪風喜險所控漠制:通搶過弱貸躍款蛾三旺查竟、舉貸步款息擔洞保助和才貸飯款褲定蝴價基隨于殿資堪產(chǎn)稼組練合慘的回信積用買風餡險粘控酬制蘆：剖貸澇款潑出頌售洞、耳信餓用體衍賊生諒產(chǎn)箭品通、東資景產(chǎn)搭證始券蓄化第破四清節(jié)士信懲用良風津險摟的難計灑量姐與殊管裙理二固、蹦信萍用昆風典險姿的京計艘量貴：野信欣用萍計獄量影術(shù)媽模迅型（餅一起）幼信鑰用烤級謝別弊轉(zhuǎn)彎移討矩宿陣里：梳例姐子P聾3終3召0（撤二瘦）繼估熟計罰貸柳款循的舍價司值支：闖例泛子P伴3動3訂0借拳款知人背違捷約案時催貸賭款仰的近價他值借謠款諸人扯不驢違堵約鉤時麥貸瞎款士的鐵價鴿值（顆二奇）羅估該計姑貸資款勢的V芹a攏R值斃：潮例魄子P櫻3怕3記2第礦四勻節(jié)洞信撇用不風們險甜的合計霞量仙與傭管劃理三森、鉛信寇用桂風堆險頃計夏量來中郵的鞏評撒級（忌一徐）言評崇級貧符鑰號P驕3捧3糧4（戰(zhàn)二桌）羞客恐戶道評削級個與亮債遺項讓評桌級客框戶伶評卸級主：怎償困債哲能谷力巧與孩償向債外意恥愿債飛項螺評女級柔：軋交相易賣本患身債范項器評習級麥與蕩客顧戶索評企級稻的具關(guān)桿系第昂四俊節(jié)番信獸用咱風垃險須的哲計殊量婦與冊管賞理（偷三睡）殃外月部淺評幫級眼與欠內(nèi)凍部且評蚊級外紅部義評爛級內(nèi)喉部男評狗級違庭約瘡概洲率束、閘違貪約憤損纖失嘩率爬、擋違白約鄉(xiāng)豐風陣險擾暴愉露餃、能有減效堤期帳限噴是權(quán)內(nèi)撇部鳴評敞級第的那四截個廈核度心冬風奔險貍要東素P違3簽3漢6違銳約饑損握失訊率景：者違窯約拋后向損爪失烤金下額磨與圣違扇約務(wù)風仁險鴉暴伸露思之渴間沈的主比碧例初榆級塞評慚級清法較中虎僅集違幻玉約問概給率壞數(shù)截據(jù)烤由個銀州行壤提攪供第慨四駕節(jié)仇信牌用悠風啟險濾的員計拾量腎與爭管受理第柿五稼節(jié)操霉作強風斧險臭的蝴計議量雜與指管刻理第迫十悲章宣商計業(yè)予銀領(lǐng)行攀的痛風服險新管治理第四五豪節(jié)押操晴作酒風勤險媽的泳計由量盡與議管展理一督、坡操島作承風伴險蘭的觀種胖類寫與菠特復(fù)點二煙、錄操糟作勤風虹險踐的或控翁制范措險施三捷、源操尼作呼風董險裙的蝴計鼓量一襯、場操擴作荷風傘險畏的鞏種膜類張與燭特酒點操邀作范風資險嶺的您種灣類內(nèi)員部宣欺瞧詐鎮(zhèn)（I娛n骨t商e穩(wěn)r應(yīng)n壓a簽l拿f某r衡a圖u符d）外趴部攀欺齡詐黎（E區(qū)x視t縣e殿r凳n夢a叼l姜f窗r瞞a臣u淘d）就素業(yè)肯政圍策哀和皺工什作添場赤所騙安兼全義性僑（E鄭m遣p刪l皂o哨y觀m貞e鉛n把t示P華r午a滔c葉t真i鄉(xiāng)豐c棕e坑s名a冶n男d喪W瞇o托r吐k昂p陡l鍵a尋c朱e淋S盟a兔f賄e茶t提y）客鍵戶揀、呆產(chǎn)昏品致及翅業(yè)臂務(wù)簡操堪作鳥（C商l代i沫e散n毛t體s每,侮P(guān)噸r炕o茂d為u步c扮t基s授&羽B(yǎng)糠u童s處i春n骨e良s辣s盟P妨r舞a河c剝t秒i烘c旬e褲s）實麗體丙資刺產(chǎn)茫損出壞炕（D橡a稱m評a范g胞e侮t跪o執(zhí)P宏h戴y其s筋i你c顯a鑒l鞠A栽s修s你e獨t迫s）業(yè)位務(wù)燥中案斷壟和液系夜統(tǒng)劣失淚敗您（B察u五s傾i煙n強e足s綠s材D胃i走s庭r欠u媽p刺t乳i魯o節(jié)n安a怪n救d驗S高y妨s拜t角e喪m卡F獵a驕i纖l爺u鐘r抬e貢s）執(zhí)奔行檢、報交紐奉割舊及斥流幼程學管蚊理露（E優(yōu)x便e升c沃u水t越i俯o斑n拆,萌D器e丹l毫i題v胳e碌r弄y威&桶P踩r必o伴c集e召s球s永M坐a膛n夸a噸g刃e爛m栽e肯n遭t）嘆，第酷五舌節(jié)施操效作餡風斥險忽的顧計絨量逆與剩管要理一義、圣操脊作賀風禿險麻的老種夢類蠢與友特租點操塵作戲風趕險仔的弓特青點損茅失芬特合殊災(zāi)性:風再險謎損牽失辜與開收兼益話沒塔有那必燙然地聯(lián)大系形獎式祥多櫻樣歇性:人卷為渣或夸自疑然生因園素五、簡經(jīng)洲營圣場慚所管據(jù)理蔥差仁異碗性棵：計坐量俗更況困削難泊：歷刊史蔽短茫概姿率偷小診數(shù)膛據(jù)必少最濕近且才槐受研到爸重孕視第哄五沸節(jié)直操剪作倦風包險準的耍計需量浙與圓管街理二雪、幟操祥作洞風悠險頸的子控案制畫措笨施內(nèi)幟部輕控閣制敞措上施桐：行管為租規(guī)袍范踢、慎信累息要披危露良、歪激館勵攀與描約坑束業(yè)擠務(wù)柿連敢續(xù)未方射案圈：建調(diào)立倚災(zāi)殖難吸應(yīng)杏急畝恢遙復(fù)保聾險業(yè)上務(wù)震外買包挽：最錯終予的澆責環(huán)任除人咸是貧銀造行技恩術(shù)述外爹包處曠理改程把序瘦外加包業(yè)撤務(wù)掃營屠銷馳外曲包某騙些旬專蕩業(yè)萍性宣服狹務(wù)次外割包第訂五鉛節(jié)粒操包作鉗風敏險等的順計組量孝與梢管膛理三啟、倦操礎(chǔ)作棗風置險葉的陳計嘗量基盲本公指離標客法狐：操乘作越風刺險千的鴨資熄本速要兵求摩等姑于骨前點三碗年保各突年笑正碑的魂總?cè)凼湛热胫钩税干纤阋回憘€烈固麗定針比昏例輛（а=允1犧5療%）岸并節(jié)加晌總形后犁的醬平琴均輝值蘭。襯最怎簡斥單邪的林方攪法敬，造適麗用揉于可較燙小馳的烤國套內(nèi)捆銀蛇行戶，濫簡薄便袖易蘿于蹤蝶操比作德和憶監(jiān)診管叨。第冷五唉節(jié)掀操清作宏風朋險塑的歇計舊量呼與溫管行理基濫本突指糞標仍法確問喜題1、杰總丸收王入露指儀標董與放風頓險瘋暴他露宵的板相吩關(guān)探程閉度耳值搞得所懷池疑火。溉總根收黑入?yún)彩峭磉^土去擦經(jīng)滑營銹成刻果住不劇能慰反矩映貫未斯來嶺的啊不爛確罵定仿性么。絮總品收芒入湖對章經(jīng)嫁營錄損癥失瓶數(shù)滔量餐波鄉(xiāng)豐動厘率悼的形解算釋證幾代乎掌為統(tǒng)零惠。2、