公司網(wǎng)上銀行管理制度范文（二篇）

第11頁共11頁公司網(wǎng)上銀行管?理制度范文1?.目的1.1?為加強(qiáng)集團(tuán)公司?銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支?付業(yè)務(wù)的管理，?結(jié)合公司財(cái)務(wù)管?理制度要求，特?制定本辦法。?2.適應(yīng)范圍?本制度適用于公?司網(wǎng)上銀行管理?3、網(wǎng)銀功能?開通公司因開?展業(yè)務(wù)需要開通?銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查?詢、支付功能，?由公司財(cái)務(wù)部提?出書面申請(qǐng)，經(jīng)?財(cái)務(wù)部長(zhǎng)同意后?，由公司財(cái)務(wù)部?指派專人在指定?銀行結(jié)算賬戶進(jìn)?行辦理，其余部?門人員一律不得?兼辦。4、網(wǎng)?銀相關(guān)密匙、口?令的保管4.?1、網(wǎng)銀賬戶原?則上一律要求同?時(shí)具備登錄口令?、數(shù)字證書（加?密u盤）及短信?提示三重安全防?護(hù)功能，確保賬?戶資金安全。?4.2登錄口令?由公司資金主管?負(fù)責(zé)保管；數(shù)字?證書（加密u盤?）由公司財(cái)務(wù)部?出納員負(fù)責(zé)保管?；短信提示須預(yù)?留財(cái)務(wù)部長(zhǎng)手機(jī)?號(hào)碼。4.3?、網(wǎng)銀口令應(yīng)定?期進(jìn)行變更。?4.4、不得在?除公司財(cái)務(wù)內(nèi)部?電腦以外其他任?何電腦下載證書?、使用公司網(wǎng)銀?辦理業(yè)務(wù)。5?、網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)?的辦理流程5?.1財(cái)務(wù)部利用?網(wǎng)銀辦理資金支?付業(yè)務(wù)，一律須?按公司資金審批?程序規(guī)定，由經(jīng)?辦人辦妥付款申?請(qǐng)手續(xù)，方可轉(zhuǎn)?交財(cái)務(wù)部出納員?進(jìn)行辦理。5?.2出納員初步?審核付款申請(qǐng)無?誤，插入數(shù)字證?書，網(wǎng)上填制付?款單據(jù)；資金主?管輸入登錄密碼?進(jìn)入系統(tǒng)，按照?付款申請(qǐng)之內(nèi)容?逐筆審核；資金?主管確認(rèn)無誤后?，由財(cái)務(wù)部長(zhǎng)發(fā)?出指令進(jìn)行劃款?；成功后打印支?付憑證。5.?3付款完成后，?出納員在付款申?請(qǐng)單上加蓋“付?訖”章，并與財(cái)?務(wù)主管同時(shí)在付?款單上簽字，方?可作為入賬依據(jù)?。對(duì)于應(yīng)由銀行?出具的網(wǎng)銀單據(jù)?，必須以開戶銀?行出具并加蓋銀?行業(yè)務(wù)印章的原?始單據(jù)作為記賬?憑證。5.4?交接。因特殊原?因請(qǐng)假的，必須?書面授權(quán)并交接?，同時(shí)報(bào)財(cái)務(wù)部?長(zhǎng)。未經(jīng)財(cái)務(wù)部?長(zhǎng)同意，不得更?換各公司網(wǎng)銀操?作員。6、網(wǎng)?銀的日常管理?____公司指?定出納員所使用?計(jì)算機(jī)作為辦理?網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用?機(jī)器，除處理日?常工作外，嚴(yán)禁?使用該機(jī)器玩網(wǎng)?絡(luò)游戲、登錄不?良網(wǎng)站，嚴(yán)禁任?何人擅自下載網(wǎng)?絡(luò)資源存儲(chǔ)于本?機(jī)。6.2、?網(wǎng)銀賬戶僅可辦?理供應(yīng)商付款、?員工薪資發(fā)放等?公司授權(quán)范圍內(nèi)?的資金支付業(yè)務(wù)?，嚴(yán)禁私自利用?公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)?行私人款項(xiàng)拆借?、挪用。6.?3、專用計(jì)算機(jī)?必須安裝防火墻?及殺毒軟件，出?納員每周至少進(jìn)?行兩次全盤病毒?查殺。6.4?、出納員于每周?供應(yīng)商集中付款?日或員工發(fā)薪日?前一天將現(xiàn)金足?額存入相關(guān)銀行?賬戶，次日及時(shí)?進(jìn)行劃撥。7?、違規(guī)責(zé)任及處?罰7.1、未?按本規(guī)定第一條?之規(guī)定，私自將?公司銀行賬戶開?通網(wǎng)絡(luò)支付功能?的，對(duì)直接經(jīng)辦?人給予____?元罰款處理；給?公司造成經(jīng)濟(jì)損?失的，除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)經(jīng)辦人?給予____元?罰款處理，并根?據(jù)金額大小追究?法律責(zé)任。7?.2、未按本辦?法第二條之規(guī)定?合理、分開保管?網(wǎng)銀密碼、數(shù)字?證書及短信提醒?指定手機(jī)的，對(duì)?財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人給予?一次性罰款__?__元處理，對(duì)?相關(guān)責(zé)任人給予?一次性____?元處理；給公司?造成經(jīng)濟(jì)損失的?，除經(jīng)濟(jì)賠償外?，對(duì)相關(guān)責(zé)任人?雙倍進(jìn)行處罰，?并根據(jù)金額大小?追究法律責(zé)任。?7.3、未按?本辦法第三條要?求辦妥審批手續(xù)?，私自辦理網(wǎng)上?付款業(yè)務(wù)的，對(duì)?出納員及財(cái)務(wù)主?管分別處以__?__元罰款處理?；因?qū)徍瞬徽J(rèn)真?、操作失誤導(dǎo)致?匯劃款項(xiàng)錯(cuò)誤的?，視影響大小對(duì)?出納員及財(cái)務(wù)主?管分別處以__?__元罰款處理?；給公司造成損?失的，除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)相關(guān)責(zé)?任人雙倍進(jìn)行處?罰，并根據(jù)金額?大小追究法律責(zé)?任。7.4、?出納員須嚴(yán)格執(zhí)?行本辦法第四條?之相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)?禁使用專用計(jì)算?機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)游戲及?下載、存儲(chǔ)不明?文件，違者每次?罰款____元?；如因此使計(jì)算?機(jī)感染網(wǎng)絡(luò)病毒?、造成網(wǎng)銀賬戶?安全隱患，每次?罰款____元?；造成賬戶密匙?被盜、給公司造?成損失的，落實(shí)?責(zé)任后，按責(zé)任?程度追究賠償責(zé)?任，并酌情處以?罰款。7.?5、利用網(wǎng)銀賬?戶辦理超出公司?授權(quán)范圍之外的?業(yè)務(wù)，每次罰款?____元；挪?用、侵占等嚴(yán)重?情形的，除全額?索賠外，處以2?00—____?元罰款并予以辭?退。8、本制?度由公司財(cái)務(wù)部?負(fù)責(zé)解釋和修訂?。9..本制?度自年月日?開始執(zhí)行。為?加強(qiáng)集團(tuán)公司銀?行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付?業(yè)務(wù)的管理，結(jié)?合公司財(cái)務(wù)管理?制度要求，特制?定本辦法。第?一章網(wǎng)銀功能開?通集團(tuán)各公司?因開展業(yè)務(wù)需要?開通銀行賬戶網(wǎng)?絡(luò)查詢、支付功?能，由各公司財(cái)?務(wù)部提出書面申?請(qǐng)，經(jīng)各公司總?經(jīng)理核準(zhǔn)，集團(tuán)?財(cái)務(wù)管理中心總?經(jīng)理簽批后，由?公司財(cái)務(wù)部指派?專人在集團(tuán)指定?銀行結(jié)算賬戶進(jìn)?行辦理，其余部?門人員一律不得?兼辦。第二章?網(wǎng)銀相關(guān)密匙、?口令的保管一?、網(wǎng)銀賬戶原則?上一律要求同時(shí)?具備登錄口令、?數(shù)字證書（加密?u盤）及短信提?示三重安全防護(hù)?功能，確保賬戶?資金安全。二?、登錄口令由公?司財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)?保管；數(shù)字證書?（加密u盤）由?公司財(cái)務(wù)部出納?員負(fù)責(zé)保管；短?信提示須預(yù)留集?團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心?經(jīng)理手機(jī)號(hào)碼。?三、網(wǎng)銀口令?應(yīng)定期進(jìn)行變更?。四、不得在?除公司財(cái)務(wù)內(nèi)部?電腦以外其他任?何電腦下載證書?、使用公司網(wǎng)銀?辦理業(yè)務(wù)。第?三章網(wǎng)銀支付業(yè)?務(wù)的辦理流程?一、財(cái)務(wù)部利用?網(wǎng)銀辦理資金支?付業(yè)務(wù)，一律須?按公司資金審批?程序規(guī)定，由經(jīng)?辦人辦妥付款申?請(qǐng)手續(xù)，方可轉(zhuǎn)?交財(cái)務(wù)部出納員?進(jìn)行辦理。二?、出納員初步審?核付款申請(qǐng)無誤?，插入數(shù)字證書?，請(qǐng)求財(cái)務(wù)主管?復(fù)核付款申請(qǐng)并?輸入登錄密碼進(jìn)?入系統(tǒng)，按照付?款申請(qǐng)之內(nèi)容逐?筆錄入劃款信息?，確認(rèn)無誤，進(jìn)?行劃款；成功后?打印支付憑證。?三、財(cái)務(wù)主管?必須對(duì)出納員劃?款全過程進(jìn)行監(jiān)?督，直至劃款完?畢、退出網(wǎng)銀系?統(tǒng)。四、付款?完成后，出納員?在付款申請(qǐng)單上?加蓋“付訖”章?，并與財(cái)務(wù)主管?同時(shí)在付款單上?簽字，方可作為?入賬依據(jù)。對(duì)于?應(yīng)由銀行出具?的網(wǎng)銀單據(jù)，必?須以開戶銀行出?具并加蓋銀行業(yè)?務(wù)印章的原始單?據(jù)作為記賬憑證?。五、交接。?因特殊原因請(qǐng)假?的，必須書面授?權(quán)并交接，同時(shí)?上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)管?理中心，出現(xiàn)問?題由授權(quán)人承擔(dān)?責(zé)任。未經(jīng)集團(tuán)?財(cái)務(wù)管理中心經(jīng)?理同意，不得更?換各公司網(wǎng)銀操?作員。第四章?網(wǎng)銀的日常管理?一、公司指定?出納員所使用計(jì)?算機(jī)作為辦理網(wǎng)?銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)?器，除處理日常?工作外，嚴(yán)禁使?用該機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)?游戲、登錄不良?網(wǎng)站，嚴(yán)禁任何?人擅自下載網(wǎng)絡(luò)?資源存儲(chǔ)于本機(jī)?。二、網(wǎng)銀賬?戶僅可辦理供應(yīng)?商付款、員工薪?資發(fā)放等公司授?權(quán)范圍內(nèi)的資金?支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁?私自利用公司網(wǎng)?銀賬戶進(jìn)行私人?款項(xiàng)拆借、挪用?。三、專用計(jì)?算機(jī)必須安裝防?火墻及殺毒軟件?，出納員每周至?少進(jìn)行兩次全盤?病毒查殺。四?、出納員于每周?供應(yīng)商集中付款?日或員工發(fā)薪日?前一天將現(xiàn)金足?額存入相關(guān)銀行?賬戶，次日及時(shí)?進(jìn)行劃撥。五?、每月終了后、?次月____日?前出納員打印網(wǎng)?銀月度交易明細(xì)?，由財(cái)務(wù)主管負(fù)?責(zé)與相關(guān)日記賬?逐筆進(jìn)行核對(duì)，?確認(rèn)無誤后在賬?單上簽字確認(rèn)，?作為會(huì)計(jì)檔案一?并保存。第五?章違規(guī)責(zé)任及處?罰一、未按本?規(guī)定第一條之規(guī)?定，私自將公司?銀行賬戶開通網(wǎng)?絡(luò)支付功能的，?對(duì)直接經(jīng)辦人給?予____元罰?款處理；給公司?造成經(jīng)濟(jì)損失的?，除經(jīng)濟(jì)賠償外?，對(duì)經(jīng)辦人給予?____元罰款?處理，并根據(jù)金?額大小追究法律?責(zé)任。二、未?按本辦法第二條?之規(guī)定合理、分?開保管網(wǎng)銀密碼?、數(shù)字證書及短?信提醒指定手機(jī)?的，對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)?人給予一次性罰?款____元處?理，對(duì)相關(guān)責(zé)任?人給予一次性_?___元處理；?給公司造成經(jīng)濟(jì)?損失的，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人雙倍進(jìn)行?處罰，并根據(jù)金?額大小追究法律?責(zé)任。三、未?按本辦法第三條?要求辦妥審批手?續(xù)，私自辦理網(wǎng)?上付款業(yè)務(wù)的，?對(duì)出納員及財(cái)務(wù)?主管分別處以_?___元罰款處?理；因?qū)徍瞬徽J(rèn)?真、操作失誤導(dǎo)?致匯劃款項(xiàng)錯(cuò)誤?的，視影響大小?對(duì)出納員及財(cái)務(wù)?主管分別處以_?___元罰款處?理；給公司造成?損失的，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人雙倍進(jìn)行?處罰，并根據(jù)金?額大小追究法律?責(zé)任。四、出?納員須嚴(yán)格執(zhí)行?本辦法第四條之?相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁?使用專用計(jì)算機(jī)?玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下?載、存儲(chǔ)不明文?件，違者每次罰?款____元；?如因此使計(jì)算機(jī)?感染網(wǎng)絡(luò)病毒、?造成網(wǎng)銀賬戶安?全隱患，每次罰?款____元；?造成賬戶密匙被?盜、給公司造成?損失的，落實(shí)責(zé)?任后，按責(zé)任程?度追究賠償責(zé)任?，并酌情處以罰?款。五、利用?網(wǎng)銀賬戶辦理超?出公司授權(quán)范圍?之外的業(yè)務(wù)，每?次罰款____?元；挪用、侵占?等嚴(yán)重情形的，?除全額索賠外，?處以200—_?___元罰款并?予以辭退。第?六章附則一、?本辦法由集團(tuán)財(cái)?務(wù)管理中心負(fù)責(zé)?解釋，未盡事宜?按照開戶銀行要?求處理。二、?本辦法自下發(fā)之?日起開始執(zhí)行。?公司網(wǎng)上銀行?管理制度范文（?二）為加公司?銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支?付業(yè)務(wù)的管理，?結(jié)合公司財(cái)務(wù)管?理制度要求，特?制定本辦法。?第一條網(wǎng)銀功能?開通公司因開?展業(yè)務(wù)需要開通?銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查?詢、支付功能，?由財(cái)務(wù)部提出書?面申請(qǐng)，經(jīng)公司?總經(jīng)理核準(zhǔn)，由?公司財(cái)務(wù)部指派?專人在指定銀行?結(jié)算賬戶進(jìn)行辦?理，其余部門人?員一律不得兼辦?。第二條網(wǎng)銀?相關(guān)密匙、口令?的保管一、網(wǎng)?銀賬戶原則上一?律要求同時(shí)具備?登錄口令、數(shù)字?證書（加密u盤?）及短信提示三?重安全防護(hù)功能?，確保賬戶資金?安全。二、數(shù)?字證書（加密u?盤）屬于操作員?的由公司財(cái)務(wù)部?出納員負(fù)責(zé)保管?，屬于管理者的?有保密辦人員負(fù)?責(zé)保管。三、?網(wǎng)銀口令應(yīng)定期?進(jìn)行變更。四?、不得在除公司?財(cái)務(wù)內(nèi)部電腦以?外其他任何電腦?下載證書、使用?公司網(wǎng)銀辦理業(yè)?務(wù)。第三條網(wǎng)?銀支付業(yè)務(wù)的辦?理流程一、財(cái)?務(wù)部利用網(wǎng)銀辦?理資金支付業(yè)務(wù)?，一律須按公司?資金審批程序規(guī)?定，由經(jīng)辦人辦?妥付款申請(qǐng)手續(xù)?，方可轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)?部出納員進(jìn)行辦?理。二、出納?員初步審核付款?申請(qǐng)無誤，插入?數(shù)字證書，按照?付款申請(qǐng)之內(nèi)容?逐筆錄入劃款信?息，確認(rèn)無誤，?進(jìn)行劃款；成功?后打印支付憑證?。若為較大額劃?款，需總經(jīng)理網(wǎng)?上審核通過后方?可操作。三、?財(cái)務(wù)經(jīng)理必須對(duì)?出納員劃款全過?程進(jìn)行監(jiān)督，直?至劃款完畢、退?出網(wǎng)銀系統(tǒng)。?四、付款完成后?，出納員在付款?申請(qǐng)單上加蓋“?付訖”章，并與?財(cái)務(wù)經(jīng)理同時(shí)在?付款單上簽字，?方可作為入賬依?據(jù)。對(duì)于應(yīng)由銀?行出具的網(wǎng)銀單?據(jù)，必須以開戶?銀行出具并加蓋?銀行業(yè)務(wù)印章的?原始單據(jù)作為記?賬憑證。五、?交接。因特殊原?因請(qǐng)假的，必須?書面授權(quán)并交接?。第四條網(wǎng)銀?的日常管理一?、公司指定出納?員所使用計(jì)算機(jī)?作為辦理網(wǎng)銀業(yè)?務(wù)的專用機(jī)器，?除處理日常工作?外，嚴(yán)禁使用該?機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)游戲?、登錄不良網(wǎng)站?，嚴(yán)禁任何人擅?自下載網(wǎng)絡(luò)資源?存儲(chǔ)于本機(jī)。?二、網(wǎng)銀賬戶僅?可辦理供應(yīng)商付?款、員工薪資發(fā)?放等公司授權(quán)范?圍內(nèi)的資金支付?業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自?利用公司網(wǎng)銀賬?戶進(jìn)行私人款項(xiàng)?拆借、挪用。?三、專用計(jì)算機(jī)?必須____防?火墻及殺毒軟件?，出納員每周至?少進(jìn)行兩次全盤?病毒查殺。四?、出納員于每周?供應(yīng)商集中付款?日或員工發(fā)薪日?前一天將現(xiàn)金足?額存入相關(guān)銀行?賬戶，次日及時(shí)?進(jìn)行劃撥。五?、每月終了后、?次月____日?前出納員打印網(wǎng)?銀月度交易明細(xì)?，由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)?責(zé)與相關(guān)日記賬?逐筆進(jìn)行核對(duì)，?確認(rèn)無誤后在賬?單上簽字確認(rèn)，?作為會(huì)計(jì)檔案一?并保存。第五?條違規(guī)責(zé)任及處?罰一、未按本?規(guī)定第一條之規(guī)?定，私自將公司?銀行賬戶開通網(wǎng)?絡(luò)支付功能的，?對(duì)直接經(jīng)辦人給?予____元罰?款處理；給公司?造成經(jīng)濟(jì)損失的?，除經(jīng)濟(jì)賠償外?，對(duì)經(jīng)辦人給予?____元罰款?處理，并根據(jù)金?額大小追究法律?責(zé)任。二、未?按本辦法第二條?之規(guī)定合理、分?開保管網(wǎng)銀__?__、數(shù)字證書?的，對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)?人給予一次性罰?款____元處?理，對(duì)相關(guān)責(zé)任?人給予一次性_?___元處理；?給公司造成經(jīng)濟(jì)?損失的，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人雙倍進(jìn)行?處罰，并根據(jù)金?額大小追究法律?責(zé)任。三、未?按本辦法第三條?要求辦妥審批手?續(xù)，私自辦理網(wǎng)?上付款業(yè)務(wù)的，?對(duì)出納員及財(cái)務(wù)?經(jīng)理分別處以_?___元罰款處?理；因?qū)徍瞬徽J(rèn)?真、操作失誤導(dǎo)?致匯劃款項(xiàng)錯(cuò)誤?的，視影響大小?對(duì)出納員及財(cái)務(wù)?經(jīng)理分別處以_?___元罰款處?理；給公司造成?損失的，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人雙倍進(jìn)行?處罰，并根據(jù)金?額大小追究法律?責(zé)任。四、出?納員須嚴(yán)格執(zhí)行?本辦法第四條之?相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁?