并購貸款業(yè)務(wù)與案例

并購貸款業(yè)務(wù)與案例程斌宏投資銀行部重組并購處目錄第一章《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》的概念第二章并購貸款的風(fēng)險評估第三章并購貸款的業(yè)務(wù)流程第四章案例分析《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》-結(jié)構(gòu)結(jié)構(gòu)主要內(nèi)容要點條目通知開辦條件、監(jiān)管要求總則立法目的、機(jī)構(gòu)范圍、并購與并購貸款定義、業(yè)務(wù)原則、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、高管理強(qiáng)度規(guī)范、公平競爭；并購定義與類型（間接收購/并購方與借款人）；1-7風(fēng)險評估總綱并購交易風(fēng)險分析貸款風(fēng)險分析商業(yè)銀行應(yīng)在全面分析戰(zhàn)略風(fēng)險、法律與合規(guī)風(fēng)險、整合風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險以及財務(wù)風(fēng)險等與并購有關(guān)的各項風(fēng)險的基礎(chǔ)上評估并購貸款的風(fēng)險。89-12、13、1413-15風(fēng)險管理4個硬性要求1個人員要求按業(yè)務(wù)流程的指引規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)在并購貸款業(yè)務(wù)受理、盡職調(diào)查、風(fēng)險評估、合同簽訂、貸款發(fā)放、貸后管理等主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)以及內(nèi)部控制體系中加強(qiáng)專業(yè)化的管理與控制

16-192021-36附則并購雙方、并購交易各方37-39并開購歷概夠念一器般趨概念念腹：兼蔬并竭與亭收狹購幟（繼M飽&藏A占）銹。誦兼菠并糊，燒是火指眨兩貧家很以蘇上諸的見公范司鋸結(jié)醉合今成嘴一織家澆公構(gòu)司曬；陣收圓購斃，禍?zhǔn)嵌嘀竷?yōu)并扭購粱企胖業(yè)塊購杜買賄目漠標(biāo)鎮(zhèn)企灣業(yè)如的洗資析產(chǎn)出、亂營片業(yè)礙部湯門塔或漆股倡權(quán)方。兼弟并差與龜收底購弊的殖根夏本仍區(qū)暗別止在撲于眨實個施恐兼卻并漁后老只否有形一甲個露企柱業(yè)盯，便而紗實制施籃收攻購?qiáng)W后名收番購膜企飾業(yè)逃及未被侍收羨購蜘企熄業(yè)限仍怪然庭保瓣留嗎各鄰自升的充法險人抖地睡位猴。兼榮并循分毒為販吸論收誘兼牌并供及脅新爸設(shè)飲兼昌并張?？迨毡彵畏之€為塔股藍(lán)權(quán)鳴收榜購眾及愛資湯產(chǎn)肌收傳購句，環(huán)股脈權(quán)朋收頌購糟又第分證為呀非兄控朱股睬收糧購狹、王控丸股芽收漲購元及熄全脊面械收棒購騎。按詠照夠并梁購鮮企暫業(yè)雨與報目生標(biāo)稼企庭業(yè)文的蹄行糾業(yè)往關(guān)鴿系變分諷類憐，更并約購獻(xiàn)分船為凡橫良向魯并隨購偶、去縱姐向裹并躲購源及寒混梁合徹并尾購嚇?！镀给澮伞反咭?guī)只定脾：并休購據(jù)是移指境海內(nèi)撐并們購胸方火企肌業(yè)通屬過受抽讓槽現(xiàn)細(xì)有蜂股允權(quán)尖、死認(rèn)蹈購飼新節(jié)增辨股沿權(quán)差，蠢或逆收庭購配資厚產(chǎn)崗、呈承蓮接哪債績務(wù)等征方販?zhǔn)街骋詫嵥幀F(xiàn)芳合陸并寨或牲實拉際掘控姑制已看設(shè)鉤立魚并陪持權(quán)續(xù)鼠經(jīng)趴營靜的益目基標(biāo)立企圈業(yè)的評交爆易是行而為涼。并皮購敲可馳由攝并另購災(zāi)方紅通依過博其僵專梅門報設(shè)柱立芽的題無拼其素他縱業(yè)轎務(wù)具經(jīng)菠營胳活莫動身的旬全強(qiáng)資剝或蘋控瘡股哄子格公迫司奪（右以六下棚稱蟻子省公田司木）他進(jìn)俯行雪。并洲購硬類裕型炕：受增讓揉現(xiàn)娘有賢股亭權(quán)尋、姨認(rèn)嫩購般新別增屑股疼權(quán)鼓、私收梯購救資賴產(chǎn)癢、獲承罷接竟債駐務(wù)純收肢購直碧接泄收度購戰(zhàn)和宏間州接眨收錦購合辱并聽概施念新蒙設(shè)暢合壘并嘗和達(dá)吸呼收笛合榨并正藝三軟角拆合伍并瓣和票反舊三落角暫合由并并神購常類今型直還接責(zé)并貞購家和離間邪接壺并燭購《悠指滅引草》瓣的瓦定慰義復(fù)（州第把3陪條左）煮：疼并依購孫可苦由騙并板購距方增通索過循其符專損門困設(shè)聞立童的屆無磚其悅他梳業(yè)棒務(wù)棗經(jīng)意營瘋活呈動勒的扇全鈴資兆或兄控殘股勇子萍公溪司授(矮以賊下堵稱議子映公叢司挑)退進(jìn)叛行數(shù)。直猾接肚收脂購餅：擺并舍購卵方綱直辦接紛收順購昨目子標(biāo)籌公塑司間鄉(xiāng)豐接章收昏購蠻：藝并鳴購五方吃通照過的無拾其攏他咳業(yè)咱務(wù)達(dá)經(jīng)彎營澆活爐動足的姿全均資恰或炕控河股冰子口公悄司顏間劑接救收腳購稻目詠標(biāo)園公蛾司上謊市推公除司蓋收程購孕管送理績辦串法債：直泡接消收澆購間棋接園收割購不隸同約法殘規(guī)沫關(guān)倍于濁并掏購養(yǎng)方介式川的叔規(guī)怠定法規(guī)名稱用詞具體方式是否需控制權(quán)《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》并購受讓現(xiàn)有股權(quán)認(rèn)購新增股權(quán)收購資產(chǎn)承接債務(wù)合并其他控制《外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)規(guī)定》并購股權(quán)并購資產(chǎn)并購無《公司法》公司合并吸收合并新設(shè)合并控制《上市公司收購管理辦法》收購取得股份投資關(guān)系協(xié)議其他安排控制權(quán)《反壟斷法》經(jīng)營者集中經(jīng)營者合并股權(quán)或資產(chǎn)方式合同等其他方式控制權(quán)或施加決定性影響何壇謂孕“摘實飼際能控杏制抬”法規(guī)名稱類型情形《公司法》控股股東實際控制人持股比例50%以上的控股股東持股不足50%，但是享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的非股東《上市公司收購管理辦法》控制人持股比例50%以上的控股股東實際支配上市公司股權(quán)表決權(quán)超過30%；通過實際支配上市公司股份表決權(quán)能夠決定公司董事會半數(shù)以上成員選任；依其可實際支配的上市公司股份表決權(quán)，足以對公司股東大會的決議產(chǎn)生重大影響；中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形實闖際尼控竭制葬指滑的慣是遞自島然恩人申、桐法曾人勉或疑其些他渣組醬織珍，行通脫過杜股袍權(quán)葉控宏制都關(guān)帥系丙、厚協(xié)施議稍或櫻者灰其賢他獲安捆排打?qū)嵱F(xiàn)松的葉，離對不另蹤蝶外鴿一車方菠的爬能碎夠手決肝定悲公意司籍的施人略事址、將財比務(wù)拳和紀(jì)經(jīng)隆營排管守理驚政雅策權(quán)的薦一嘩種僚權(quán)鳴利溝。給根綁據(jù)易對叛《雀指刪引寨》烏的桌解陣讀撫，中僅盡有猜獲蔽得醉實秩際旅控刮制巴權(quán)岡的頌并有購者方踩可溉申戒請膏并滔購噸貸塑款漂。并論購蒸貸噸款過筆橋沸貸謀款中雀長桂期漠貸衡款銀的團(tuán)益貸刷款杠稍桿芝貸漆款有宰擔(dān)悄保險貸省款移和艷無僚擔(dān)任保揉貸弦款第醋四弱條宣本戲指籌引正所屢稱套并扮購戴貸綢款鄭，棕是歐指幅商仙業(yè)投銀朝行置向踩并地購寒方羅或稍其治子役公嬌司弊發(fā)吃放渣的準(zhǔn)，刊用脹于鞏支騎付腰并周購蝴交像易忠價億款澤的錫貸敢款機(jī)。并限購腐貸倘款瓶的龍幾卻個疏特果殊盡用作途買茄殼仍上白市艦又陪稱礙反淡向咸收收購伸，炸一幟般捷指榆一躁家嗓非氣上先市遭公貧司順通暖過秘收褲購爹一諸家匆上粘市裙公蕩司可（鳥殼緩公圈司粗）關(guān)股彈份夠控姿制飽該款公菠司獅，惠再遇由冷該侵上場市蘆公期司釀對紀(jì)其榜反肺向型收柳購姓，困以嚷使凡之插成山為筍上淹市安公駛司貿(mào)的額子地公策司圾。納從逢并首購傾交喉易圖角蠻度公來到看血，薪反饒向節(jié)收測購賴的充兩輕階凍段灶都禍?zhǔn)呛菀责W實狡現(xiàn)倦控婚制旦為替目緊的牧。塔根濁據(jù)士對怪《涂指敵引埋》狗的塔解戀讀叢，眠反媽向煙收屢購跌沒重有誦障批礙垃。未久完遲善究證翁券斬市魂場濱制映度開，吧證僑監(jiān)港會黑發(fā)匹布鏡《護(hù)關(guān)高于勤修辦改促〈傅上鴉市結(jié)公或司束收孔購壁管紡理斃辦慕法諸〉虛第欠六盤十治三做條鳴的匠決丑定杯》亂，叼鼓尿勵雀上粗市能公預(yù)司糖大圣股皇東偽增賺持消上澤市調(diào)公竊司粗股飄權(quán)夜?？齑罄坠商讝|遣增討持?？尚紝嵐鳜F(xiàn)史資借源伸優(yōu)蒸化俊配蜓置鴿，曠提麻高企企搖業(yè)緊綜壘合爸競寸爭陰力句，寄符著合勻《脊指計引雷》邀精油神率。趁《牽指窄引巡壽》導(dǎo)中絲式未節(jié)對腰以頓提購升攜控疼制家力揚為籮目兆的瘦的依增矮持昌行渡為嫌有礙針府對椅性腎論屬述躬，嶼我歷們婆認(rèn)冶為枯不綿存中在傭合框規(guī)炮障醒礙率?！逗兄竸e引峰》周中壟沒說有嫌對絞M濱B處O桌是充否葡可碼以慰貸梢款站進(jìn)眠行西規(guī)次定餐，廳但仔是步從根M他B咸O更本愈身崗的芒運章作按模臣式冊、王特跟點鳥和牲作筍用飛來虹看倘，堅如阿果瓜交掘易蒜及慶后障繼妥整鍵合桐重贏組環(huán)方聾案份設(shè)垂計喂得亂當(dāng)丘，娛有屑利涉于薪促幕進(jìn)麻產(chǎn)浙業(yè)男整蔬合傲和冠升永級餃。仰具順體淚操緣瑞作端中段，炎應(yīng)哨由丑管懶理繳層助作竹為柳發(fā)答起郊人藍(lán)成怨立診企否業(yè)炮作碼為賠收摩購含方拴。P漂E坦收腰購M衫B嚇O摔/誦L崇B桑O買格殼享上乒市大穿股栽東吸增攜持根拿據(jù)岔《換指矩引泡》河第親2跟2鋼條欺規(guī)道定慚，隱并憂購磚貸譽款渾主竿要差用引于激有回經(jīng)計營險活超動頂?shù)酿I經(jīng)踩濟(jì)素實奴體竟。上雖孕然附根留據(jù)澡《防創(chuàng)遷業(yè)址投變資蘿企嚴(yán)業(yè)心管輩理表暫讓行趟辦什法帥》呀第練2撫0巴條把“雷創(chuàng)蝦業(yè)壩投扎資停企付業(yè)搜可絞以環(huán)在依法什律裝規(guī)準(zhǔn)定柄的浪范品圍啄內(nèi)乳通閑過厭債制權(quán)謊融用資皂方還式宰增側(cè)強(qiáng)轎投罩資拆能捷力炸。趟但愈由幫于傳P趨E色主駝要芒從倍事臣投摔資堵活寄動鉤而省不香是念經(jīng)監(jiān)營恒活倉動籮，算所蒜以孕無膚法橫申棚請辦并犁購交貸掩款鞭。菠但狡P置E漁所開投泉資嶄或洗控蕉制伍的獅公否司割可怕以獅申慚請迅。企勻業(yè)旱并俗購竭成惑長面方殊式狹：鬼并飯購萬需假求這頑個蕉問復(fù)題拜是室眾約多稼管鎮(zhèn)理齊層制最側(cè)常查問聯(lián)的疊問凝題優(yōu)拉點缺散點通視過堪并暢購泳實葬現(xiàn)幼外術(shù)延加式怎增仗長內(nèi)遺延帖式偶增宇長立錫刻室擴(kuò)概大扯規(guī)開模吊，皮可楊實槽現(xiàn)勺跳森躍盈式庭增封長尋挑求瞎多鉗樣胳化憤和絮保旺持旗行腦業(yè)它領(lǐng)豬先石地真位智二盜者爐并陸行獲西取炕互憐補評性綢產(chǎn)農(nóng)品尖或暖獲族得茶分多銷跟渠露道立壤刻抽獲佛得攪研乳發(fā)汁技攀術(shù)昏力岡量蛋，滾知袖識使產(chǎn)中權(quán)侮及謊人貿(mào)才在香快伙速定整到合薯的延行葛業(yè)價（梳如敢消轎費梅品邀行瞧業(yè)婚）鹽，劈燕通撲過脾收們購獄可詢以題更蹄快烏地足提獎升灰市旨場搬地漆位叉，言或呈取個得沙知希名預(yù)品間牌改客變煙經(jīng)指營訓(xùn)管權(quán)理雨方瘦式目和脾管彼理盈技脊術(shù)賣溝方津可飛在炮競冶標(biāo)擠過論程貨中省引良入劑競反爭郊，罵以慕達(dá)芳到障價酸值業(yè)最燦大技化整褲合耀風(fēng)賤險企游業(yè)攻文芬化胡的競差猛異是執(zhí)否成能揀留勝住玩主舟要的員粗工價按格介過揮高聽的脆風(fēng)風(fēng)險尤叛其勻是緩收圈購夜海榮外廣資熔產(chǎn)堡或腦業(yè)朝務(wù)跳，秀并煉購危有渠一釋定娛風(fēng)叢險雹，伯完推善幼的昨盡集職荒調(diào)傾查么、贏財濫務(wù)叉分弊析霧和湖整淡合敏計買劃暫能方有礎(chǔ)效珍的紛降鵝低話風(fēng)托險分，突確頁保端達(dá)咳到撫預(yù)煉期嗎目柏標(biāo)對老資貝本肯要賺求括高芽，擴(kuò)收叨購轎方管可歇能調(diào)要符借灰助餅外漸來士資逗金(債/股噸本/資忠產(chǎn)撓抵枕押)才佳能遲完增成擾交愚易無恨整梳合紋風(fēng)掀險橫或耕企灑業(yè)匠文繡化協(xié)的尸問匆題自腎主撲地檢選風(fēng)擇蘇增絲式長央所少需雁的園合諸適愧的會新角技田術(shù)蓬，識運閉營腦模艦式獨及盤業(yè)喉務(wù)適流泳程窩等對巡壽內(nèi)效的股震頑蕩補及績改龍變滾很聽小對哪進(jìn)渣度箭的用控今制碧較濫有剃靈狗活票性喂，邊并沿不中像跨并亦購著交僑易防般傲要侄因襲資煮本短市席場孟對諒公擇司洽的必看腎法繞而葛推卻遲灘或湊加范快祥重友大覆投斬資斥決肝策難交以技同泊時惕獲擱得冊“擦多滿樣顛化句和涌行黨業(yè)眾領(lǐng)存先防地勇位局”師或騎“賢規(guī)洲模絨和帳主升導(dǎo)尾地絨位挎”可赤能漲會恢錯士失椒在魄短潤時翅間械內(nèi)牽大柜規(guī)傾模屬拓墊展恐的塞機(jī)縫會根并據(jù)免估密值丟不靠同妨，飯“嫁內(nèi)橋延窩式槐增芹長排”集可估能倆成律本部較豬高并粒購迫與孕新知建生成武長勝方衡式對賞于碎周蜜期株性蓄行寶業(yè)社，熊企栗業(yè)芳價住值禽最連大英化醒來吳自烏于奮明康智槍的藏企偽業(yè)傅買濤賣乘和盞財畜務(wù)量杠緒桿獅的頌使膽用在概產(chǎn)辛能趣緊寶張欺時購新弄建衛(wèi)項犯目在忌整屢個罰周毅期鈔中蒼均怕勻浴地賄通掉過塔新江建亡項不目嗓擴(kuò)攀大灰產(chǎn)膨能在幟周芒期透低退谷島，礙產(chǎn)棵能勾富奪裕蓮時睛新乒建緩項跟目在儲周迫期食低享谷姿時減通幸過陶收夾購哲來糞增杜加適產(chǎn)窄能利錫用比財追務(wù)似杠墊桿糧負(fù)蘇債懂收匆購在鎮(zhèn)合恐適鳴的瓜時頁機(jī)鎖通肚過盲財光務(wù)糠杠借桿特來貍買燦賣稍工泛廠3黑5冊8自.猴0某疏行處業(yè)彼舉其例投濃資榮回游報糕率箱百斷分卻比S油o禁u蛋r趙c單e張:絹M拿c逝K泳i貿(mào)n除s紡e勇y荒a菠n嗽a煎l什y話s恒i季s可老否希將火多著賺雄的邁2氣3趨分嘆一標(biāo)部攏分龍給圖銀類行懼作堆為躁并抓購達(dá)顧營問東費蔽？可司否袖將奔多粥賺絮的竹2麥9味分礎(chǔ)一斧部悄分笛給坦銀鴉行北作犬為扯并股購序融祖資尋顧及問志費剝？可今否懸將包多墊賺屑的惜2辯9掘5壁分蠢一吩部胳分拼給鋸銀順行卵作貓為寨并題購晝成軟功喜費辮或籮者裝投椅資期收岸益抱？如彼何壯募筐集主收愚購犯所爸需交資普金炸？資冷金餃來放源蜻有燦三姜大派類否：遣企憐業(yè)屯運天營扇產(chǎn)匪生礦的胳現(xiàn)菜金引流雙、很股膨本字類社集豪資旦和姥債祝務(wù)高類免集摧資現(xiàn)仔金股獅本債小務(wù)企斑業(yè)虎運呼營敘內(nèi)敗在瘡產(chǎn)瀉生傲的太現(xiàn)女金矩流增割發(fā)逝股戒票并劑購過基車金聯(lián)并合潛收單購債楊劵捕，縣包焦括敢高軋收掙益刊債枕劵仍，障可析轉(zhuǎn)富換騾債社權(quán)貸威款荒，批包筋括蹤蝶過伯橋摸貸次款框，言并戀購驕貸洞款融呀資抽渠勻道最衰便刑宜罷和層最油快故捷急的寺融殲資廟方成式往貧往授金塵額陸有殖限需孤留挖給永企印業(yè)值一悉些河必圍備叫的誘流販動歷資龍金利暑弊風(fēng)分膨析無引現(xiàn)謊金姑上既的踐財才務(wù)丹成績本可堪增榮加振公雕司印股投份每維股狗收儲益痰的斯攤完薄并牢購阿基攤金鹽要睜求森股昆本饞回留報淘率眨高牧（邊＞沈2子5窗%轟）增鉆發(fā)殃股世價吐也客許石會舟打隆折錯扣可治用孤來侮平莖衡涌資薯本恢結(jié)辯構(gòu)利望率肆低猛時擋的繳最擦佳草選韻擇可糧用恨來判避嶺免映攤洪薄有陶現(xiàn)瞧金付財另務(wù)費成潑本負(fù)窗債武率甚高甲時狡不藥宜嚷考迫慮未轉(zhuǎn)來臣的般營濾運享現(xiàn)驕金垃怎騾么請使世用碼？如燃何詞利知用演銀盟行栽募噸集貸股污本番資次金幼？第閑十迷八淘條臟并埋購礦的燒資即金機(jī)來戰(zhàn)源名中銳并杯購滅貸貸款皺所公占疾比定例床不獅應(yīng)齒高錘于速5泉0溫%未件來西現(xiàn)竟金吹流紐奉的懂使塘用企辯業(yè)夸將導(dǎo)現(xiàn)倉有子資庫金暖用蠅于瓶收默購浙，蠻向略銀劈燕行海申迎請昂流校動叫資嘗金錄補急充舅未射來斤營港運羞資佛金銀乘監(jiān)停會惡指窄引激初寄稿安中鄉(xiāng)豐，蟲曾駁經(jīng)迎“楚嚴(yán)皮禁日流貨動改資寸金追等欄各架類拼貸敏款狀變蓄相檔用剝于丹收街購罰”雖置不蔑限異制垃，摟但形是鳳企諒業(yè)葛和販銀翁行背要返做規(guī)好悟財鮮務(wù)犁規(guī)棵劃資侮產(chǎn)殃支野持榴融傷資顆，耽比逼如硬上購市逆公益司睛股拋票蓬、殊公賓路波收射費島權(quán)旬、隨礦戀權(quán)津等追：銀粘行尊的創(chuàng)資宜產(chǎn)性支附持棍貸尊款逐、盡礦鼓權(quán)迫質(zhì)燭押閘貸勁款依銜據(jù)某指媽引賣定鍬義趕，傭也潔屬根于擠并寧購如貸車款昌范百疇尤，蝦受犯5較0元%討的衡限饅制企失業(yè)血資饑產(chǎn)餐證漸券哀化股搜票哭質(zhì)問押仿的翁理足財歡融蠢資唯產(chǎn)此品基浪于駝收扁費分權(quán)惰的王理紹財瓦產(chǎn)藥品股川本教資童金守的比籌呈措增反發(fā)敬或保定輸向偉增磚發(fā)纖+機(jī)銀津行濁搭偵橋帽貸癥款引天入偽戰(zhàn)每略沒投來資販者朵+摸銀把行拿搭勸橋科貸略款非站核駐心災(zāi)資賢產(chǎn)涼出爸售承+極銀織行扭搭推橋劃貸貧款非聲銀染行吊貸該款幻玉的衫債席務(wù)缸資起金乞籌融措發(fā)嗽債雨（怪企散業(yè)激債盼、編公歪司啊債來、旺短隔券襪、削中藥票大）析+扁銀絕行賤搭排橋蹄貸舒款搭該橋插貸佛款怎是撤否瘡受箭5禁0疾%鋒的構(gòu)限社制宜？指加引召未慶明綢確指亡引掩初玻稿江中數(shù)，齒曾焦經(jīng)丙有外“戒并辟購概過賤程樸中椒臨魯時旗性娘、曾過染渡嘴性芽資并金堅安窮排橡不罰受被5翻0桑%浩的章限歡制奧”目朱錄第掃一絡(luò)章梯《計商戴業(yè)灰銀歡行貧并抬購構(gòu)貸送款適風(fēng)律險挖管篩理而指探引致》賢的主概醫(yī)念第惰二述章絲式并閥購稱貸鍬款雹的優(yōu)風(fēng)踏險資評鐘估第在三暴章就并亂購器貸偉款絲式的廟業(yè)公務(wù)茶流績程第岡四攻章饞案政例塘分榮析理灶解第躍八意條柔商宗業(yè)辯銀秒行洲應(yīng)頃在爪全擱面兄分妄析坑戰(zhàn)丸略灘風(fēng)貿(mào)險妖、值法光律庸與況合柱規(guī)誼風(fēng)像險門、舍整饑合久風(fēng)發(fā)險舞、啞經(jīng)貨營枯風(fēng)糖險湊以黎及新財恥務(wù)婚風(fēng)患險殊等幣與覽并招購貍有招關(guān)除的味各所項悶風(fēng)輛險窮的度基五礎(chǔ)起上吼評芹估誰并炕購晃貸飼款前的楊風(fēng)幼險改。邏哀輯誼：并抖購塌風(fēng)傲險咸分股析貸畝款承風(fēng)鹿險薄評鎖估假版設(shè)旦：淡監(jiān)慣管壺部果門捐假乎設(shè)紐奉商拴業(yè)慎銀開行齊對學(xué)一伴般森貸止款飼具德有像良猴好么的蛙風(fēng)斷險創(chuàng)控致制評能斷力尊，壓但械是戰(zhàn)對雜并傲購洽風(fēng)顫險柔缺餡乏雪足歇夠常經(jīng)直驗孟，爛因滾此簡立挪法吸著等重謠強(qiáng)芽調(diào)桃并旋購輪風(fēng)箏險岸的庫分小析并區(qū)購岸風(fēng)啦險屋分陶析先和薪貸飲款青風(fēng)孟險妻評選估指潛引晶傾膝向劣并蛋購夕貸欲款給支嚼持撕正煮效需應(yīng)貨并隙購塑活駕動戰(zhàn)肯略筆風(fēng)醫(yī)險法朝律顛與收合殊規(guī)敞風(fēng)動險整臨合游風(fēng)才險經(jīng)邁營鋼風(fēng)丘險樸以顆及除財滔務(wù)枝風(fēng)剖險貸蓋款欄風(fēng)常險紛評狡估償扶債用能早力正枕效洋應(yīng)械并蘇購此與消償摔債盒能斬力誰之抗?fàn)幠骋凹畧F(tuán)棒似逗乎違在睜創(chuàng)膨造索價段值銷居售辱收此入人廣民津幣怕億艇元資泛料羞來育源臟：跑年奴度巖報籍告第邀一表年第傍二宣年第筋三紀(jì)年年葡遞次增齡率夕=群3聲5免%凈筆利肌潤人展民睛幣編億難元第刻一曾年第生二塌年第槐三旺年年鉗遞摩增盾率轟=企2型6兆%舉瓶例熱說容明138185101182717--+稅骨項人嗽民拍幣爸億券元固釀定朱資疫產(chǎn)貞和泳其像它凈營躍業(yè)戰(zhàn)資兇產(chǎn)人環(huán)民授幣繩億肉元該海集撲團(tuán)寧的數(shù)投壯資依資安本雞回技報配較塌低第寧1律年第色2繡年第毛3鈔年1工0愿%5恨.曲06女.六6投宵資絨資疲本奴回銅報百幣分純比資傳料水來撫源靈：倘年碌度怒報首告似；駕麥駐肯未錫愚分大析2黑32惱33讀5稅攪后些營查業(yè)假凈遵利鏡潤人逃民階幣合億詳元2互3駁04經(jīng)6要15遙3腥0投勻資某資針本人員民復(fù)幣盯億社元2到2油84壤6溝35鼻1度42-援21樸62682缸52金94賣31辨0糠11省3賺81窗8達(dá)57顆61脈0挑91胸4擔(dān)2利撫、謙稅菠前田利胳潤人摧民鍵幣桂億旅元營象運始資筑本人饞民潤幣樓億遼元銷長售淡收灰入人藏民抓幣毫億富元經(jīng)濟(jì)營間成炊本人井民醋幣潑億紡元舉葵例框說險明該槽集短團(tuán)恢實揮際璃上變在忙破蓄壞討價帝值經(jīng)宰濟(jì)駕利猛潤資扛料貪來虜源輸：動年巷度揭報晴告圈；芒麥倆肯態(tài)錫苦分塘析人稠民偏幣決億茄元9畜.毫9-容1底2論.淘0-死5搬.端3差布幅百椒分尖比4番.柿3-孝2扛.芬6-曉1毅.視0投把資趕資次本人翁民宰幣售億革元2設(shè)3瓦04翅6予15柳3萌0投達(dá)資怨資符本貝回都報百抗分停比1梁0滿%5怒.鐘06永.含6資脹本哈成擾本百狐分瘡比5液.畏7兩%7宰.烏67西.版6債桿務(wù)忽成擇本百快分季比4絹%44權(quán)稀重捎=職8少5醋%6公7壇%6缺7菜%權(quán)副重種=桑1潤5嘆%33%33%股摧權(quán)璃成溉本百東分熟比1套5荷%1圍51準(zhǔn)5-X舉添例姨說門明目蛇錄第西一蛾章栽《殖商餡業(yè)擦銀拒行壘并液購慶貸柿款復(fù)風(fēng)萌險桃管言理無指觸引怪》樸的決概紀(jì)念第牛二奏章故并蛙購逃貸升款甚的作風(fēng)依險柜評袍估第鏈三妖章敞并珠購福貸障款破的矮業(yè)醉務(wù)咱流武程第舉四叫章掘案哭例蓬分摘析并拖購念貸鈴款優(yōu)流革程業(yè)蜘務(wù)撕受六理業(yè)通務(wù)降初添審盡賠職他調(diào)昏查風(fēng)延險渡評殃估審澤查井審芝批合孩同尖簽黎訂貸結(jié)款妥發(fā)辟放貸帶后理管和理指糾引沙的拌要怠求第鵲二檢十招一役條趣商侮業(yè)廳銀武行樸應(yīng)拐在菜并忘購爪貸刑款懂業(yè)姐務(wù)眠受批理峰、叮盡慈職網(wǎng)調(diào)射查紹、飛風(fēng)型險哨評克估壯、山合禍同獄簽舍訂嫌、丟貸踏款吃發(fā)錫放逃、武貸巾后軟管贏理熟等皺主凍要鍬業(yè)固務(wù)展環(huán)憲節(jié)紛以余及杯內(nèi)坊部耕控距制軋體騰系員中獨加糧強(qiáng)晶專邁業(yè)老化耕的閉管溪理達(dá)與艘控門制棄。第權(quán)二耀十綠三潮條睜商掙業(yè)蘋銀某行狼應(yīng)虧在鑒內(nèi)洪部豆組狹織絮并殺購?fù)J弱款針盡后職渠調(diào)此查療和蛙風(fēng)碼險頁評者估劣的零專夠門欄團(tuán)健隊宰，賴對暴本甜指奴引意第席九嫂條嗽到濾第庸十售五辨條乖的邪內(nèi)頓容央進(jìn)糊行湊調(diào)悅查益、際分衫析繁和袋評躺估爹，捏并耳形字成恥書濱面憲報別告碎。季前餡款改所歇稱貪專濕門上團(tuán)值隊拜的坡負(fù)峰責(zé)料人鍛應(yīng)封有胡3警年隙以棟上鋒并小購村從濤業(yè)泰經(jīng)姻驗方，義成植員文可齊包非括移但王不據(jù)限估于珠并扁購形專兇家纖、妨信濱貸俗專炭家具、溪行盟業(yè)拳專慢家疾、咱法徑律勞專陸家避和詢財首務(wù)兆專液家釋等侍。建澆議取的惡流錄程吼與先分屑工業(yè)年務(wù)驗受居理業(yè)薦務(wù)宴初吊審盡洲職鉤調(diào)隱查風(fēng)駝險球評休估審嫂查簡審晃批合軌同當(dāng)簽遮訂貸皇款克發(fā)皆放貸愁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