如何才能有效識別可疑交易資料課件

如何才能有效識別可疑交易人民銀行反洗錢處如何才能有效識別可疑交易1總體要求1、全員反洗錢意識2、完備的組織架構(gòu)和工作流程3、客戶盡職調(diào)查4、合理的客戶風(fēng)險(xiǎn)分類5、建立和運(yùn)用黑名單6、科學(xué)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)7、洗錢類型分析8、必要的分析方法和技巧9、規(guī)范完整地報(bào)送可疑交易總體要求2敏銳的反洗錢意識要求:全員反洗錢意識危機(jī)感高上游犯罪率(全國:貪腐、毒品、詐騙、暴恐;湖南毒品、詐騙、傳銷、集資)金融機(jī)構(gòu)特殊地位問責(zé)的嚴(yán)厲性敏銳的反洗錢意識3敏銳的反洗錢意識敏銳性責(zé)任感途徑加強(qiáng)培訓(xùn)嚴(yán)格的考核問責(zé)制度敏銳的反洗錢意識4完備的組織架構(gòu)和工作流程必要性:組織保障和程序規(guī)范內(nèi)涵賦予全員具體的反洗錢職責(zé)完備的組織架構(gòu)和工作流程5完備的組織架構(gòu)和工作流程制定合理規(guī)范的流程確保職責(zé)的有效履行量身定制(集中、分散模式)確保職責(zé)到位、切實(shí)可行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)避免照搬總部制度完備的組織架構(gòu)和工作流程6了解你的客戶重要性:識別判斷可疑交易的關(guān)鍵因素案例一2019年常德騙稅案案例二隆回副縣長受賄案了解你的客戶7了解你的客戶內(nèi)涵客戶身份、基本信息、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營狀況、控股股東或?qū)嶋H控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等途徑新建業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)盡可能詳細(xì)了解和登記客戶信息、必要的客戶回訪、有效的信息整了解你的客戶8了解你的客戶重點(diǎn)關(guān)注持非可核查證件客戶(外籍護(hù)照等)政府官員及央企高管私營業(yè)主(案例三:常德集資案)空殼公司(注冊資金小、地址可疑、多賬戶資料有相同點(diǎn)等)(案例四:海南1.29地下錢莊案)了解你的客戶9了解你的客戶重點(diǎn)關(guān)注來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)(新疆、云南、河南、福建等)從事高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)(房地產(chǎn)、擔(dān)保、典當(dāng)、貴金屬、礦產(chǎn)資源、再生資源、批發(fā)零售、進(jìn)出口貿(mào)易等)辦理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)(非面對面、現(xiàn)金、跨境、第三方支付等)了解你的客戶10如何才能有效識別可疑交易資料課件11如何才能有效識別可疑交易資料課件12如何才能有效識別可疑交易資料課件13如何才能有效識別可疑交易資料課件14如何才能有效識別可疑交易資料課件15如何才能有效識別可疑交易資料課件16如何才能有效識別可疑交易資料課件17如何才能有效識別可疑交易資料課件18如何才能有效識別可疑交易資料課件19如何才能有效識別可疑交易資料課件20如何才能有效識別可疑交易資料課件21如何才能有效識別可疑交易資料課件22如何才能有效識別可疑交易資料課件23如何才能有效識別可疑交易資料課件24如何才能有效識別可疑交易資料課件25如何才能有效識別可疑交易資料課件26如何才能有效識別可疑交易資料課件27如何才能有效識別可疑交易資料課件28如何才能有效識別可疑交易資料課件29如何才能有效識別可疑交易資料課件30如何才能有效識別可疑交易資料課件31如何才能有效識別可疑交易資料課件32如何才能有效識別可疑交易資料課件33如何才能有效識別可疑交易資料課件34如何才能有效識別可疑交易資料課件35如何才能有效識別可疑交易資料課件36如何才能有效識別可疑交易資料課件37如何才能有效識別可疑交易資料課件38如何才能有效識別可疑交易資料課件39如何才能有效識別可疑交易資料課件40如何才能有效識別可疑交易資料課件41如何才能有效識別可疑交易資料課件42如何才能有效識別可疑交易資料課件43如何才能有效識別可疑交易資料課件44如何才能有效識別可疑交易資料課件45如何才能有效識別可疑交易資料課件46如何才能有效識別可疑交易資料課件4