銀行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定

銀行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定第一節(jié)自助設(shè)備簽收、安裝驗(yàn)收與上線運(yùn)行第一條自助設(shè)備到貨后,支行電子銀行部門、自助設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備供應(yīng)商同時(shí)到場(chǎng)完成設(shè)備簽收工作,確認(rèn)外包裝是否完好、防傾斜標(biāo)志是否正常,記錄設(shè)備序列號(hào)等,填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備到貨驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》。第二條自助設(shè)備要在到貨簽收后三個(gè)月內(nèi)完成安裝、調(diào)試工作并上線運(yùn)行。因特殊原因不能安裝的要進(jìn)行遷址安裝。第三條自助設(shè)備安裝前,各級(jí)行要按照有關(guān)要求向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門和公安部門履行報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。設(shè)備安裝要符合總行《銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》(辦發(fā)〔2012〕954號(hào))、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安防設(shè)施建設(shè)管理工作規(guī)定》(規(guī)章〔2012〕118號(hào))、公安部門《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》(GA745-2008)和生產(chǎn)廠家的規(guī)范和要求。第四條二級(jí)分行(或一級(jí)支行,適用于一級(jí)分行直管支行,以下同)電子銀行部門負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備安裝工作,個(gè)人金融、運(yùn)營(yíng)管理、信息科技及安全保衛(wèi)部門密切配合,支行、設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備供應(yīng)商配合實(shí)施。設(shè)備安裝工作包括提出安裝申請(qǐng)和密鑰申請(qǐng),落實(shí)設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作,申請(qǐng)通訊線路,協(xié)助上級(jí)行進(jìn)行強(qiáng)弱電測(cè)試、運(yùn)營(yíng)參數(shù)設(shè)置、管理及監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入,系統(tǒng)安裝,軟硬件調(diào)試,視頻監(jiān)控等安防設(shè)施安裝、調(diào)試,防雨、防塵、防曬設(shè)施安裝,標(biāo)識(shí)標(biāo)牌張貼,運(yùn)營(yíng)環(huán)境檢查等工作。第五條設(shè)備安裝完畢后,支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配合上級(jí)行按照自助設(shè)備采購(gòu)合同中規(guī)定的《銀行自助設(shè)備安裝驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》共同進(jìn)行驗(yàn)收,驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測(cè)試、界面測(cè)試、正常交易測(cè)試、異常交易測(cè)試等,驗(yàn)收合格后填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備安裝運(yùn)行驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》,經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)后,自助設(shè)備可上線運(yùn)行。第二節(jié)密鑰管理第六條支行自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)向電子銀行部門提出密鑰申請(qǐng),并逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行電子銀行部。一級(jí)分行電子銀行部轉(zhuǎn)交信息技術(shù)管理部,申請(qǐng)制作密鑰。一級(jí)分行信息技術(shù)管理部接到申請(qǐng)后,3個(gè)工作日內(nèi)生成分段密鑰,填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿》,并交電子銀行部分發(fā)。第七條自助設(shè)備密鑰的分發(fā)可采取雙人分別領(lǐng)取、密碼信封分別郵寄或采用安全網(wǎng)絡(luò)傳輸方式分別下發(fā)等三種方式。第八條自助設(shè)備密鑰由支行自助設(shè)備主管部門負(fù)責(zé)人安排雙人分別領(lǐng)取并保管。密鑰領(lǐng)取后,要填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》,并簽字確認(rèn)。采用郵寄方式寄送的,要分批次郵寄不同密鑰給密鑰領(lǐng)取人,在郵遞信函內(nèi)附帶回執(zhí),領(lǐng)取人收到密鑰后在回執(zhí)上簽字,將回執(zhí)寄回。第九條自助設(shè)備密鑰生成后30日內(nèi),由支行自助設(shè)備管理員組織完成密鑰分段灌制。密鑰灌制完成并經(jīng)測(cè)試正常使用后,立即銷毀密鑰,并填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》,簽字確認(rèn)。第十條密鑰生成后發(fā)生損毀、泄密等情況,各級(jí)行要按照上述流程重新申請(qǐng)、生成、分發(fā)并灌制密鑰。第三節(jié)自助設(shè)備巡檢與維護(hù)第十一條在行式自助設(shè)備的日常巡檢,由設(shè)備管理員負(fù)責(zé),至少在每日營(yíng)業(yè)前巡檢一次。離行式自助設(shè)備的日常巡檢,由支行、設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)或集中管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé),至少每周巡檢一次。巡檢內(nèi)容包括對(duì)自助設(shè)備機(jī)身、燈箱廣告等進(jìn)行清潔,清除非法張貼物和非法裝置;補(bǔ)充打印紙、色帶等耗材,處理卡鈔、卡紙、吞沒(méi)卡等;檢查設(shè)備監(jiān)控?cái)z像頭,防止堵塞或損壞。巡檢結(jié)束后確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常,填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備維護(hù)及巡檢登記簿》,簽字確認(rèn)。第十二條支行自助設(shè)備主管部門要定期、不定期地組織對(duì)自助設(shè)備及運(yùn)行環(huán)境的全面巡檢,定期巡檢間隔時(shí)間不得超過(guò)三個(gè)月。巡檢完畢,填寫(xiě)《銀行自助設(shè)備維護(hù)及巡檢登記簿》。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的,及時(shí)通知設(shè)備管理員或相關(guān)部門解決。第十三條監(jiān)控人員通過(guò)自助設(shè)備管理及監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備運(yùn)行故障或客戶服務(wù)中心接到客戶投訴時(shí),要及時(shí)將設(shè)備故障相關(guān)信息反饋給設(shè)備管理員。第十四條自助設(shè)備出現(xiàn)故障后,設(shè)備管理員應(yīng)先自檢排除設(shè)備故障,如無(wú)法排除,應(yīng)及時(shí)通知上級(jí)行集中報(bào)修部門,協(xié)調(diào)信息科技部門或設(shè)備維護(hù)商查找故障原因。對(duì)因設(shè)備故障可能造成銀行損失的,設(shè)備管理員要采取必要的關(guān)停機(jī)等緊急措施,并報(bào)上級(jí)行。第十五條設(shè)備維護(hù)維修前,設(shè)備管理員要檢查設(shè)備吞卡槽和出鈔通道,取出吞沒(méi)卡和卡鈔,在確認(rèn)設(shè)備無(wú)吞沒(méi)卡和卡鈔后方可允許進(jìn)行維修。第十六條設(shè)備維護(hù)商進(jìn)行設(shè)備維護(hù)維修時(shí),設(shè)備管理員必須到達(dá)現(xiàn)場(chǎng),審核維護(hù)維修人員的身份證和工作證件(或介紹信)。維護(hù)維修時(shí),設(shè)備管理員原則上須全程陪同。在處理好吞沒(méi)卡并確?，F(xiàn)金安全的情況下,可通過(guò)遠(yuǎn)程視頻實(shí)時(shí)監(jiān)控維護(hù)維修人員工作情況。如維護(hù)維修工作涉及自助設(shè)備的硬盤(pán)、密碼鍵盤(pán)、驗(yàn)鈔模塊或系統(tǒng)軟件安裝與更新、參數(shù)調(diào)整、工作日志提取等,信息科技部門須派人監(jiān)督。如需更換設(shè)備配件,設(shè)備管理員需檢查新配件的型號(hào)、性能是否與原模塊一致,防止惡意更換。更換或拆卸的硬盤(pán),由支行信息科技部門負(fù)責(zé)保管或進(jìn)行數(shù)據(jù)銷毀等。第十七條自助設(shè)備維護(hù)維修時(shí),未經(jīng)支行自助設(shè)備管理員批準(zhǔn),設(shè)備管理員不得允許維護(hù)商維護(hù)人員將移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備、筆記本電腦等任何外部設(shè)備接入我行自助設(shè)備。第十八條維修工作完成后,設(shè)備管理員進(jìn)行設(shè)備驗(yàn)收,在《銀行自助設(shè)備維護(hù)及巡檢登記簿》上記錄故障報(bào)修時(shí)間、原因、修復(fù)時(shí)間等信息。第四節(jié)密碼鑰匙管理與現(xiàn)金管理第十九條自助設(shè)備要配備兩名自助設(shè)備鈔箱管理員,鈔箱管理員可由設(shè)備管理員兼任。第二十條自助設(shè)備營(yíng)運(yùn)外包的,鑰匙、密碼管理另行規(guī)定。第二十一條自助設(shè)備實(shí)行集中管理的,其對(duì)應(yīng)的柜面生產(chǎn)系統(tǒng)柜員可設(shè)置在集中管理的賬務(wù)處理行,也可掛靠歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二十二條鈔箱管理員或集中管理機(jī)構(gòu)加鈔計(jì)劃制定人員要根據(jù)實(shí)際交易情況合理配置鈔箱現(xiàn)金頭寸,每日網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)初始和終了前要通過(guò)柜面生產(chǎn)系統(tǒng)檢查自助設(shè)備鈔箱頭寸,針對(duì)夜間和節(jié)假日制定相應(yīng)的加鈔計(jì)劃,保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行。同一臺(tái)自助設(shè)備,不能一直由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔。對(duì)未使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,其鈔箱管理員要至少按季輪換一次,每次至少輪換一人,輪換時(shí),輪換雙方要辦理保險(xiǎn)柜鑰匙及密碼的交接手續(xù),并及時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》上登記。第二十三條未使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由兩名鈔箱管理員分管分用,平行交接。鑰匙用畢,要入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)保管,不得隨身攜帶。自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼由相對(duì)固定的兩人擔(dān)任密碼管理員,對(duì)密碼進(jìn)行輪班管理,輪班時(shí)可不更改密碼,交接時(shí)雙方要及時(shí)在《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》上登記。密碼管理員變動(dòng)后,要更換密碼并及時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》上登記。第二十四條對(duì)使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,應(yīng)設(shè)置專人負(fù)責(zé)保管PDA及電子鑰匙,并根據(jù)任務(wù)向鈔箱管理員發(fā)放。任務(wù)完成后,鈔箱管理員應(yīng)及時(shí)交還PDA及電子鑰匙;當(dāng)天任務(wù)未完成的,鈔箱管理員應(yīng)在日終前將PDA及電子鑰匙等實(shí)物交還,下一工作日重新領(lǐng)取并繼續(xù)處理未辦結(jié)任務(wù)。PDA及電子鑰匙日終要入保險(xiǎn)柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)保管,保險(xiǎn)柜要放置在監(jiān)控范圍內(nèi)。第二十五條未使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備保險(xiǎn)柜備用鑰匙、密碼要封存保管。備用鑰匙由鈔箱管理員會(huì)同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(或運(yùn)營(yíng)主管)當(dāng)面共同密封,分別簽章,辦理登記簽收手續(xù)。備用鑰匙和備用密碼由支行運(yùn)營(yíng)管理部門雙人分別入保險(xiǎn)柜妥善保管。備用鑰匙、密碼如需啟封,要經(jīng)支行運(yùn)營(yíng)管理部門主管行長(zhǎng)批準(zhǔn),備用鑰匙使用完畢后要立即密封放入保險(xiǎn)柜,備用密碼啟用后要立即變更。自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼至少每6個(gè)月更換一次,保險(xiǎn)柜密碼管理員短期休假或離職(5天(含)以上)時(shí)要更改密碼,及時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》上登記,并由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或運(yùn)營(yíng)主管負(fù)責(zé)監(jiān)交。密碼交接完成后,新管理員必須重置密碼,將舊密碼封交給原保險(xiǎn)柜密碼管理員現(xiàn)場(chǎng)銷毀,并登記《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》。第二十六條對(duì)使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,屬于集中管理的,其未啟用的PDA及電子鑰匙由集中管理機(jī)構(gòu)專人入保險(xiǎn)柜妥善保管,啟用時(shí),須經(jīng)有權(quán)人審批后拆封,并在完成相應(yīng)技術(shù)處理和系統(tǒng)登記后使用;歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理的,其未啟用的PDA及電子鑰匙由支行運(yùn)營(yíng)管理部門(或委托自助設(shè)備集中管理機(jī)構(gòu))入保險(xiǎn)柜妥善保管。第二十七條對(duì)使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,PDA及電子鑰匙等開(kāi)鎖裝置無(wú)法正常使用或遺失時(shí),應(yīng)及時(shí)在相關(guān)系統(tǒng)中停止或修改PDA及電子鑰匙的使用功能。第二十八條自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金,現(xiàn)金要符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強(qiáng)行擠壓堆放超量的鈔票。新舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內(nèi)。第二十九條裝入自助設(shè)備鈔箱的現(xiàn)金原則上應(yīng)是經(jīng)清分機(jī)清分的鈔券,從自助設(shè)備廢鈔箱中取出的鈔券或從自助設(shè)備中取出的卡鈔應(yīng)裝入專用信封(款箱)并加封(加鎖)后帶回處理。第三十條自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金要執(zhí)行雙人清點(diǎn)復(fù)核制度。加鈔、取鈔和清鈔工作要在監(jiān)控狀態(tài)下由兩名鈔箱管理員共同進(jìn)行。第三十一條未實(shí)行集中管理的自助設(shè)備加鈔前,要在柜面生產(chǎn)系統(tǒng)中經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人審批從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到自助設(shè)備,然后領(lǐng)取現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行加鈔工作。自助設(shè)備鈔箱中取出的現(xiàn)金,經(jīng)清點(diǎn)無(wú)誤后,進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物移交,然后在柜面生產(chǎn)系統(tǒng)中經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人審批從自助設(shè)備調(diào)出相應(yīng)現(xiàn)金到柜員現(xiàn)金箱。實(shí)行集中管理的自助設(shè)備,通過(guò)自助設(shè)備集中加配鈔管理系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)柜面生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。第三十二條集中管理的自助設(shè)備原則上采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔。對(duì)廢鈔箱,可將其內(nèi)鈔票雙人清點(diǎn)后裝入專用封(袋)帶回處理。第三十三條在行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作具體分為以下兩種情況:（一）自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以外進(jìn)行的,原則上在營(yíng)業(yè)前或營(yíng)業(yè)終了后封閉進(jìn)行。特殊情況需在營(yíng)業(yè)中加鈔、取鈔時(shí),有獨(dú)立密閉空間的,可在監(jiān)控下雙人持防衛(wèi)器械進(jìn)行柜臺(tái)外加鈔、取鈔;沒(méi)有獨(dú)立密閉空間的,需臨時(shí)劃定一定的警戒范圍,并持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)行。(二)自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)行的,可以根據(jù)需要進(jìn)行加鈔、取鈔。第三十四條離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作視同到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接送款,要嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔管理制度,確保人員和資金安全。加鈔、取鈔時(shí),要與自助設(shè)備放置地點(diǎn)單位協(xié)商,原則上在其內(nèi)部未正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前封閉進(jìn)行。特殊情況需在商場(chǎng)、賓館等較多人員現(xiàn)場(chǎng)加鈔、取鈔時(shí),要持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)行。第三十五條鈔箱管理員輸入密碼時(shí)要實(shí)行有效遮擋,防止偷窺。另一名鈔箱管理員要主動(dòng)回避。加鈔、取鈔前鈔箱管理員要關(guān)閉自助設(shè)備的存取款功能,打印核查清單。加鈔、取鈔完成后,及時(shí)開(kāi)放自助設(shè)備的存取款功能,并做好存、取款測(cè)試。（一）采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔時(shí),取下原自助設(shè)備全部鈔箱,把配好款的自助設(shè)備鈔箱或空的備用鈔箱裝入自助設(shè)備,原自助設(shè)備鈔箱雙人送回并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額,并做好賬款核對(duì)工作。(二)采用補(bǔ)充現(xiàn)金的方式加鈔時(shí),要清點(diǎn)鈔箱余額,賬款核對(duì)相