銀行洗錢風險評估管理辦法模版

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司洗錢風險評估管理辦法第一章總則第一條為建立健全反洗錢工作機制，客觀評價本行反洗錢工作情況，規(guī)范洗錢風險評估流程，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》、本行《反洗錢管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱“洗錢風險評估”（以下簡稱“評估”）是指為防范本行潛在洗錢風險和恐怖融資風險，對反洗錢組織架構、內控制度、系統(tǒng)建設、高風險產(chǎn)品把控等實施情況進行的客觀評價。第三條本辦法適用于各本異地分支機構、總行營業(yè)部、總行相關職能部門（以下簡稱“各機構”）。第二章崗位設置及部門職責第四條總行運營管理部門是評估主管部門，主要工作職責為：（一）根據(jù)監(jiān)管要求及本行洗錢風險把控方案，制定和完善評估辦法和方案；（二）定期組織開展全行評估工作并上報評估報告；（三）對評估過程中發(fā)現(xiàn)的洗錢風險，及時統(tǒng)籌，制定整改方案；（四）配合監(jiān)管部門做好其他相關洗錢評估工作等。第五條各機構負責根據(jù)評分標準落實管理責任，配合主管部門開展評估工作，對評估后相關問題進行督促整改和后續(xù)考核等。第三章評估內容及標準第六條評估內容本行反洗錢組織架構設置、制度建設、系統(tǒng)建設、大額和可疑報告報送、客戶等級劃分、風險控制、資料和交易保管、稽核審計、宣傳與培訓、外部監(jiān)管配合等。評估內容具體分值設置及標準詳見附件。主管部門應根據(jù)監(jiān)管部門要求及時調整評估內容。第七條評估時間和方式評估原則上每年度開展一次。本行產(chǎn)品和業(yè)務發(fā)生較大變化、內控制度涉及重大調整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化的，由主管部門不定期組織開展評估。評估方式包括現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。第八條評估程序（一）主管部門制定檢查計劃和評估方案；（二）各機構根據(jù)總行統(tǒng)一部署或本機構需要開展自評估；（三）主管部門匯總各機構自評估結果，對本行反洗錢履職情況開展整體評價，并撰寫評估報告。（四）主管部門應適時對各機構自評估結果進行抽查，對評分結果的真實性做重點考察。第九條評估結果等級劃分評價結果共劃分為三個等級，從高到低分別為A級、B級、C級，具體標準為：A級：機構評估得分率在80%（含）以上；B級：機構評估得分率在60%（含）-80%（不含）；C級：機構評估得分率在60%以下。第十條評估報告主管部門負責根據(jù)評估實際情況，如實撰寫當年洗錢風險評估報告，并于完成反洗錢評估工作后1個月內將報告報送當?shù)厝嗣胥y行反洗錢處。評估報告內容主要包括：（一）評估的組織開展情況；（二）洗錢風險基本情況；（三）本行主要存在問題；（四）擬采取的改善措施。第十一條評估結果應用（一）主管部門根據(jù)評估結果和監(jiān)管要求，結合總行相關職能部門意見對內控制度、組織架構等進行及時補充或完善；（二）評價結果納入各機構管理考核范圍，主管部門根據(jù)各機構自評估結果對反洗錢履職情況進行排名。對工作不認真、排名靠后的機構進行通報和誡勉談話，并在次年加強對該機構反洗錢工作的監(jiān)督。第四章附則第十二條本辦法