《銀行計算機系統(tǒng)》教學大綱

課程編號：課程基本情況：1．學分：22．課程性質(zhì)：專業(yè)課3．適合專業(yè)：全校公共選修課課程編號：課程基本情況：1．學分：22．課程性質(zhì)：專業(yè)課3．適合專業(yè)：全校公共選修課課程名稱：銀行計算機系統(tǒng)學時：32（課內(nèi)學時22，課內(nèi)實驗：10）適用對象：本科4．先修課程：計算機應(yīng)用基礎(chǔ)5．首選教材：顧浩、胡乃靜、董建寅《銀行計算機系統(tǒng)》清華大學出版社2006.10顧浩、羅遠、趙寶華《銀行計算機系統(tǒng)實驗指導(dǎo)》清華大學出版社2008.6備選教材：張卓其.《電子銀行》.高等教育出版社，2001年6．考核形式：開卷考試7．教學環(huán)境：多媒體教室及實驗室一、教學目的與要求《銀行計算機系統(tǒng)》是信息管理系三個專業(yè)的一門專業(yè)課程，帶有鮮明的行業(yè)特色，也面向全院各專業(yè)學生。本課程介紹用于銀行業(yè)的計算機系統(tǒng)的硬件、軟件、銀行專用網(wǎng)絡(luò)、大型數(shù)據(jù)庫技術(shù)、電子銀行系統(tǒng)及眾多的銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并全面反映了我國銀行計算機系統(tǒng)的最新情況。本課程通過理論教學與大量實例教學相結(jié)合，使學生能了解和掌握銀行計算機系統(tǒng)的基本概念和硬、軟件的基本工作原理，了解各主要部件的硬件結(jié)構(gòu)、相互聯(lián)系和作用，并能夠分析一些常見的銀行計算機系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)，進行一般的銀行計算機軟件的開發(fā)，為今后進行銀行計算機的應(yīng)用和開發(fā)打下良好的基礎(chǔ)。二、教學內(nèi)容及學時分配課程內(nèi)容及學時分配表早節(jié)教學內(nèi)容學時課內(nèi)講授課內(nèi)實驗第一章銀行計算機系統(tǒng)概論22AW-—Vt-第二早銀行計算機系統(tǒng)硬件技術(shù)22第三章程序設(shè)計方法及程序設(shè)計語言532第四章銀行常用操作系統(tǒng)532第五章銀行計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)與應(yīng)用422第八早數(shù)據(jù)庫技術(shù)422第七章銀行計算機軟件系統(tǒng)422第八章網(wǎng)絡(luò)銀行22第九章數(shù)據(jù)大集中和災(zāi)難備份技術(shù)22第十章銀行計算機系統(tǒng)建設(shè)案例分析22合計322210實驗一銀行常用程序設(shè)計語言上機22實驗二銀行常用操作系統(tǒng)實驗（LINUX）22實驗三計算機網(wǎng)絡(luò)實驗22實驗四銀行數(shù)據(jù)庫實驗22實驗五銀行管理信息系統(tǒng)實驗（信貸系統(tǒng)）22注:詳見實驗大綱三、教學內(nèi)容安排第一章銀行計算機系統(tǒng)概述【教學目的】本章是對銀行計算機系統(tǒng)的基本概貌的敘述。主要介紹我國銀行信息化的概念，國內(nèi)外銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展歷程和銀行計算機系統(tǒng)軟硬件的特點。通過本章的學習，要了解整個計算機系統(tǒng)的軟、硬件組成及特點，對現(xiàn)代銀行計算機系統(tǒng)的特點及分類、未來銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展趨勢有所了解?！窘虒W重點】計算機和銀行信息化2．銀行業(yè)的信息屬性3．銀行計算機系統(tǒng)的軟硬件特點4．現(xiàn)代銀行計算機系統(tǒng)的特點及分類5．未來銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展趨勢【教學難點】銀行計算機系統(tǒng)的軟、硬件特點，現(xiàn)代銀行計算機系統(tǒng)的特點及分類、未來銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展趨勢【教學方法】多媒體教室的課堂講授【教學內(nèi)容】第一節(jié)計算機和銀行信息化一．計算機與計算機文化二．計算機與銀行信息化三．銀行信息化的發(fā)展概況最近20多年來，我國的銀行信息化建設(shè)經(jīng)歷了重要的、具有歷史意義的4個發(fā)展階段。第二節(jié)銀行業(yè)的信息屬性銀行最核心、最本質(zhì)的內(nèi)容就是信息，銀行是靠通信工具來傳遞信息的?？坑嬎銠C來處理、加工信息的?？蓮暮暧^、微觀和金融創(chuàng)新三方面來論述。第三節(jié)國外銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展簡況一、國外銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展回顧計算機系統(tǒng)在國外銀行的應(yīng)用，大致可以劃分為四個階段：（一）準備階段（二）批處理階段（三）聯(lián)機處理階段（四）綜合處理階段、國外銀行計算機系統(tǒng)應(yīng)用概況一）計算機系統(tǒng)在國外銀行的應(yīng)用概況二）發(fā)達國家銀行計算機系統(tǒng)的主要特點1．使用面廣，設(shè)備先進；2．功能齊全，服務(wù)完善；3．自動化程度高，安全保密性強。第四節(jié)我國銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展歷程一．試驗階段二．試點階段三．探索階段四．大規(guī)模推廣階段五．深度開發(fā)階段六．產(chǎn)品定制、個性化服務(wù)階段第五節(jié)銀行計算機系統(tǒng)的軟硬件特點硬件技術(shù)：服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、磁帶設(shè)備、ATM機、POS機、綜合布線系統(tǒng)等。二．軟件技術(shù)：操作系統(tǒng)、程序設(shè)計語言、銀行數(shù)據(jù)庫；三.計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)第六節(jié)現(xiàn)代銀行計算機系統(tǒng)的特點及分類當代銀行計算機系統(tǒng)大致可分為四大類：后臺處理系統(tǒng)前置處理系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)自助業(yè)務(wù)系統(tǒng)第七節(jié)未來銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展趨勢大集中多中心化標準化網(wǎng)絡(luò)化復(fù)習思考題】什么是銀行信息化？如何從宏觀和微觀兩個角度理解銀行業(yè)所具有的信息屬性？說明我國金融信息化的發(fā)展特點？4．中國人民銀行有哪些主要的應(yīng)用系統(tǒng)？5．銀行計算機系統(tǒng)的發(fā)展經(jīng)歷了哪幾個階段？6．請總結(jié)一下銀行計算機系統(tǒng)的硬件和軟件各有什么特點？7．當代銀行計算機系統(tǒng)有哪幾種類型？各有什么特點？8．數(shù)據(jù)大集中有何優(yōu)點？存在什么問題？第二章銀行計算機系統(tǒng)硬件技術(shù)【教學目的】本章簡要介紹銀行計算機系統(tǒng)的硬件特點及主要的硬件設(shè)備。通過本章的講授和實踐，使學生了解銀行計算機系統(tǒng)硬件的特點及硬件組成的基本工作原理，并對銀行計算機系統(tǒng)中的專用硬件設(shè)備（例ATM、POS機等）的功能、結(jié)構(gòu)和工作流程有初步的了解?！窘虒W重點】1．硬件技術(shù)的特點硬件設(shè)備：服務(wù)器、組網(wǎng)設(shè)備、互聯(lián)設(shè)備、磁帶設(shè)備、ATM機、POS終端機3．綜合布線系統(tǒng)【教學難點】硬件設(shè)備的工作原理與程序流程【教學方法】課堂講授及上機【教學內(nèi)容】第一節(jié)硬件技術(shù)的特點一.由于銀行業(yè)務(wù)的特殊需求，銀行計算機系統(tǒng)的硬件系統(tǒng)及技術(shù)有著其自身的特點和要求：（一）及時性。（二）高可用性和可靠性。（三）高安全性。（四）開放性。（五）接入點多樣性。（六）擴展性和靈活性。第二節(jié)硬件設(shè)備服務(wù)器（一）服務(wù)器的分類：有RISC架構(gòu)服務(wù)器、IA架構(gòu)服務(wù)器、機架式、刀片、塔式和機柜式服務(wù)器等。（二）主要的服務(wù)器技術(shù)：有集群（Cluster）技術(shù)、SMP（SymmetricMulti-Processing）技術(shù)、NUMA（Non-UniformMemoryAccess）分布式內(nèi)存存取、ISC（IntelServerControl）Intel服務(wù)器控制、RAID（RedundantArrayofIndependentDisks）廉價冗余磁盤陣列、I2C（inter-integratedcircuit）總線、智能輸入/輸出（IntelligentI2O）技術(shù)和熱插拔（HotSwap）技術(shù)等。組網(wǎng)設(shè)備：主要包括網(wǎng)卡和傳輸介質(zhì)等?；ヂ?lián)設(shè)備：銀行網(wǎng)絡(luò)主要的網(wǎng)絡(luò)互連產(chǎn)品有中繼器、網(wǎng)橋、路由器、網(wǎng)關(guān)和交換器等。磁帶設(shè)備：磁帶設(shè)備主要指磁帶機和磁帶庫產(chǎn)品。ATM機POS機第三節(jié)綜合布線系統(tǒng)．綜合布線系統(tǒng)概述．銀行綜合布線系統(tǒng)【復(fù)習思考題】銀行計算機系統(tǒng)硬件技術(shù)有何特點？比較銀行網(wǎng)絡(luò)中使用的各種傳輸介質(zhì)的優(yōu)缺點。銀行系統(tǒng)使用的數(shù)據(jù)備份技術(shù)主要有哪些？銀行網(wǎng)絡(luò)是如何保證可靠性的？服務(wù)器如何分類？并舉出幾種銀行計算機系統(tǒng)主機所采用的服務(wù)器技術(shù)。常見的網(wǎng)絡(luò)互連設(shè)備有哪些？ATM的特點是什么？分別有哪幾種工作方式和聯(lián)機方式？目前國內(nèi)外都采用哪種工作方式？POS有哪些主要功能？POS的安全性是如何保障的？試比較POS機與ATM機的功能，哪個功能更強些？綜合布線與傳統(tǒng)布線相比有哪些優(yōu)點？銀行綜合布線系統(tǒng)有什么特殊的要求？第三章銀行常用程序設(shè)計語言【教學目的】本章從算法、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和程序設(shè)計方法，首先介紹結(jié)構(gòu)化程序設(shè)計的基本原理，然后結(jié)合行業(yè)介紹了銀行常用的程序設(shè)計語言COBOL和C。本章是程序設(shè)計的基礎(chǔ)，也是了解、使用和開發(fā)計算機軟件的必需具備的知識。本章教學可安排一次上機，使用某種程序設(shè)計語言（C、VB、COBOL、VFP）進行編程?！窘虒W重點】1．結(jié)構(gòu)化程序設(shè)計基本原理2．銀行常用程序設(shè)計語言的應(yīng)用場合和比較【教學難點】算法設(shè)計、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)知識的應(yīng)用【教學方法】課堂講授與上機【教學內(nèi)容】第一節(jié)結(jié)構(gòu)化程序設(shè)計基本原理一．結(jié)構(gòu)化程序設(shè)計基本原理（一）程序設(shè)計基本要素（二）算法設(shè)計初步（三）數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)初步（四）程序設(shè)計方法初步第二節(jié)銀行常用程序設(shè)計語言一．銀行常用程序設(shè)計語言（一）COBOL語言概述（二）C語言概述（三）面向?qū)ο蟪绦蛘Z言概述【復(fù)習思考題】1．解題的基本模式有哪兩種？其特點是什么？2．分析問題有哪些主要的環(huán)節(jié)？舉例說明各自的特點是什么？3．舉例說明何謂算法？4．算法設(shè)計中的關(guān)鍵基本要素是什么？5．舉例說明算法有哪些類型的職能操作？6．舉例說明何謂算法基本結(jié)構(gòu)？7．算法的五大主要基本特征是什么？8．何謂數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)？根據(jù)N-S圖的要求畫出本章例3.17的結(jié)構(gòu)框圖。10．簡述COBOL語言的主要特點。簡述C語言的主要特點。簡述面向?qū)ο笳Z言和技術(shù)的主要特點。繪制程序流程圖，程序功能是計算1+(1+3)+(1+3+5)+……+(1+3+5++39)，并將最終結(jié)果在屏幕上輸出顯示。要求結(jié)果存放于變量sum中第四章銀行常用操作系統(tǒng)【教學目的】操作系統(tǒng)是最重要的系統(tǒng)軟件，是銀行計算機應(yīng)用系統(tǒng)的平臺。本章對銀行計算機中常用的操作系統(tǒng)UNIX和Linux作簡要的介紹，著重說明兩者的特點和應(yīng)用場合，并掌握UNIX和Linux的常用命令操作?！窘虒W重點】操作系統(tǒng)的基本概念UNIX操作系統(tǒng)Linux操作系統(tǒng)Linux的基本操作【教學難點】UNIX和Linux的常用命令操作【教學方法】課堂講授、上機【教學內(nèi)容】第一節(jié)操作系統(tǒng)的基本概念操作系統(tǒng)是計算機系統(tǒng)中硬、軟件資源的總指揮部，是軟件技術(shù)含量最大、附加值最高的部分，是軟件技術(shù)的核心，是軟件的基礎(chǔ)運行平臺。第二節(jié)UNIX操作系統(tǒng)概述UNIX的主要變種Unix操作系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和特點Unix操作系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)功能UNIX的優(yōu)點、缺點和發(fā)展前景分析第三節(jié)Linux操作系統(tǒng)一.概述Linux的特點Linux的版本Linux的功能Linux系統(tǒng)的組成Linux的主要服務(wù)Linux的應(yīng)用現(xiàn)狀對Linux未來的分析和展望第四節(jié)銀行常用的IBM操作系統(tǒng)簡介由于銀行業(yè)固有的信息屬性，使銀行業(yè)很快成為被信息化改造得最快、最徹底的行業(yè)，因此也就和享有“藍色巨人”之稱的IBM公司結(jié)下了不解之緣。銀行業(yè)首選的當然是質(zhì)量過硬的IBM產(chǎn)品，IBM的計算機系統(tǒng)和各種硬、軟件產(chǎn)品被廣泛地用于銀行的關(guān)鍵部門中。銀行常用的IBM操作系統(tǒng)有AIX、OS/400、zOS(OS/390)、VM和VSE等。第五節(jié)Linux的基本操作UN1X界面登錄字符界面下注冊、重啟與關(guān)機關(guān)機基本操作命令【復(fù)習思考題】請從五個方面全面地敘述操作系統(tǒng)的定義。UNIX發(fā)展經(jīng)歷了哪幾個階段？從中受到什么啟示？UNIX有哪幾個變種？變種和克隆有什么區(qū)別？請簡述Unix操作系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和特點。為什么說“沒有Unix就沒有Internet”，你對這句話是怎么理解的?6?請簡要說明UNIX的優(yōu)點、缺點并簡析其發(fā)展前景。簡要說明Linux的特點，它與Unix有什么異同點。簡述Linux的功能(含網(wǎng)絡(luò)功能)。請對Linux未來作簡要分析和展望。OS/400有哪些嶄新的特點?在Linux中，重新啟動系統(tǒng)可用()。A.Alt+Ctrl+DelB.logoutC.bootD.exit在Linux中，要獲得命令mesg的使用方法，可通過()命令。A.helpmesgB.whichmesgC.manmesgD.mesghelp可通過()從Linux的字符界面切換到圖形窗口界面。A.Alt+Ctrl+F7B.startxC.Ctrl+DD.exit某用戶想注銷離開當前系統(tǒng)，可用()。A．logonB．loginC．Ctrl+DD．quit15．從字符界面進入XWindows可使用（）命令。A．startXB．startxC．startxD．startX第五章銀行計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)與應(yīng)用【教學目的】計算機網(wǎng)絡(luò)在銀行信息化中的地位至關(guān)重要。在學習第二章硬件技術(shù)的基礎(chǔ)上，通過本章的教學，使學生掌握銀行計算機網(wǎng)絡(luò)的體系結(jié)構(gòu)，并了解銀行計算機的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用實例和網(wǎng)絡(luò)安全的有關(guān)知識。通過本章的教學，使學生從使用角度和從構(gòu)成系統(tǒng)的角度，理解網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的構(gòu)架和組成以便使學生能根據(jù)系統(tǒng)的要求去組建一個網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)?！窘虒W重點】1．計算機網(wǎng)絡(luò)的形成與發(fā)展2．銀行業(yè)務(wù)與計算機網(wǎng)絡(luò)3．計算機網(wǎng)絡(luò)與信息高速公路4．大、中型計算機網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成體系5．異種計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用6．銀行計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用舉例7．計算機網(wǎng)絡(luò)安全【教學難點】大、中型計算機網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成體系、異種計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用、計算機網(wǎng)絡(luò)安全【教學方法】課堂講授、上機【教學內(nèi)容】第一節(jié)計算機網(wǎng)絡(luò)的形成與發(fā)展一．縱觀計算機網(wǎng)絡(luò)的形成與發(fā)展歷史，計算機網(wǎng)絡(luò)經(jīng)歷了一個從簡單到復(fù)雜、從單機到多機的發(fā)展過程，大致可將它劃分為以下三個階段。（一）具有通信功能的單機系統(tǒng)（二）具有通信功能的多機系統(tǒng)（三）計算機網(wǎng)絡(luò)第二節(jié)銀行業(yè)務(wù)與計算機網(wǎng)絡(luò)一．銀行本身就是一個金融網(wǎng)絡(luò)二．貨幣本身就是信息的一種形式三．計算機網(wǎng)絡(luò)在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用第三節(jié)計算機網(wǎng)絡(luò)與信息高速公路一．信息高速公路二．銀行計算機網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)（一）我國銀行計算機網(wǎng)絡(luò)的組網(wǎng)原則我國銀行計算機網(wǎng)絡(luò)通常以總行為中心，各地分、支行通過電信的幀中繼線路或DDN與總行連接，目前已基本建成連接總行、各分行、各分理處的計算機主干網(wǎng)和各級局域網(wǎng)各級主干網(wǎng)主要采用專線連接。銀行網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)主要采用樹形結(jié)構(gòu)，橫向一般不與其他外部網(wǎng)相連。全網(wǎng)使用統(tǒng)一的內(nèi)部IP地址和計算機命名規(guī)范。銀行計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)采用常用的操作系統(tǒng)Unix、WindowsNT等。網(wǎng)絡(luò)連接正在逐步采用TCP/IP協(xié)議，用它使不同的計算機和不同的網(wǎng)絡(luò)連接形成廣域的金融網(wǎng)絡(luò)。第四節(jié)大、中型計算機網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成體系大、中型計算機網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成體系涉及到網(wǎng)絡(luò)硬件、網(wǎng)絡(luò)軟件及網(wǎng)絡(luò)的互連技術(shù)等因素。其中系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)SNA(SystemNetworkArchitecture)是至關(guān)重要的。網(wǎng)絡(luò)的系統(tǒng)環(huán)境網(wǎng)絡(luò)軟件同步大、中型計算機網(wǎng)絡(luò)互連第五節(jié)異種計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用TCP/IP應(yīng)用：異種機型的連接成網(wǎng)以TCP/IP應(yīng)用為較多。二IBM機和UMSYSB系列機的聯(lián)網(wǎng)第六節(jié)銀行計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用舉例一．銀行電子匯兌系統(tǒng)建設(shè)該系統(tǒng)由總行計算中心、省、市分行計算中心，地(市)支行中心和經(jīng)辦行以樹狀結(jié)構(gòu)聯(lián)接組成一個網(wǎng)絡(luò)。第七節(jié)計算機網(wǎng)絡(luò)安全一．銀行系統(tǒng)主要面臨的網(wǎng)絡(luò)安全問題二．銀行計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全防范工作三．某金融單位計算機網(wǎng)絡(luò)案例介紹【復(fù)習思考題】1．簡述計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展的三個階段。2．試從銀行具有的四大特點，分析銀行本身就是一個金融網(wǎng)絡(luò)。3．簡述計算機網(wǎng)絡(luò)在銀行業(yè)務(wù)中的主要應(yīng)用。4．我國目前的電話銀行系統(tǒng)，從工作方式來看，可分為哪三類？各有什么特點？5．簡述我國銀行計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用現(xiàn)狀，還存在哪些主要問題？6．什么是信息高速公路？它產(chǎn)生哪些效應(yīng)？采用哪幾項關(guān)鍵技術(shù)？7．銀行計算機系統(tǒng)主要面臨哪些網(wǎng)絡(luò)安全問題？如何妥善解決？8．銀行計算機網(wǎng)絡(luò)的建立指導(dǎo)方針是什么？具體要達到什么目的？9．熟悉并瀏覽央行和各商業(yè)銀行的網(wǎng)站。上網(wǎng)游覽中國互聯(lián)網(wǎng)信息管理中心(WWW.CNNIC.CN),下載并閱讀本年度的中國互聯(lián)網(wǎng)使用狀況。第六章數(shù)據(jù)庫技術(shù)【教學目的】數(shù)據(jù)庫技術(shù)是現(xiàn)代銀行計算機系統(tǒng)中最重要的支撐技術(shù)之一。本章以現(xiàn)代銀行的實際應(yīng)用系統(tǒng)為基礎(chǔ)，從銀行的數(shù)據(jù)庫基本技術(shù)、數(shù)據(jù)倉庫與數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)大集中、數(shù)據(jù)存儲技術(shù)、數(shù)據(jù)安全性保護等方面對銀行的實用數(shù)據(jù)庫技術(shù)進行了闡述，通過本章的教學，使學生了解銀行數(shù)據(jù)庫的特點，掌握銀行數(shù)據(jù)庫的基本技術(shù)及設(shè)計數(shù)據(jù)庫的基本方法?！窘虒W重點】1．數(shù)據(jù)庫技術(shù)2．數(shù)據(jù)倉庫3．數(shù)據(jù)挖掘4．數(shù)據(jù)備份技術(shù)5．數(shù)據(jù)庫安全教學難點】數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)庫備份和安全技術(shù)教學方法】課堂講授和上機教學內(nèi)容】第一節(jié)數(shù)據(jù)庫技術(shù)一．數(shù)據(jù)庫基本概念二．數(shù)據(jù)庫技術(shù)的發(fā)展（一）分布式數(shù)據(jù)庫（二）主動數(shù)據(jù)庫（三）多媒體數(shù)據(jù)庫三．常見數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品（一）DB2（二）Oracle（三）Sybase（四）SQLServer四．銀行數(shù)據(jù)庫特點（一）具有很高的穩(wěn)定性、可靠性和可伸縮性。（二）基于開放式的體系結(jié)構(gòu)。為保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展及擴充數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)（三）統(tǒng)一的、易操作的數(shù)據(jù)庫管理平臺。（四）具有可靠的數(shù)據(jù)庫安全性控制機制。（五）數(shù)據(jù)庫應(yīng)支持超大數(shù)據(jù)量的存儲與管理。（六）支持分布式數(shù)據(jù)庫處理能力。（七）具有決策支持能力，支持多維分析、即席查詢和強大的報表功能。（八）同時支持Internet和Intranet訪問功能。第二節(jié)數(shù)據(jù)倉庫．數(shù)據(jù)倉庫的概念及特點數(shù)據(jù)倉庫的特點：（一）面向主題（二）集成性（三）數(shù)據(jù)隨時間變化。（四）相對穩(wěn)定性。二．數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)（一）涉及三方面的技術(shù)1．數(shù)據(jù)的抽取2．存儲和管理3．數(shù)據(jù)的表現(xiàn)（二）三個工具層1?聯(lián)機分析處理（OLAP）2?決策支持系統(tǒng)（DSS）數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)倉庫的設(shè)計：分四階段（一）概念模型的設(shè)計（二）邏輯模型的設(shè)計（三）物理模型的設(shè)計（四）實施階段幾個數(shù)據(jù)倉庫解決方案（一）SAS數(shù)據(jù)倉庫解決方案（二）ORACLE數(shù)據(jù)倉庫解決方案第三節(jié)數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘基本概念數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)（一）數(shù)據(jù)挖掘的主要方法1.決策樹（DecisionTree）2.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)（NeuralNetwork）相關(guān)規(guī)則K-nearest鄰居遺傳算法（二）數(shù)據(jù)挖掘的主要步驟數(shù)據(jù)取樣。數(shù)據(jù)探索。數(shù)據(jù)整理。數(shù)據(jù)挖掘。評估。（三）數(shù)據(jù)挖掘在銀行中的應(yīng)用第四節(jié)數(shù)據(jù)備份技術(shù)數(shù)據(jù)備份的必要性數(shù)據(jù)備份技術(shù)（一）數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)的功能1.集中式管理2．全自動的備份3．在線式的索引4．歸檔管理5．有效的媒體管理6．HSM分級存儲管理7．系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)8．滿足系統(tǒng)不斷擴充的需求（二）備份技術(shù)的選擇1.全備份（FullBackup）2．增量備份（IncrementalBackup）差分備份（DifferentialBackup）按需備份（三）備份媒體的選擇（四）備份軟件的選擇（五）對備份數(shù)據(jù)的要求（六）備份方案的設(shè)計（七）備份媒體的管理備份恢復(fù)（一）全盤恢復(fù)（二）個別文件恢復(fù)（三）重定向恢復(fù)銀行系統(tǒng)的恢復(fù)策略第五節(jié)數(shù)據(jù)庫安全DBMS的安全性控制數(shù)據(jù)庫加密銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全管理【復(fù)習思考題】什么是數(shù)據(jù)庫和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)？試介紹幾種數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品銀行數(shù)據(jù)庫具有哪些特點？請介紹數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)的幾個階段？請簡述數(shù)據(jù)倉庫與數(shù)據(jù)挖掘的關(guān)系。數(shù)據(jù)挖掘常用哪幾種方法？主要步驟是什么？簡述銀行建立數(shù)據(jù)倉庫的必要性。數(shù)據(jù)備份應(yīng)遵循哪幾條原則？如何選擇備份媒體和備份軟件？數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)安全技術(shù)一般采用哪幾種方法？第七章銀行計算機軟件系統(tǒng)教學目的】銀行計算機軟件系統(tǒng)是銀行計算機系統(tǒng)的重要組成部分，是銀行信息化的關(guān)鍵。在學習硬件系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，通過本章的教學，使學生了解銀行典型軟件系統(tǒng)的特點、類型和功能從而對銀行計算機系統(tǒng)的應(yīng)用有全面的認識?！窘虒W重點】1．銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹及分類2．銀行管理信息系統(tǒng)的分類與功能3．銀行計算機軟件系統(tǒng)的設(shè)計要點【教學難點】銀行計算機軟件系統(tǒng)的需求分析與設(shè)計要點【教學方法】課堂講授與上機【教學內(nèi)容】第一節(jié)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)一．銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展背景二．銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹及分類（一）柜面業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（二）自動服務(wù)系統(tǒng)（三）清算轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)三．銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)案例分析（一）案例一：日立株式會社UFJ銀行綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)案例（二）案例二：東華合創(chuàng)金融保險解決方案第二節(jié)銀行管理信息系統(tǒng)一．銀行管理信息系統(tǒng)概述客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）三?辦公自動化系統(tǒng)（OA）數(shù)據(jù)倉庫與商業(yè)智能【復(fù)習思考題】在銀行電子化建設(shè)中，銀行的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)操作隨客戶的要求及環(huán)境的變化發(fā)生著巨大的改變，這些改變主要表現(xiàn)哪幾個方面？銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)包括哪幾類？銀行柜面業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)分成哪兩類？分別完成何種業(yè)務(wù)？請畫出銀行柜面業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)工作流程。銀行對公業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)符合哪幾方面的要求？銀行儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)主要可以分為幾大功能模塊？簡述其功能。銀行后臺管理信息系統(tǒng)（也稱狹義的銀行管理信息系統(tǒng)）主要包括哪幾類？簡述銀行管理信息系統(tǒng)的主要功能。著名的國際清算系統(tǒng)有哪幾個？簡述SWIFT的服務(wù)內(nèi)容。從CRM的發(fā)展及在銀行中的應(yīng)用分析來看，CRM可分為哪幾類？分析銀行建立CRM系統(tǒng)的意義，簡述銀行CRM系統(tǒng)構(gòu)成及采用的主要技術(shù)。央行的辦公自動化系統(tǒng)采用哪種先進技術(shù)？形成哪幾級應(yīng)用體系？簡述數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)在銀行業(yè)中的幾個典型應(yīng)用。什么是商業(yè)智能技術(shù)，它與一般信息系統(tǒng)的不同點在何處？第八章電子銀行系統(tǒng)【教學目的】網(wǎng)絡(luò)銀行是電子銀行的高級形式，是新世紀銀行信息化的發(fā)展方向。通過本章的教學，使學生了解銀行卡、銀行自助設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)銀行和移動銀行的構(gòu)成、功能、特點和它的主要業(yè)務(wù)，并提高對網(wǎng)絡(luò)銀行的安全的認識。【教學重點】1．電子貨幣和銀行卡的基本知識2．常用銀行自助設(shè)備的特點和功能3．網(wǎng)絡(luò)銀行的功能與特點【教學難點】各類電子銀行的業(yè)務(wù)需求和信息流程【教學方法】課堂講授與上機【教學內(nèi)容】第一節(jié)銀行卡一．電子貨幣的基本概念電子貨幣是以金融電子化網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以電子計算機技術(shù)和通信技術(shù)為手段，以電子數(shù)據(jù)（二進制數(shù)據(jù)）形式存儲在銀行的計算機系統(tǒng)中，并通過計算機網(wǎng)上系統(tǒng)以電子信息傳遞形式實現(xiàn)流通和支付功能的貨幣。二．銀行卡第二節(jié)銀行自助設(shè)備ATM支付系統(tǒng)POS支付系統(tǒng)中國銀聯(lián)ATM系統(tǒng)中國銀聯(lián)POS系統(tǒng)第三節(jié)網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行的概念網(wǎng)上銀行的發(fā)展階段網(wǎng)上銀行迅速發(fā)展的原因網(wǎng)上銀行的構(gòu)成（一）網(wǎng)上銀行的技術(shù)構(gòu)成（二）網(wǎng)上銀行的組織構(gòu)成（三）網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)構(gòu)成網(wǎng)上銀行的功能與特點網(wǎng)上銀行的主要業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行的安全保障體系第四節(jié)移動銀行一．移動銀行簡介二．移動銀行組成三．移動銀行的服務(wù)四．移動銀行服務(wù)的發(fā)展【復(fù)習思考題】1．什么是電子貨幣，其哪些主要種類?2．銀行卡的作用和種類有哪些?3．國內(nèi)外主要的銀行卡組織有哪些?4．說明主要的銀行自助設(shè)備及其功能。5．什么是網(wǎng)上銀行？支撐網(wǎng)上銀行發(fā)展的關(guān)鍵技術(shù)又是什么？6．什么狹義網(wǎng)上銀行？什么是廣義網(wǎng)上銀行？什么是純網(wǎng)上銀行？7．網(wǎng)上銀行的特點主要體現(xiàn)在哪幾方面？8．簡述網(wǎng)上銀行的組成。9．簡述電子商務(wù)時代下網(wǎng)上銀行的運作。10．簡述網(wǎng)上銀行的運營模式。11．簡述網(wǎng)上銀行主要特色與服務(wù)功能。12．移動銀行的服務(wù)種類有哪些?13．簡述網(wǎng)上銀行的發(fā)展趨勢。14．簡述網(wǎng)上銀行系統(tǒng)采取的安全措施。15．簡述網(wǎng)上銀行的安全保障體系包括哪幾個方面？16．簡述網(wǎng)上銀行的風險管理方法。17．熟悉工商銀行的網(wǎng)上銀行的登錄方法和業(yè)務(wù)。18．熟悉招商銀行的“一網(wǎng)通”的登錄方法和業(yè)務(wù)。第9章數(shù)據(jù)大集中和災(zāi)難備份技術(shù)【教學目的】數(shù)據(jù)大集中和災(zāi)難備份技術(shù)是當前銀行信息化中的兩大熱點技術(shù)。通過本章的教學，使學生了解數(shù)據(jù)大集中技術(shù)的含義、必要性和實現(xiàn)模式，并對災(zāi)難備份技術(shù)的概念、基本技術(shù)和工作流程的一個初步的了解?！窘虒W重點】1．數(shù)據(jù)大集中技術(shù)2．災(zāi)難備份技術(shù)【教學難點】數(shù)據(jù)大集中的模式、災(zāi)難備份建設(shè)的基本流程【教學方法】課堂講授【教學內(nèi)容】第一節(jié)數(shù)據(jù)大集中技術(shù)一．數(shù)據(jù)大集中的含義二．國內(nèi)銀行數(shù)據(jù)大集中的進展情況三．數(shù)據(jù)大集中的必要性四．數(shù)據(jù)大集中的模式五．數(shù)據(jù)大集中的實施案例第二節(jié)災(zāi)難備份系統(tǒng)一．災(zāi)難備份技術(shù)（一）災(zāi)難備份的定義（二）災(zāi)難備份的當前現(xiàn)狀（三）災(zāi)難備份的主要技術(shù)二．災(zāi)難備份建設(shè)的基本流程三．銀行業(yè)災(zāi)難備份系統(tǒng)的建設(shè)案例（一）我國銀行業(yè)災(zāi)難備份系統(tǒng)的建設(shè)情況（二）中國建設(shè)銀行總行資金清算災(zāi)難備份系統(tǒng)方案介紹復(fù)習思考題】1．請簡要敘述數(shù)據(jù)大集中的含義。2．實現(xiàn)數(shù)據(jù)大集中前，主要存在哪些問題？3．數(shù)據(jù)大集中的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在哪幾個方面？4．目前數(shù)據(jù)大集中有哪幾種模式？請簡單說明之。5．請以簡潔的語言敘述災(zāi)難備份的定義，并說明災(zāi)難備份與災(zāi)難恢復(fù)的區(qū)別6．真正的災(zāi)難備份必須滿足哪三個要素？請說明它們之間的關(guān)系。7．一個完整的災(zāi)難備份系統(tǒng)主要由哪幾部分組成？請分別加以說明。8．現(xiàn)有哪兩種數(shù)據(jù)實時復(fù)制技術(shù)可供我們選擇？請分別加以說明。9．請對災(zāi)難備份方案的七個等級，從每個等級的特點和適用場合進行比較。第十章銀行計算機系統(tǒng)建設(shè)案例分析【教學目的】通過本章的教學，使學生了解中國金融通信網(wǎng)絡(luò)CNFN、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)CNAPS和金融管理信息系統(tǒng)等重要銀行計算機應(yīng)用系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和功能，對我國銀行信息化的進展有一個基本的了解?！窘虒W重點】中國金融通信網(wǎng)絡(luò)CNFN現(xiàn)代化支付系統(tǒng)CNAPS銀行會計報表處理系統(tǒng)銀行系統(tǒng)計算機“2000年問題”解決方案分析【教學難點】中國金融通信網(wǎng)絡(luò)CNFN的結(jié)構(gòu)與功能、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)CNAPS的應(yīng)用系統(tǒng)【教學方法】課堂講授【教學內(nèi)容】第一節(jié)中國國家金融通信網(wǎng)（ChinaNationalFinancialNetwork,CNFN）一．二級三層的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)二．接口與協(xié)議三．數(shù)據(jù)通信線路四．三級結(jié)點的處理功能五．性能指標第二節(jié)中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)CNAPS一．支付系統(tǒng)的概念與發(fā)展CNAPS的金融應(yīng)用系統(tǒng)（一）大額實時支付系統(tǒng)（HVPS—HighValuePaymentSystem）（二）小額批量電子支付系統(tǒng)（BEPS一Bu