分行授信審批表(貿(mào)易融資類)201209

分行授信審批表(生產(chǎn)制造、商貿(mào)類）第一部分借款人評審一、基本情況（一)基礎信息受信人全稱歸屬集團所屬行業(yè)是否屬于兩高行業(yè)法人代表實際控制人注冊資本（萬實收資本（萬元）元）注冊地址主要股東及股權比例（二)公司歷史沿革、股東概況及股權架構(gòu)(簡要介紹公司歷史沿革、實際控制人及主要股東,列示股權架構(gòu)圖)(三）經(jīng)營情況簡述（包括主營業(yè)務情況，主要產(chǎn)品及用途,近年產(chǎn)能及產(chǎn)量，產(chǎn)、購、銷模式及交易對手，業(yè)務優(yōu)劣勢，資產(chǎn)實力,所處行業(yè)概況及行業(yè)地位等）（四)主要在建工程及擬建項目(或投資）分析（若有;包括投資計劃、進度及資金落實情況等)精品文檔放心下載（五）主要子公司、關聯(lián)企業(yè)概況（包括對子公司持股比例,公司主營業(yè)務及業(yè)績,各公司在集團內(nèi)部定位及關聯(lián)往來情況等）精品文檔放心下載(六）政策合規(guī)性分析（生產(chǎn)制造類企業(yè)需說明立項、環(huán)評批復及排污許可證有效情況，限制類、淘汰落后產(chǎn)能情況；商貿(mào)類企業(yè)須說明特許經(jīng)營資質(zhì)許可情況）精品文檔放心下載(七)重大信息排查1、經(jīng)營收入核實情況分析（比對納稅申報表與財務報表營業(yè)收入數(shù)據(jù)；近期主要結(jié)算銀行流水情況分析）感謝閱讀2、預警、負面信息排查3、其他重大事項二、資信情況分析（由于我行目前暫無總額度和敞口的區(qū)分，故目前可僅填寫敞口部分）謝謝閱讀（一)重要授信信息是否關聯(lián)交 續(xù)作/新借 首次授信時間易1（二）上次授信情況(續(xù)作填寫)業(yè)務種類授信授信余敞口額度到擔保方授信敞口額期限（月）期日資產(chǎn)分類額度余額式擔保內(nèi)容終審單位、批復時間、業(yè)務品種及主要批復條件授信條件落實及授信使用情況、授信（貿(mào)易融資業(yè)務）貸后管理情況（三）本次申請情況業(yè)務種類授信授信余敞口額度到擔保方授信敞口額期限（月)期日資產(chǎn)分類額度余額式——擔保內(nèi)容授信業(yè)務品種本次申請方案與上次授信方案的主要區(qū)別(四)在我行其他授信情況授信授信余敞口額度到擔保方業(yè)務種類授信敞口余額期限（月）資產(chǎn)分類額度額期日式我行授信——情況合計2（五）歸屬于同一集團的企業(yè)在我行授信情況(隸屬集團：）授信企業(yè)名授信額授信品種使用余額期限擔保稱授信敞口敞口余額資產(chǎn)分類度（月)方式合計——-—--—--—--——--(六)同業(yè)授信情況（同一銀行填合計數(shù)即可）授信銀行名業(yè)務種授信敞口授信余額敞口余額期限擔保稱授信額度（月)資產(chǎn)分類類情況合計（萬元） ---- ———-我行與同業(yè)授信條件比較(七）信貸系統(tǒng)查詢信息（截至年月日)1、查詢結(jié)果2、說明3、主要關聯(lián)企業(yè)及被擔保企業(yè)貸款卡排查不良信息情況（注：上述授信情況若核實無相關數(shù)據(jù)，請?zhí)顚憽盁o”)感謝閱讀三、財務情況分析(單位：萬元人民幣)報表時間2009/122010/122011/122012/＊＊去年同期資總資產(chǎn)產(chǎn)流動資產(chǎn)和其中:貨幣資金負應收賬款債和應收票據(jù)所預付賬款有其它應收款3者 存貨權 非流動資產(chǎn)益其中：固定資產(chǎn)在建工程可供出售金融資產(chǎn)持有到期投資長期股權投資投資性房地產(chǎn)無形資產(chǎn)總負債流動負債其中:短期借款應付票據(jù)預收賬款應付賬款預提費用一年內(nèi)到期的非流動負債其他應付款非流動負債其中：長期借款應付債券股東權益其中:股本資本公積盈余公積未分配利潤少數(shù)股東權益(闡述：報表審計情況,列明本部/合并報表，合并報表需說明合并范圍，若本部有經(jīng)營，則以本部數(shù)據(jù)為主,附上年度合并數(shù)據(jù)填列于“去年同期”處，若本部無經(jīng)營，則反向處理；財務規(guī)范性及真實性說明;占比較大科目明細及變動較大科目分析說明；資產(chǎn)、負債及所有者權益簡評）感謝閱讀盈 主營業(yè)務收入利 主營業(yè)務成本能4力 其他業(yè)務利潤營業(yè)費用管理費用財務費用投資收益補貼收入利潤總額凈利潤當期折舊及攤銷銷售毛利潤率%銷售凈利率%資產(chǎn)收益率%（闡述：變動較大科目分析說明，盈利能力簡評）應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)營運 預付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)能 應付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)力預收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)一般經(jīng)營循環(huán)周期（闡述：變動較大科目分析說明，營運能力簡評）經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量現(xiàn)金 投資活動凈現(xiàn)金流量流 籌資活動凈現(xiàn)金流量量凈現(xiàn)金流量(闡述：變動較大科目分析說明，現(xiàn)金流簡評）資產(chǎn)負債率％還 流動比％債速動比％能力 利息保障倍數(shù)或有負債（闡述：變動較大科目分析說明，還債能力簡評）5財務整體評價:（注：若授信涉及多個用信人，請按前述借款人評審要求粘貼填寫,其中“歸屬于同一集團的企業(yè)在我行授信情況”因內(nèi)容重復可刪除）精品文檔放心下載第二部分貿(mào)易融資業(yè)務專項評審一、預付類（一)未來提貨權倉儲監(jiān)管模式保證金（自有資金)比例%銀票送達方式［］雙人送達［］郵寄［]收款人委托現(xiàn)場取票收票（款）確認印章[]行政公章[]財務專用章［］其他發(fā)貨期個月贖貨期（含發(fā)貨期）個月貨物運輸方/監(jiān)管方運輸方:監(jiān)管方：貨物在途保險[］購買綜合險受益人：[］賣方負責運輸指定收貨地點倉儲地點，如與收貨地點不一致,請說明原因：收貨確認對賬［]紙質(zhì)［]電子郵件[］其他轉(zhuǎn)現(xiàn)貨抵/質(zhì)押監(jiān)管方(請繼續(xù)填寫存貨類表格）賣方承擔責任［］收票(款）確認[］差額退款［］調(diào)劑銷售［]回購［］其他賣方發(fā)貨責任履行完畢標［]我行簽收[]監(jiān)管方簽收［]其他方式識貿(mào)易融資方案（重點為具體操作流程）說明1、近三個月與指定上游廠家/供應商的采購發(fā)票核實情況（金額）；2、近三個月指定上游廠家/供應商的發(fā)貨情況（核查相關發(fā)貨憑證及運輸單據(jù))；感謝閱讀現(xiàn)場核實情況說明3、近三個月指定上游廠家/供應商所發(fā)貨物的進出庫情況（核查倉庫的進出庫清（如有多個指定上游廠家/單等);感謝閱讀供應商，需分別說明） 4、在他行有否操作針對同一指定上游廠家/供應商的同類貨押業(yè)務，如有須說明具體情況。謝謝閱讀（二）未來提貨權保兌倉模式保證金保證金比例%；贖貨期（含發(fā)貨期）個月銀票送達方式［］雙人送達［］郵寄[］收款人委托現(xiàn)場取票收票（款）確認印章［］行政公章[］財務專用章[］其他提貨[］憑提貨通知書提貨6提貨對賬［]紙質(zhì)［］電子郵件［］其他賣方承擔責任［］收票（款）確認［］按我行指令發(fā)貨［]差額退款[］其他貿(mào)易融資方案（重點為具體操作流程）說明1、近三個月與指定上游廠家/供應商的采購發(fā)票核實情況（金額）;2、近三個月指定上游廠家/供應商的發(fā)貨情況（核查相關發(fā)貨憑證及運輸單據(jù))；感謝閱讀現(xiàn)場核實情況說明3、近三個月指定上游廠家/供應商所發(fā)貨物的進出庫情況(核查倉庫的進出庫清（如有多個指定上游廠家/單等)；精品文檔放心下載供應商，需分別說明） 4、在他行有否操作針對同一指定上游廠家/供應商的同類貨押業(yè)務，如有須說明具體情況.感謝閱讀二、存貨類1、貨押物狀況描述主要質(zhì)物名稱 形態(tài) 質(zhì)物近2年的價格波動范圍 目前市場單價 單位感謝閱讀權屬人回購狀況贖貨方式保管特殊要求按進貨價 按出廠價按市場價格 按到岸價格基礎價格按完稅價格按孰低法執(zhí)行質(zhì)押率(%) 保險及險種主要價格跟蹤渠道主要損耗情況變現(xiàn)能力及主要變現(xiàn)市場主要變現(xiàn)費用2、監(jiān)管方描述監(jiān)管方名稱 監(jiān)管模式3、倉庫情況倉庫名稱倉庫地點對倉庫的綜合評價(是否我行認定監(jiān)管倉庫、與我行所有權人開展業(yè)務合作時間、倉庫倉儲條件等）4、貿(mào)易融資方案及具體操作流程說明75、現(xiàn)場核實情況現(xiàn)場核實情況說明（如有多1、擬押貨物近三個月的進出庫情況、現(xiàn)有庫存量情況、入庫時間（核查倉庫方感謝閱讀的進出庫清單等）個監(jiān)管倉庫須分別核實說2、在同一監(jiān)管倉庫有否與他行敘做同類貨押業(yè)務，如有須說明具體情況。謝謝閱讀明）三、應收類對賬方式[］紙質(zhì)對賬[］電子郵件對賬［］供應商/采購商系統(tǒng)對賬合同賬期[]月結(jié)天［]貨到天回款方式［]匯款［］銀票[］商票[］支票融資方式［]應收賬款質(zhì)押融資[］保理授信(［]預支價金模式、［］其他保理授信模式）使用品種為、融資期限[]不超過天［］不超過合同賬期加天且不超過天保理種類［]明保理［］暗保理［］有追索權［］無追索權一次性或單筆通知［］一次性通知［]逐筆通知應收賬通知方式款轉(zhuǎn)讓通知方應收賬款金額確認[]僅提供合同、發(fā)票［]能提供合同、送貨單、發(fā)票式方式［]其他輔助手段:________________________________貿(mào)易融資方案(重點為具體操作流程）說明1、近三個月與指定買方的銷售發(fā)票情況現(xiàn)場核實情況說明（如有多個指定買方，需分2、近三個月與指定買方的資金回籠情況、回籠周期（核查銀行流水情況）：3、在他行有否操作針對同一指定買方的保理授信業(yè)務，如有須說明具體情況。別說明)精品文檔放心下載四、交易對手分析（預付類、應收類填寫）1、交易對手基本情況企業(yè)全名 與受信人合作關系法人代表 注冊資本 所屬行業(yè)注冊地址 在我行授信情況主要股東經(jīng)營情況簡述(包括主營業(yè)務情況,主要產(chǎn)品及用途，產(chǎn)能及產(chǎn)量，產(chǎn)、購、銷模式及交易對手，業(yè)務優(yōu)劣勢,資產(chǎn)實力，所處行業(yè)概況及行業(yè)地位等)感謝閱讀82、交易對手財務數(shù)據(jù)及分析(單位：萬元人民幣）報表時間 評 論總資產(chǎn)流動資產(chǎn)資產(chǎn)預收賬款和負固定資產(chǎn)債和應付賬款所有者權短期借款益 應付票據(jù)長期借款凈資產(chǎn)銷售收入銷售毛利潤率%盈利凈利潤率%能力當期折舊及攤銷凈利潤應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)營運預付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)能力應付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)資產(chǎn)負債率%還債流動比%能力速動比％現(xiàn)金經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量流量凈現(xiàn)金流量(注:若涉及多個交易對手，請按前述交易對手分析要求粘貼填寫)感謝閱讀第三部分擔保條件評審一、保證人分析（一）基礎信息9受信人全稱 歸屬集團所屬行業(yè) 是否屬于兩高行業(yè)法人代表 實際控制人注冊資本（萬元） 實收資本（萬元)注冊地址主要股東及股權比例(二）公司歷史沿革、股東概況及股權架構(gòu)（簡要介紹公司歷史沿革、實際控制人及主要股東，列示股權架構(gòu)圖)精品文檔放心下載（三)經(jīng)營情況簡述（包括主營業(yè)務情況,主要產(chǎn)品及用途，近年產(chǎn)能及產(chǎn)量，產(chǎn)、購、銷模式及交易對手，業(yè)務優(yōu)劣勢，資產(chǎn)實力，所處行業(yè)概況及行業(yè)地位等)精品文檔放心下載（四）其他重要信息調(diào)查1、納稅及經(jīng)營收入核實情況2、主要在建工程及擬建項目（或投資）分析3、主要子公司、關聯(lián)企業(yè)概況4、政策合規(guī)性分析5、其他重大事項（五）預警、負面信息排查(六）、資信情況分析（由于我行目前暫無總額度和敞口的區(qū)分，故目前可僅填寫敞口部分）精品文檔放心下載1、我行授信情況授信企業(yè)名稱授信額度 授信敞口 授信品種 使用余額 敞口余額 期限（月）擔保方式資產(chǎn)分類精品文檔放心下載合計 —-—- —--— ——-- ——-—2、歸屬于同一集團的企業(yè)在我行授信情況（隸屬集團: ）精品文檔放心下載授信企業(yè)名稱授信額度 授信敞口 授信品種 使用余額 敞口余額 期限（月）擔保方式資產(chǎn)分類感謝閱讀合計 -—-— —--— --—— —-——3、同業(yè)授信情況（同一銀行填合計數(shù)即可）10授信銀行名稱業(yè)務種類 授信額度 授信敞口 授信余額 敞口余額 期限（月）擔保情況資產(chǎn)分類謝謝閱讀合計（萬元） ——-— ——-—4、信貸系統(tǒng)查詢信息（截至年月日)1、查詢結(jié)果2、說明3、主要關聯(lián)企業(yè)及被擔保企業(yè)貸款卡排查不良信息情況（注：上述授信情況若核實無相關數(shù)據(jù)，請?zhí)顚憽盁o”）（七）、保證人財務情況分析(單位：萬元人民幣)報表時間 2009/12 2010/12 2011/12 2012/＊＊ 去年同期精品文檔放心下載總資產(chǎn)流動資產(chǎn)其中：貨幣資金應收賬款應收票據(jù)資 預付賬款產(chǎn) 其它應收款和存貨負債 非流動資產(chǎn)和 其中:固定資產(chǎn)所 在建工程有可供出售金融資產(chǎn)者權 持有到期投資益 長期股權投資投資性房地產(chǎn)無形資產(chǎn)總負債流動負債其中:短期借款11應付票據(jù)預收賬款應付賬款預提費用一年內(nèi)到期的非流動負債其他應付款非流動負債其中：長期借款應付債券股東權益其中:股本資本公積盈余公積未分配利潤少數(shù)股東權益(闡述：報表審計情況，列明本部/合并報表，合并報表需說明合并范圍,若本部有經(jīng)營，則以本部數(shù)據(jù)為主，附上年度合并數(shù)據(jù)填列于“去年同期”處，若本部無經(jīng)營，則反向處理；財務規(guī)范性及真實性說明；占比較大科目明細及變動較大科目分析說明；資產(chǎn)、負債及所有者權益簡評）感謝閱讀主營業(yè)務收入主營業(yè)務成本主營業(yè)務利潤其他業(yè)務利潤營業(yè)費用管理費用盈 財務費用利投資收益能力 補貼收入利潤總額凈利潤當期折舊及攤銷銷售毛利潤率%銷售凈利率％資產(chǎn)收益率%12（闡述：變動較大科目分析說明,盈利能力簡評）應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)營運 預付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)能 應付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)力預收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)一般經(jīng)營循環(huán)周期（闡述：變動較大科目分析說明,營運能力簡評）經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量現(xiàn)金 投資活動凈現(xiàn)金流量流 籌資活動凈現(xiàn)金流量量凈現(xiàn)金流量（闡述:變動較大科目分析說明,現(xiàn)金流簡評）資產(chǎn)負債率%還 流動比%債速動比％能力 利息保障倍數(shù)或有負債（闡述：變動較大科目分析說明，還債能力簡評）財務整體評價：（八）、保證人綜合評價（注：若授信涉及多個保證人，請需按前述保證人評審要求粘貼填寫；若無保證人，請刪除）謝謝閱讀二、抵/質(zhì)押分析（一）房地產(chǎn)類抵押物名稱 地理位置權屬人 權屬來源權屬人與受信人的關系 權證號碼面積 使用性質(zhì)竣工時間 土地剩余使用年限13土地開發(fā)或閑置情況原購金額 評估總值變現(xiàn)成本及相關稅費（拍賣費、土地增值稅、所得稅、營業(yè)稅等）我行認可總值抵押率價值 單價（元/㎡）抵押物變目前使用狀況現(xiàn)能力分租賃情況說明析 變現(xiàn)能力分析（二）設備類抵押物權屬規(guī)格發(fā)票號購置時間抵押率名稱型號折舊年限購置價格評估凈值我行認可價值人（%)合計—--—抵押物變現(xiàn)能力分析(三）質(zhì)押物名稱數(shù)量權屬人權屬來源權屬人與受信人權證號碼的關系購入總值帳面價值價格單價目前市場價值（評估值）我行認可價值質(zhì)押率（％)質(zhì)押物變現(xiàn)能力分析(四)抵質(zhì)押物合計類別我行認可抵質(zhì)押物價值整體抵質(zhì)押率房地產(chǎn)類設備類其他抵質(zhì)押物（注：若授信涉及多個抵質(zhì)押物，請需按前述評審要求粘貼填寫;若無抵質(zhì)押物，請刪除）感謝閱讀14第四部分授信用途、還款來源及風險分析一、資金需求及授信用途分析（一）資金需求分析1、流動資金貸款可參考以下公式測算：營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×(1＋預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)謝謝閱讀其中：營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝360/（存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－預收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))謝謝閱讀周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)應收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入/平均應收賬款余額預收賬款周轉(zhuǎn)