反洗錢終結(jié)性考試多選題匯總

,.三、多選(共20題，40分)1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×150A.內(nèi)容的廣泛性B.對象的特定性C.形式的完整性D.執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√謝謝閱讀273A.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C.及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)謝謝閱讀令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董感謝閱讀事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√謝謝閱讀274,.A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√精品文檔放心下載177A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說法正確的有（）√275A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向感謝閱讀客戶和其他人員提供。B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況感謝閱讀通報(bào)客戶。C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。感謝閱讀,.D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果精品文檔放心下載發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬謝謝閱讀元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√謝謝閱讀178A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社感謝閱讀會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明7、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）√謝謝閱讀276A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的謝謝閱讀信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄謝謝閱讀信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料感謝閱讀,.8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√謝謝閱讀179A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具謝謝閱讀有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明謝謝閱讀9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√精品文檔放心下載277A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的精品文檔放心下載文件、資料。C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清謝謝閱讀楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。謝謝閱讀10、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√謝謝閱讀180,.A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明精品文檔放心下載C.黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批謝謝閱讀文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民精品文檔放心下載幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具感謝閱讀國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理感謝閱讀部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√感謝閱讀181A.臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文謝謝閱讀B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同感謝閱讀C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地精品文檔放心下載工商行政管理部門的批文D.注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文謝謝閱讀12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√,.182A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.擬開立賬戶的對公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√280A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√精品文檔放心下載183A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況感謝閱讀B.審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證感謝閱讀C.審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件,.15、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√281A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔謝謝閱讀案資料、電子數(shù)據(jù)。B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知精品文檔放心下載書。D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。謝謝閱讀16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√感謝閱讀184A.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》精品文檔放心下載B.中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文感謝閱讀C.公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國謝謝閱讀家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等感謝閱讀17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×,.282A.建立反洗錢檢查檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時應(yīng)注意（）√185A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影精品文檔放心下載印件B.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基精品文檔放心下載本信息登記D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)謝謝閱讀19、以下說法正確的是（）√237A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁謝謝閱讀帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。,.B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防