防電信詐騙知識課件

防電信詐騙知識防電信詐騙什么是電信詐騙所謂電信詐騙，學(xué)界也沒有給出定義。一般是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信的方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人轉(zhuǎn)賬的行為?？傊褪峭ㄟ^通信方式，向你傳遞一個欺騙性謊言，假借為你獲利、止損，或以親朋好友身份尋求幫助，博取信任，騙取錢財。電信詐騙的起源——電信詐騙始于臺灣，2000年前后傳入大陸

電信詐騙，最早于上世紀(jì)90年代在臺灣出現(xiàn)，最初主要通過傳遞虛假的“刮刮卡”、“六合彩”等中獎信息的形式作案。

當(dāng)時的詐騙手段較為簡單，作案范圍也相對狹窄，主要在臺灣本地進(jìn)行。電信詐騙的起源

進(jìn)入2000年后，為了改善兩岸通信條件，臺灣移動電話業(yè)開始在福建建立信號臺，進(jìn)而方便兩岸人們的通信。同時，這也為臺灣電信詐騙犯罪團(tuán)伙開辟了新的詐騙路線，他們紛紛將詐騙基地轉(zhuǎn)移至福建，從福建向臺灣的人實施詐騙。電信詐騙的起源2003年開始，臺灣當(dāng)局加大對電信詐騙的打擊力度，因此，電信詐騙也順勢調(diào)轉(zhuǎn)方向瞄準(zhǔn)大陸。2005年左右，電信詐騙逐漸向中國其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份滲透，之后迅速在全國范圍內(nèi)蔓延。電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成

電信詐騙團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作，分工明確，互相交叉。

一般有五個層次的人員：一是境外核心人員。二是技術(shù)支撐人員。三是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。四是取款人員。五是關(guān)聯(lián)作案人員。電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成1、什么是境外核心人員。

——負(fù)責(zé)編制詐騙模板

——準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡

——從內(nèi)地物色、招募“接線員”，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成2、什么是技術(shù)支撐人員。

一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募或圈內(nèi)人員介紹加入。——負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝、維護(hù)VOIP（網(wǎng)絡(luò)電話）和“透傳軟件”——保證詐騙團(tuán)伙的電話順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成3、什么是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。

——將全部的贓款拆分——拆解為單筆2萬元以下，方便在ATM機(jī)上取出——確保在最短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成4、什么是取款人員?！】钊藛T，也稱“車手”，事先潛伏在各地待命——拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATM機(jī)上取錢——最后贓款會流入地下錢莊

電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成5、什么是關(guān)聯(lián)作案人員?！灰詧F(tuán)伙成員真實身份注冊、與犯罪團(tuán)伙毫無身份關(guān)聯(lián)的大量銀行卡——是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪工具——我局電信詐騙案件發(fā)案情況

截止到2015年11月20日，我局共立電信詐騙案件38起，涉案金額達(dá)146萬余元?！俺淦笫聵I(yè)工作人員的詐騙

（1）涉嫌洗錢為由的詐騙（2）涉嫌販毒為由的詐騙

（3）銀行卡透支為由的詐騙

（4）醫(yī)療卡透支交保證金為由的詐騙

（5）涉嫌詐騙為由的詐騙★涉嫌洗錢為由的詐騙★案例：2012年1月6日下午14時23分受害人龐某接到一女子電話，對方自稱滄州中級法院工作人員，該女子稱有人冒用龐某身份證在天津辦理銀行卡并參與洗錢活動，該女子給龐某提供的“天津市經(jīng)濟(jì)犯罪偵察科”號碼，對方稱龐某如將自己銀行卡里所有錢轉(zhuǎn)移到對方提供的銀行賬戶上能避免資產(chǎn)被凍結(jié)，后龐某分別在華油陽光大街工行、渤海路工行、渤海路建行打款共105424元。后龐愛紅發(fā)現(xiàn)被騙?！锷嫦迂湺緸橛傻脑p騙

★案例：2012年03月22日12時許，林某在友誼醫(yī)院接到一電話，對方自稱是保定市公安局，其身份證在保定辦理了光大銀行的銀行卡，現(xiàn)在該銀行卡涉及到販毒，里面有300萬元要凍結(jié)賬戶，讓其到銀行對自己現(xiàn)有的銀行卡進(jìn)行保護(hù)，林某便到在任丘市渤海路華油工商銀行柜員機(jī)電話與對方聯(lián)系，按照對方的要求對銀行卡進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)被騙，銀行卡內(nèi)的7600元錢被騙。★銀行卡透為由的支詐騙

★案例：2012年4月26日9時許，柳某在家中接到一固定電話，對方稱某在外地辦理了透支卡，現(xiàn)該卡已透支，公安機(jī)關(guān)要凍結(jié)其所有銀行卡，讓某持銀行卡到銀行按對方要求進(jìn)行操作對銀行卡進(jìn)行保護(hù)，柳某便按對方要求到銀行電話中按要求操作后發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)的7900元被騙?！镝t(yī)療卡透支交保證金為由的詐騙

★案例：2012年11月09日9時許，趙某在家中接到一自稱是北京公安局的人員，以其在北京辦理了醫(yī)療卡透支和涉嫌犯罪為名以交保證金的名義，讓趙某將11.5萬元匯入對方的銀行卡內(nèi)，后趙某將此事告訴孩子后才知道被騙?！锷嫦釉p騙為由的詐騙★案例：2012年5月15日13時許，王某在家中接到一廣東省南海市一個自稱是公安局的男子電話，稱王某涉嫌詐騙，要求其將家中的現(xiàn)金轉(zhuǎn)到一賬戶進(jìn)行保護(hù)，王某就在任丘市華油工商銀行柜員機(jī)上向該賬戶匯款9916.61元。冒充企事業(yè)工作人員詐騙案件特點(diǎn)

一是冒充公安局、法院工作人員；

二是打電話，受害人無法了解到對方的真實身份；

三是一說涉嫌犯罪受害人都害怕；

四是受害人不了解公安、法院的工作流程。——網(wǎng)絡(luò)詐騙（1）購買飛機(jī)票詐騙（2）購票退款詐騙

（3）上網(wǎng)購物詐騙

（4）QQ詐騙

（5）冒充網(wǎng)絡(luò)客服詐騙

（6）刷網(wǎng)返提成詐騙

★購買飛機(jī)票詐騙★

案例：2012年01月12日18時00分，胡某通過電話報警稱：2012年1月12日下午3時許，在上網(wǎng)購買飛機(jī)票時，對方以匯款不成功為名，讓受害人多次操作被騙走銀行卡內(nèi)現(xiàn)金23458元。★購票退款詐騙

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案例：2012年11月7日16時30分左右，何立在網(wǎng)上購買機(jī)票，被一家叫“金鴻翔”的航空服務(wù)公司以購票退款為由詐騙人民幣9801元。★上網(wǎng)購物詐騙

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案例：2012年1月11日19時許，蘭某在家中上網(wǎng)購物，通過趕集網(wǎng)要購買照相機(jī)一臺，對方留給蘭某一個銀行賬戶，1月12日蘭某在任丘市渤海路華油建設(shè)銀行向?qū)Ψ綆魠R去2800元，對方已未受到為名再次讓匯錢，蘭某便又一次操作，但對方還要求匯錢，蘭某發(fā)現(xiàn)被騙?！颭Q詐騙

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案例：2012年07月02日14時28分，郭某在家中在與其父親利用QQ聊天過程中，對方以朋友急需用錢為由向郭某提供一工商銀行卡賬戶，郭某在渤海路工商銀行匯款7萬元人民幣后，在與父親電話聯(lián)系時發(fā)現(xiàn)被騙，其父稱QQ號已被盜。★冒充網(wǎng)絡(luò)客服詐騙

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案例：2012年07月24日晚8時，韓某被冒充“百付寶”客服的電話詐騙人民幣20127.24元?！锼⒕W(wǎng)返提成詐騙

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案例：2012年08月13日15時20分，李某在上網(wǎng)時，一家網(wǎng)站以可以在淘寶網(wǎng)上網(wǎng)刷返提成為名騙走7372元。網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特點(diǎn)

一是受害人不能直接面見商家；

二商家要求重復(fù)操作；三不知道與自己對話的是不是本人；

四是受害人不知道網(wǎng)站是真是假；五是在匯款前沒有聯(lián)系對方，匯款后再聯(lián)系到對方才知道上當(dāng)受騙?！壖茉p騙

案例:2012年3月19日15時許，任丘市華油渤海北區(qū)居民蔣某報案稱于當(dāng)日下午在上班期間，所在辦公室電話接到一手機(jī)電話，對方稱已經(jīng)將其兒子綁架，贖金十五萬元，對方后又用手機(jī)給蔣打電話讓其匯款贖人，蔣某在任丘市華油渤海路建設(shè)銀行華油支行柜員機(jī)上向?qū)Ψ教峁┑馁~號分兩筆匯款3.35萬元，匯款后蔣某通過其愛人聯(lián)系上兒子在學(xué)校平安，感覺被騙后到公安機(jī)關(guān)報案。綁架詐騙案件特點(diǎn)

一是嫌疑人都是打電話給受害人；二是受害人接到電話后害怕，心慌意亂，亂了方寸；三是受害人急于匯款贖人；四是不核實被綁架人情況；五是不向公安機(jī)關(guān)報警；六是不聽金融單位工作人員的勸阻；七是匯款后，頭腦冷靜下來后，方知道上當(dāng)受騙，追悔莫及。——手機(jī)短息詐騙

案例:2012年3月25日14時許，劉某報案稱于當(dāng)日11時許在家時手機(jī)接到一條短信稱出售手機(jī)定位卡，劉某與對方談好價錢后在會戰(zhàn)道通訊處對面中國建設(shè)銀行向?qū)Ψ教峁┑你y行卡號匯款1500元，后對方稱購買手機(jī)定位卡必須同時購買其公司的手機(jī)，讓劉某繼續(xù)匯款兩萬元，劉某又向該賬戶分兩次匯款4900元、1000元后，再與對方聯(lián)系，對方無法接通，損失總價值7400元。手機(jī)短息詐騙案件特點(diǎn)

一是受害人不能直接面見商家；二是受害人不了解對方的真實身份；三是購買電子產(chǎn)品可以到專營店購買，匯款盲目?！俺溆H朋好友詐騙

案例:2012年05月05日13時35分，田某接到一名冒稱是其朋友的電話，該人稱有急事急需用錢，田某就在華油商業(yè)街工商銀行向?qū)Ψ教峁┑囊毁~戶匯款15000元，其中從自己工商銀行卡中轉(zhuǎn)賬9000元，現(xiàn)金匯款6000元。冒充親朋好友詐騙案件特點(diǎn)

一是受害人礙于面子，不好意思追問對方的身份；二是嫌疑人說出種種理由取得受害人的信任；三是匯款前沒有進(jìn)一步核實對方急于用錢的理由?！歇勑畔⒃p騙

案例:2012年6月2日陳某因網(wǎng)上被釣魚網(wǎng)站以中獎為由，從16點(diǎn)多先后在河北省任丘市渤海東路北面建行給一個叫譚海燕的卡上先后三次打款13800元。

中獎信息詐騙案件特點(diǎn)

一是受害人不能判斷所上的網(wǎng)站是不是釣魚網(wǎng)站；二是受害人輕易相信中獎信息；三是受害人防范意識差，匯款前沒有向家人、朋友咨詢或告知。——退稅、返利、補(bǔ)貼詐騙（1）退稅詐騙（2）返利詐騙

（3）補(bǔ)貼詐騙★退稅詐騙★

案例：2012年2月27日15時許，韓某接到一個稱滄州市稅務(wù)局的電話，對方稱退還土地稅，韓某在任丘市華北油田物探小區(qū)院內(nèi)建設(shè)銀行柜員機(jī)上給對方轉(zhuǎn)款9876元?！锓道p騙

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案例：2011年期間廖某在網(wǎng)上查到一家醫(yī)院治療乳腺病，多次購買藥品，2012年5月26日廖某接到一電話稱是廣州研究院的，因其多次購買藥品要按比例返還現(xiàn)金，但要先繳納10000余元的稅款，后廖某在5月31日和6月7日兩次在油建公司小區(qū)建行匯去10450元。并向給其看病的專家詢問，專家稱沒有返款一事，廖某發(fā)現(xiàn)被騙。

★補(bǔ)貼詐騙★

案例：2012年11月2日趙某被人以電話告知買車后國家補(bǔ)貼錢為由，在華油金地小區(qū)西門郵政儲蓄柜員機(jī)給對方轉(zhuǎn)賬11000元錢。退稅、返利、補(bǔ)貼詐騙案件特點(diǎn)

一是退稅、補(bǔ)貼都是有政策的，國家都會通過媒體公布；二是受害人盲目相信嫌疑人提供的退稅、補(bǔ)貼等信息；三是沒有核實信息的真?zhèn)尉蛥R款，匯款前也沒有向家人、朋友咨詢?！渌p騙

案例：2012年10月21日9點(diǎn)50分，在河北省任丘市渤海路建行總行，被害人周某接到電話稱能夠復(fù)制想要知道的人的電話卡，因此被詐騙現(xiàn)金8000元。其他詐騙案件特點(diǎn)

周某雖然是上當(dāng)受騙成為受害人，但是從案例中不難看出此人居心不良，居然想要一張能夠復(fù)制想要知道的人的電話卡，買了這張卡想要復(fù)制誰的手機(jī)電話卡，這種人上當(dāng)受騙不值得同情，可以說咎由自取。——電信詐騙犯罪的主要特點(diǎn)

1、犯罪成員具有組織化。2、犯罪活動具有國際化。3、犯罪工具具有高科技化。4、作案手段具有智能化。5、作案目標(biāo)具有不特定性。6、作案過程具有不直接接觸性。7、作案地域具有分散化。8、贓款流動具有快速化。9、詐騙金額具有最大化。

★犯罪成員具有組織化★電信詐騙犯罪往往由多人共同實施，組織分工明確，既有策劃整個詐騙活動的“導(dǎo)演”，也有具體實施對話詐騙的“演員”。如在電信欠費(fèi)、銀行卡欠費(fèi)詐騙犯罪的初期，有冒充電信、銀行等工作人員，也有冒充公安、法院等執(zhí)法辦案機(jī)構(gòu)的民警或法官。而詐騙成功后，便又會有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存、資金分解的“轉(zhuǎn)匯人”，組織環(huán)環(huán)相扣，給公安機(jī)關(guān)的偵查工作帶來很大困難。★犯罪活動具有國際化★從近年來破獲的電話欠費(fèi)、銀行卡欠費(fèi)等電信詐騙犯罪案件分析，作案團(tuán)伙的組織者往往都為臺灣人或境外人員，他們在國內(nèi)招募一批人員后專門組織培訓(xùn)，并將主要實施犯罪的地點(diǎn)安置在緬甸等我國邊境地區(qū)，留在國內(nèi)的僅為少數(shù)專門實施ATM機(jī)提款、轉(zhuǎn)存的低層次作案人員。形成境內(nèi)外相互組成的作案方式，不僅隱蔽性很強(qiáng)，而且打擊難度很大?！锓缸锕ぞ呔哂懈呖萍蓟镒靼赋蓡T借助計算機(jī)、電話等通訊工具，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用任意顯號軟件、網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，分號碼段對我國各地區(qū)進(jìn)行掃蕩式群發(fā)短信或群撥電話，從中達(dá)到詐騙的目的?！镒靼甘侄尉哂兄悄芑锓缸锓肿永檬芎θ巳狈ο嚓P(guān)法律常識的特點(diǎn)，冒充電信、銀行、公安、檢察院、法院等單位工作人員的特定身份，以受害人電話欠費(fèi)、銀行卡透支、身份證信息被他人盜用涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪等為名，要求受害人為證明自己清白、避免財產(chǎn)損失配合公安等執(zhí)法機(jī)關(guān)辦案，并電話遙控受害人將家中的資金、存款通過ATM機(jī)或網(wǎng)上銀行等轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”?！镒靼改繕?biāo)具有不特定性★由于犯罪分子在某一段時間內(nèi)集中向某一號段或者某一地區(qū)撥打固定電話、發(fā)送手機(jī)短信，因此除發(fā)案地域集中外，侵害對象包括社會各階層領(lǐng)域不同身份的人員，具有不特定性。★作案過程具有不直接接觸性★此類詐騙案件與其他詐騙犯罪不同的是犯罪分子僅是通過使用通信工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，與受害人不進(jìn)行面對面的直接接觸，受害人對犯罪嫌疑人的了解僅限于電話號碼和銀行賬號?！镒靼傅赜蚓哂蟹稚⒒?/p>

此類詐騙案件犯罪團(tuán)伙均通過跨地域、跨境實施異地作案，即甲地?fù)艽蛞业仉娫拰嵤┰p騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，并在丙地通過ATM機(jī)提取現(xiàn)金?！镖E款流動具有快速化★由于通過銀行轉(zhuǎn)賬匯款至對方賬戶