保理盡調(diào)報告模板

#/9保理盡調(diào)報告模板口篇一：保理業(yè)務(wù)調(diào)查報告模板關(guān)于XX公司XX萬元XX業(yè)務(wù)的調(diào)查報告XX公司是XX（行）管理的存量信貸客戶（或新拓展客戶）（或是總、省行管理客戶及其控股和參股子公司、總行行業(yè)重點客戶等），屬XX行業(yè)（實行名單制管理的列明客戶分類結(jié)果），XX年度信用等級XX級，授信額度為XX萬元，目前占用我行信用XX萬元。近期，該公司向XX支行（或XX客戶部門）申請辦理XX業(yè)務(wù)XX萬元（授信業(yè)務(wù)應(yīng)為XX支行或XX客戶部門擬對該客戶授信XX萬元），用于XX（具體業(yè)務(wù)為用途，授信業(yè)務(wù)為業(yè)務(wù)種類，），期限（授信業(yè)務(wù)為有效期）X年（或月），由XX提供XX（包括質(zhì)押、抵押、保證）擔(dān)?；虿捎眯庞梅绞健，F(xiàn)將調(diào)查情況報告如下：一、本次調(diào)查基本情況（一）本次調(diào)查所采取的方法；（二）基本可以認(rèn)定真實的相關(guān)資料及認(rèn)定的依據(jù)；（三）重點說明無法認(rèn)定是否真實的相關(guān)資料及無法認(rèn)定的原因。二、客戶基本情況（一）概況XX公司成立于X年X月X日，注冊地為XX（實際經(jīng)營地址與注冊地不一致的應(yīng)說明實際經(jīng)營地址），法人代表為XXX，公司性質(zhì)為義義，目前注冊資本為XX萬元（實收資本與注冊資本不一致的應(yīng)說明情況），其中XX出資XX萬元，占比XX%（逐一列明股東出資情況，若股東較多可以表格列示），經(jīng)營范圍為：XX（營業(yè)執(zhí)照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍，如為特殊行業(yè)則須對其特許證件和相關(guān)資質(zhì)予以說明。）公司歷史沿革情況：XXX（二）組織結(jié)構(gòu)及管理模式該公司設(shè)立（或不設(shè)立）股東會，由全體股東組成；公司設(shè)立董事會（或不設(shè)立董事會，設(shè)立執(zhí)行董事等），由XX名董事組成，其中由XX委派X名，董事長由XXX擔(dān)任；該公司現(xiàn)有總經(jīng)理1名，由XXX擔(dān)任，副總經(jīng)理X名，下設(shè)XXX等XX部門。該公司財務(wù)管理模式為XXX。公司現(xiàn)有員工XX人，其中具有XXX專業(yè)技術(shù)職稱的XX人，占比為XX%，具有XX學(xué)歷的XX人，占比為XX%。（若控股股東為法人，簡要介紹控股股東情況；如有對外投資的下屬公司，還應(yīng)列明對其投資和管理情況，特別要說明對其下屬公司的財務(wù)管理模式）（三）法定代表人及主要管理人員情況法定代表人XXX，年齡XX歲，學(xué)歷XXX，職稱XXX；主要工作經(jīng)歷；經(jīng)查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，截止X年X月X日個人信用記錄情況，有無不良信用記錄（如有違約記錄，應(yīng)詳細(xì)說明原因）。財務(wù)負(fù)責(zé)人XXX,年齡XX歲，學(xué)歷XXX，職稱XXX；主要工作經(jīng)歷；經(jīng)查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，截止X年義月義日個人信用記錄情況，有無不良信用記錄（如有違約記錄，應(yīng)詳細(xì)說明原因）。（四）客戶生產(chǎn)經(jīng)營情況（制造業(yè)說明生產(chǎn)工藝、設(shè)計生產(chǎn)能力，目前的實際生產(chǎn)能力）該公司主營業(yè)務(wù)（主導(dǎo)產(chǎn)品）是XXX,其生產(chǎn)（銷售）產(chǎn)品的技術(shù)水平是XXX,目前實際生產(chǎn)（銷售）能力是XXX,在行業(yè)中排名是XXX（或處于義義義水平），在義義義區(qū)域（全國、省、市（縣）等）或義義義行業(yè)的市場份額是義義％。其上游原材料（或商品）供應(yīng)商主要是義義義，合作關(guān)系XXX（長期穩(wěn)定或已簽訂長期供應(yīng)協(xié)議），原材料（或商品）價格穩(wěn)定（或其他變化趨勢），供應(yīng)狀況良好（或緊張等其他情況）；其產(chǎn)品（商品）的銷售模式是XXX，近三年及報告期分別實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入XX萬元、XX萬元、XX萬元和XX萬元，實現(xiàn)利潤總額分別為XX萬元、XX萬元、XX萬元和XX萬元，經(jīng)營規(guī)模和盈利水平逐年提高，發(fā)展前景良好（如有變動，應(yīng)重點說明變動原因，并據(jù)此分析判斷今后的發(fā)展前景）。三、客戶資信狀況該公司在我行開立XX賬戶，經(jīng)查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)顯示，截止X年X月X日該公司共占用各家金融機(jī)構(gòu)信用XX萬元（如與實際不符，應(yīng)說明不符原因），無不良信用記錄（如有，應(yīng)詳細(xì)說明情況）具體明細(xì)如下：單位：萬元注：業(yè)務(wù)種類應(yīng)根據(jù)企業(yè)實際用信情況合理選擇主要用信種類，采用保證擔(dān)保方式的，應(yīng)在該表下備注中逐筆列明業(yè)務(wù)種類、期限、金額、擔(dān)保單位名稱等。經(jīng)查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)顯示,截止X年X月X日該公司對外擔(dān)保余額XX萬元（如與實際不符，應(yīng)說明不符原因），其中對XX公司在XX銀行XX業(yè)務(wù)提供擔(dān)保XX萬元（逐筆列明），經(jīng)調(diào)查認(rèn)定，被擔(dān)保單位生產(chǎn)經(jīng)營正常，擔(dān)保履約風(fēng)險較小。四、客戶財務(wù)狀況分析該公司向我行提供的XX年度（近三年度）財務(wù)報表均已經(jīng)我行認(rèn)可的會計師事務(wù)所審計，且出具了無保留意見審計報告，報告期X年X月報表未經(jīng)審計。（如為合并報表，應(yīng)列明合并范圍）（一）近三年及報告期主要財務(wù)數(shù)據(jù)變動情況分析單位：萬元注：本表所列示項目為一般客戶情況，經(jīng)辦人員可根據(jù)企業(yè)具體財務(wù)數(shù)據(jù)情況進(jìn)行添加（或刪除），但要將客戶的主要財務(wù)數(shù)據(jù)列示全面。1、資產(chǎn)狀況及變動情況分析該公司近三年及報告期資產(chǎn)總額呈現(xiàn)逐年增加（減少、變動較大或基本穩(wěn)定等）趨勢，增加（減少、變動較大等）的主要原因是XXXO截止義年義月末（報告期）資產(chǎn)總額義義萬元，比年初增加（減少）XX萬元，主要項目情況及變動原因如下：?貨幣資金余額XX萬元，其中銀行存款XX萬元（含保證金XX萬元），主要分布情況為XX行XX萬元（逐一列示主要存款行），比年初增加（減少）XX萬元，增加（減少）的主要原因是XXX。?應(yīng)收賬款余額XX萬元，主要是應(yīng)收的XX,比年初增加（減少）XX萬元，增加（減少）的主要原因是XXX。其中賬齡一年以內(nèi)的XX篇二：保理盡職調(diào)查基本指標(biāo)保理盡職調(diào)查基本指標(biāo)一、交易商基本情況.工商登記信息.股東構(gòu)成.主體資格.歷史沿革二、企業(yè)經(jīng)營情況.經(jīng)營范圍.庫存情況.貿(mào)易背景分析（1）上下游客戶企業(yè)主要上游供應(yīng)商：企業(yè)主要下游客戶：（2）與上下游客戶合作記錄（3）交易規(guī)模三、企業(yè)實際控制人四、財務(wù)情況.財務(wù)數(shù)據(jù).授信情況.財務(wù)分析篇三：【模板】保理可研報告天津東疆保稅港區(qū)***商業(yè)保理有限公司設(shè)立可行性20**年**月一、投資方情況介紹（一）中方股東情況1、股東名稱：2、股東注冊地址：3、股東注冊資金：4、法定代表人：身份證號碼：5、股東基本情況介紹：（二）外方股東情況1、股東名稱：2、股東注冊地址：3、股東注冊資金：4、法定代表人：香港身份證號碼：5、股東基本情況介紹：6、外方股東從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)經(jīng)驗介紹：公司客戶*****有限公司欲向****出口一批成人服裝，采用賒銷（O/A）的付款方式。該公司******************************************************************************************************.雙方簽訂《出口保理協(xié)議》，并與進(jìn)口商正式達(dá)成交易合同，合同金額為XXXX萬美元，付款方式為O/A，期限為發(fā)票日后60天。二、項目概況（一）注冊信息.擬定中文名稱：擬定英文名稱：******COMMERCIALFACTORINGCO.,LIMITED.擬定投資總額：.擬定注冊資本金：.擬注冊地址：．出資情況：.經(jīng)營范圍：（1）以應(yīng)收賬款的方式提供貿(mào)易融資；（2）應(yīng)收賬款的收付結(jié)算、管理與催收；（3）銷售分戶（分類）賬管理；（4）客戶資信調(diào)查與評估；（5）相關(guān)咨詢服務(wù)。.經(jīng)營年限：三十年.企業(yè)性質(zhì)：中外合資.法定代表人：職務(wù)：國籍：（二）公司定位及發(fā)展戰(zhàn)略1、商業(yè)保理業(yè)務(wù)主攻行業(yè)方向****************************************************************************************************************************************************************************************現(xiàn)已與部分省市煤礦、紡織企業(yè)，專業(yè)融資租賃公司進(jìn)行溝通，將客戶目標(biāo)鎖定為融資租賃項目的應(yīng)收賬款保理、能源礦產(chǎn)類貿(mào)易企業(yè)、紡織企業(yè)的應(yīng)收賬款保理。目前儲備的項目有：1、**商業(yè)保理有限公司（籌）與***融資租賃有限公司就該公司部分融資租賃項目的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)達(dá)成合作意向，形成應(yīng)收賬款的買方為***********，采購****************等相關(guān)***設(shè)備，金額為*******萬元。融資期限為1年，融資利率為年化9%，保理手續(xù)費：融資金額的1％，簽訂保理合同時一次性支付。同時，**商業(yè)保理有限公司（籌）已與***銀行就該筆應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓達(dá)成合作意向，***銀行買斷該筆應(yīng)收賬款，保證了業(yè)務(wù)資金的流動性。該筆融資為企業(yè)補充流動資金，降低了項目的資金占壓，緩解現(xiàn)金壓力，有利于企業(yè)繼續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和開拓市場。2、**商業(yè)保理有限公司（籌）與******有限公司就應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)達(dá)成合作意向，形成應(yīng)收賬款的買方為******有限公司，采購***等生產(chǎn)資料，金額為*****萬元人民幣，融資期限為半年，融資利率為年化8%，保理手續(xù)費：融資金額的1％，簽訂保理合同時一次性支付。該筆業(yè)務(wù)融資資金由我公司自有資金解決。該筆融資為企業(yè)補充流動資金，降低了項目的資金占壓，緩解現(xiàn)金壓力，有利于企業(yè)繼續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和開拓市場。3、********目前，**商業(yè)保理有限公司項目儲備業(yè)務(wù)總額約為**億元人民幣。成立后的商業(yè)保理公司要求客戶具有一定資金實力，產(chǎn)成品具有良好的市場，同時要求健全風(fēng)控體系。三、商業(yè)保理公司的組織管理構(gòu)架商業(yè)保理公司成立初期所需職工總數(shù)約10人，其他人員根據(jù)今后業(yè)務(wù)開展需