續(xù)保、轉(zhuǎn)保的流程及話術(shù)

保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程及話術(shù)目錄一二三保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的話術(shù)保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義現(xiàn)階段，公司高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品（健康人生F款、G款、H款、福利雙全產(chǎn)品）陸續(xù)開(kāi)始退保，做好高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品的保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保工作，從公司、客戶及銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)三方面來(lái)說(shuō)，都有著非常積極的意義。保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義

樹(shù)立公司良好形象，培養(yǎng)忠誠(chéng)客戶群，擴(kuò)大市場(chǎng)影響力。緩解公司現(xiàn)金流壓力，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高投資收益。降低銷(xiāo)售成本，提高業(yè)務(wù)內(nèi)涵價(jià)值。穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)，提高公司競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)公司保障可以延續(xù)。享受保險(xiǎn)公司更高品質(zhì)的服務(wù)。減少客戶資金周轉(zhuǎn)繁瑣的手續(xù)。保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義對(duì)客戶保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義提高業(yè)績(jī)，增加收入。樹(shù)立口碑，積累忠誠(chéng)客戶。提升銷(xiāo)售和服務(wù)技能。拓寬市場(chǎng)，助力職涯發(fā)展。對(duì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)維護(hù)開(kāi)發(fā)一個(gè)老客戶往往比重新開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶要省勁得多，也容易促成。老客戶是座巨大的金礦保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義目錄一二三保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的話術(shù)保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——原則先留存，再轉(zhuǎn)保。切忌影響到代理渠道關(guān)系。原則1：原則2：服務(wù)至上。原則3：保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程挖掘金礦需要一定的方法和流程熟悉流程，掌握話術(shù)，靈活運(yùn)用，提高效率！保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——流程圖前期準(zhǔn)備促成轉(zhuǎn)保分析總結(jié)約訪（公司上門(mén)）專(zhuān)業(yè)行銷(xiāo)促成留存協(xié)助辦理退保專(zhuān)業(yè)話術(shù)電話留存拒絕前期準(zhǔn)備——提取保單即將滿一年的客戶信息，整理客戶資料保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——前期準(zhǔn)備（1/3）1.按區(qū)域分:市區(qū)、郊區(qū)、縣域。2.按保費(fèi)分：2萬(wàn)以下、2-5萬(wàn)、5萬(wàn)以上。3.按客戶特質(zhì)分：忠誠(chéng)客戶、一般客戶、沒(méi)有提供過(guò)服務(wù)或較敏感。4.針對(duì)不同的客戶類(lèi)型制定不同的服務(wù)策略，并“一對(duì)一”提供服務(wù)。分析過(guò)往投保情況、整合客戶現(xiàn)有需求，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，選擇留存、轉(zhuǎn)保方案。周年保單明細(xì)表序號(hào)代理銀行保單號(hào)碼產(chǎn)品名稱(chēng)保費(fèi)生效日周年對(duì)應(yīng)日投保人被保險(xiǎn)人家庭住址家庭電話手機(jī)辦公電話1

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保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——前期準(zhǔn)備(2/3)前期準(zhǔn)備——輔助資料準(zhǔn)備保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——前期準(zhǔn)備(3/3)公司介紹。新產(chǎn)品宣傳資料。投保資料（投保書(shū)、人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)等）。保單解約/終止申請(qǐng)書(shū)（PA05/07B）專(zhuān)業(yè)話術(shù)，電話留存1.力爭(zhēng)一次留存成功。2.留存話術(shù)簡(jiǎn)短意賅。3.最好在客戶保單周年日的前10天聯(lián)系客戶。保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程—專(zhuān)業(yè)話術(shù)電話留存(1/2)專(zhuān)業(yè)話術(shù)，電話留存——呼出前準(zhǔn)備工作1.制定當(dāng)日呼出電話名單，提前熟悉客戶基本信息。2.預(yù)演留存、轉(zhuǎn)保話術(shù)。3.良好心態(tài)。4.開(kāi)喉護(hù)嗓飲品。5.大客戶盡量在電話成交的高峰時(shí)間段呼出。上午10：30-11：30下午16：00-17：30保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程—專(zhuān)業(yè)話術(shù)電話留存(2/2)促成留存保費(fèi)留存的保全處理及相關(guān)保全資料按各機(jī)構(gòu)客戶保費(fèi)留存的具體規(guī)定執(zhí)行。2.向客戶進(jìn)行二次確認(rèn)（電話通知或面見(jiàn)通知）。3.如機(jī)構(gòu)制定了客戶保費(fèi)留存方案，應(yīng)及時(shí)向客戶兌現(xiàn)。保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程—促成留存保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程—約訪約訪1.如客戶明確表示拒絕留存，要盡量約客戶來(lái)公司辦理退?；蛱峁┥祥T(mén)服務(wù)，保留轉(zhuǎn)保機(jī)會(huì)。2.優(yōu)先選擇讓客戶來(lái)公司辦理退保，可用快捷辦理、上門(mén)有禮、客戶答謝會(huì)等理由引導(dǎo)客戶。3.約訪成功后，再次短信通知客戶（包括退保資料、公司地址、咨詢電話等）。4.需在雙方預(yù)約時(shí)間的前1天再次致電客戶，電話確認(rèn)。專(zhuān)業(yè)行銷(xiāo)1.一對(duì)一行銷(xiāo)2.小型產(chǎn)說(shuō)會(huì)、客戶答謝會(huì)、健康沙龍行銷(xiāo)保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程—專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)促成轉(zhuǎn)保及時(shí)送達(dá)保單，回銷(xiāo)保單回執(zhí)。提醒有關(guān)新單電話回訪事宜。做好后續(xù)服務(wù)，尋求轉(zhuǎn)介紹。保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——促成轉(zhuǎn)保協(xié)助辦理退保1.及時(shí)幫助客戶辦理退保手續(xù)，確保退保金及時(shí)到賬。2.逐步健全客戶檔案，為以后再次開(kāi)發(fā)做好充分準(zhǔn)備。

保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——協(xié)助辦理退保分析總結(jié)留存、轉(zhuǎn)保無(wú)論成功與否，我們都要通過(guò)工作日志、會(huì)議研討、經(jīng)驗(yàn)分享、同業(yè)比較等方式，及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，逐步優(yōu)化流程，完善細(xì)節(jié)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷提高轉(zhuǎn)保、留存的成功率。

保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程——分析總結(jié)目錄一二三保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的意義保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的流程保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的話術(shù)保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的話術(shù)—留存話術(shù)八百標(biāo)兵奔北坡北坡炮兵并排跑

炮兵怕把標(biāo)兵碰標(biāo)兵怕碰炮兵炮老龍惱怒鬧老農(nóng)老農(nóng)惱怒鬧老龍

龍怒農(nóng)惱龍更怒龍惱農(nóng)怒龍怕農(nóng)小練習(xí)練習(xí)1：練習(xí)2：

咬字要清晰，音量要恰當(dāng)、音色要甜美、語(yǔ)調(diào)要柔和、感情要親切、心態(tài)要平和。語(yǔ)音、語(yǔ)調(diào)、語(yǔ)速要與客戶匹配。專(zhuān)業(yè)，自信，熱情，有親和力，有感染力。給客戶留下好的第一印象，降低客戶防備心理。保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的話術(shù)小提示保費(fèi)留存、轉(zhuǎn)保的話術(shù)—留存話術(shù)開(kāi)場(chǎng)白：**先生/女士，您好！我是人保健康客服專(zhuān)員***，您*年*月*