中國(guó)集團(tuán)公司借款管理辦法

中國(guó)**集團(tuán)公司借款治理方法第一章總 則第一條為標(biāo)準(zhǔn)中國(guó)**集團(tuán)公司〔以下簡(jiǎn)稱集團(tuán)公司〕系統(tǒng)各企業(yè)借款行為,防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際，制定本方法。其次條本方法適用于集團(tuán)公司各分公司、子公司、基層企業(yè)〔以下簡(jiǎn)稱企業(yè)。第三條本方法所稱“借款”是指集團(tuán)公司系統(tǒng)向國(guó)內(nèi)外般分為根本建設(shè)借款和流淌資金借款。根本建設(shè)借款是指用于國(guó)家相關(guān)部門批復(fù)的大中型基建工程、限上技改工程的借款、債務(wù)置換借款。流淌資金借款是指用于彌補(bǔ)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流淌資金缺乏的借款。第四條 本方法所“借款預(yù)算包括借款用途金額、期限利率還款打算還貸資金來源擔(dān)保方式選擇等內(nèi)容。第五條入、嚴(yán)格掌握、統(tǒng)籌治理、標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作”的原則，以充分發(fā)揮資構(gòu)造為目標(biāo)。第六條企業(yè)不得為非被投資企業(yè)、多經(jīng)企業(yè)或個(gè)人借款。第七條 國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的利用外資借款依據(jù)國(guó)家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。第八條根本建設(shè)借款審批權(quán)限〔一融資方案，年度借款預(yù)算?！捕咳谫Y方案、年度借款預(yù)算，報(bào)集團(tuán)公司審批、審定?！踩Y方案、年度借款預(yù)算，上報(bào)上一級(jí)企業(yè)?！菜膱?zhí)行。第九條流淌資金借款審批權(quán)限〔一集團(tuán)公司負(fù)責(zé)審批集團(tuán)公司直接治理的內(nèi)部核算單位、分公司及其所治理的內(nèi)部核算單位的授權(quán)借款或統(tǒng)借統(tǒng)定控股子公司年度借款預(yù)算?！捕k理?！踩瞬⒔?jīng)集團(tuán)公司審批、審定后依據(jù)規(guī)定的程序辦理?！菜囊?，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。第十條 需要集團(tuán)公司供給擔(dān)保的借款必需經(jīng)過集團(tuán)公司審批同意。第十一條各企業(yè)不得擅自對(duì)外借款，必需在授權(quán)范圍內(nèi)辦理借款。第十二條企業(yè)作為借款人應(yīng)具備以下條件〔一〕具有企業(yè)法人資格，能獨(dú)立擔(dān)當(dāng)民事責(zé)任;〔二〕具有良好的資信及償債力量；〔三〕具有本方法規(guī)定的權(quán)限。第十三條借款上報(bào)審批程序〔一〕擬訂借款預(yù)算基建借款依據(jù)國(guó)家有關(guān)部門批復(fù)的投資概算和集團(tuán)公司部門擬定借款預(yù)算〔見附表1、2。需求，擬定流淌資金年度借款預(yù)算〔見附表3?！捕痴匍_專題會(huì)議借款預(yù)算經(jīng)廠長(zhǎng)〔總經(jīng)理〕辦公會(huì)議爭(zhēng)論通過，并形成由參會(huì)領(lǐng)導(dǎo)簽字的專題會(huì)議紀(jì)要?！踩成蠄?bào)借款預(yù)算見或做出審批〔審定?！菜摹澈炗喗杩詈贤鷾?zhǔn)的借款額度和借款預(yù)算，辦理具體借款事宜?！参濉侈k理?yè)?dān)保手續(xù)需要辦理?yè)?dān)保的，依據(jù)《中國(guó)**集團(tuán)公司擔(dān)保治理方法》的有關(guān)規(guī)定辦理。第十四條 企業(yè)簽訂的借款和相應(yīng)的擔(dān)保合同必需經(jīng)過企業(yè)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)的審查認(rèn)可前方可簽訂。第十五條 企業(yè)借款由財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一歸口治理，集團(tuán)公司財(cái)務(wù)與產(chǎn)權(quán)治理部為集團(tuán)公司借款的歸口治理部門。第十六條借款治理內(nèi)容〔一〕借款銀行選擇；〔二〕借款額度掌握；〔三〕借款擔(dān)保方式的選擇；〔四〕協(xié)商、審查和簽訂借款合同；〔五中長(zhǎng)期推測(cè)，擬定借款資金治理預(yù)算并負(fù)責(zé)實(shí)施；〔六依據(jù)年度資金需求和借款合同做好借款資金的適時(shí)到位；〔七用；〔八〕確定合理的資金構(gòu)造，保證合理的債務(wù)構(gòu)造；〔九〕審核借款有關(guān)單據(jù)，做好還本付息工作；〔十〕依據(jù)集團(tuán)公司的統(tǒng)一要求，填制并報(bào)送借款報(bào)表；〔十一妥當(dāng)保管借款合同和與借款相關(guān)的單據(jù)資料等原始憑證。第十七條違反本方法規(guī)定的，將作以下處理：〔一〕責(zé)令限期訂正錯(cuò)誤；〔二紀(jì)企業(yè)和責(zé)任人賜予經(jīng)濟(jì)或行政懲罰；〔三交由司法機(jī)關(guān)依法處理。第十八條本方法由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)與產(chǎn)權(quán)治理部負(fù)責(zé)解釋。第十九條本方法自公布之日起執(zhí)行，2003年7月21日公布的《中國(guó)**集團(tuán)