理財銷售工作總結(jié)感悟（3篇）

第8頁共8頁理財銷售?工作總結(jié)?感悟調(diào)?好兩個結(jié)?構(gòu)，活化?資金存量?今年，?國家實行?財政、信?貸“雙緊?”的方針?，其目的?是減少貨?幣投入，?促進(jìn)原有?生產(chǎn)要素?的調(diào)整及?優(yōu)化配置?，從而達(dá)?到控制通?貨膨脹、?穩(wěn)定發(fā)展?經(jīng)濟的目?的。商業(yè)?部門擔(dān)負(fù)?著回籠貨?幣、繁榮?市場的任?條，其經(jīng)?營如何，?對于能否?穩(wěn)定市場?，促進(jìn)經(jīng)?濟發(fā)展意?義重大。?我們認(rèn)為?，在貨幣?緊縮、投?入減少的?情況下，?支持商業(yè)?企業(yè)、提?高效益、?保住市場?唯一的出?路是活化?資金存量?，調(diào)整好?兩個結(jié)構(gòu)?，提高原?有資金的?使用效能?，緩解供?求矛盾。?(一)?調(diào)整好一?、二、三?類企業(yè)的?貸款結(jié)構(gòu)?今年初?，我們根?據(jù)上級行?制定的分?類排隊標(biāo)?準(zhǔn)，結(jié)合?____?年我們自?己摸索出?的“十分?制分類排?隊法”，?考慮國家?和總行提?出的支持?序列，對?全部商業(yè)?企業(yè)進(jìn)行?了分類排?隊，并逐?企業(yè)制定?了“增、?平、減”?計劃，使?貸款投向?投量、保?壓重點十?分明確，?為今年的?調(diào)整工作?贏得了主?動。到?年末，一?類企業(yè)的?貸款比重?達(dá)___?_%，較?年初上升?____?個百分點?，二類企?業(yè)達(dá)__?__%，?較年初下?降___?_個百分?點，三類?企業(yè)達(dá)_?___%?，較年初?下降__?__個百?分點。這?表明，通?過貸款存?量移位，?貸款結(jié)構(gòu)?更加優(yōu)化?。(二?)調(diào)整好?商業(yè)企業(yè)?資金占用?結(jié)構(gòu)長?期以來，?由于我市?商業(yè)企業(yè)?經(jīng)營管理?水平不高?，致使流?動資金使?用不當(dāng)，?沉淀資金?較多，資?金存量表?現(xiàn)為三個?不合理：?一是有問?題商品偏?多，商品?資金占用?不合理;?二是結(jié)算?資金占用?偏高，全?部流動資?金內(nèi)在結(jié)?構(gòu)不合理?;三是自?有資金偏?少，占全?部流動資?金的比重?不合理。?針對這三?個不合理?，我們花?大氣力、?下苦功夫?致力于現(xiàn)?有存量結(jié)?構(gòu)的調(diào)整?，從存量?中活化資?金，主要?開展了以?下幾個方?面的工作?：1.?大力推行?內(nèi)部銀行?，向管理?要資金?我們在_?___年?搞好試點?工作的基?礎(chǔ)上，今?年在全部?國營商業(yè)?推行了內(nèi)?部銀行，?完善了企?業(yè)流動資?金管理機?制，減少?了流動資?金的跑、?冒、滴、?漏，資金?使用效益?明顯提高?，聊城市?百貨大摟?在實行內(nèi)?部銀行后?，資金使?用明顯減?少，而效?益則大幅?度增長。?今年全部?流動資金?占用比去?年增長_?___%?，而購、?銷、利的?增幅均在?____?%以上，?資金周轉(zhuǎn)?加快__?__%。?據(jù)統(tǒng)計，?今年以來?，通過開?展內(nèi)部銀?行，商業(yè)?企業(yè)約計?節(jié)約資金?____?萬元。?2.著力?開展清潛?，向潛力?挖資金?針對商業(yè)?企業(yè)資金?占用高、?潛力大的?問題，我?們今年建?議市政府?召開了三?次清潛工?作動員大?會，組成?了各級挖?潛領(lǐng)導(dǎo)小?組，并制?定了一系?列獎罰政?策，在全?市掀起了?一個人人?重挖潛、?個個來挖?潛的高潮?，變銀行?一家的“?獨角戲”?為銀企政?府的大合?唱，有力?地推動了?全市商業(yè)?企業(yè)挖潛?工作的開?展。為配?合好企業(yè)?清欠，我?們還在三?季度搞了?個“清欠?三部曲”?，派出信?貸員__?__人次?，幫助企?業(yè)分市內(nèi)?、市外、?區(qū)外三個?層次清欠?，清回資?金317?筆，__?__萬元?，受到了?企業(yè)的高?度贊揚。?3.全?力督促企?業(yè)補資，?向消費擠?資金%?，壓縮各?種結(jié)算資?金___?_萬元，?使結(jié)算資?金占全部?流動資金?為解決商?業(yè)企業(yè)自?有資金少?、抗風(fēng)險?能力差的?問題，我?們除發(fā)放?流動基金?貸款利用?利率杠桿?督促企業(yè)?補資外，?還廣泛宣?傳，積極?動員，引?導(dǎo)企業(yè)學(xué)?會過緊日?子，變消?費基金為?經(jīng)營資金?。在我們?的推動下?，有__?__戶企?業(yè)把準(zhǔn)備?用于消費?的___?_萬元資?金全部用?于參加周?轉(zhuǎn)。如地?區(qū)紡織品?站推遲蓋?宿舍樓，?把___?_萬元企?業(yè)留利，?全部用于?補充流動?資金。今?年，我們?共督促商?業(yè)企業(yè)補?資___?_萬元，?為年計劃?的6倍。?由于我?們開展以?上工作，?使我市商?業(yè)企業(yè)的?資金占用?結(jié)構(gòu)得到?明顯改善?，全年處?理各種積?壓商品_?___萬?元，使商?品適銷率?由去年的?____?%上升至?91比例?控制在_?___%?以下。?(一)進(jìn)?行商品排?隊和監(jiān)測?為保證?市場供應(yīng)?，了解消?費者對哪?些商品最?為敏感、?最為需要?，年初，?我們抽出?近兩個月?時間對_?___種?日用消費?品進(jìn)行了?商品排隊?，排出了?____?種暢銷商?品、__?__種平?銷商品和?____?種滯銷商?品，通過?排隊，摸?清了市場?狀況，找?到了工作?著力點。?為使商業(yè)?部門的采?購既能充?足供應(yīng)市?場，又能?防止積壓?，減少資?金占用，?我們集中?對火柴、?肥皂、奶?粉、搪瓷?用品等_?___種?商品進(jìn)行?監(jiān)測，設(shè)?置了監(jiān)測?卡，每旬?統(tǒng)一對這?些商品的?進(jìn)、銷、?存、價格?等方面進(jìn)?行監(jiān)測分?析，然后?及時指導(dǎo)?商業(yè)企業(yè)?調(diào)整采購?重點。?如今年4?、___?_月份，?我們發(fā)現(xiàn)?有不少商?業(yè)部門火?柴庫存薄?弱，市場?價格混亂?，及時提?供資金支?持百貨站?重點采購?。僅__?__天，?就使市場?火柴充裕?起來，價?格回落到?正常水平?。在支?持商業(yè)企?業(yè)經(jīng)營中?，我們還?從大處著?眼，引導(dǎo)?企業(yè)把近?期市場和?遠(yuǎn)期市場?結(jié)合起來?，把短期?效益和長?期效益結(jié)?合起來，?把企業(yè)效?益同社會?效益結(jié)合?起來，以?求得市場?的長期穩(wěn)?定。如今?年___?_月份，?我市蒜苔?取得大豐?收，一時?間蒜苔市?場價格迅?速下落，?廣大農(nóng)民?普遍為銷?路和價格?發(fā)愁。我?們認(rèn)為，?如果蒜苔?價格下擺?過低，肯?定要刺傷?菜農(nóng)的積?極性，明?年的蔬菜?市場肯定?要受影響?，為迅速?解決問題?，保持蔬?菜市場的?長期穩(wěn)定?，我們建?議市政府?召開了由?財政、稅?務(wù)、各鄉(xiāng)?鎮(zhèn)、市蔬?菜公司等?____?家單位參?加的協(xié)調(diào)?會議，適?時制定了?保護(hù)萊農(nóng)?和蔬菜公?司利益的?政策，理?順了各方?面的關(guān)系?。我們及?時發(fā)放貸?款___?_萬元，?支持蔬萊?公司存儲?外調(diào)蒜苔?____?萬斤，迅?速穩(wěn)定了?市場價格?，保住了?市場，為?菜籃子問?題消除了?隱患，市?政府對我?們的工作?予以高度?評價。?(二)壓?集體、保?國營，重?點支持國?營零售企?業(yè)國營?零售企業(yè)?直接面對?消費者，?擔(dān)負(fù)著供?應(yīng)市場、?平抑物價?的艱巨任?務(wù)，其經(jīng)?營好壞對?市場關(guān)系?重大;而?集體企業(yè)?普遍管理?水平低，?且多追求?盈利，不?承擔(dān)保市?場的責(zé)任?。四、?抓政治思?想工作，?促廉政建?設(shè)__?__年過?去了，新?的一年即?將到來，?我們決心?堅定地_?___治?理整頓的?總方計，?著力調(diào)整?信貸結(jié)構(gòu)?，再創(chuàng)新?成績，再?上新臺階?，大力促?進(jìn)我市的?商品流通?，為發(fā)展?經(jīng)濟，振?興聊城做?出貢獻(xiàn)。?理財銷?售工作總?結(jié)感悟（?二）各?位領(lǐng)導(dǎo)、?評委、各?位同事：?大家好?!第一?、我先來?談一談對?客戶經(jīng)理?一職的認(rèn)?識。我?國加入W?TO以后?，銀行業(yè)?首當(dāng)其沖?，迅速和?國際接軌?。目前正?進(jìn)入以利?率市場化?為起點的?銀行業(yè)市?場化階段?。銀行客?戶經(jīng)理制?也同時應(yīng)?運而生。?這是現(xiàn)實?的客觀需?要和激烈?競爭的要?求?？梢?說，客戶?經(jīng)營的好?，銀行的?貸款回收?就能得到?保證，銀?行的效益?也就能隨?之提高;?客戶經(jīng)營?失敗，銀?行的效益?也就沒有?了來源。?第二、?如果組織?和領(lǐng)導(dǎo)聘?任我擔(dān)任?客戶經(jīng)理?一職，我?將從以下?幾個方面?開展工作?：一、?認(rèn)真學(xué)習(xí)?，與時俱?進(jìn)，樹立?市場觀念?、客戶觀?念、營銷?觀念，為?全方位對?客戶服務(wù)?打定堅實?的基礎(chǔ)。?我計劃這?一年加強?六項內(nèi)容?的學(xué)習(xí)。?二、認(rèn)?真履行客?戶經(jīng)理的?職責(zé)，積?極拓展產(chǎn)?品營銷，?發(fā)展客戶?。廣泛宣?傳建行的?金融服務(wù)?政策、內(nèi)?容、特色?，熱情向?客戶介紹?、推薦行?里的業(yè)務(wù)?，使客戶?在了解我?行的金融?政策和服?務(wù)的基礎(chǔ)?上優(yōu)先考?慮采用;?并運用一?切手段為?客戶提供?綜合性的?金融服務(wù)?，圓滿完?成各類基?本業(yè)務(wù)的?交易;挖?掘客戶潛?在金融需?求和潛在?市場，為?客戶提供?咨詢和理?財服務(wù)，?行使金融?顧問的職?責(zé)，密切?與客戶的?關(guān)系，更?好地把銀?行產(chǎn)品營?銷和為客?戶服務(wù)兩?方面職責(zé)?緊密結(jié)合?起來。?三、分析?研究市場?，加強對?客戶的研?究，建立?客戶資料?檔案，根?據(jù)客戶的?實際狀況?，客觀、?公正地評?價客戶等?級，不斷?調(diào)整服務(wù)?措施，不?斷提高服?務(wù)質(zhì)量。?廣泛搜集?客戶資金?、財務(wù)信?息，捕捉?金融需求?信息和金?融風(fēng)險變?化情況、?收集、掌?握同業(yè)對?客戶的競?爭動態(tài)，?及時反饋?客戶對銀?行服務(wù)的?意見和建?議等，為?領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營?決策提供?可靠依據(jù)?;深入進(jìn)?行市場調(diào)?研和分析?，掌握轄?區(qū)客戶特?點和結(jié)構(gòu)?，進(jìn)行市?場細(xì)分;?比較分析?各類客戶?市場的特?點，對確?定和調(diào)整?全行的目?標(biāo)市場提?出意見和?建議;研?究本行金?融產(chǎn)品和?服務(wù)的市?場占有率?、同業(yè)競?爭能力、?獲利能力?及市場滲?透能力，?提出改進(jìn)?本行產(chǎn)品?和服務(wù)的?詳細(xì)意見?。四、?以客戶為?中心，加?強內(nèi)部溝?通與業(yè)務(wù)?協(xié)調(diào)，提?高服務(wù)效?率?？蛻?經(jīng)理一方?面代表整?個銀行與?客戶建立?和發(fā)展關(guān)?系，同時?也積極協(xié)?調(diào)銀行內(nèi)?部的相關(guān)?業(yè)務(wù)部門?，共同為?客戶提供?相應(yīng)的金?融服務(wù)或?解決方案?，督促業(yè)?務(wù)部門在?規(guī)定時間?內(nèi)答復(fù)客?戶要求，?提高服務(wù)?效率。在?實際工作?中要做到?特事特辦?，急事急?辦，易事?快辦，難?事妥辦，?靠特色服?務(wù)贏得客?戶。五?、監(jiān)控客?戶風(fēng)險，?注重對客?戶的日常?管理，主?動掌握客?戶的思想?動態(tài)、經(jīng)?營行為等?，切實防?范風(fēng)險，?提高經(jīng)營?管理水平?。六、?求真務(wù)實?，勇于創(chuàng)?新，創(chuàng)造?性的開展?工作。對?工作不拖?、不等、?不靠、不?推，不但?用力去做?工作，而?且用心去?做工作。?在對客戶?服務(wù)的同?時，大力?弘揚信用?風(fēng)氣，幫?助客戶樹?立良好的?信用理念?。在具體?工作中，?既熱情洋?溢，又嚴(yán)?格規(guī)范自?己的言行?，在社會?上在客戶?中樹立良?好的“建?行人”形?象?？空\?信守諾留?住客戶，?靠特色服?務(wù)贏得客?戶，靠良?好形象和?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?拓展客戶?。理財?銷售工作?總結(jié)感悟?（三）?自從__?__年進(jìn)?入到了_?___的?大家庭，?到現(xiàn)在已?有差不多?二年時間?，在領(lǐng)導(dǎo)?及同事們?的幫助指?導(dǎo)下，通?過自身的?努力，無?論是在敬?業(yè)精神、?思想境界?，還是在?業(yè)務(wù)素質(zhì)?、工作能?力上，本?人都得到?了進(jìn)一步?提高。?剛剛進(jìn)入?公司時，?在工作初?期感受到?了工作的?壓力和困?難，經(jīng)常?發(fā)現(xiàn)自己?在工作中?走彎路，?因?qū)I(yè)務(wù)?不夠了解?、經(jīng)驗不?足導(dǎo)致工?作效率低?下。但是?，考驗的?過程也是?成長的過?程，在遇?到挫折時?本人能不?斷的總結(jié)?經(jīng)驗，積?極改正，?向同事們?虛心學(xué)習(xí)?技巧、努?力鉆研、?扎實工作?，以勤勤?懇懇、兢?兢業(yè)業(yè)的?態(tài)度對待?本職工作?。在公司?領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)?和同事們?的幫助下?，保證工?作的順利?進(jìn)行，同?時做到自?己負(fù)責(zé)的?各項工作?不出任何?差錯。受?公司良好?的工作作?風(fēng)帶給我?的改變，?使本人能?夠迅速成?長、轉(zhuǎn)變?，本人獲?得的不僅?是工作能?力的提升?，更重要?的是良好?的性格和?工作習(xí)慣?的養(yǎng)成。?理財工?作主要成?績：1?、積極營?銷新客戶?