經(jīng)濟(jì)人假設(shè)遇到的重大挑戰(zhàn)

經(jīng)濟(jì)人假設(shè)遇到的重大挑戰(zhàn)

經(jīng)濟(jì)總是與一些基本的假設(shè)緊密分離。所謂經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè),是與基本方法論密切聯(lián)系的,或者說(shuō),在它身上最能體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的哲學(xué)方法論,它是經(jīng)濟(jì)理論體系賴以建立和理論邏輯分析展開的邏輯起點(diǎn)或基本的理論前提。其中最基本的假設(shè),便是關(guān)于人性的假設(shè)——經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)—經(jīng)濟(jì)人假設(shè)面臨的挑戰(zhàn)自從亞當(dāng)·斯密在《國(guó)富論》中首次表露出經(jīng)濟(jì)人的含義以后,約翰·穆勒依據(jù)斯密對(duì)經(jīng)濟(jì)人的描述和西尼爾提出的個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益最大化公理,提煉出了經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。具體地說(shuō),經(jīng)濟(jì)人就是使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)得以運(yùn)行的人,即會(huì)計(jì)算、有創(chuàng)造性、能尋求自身利益最大化的人。追求自身經(jīng)濟(jì)利益最大化的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)認(rèn)為,人類存在著盡可能增加自身利益的愿望和行動(dòng):亞當(dāng)·斯密強(qiáng)調(diào)個(gè)人利益,李嘉圖、馬克思突出階級(jí)利益,李斯特、凱恩斯重視國(guó)民利益,薩繆爾森關(guān)心人類利益,布坎南凸顯集團(tuán)利益。這種愿望和行動(dòng),集中體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)人身上,具體地說(shuō),即消費(fèi)者追求效用最大化,生產(chǎn)者追求利潤(rùn)最大化,生產(chǎn)要素所有者追求收入最大化,政府官員追求選票最大化?！敖?jīng)濟(jì)人”這個(gè)名詞由帕累托最先引進(jìn)了經(jīng)濟(jì)學(xué),此后經(jīng)濟(jì)人假設(shè)便不斷受到各種各樣的挑戰(zhàn),其中最主要的挑戰(zhàn)來(lái)自五方面:一是馬斯洛的需要層次說(shuō),二是西蒙的有限理性說(shuō),三是威廉姆森的機(jī)會(huì)主義說(shuō),四是萊賓斯坦的X低效率說(shuō),五是諾斯的意識(shí)形態(tài)說(shuō)。正是這些挑戰(zhàn)使經(jīng)濟(jì)人假設(shè)不再名符其實(shí)。(一)需要層次理論亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人是把人抽象為利己主義、追求個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益最大化的化身,否定了個(gè)人作為社會(huì)存在的其他一切特征,認(rèn)為人的一切行為都表現(xiàn)為趨利避害,謀求自身利益最大化。每個(gè)人是以完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)為活動(dòng)場(chǎng)所或背景,對(duì)其行為產(chǎn)生影響的唯一信息是市場(chǎng)價(jià)格,其個(gè)人利益最大化唯一地表現(xiàn)為利潤(rùn)最大化。從20世紀(jì)20年代以來(lái),行為科學(xué)家們分別提出了實(shí)利人、社會(huì)人、成就人和復(fù)雜人等人性假設(shè),認(rèn)為人性是復(fù)雜多變的。與之相對(duì)應(yīng),1943年美國(guó)心理學(xué)家馬斯洛提出了著名的需要層次理論。他把人類需要分為基本的生理需要、安全需要、社交需要、尊重需要,以及自我實(shí)現(xiàn)的需要等五個(gè)層次,并認(rèn)為這些需要逐次產(chǎn)生,前一種需要一旦得到基本滿足,就會(huì)產(chǎn)生后一種需要。從而否定了傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)把經(jīng)濟(jì)利益作為人類唯一需要的觀點(diǎn),使人性假設(shè)向現(xiàn)實(shí)邁進(jìn)了一大步,提高了對(duì)現(xiàn)實(shí)的闡釋能力。這種理論把人類行為中的利他行為,視為最終利己的手段,是為了獲得一種無(wú)形資產(chǎn)或滿足自己的一種更高層次的需要。用西蒙的話說(shuō),“這種利他實(shí)際上意味著明智的利己?！边@是對(duì)經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的擴(kuò)展?？傊?人類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的最終目的是滿足自身的需要,而經(jīng)濟(jì)人的需要是非常復(fù)雜多樣的,影響人類生存和發(fā)展的因素都會(huì)影響其需要。因此,人類追求的利益目標(biāo),就是一個(gè)多元的效用函數(shù),馬斯洛的需要層次理論正說(shuō)明了這一點(diǎn)。(二)是交易費(fèi)用的要求,還是價(jià)值措施經(jīng)濟(jì)人假設(shè)遇到的強(qiáng)有力挑戰(zhàn),來(lái)自西蒙的有限理性說(shuō)。經(jīng)濟(jì)人最大化行為假設(shè),是以完全理性為條件的,這種理性假定決策者總是用敏銳的目光,對(duì)眼前的一切都深思熟慮。他不僅明白自己當(dāng)前面臨的選擇范圍,而且對(duì)未來(lái)的選擇余地也了如指掌,他知道可能選擇的策略所導(dǎo)致的后果,至少也能給未來(lái)的可能狀態(tài)確定一個(gè)聯(lián)合概率分布。他權(quán)衡了一切互有沖突的局部?jī)r(jià)值,并把它們綜合到單一的效用函數(shù)中,按照對(duì)它們的偏好,排列所有未來(lái)可能狀態(tài)的優(yōu)劣秩序。由于具備完全的信息和理性,經(jīng)濟(jì)人能夠找到實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的所有備選方案,預(yù)見(jiàn)這些方案的實(shí)施后果,并依據(jù)某種價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)在這些方案中作出最優(yōu)選擇。但在西蒙的有限理性學(xué)說(shuō)看來(lái),由于環(huán)境的不確定性和復(fù)雜性,信息的不完全性,以及人類認(rèn)識(shí)能力的有限性,不可能把所有的價(jià)值考慮統(tǒng)一到單一的綜合性效用函數(shù)當(dāng)中。了解所有備選方案及其實(shí)施后果,實(shí)際上是辦不到的。因此,決策過(guò)程中人們尋求的并非最優(yōu)解,而是滿意解。有限理性學(xué)說(shuō)特別強(qiáng)調(diào)人自身理性能力的限制,這種限制表現(xiàn)在個(gè)人準(zhǔn)確無(wú)誤地接受、儲(chǔ)存、檢索、傳遞、處理信息的能力,在水平和儲(chǔ)量上所受到的限制。所以西蒙說(shuō):“我們可以把那類考慮到活動(dòng)者信息處理能力限度的理論稱為有限理性論。”其實(shí),有限理性說(shuō)只是修正了最大化的約束條件,而不是修正最大化行為本身。在斯密的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)中,沒(méi)有考慮交易費(fèi)用,既然經(jīng)濟(jì)人是理性的,能夠輕而易舉地得到完全的信息,從而能夠洞察一切,又不受任何條件約束,自然能夠?qū)さ阶顑?yōu)的方案。然而,現(xiàn)實(shí)世界是存在交易費(fèi)用的,于是在斯密看來(lái)是最優(yōu)的選擇,在西蒙看來(lái)則得不償失。實(shí)際上,決策者所面對(duì)的是兩個(gè)最大化體系:一個(gè)體系中未包含交易費(fèi)用,另一個(gè)體系則將其包含在內(nèi)。于是,在前者看來(lái)最優(yōu)的方案,在后者看來(lái)則是得不償失;相反,在后者看來(lái)是最優(yōu)的方案,在前者看來(lái)則是滿意的或次優(yōu)的。經(jīng)濟(jì)人尋求滿意解,正是其進(jìn)行成本—收益分析的結(jié)果,它實(shí)際上等于實(shí)現(xiàn)了凈收益的最大化。有限理性說(shuō)是西蒙全部重要理論的核心學(xué)說(shuō),為說(shuō)明其理論,西蒙特舉下棋為例。實(shí)際上,棋手往往不考慮全部可行方案并從中選擇最佳者;他一旦發(fā)現(xiàn)了一個(gè)滿意策略,如保證能將死對(duì)方的策略,就立即做出抉擇,而不去尋找一切可能將死對(duì)方的策略并采用其中的最佳者。這樣最優(yōu)化變成了滿意化。西蒙的那位棋手只走那種最終能制勝的棋路,而不去窮盡其他能將死對(duì)方的套術(shù)并視優(yōu)擇之。在表面上看,這是次優(yōu)的行為,但他這樣做首先節(jié)約了計(jì)算時(shí)間,同時(shí)也逃脫了計(jì)算的折磨,最重要的是,他實(shí)現(xiàn)了自己的目標(biāo)。這種既能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)、又能達(dá)到效率要求的選擇,顯然是一種最佳選擇。可見(jiàn),個(gè)人的行為總是追求最大化的,不管他的目標(biāo)是利己還是利他,他實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的手段總是有效率和有實(shí)際意義的。最佳選擇或最大化,可以表現(xiàn)為在一組約束條件下求極值的問(wèn)題。具有完全理性的經(jīng)濟(jì)人,是在面對(duì)所有選擇方案和了解各種選擇后果的情況下,經(jīng)計(jì)算找到最佳道路的?，F(xiàn)在我們知道,信息是不可能完全的,一是因?yàn)槿说哪芰八鸭幚硇畔⒌墓ぞ哂邢?即人不可能掌握全部信息;二是因?yàn)槿藗兛赡苷J(rèn)為已有的信息對(duì)做出必要的決策已夠用了,或者說(shuō)人至少在部分情況下是可以獲得決策所需全部信息的,但出于某些約束(搜集處理信息要付出成本),而不愿這樣做。這兩種情況均可能存在。這表明第二種情況信息不完備的產(chǎn)生,是由于人的最大化考慮(節(jié)約信息成本),以最有效、便捷地實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。至于第一種信息不完備情況,雖然證明不了人在此時(shí)的選擇是最優(yōu)的,但也不能否定人在信息不足時(shí)的行為是傾向于最優(yōu)的。顯然,每個(gè)人都會(huì)充分利用已有的信息,或盡可能獲得那些與決策有關(guān)的信息來(lái)采取行動(dòng)。此時(shí),對(duì)信息的成本—收益分析(即最大化),也是決策者自然的一種傾向。在任何一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)決策或經(jīng)濟(jì)交易中,都需要信息,利用信息可帶來(lái)收益,但獲得信息也要付出成本。經(jīng)濟(jì)人必定在搜尋信息的邊際成本與邊際收益相等之處停止搜尋,此時(shí)獲得的信息量,必少于完全信息量,但對(duì)當(dāng)事人而言,卻屬于最佳信息量。有限理性說(shuō)的貢獻(xiàn)在于,使經(jīng)濟(jì)人置身于交易成本為正的現(xiàn)實(shí)世界中,從決策過(guò)程來(lái)看,經(jīng)濟(jì)人仍然是追求最大化的,只是這個(gè)最大化指在約束條件下凈收益的最大化。(三)機(jī)會(huì)主義行為古典和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)承襲了亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人假設(shè),即認(rèn)為人追求自我利益的最大化,其動(dòng)機(jī)是強(qiáng)烈的,并且是光明正大的,他沒(méi)有損人之心,因而不說(shuō)謊,不欺騙,并信守諾言(性善論)。這樣,經(jīng)濟(jì)人之間的競(jìng)爭(zhēng),便只需由慣例和倫理來(lái)調(diào)節(jié),而不是由契約和法律來(lái)控制。這與完全理性假設(shè)是相一致的:由于人具有完全理性,能夠洞察現(xiàn)在和未來(lái),以說(shuō)謊、欺騙和毀約來(lái)謀取私利的行為,都無(wú)從得逞。而威廉姆森則接受了西蒙的有限理性假設(shè),他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)人的自利行為,常常走到機(jī)會(huì)主義上去,也就是說(shuō),經(jīng)濟(jì)中的人都自利,不但自利,只要能夠利己,就不惜去損人(性惡論)。他會(huì)借助于不正當(dāng)?shù)氖侄沃\取利益,其動(dòng)機(jī)強(qiáng)烈而復(fù)雜。他會(huì)隨機(jī)應(yīng)變,投機(jī)取巧,有目的、有策略地利用信息,按個(gè)人目標(biāo)對(duì)信息加以篩選和扭曲,如說(shuō)謊、欺騙等,并會(huì)違背對(duì)未來(lái)的承諾。正因?yàn)槿说睦硇允怯邢薜?不可能對(duì)復(fù)雜和不確定的環(huán)境一覽無(wú)余,不可能獲得關(guān)于環(huán)境現(xiàn)在和將來(lái)變化的所有信息,因此在這種情況下,一些人就可能利用某種有利的信息條件,如信息不對(duì)稱環(huán)境,向?qū)Ψ秸f(shuō)謊和欺騙,或者利用某種有利的談判地位背信棄義,要挾對(duì)方,以謀取私利。當(dāng)然,這并不意味著所有的人在所有時(shí)間,都以機(jī)會(huì)主義方式行事,但總有那么一些人在有些時(shí)候采取這種行為方式。問(wèn)題在于,事先我們很難知道什么人、在什么時(shí)候、以什么具體方式,采取機(jī)會(huì)主義行為。在交易者以前沒(méi)有交往或交往很少(即非重復(fù)博弈)的情況下,尤其如此。威廉姆森認(rèn)為,只要是經(jīng)濟(jì)人,就必然會(huì)不擇手段地追求個(gè)人利益。也就是說(shuō),只要有經(jīng)濟(jì)人假設(shè),就包含了或承認(rèn)了機(jī)會(huì)主義的行為假設(shè)。機(jī)會(huì)主義可區(qū)分為機(jī)會(huì)主義動(dòng)機(jī)或傾向和機(jī)會(huì)主義行為。機(jī)會(huì)主義動(dòng)機(jī)是經(jīng)濟(jì)人人格中的必然內(nèi)容:既然人是自私自利的,就總是有損人利己、投機(jī)取巧的意向,這種意向變成具體的行為,就是機(jī)會(huì)主義行為。有這種意向是常態(tài),而是否有這種行為則取決于各種因素,如制度的約束力、經(jīng)濟(jì)主體對(duì)這種行為風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、成本—收益分析等。實(shí)施機(jī)會(huì)主義行為,也要冒風(fēng)險(xiǎn)、支付代價(jià),這種行為不一定能給實(shí)施者帶來(lái)有利的結(jié)果,也可能招致報(bào)復(fù)或懲罰。當(dāng)然,機(jī)會(huì)主義行為的結(jié)果與人們的機(jī)會(huì)主義傾向和行為,是兩回事,經(jīng)濟(jì)人不會(huì)因?yàn)榭赡苡胁焕慕Y(jié)果而不存在機(jī)會(huì)主義傾向和行為。在古典和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中,除最大化假設(shè)外,還有完全競(jìng)爭(zhēng)、確定性和完全理性假設(shè),似乎機(jī)會(huì)主義的行為假設(shè)不存在;只有在不完全競(jìng)爭(zhēng)、不確定性和有限理性的情況下,才會(huì)有機(jī)會(huì)主義問(wèn)題。其實(shí),這是混淆了機(jī)會(huì)主義作為經(jīng)濟(jì)人的人格假設(shè)的內(nèi)容與機(jī)會(huì)主義行為的實(shí)施環(huán)境。只能說(shuō)在后一種情況下機(jī)會(huì)主義者更容易得手,從而增加了交易費(fèi)用,不能說(shuō)在前一種情況下經(jīng)濟(jì)人的人格中不包含機(jī)會(huì)主義因素。只是在前一種情況下,經(jīng)濟(jì)人因所有的交易對(duì)手都有完全理性、完全信息,而不實(shí)施機(jī)會(huì)主義行為(因?yàn)閯e人能識(shí)別他,這樣做對(duì)他沒(méi)有好處),并不等于他沒(méi)有機(jī)會(huì)主義傾向。正因?yàn)榭傆羞@種傾向,在后一種情況下,機(jī)會(huì)主義傾向才現(xiàn)實(shí)化為機(jī)會(huì)主義行為,否則,無(wú)論在何種情況下,都不會(huì)實(shí)施機(jī)會(huì)主義行為。顯然,機(jī)會(huì)主義傾向假設(shè)實(shí)際上是對(duì)追求自身利益最大化假設(shè)的重要補(bǔ)充,使其更加接近現(xiàn)實(shí)。相比之下,亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟(jì)人沒(méi)有損人之心,所以主觀為自我能達(dá)成客觀為大家(正和博弈);而威廉姆森的經(jīng)濟(jì)人只要能夠利己,就不惜損人,只要有可能,他就會(huì)呈現(xiàn)出機(jī)會(huì)主義的行為,從而主觀為自我未必能達(dá)成客觀為大家的結(jié)果(零和甚至負(fù)和博弈)。當(dāng)然,人的行為受法律的制約,違反法律就要受到制裁,所以法律使損人利己的行為受到遏制。(四)企業(yè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)理論的貢獻(xiàn)—來(lái)自萊賓斯坦的挑戰(zhàn)1966年萊賓斯坦抓住新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)與現(xiàn)實(shí)不一致的缺點(diǎn),開始對(duì)它進(jìn)行全面批判。他從人作為生產(chǎn)者的角度分析認(rèn)為,人在生產(chǎn)領(lǐng)域中同在消費(fèi)領(lǐng)域中一樣,其行為亦非是最大化的。這一見(jiàn)解是由和他的名字連在一起的“X效率理論”所揭示的。這個(gè)X代表造成非配置(低)效率的一切因素。X效率表現(xiàn)為生產(chǎn)要素投入不變時(shí)產(chǎn)出量的增加,或者說(shuō)X低效率表現(xiàn)為企業(yè)沒(méi)有在生產(chǎn)可能性邊界上運(yùn)行。由于這種形式的(低)效率的性質(zhì)當(dāng)時(shí)尚不明了,所以萊賓斯坦把它稱作X(低)效率。所謂X低效率理論,是考慮生產(chǎn)組織內(nèi)部因錯(cuò)過(guò)了充分利用現(xiàn)有資源的機(jī)會(huì)而造成的某種類型的低效率,究其原因,從根本上說(shuō),是由于缺乏竭盡全力去有效利用各種經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)的動(dòng)力。他的理論最初來(lái)自對(duì)現(xiàn)實(shí)的觀察,因?yàn)橥ǔ５奈⒂^經(jīng)濟(jì)學(xué)理論無(wú)法解釋企業(yè)家或工人寧愿棄而不用那些能使產(chǎn)量增加的手段的現(xiàn)象。由于動(dòng)力(也可能是壓力)不足,特別是由于直接從事生產(chǎn)組織工作的人——管理者和工人(即“內(nèi)部人”)——能夠?qū)ζ渑Τ潭?即花多大力氣為雇主干活,進(jìn)行相機(jī)抉擇(因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱使契約不可能完全)。換言之,由于人的能動(dòng)性不是一個(gè)常量,因此,企業(yè)投入與產(chǎn)出之間的關(guān)系模糊起來(lái),管理者和工人的行為在大部分時(shí)間里就成為最大化的,此時(shí),最大化成了一個(gè)特例。為此,萊賓斯坦還創(chuàng)造了一個(gè)“努力熵”的概念,這是一種組織方面的熵。在物理學(xué)中熵被看作衡量無(wú)序性的一種尺度,在此它被用來(lái)表示與企業(yè)目標(biāo)協(xié)調(diào)不夠充分的程度。壓力成為問(wèn)題的中心:隨著最高層要求協(xié)調(diào)的壓力加大,很可能出現(xiàn)更大程度的協(xié)調(diào);假如壓力減小,當(dāng)其小到一定點(diǎn)的時(shí)候,努力熵將會(huì)增加,X效率隨之減少或X低效率隨之增加。對(duì)于企業(yè)家來(lái)說(shuō),決策程序與最大化一致的程度,依存于外部壓力的大小。與壓力存在相聯(lián)系的一個(gè)概念是惰性,這個(gè)概念假設(shè)只有在外部壓力充分大時(shí),人們才會(huì)改變他們的行為。許多市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是不完全的。這就提供了免于競(jìng)爭(zhēng)壓力的庇護(hù)所。在得到庇護(hù)的環(huán)境中,企業(yè)沒(méi)有必要使成本極小化。X低效率在家庭、企業(yè)和政府中都存在,但它在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中卻被利潤(rùn)最大化假設(shè),特別是被該假設(shè)的對(duì)偶——成本最小化——給假設(shè)掉了。盡管萊賓斯坦的理論來(lái)自對(duì)現(xiàn)實(shí)的觀察,然而,從企業(yè)生產(chǎn)結(jié)果上看到的利潤(rùn)非最大化,從人們往往不盡全力去工作等現(xiàn)象中,是得不出人的行為是非最大化結(jié)論的。結(jié)果的非最大化,往往正是人們?cè)谝唤M約束條件下最大化行為所造成的,因?yàn)榇砣伺c委托人的利益往往不一致。減少努力使利潤(rùn)減少,卻使代理人身心得以放松,從而提高了個(gè)人的效用水平。萊賓斯坦強(qiáng)調(diào)壓力不足或缺乏動(dòng)力,這幾乎與說(shuō)“個(gè)人在這樣的約束條件下是以他認(rèn)為最佳的方式來(lái)努力的”無(wú)異,因?yàn)榻?jīng)濟(jì)人是以成本—收益分析來(lái)決定其努力程度的。這里的關(guān)鍵在于,行為最優(yōu)和結(jié)果最優(yōu)是兩回事。如同西蒙對(duì)經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的批判一樣,萊賓斯坦的批判也只是說(shuō)明經(jīng)濟(jì)人是在現(xiàn)實(shí)環(huán)境的約束下進(jìn)行最佳選擇,因?yàn)樽畲蠡梢员憩F(xiàn)為在一組約束條件下求極值的問(wèn)題。(五)意識(shí)形態(tài)具有很強(qiáng)的科學(xué)性諾斯在《制度、制度變遷與經(jīng)濟(jì)績(jī)效》一書中指出:“人類行為比經(jīng)濟(jì)學(xué)家模型中的個(gè)人效用函數(shù)所包含的內(nèi)容更為復(fù)雜。有許多情況不僅是一種財(cái)富最大化行為,而是利他的和自我施加的約束,它們會(huì)根本改變?nèi)藗儗?shí)際作出選擇的結(jié)果。”諾斯在他的另一部經(jīng)典性著作《經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷》中,也表達(dá)了相同的思想。他認(rèn)為新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)不能解釋人的利他行為,為了解釋制度的穩(wěn)定與變遷,需要超越個(gè)人主義的成本—收益計(jì)算原則,他把諸如利他主義、意識(shí)形態(tài)和自愿負(fù)擔(dān)約束等其他非財(cái)富最大化行為引入個(gè)人預(yù)期效用函數(shù),從而建立了更加復(fù)雜的、更接近現(xiàn)實(shí)的人性假設(shè),這與馬斯洛的理論有異曲同工之處。諾斯強(qiáng)調(diào)意識(shí)形態(tài)是決定個(gè)人觀念轉(zhuǎn)化為行為的道德和倫理的信仰體系,它對(duì)人的行為具有強(qiáng)有力的約束,它通過(guò)提供給人們一種世界觀而使行為決策更為經(jīng)濟(jì)。每個(gè)人的行為受一整套習(xí)慣、準(zhǔn)則和道德規(guī)范的協(xié)調(diào)?！叭绻總€(gè)人都相信私人家庭‘神圣不可侵犯’,那么,可以在室內(nèi)無(wú)人而門不閉戶的情況下不用擔(dān)心房屋會(huì)被毀或被盜。如果一個(gè)美麗的鄉(xiāng)村被認(rèn)為是公共‘物品’,個(gè)人就不會(huì)隨便扔拋雜物。如果人們相信政治民主的價(jià)值,他們就會(huì)把投票當(dāng)作一項(xiàng)公民的義務(wù)來(lái)履行。為了所有者的利益,勞動(dòng)會(huì)勤勤懇懇,管理會(huì)兢兢業(yè)業(yè);契約就會(huì)像在法律上那樣,同樣在精神上受到尊重?！彼枷虢逃淖饔帽闶切纬梢惶滓庾R(shí)形態(tài),將上述“如果”變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。它直接并反復(fù)灌輸一套價(jià)值觀,使之進(jìn)入人們的效用函數(shù),進(jìn)而影響人們的選擇行為。意識(shí)形態(tài)是能產(chǎn)生極大外部效果的人力資本,因此,政府應(yīng)該通過(guò)向意識(shí)形態(tài)教育投資,來(lái)對(duì)個(gè)人意識(shí)形態(tài)資本積累,進(jìn)行補(bǔ)貼。諾斯強(qiáng)調(diào)意識(shí)形態(tài)對(duì)經(jīng)濟(jì)人的約束作用,可見(jiàn)他是承認(rèn)有限理性假設(shè)的,即經(jīng)濟(jì)人只能在特定的制度環(huán)境約束中最大化自己的效用;同時(shí)他也承認(rèn)機(jī)會(huì)主義假設(shè),但他認(rèn)為特定的意識(shí)形態(tài)對(duì)經(jīng)濟(jì)人的機(jī)會(huì)主義具有“淡化”作用,人類的利他行為和克服了“搭便車”的大集團(tuán)行動(dòng),就來(lái)源于意識(shí)形態(tài)的影響。當(dāng)然,意識(shí)形態(tài)最終也是為特定的利益目標(biāo),其作用也是為使收益最大化,“好”的意識(shí)形態(tài)能降低社會(huì)運(yùn)行的費(fèi)用。我國(guó)歷代封建統(tǒng)治者大多宣揚(yáng)儒家意識(shí)形態(tài),用各種方式向人民灌輸儒家思想,其目的正在于降低統(tǒng)治成本,增加其效用收益。諾斯意識(shí)形態(tài)理論的問(wèn)題,在于脫離了新古典范式,他沒(méi)有能夠提出一個(gè)意識(shí)形態(tài)的實(shí)證理論。在他的論證中,似乎當(dāng)意識(shí)形態(tài)因素包含進(jìn)去后,人們的行為就非理性了。二、效用人—效用人假設(shè)盡管各種人性假設(shè)看上去不盡相同,但有一點(diǎn)它們是一致的,即人們追求滿足,用經(jīng)濟(jì)學(xué)的術(shù)語(yǔ)來(lái)說(shuō),就是追求效用。人作為一種高等動(dòng)物,其欲望體系是復(fù)雜多樣的,因而人類追求的利益目標(biāo)是一個(gè)多元的效用函數(shù)。問(wèn)題不在于什么是滿足,這個(gè)問(wèn)題不同的人有不同答案,它取決于人的偏好體系,而人們不同的偏好來(lái)源于不同的價(jià)值觀和道德觀。值得注意的是,人的理性行為不一定都是自私自利的,例如,一個(gè)人捐贈(zèng)一筆錢給慈善機(jī)構(gòu),或者捐資興建一所學(xué)校、一座醫(yī)院,或不計(jì)報(bào)酬地幫助別人,都是合乎理性的。這樣,個(gè)人利益這個(gè)詞,在經(jīng)濟(jì)學(xué)上的應(yīng)用就比通常的用法要廣泛得多。我們甚至可把理性的經(jīng)濟(jì)行為這個(gè)假設(shè)表述為:它假定人在其經(jīng)濟(jì)生活中不會(huì)做于己無(wú)利的事情,當(dāng)然,這里所謂“利”的內(nèi)涵,就不僅限于金錢或物質(zhì)利益,它還包括人的精神滿足。一個(gè)舍身報(bào)國(guó)的人行為是理性的,因?yàn)樵谒磥?lái),國(guó)家利益遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于自己寶貴的生命,在他這樣做時(shí),有一種巨大的滿足感。從效用最大化的角度來(lái)看,由于邊際效用遞減規(guī)律的作用,人們要獲得最大效用,就不能只有一元的效用函數(shù)。因此,人們?cè)黾有в玫耐緩?便是需求多元化,即不局限于只對(duì)經(jīng)濟(jì)利益的需求。故此我們提出效用人假設(shè)以取代傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。綜上所述,我們認(rèn)為效用人是具有多元效用函數(shù)(=收益函數(shù)-成本函數(shù))的個(gè)人,他既有衣食男女的官能之欲和金錢財(cái)寶的物質(zhì)之欲,又有權(quán)力名位的追求之欲,還有利他主義的犧牲之欲,這些欲望(或偏好)的滿足,都能給他帶來(lái)效用,而在他追求效用最大化過(guò)程中,行為要受多方面的約束,因而只具有限理性。換句話說(shuō),效用人只能在特定制度環(huán)境約束下最大化自己的效用。這些約束主要來(lái)自人類自身認(rèn)識(shí)能力的有限性,環(huán)境的復(fù)雜性和不確定性,信息的不完全性和不對(duì)稱性,以及法律、規(guī)章和價(jià)值信念、倫理規(guī)范、道德觀念、風(fēng)俗習(xí)慣等意識(shí)形態(tài),它們使個(gè)人行為的成本與收益得以改變。其中意識(shí)形態(tài)的約束,往往對(duì)人的行為具有決定作用,因?yàn)槿藗兺ㄟ^(guò)成本與收益分析來(lái)最大化個(gè)人效用,而意識(shí)形態(tài)通過(guò)改變?nèi)藗兊钠皿w系,對(duì)成本與收益的值,具有直接的決定作用。在交易費(fèi)用為正的世界上,效用人的基本行為準(zhǔn)則,就是行為的預(yù)期收益大于預(yù)期成本(R≥C),這是效用人決定是否采取行動(dòng)的必要條件,而采取行動(dòng)的程度,則在于邊界條件:邊際收益等于邊際成本(即MR=MC),因?yàn)檫@時(shí)已實(shí)現(xiàn)了凈收益NR(=R—C)的最大化。(一)交易成本的心理成本函數(shù)效用人在追求效用最大化的過(guò)程中,一切給他們帶來(lái)負(fù)效用的因素,都要進(jìn)入其行為的成本函數(shù),即成本是為獲得收益而付出的代價(jià),它具有機(jī)會(huì)成本的屬性。效用人具有隨機(jī)應(yīng)變、投機(jī)取巧、利用一切機(jī)會(huì)為自己謀取最大利益的行為傾向,因此,除生產(chǎn)性支出外,效用人行為的成本,就來(lái)自別的效用人損人利己的機(jī)會(huì)主義行為。這樣在市場(chǎng)交易過(guò)程中,就產(chǎn)生了度量、界定和保護(hù)產(chǎn)權(quán)(即提供交易條件)的成本,發(fā)現(xiàn)交易對(duì)象或?qū)ふ医灰谆锇榈某杀?打探交易價(jià)值和討價(jià)還價(jià)的成本,訂立交易契約的成本,履行契約的成本(生產(chǎn)性支出),監(jiān)督契約履行的成本,違約造成的損失成本和制裁違約行為的成本,以及維護(hù)交易秩序的成本等。這一切成本,都表現(xiàn)為對(duì)人的時(shí)間、腦力、體力的消耗,對(duì)實(shí)物形態(tài)的各種資源消耗以及對(duì)貨幣財(cái)富的消耗?？傊?所有的交易成本,都表現(xiàn)為人力成本、物力成本和財(cái)力成本。除交易成本外,還有一種心理成本。例如,采取機(jī)會(huì)主義行為損人利己,要冒法律制裁、輿論遣責(zé)和名譽(yù)掃地的風(fēng)險(xiǎn),以及受到良心自責(zé)。這些因素引發(fā)的心理成本是因人而異的。意識(shí)形態(tài)在這里對(duì)心理成本的高低起決定作用。一般來(lái)說(shuō),擁有意識(shí)形態(tài)資本越多的人,越是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者,機(jī)會(huì)主義行為的心理成本越高;反之,擁有意識(shí)形態(tài)資本越少的人,越是風(fēng)險(xiǎn)偏好者,機(jī)會(huì)主義行為的心理成本越低。從而面對(duì)相同的收益,可能出現(xiàn)前者覺(jué)得得不償失而放棄機(jī)會(huì)主義行為,后者則覺(jué)得有利可圖而采取機(jī)會(huì)主義行為的情況。綜上所述,效用人行為的成本函數(shù)可表示為:C=C1+C2=f1(r,w,c)+f2(p,q,d)式中C1為交易成本,它由所消耗的人力r、物力w和財(cái)力c所決定;C2為心理成本,它由機(jī)會(huì)主義行為被查處的概率p、發(fā)生次數(shù)q和懲罰強(qiáng)度d所決定。意識(shí)形態(tài)的影響主要體現(xiàn)在C2上,即具有不同意識(shí)形態(tài)資本的人,對(duì)p和d的主觀評(píng)價(jià)不同,從而有不同的C2和不同的C。從另一個(gè)角度來(lái)看,博弈對(duì)手擁有意識(shí)形態(tài)資本的多少,將直接決定他采取機(jī)會(huì)主義行為的概率,從而對(duì)自己的C1產(chǎn)生影響,只是這種影響不能從自己這一方加以有效地控制,屬于外生變量,但據(jù)此可對(duì)C1作出預(yù)期。(二)意識(shí)形態(tài)非物質(zhì)文化因素的分類凡是能給效用人帶來(lái)正效用的一切因素,都要進(jìn)入其收益函數(shù)。這些因素正是效用人行為所追求的對(duì)象,如追求生理需要、安全需要、社交需要、尊重需要和自我實(shí)現(xiàn)(含利他主義)需要的滿足,都能給自身帶來(lái)正效用。它們可被分為物質(zhì)(或經(jīng)濟(jì))因素與精神(或非經(jīng)濟(jì))因素兩大類。一般而言,物質(zhì)需要屬于低層次需要,而精