2021《基金科目一》試題及答案解析2

2021《基金科目一》試題及答案解析

2

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列說法錯誤的是

A.貨幣市場基金收益公告需要披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

B.貨幣市場基金每日分配收益

C.貨幣市場基金份額凈值隨市場變動

D.貨幣市場基金不需要定期披露份額凈值

答案為C

【解析】貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不需要定期

披露份額凈值，只需要披露收益公告。

2、（）是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

答案：D

解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國

證監(jiān)會備案。

3、按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（）。

A、黃金市場

B、票據(jù)市場

C、外匯市場

D、藝術(shù)品市場

答案為D【解析】本題考查金融市場的分類。按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工

具市場、外匯市場、黃金市場等。

4、基金、股票與債券的差異不包括（）。

A,投資收益與風(fēng)險大小不同

B.信息披露程度不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

答案為B

【解析】基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；（選項D包括）

（2）所籌資金的投向不同；（選項C包括）

（3）投資收益與風(fēng)險大小不同?；?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，

不需要向存款人披露資金的運用情況。（選項A包括）

5、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)

當(dāng)說明理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案為B,解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注

冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

6、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運作

B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

答案：A

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約

定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

7、證券市場的自律管理者是（）。

A.證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

答案為B

【解析】證券市場的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。

8、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。

A.董事會

B.管理層

C.董事長

D.股東會

答案為D,解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。

9、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的

基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會。

A.8

B.10

C.15

D.20

答案：B,解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額

10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會。

10、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.提供基金信息查詢服務(wù)

D.向基金持有人郵寄投資策略報告

答案為A

【解析】常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、

人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服

務(wù)。A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

11、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案為A,解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單

只私募基金的金額不低于100萬元。

12、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、

公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

13、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

答案為B,解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應(yīng)當(dāng)為：同意或默許他

人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

14、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，以轉(zhuǎn)

換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

B.開放式基金交易過戶是指不采用申購、贖回等交

易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶

的行為

C.交易過戶的方式主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等

I）.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)

【答案】A

15、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投資基本要素

B.基金的運作方式

C.基金的投資方向

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：基金合同包含以下兩類重要信息：1.基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息。例如，基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投

資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)。2.基金

合同特別約定的事項，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的

信息。

16、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債

券基金規(guī)定的

C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具

答案為B,解析：根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股

票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

17、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時

間原則上不超過20個工作日。

18、分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，可以同時滿足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運作（）。

A,將作為一個整體進(jìn)行投資運作

B.將被平分為三部分分別進(jìn)行獨立的投資運作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨立的投資運作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨立的投資運作

答案：A,解析：盡管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個整體進(jìn)行投資運作。

19、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括（）。

A、公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

B、公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度

C、公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D、公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

答案為D【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)

重點關(guān)注下列事項：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制

度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。（3）公司員工是

否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。

20、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.有效落實風(fēng)險隔離機(jī)制

C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源

共享

答案：B

解析：B選項是有效落實合規(guī)考核制。

21、報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于（）的披露。

A:基金投資組合報告

B:基金凈值表現(xiàn)

C:基金財務(wù)指標(biāo)

D:管理人報告

答案為D,解析：管理人報告是基金管理人就報告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項向投資者進(jìn)行的

匯報。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明，報告

期內(nèi)公平交易情況說明，報告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市

場及行業(yè)走勢的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報告期內(nèi)基金估值程序等事項說明，報告

期內(nèi)基金利潤分配情況說明及對會計師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計報告所涉事項的說明等。

22、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.轉(zhuǎn)移

答案為C,解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營

效益。

23、證券投資基金會計核算的責(zé)任人為（）。

A.證券結(jié)算公司B.中國證監(jiān)會C.基金管理人D.證券交易所

【答案】C

24、下列選項中，不屬于封閉式基金的特點的是（）。

A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

C、基金份額證券交易所上市交易，基金份額持有人可以申請贖回

D、封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基

金份額在證券交易所上市。交易在投資者之間完成。

25、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測

D.投資的風(fēng)險不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期

日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險不同。

26、關(guān)于成長型股票的特征，說法錯誤的是（）。

A、收益增長速度快

B、未來發(fā)展?jié)摿Υ?/p>

C、市盈率通常較低

D、風(fēng)險較高

答案為C【解析】本題考查股票基金的類型。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展

潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

27、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合

格投資者累計不得超過200人。

28、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只（）。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C,股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個開放式基金。

29、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)管理

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

答案為A

［解析】合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時

在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低；合規(guī)管理是指證券

公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。

30、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險

I）.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

答案為B,解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

31、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

32、集合投資的優(yōu)點是（）。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險固定

答案為B,解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

33、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。

A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

答案為C,解析：LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登

記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的

開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登

記結(jié)算系統(tǒng)。

34、反映基金經(jīng)營業(yè)績的最主要的分析指標(biāo)是（）。

A:已實現(xiàn)收益

B:基金分紅

C:已實現(xiàn)收益+未實現(xiàn)收益

D:凈值增長率

答案為D,解析：反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括基金分紅、己實現(xiàn)收益、凈值增長率等指標(biāo)。

其中，凈值增長率是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。

35、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。

A、超高風(fēng)險等級

B、高風(fēng)險等級

C、中風(fēng)險等級

D、低風(fēng)險等級

答案為A【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險評價?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體

反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級，中風(fēng)險等級，高風(fēng)險等級。

36、（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D、投資合規(guī)性風(fēng)險

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險?；鸸芾砣诵畔⑴逗弦?guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披

露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

37、下列關(guān)于披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則說法錯誤的是（）。

A.真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準(zhǔn)確性原則要求用專業(yè)的語言披露信息，在內(nèi)容

和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言C.完整性原則要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事無巨細(xì)地披露所有信息D.及時性原則

【答案】B準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息

38、金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。

A、股票

B、可轉(zhuǎn)債

C、票據(jù)

D、證券化資產(chǎn)

答案是A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

39、凈資產(chǎn)低于實收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時，不得成為基金管理公司實

際控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案：C

解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，

不得成為基金管理公司實際控制人：

①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；

③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

40、開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明

書。

41、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾

對基金市場的認(rèn)識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

42、開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案為B

【解析】基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)歸入基金財產(chǎn)。

43、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。

A.董事會

B.股東大會

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.監(jiān)事會

答案為A,解析：若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

44、基金公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括（）I.合規(guī)文化

II.合規(guī)政策HI.合規(guī)審核W.合規(guī)檢查

A.n、in、w

B.［、IKIII

C.I、1H、IV

D.i、n、in、w

答案：c

45、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。

A.募集

B.備案

C.托管

D.信息披露

答案為A,解析：我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格

投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

46、傘型基金是指（）。

A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金

B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

C.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)

形式

D.通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中

部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

答案為C

【解析】系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金

之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類

基金。

47、半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循（）原則進(jìn)行披露。

A、真實性

B、準(zhǔn)確性

C、完整性

D、重要性

答案為D【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容。半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會

計報告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。

48、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責(zé)任

答案為B,解析：合規(guī)政策對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

49、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯誤的是（）。

A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會計年度的業(yè)績

D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)

當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算

的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會

計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。（3）基金合

同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中投

資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

50、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

51、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在

（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

52、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

I）.指定代銷網(wǎng)點

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

53、基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。

A、投資管理

B、銷售服務(wù)

C、信息傳輸

D、資金歸集

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、

銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

54、開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動情況

C、申購基金份額

［）、申購行為

答案為B【解析】本題考查基金的登記?；鸱蓊~登記過程實際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金

注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

55、狹義的監(jiān)管方式不包括（）。

A、對基金機(jī)構(gòu)的審核注冊

B、對基金機(jī)構(gòu)行為的檢查

C、對基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為的處置

D、對基金機(jī)構(gòu)出現(xiàn)某些法定情形后的處置

答案為A【解析】本題考查基金監(jiān)管體系。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市

場進(jìn)入準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。

56、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托

管資格。

A、3年

B、1年

C、2年

D、6個月

答案為A【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

57、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審

議事項和表決方式等事項。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：C

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、

審議事項和表決方式等事項。

58、職業(yè)關(guān)系具有的特點不包括（）。

A.單一性

B.社會性

C.專業(yè)性

D.復(fù)合性

答案：A

解析：職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點。

59、關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯誤的是（）。

A、該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

B、該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

C、缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便

D、市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利

答案為B【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制。基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。

60、證券投資基金起源于（）的投資信托公司。

A.英國

B.美國

C.法國

D.荷蘭

答案：A

解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

61、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起。個工作日內(nèi)支

付贖回款項。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項的支付。對一般基金而言，基金管

理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項（具體根據(jù)基金品種

和托管銀行的處理速度存在不同）。

62、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險提示函

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

答案：B

解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

63、下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.投資者通過購買基金份額方式直接進(jìn)行證券投資

B.每只基金都有一個基金合同

C.證券投資基金是一種間接投資工具

D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集

答案為A

【解析】投資者通過購買基金份額方式間接進(jìn)行證券投資。

64、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險應(yīng)該選擇（）。

A.股票

B.基金

C.儲蓄

D.債券

答案為B

【解析】證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風(fēng)險。在資金量有限的情況下，要做到組合

投資、分散風(fēng)險比較好的選擇是證券投資基金。

65、以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃

B.單一資金信托、集合資金信托

C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃

D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

答案為C

【解析】基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃；私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包

括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等；信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、

集合資金信托；證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。

66、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A、公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

B、國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

D、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓(xùn)。基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的

與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些

內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險管理指引、風(fēng)險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內(nèi)控評價、相關(guān)案例講解

等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

67、風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)（）。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險報告和監(jiān)控

C.風(fēng)險評估

D.風(fēng)險應(yīng)對

答案為B

【解析】風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

68、在基金客戶服務(wù)提供方式中，（）是指對投資額較大的個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個性

化服務(wù)。

A、講座

B、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)

C、專人服務(wù)

D、人工坐席和語音系統(tǒng)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，專人服務(wù)是指

對投資額較大的個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。

69、關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法中，錯誤的是（）。

A、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

B、契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基

金持有者相同的權(quán)利

C、公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡單易

行

D、契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。與公司型基金的股東大會相比，契約型基

金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

70、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)

贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

贖回金額=贖回總額-贖回費用

贖回總額=贖回數(shù)量X贖回日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額X贖回費率

71、EFT基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單.

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日開市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股

股票情況，公布證券申購贖回清單。

72、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。

A.L0F在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

B.L0F基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格

C.L0F基金上市交易實行?T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

答案為A,解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳

證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。T日買入

基金份額自T+i日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

73、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開基，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為

1.5%,申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購份額為（）。

A.9611.92B.9611.82

C.9611.72D.9611.62

【答案】A

申購份額=凈申購金額+申購當(dāng)日基金份額凈

值

凈申購金額=申購金額+（1+申購費率）

74、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該

屬于。。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

答案：D

解析：股票型基金的股票投資比重在80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干

可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，

因此該基金應(yīng)屬于混合型基金。

75、關(guān)于基金分類的意義，以下說法不正確的是（）。

A.使得基金業(yè)績比較客觀公正

B.有助于實施更有效的分類監(jiān)管

C.有助于投資者做出選擇

D.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

答案：D

解析：基金分類的意義的內(nèi)容。

76、部門獨立性的要素不包括

A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位

B.合規(guī)管理部門在員工安排上應(yīng)避免可能的利益沖突

C.合規(guī)管理部門員工應(yīng)能獲取和接觸必須的信息和人員

D.合規(guī)管理部門全面負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理

答案為D

【解析】合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的

地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定，第二，在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是

合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上,應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之

間產(chǎn)生可能的利益沖室，第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲

取和接觸必需的信息和人員。

77、（）不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。

A.多個基金共用一個基金合同

B.子基金獨立運作

C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

答案：D

解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)

換。

78、職業(yè)道德的作用不包括（）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高社會素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.提升職業(yè)素質(zhì)

答案為B

【解析】職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

79、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析能起到的作用是（）。

A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

B.有利于市場合理定價

C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

D.以上說法都正確

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

80、()全面負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司日常的監(jiān)察稽核工作。

A:董事會

B:監(jiān)事會

C:總經(jīng)理

D:督察長

答案為D,解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，其履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運

作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

81、封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)

凈值和份額凈值。

82、下列不屬于基金募集失敗時基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任的是()。

A.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者己繳納的款項

C.返還投資者已繳納款項時需要加計銀行同期存款利息

D.以自有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

下列責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日

內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

83、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或

機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.6個月

B.30日

C.3個月

D.10日

答案：A

解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公

司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

84、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。

A.是否上市

B.是否具有獨立法人資格

C.規(guī)模大小

D.資金是否公募

答案：B

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：

①法律主體資格不同；

②投資者的地位不同；

③基金營運依據(jù)不同。

85、以下選項中不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的

是（）。

A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)

B.對管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活

動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息

的披露情況

【答案】C指導(dǎo)和監(jiān)督

86、20世紀(jì)80年代以來，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前己成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

87、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.歷史性

答案為D

【解析】基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

88、QDII基金的禁止性行為不包括（）。

A、購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B、購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C、購買實物商品

D、借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

答案為D【解析】本題考查QDII基金的投資對象。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII不得有下列

行為：（1）購買不動產(chǎn)；（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;

（4）購買實物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入

現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生

產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)；（9）中國證監(jiān)會禁止

的其他行為。

89、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII）。

90、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、表決方式等事項。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《