2023年金融產(chǎn)品營銷策劃方案

2023年金融產(chǎn)品營銷策劃方案金融產(chǎn)品營銷策劃方案篇1

一、探討方案意義：

1、背景：

近年來，我行的個人理財業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。個人理財產(chǎn)品不斷豐富，從單一產(chǎn)品發(fā)展到產(chǎn)品組合；各行紛紛推出個人理財中心、個人理財工作室、金融超市等。據(jù)悉，我行金融產(chǎn)品研發(fā)中心成立后，有安排、有步驟地開發(fā)適合在全國或部分地區(qū)推廣的個人金融產(chǎn)品，同時探討出一條高效的、快速的個人金融產(chǎn)品研發(fā)機制，為個人金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展供應(yīng)保障，并將主要在個人財寶管理、個人資產(chǎn)、負債、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行產(chǎn)品研發(fā)。新氛圍和政府寬松的政策環(huán)境，為個人金融產(chǎn)品創(chuàng)新供應(yīng)了良好的外部生長環(huán)境，這也是我行建設(shè)的探究方案。針對人民醫(yī)院的發(fā)展，各類費用繁多等等問題，我行向人民醫(yī)院營銷poss機（針對個人金融產(chǎn)品代發(fā)工資業(yè)務(wù)，代收費用的條件下提出）。

2、探討現(xiàn)狀：

從我行實際狀況看來，

（1）營銷力度低，目前我行主要是單位形象宣揚，個人金融產(chǎn)品特征宣揚的較少；主要服務(wù)對象為低端客戶，高端客戶不多、不強；

（2）技術(shù)含量上，個人金融產(chǎn)品存在“三低”，即技術(shù)含量低，個人金融產(chǎn)品不是建立在以科技為主導(dǎo)的平臺上；

（3）特殊要注意創(chuàng)新的金融產(chǎn)品必需既要建立在農(nóng)村信用社現(xiàn)有的基礎(chǔ)條件上，又有別于已推出的個人金融產(chǎn)品，使產(chǎn)品推廣更便捷，客戶接受也簡單。

（4）經(jīng)濟市場上的競爭越來越激烈，特殊是金融危機的影響；我行圍圍著我行發(fā)展的目標(biāo)，從人民醫(yī)院開發(fā)個人金融產(chǎn)品

二、目的：

1、從銀行的角度來看，只要愛護投資者尤其是中低收入投資者的利益，，自從金融危機以來，有些銀行的理財產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益和虧損，依據(jù)專家分析，出臺這個方法主要是規(guī)范我行個人理財業(yè)務(wù)的投資管理，銀監(jiān)會認為這樣的理財產(chǎn)品有些過于激進，風(fēng)險限制過于松散，這種虧損也遠遠超出了一般人對銀行理財產(chǎn)品的預(yù)期和理解，在中國的來看來，銀行應(yīng)當(dāng)是平安的投資場所，銀行理財產(chǎn)品至少應(yīng)當(dāng)是能夠滿意投資者止損的要求，因此，銀監(jiān)會認為有必要發(fā)這樣一個通知，規(guī)范銀行的理財產(chǎn)品，增加商業(yè)銀行對風(fēng)險的管控實力。

2、從人民醫(yī)院的角度來看，社會發(fā)展，越來越多的人珍惜自己的生命，從而人民醫(yī)院的發(fā)展越來越快，特殊涉及到個人理財方面也變得越來越困難。向人民醫(yī)院營銷poss機一方面可以便利個人理財，另一方面可以推廣我行的個人金融產(chǎn)品。

3、從總體看來，由于經(jīng)市場的競爭，我行要從實際動身，針對我國的銀行發(fā)展方針和經(jīng)濟的效益問題，進行合理的宣揚和創(chuàng)新。在人民醫(yī)院中以我行發(fā)展的宗旨動身，在人民醫(yī)院群體中發(fā)展個人金融產(chǎn)品。

三、推廣主要內(nèi)容：

1、我行的目標(biāo)；隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的資金積累，理性理財漸漸成為了當(dāng)今人們的一種悠然方式，近年來，由于市場的競爭，各個銀行都起先找尋自己的出路，特殊的受到金融危機的影響，我行更是重視個人理財方面，希望從個人金融理財方面找尋熱點，為此我行已將個人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性發(fā)展業(yè)務(wù)，目標(biāo)是成為國際一流的零售銀行。

2、目標(biāo)之路；市場機遇與競爭并存；我行確立了建設(shè)個人金融理財之路，本文著重的是針對醫(yī)院個人金融產(chǎn)品營銷，向醫(yī)院營銷poss機（針對代收醫(yī)院各種費用，代發(fā)工資業(yè)務(wù)）。

3、針對我行的.目標(biāo)談及個人金融產(chǎn)品的作用；近年來，我行將個人金融業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略發(fā)展重點之一，解放思想、轉(zhuǎn)變觀念，堅持長期穩(wěn)健經(jīng)營，改革創(chuàng)新，集約化經(jīng)營和一體化管理，真正做到關(guān)注民生，服務(wù)百姓，實現(xiàn)了個人金融各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。poss機能幫助個人更好的理清自己的財務(wù)。針對醫(yī)院來說，既可以便利快速的理清工資，又可以方面的支付各種費用。

四、市場的戰(zhàn)略：

1、市場定位；我行個人金融業(yè)務(wù)秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，創(chuàng)新服務(wù)形式，存貸款業(yè)務(wù)均取得可喜成果。但是隨著金融危機的影響，我行針對市場越來越激烈的競爭，于20xx年底在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出中銀理財、財寶管理、私人銀行三級財寶管理服務(wù)體系，以“創(chuàng)富共贏”的理念，針對不同人生階段的客戶推出差異化個人理財服務(wù)，加強理財產(chǎn)品創(chuàng)新，幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)保值增值。

2、服務(wù)人群；我行針對的是大多數(shù)收入低下人群，這里主要是針對醫(yī)院各個基層的工作人員。因為競爭的激烈性，我行針對更廣泛的人群。

3、宣揚方式：

（1）確定對象；

（2）宣揚方式：

a、有效利用廣播、電視、報紙等強勢媒體，加強某一項個人金融產(chǎn)品特點宣揚，使客戶了解并能接受該產(chǎn)品。

b、還可以實行發(fā)放宣揚單、掛橫幅、貼標(biāo)語等形式進行全面、立體宣揚；

c、加強員工培訓(xùn)，建立一支高素養(yǎng)的客戶經(jīng)理，為客戶做好個人金融產(chǎn)品服務(wù)。

d、加強信息反饋搜集，主動聽取和接受客戶看法，進一步完善個人金融產(chǎn)品功能，提高個人金融產(chǎn)品的知名度與美譽度。

（3）產(chǎn)品的介紹；

a、產(chǎn)品的構(gòu)造原理、性能；

b、產(chǎn)品對個人金融產(chǎn)品理解；

c、產(chǎn)品的作用；

d、醫(yī)院的政策。

4、宣揚策略；

（1）宣揚我行的宗旨；

（2）宣揚個人金融產(chǎn)品的一些內(nèi)容

（3）留意事項：a確定宣揚對象；

b、制定宣揚的方案（包括時間、地點的制定，各類人員的營銷）

五、活動過程；

1、撰寫對象；（人民醫(yī)院個人金融）

2、資料收集過程；

（1）首先在人民醫(yī)院營銷個人金融產(chǎn)品

（2）再次肯定時期對我行推出政策以后在人民醫(yī)院的宣揚工作總結(jié)。

（3）最終，通過結(jié)果數(shù)據(jù)顯示，人民醫(yī)院大力支持個人的金融產(chǎn)品的熱忱與熱度。

3、宣揚冊編撰過程

（1）對市場調(diào)查；看看哪種宣揚方式更適應(yīng)大眾？哪種宣揚方式的力度最好？成本最低？哪種方式對我行最有效？

（2）規(guī)定管理人員處理數(shù)據(jù)（包括收集，分類，處理）

（3）針對人民醫(yī)院的現(xiàn)狀試著撰寫宣揚冊

（4）加派人員到各大人民醫(yī)院進行宣揚

（5）通過消息會應(yīng)，看看哪種宣揚方式最有效

（6）全力投入。

六、活動效果反饋、評價工作。

（1）首先向人民醫(yī)院營銷個人金融產(chǎn)品，試著在醫(yī)院實行，可以的話，我行供應(yīng)更多的實惠政策，例如a。便利人員辦理。b。對醫(yī)院工作者供應(yīng)肯定的實惠。

（2）通過調(diào)查，分析；

a。究竟多少人參加？

b。他們?yōu)槭裁磪⒓樱浚ㄍㄟ^哪些途徑？對我行金融產(chǎn)品的理解？）

c。嘗試方法收到的成效

七、工作進度表

時間探討進度

20xx年7月—6月首先到市場調(diào)查，確定人民醫(yī)院為目標(biāo)調(diào)查。到圖書館和上網(wǎng)查找相關(guān)資料，閱讀相關(guān)文獻

20xx年7月—9月到人民醫(yī)院大搞宣揚活動、實踐，搜集材料，調(diào)研，技術(shù)溝通，還與相關(guān)人員探討

20xx年7月10—20xx年8月初人民醫(yī)院的宣揚工作進行分析，并且起先實行新方案。

20xx年8月—10月大力在各人民醫(yī)院個人金融理財普及工作

20xx年10月——20xx年2月進行分析評價，我行自從在人民醫(yī)院推行個人金融產(chǎn)品后對我行的影響。

20xx年2月—5月完成各人民醫(yī)院的工作，把個人金融產(chǎn)品推向更廣的地區(qū)。

八、項目預(yù)算：

成本核算：對我行推向個人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院的政策以來起先，考慮到干脆的預(yù)算和間接預(yù)算；例如宣揚的費用和其他的公告費，在實行期間，我行的間接損失。

收益核算：對我行對個人金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院推廣，我行的知名度影響，另外我行在將來的肯定時間內(nèi)的存款和貸款業(yè)績分析，特殊金融危機影響下，我行的營業(yè)對比，還有就是各類銀行之間的競爭存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場效應(yīng)。

九、總結(jié)：

國內(nèi)銀行的品牌意識近年來日漸加強，我行樹立的品牌個人金融理財已經(jīng)得到了市場的認可，我行在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面也作了許多嘗試。在目前銀行理財產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴峻的狀況下，我行把金融產(chǎn)品向人民醫(yī)院營銷，力爭在同業(yè)中保持領(lǐng)先。在我行poss機的營銷宗旨中，保證我行的效益同時，為廣闊的人民供應(yīng)更多的便利，讓我行的金融產(chǎn)品在人民醫(yī)院中強壯成長。

金融產(chǎn)品營銷策劃方案篇2

一、策劃目的：

本次策劃主要針對基金產(chǎn)品綻開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿意廣闊投資者的不同需求。

二、營銷環(huán)境分析：

（一）宏觀環(huán)境分析：

1.中國資本市場已經(jīng)告辭了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力氣的加強，為證券公司的運作創(chuàng)建出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的快速發(fā)展。

隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，漸漸成為證券市場中不行忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投

2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是志向的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我愛護實力不足，這確定了他們的投資結(jié)果必定是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明白的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的漸漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為顯明，為投資者供應(yīng)了多方位的投資選擇。

5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進的管理與技術(shù)閱歷，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

（二）、基金產(chǎn)品SWOT分析：

（1）基金自身的投資優(yōu)勢

①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不須要像股票投資者那樣必需成天關(guān)注著大盤在走勢。

②組合投資，分散風(fēng)險：證券投資基金通過匯合眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資于許多種股票，分散了對個股集中投資的風(fēng)險。

③便利投資，流淌性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿意小額投資者對于證券投資的需求，投資者可依據(jù)自身財力確定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現(xiàn)實力，使得投資者收回投資時特別便利。我國對百姓的基金投資收益還賜予免稅政策。

（2）與股票相比的投資優(yōu)勢。

①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢

買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者賜予了稅收實惠。一是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。

②通?；痫L(fēng)險小于股票

股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是特別罕見的了。因為一只基金往往持有數(shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災(zāi)。

由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較猛烈，所以股票投資的風(fēng)險更高。只是那些資金較多、有時間做探討分析，并能剛好取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。

相比之下，基金由專家進行理財，實行組合投資的方式，能夠在肯定程度上降低風(fēng)險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對簡單。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買基金托付專家操作是比較好的投資股票的方式。

③基金的操作難度小于股票

基金凈值的變動也具有肯定的穩(wěn)定性，有比較足夠的時間使得投資者參加和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的勝利概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票須要大量的投資學(xué)問，還要占用大量的時間。

事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟浴τ诙鄶?shù)一般投資者而言，在行情來臨的時候，參加股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。

（3）與債券相比的