2021年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)一

證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基本知識(shí)》題庫(kù)一一、選取題(共50題，每小題1分，共50分)如下備選項(xiàng)中只有下列符合題目規(guī)定，不選、錯(cuò)選均不得分(1)中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)又稱為()。A：初級(jí)市場(chǎng)B：貨幣市場(chǎng)C：資我市場(chǎng)D：次級(jí)市場(chǎng)答案:C解析：資我市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易市場(chǎng)，涉及股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資我市場(chǎng)也稱為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。(2)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)委托申報(bào)時(shí)原則是()。A：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B：價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先C：時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先D：時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先答案:D解析：證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)委托申報(bào)時(shí)原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。(3)國(guó)內(nèi)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，其公司股本總額必要不少于人民幣()萬(wàn)元。A：4000B：5000C：3000D：1000答案:B解析：略(4)按照基本工具劃分，金融衍生品可分為()。A：股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具B：場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具C：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換D：股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具答案:A解析：按照基本衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基本衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基本金融衍生工具．如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等)．利率衍生工具(以利率為基本金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率合同)。(5)中小公司私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率()倍。A：1B：2C：3D：4答案:C解析：中小公司私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率3倍，期限在1年(含)以上。(6)依照有關(guān)制度規(guī)定．初次公開發(fā)行股票公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向()詢價(jià)方式擬定股票發(fā)行價(jià)格。A：保險(xiǎn)公司B：財(cái)務(wù)公司C：個(gè)人投資者D：符合中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件機(jī)構(gòu)投資者答案:D解析：自1月1日起，國(guó)內(nèi)開始實(shí)行初次公開發(fā)行股票詢價(jià)制度。依照有關(guān)制度規(guī)定，初次公開發(fā)行股票公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對(duì)象(指符合中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)方式擬定股票發(fā)行價(jià)格。(7)依照股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小不同，股票分為普通股股票和()股票。A：國(guó)家股B：法人股C：優(yōu)先股D：記名股答案:C解析：依照股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。(8)股票是由股份公司發(fā)行，表白投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)()憑證。A：所有權(quán)B：債權(quán)C：債務(wù)D：優(yōu)先受償權(quán)答案:A解析：股票是由股份公司發(fā)行，表白投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)所有權(quán)憑證。(9)國(guó)內(nèi)證券交易市場(chǎng)開盤價(jià)遵循競(jìng)價(jià)原理是()競(jìng)價(jià)。A：時(shí)間B：持續(xù)C：協(xié)商D：集合答案:D解析：在國(guó)內(nèi)開盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)成果。(10)LIBOR指是()。A：美國(guó)聯(lián)邦基金利率B：倫敦銀行同業(yè)拆借利率C：香港銀行同業(yè)拆借利率D：上海銀行間同業(yè)拆放利率答案:B解析：在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上，最典型、最有代表性同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。(11)普通而言，按收益率從小到大順序排列對(duì)的是()。A：普通債券、普通股票、國(guó)債B：國(guó)債、普通債券、普通股票C：普通股票、國(guó)債、普通債券D：普通股票、普通債券、國(guó)債答案:B解析：普通而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是隨著著高收益。國(guó)債風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大．收益最高。(12)金融期權(quán)要素不涉及()。A：標(biāo)資產(chǎn)B：執(zhí)行價(jià)格C：利率D：期權(quán)費(fèi)答案:C解析：利率不屬于金融期權(quán)要素。(13)次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行尋常經(jīng)營(yíng)損失．且該項(xiàng)債務(wù)索償權(quán)排在存款和其她負(fù)債之后商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。A：不低于5年(涉及5年)B：不低于3年(涉及3年)C：不低于5年(不涉及5年)D：不低于3年(不涉及3年)答案:A解析：依照《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本告知》規(guī)定，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行尋常經(jīng)營(yíng)損失．且該項(xiàng)債務(wù)索償權(quán)排在存款和其她負(fù)債之后商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。(14)公司債券利率不得高于銀行相似期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率()。A：20%B：30%C：40%D：50%答案:C解析：公司債券利率不得高于銀行相似期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率40%。(15)基金托管費(fèi)是支付給()費(fèi)用。A：基金托管人B：基金管理人C：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D：基金持有人答案:A解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取費(fèi)用。(16)商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充分率不低于()。A：8%B：5%C：4%D：2%答案:C解析：略(17)指數(shù)基金收益與追蹤當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)變動(dòng)()。A：反方向B：同方向C：無(wú)關(guān)D：有關(guān)性低答案:B解析：就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增長(zhǎng)；反之，收益減少?？梢姡笖?shù)基金收益與追蹤當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)變動(dòng)同方向。(18)在票面上不規(guī)定利率債券是()。A：浮動(dòng)利率債券B：附息債券C：貼現(xiàn)債券D：息票累積債券答案:C解析：貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相稱于預(yù)先支付利息，到期時(shí)按面額償還本金債券。(19)中華人民共和國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)督管理不涉及()。A：直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行B：監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行關(guān)于人民幣管理規(guī)定行為C：監(jiān)督商業(yè)銀行代理中華人民共和國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)行為D：監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行關(guān)于反洗錢規(guī)定行為答案:A解析：銀監(jiān)會(huì)(而非中華人民共和國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。(20)未完畢股權(quán)分置改革公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份是()。A：優(yōu)先股或其她B：內(nèi)部職工股C：境外上市外資股D：發(fā)起人股份答案:C解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易股份，詳細(xì)涉及：(1)發(fā)起人股份；(2)募集法人股份；(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其她。(21)下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)說法，對(duì)的是()。A：若預(yù)期某種標(biāo)資產(chǎn)將來價(jià)格會(huì)下跌．應(yīng)當(dāng)購(gòu)買其看漲期權(quán)B：若看漲期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選取執(zhí)行該看漲期權(quán)C：看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益D：看漲期權(quán)和看跌期權(quán)區(qū)別在于期權(quán)到期日不同答案:C解析：按照對(duì)價(jià)格預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。因此選項(xiàng)D說法有誤；當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)資產(chǎn)將來價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。因此選項(xiàng)A說法有誤：若看漲期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選取放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)．因此選項(xiàng)B說法有誤。(22)()負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參加人與客戶之間清算交收。A：證券公司B：結(jié)算參加人C：商業(yè)銀行D：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案:B解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參加人之間集中清算交收，結(jié)算參加人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參加人與客戶之間清算交收。(23)如下說法錯(cuò)誤是()。A：配股是指面向原有股東．按持股數(shù)量一定比例增發(fā)新股B：配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)C：上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)D：股份回購(gòu)是上市公司運(yùn)用自有資金，在公共市場(chǎng)上買回發(fā)行在外股票答案:B解析：略(24)如下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是()。A：信用風(fēng)險(xiǎn)B：利率風(fēng)險(xiǎn)C：經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D：政策風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析：略(25)將許多類似但不會(huì)同步發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失某些可以得到其她未發(fā)生損失某些補(bǔ)償，屬于()風(fēng)險(xiǎn)管理方式。A：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D：風(fēng)險(xiǎn)分散答案:D解析：對(duì)于由互相獨(dú)立各種資產(chǎn)構(gòu)成資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失某些可以得到其她未發(fā)生損失某些補(bǔ)償．屬于風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)管理方式。(26)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中華人民共和國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行、以電子方式記錄債權(quán)()人民幣債券。A：不可流通B：可在證券交易所上市交易C：可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通D：可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓答案:A解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中華人民共和國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行、以電子方式記錄債權(quán)不可流通人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。(27)負(fù)責(zé)基金詳細(xì)投資決策和尋常管理機(jī)構(gòu)是()。A：基金托管人B：基金管理人C：基金持有人D：基金受益人答案:B解析：略(28)向不特定對(duì)象公開募集股份，符合條件不涉及()。A：近來3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%B：除金融類公司外，近來1期期末不存在持有金額較大交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)，借予她人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資情形C：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公示招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易均價(jià)D：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公示招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易均價(jià)答案:C解析：略(29)下列關(guān)于短期融資券發(fā)行注冊(cè)表述中，錯(cuò)誤是()。A：中華人民共和國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)公司出具《接受注冊(cè)告知書》，注冊(cè)有效期為1年B：中華人民共和國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊(cè)C：公司注冊(cè)有效期內(nèi)需要變更主承銷商應(yīng)重新注冊(cè)D：公司注冊(cè)有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券答案:A解析：交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)公司出具《接受注冊(cè)告知書》，注冊(cè)有效期為兩年。(30)證券交易所設(shè)立和解散由()決定。A：國(guó)務(wù)院B：中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)C：證券從業(yè)者協(xié)會(huì)D：中華人民共和國(guó)人民銀行答案:A解析：國(guó)內(nèi)《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。(31)下列關(guān)于國(guó)內(nèi)國(guó)債發(fā)行方式表述．對(duì)的是()。A：公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人直接競(jìng)價(jià)來擬定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平．發(fā)行人將投標(biāo)人標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行數(shù)額為止B：對(duì)于事先已擬定發(fā)行條款國(guó)債．國(guó)內(nèi)仍采用承銷包銷方式．當(dāng)前重要運(yùn)用不可上市流通記賬式國(guó)債發(fā)行C：在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最后中標(biāo)收益率．每個(gè)中標(biāo)商加權(quán)平均收益率是不同D:在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商最后收益率．所有中標(biāo)商認(rèn)購(gòu)成本是相似答案:A解析：選項(xiàng)B，對(duì)于事先已擬定發(fā)行條款國(guó)債，國(guó)內(nèi)仍采用承銷包銷方式，當(dāng)前重要運(yùn)用于不可上市流通憑證式國(guó)債發(fā)行；選項(xiàng)C應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)：選項(xiàng)D應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。(32)對(duì)追求高投資回報(bào)投資者來說，比較適合基金類型是()。A：收入型基金B(yǎng)：成長(zhǎng)型基金C：債券型基金D：封閉型基金答案:B解析：按投資目不同，基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長(zhǎng)型基金注重基金長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格增長(zhǎng)．使投資者獲取穩(wěn)定、最大化當(dāng)期收益(33)影響股票價(jià)格最直接因素是()，并且其她因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。A：供求關(guān)系B：公司經(jīng)營(yíng)狀況C：宏觀經(jīng)濟(jì)因素D：政治因素答案:A解析：供求關(guān)系是股票價(jià)格最直接影響因素，并且其她因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格。(34)看跌期權(quán)賣方在買方選取行使權(quán)利時(shí)，必要按期權(quán)合約規(guī)定條件()一定數(shù)量基本金融工具。A：賣出B：買入C：買人或賣出D：買入和賣出答案:B解析：略(35)上證綜合指數(shù)是以所有上市股票為樣本，()。A：以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)．按簡(jiǎn)樸平均法計(jì)算B：以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)．按加權(quán)平均法計(jì)算C：以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)．按簡(jiǎn)樸平均法計(jì)算D：以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)．按加權(quán)平均法計(jì)算答案:B解析：上海證券交易所從1991年7月15日起編制并發(fā)布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以所有上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。(36)中央銀行宏觀金融調(diào)控中介指標(biāo)是()。A：再貼現(xiàn)率B：超額存款準(zhǔn)備金C：基本貨幣D：貨幣供應(yīng)量答案:D解析：中央銀行宏觀金融調(diào)控中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。(37)基金銀行存款賬戶由基金托管人以()名義開立。A：基金托管人B：基金C：基金管理人D：管理人和托管人聯(lián)名答案:B解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立、用于基金名下資金往來結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立．由托管人開立并管理。(38)國(guó)內(nèi)證券交易所規(guī)定A股每次申報(bào)和成交最小數(shù)量單位(除零股交易外)是()。A：10手B：10股C：1手D：1股答案:C解析：交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交交易數(shù)量單位，以提高交易效率。一種交易單位俗稱“一手”，委托買賣數(shù)量普通為一手或一手整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。(39)普通而言，下列債券信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列順序?yàn)?)。A：政府債券、公司債券、金融債券B：金融債券、公司債券、政府債券C：政府債券、金融債券、公司債券D：金融債券、政府債券、公司債券答案:C解析：略(40)買賣雙方在有組織交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)形式達(dá)到、在將來某一特定期間交割金融工具合同，咱們稱之為()。A：構(gòu)造化金融衍生工具B：金融互換C：金融期權(quán)D：金融期貨答案:D解析：略(41)以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格．全體投標(biāo)商中標(biāo)價(jià)格是單一，這種招標(biāo)方式為()。A：荷蘭式B：美國(guó)式C：既是美國(guó)式又是荷蘭式D：都不是答案:A解析：荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格，美國(guó)式招標(biāo)以最后一種報(bào)價(jià)為最后中標(biāo)價(jià)。(42)金融市場(chǎng)可以按照()分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。A：金融市場(chǎng)重要性B：金融產(chǎn)品期限C：金融產(chǎn)品交易交割方式D：金融工具發(fā)行和流通特性答案:D解析：按金融工具發(fā)行和流通特性分類，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。(43)外國(guó)債券特點(diǎn)是()。A：發(fā)行人在一種國(guó)家．債券面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一種國(guó)家B：發(fā)行人、債券面值貨幣在一種國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一種國(guó)家C：發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一種國(guó)家．債券面值貨幣屬另一種國(guó)家D：發(fā)行人、債券面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同國(guó)家答案:A解析：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值債券。它特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一種國(guó)家，債券面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一種國(guó)家。(44)下列對(duì)國(guó)內(nèi)《基金法》規(guī)定基金份額持有人享有權(quán)利描述，錯(cuò)誤是()。A：按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)B：查閱或者復(fù)制未公開披露基金信息資料C：參加分派清算后剩余基金財(cái)產(chǎn)D：分享基金財(cái)產(chǎn)收益答案:B解析：國(guó)內(nèi)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露基金信息資料。(45)運(yùn)用金融工程構(gòu)造化辦法．將若干種基本金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出新型金融產(chǎn)品是()。A：復(fù)合化金融衍生品B：組合化金融衍生品C：構(gòu)造化金融衍生品D：證券化金融衍生品答案:C解析：構(gòu)造化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程構(gòu)造化辦法，將若干種基本金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易各類構(gòu)造化票據(jù)、當(dāng)前國(guó)內(nèi)各家商業(yè)銀行推廣掛鉤不同標(biāo)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。(46)證券交易普通都必要遵循()。A：價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則B：時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則C：價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則D：客戶優(yōu)先原則和時(shí)問優(yōu)先原則答案:A解析：證券交易普通都必要遵循原則涉及：(1)價(jià)格優(yōu)先原則，價(jià)格較高買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低買入申報(bào)，價(jià)格較低賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高賣出申報(bào)；(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相似．先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。(47)證券投資基金分散投資無(wú)法消除市場(chǎng)上()。A：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C：信用風(fēng)險(xiǎn)D：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析：分散投資雖能在一定限度上消除來自個(gè)別公司非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法消除市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(48)()幾乎與銀行活期儲(chǔ)蓄同樣便利。A：貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)：債券型基金C：開放式基金D：收入型基金答案:A解析：貨幣市場(chǎng)基金被稱為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來相對(duì)安全增值收益，同步又與普通開放式基金同樣有較好流動(dòng)性．幾乎與銀行活期儲(chǔ)蓄同樣便利。(49)普通將25%～50%資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股．別的投資于普通股基金是()。A：平衡型基金B(yǎng)：指數(shù)基金C：收入型基金D：成長(zhǎng)型基金答案:A解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性證券上，并在以獲得收入為目債券及優(yōu)先股和以資本增值為目普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金普通將25%～50%資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，別的投資于普通股。(50)中央銀行是銀行銀行，是指中央銀行()。A：充當(dāng)商業(yè)銀行與其她金融機(jī)構(gòu)最后貸款人B：監(jiān)管商業(yè)銀行與其她金融機(jī)構(gòu)C：通過商業(yè)銀行貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量D：政府提供貸款答案:A解析：中央銀行是銀行銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其她金融機(jī)構(gòu)最后貸款人。二、組合型選取題(共50題，每小題1分，共50分)如下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定。不選、錯(cuò)選均不得分。(51)深證成分股指數(shù)選用成分股普通原則有()。Ⅰ．有一定上市交易時(shí)間Ⅱ．有一定上市規(guī)模．以每家公司一段時(shí)期內(nèi)平均可流通股市值和平均總市值作為衡量Ⅲ．交易活躍．以每家公司一段時(shí)期內(nèi)總成交金額和換手率作為衡量Ⅳ．公司在近來3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：深圳證券交易所選用成分股普通原則是：(1)有一定上市交易時(shí)間；(2)有一定上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)平均可流通股市值和平均總市值作為衡量；(3)交易活躍．以每家公司一段時(shí)期內(nèi)總成交金額和換手率作為衡量．(52)下列說法中，對(duì)的有()。Ⅰ．證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人證券按照合同所有購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券所有自行購(gòu)入承銷方式Ⅱ．全額包銷是指由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)承銷方式Ⅲ．上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份，應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行Ⅳ．依照《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行證券票面總值超過人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：Ⅲ項(xiàng)，依照國(guó)內(nèi)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份．應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。(53)關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)展歷史，如下說法對(duì)的有()。Ⅰ．20世紀(jì)初在證券市場(chǎng)中占主導(dǎo)地位是公司股票和公司債券Ⅱ．美國(guó)第一種證券交易所是紐約證券交易所Ⅲ．證券化率提高是證券市場(chǎng)加速發(fā)展階段重要標(biāo)志Ⅳ．美國(guó)證券市場(chǎng)是從買賣政府債券開始A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：略(54)如下關(guān)于銀行間市場(chǎng)自營(yíng)買賣說法中，對(duì)的有()。Ⅰ．銀行間市場(chǎng)自營(yíng)買賣是指具備銀行間市場(chǎng)交易資格證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己名義進(jìn)行證券自營(yíng)買賣Ⅱ．當(dāng)前．銀行間市場(chǎng)交易品種重要是債券Ⅲ．銀行間市場(chǎng)自營(yíng)買賣采用詢價(jià)交易方式進(jìn)行．交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判．逐筆成交Ⅳ．交易手續(xù)比較簡(jiǎn)樸A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：銀行間市場(chǎng)自營(yíng)買賣是指具備銀行間市場(chǎng)交易資格證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己名義進(jìn)行證券自營(yíng)買賣。當(dāng)前，銀行間市場(chǎng)交易品種重要是債券。銀行間市場(chǎng)自營(yíng)買賣采用詢價(jià)交易方式進(jìn)行．交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判，逐筆成交。Ⅳ項(xiàng)交易手續(xù)比較簡(jiǎn)樸是柜臺(tái)自營(yíng)買賣特點(diǎn)。(55)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)涉及()。Ⅰ．投資征詢機(jī)構(gòu)Ⅱ．資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)Ⅲ．會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ．律師事務(wù)所A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)涉及投資征詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立從事證券服務(wù)業(yè)法人機(jī)構(gòu)。(56)間接融資具備如下()特性。Ⅰ．間接性Ⅱ．分散性Ⅲ．信譽(yù)差別性較?、簦邆淇赡嫘訴.積極權(quán)重要掌握在金融中介手中A：ⅠⅡB：ⅡⅢVC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅢⅣV答案:D解析:間接融資具備相對(duì)集中性。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。(57)如下對(duì)ETF說法對(duì)的是()。Ⅰ．采用積極管理模式Ⅱ．采用指數(shù)基金模式Ⅲ．實(shí)物申購(gòu)、贖回Ⅳ．有“最小申購(gòu)、贖回份額”規(guī)定A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅡⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易、基金份額可變一種基金運(yùn)作方式．它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購(gòu)、贖回，有“最小申購(gòu)、贖回份額”規(guī)定。(58)如下關(guān)于公司發(fā)行中期票據(jù)說法對(duì)的有()。Ⅰ．在一定限度上平衡了公司直接債務(wù)融資、股權(quán)融資和信貸融資等重要渠道之間關(guān)系Ⅱ．減少了間接融資比例Ⅲ．減少了銀行體系潛在風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．有助于資我市場(chǎng)協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(59)國(guó)內(nèi)開始運(yùn)用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，重要債券品種有()。Ⅰ．政府債券Ⅱ．金融債券Ⅲ．可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．可互換公司債券A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：在改革開放政策指引下，為運(yùn)用國(guó)外資金，加快國(guó)內(nèi)建設(shè)步伐，國(guó)內(nèi)開始運(yùn)用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金．重要債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。(60)場(chǎng)外交易市場(chǎng)特點(diǎn)有()。Ⅰ．在掛牌條件上普通不對(duì)公司規(guī)模和賺錢狀況設(shè)立門檻Ⅱ．交易制度普通采用做市商制度Ⅲ．信息披露規(guī)定較低Ⅳ．監(jiān)管較為寬松A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)特性重要有如下幾種方面：(1)掛牌原則相對(duì)較低．普通不對(duì)公司規(guī)模和賺錢狀況等作規(guī)定；(2)信息披露規(guī)定較低，監(jiān)管較為寬松；(3)交易制度普通采用做市商制度。(61)證券市場(chǎng)上機(jī)構(gòu)投資者涉及()。Ⅰ．公司和事業(yè)法人Ⅱ．金融機(jī)構(gòu)Ⅲ．政府機(jī)構(gòu)Ⅳ．各類基金A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：證券投資人是指通過買人證券而進(jìn)行投資各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者重要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和事業(yè)法人及各類基金等。(62)下列關(guān)于證券公司債券上市與交易表述，對(duì)的有()。Ⅰ．上市證券公司債券到期前1個(gè)月終結(jié)上市交易．由發(fā)行人辦理兌付事宜Ⅱ．證券公司債券只能由中華人民共和國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算Ⅲ．債券已獲準(zhǔn)發(fā)行．實(shí)際發(fā)行債券面值總額不少于5000萬(wàn)元Ⅳ．公開發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所掛牌集中競(jìng)價(jià)交易A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：略(63)下列對(duì)股票基金結(jié)識(shí)對(duì)的有()。Ⅰ．在國(guó)內(nèi)，依照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，80%以上基金資產(chǎn)投資于股票．為股票基金Ⅱ．各國(guó)政府對(duì)股票基金監(jiān)管都十分嚴(yán)格．不同限度地規(guī)定了基金購(gòu)買某一家上市公司股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值一定比例．以防止基金過度投機(jī)和操縱股市Ⅲ．股票基金投資目的側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值Ⅳ．按基金投資標(biāo)劃分．可將股票基金劃分為普通股票基金和專門化股票基金A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:在國(guó)內(nèi)，依照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，60%以上基金資產(chǎn)投資于股票，為股票基金。按基金投資分散化限度．可將股票基金劃分為普通股票基金和專門化股票基金。(64)下列對(duì)證券投資基金結(jié)識(shí)對(duì)的是()。Ⅰ．通過公開發(fā)售基金份額募集資金Ⅱ．由基金托管人托管．由基金管理人管理和運(yùn)用資金Ⅲ．基金與股票和債券同樣．屬于是直接投資工具．籌集資金重要投向?qū)崢I(yè)Ⅳ．與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為當(dāng)代金融體系四大支柱之一A：ⅠⅡⅣB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：股票和債券是直接投資工具，籌集資金重要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集資金重要投向有價(jià)證券等金融工具。(65)基金管理人職責(zé)涉及()等。Ⅰ．進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告Ⅱ．對(duì)所管理不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資Ⅲ．計(jì)算并公示基金資產(chǎn)凈值，擬定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格Ⅳ．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其她有關(guān)資料A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(66)普通來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。Ⅰ．核心資本充分率不低于4%Ⅱ.近來3年持續(xù)賺錢Ⅲ．貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充分Ⅳ．近來3年沒有重大違法違規(guī)行為A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備如下條件：具備良好公司治理機(jī)制；核心資本充分率不低于4%；近來3年持續(xù)賺錢：貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充分：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)定；近來3年沒有重大違法違規(guī)行為；中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定其她條件。依照商業(yè)銀行申請(qǐng)，中華人民共和國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定個(gè)別條件。(67)證券投資基金技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持浮現(xiàn)異常狀況時(shí)．也許導(dǎo)致()。Ⅰ．基金尋常申購(gòu)或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完畢Ⅱ．注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓Ⅲ．核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示基金凈值Ⅳ．基金投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳播A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(68)如下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易說法，對(duì)的有()。Ⅰ．當(dāng)前定約成交．將來交割Ⅱ．遠(yuǎn)期交易是非原則化．在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行Ⅲ．在多數(shù)狀況下都不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期邁進(jìn)行反向交易、平倉(cāng)了結(jié)Ⅳ．期貨交易則是原則化，有規(guī)定格式合約．普通在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行A：ⅠⅡB：ⅠⅡⅣC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似地方，都是當(dāng)前定約成交，將來交割。但遠(yuǎn)期交易是非原則化，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行。期貨交易則是原則化，有規(guī)定格式合約，多數(shù)在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行。此外，現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)物為目：而期貨交易在多數(shù)狀況下不進(jìn)行實(shí)物交收．而是在合約到期邁進(jìn)行反向交易、平倉(cāng)了結(jié)。(69)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件()。Ⅰ．基金份額持有人不少于1000人Ⅱ．基金募集金額不低于2億元人民幣Ⅲ．基金合同期限l0年以上Ⅳ．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模80%以上A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：略(70)下列關(guān)于證券交易計(jì)價(jià)單位說法對(duì)的有()。Ⅰ．股票交易報(bào)價(jià)為每股價(jià)格Ⅱ．基金交易計(jì)價(jià)單位為每份基金價(jià)格Ⅲ．權(quán)證交易計(jì)價(jià)單位為每份權(quán)證價(jià)格Ⅳ．債券交易(指?jìng)F(xiàn)貨買賣)計(jì)價(jià)單位為每百元面值債券價(jià)格A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(71)依照國(guó)內(nèi)現(xiàn)行交易規(guī)則規(guī)定．關(guān)于證券交易所證券交易收盤價(jià)．下列說法對(duì)的有()。Ⅰ．當(dāng)H無(wú)成交．此前收盤價(jià)為當(dāng)天收盤價(jià)Ⅱ．深圳證券交易所證券交易收盤價(jià)為當(dāng)H該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易成交量加權(quán)平均值(含最后一筆交易)Ⅲ．當(dāng)H無(wú)成交．此前一交易H均價(jià)為當(dāng)天收盤價(jià)Ⅳ．上海證券交易所證券交易收盤價(jià)為當(dāng)天該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易成交量加權(quán)平均價(jià)(含最后一筆交易)A：ⅠⅡB：ⅠⅣC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：略(72)依照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》關(guān)于規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備條件涉及()。Ⅰ．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具備證券從業(yè)資格，無(wú)不良記錄，其中具備3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷人員不少于5人Ⅱ．具備不低于人民幣5億元凈資本Ⅲ．近來1年內(nèi)沒有受到行政懲罰或者刑事懲罰Ⅳ．經(jīng)中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)核定為創(chuàng)新類證券公司A：ⅠⅡB：ⅠⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：略(73)向原股東配錢股份應(yīng)當(dāng)符合()。Ⅰ．?dāng)M配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額30%Ⅱ．控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份數(shù)量Ⅲ．采用《證券法》規(guī)定代銷方式發(fā)行Ⅳ．?dāng)M配售股份數(shù)量不少于本次配售股份前股本總額20%A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：向原股東配股，除符合普通規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額30%；(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份數(shù)量；(3)采用《證券法》規(guī)定代銷方式發(fā)行．(74)基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備條件有()。Ⅰ．凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣Ⅱ．經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上Ⅲ．在近來一種季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)Ⅳ．近來3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大懲罰．沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案調(diào)查A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備條件規(guī)定經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，故Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。(75)金融期貨與金融期權(quán)區(qū)別重要有()。Ⅰ．交易者權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱性不同Ⅱ．履約保證不同Ⅲ．鈔票流轉(zhuǎn)不同Ⅳ．盈虧特點(diǎn)不同A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：金融期貨與金融期權(quán)區(qū)別在于兩者基本資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利和義務(wù)對(duì)稱性不同、履約保證不同、鈔票流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同以及保值作用與效果不同。(76)買斷式回購(gòu)期間，逆回購(gòu)方可以()。Ⅰ．運(yùn)用回購(gòu)“買斷”債券進(jìn)行質(zhì)押式回購(gòu)Ⅱ．運(yùn)用回購(gòu)“買斷”債券進(jìn)行開放式回購(gòu)Ⅲ．運(yùn)用回購(gòu)“買斷”債券進(jìn)行賣出操作Ⅳ．在滿足一定條件下規(guī)定提前贖回A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:買斷式回購(gòu)逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)人債券，如出售或用于回購(gòu)質(zhì)押等，只要在合同期滿可以有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。(77)對(duì)基金管理費(fèi)．如下說法對(duì)的是()。Ⅰ．基金規(guī)模越大．管理費(fèi)率越低Ⅱ．基金規(guī)模越大。管理費(fèi)率越高Ⅲ．基金風(fēng)險(xiǎn)越大．管理費(fèi)率越高Ⅳ．基金風(fēng)險(xiǎn)越大．管理費(fèi)率越低A：ⅠⅡB：ⅠⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：管理費(fèi)率大小普通與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比，即基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率越低，反之．管理費(fèi)率越高。(78)關(guān)于股票票面價(jià)值，下列說法對(duì)的有()。Ⅰ．如果以票面價(jià)值作為發(fā)行價(jià)．稱為平價(jià)發(fā)行Ⅱ．股票票面價(jià)值又稱面值．即在股票交易時(shí)價(jià)格Ⅲ．發(fā)行價(jià)格高于票面價(jià)值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集資金中檔于面值總和某些記人資本賬戶，以超過股票票面金額發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得溢價(jià)款列為公司資本公積金Ⅳ．隨著時(shí)間推移，公司凈資產(chǎn)會(huì)發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離．其與股票投資價(jià)值之間還存在著必然聯(lián)系A(chǔ)：ⅠⅢB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：Ⅱ項(xiàng)，股票票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明金額；Ⅳ項(xiàng)，隨著時(shí)間推移，公司凈資產(chǎn)會(huì)發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離，與股票投資價(jià)值之間也沒有必然聯(lián)系。(79)依照《中華人民共和國(guó)人民銀行法》，中華人民共和國(guó)人民銀行重要職責(zé)有()。Ⅰ．承擔(dān)最后貸款人職責(zé)Ⅱ．依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅲ．負(fù)責(zé)制定和實(shí)行人民幣匯率政策Ⅳ．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理V.發(fā)行人民幣．管理人民幣流通A：ⅠⅡⅢB：ⅡⅢⅣC：ⅠⅡⅢVD：ⅠⅡⅢⅣV答案:C解析:Ⅳ項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)。(80)下列關(guān)于期權(quán)說法，對(duì)的有()。Ⅰ．期權(quán)買方為了得到一項(xiàng)權(quán)利．需要向賣方支付一筆期權(quán)費(fèi)Ⅱ．美式期權(quán)容許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前任何時(shí)問行權(quán)Ⅲ．歐式期權(quán)只容許期權(quán)持有者在期權(quán)到期E1行權(quán)Ⅳ．期權(quán)賣方稱為期權(quán)多頭V.對(duì)期權(quán)購(gòu)買者來說．歐式期權(quán)比美式期權(quán)更有利A：ⅠⅡⅣB：ⅡⅢVC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣV答案:C解析:略(81)下列說法中．對(duì)的有()。Ⅰ．依照《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行證券票面總值超過人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷Ⅱ．余額包銷是指證券公司在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券所有自行購(gòu)人承銷方式Ⅲ．全額包銷是指證券公司將發(fā)行人證券按照合同所有購(gòu)人承銷方式Ⅳ．證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券．在承銷期結(jié)束后．將未售出證券所有退還給發(fā)行人承銷方式A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：Ⅳ項(xiàng)證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后．將未售出證券所有退還給發(fā)行人承銷方式．(82)如下對(duì)契約型基金和公司型基金說法對(duì)的是()。Ⅰ．契約型基金投資者是基金委托人和受益人Ⅱ．公司型基金是根據(jù)基金契約建立起來Ⅲ．契約型基金投資者是基金公司股東Ⅳ．公司型基金與契約型基金營(yíng)運(yùn)根據(jù)不同A：ⅠⅣB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：公司型基金是根據(jù)公司章程建立起來，契約型基金是根據(jù)基金契約建立起來；契約型基金投資者是基金委托人和受益人．(83)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資不得有行為涉及()。Ⅰ．一只基金持有一家上市公司股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值10%Ⅱ．同一基金管理人管理所有基金持有一家公司發(fā)行證券，超過該證券5%Ⅲ．違背基金合同關(guān)于投資范疇、投資方略和投資比例等商定Ⅳ．基金財(cái)產(chǎn)參加股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)金額超過該基金總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票和公司本次發(fā)行股票總量A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，同一基金管理人管理所有基金持有一家公司發(fā)行證券．不得超過該證券10%。(84)下列各項(xiàng)決策中．股東大會(huì)需經(jīng)出席會(huì)議股東所持表決權(quán)2／3以上通過有()Ⅰ．修改公司章程Ⅱ．增長(zhǎng)或減少注冊(cè)資本決策Ⅲ．對(duì)發(fā)行公司債券作出決策Ⅳ．公司合并、分立A：ⅠⅡB：ⅠⅡⅣC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：股東大會(huì)作出決策，必要經(jīng)出席會(huì)議股東所持表決權(quán)半數(shù)通過。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增長(zhǎng)或減少注冊(cè)資本決策，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式?jīng)Q策，必要經(jīng)出席會(huì)議股東所持表決權(quán)2／3以上通過。(85)國(guó)內(nèi)《證券投資基金法》規(guī)定．基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用于下列()資產(chǎn)。Ⅰ．已上市股票Ⅱ．場(chǎng)外交易股票Ⅲ．已上市交易債券Ⅳ．場(chǎng)外交易債券A：ⅠⅢB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：《基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易股票、債券：(2)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定其她證券品種。(86)如下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是()。Ⅰ．信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(87)下列關(guān)于金融期權(quán)說法。對(duì)的有()。Ⅰ．金融期權(quán)交易是指以金融期貨合約為對(duì)象進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)Ⅱ．看漲期權(quán)賦予期權(quán)購(gòu)買者有買入權(quán)利Ⅲ．金融期權(quán)合約是由交易雙方訂立、以金融期權(quán)為標(biāo)物原則化合約Ⅳ．金融期權(quán)合約買入者需支付期權(quán)費(fèi)A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅡⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：金融期權(quán)交易是指以金融期權(quán)合約為對(duì)象進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)，因此Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。(88)金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，重要區(qū)別是()。Ⅰ．交易對(duì)象不同Ⅱ．交易參加者不同Ⅲ．交易目不同Ⅳ．結(jié)算方式不同A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，重要區(qū)別是交易對(duì)象不同、交易目不同、交易價(jià)格含義不同、交易方式不同以及結(jié)算方式不同．(89)國(guó)內(nèi)債券指數(shù)涉及()。Ⅰ．中證全債指數(shù)Ⅱ．上證國(guó)債指數(shù)Ⅲ．上證公司債指數(shù)Ⅳ．中華人民共和國(guó)債券指數(shù)A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：國(guó)內(nèi)重要債券指數(shù)有中證全債指數(shù)、上證國(guó)債指數(shù)、上證公司債指數(shù)和中華人民共和國(guó)債券指數(shù)．(90)發(fā)行人在擬定債券期限時(shí)，要考慮因素重要有()。Ⅰ．債券變現(xiàn)能