2021年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識題庫一

證券從業(yè)資格考試《金融市場基本知識》題庫一一、選取題(共50題，每小題1分，共50分)如下備選項中只有下列符合題目規(guī)定，不選、錯選均不得分(1)中長期資金市場又稱為()。A：初級市場B：貨幣市場C：資我市場D：次級市場答案:C解析：資我市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易市場，涉及股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資我市場也稱為中長期資金市場。(2)在證券經紀業(yè)務中，證券經紀商進行具有證券自營業(yè)務委托申報時原則是()。A：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先B：價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先C：時間優(yōu)先、價格優(yōu)先D：時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先答案:D解析：證券經紀商進行具有證券自營業(yè)務委托申報時原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。(3)國內《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必要不少于人民幣()萬元。A：4000B：5000C：3000D：1000答案:B解析：略(4)按照基本工具劃分，金融衍生品可分為()。A：股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具B：場內交易工具、場外交易工具C：遠期、期貨、期權和互換D：股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具答案:A解析：按照基本衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(以股票或股票指數為基本衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基本金融衍生工具．如遠期外匯合約、外幣期權等)．利率衍生工具(以利率為基本金融衍生工具。如遠期利率合同)。(5)中小公司私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率()倍。A：1B：2C：3D：4答案:C解析：中小公司私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率3倍，期限在1年(含)以上。(6)依照有關制度規(guī)定．初次公開發(fā)行股票公司及其保薦機構應通過向()詢價方式擬定股票發(fā)行價格。A：保險公司B：財務公司C：個人投資者D：符合中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定條件機構投資者答案:D解析：自1月1日起，國內開始實行初次公開發(fā)行股票詢價制度。依照有關制度規(guī)定，初次公開發(fā)行股票公司及其保薦機構應通過向詢價對象(指符合中華人民共和國證監(jiān)會規(guī)定條件機構投資者)詢價方式擬定股票發(fā)行價格。(7)依照股東享有權利和承擔風險大小不同，股票分為普通股股票和()股票。A：國家股B：法人股C：優(yōu)先股D：記名股答案:C解析：依照股東享有權利和承擔風險大小不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。(8)股票是由股份公司發(fā)行，表白投資者投資份額及其權利、義務()憑證。A：所有權B：債權C：債務D：優(yōu)先受償權答案:A解析：股票是由股份公司發(fā)行，表白投資者投資份額及其權利、義務所有權憑證。(9)國內證券交易市場開盤價遵循競價原理是()競價。A：時間B：持續(xù)C：協商D：集合答案:D解析：在國內開盤價是集合競價成果。(10)LIBOR指是()。A：美國聯邦基金利率B：倫敦銀行同業(yè)拆借利率C：香港銀行同業(yè)拆借利率D：上海銀行間同業(yè)拆放利率答案:B解析：在國際貨幣市場上，最典型、最有代表性同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。(11)普通而言，按收益率從小到大順序排列對的是()。A：普通債券、普通股票、國債B：國債、普通債券、普通股票C：普通股票、國債、普通債券D：普通股票、普通債券、國債答案:B解析：普通而言，高風險總是隨著著高收益。國債風險最小，其收益也最低：股票風險最大．收益最高。(12)金融期權要素不涉及()。A：標資產B：執(zhí)行價格C：利率D：期權費答案:C解析：利率不屬于金融期權要素。(13)次級債務是指由銀行發(fā)行，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行尋常經營損失．且該項債務索償權排在存款和其她負債之后商業(yè)銀行長期債務。A：不低于5年(涉及5年)B：不低于3年(涉及3年)C：不低于5年(不涉及5年)D：不低于3年(不涉及3年)答案:A解析：依照《關于將次級定期債務計人附屬資本告知》規(guī)定，次級債務是指由銀行發(fā)行，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行尋常經營損失．且該項債務索償權排在存款和其她負債之后商業(yè)銀行長期債務。(14)公司債券利率不得高于銀行相似期限居民儲蓄定期存款利率()。A：20%B：30%C：40%D：50%答案:C解析：公司債券利率不得高于銀行相似期限居民儲蓄定期存款利率40%。(15)基金托管費是支付給()費用。A：基金托管人B：基金管理人C：證券監(jiān)督管理機構D：基金持有人答案:A解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取費用。(16)商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充分率不低于()。A：8%B：5%C：4%D：2%答案:C解析：略(17)指數基金收益與追蹤當期股票價格指數變動()。A：反方向B：同方向C：無關D：有關性低答案:B解析：就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期價格指數上下波動。當價格指數上升時，基金收益增長；反之，收益減少?？梢?，指數基金收益與追蹤當期股票價格指數變動同方向。(18)在票面上不規(guī)定利率債券是()。A：浮動利率債券B：附息債券C：貼現債券D：息票累積債券答案:C解析：貼現債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相稱于預先支付利息，到期時按面額償還本金債券。(19)中華人民共和國人民銀行對商業(yè)銀行監(jiān)督管理不涉及()。A：直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行B：監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行關于人民幣管理規(guī)定行為C：監(jiān)督商業(yè)銀行代理中華人民共和國人民銀行經理國庫行為D：監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行關于反洗錢規(guī)定行為答案:A解析：銀監(jiān)會(而非中華人民共和國人民銀行)負責直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。(20)未完畢股權分置改革公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份是()。A：優(yōu)先股或其她B：內部職工股C：境外上市外資股D：發(fā)起人股份答案:C解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易股份，詳細涉及：(1)發(fā)起人股份；(2)募集法人股份；(3)內部職工股：(4)優(yōu)先股或其她。(21)下列關于看漲期權和看跌期權說法，對的是()。A：若預期某種標資產將來價格會下跌．應當購買其看漲期權B：若看漲期權執(zhí)行價格高于當前標資產價格應當選取執(zhí)行該看漲期權C：看跌期權持有者可以在期權執(zhí)行價格高于當前標資產價格時執(zhí)行期權，獲得一定收益D：看漲期權和看跌期權區(qū)別在于期權到期日不同答案:C解析：按照對價格預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。因此選項D說法有誤；當人們預期某種標資產將來價格上漲時購買期權，叫做看漲期權。因此選項A說法有誤：若看漲期權執(zhí)行價格高于當前標資產價格應當選取放棄執(zhí)行該看漲期權．因此選項B說法有誤。(22)()負責辦理結算參加人與客戶之間清算交收。A：證券公司B：結算參加人C：商業(yè)銀行D：證券登記結算機構答案:B解析：證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參加人之間集中清算交收，結算參加人負責辦理結算參加人與客戶之間清算交收。(23)如下說法錯誤是()。A：配股是指面向原有股東．按持股數量一定比例增發(fā)新股B：配股時原股東不可以放棄配股權C：上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數特定機構或個人增發(fā)D：股份回購是上市公司運用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外股票答案:B解析：略(24)如下各項中，不屬于系統(tǒng)風險是()。A：信用風險B：利率風險C：經濟周期波動風險D：政策風險答案:A解析：略(25)將許多類似但不會同步發(fā)生風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失某些可以得到其她未發(fā)生損失某些補償，屬于()風險管理方式。A：風險對沖B：風險轉移C：風險規(guī)避D：風險分散答案:D解析：對于由互相獨立各種資產構成資產組合，從而使這一組合中發(fā)生風險損失某些可以得到其她未發(fā)生損失某些補償．屬于風險分散風險管理方式。(26)儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中華人民共和國公民儲蓄類資金發(fā)行、以電子方式記錄債權()人民幣債券。A：不可流通B：可在證券交易所上市交易C：可以在商業(yè)銀行柜臺流通D：可在銀行間債券市場轉讓答案:A解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中華人民共和國公民儲蓄類資金發(fā)行、以電子方式記錄債權不可流通人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。(27)負責基金詳細投資決策和尋常管理機構是()。A：基金托管人B：基金管理人C：基金持有人D：基金受益人答案:B解析：略(28)向不特定對象公開募集股份，符合條件不涉及()。A：近來3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%B：除金融類公司外，近來1期期末不存在持有金額較大交易性金融資產和可供出售金融資產，借予她人款項、委托理財等財務性投資情形C：發(fā)行價格應不高于公示招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易均價D：發(fā)行價格應不低于公示招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易均價答案:C解析：略(29)下列關于短期融資券發(fā)行注冊表述中，錯誤是()。A：中華人民共和國銀行間市場交易商協會向接受注冊公司出具《接受注冊告知書》，注冊有效期為1年B：中華人民共和國銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券發(fā)行注冊C：公司注冊有效期內需要變更主承銷商應重新注冊D：公司注冊有效期內可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券答案:A解析：交易商協會向接受注冊公司出具《接受注冊告知書》，注冊有效期為兩年。(30)證券交易所設立和解散由()決定。A：國務院B：中華人民共和國證監(jiān)會C：證券從業(yè)者協會D：中華人民共和國人民銀行答案:A解析：國內《證券法》規(guī)定，證券交易所設立和解散由國務院決定。(31)下列關于國內國債發(fā)行方式表述．對的是()。A：公開招標方式是通過投標人直接競價來擬定發(fā)行價格(或利率)水平．發(fā)行人將投標人標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行數額為止B：對于事先已擬定發(fā)行條款國債．國內仍采用承銷包銷方式．當前重要運用不可上市流通記賬式國債發(fā)行C：在公開招標方式中，以收益率為標荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止中標商各個價位上中價收益率作為中標額各自最后中標收益率．每個中標商加權平均收益率是不同D:在公開招標方式中，以收益率為標美國式招標是以募滿發(fā)行額為止中標額最高收益率作為全體中標商最后收益率．所有中標商認購成本是相似答案:A解析：選項B，對于事先已擬定發(fā)行條款國債，國內仍采用承銷包銷方式，當前重要運用于不可上市流通憑證式國債發(fā)行；選項C應為美國式招標：選項D應為荷蘭式招標。(32)對追求高投資回報投資者來說，比較適合基金類型是()。A：收入型基金B(yǎng)：成長型基金C：債券型基金D：封閉型基金答案:B解析：按投資目不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長型基金注重基金長期成長，強調為投資者帶來經常性收益。收入型基金強調基金單位價格增長．使投資者獲取穩(wěn)定、最大化當期收益(33)影響股票價格最直接因素是()，并且其她因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。A：供求關系B：公司經營狀況C：宏觀經濟因素D：政治因素答案:A解析：供求關系是股票價格最直接影響因素，并且其她因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格。(34)看跌期權賣方在買方選取行使權利時，必要按期權合約規(guī)定條件()一定數量基本金融工具。A：賣出B：買入C：買人或賣出D：買入和賣出答案:B解析：略(35)上證綜合指數是以所有上市股票為樣本，()。A：以股票流通股數為權數．按簡樸平均法計算B：以股票發(fā)行量為權數．按加權平均法計算C：以股票發(fā)行量為權數．按簡樸平均法計算D：以股票流通股數為權數．按加權平均法計算答案:B解析：上海證券交易所從1991年7月15日起編制并發(fā)布上海證券交易所股價指數，它以1990年12月19日為基期，以所有上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數，按加權平均法計算。(36)中央銀行宏觀金融調控中介指標是()。A：再貼現率B：超額存款準備金C：基本貨幣D：貨幣供應量答案:D解析：中央銀行宏觀金融調控中介指標是貨幣供應量。(37)基金銀行存款賬戶由基金托管人以()名義開立。A：基金托管人B：基金C：基金管理人D：管理人和托管人聯名答案:B解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立、用于基金名下資金往來結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立．由托管人開立并管理。(38)國內證券交易所規(guī)定A股每次申報和成交最小數量單位(除零股交易外)是()。A：10手B：10股C：1手D：1股答案:C解析：交易單位是交易所規(guī)定每次申報和成交交易數量單位，以提高交易效率。一種交易單位俗稱“一手”，委托買賣數量普通為一手或一手整數倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權證，申報數量應當為100股(份)或其整數倍。(39)普通而言，下列債券信用風險依次從低到高排列順序為()。A：政府債券、公司債券、金融債券B：金融債券、公司債券、政府債券C：政府債券、金融債券、公司債券D：金融債券、政府債券、公司債券答案:C解析：略(40)買賣雙方在有組織交易所內以公開競價形式達到、在將來某一特定期間交割金融工具合同，咱們稱之為()。A：構造化金融衍生工具B：金融互換C：金融期權D：金融期貨答案:D解析：略(41)以募滿發(fā)行額為止所有投標商最低中標價格為最后中標價格．全體投標商中標價格是單一，這種招標方式為()。A：荷蘭式B：美國式C：既是美國式又是荷蘭式D：都不是答案:A解析：荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一種報價為最后中標價。(42)金融市場可以按照()分為發(fā)行市場和流通市場。A：金融市場重要性B：金融產品期限C：金融產品交易交割方式D：金融工具發(fā)行和流通特性答案:D解析：按金融工具發(fā)行和流通特性分類，分為發(fā)行市場和流通市場。(43)外國債券特點是()。A：發(fā)行人在一種國家．債券面值貨幣和發(fā)行市場屬另一種國家B：發(fā)行人、債券面值貨幣在一種國家。發(fā)行市場屬另一種國家C：發(fā)行人、發(fā)行市場在一種國家．債券面值貨幣屬另一種國家D：發(fā)行人、債券面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同國家答案:A解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值債券。它特點是債券發(fā)行人屬于一種國家，債券面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一種國家。(44)下列對國內《基金法》規(guī)定基金份額持有人享有權利描述，錯誤是()。A：按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會B：查閱或者復制未公開披露基金信息資料C：參加分派清算后剩余基金財產D：分享基金財產收益答案:B解析：國內《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有權利之一是查閱或者復制公開披露基金信息資料。(45)運用金融工程構造化辦法．將若干種基本金融商品和金融衍生產品相結合設計出新型金融產品是()。A：復合化金融衍生品B：組合化金融衍生品C：構造化金融衍生品D：證券化金融衍生品答案:C解析：構造化金融衍生產品是運用金融工程構造化辦法，將若干種基本金融商品和金融衍生產品相結合設計出新型金融產品。例如，在股票交易所交易各類構造化票據、當前國內各家商業(yè)銀行推廣掛鉤不同標資產理財產品等都是其典型代表。(46)證券交易普通都必要遵循()。A：價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則B：時間優(yōu)先原則和數量優(yōu)先原則C：價格優(yōu)先原則和數量優(yōu)先原則D：客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則答案:A解析：證券交易普通都必要遵循原則涉及：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高買入申報優(yōu)先于價格較低買入申報，價格較低賣出申報優(yōu)先于價格較高賣出申報；(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相似．先申報者優(yōu)先于后申報者。(47)證券投資基金分散投資無法消除市場上()。A：非系統(tǒng)性風險B：系統(tǒng)性風險C：信用風險D：經營風險答案:B解析：分散投資雖能在一定限度上消除來自個別公司非系統(tǒng)性風險，但無法消除市場系統(tǒng)性風險。(48)()幾乎與銀行活期儲蓄同樣便利。A：貨幣市場基金B(yǎng)：債券型基金C：開放式基金D：收入型基金答案:A解析：貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全增值收益，同步又與普通開放式基金同樣有較好流動性．幾乎與銀行活期儲蓄同樣便利。(49)普通將25%～50%資產投資于債券及優(yōu)先股．別的投資于普通股基金是()。A：平衡型基金B(yǎng)：指數基金C：收入型基金D：成長型基金答案:A解析：平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性證券上，并在以獲得收入為目債券及優(yōu)先股和以資本增值為目普通股之間進行平衡。這種基金普通將25%～50%資產投資于債券及優(yōu)先股，別的投資于普通股。(50)中央銀行是銀行銀行，是指中央銀行()。A：充當商業(yè)銀行與其她金融機構最后貸款人B：監(jiān)管商業(yè)銀行與其她金融機構C：通過商業(yè)銀行貨幣創(chuàng)造調節(jié)貨幣供應量D：政府提供貸款答案:A解析：中央銀行是銀行銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務，作商業(yè)銀行與其她金融機構最后貸款人。二、組合型選取題(共50題，每小題1分，共50分)如下備選項中只有一項最符合題目規(guī)定。不選、錯選均不得分。(51)深證成分股指數選用成分股普通原則有()。Ⅰ．有一定上市交易時間Ⅱ．有一定上市規(guī)模．以每家公司一段時期內平均可流通股市值和平均總市值作為衡量Ⅲ．交易活躍．以每家公司一段時期內總成交金額和換手率作為衡量Ⅳ．公司在近來3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：深圳證券交易所選用成分股普通原則是：(1)有一定上市交易時間；(2)有一定上市規(guī)模，以每家公司一段時期內平均可流通股市值和平均總市值作為衡量；(3)交易活躍．以每家公司一段時期內總成交金額和換手率作為衡量．(52)下列說法中，對的有()。Ⅰ．證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人證券按照合同所有購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券所有自行購入承銷方式Ⅱ．全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔所有風險承銷方式Ⅲ．上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份，應當采用包銷方式發(fā)行Ⅳ．依照《證券法》，向不特定對象發(fā)行證券票面總值超過人民幣5000萬元，應當由承銷團承銷A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：Ⅲ項，依照國內《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份．應當采用代銷方式發(fā)行。(53)關于證券市場發(fā)展歷史，如下說法對的有()。Ⅰ．20世紀初在證券市場中占主導地位是公司股票和公司債券Ⅱ．美國第一種證券交易所是紐約證券交易所Ⅲ．證券化率提高是證券市場加速發(fā)展階段重要標志Ⅳ．美國證券市場是從買賣政府債券開始A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：略(54)如下關于銀行間市場自營買賣說法中，對的有()。Ⅰ．銀行間市場自營買賣是指具備銀行間市場交易資格證券公司在銀行間市場以自己名義進行證券自營買賣Ⅱ．當前．銀行間市場交易品種重要是債券Ⅲ．銀行間市場自營買賣采用詢價交易方式進行．交易對手之間自主詢價談判．逐筆成交Ⅳ．交易手續(xù)比較簡樸A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：銀行間市場自營買賣是指具備銀行間市場交易資格證券公司在銀行間市場以自己名義進行證券自營買賣。當前，銀行間市場交易品種重要是債券。銀行間市場自營買賣采用詢價交易方式進行．交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交。Ⅳ項交易手續(xù)比較簡樸是柜臺自營買賣特點。(55)證券服務機構涉及()。Ⅰ．投資征詢機構Ⅱ．資信評級機構Ⅲ．會計師事務所Ⅳ．律師事務所A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：證券服務機構涉及投資征詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等依法設立從事證券服務業(yè)法人機構。(56)間接融資具備如下()特性。Ⅰ．間接性Ⅱ．分散性Ⅲ．信譽差別性較?、簦邆淇赡嫘訴.積極權重要掌握在金融中介手中A：ⅠⅡB：ⅡⅢVC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅢⅣV答案:D解析:間接融資具備相對集中性。Ⅱ項錯誤。(57)如下對ETF說法對的是()。Ⅰ．采用積極管理模式Ⅱ．采用指數基金模式Ⅲ．實物申購、贖回Ⅳ．有“最小申購、贖回份額”規(guī)定A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅡⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易、基金份額可變一種基金運作方式．它采用指數基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”規(guī)定。(58)如下關于公司發(fā)行中期票據說法對的有()。Ⅰ．在一定限度上平衡了公司直接債務融資、股權融資和信貸融資等重要渠道之間關系Ⅱ．減少了間接融資比例Ⅲ．減少了銀行體系潛在風險Ⅳ．有助于資我市場協調、可持續(xù)發(fā)展A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(59)國內開始運用國際債券市場籌集資金，重要債券品種有()。Ⅰ．政府債券Ⅱ．金融債券Ⅲ．可轉換公司債券Ⅳ．可互換公司債券A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：在改革開放政策指引下，為運用國外資金，加快國內建設步伐，國內開始運用國際債券市場籌集資金．重要債券品種有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。(60)場外交易市場特點有()。Ⅰ．在掛牌條件上普通不對公司規(guī)模和賺錢狀況設立門檻Ⅱ．交易制度普通采用做市商制度Ⅲ．信息披露規(guī)定較低Ⅳ．監(jiān)管較為寬松A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：場外交易市場特性重要有如下幾種方面：(1)掛牌原則相對較低．普通不對公司規(guī)模和賺錢狀況等作規(guī)定；(2)信息披露規(guī)定較低，監(jiān)管較為寬松；(3)交易制度普通采用做市商制度。(61)證券市場上機構投資者涉及()。Ⅰ．公司和事業(yè)法人Ⅱ．金融機構Ⅲ．政府機構Ⅳ．各類基金A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：證券投資人是指通過買人證券而進行投資各類機構法人和自然人。相應地，證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類。其中，機構投資者重要有政府機構、金融機構、公司和事業(yè)法人及各類基金等。(62)下列關于證券公司債券上市與交易表述，對的有()。Ⅰ．上市證券公司債券到期前1個月終結上市交易．由發(fā)行人辦理兌付事宜Ⅱ．證券公司債券只能由中華人民共和國證券登記結算有限責任公司負責登記、托管和結算Ⅲ．債券已獲準發(fā)行．實際發(fā)行債券面值總額不少于5000萬元Ⅳ．公開發(fā)行債券應當申請在證券交易所掛牌集中競價交易A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：略(63)下列對股票基金結識對的有()。Ⅰ．在國內，依照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，80%以上基金資產投資于股票．為股票基金Ⅱ．各國政府對股票基金監(jiān)管都十分嚴格．不同限度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司股票總額不超過基金資產凈值一定比例．以防止基金過度投機和操縱股市Ⅲ．股票基金投資目的側重于追求資本利得和長期資本增值Ⅳ．按基金投資標劃分．可將股票基金劃分為普通股票基金和專門化股票基金A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:在國內，依照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，60%以上基金資產投資于股票，為股票基金。按基金投資分散化限度．可將股票基金劃分為普通股票基金和專門化股票基金。(64)下列對證券投資基金結識對的是()。Ⅰ．通過公開發(fā)售基金份額募集資金Ⅱ．由基金托管人托管．由基金管理人管理和運用資金Ⅲ．基金與股票和債券同樣．屬于是直接投資工具．籌集資金重要投向實業(yè)Ⅳ．與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅，成為當代金融體系四大支柱之一A：ⅠⅡⅣB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：股票和債券是直接投資工具，籌集資金重要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集資金重要投向有價證券等金融工具。(65)基金管理人職責涉及()等。Ⅰ．進行基金會計核算并編制基金財務會計報告Ⅱ．對所管理不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資Ⅲ．計算并公示基金資產凈值，擬定基金份額申購、贖回價格Ⅳ．保存基金財產管理業(yè)務活動記錄、賬冊、報表和其她有關資料A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(66)普通來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備()。Ⅰ．核心資本充分率不低于4%Ⅱ.近來3年持續(xù)賺錢Ⅲ．貸款損失準備計提充分Ⅳ．近來3年沒有重大違法違規(guī)行為A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備如下條件：具備良好公司治理機制；核心資本充分率不低于4%；近來3年持續(xù)賺錢：貸款損失準備計提充分：風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構關于規(guī)定；近來3年沒有重大違法違規(guī)行為；中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她條件。依照商業(yè)銀行申請，中華人民共和國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定個別條件。(67)證券投資基金技術風險是指當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網絡等技術保障系統(tǒng)或信息網絡支持浮現異常狀況時．也許導致()。Ⅰ．基金尋常申購或贖回無法按正常時限完畢Ⅱ．注冊登記系統(tǒng)癱瘓Ⅲ．核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值Ⅳ．基金投資交易指令無法及時傳播A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(68)如下關于期貨交易與遠期交易說法，對的有()。Ⅰ．當前定約成交．將來交割Ⅱ．遠期交易是非原則化．在場外市場進行Ⅲ．在多數狀況下都不進行實物交收，而是在合約到期邁進行反向交易、平倉了結Ⅳ．期貨交易則是原則化，有規(guī)定格式合約．普通在場內市場進行A：ⅠⅡB：ⅠⅡⅣC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：期貨交易與遠期交易有類似地方，都是當前定約成交，將來交割。但遠期交易是非原則化，在場外市場進行。期貨交易則是原則化，有規(guī)定格式合約，多數在場內市場進行。此外，現貨交易和遠期交易以通過交易獲取標物為目：而期貨交易在多數狀況下不進行實物交收．而是在合約到期邁進行反向交易、平倉了結。(69)封閉式基金份額上市交易，應符合下列條件()。Ⅰ．基金份額持有人不少于1000人Ⅱ．基金募集金額不低于2億元人民幣Ⅲ．基金合同期限l0年以上Ⅳ．基金份額總額達到核準規(guī)模80%以上A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：略(70)下列關于證券交易計價單位說法對的有()。Ⅰ．股票交易報價為每股價格Ⅱ．基金交易計價單位為每份基金價格Ⅲ．權證交易計價單位為每份權證價格Ⅳ．債券交易(指債券現貨買賣)計價單位為每百元面值債券價格A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：略(71)依照國內現行交易規(guī)則規(guī)定．關于證券交易所證券交易收盤價．下列說法對的有()。Ⅰ．當H無成交．此前收盤價為當天收盤價Ⅱ．深圳證券交易所證券交易收盤價為當H該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易成交量加權平均值(含最后一筆交易)Ⅲ．當H無成交．此前一交易H均價為當天收盤價Ⅳ．上海證券交易所證券交易收盤價為當天該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易成交量加權平均價(含最后一筆交易)A：ⅠⅡB：ⅠⅣC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：略(72)依照《證券公司客戶資產管理業(yè)務試行辦法》關于規(guī)定，證券公司從事資產管理業(yè)務，應當具備條件涉及()。Ⅰ．資產管理業(yè)務人員具備證券從業(yè)資格，無不良記錄，其中具備3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷人員不少于5人Ⅱ．具備不低于人民幣5億元凈資本Ⅲ．近來1年內沒有受到行政懲罰或者刑事懲罰Ⅳ．經中華人民共和國證監(jiān)會核定為創(chuàng)新類證券公司A：ⅠⅡB：ⅠⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：略(73)向原股東配錢股份應當符合()。Ⅰ．擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額30%Ⅱ．控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份數量Ⅲ．采用《證券法》規(guī)定代銷方式發(fā)行Ⅳ．擬配售股份數量不少于本次配售股份前股本總額20%A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：向原股東配股，除符合普通規(guī)定外，還應當符合下列規(guī)定：(1)擬配股數量不超過本次配股前股本總額30%；(2)控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份數量；(3)采用《證券法》規(guī)定代銷方式發(fā)行．(74)基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備條件有()。Ⅰ．凈資產不少于2億元人民幣Ⅱ．經營證券投資基金管理業(yè)務達3年以上Ⅲ．在近來一種季度末資產管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產Ⅳ．近來3年沒有受到監(jiān)管機構重大懲罰．沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構備案調查A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備條件規(guī)定經營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上，故Ⅱ項錯誤。(75)金融期貨與金融期權區(qū)別重要有()。Ⅰ．交易者權利與義務對稱性不同Ⅱ．履約保證不同Ⅲ．鈔票流轉不同Ⅳ．盈虧特點不同A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：金融期貨與金融期權區(qū)別在于兩者基本資產不同、交易者權利和義務對稱性不同、履約保證不同、鈔票流轉不同、盈虧特點不同以及保值作用與效果不同。(76)買斷式回購期間，逆回購方可以()。Ⅰ．運用回購“買斷”債券進行質押式回購Ⅱ．運用回購“買斷”債券進行開放式回購Ⅲ．運用回購“買斷”債券進行賣出操作Ⅳ．在滿足一定條件下規(guī)定提前贖回A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:買斷式回購逆回購方可以自由支配購人債券，如出售或用于回購質押等，只要在合同期滿可以有相等數量同種債券返售給債券持有人即可。(77)對基金管理費．如下說法對的是()。Ⅰ．基金規(guī)模越大．管理費率越低Ⅱ．基金規(guī)模越大。管理費率越高Ⅲ．基金風險越大．管理費率越高Ⅳ．基金風險越大．管理費率越低A：ⅠⅡB：ⅠⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：管理費率大小普通與基金規(guī)模成反比，與風險成正比，即基金規(guī)模越大，風險越小，管理費率越低，反之．管理費率越高。(78)關于股票票面價值，下列說法對的有()。Ⅰ．如果以票面價值作為發(fā)行價．稱為平價發(fā)行Ⅱ．股票票面價值又稱面值．即在股票交易時價格Ⅲ．發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集資金中檔于面值總和某些記人資本賬戶，以超過股票票面金額發(fā)行價格發(fā)行股份所得溢價款列為公司資本公積金Ⅳ．隨著時間推移，公司凈資產會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產逐漸背離．其與股票投資價值之間還存在著必然聯系A：ⅠⅢB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：Ⅱ項，股票票面價值又稱面值，即在股票票面上標明金額；Ⅳ項，隨著時間推移，公司凈資產會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產逐漸背離，與股票投資價值之間也沒有必然聯系。(79)依照《中華人民共和國人民銀行法》，中華人民共和國人民銀行重要職責有()。Ⅰ．承擔最后貸款人職責Ⅱ．依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅲ．負責制定和實行人民幣匯率政策Ⅳ．對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理V.發(fā)行人民幣．管理人民幣流通A：ⅠⅡⅢB：ⅡⅢⅣC：ⅠⅡⅢVD：ⅠⅡⅢⅣV答案:C解析:Ⅳ項屬于銀監(jiān)會職責。(80)下列關于期權說法，對的有()。Ⅰ．期權買方為了得到一項權利．需要向賣方支付一筆期權費Ⅱ．美式期權容許期權持有者在期權到期日前任何時問行權Ⅲ．歐式期權只容許期權持有者在期權到期E1行權Ⅳ．期權賣方稱為期權多頭V.對期權購買者來說．歐式期權比美式期權更有利A：ⅠⅡⅣB：ⅡⅢVC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣV答案:C解析:略(81)下列說法中．對的有()。Ⅰ．依照《證券法》，向不特定對象發(fā)行證券票面總值超過人民幣5000萬元，應當由承銷團承銷Ⅱ．余額包銷是指證券公司在承銷期結束后將售后剩余證券所有自行購人承銷方式Ⅲ．全額包銷是指證券公司將發(fā)行人證券按照合同所有購人承銷方式Ⅳ．證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券．在承銷期結束后．將未售出證券所有退還給發(fā)行人承銷方式A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：Ⅳ項證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束后．將未售出證券所有退還給發(fā)行人承銷方式．(82)如下對契約型基金和公司型基金說法對的是()。Ⅰ．契約型基金投資者是基金委托人和受益人Ⅱ．公司型基金是根據基金契約建立起來Ⅲ．契約型基金投資者是基金公司股東Ⅳ．公司型基金與契約型基金營運根據不同A：ⅠⅣB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：公司型基金是根據公司章程建立起來，契約型基金是根據基金契約建立起來；契約型基金投資者是基金委托人和受益人．(83)基金管理人運用基金財產進行證券投資不得有行為涉及()。Ⅰ．一只基金持有一家上市公司股票，其市值超過基金資產凈值10%Ⅱ．同一基金管理人管理所有基金持有一家公司發(fā)行證券，超過該證券5%Ⅲ．違背基金合同關于投資范疇、投資方略和投資比例等商定Ⅳ．基金財產參加股票發(fā)行申購，單只基金所申報金額超過該基金總資產，單只基金所申報股票數量超過擬發(fā)行股票和公司本次發(fā)行股票總量A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，同一基金管理人管理所有基金持有一家公司發(fā)行證券．不得超過該證券10%。(84)下列各項決策中．股東大會需經出席會議股東所持表決權2／3以上通過有()Ⅰ．修改公司章程Ⅱ．增長或減少注冊資本決策Ⅲ．對發(fā)行公司債券作出決策Ⅳ．公司合并、分立A：ⅠⅡB：ⅠⅡⅣC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析：股東大會作出決策，必要經出席會議股東所持表決權半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增長或減少注冊資本決策，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式決策，必要經出席會議股東所持表決權2／3以上通過。(85)國內《證券投資基金法》規(guī)定．基金財產應當運用于下列()資產。Ⅰ．已上市股票Ⅱ．場外交易股票Ⅲ．已上市交易債券Ⅳ．場外交易債券A：ⅠⅢB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析：《基金法》規(guī)定，基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易股票、債券：(2)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定其她證券品種。(86)如下屬于非系統(tǒng)性風險是()。Ⅰ．信用風險Ⅱ．經營風險Ⅲ．財務風險Ⅳ．購買力風險A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：購買力風險屬于系統(tǒng)性風險。(87)下列關于金融期權說法。對的有()。Ⅰ．金融期權交易是指以金融期貨合約為對象進行流通轉讓活動Ⅱ．看漲期權賦予期權購買者有買入權利Ⅲ．金融期權合約是由交易雙方訂立、以金融期權為標物原則化合約Ⅳ．金融期權合約買入者需支付期權費A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅡⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：金融期權交易是指以金融期權合約為對象進行流通轉讓活動，因此Ⅰ項錯誤。(88)金融期貨交易與金融現貨交易相比，重要區(qū)別是()。Ⅰ．交易對象不同Ⅱ．交易參加者不同Ⅲ．交易目不同Ⅳ．結算方式不同A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅢⅣD：ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析：金融期貨交易與金融現貨交易相比，重要區(qū)別是交易對象不同、交易目不同、交易價格含義不同、交易方式不同以及結算方式不同．(89)國內債券指數涉及()。Ⅰ．中證全債指數Ⅱ．上證國債指數Ⅲ．上證公司債指數Ⅳ．中華人民共和國債券指數A：ⅠⅡB：ⅡⅢC：ⅠⅡⅢD：ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析：國內重要債券指數有中證全債指數、上證國債指數、上證公司債指數和中華人民共和國債券指數．(90)發(fā)行人在擬定債券期限時，要考慮因素重要有()。Ⅰ．債券變現能