融資融券業(yè)務(wù)風險控制措施包括

證券公司融資融券業(yè)務(wù)風險控制措施客戶信用風險的控制⑴建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。制定融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標準和開戶審查制度明確客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序。建立客戶信用評估制度，根據(jù)客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資巧經(jīng)驗、風險偏好等因素，將客戶劃分為不同類別和層次，確定每一類別和層次客戶獲得授信和額度、利率或費率。明確客戶征信的內(nèi)容、程序和方式，驗證客戶資料的真實性、準確性，了解客戶的資信狀況，評估客戶的風險承擔能力和違約的可能性。記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況，根據(jù)客戶的操作情況與資信變化等因素，適時調(diào)整其授信等級和額度。嚴格合同管理、履行風險提示。證券公司應當在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率，客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持機保比例，并在營業(yè)場所內(nèi)公示。建立健全預警補倉和強制平倉制度。證券公司應當指定專人實時監(jiān)控客戶擔保物價值與客戶債務(wù)價值及其比例的變動情況，當該比例低于合同約定的最低維持擔保比例時，應當按照約定方式及時通知客戶補足擔保物，當客戶不能按約定補足擔保物，維持擔保比例觸及平倉維持擔保比例時，及時向客戶發(fā)送平倉通知，并啟動強制平倉。證券公司應采取必要的措施對通知時間、通知內(nèi)容等予以留痕。市場風險的控制（1） 單只標的證券的融資（融券）余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入（融券賣出）并向市場公布。當該標的證券的融資（券）余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入（融券賣出），井向市場公布。（2） 當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下措施并向市場公布調(diào)整標的證券標準或范圍。調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率。調(diào)整融資、融券保證金比例。用調(diào)整維持擔保比例。暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易。⑥暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易。⑦交易所認為必要的其他措施。（3） 融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)賬戶交易等措施。證券公司應當按照交易所的要求，對融資融券交易進行監(jiān)控并主動、及時地向交易所報告其客戶的異常融資融券行為。對市場風險可能給證券公司成的損失，證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下措施進行控制：調(diào)整擔保品范圍及品種。主要是提高保證金中現(xiàn)金的比重，在交易所公布的范圍內(nèi)縮小可充抵保證金有價證券的范圍或剔除某些品種等。調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率。主要是在交易所公布的可充抵保證金有價證券的折算率上限內(nèi)全面或?qū)δ承┢贩N調(diào)低折算率。調(diào)整保證金比例。主要是在交易所規(guī)定的保證金比例基礎(chǔ)上提高保證金比例。調(diào)整維持擔保比例。主要是在交易所規(guī)定的維持擔保比例基礎(chǔ)上提高維持擔保比例。業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風險的控制證券公司要根據(jù)自有資金和證券狀況，在凈資本總額和比例符合監(jiān)嵐管要求，保持正常的資產(chǎn)流動性、風險可承受的前提F確定融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模。融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模一旦確定則不得隨意擴大，并需通過技術(shù)手段進措行實時監(jiān)控。⑵證券公司對客戶的投信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構(gòu)擅自對外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。(3)業(yè)務(wù)集中度嚴格控制在監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定范圍內(nèi)對單一客戶融入資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。業(yè)務(wù)管理風險的控制制定完善的內(nèi)部控制制度，對重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)賣行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕公司總部對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施。發(fā)現(xiàn)問題按相關(guān)規(guī)定及時處置公司業(yè)務(wù)合規(guī)和風險管理部］對營業(yè)部和融資融券業(yè)務(wù)管理部［的業(yè)務(wù)操作進行定期或不定期檢查或稽核。信息技術(shù)風險的控制⑴建立完善的系統(tǒng)。建立完善的融資融券業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng)包括日常業(yè)務(wù)運行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)，并制定完善的備份方案和應急處理預案。制定制度。制定并嚴格執(zhí)行信息技術(shù)系統(tǒng)日常運行管理制度