中國人民人壽保險股份有限公司團體保險投保資料填寫規(guī)則

中國人民人壽保險股份團體保險投保資料填寫規(guī)章中國人保壽險股份團體保險投保資料填寫規(guī)章第一章總則,為契約治理工作打好根底,有效提升公司治理和效勞品質(zhì)。團體保險投保資料資料的要求。二、本規(guī)章自發(fā)文起執(zhí)行，解釋權(quán)由總公司業(yè)務治理部負責。其次章團體保險投保資料填寫規(guī)章第一節(jié)團體保險投保單種類和使用〔A款〔、B款〔〔〕及《社保補充團體醫(yī)療保險投保單?！睞款〔050〕適用于團體意外類、意外醫(yī)療類、意外收入住院保障類、定期壽險類、住院費用類、收入保障類、重大疾病類等險種?！睟款〔056〕適用于賬戶型險種，如團體年金類、團體年金萬能類、治理式醫(yī)療類險種。適用于建筑工程團體意外損害保險、附加建筑工程意外損害團體醫(yī)療保險。〔057〕適用于社保補充團體醫(yī)療保險。其次節(jié)團體保險投保單填寫要求一、團險投保單填寫的總體要求團體保險投保單是投保單位與本公司訂立保險合同的重要依據(jù)，也是保險合同的重要組成局部。)填寫時要認真、標準、干凈，填寫的各項內(nèi)容真實、準確、完整。)填寫時需使用黑色或藍黑色墨水筆填寫，不得使用鉛筆、圓珠筆填寫。)填寫時一律使用標準簡體漢字，字跡清楚、字體工整，不得漏項、不得涂改。(四)投保單要保持無折痕、無缺損，嚴禁撕開或斷頁。)銷售人員在客戶填單時應要求客戶出示投保單位證明文件，并與客戶所填寫信息進展核對。二、團體保險投保單通用填寫要求：(一)投保單位資料填寫要求單位名稱、單位性質(zhì)：單位名稱是投保單位的全稱，投保單性質(zhì)指黨政機關、事業(yè)單位、社會團體、企業(yè)、其他等。通迅地址、郵政編碼：通迅地址須填寫投保單位的主要營業(yè)機構(gòu)所在地或登記注冊地。要填寫具體地址，不得縮寫、簡寫。郵政編碼須填寫投保單位通訊地址所在地的郵政編碼。法定代表人/負責人：是指法定代表人或投保單位指定負責投保事宜的負責人。留意事項：法定代表人/負責人姓名必需與法定代表人/負責人簽名欄姓名保持全都。證件類型和證件代碼：依據(jù)單位性質(zhì)分別填寫證件類型和證件代碼。證件類型須填寫投保單位的營業(yè)執(zhí)照，如無營業(yè)執(zhí)照，體號碼。如投保單位沒有營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、稅務登記證等證件，可填寫上級單位批準成立的批文號，不得空項。留意事項：A、營業(yè)執(zhí)照是企業(yè)或組織是合法經(jīng)營權(quán)的憑證。、組織機構(gòu)代碼是對依法成立的機關、企業(yè)、事業(yè)單位、社會〔或大寫拉丁字母〕本體代碼和一位數(shù)字〔或大寫拉丁字母〕校驗碼組成。憑證。所屬行業(yè)：請按下表中的行業(yè)內(nèi)容填寫。和。聯(lián)系人姓名、聯(lián)系人、所在部門和電子信箱：填寫代表010-********。投保單位蓋章處須加蓋投保單位印章，我公司認可的投保單位印章為：公章、合同章和工會章。(二)被保險人資料填寫要求被保險人總數(shù)：是投保單位參與保險打算的總?cè)藬?shù)。被保險人人數(shù)要符合條款規(guī)定及保監(jiān)會關于團體投保最低人數(shù)的限制，人數(shù)全都。被保險人投保名單：投保名單包括紙質(zhì)書面文件、電子文件、其他三種方式，填單時必需在方框內(nèi)勾選其一，如勾選為其他，需要進一步說明。險人的個人信息。按使用范圍不同分為四大類：一般險種類、賬戶型險種類、社會補充醫(yī)療類、特別險種類，可依據(jù)險種性質(zhì)選擇使用。留意事項：A、對于投保人數(shù)較多的投保單位，可以使用電子文件的形式供給投保名單。投保人數(shù)必需與投保單全都。(三)受益人資料填寫要求《團體被保險人投保名單》身故受益人欄必需填寫，不能為空。投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人。(四)投保內(nèi)容填寫要求險種名稱、保險期間、保險金額、保險費：險種名稱應標準標準，如“團體年金保險〔萬能型〕”。保險金額依據(jù)投保單不同分別填寫保險金額總額或單個被保險人保額。保險費合計：按大小寫分別填寫全部主險與附加險保險費合計金額，且大小寫金額保持全都，保險費準確到分。交費頻率、首期交費方式、續(xù)期交費方式：需分別在選項框內(nèi)勾選，特別交費方式填寫在“其它”方式內(nèi)，并作出說明。保的一些特別商定，如商定保險期間、限定出險地點、本次投保被保險人從事的特別活動等等，不得填寫與保險責任等無關的事項，如無特別商定，須填寫“無”。寫不下的其它內(nèi)容可填寫在備注欄內(nèi)。(五)根本告知和安康告知填寫要求：需逐項進展勾選，不得空缺。安康告知有特別者，需要由被保險人或其監(jiān)護人填寫《被保險人告知書〔團險(六)銷售信息的填寫要求：欄內(nèi)進一步明確銷售渠道，如互動直銷、互動產(chǎn)險、互動安康、互動中介、個險、銀代等。1.銷售渠道為團險直銷、中介代理、綜合開拓時，“銷售人員”為團體保險部的業(yè)務人員，“營銷員”為以個人為銷售對象的業(yè)務人員。銷售信息按下表填寫：銷售人員”營銷員”險公司業(yè)務人員或中介代理公司。銷售信息按下表填寫：銷售渠道：銷售人員部門：團險一部χχ銷售渠道：銷售人員部門：互動一部χχ一團體保險投保單A款〔〕投保內(nèi)容：應標準填寫投保險種的名稱，如“團體定期壽險”；保費的累計之和。根本告知：投保人對被保險人的根本信息進展告知，不得空缺。被保險人平均年齡、最高、最低年齡、退休人員占比、附帶被保險人人數(shù)、外籍人員人數(shù)按實際填寫，并應與投?！?”。填寫“不清楚、不確定”等。既往曾經(jīng)投保商業(yè)保險的，應填寫既往投保保險公司名稱、投保險種、保費、賠付等狀況，其信息應準確、具體。安康告知：被保險人及附帶被保險人均需要進展告知，不得空缺。二團體保險投保單B款〔〕投保內(nèi)容：應標準填寫投保險種的名稱，如“團體年金保險〔分紅型〔B款〕。首期保險費中假設險種分為公共賬戶及個“入個人賬戶金額”均需填寫不含治理費的凈保費；記入個人賬戶金額〔個人交費包括單位代扣代交和個人直接交費。假設險種不支持公共賬戶及個人賬戶則不需填寫。相關費填寫，在公共賬戶和個人賬戶“單位交費”產(chǎn)生的紅利選擇方式欄內(nèi)勾選。保險責任：含有醫(yī)療報銷型的險種〔如治理式醫(yī)療〕填寫。安康告知：含有風險保額的險種須填寫，不得空缺。投保單位聲明：假設投保單位投保分紅、萬能和投資連結(jié)型保險產(chǎn)品，投保單位需在投保單位聲明欄內(nèi)親筆注明“本單位已閱讀保險條款和產(chǎn)品說明書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性?！?三)建筑工程團體保險投保單〔068〕1.被保險人人數(shù)應按施工人數(shù)填寫。2.建筑工程資料中需填寫施工工程名稱、建筑類型、施工地址、3.投保內(nèi)容：應標準填寫投保險種的名稱，如“建筑工程團體意外損害保險”。留意事項：A、根本保險金額：填寫每位被保險人的根本保險金額，如10萬元/人。B、保險費：填寫每個險種的保險費合計。起期，止期應與施工止期全都?；蚴┕ず贤肌、費率：填寫相應費率，如按面積計收：××元/M2；按工程造價計收：××元/萬元工程造價，按被保險人數(shù)計收：××元/人。G、附加建工意外醫(yī)療險時，免賠額及賠付比例均寫在備注賠額：××元，賠付比例××％?！?四)社保補充團體醫(yī)療保險投保單〔057〕被保險人總數(shù)：據(jù)實填寫被保險人總?cè)藬?shù)，主、附帶被保險人人數(shù)、分項和合計人數(shù)。主被保險人狀況須分為在職、退休如職工欄目內(nèi)。社保資料：社保所屬區(qū)縣、社保登記證編號、參與社保時間。投保內(nèi)容：保險期間照實填寫，本投保單保險起期可以不為投保日期的次日零時。留意事項：A、保險責任分為門診、住院、附帶被保險人、女工生育保險，分別分段投保。在選擇的保險責任前勾選，并填寫相應免賠額、給付比例、分段限額、分項保費。對于不分段的，只勾選門急診或住院責任，將免賠額、賠付比例填寫在第一行中，將保額填在總限額欄內(nèi)，保費填寫在總保費欄內(nèi)。C、保險金給付方式中假設選擇轉(zhuǎn)入個人賬戶，被保險人名單中須填寫個人開戶銀行及賬戶賬號。四、特別團體險種填單規(guī)章：一團體年金保險〔分紅型、團體年金保險〔分紅型〔B款及團體年金保險〔萬能型〕填寫要求：首期保險費、相關費用的填寫：各項均須填寫，保險費需要有大小寫，賬戶金額不能為空，如賬戶金額為零須填寫“0”。不能為空，如“無”0。治理費比例和首期治理費金額，初始費用比例和首期初始費用金額、其它費用商定填寫不能為空，如“無”0。交費頻率:支持“不定期、不定額”的選擇，不能重復勾選，不得消滅“一次性交清”與“一次性領取”同時勾選填寫。領取年齡：照實填寫，如全部被保險人領取年齡全都，則勾選“男××歲”保險人名單上注明。年金領取方式按實際勾選，不能選擇年領、月領中的一般終身、保證十年終身等方式。假設選擇領取時確定則勾選“其它”并在括號內(nèi)注明“領取時確定”。紅利安排：分紅型險種須進展勾選。(二)團體補充醫(yī)療保險〔治理型、團體補充醫(yī)療保險〔治理型〕〔C款〕填寫要求：首期保險費、相關費用的填寫：個人賬戶金額中的“個人交費”填寫“無”，投保人為被保險人個人賬戶交費金額填寫在“記入個人賬戶金額的單位交費”工程中，如賬戶金額為零須填寫“0”。治理費比例和首期治理費金額，初始費用比例和首期初始費用金額、其它費用商定填寫不能為空，如“無”0。保險責任：按實際要求填寫，假設無該項責任則填寫“無”。(三)補充工傷團體意外損害保險填寫要求：投保單位所屬行業(yè)須依據(jù)《人保壽險補充工傷團體意外損害保險費率表》行業(yè)類別表中的表述填寫，如：食品制造業(yè)、郵政業(yè)等。本險種除一次交清外，還可支持半年交、季交和月交的交費方式，選擇后三種方式時，交費頻率欄需勾選“其它”，并在橫線上具體注明。選擇分期交納保費的須在投保時同時勾選首期及續(xù)期交費方式。5-10級各級傷殘一次性工傷補助金的給付倍數(shù)。例如：一、使用《團體保險投保單A款〔〔B款〔〔〕及《社保補充保名單》配套使用。二、假設投保分紅、萬能及投連產(chǎn)品時需要供給《型產(chǎn)品說明保持全都。料簽名保持全都。2萬元，20萬元時投保單位需供給營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼或稅務有效身份證件或者其他身份證明文件，并提“原件已核”并簽名。客戶投保時受益人填寫法定繼承人或不填的〔默認為法定繼承人，被保險人的子女、父母、配偶的，依法可以不登記受益人身份信息，但需留存受益人身份證件復印件?！惨恍枇舸鎻陀〖蛴坝〖目蛻羯矸葑C件及身份證明文件包括：客戶為企業(yè)法人及其分支機構(gòu)的，須留存營業(yè)執(zhí)照副本；客戶為事業(yè)單位的，須留存其事業(yè)單位法人登記證；客戶為工會的，須留存工會法人登記證書；客戶為社會團體的，須留存社團法人登記證書；客戶為外地常設機構(gòu)的，須留存駐在地政府主管部門的批文；客戶為外國駐華機構(gòu)、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處的，須留存國家有關主管部門給其出具的批文、證明或登記證；7.客戶為個體工商戶的，須留存其營業(yè)執(zhí)照正本；客戶為居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會的，須留存其主管部門出具的批文或證明；客戶為個人〔港、澳、臺居民除外〕的，須留存居民身份證、護照、有效的臨時居民身份證；客戶為未成年人的，須留存戶口簿；客戶為中國人民軍人的，須留存軍人身份證件；客戶為中國人民武裝警察的，須留存武警身份證件；客戶為港、澳、臺居民的，須留存國家出入境治理部門簽發(fā)的香港、澳門、臺灣居民的通行證或者其他有效旅行證件。法律、法規(guī)和國家有關文件規(guī)定的其他有效證件?！捕粢韵赂拘畔ⅲ鹤匀蝗丝蛻簦嚎蛻舻男彰?、性別、國籍、職業(yè)、