農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)案件誘因調(diào)研報(bào)告

農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)案件誘因調(diào)研報(bào)告一、案件發(fā)生原因農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)犯罪，究其原因，既有主觀方面的因素，也有客觀方面的因素。歸納起來有以下幾點(diǎn)：員工的素質(zhì)偏低是案發(fā)的根本原因。一是政治素質(zhì)不高。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，有些人受不良思想的影響，加之近年來思想政治教育工作的薄弱，法律意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，經(jīng)不住金錢、物欲的誘惑，僥幸和冒險(xiǎn)心理嚴(yán)重，艱苦奮斗的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)丟在腦后，平時(shí)不加強(qiáng)政治時(shí)事學(xué)習(xí)，放松了世界觀、人生觀、價(jià)值觀的改造，對(duì)腐朽思想的抵御能力較差，忘記了工作環(huán)境和權(quán)力是和人民給的，淡化了工作責(zé)任感和使命感，追求享樂，私欲惡性膨脹，成了拜金主義和極端個(gè)人主義的俘虜。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低。有些基層農(nóng)信社人員缺乏必要的業(yè)務(wù)操作程序和管理制度規(guī)定方面的知識(shí)，甚至有的業(yè)務(wù)員對(duì)自身應(yīng)知應(yīng)會(huì)的業(yè)務(wù)知識(shí)都不懂，這就給極少數(shù)經(jīng)濟(jì)犯罪分子伺機(jī)作案大開方便之門。三是法制觀點(diǎn)淡薄。有些人認(rèn)為農(nóng)信社就是要抓好經(jīng)濟(jì)效益的最終點(diǎn)，殊不知市場經(jīng)濟(jì)就是法制經(jīng)濟(jì)，只有知法、懂法、依法合規(guī)經(jīng)營，才能真正抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高效益，反之，是抓不好業(yè)務(wù)經(jīng)營的。甚至有的人工作極端不負(fù)責(zé)任，利用職權(quán)違規(guī)貸款，造成了損失還不知是瀆職；有的人挪用公款覺得只是暫時(shí)用一下，又不是不還，算不了什么；有的員工干出了違規(guī)、違紀(jì)、違法的行為，仍不知不曉，直至步入牢房；有的對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的作案行跡，知曉而若無其事，不報(bào)告，不反映，法律意識(shí)差。四是涉案金額巨大，作案時(shí)間長，手段多樣。個(gè)別經(jīng)濟(jì)案件跨度在幾年甚至有的案件達(dá)之久，犯罪分子利用信用社的各種憑證及印章吸存不入帳，以截留儲(chǔ)戶存款，收貸不報(bào)帳，私自挪用、冒名、借名貸款以套取現(xiàn)金占為已用，犯罪分子有一定的區(qū)域界限，作案區(qū)域基本上是信貸員自己分管包片的行政村，導(dǎo)致件難以暴露。之所以案發(fā)，都是因?yàn)槿罕娨髢陡冬F(xiàn)金而犯罪人手頭現(xiàn)金周轉(zhuǎn)不過來，群眾在索錢無果的情況下不得已才報(bào)案。這些都是導(dǎo)致案件發(fā)生的根本因素。領(lǐng)導(dǎo)不力是案發(fā)的關(guān)鍵原因。一是思想重視不夠。目前，有些領(lǐng)導(dǎo)存在著重業(yè)務(wù)、輕管理的偏差，對(duì)案件的管理工作思想重視不夠。平時(shí)盲目樂觀，一旦出了重大案件，驚慌失措，奔東跑西，“兩手抓，兩手都要硬”的方針沒有真正得到落實(shí)。二是官僚主義嚴(yán)重。有的經(jīng)濟(jì)犯罪作案時(shí)間長達(dá)數(shù)年，作案次數(shù)幾十次，而一直未被發(fā)現(xiàn)，一條重要的原因就是一些領(lǐng)導(dǎo)不認(rèn)真履行職責(zé)，存在嚴(yán)重的官僚主義，對(duì)群眾反映的問題和個(gè)別人身上暴露出來種種不正常跡象，視而不見，充耳不聞，聽之任之，該糾正不糾正，訪處理不處理，最終導(dǎo)致問題越來越嚴(yán)重，直至某些人走向犯罪道路。三是自身不廉潔。有的領(lǐng)導(dǎo)在封建特權(quán)思想的影響支配下，把、人民給予的權(quán)力當(dāng)作商品交換的“籌碼”，大搞以權(quán)謀私交易，結(jié)果是上梁不正下梁歪，已不正，不能正人。內(nèi)部管理不善、規(guī)章制度執(zhí)行不嚴(yán)是案發(fā)的直接原因。農(nóng)信社在對(duì)員工的錄用與調(diào)進(jìn)問題仍沒有嚴(yán)格按照“公平競爭，擇優(yōu)錄取”原則，而是憑關(guān)系，搞照顧，放松了業(yè)務(wù)能力考評(píng)和政審環(huán)節(jié)，有的甚至將有劣跡的人員調(diào)入農(nóng)信社，而且將他們安排在重要的業(yè)務(wù)崗位上。在提拔使用上，有些單位不是任人惟賢，而是任人惟親，使那些政治素質(zhì)不高的人進(jìn)了。這些都給農(nóng)信社事業(yè)埋下禍根，養(yǎng)癰成患。農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)的金融法律、法規(guī)，各項(xiàng)制度、規(guī)定，可以說是比較多的，只要一絲不茍地按章辦事，按操作規(guī)程作業(yè)，絕大數(shù)案件是可以避免的，但是有的單位、部門不認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，出現(xiàn)違章違規(guī)操作的現(xiàn)象，給罪犯作案鉆了空子。監(jiān)督機(jī)制不健全、打擊不力是案發(fā)的重要原因。近年來，農(nóng)信社發(fā)案率較高的一個(gè)重要原因，就是缺少有效的監(jiān)督制約和嚴(yán)厲的打擊。如：缺少對(duì)行、社領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督制約，業(yè)務(wù)操作崗位之間的監(jiān)督制約等，使有些人沒有制衡，可隨心所欲，利用崗位、權(quán)利之便，進(jìn)行違紀(jì)違法活動(dòng)。在對(duì)違紀(jì)違法人員的處理上，有的發(fā)案單位強(qiáng)調(diào)以教育為主；有的礙于情面怕得罪人，還有的農(nóng)信社領(lǐng)導(dǎo)怕影響聲譽(yù)、考核及個(gè)人政績，存在著以俊遮丑的思想，因此，有案不報(bào)，有案不查，大事化小，小事化了，在案件的查處問題上，失之于寬，失之于軟，執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)，打擊不力，使一些經(jīng)濟(jì)犯罪分子失去了對(duì)法紀(jì)法規(guī)的敬畏心理，膽子越來越大，最終釀成大、要案。二、防范對(duì)策通過對(duì)經(jīng)濟(jì)案件原因的分析來看，農(nóng)信社作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),少數(shù)制度觀念淡薄員工把目光盯住農(nóng)信社，加之農(nóng)信社內(nèi)部在教育、管理、監(jiān)督等方面存在著一些薄弱環(huán)節(jié)，發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件是有其一定的必然性，但是我們不能受“案件難防”論的影響，應(yīng)積極采取措施，主動(dòng)做好預(yù)防工作，努力遏制與盡可能減少案件的發(fā)生，為農(nóng)信社和業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。領(lǐng)農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)案件誘因調(diào)研報(bào)告導(dǎo)重視是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)案件說到底無非是個(gè)管理問題，而管理的實(shí)質(zhì)又是個(gè)領(lǐng)導(dǎo)問題，領(lǐng)導(dǎo)決策層對(duì)經(jīng)濟(jì)案件的防查工作重視如何，其思想認(rèn)識(shí)又是個(gè)最根本的問題。因此，首先要進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，要充分認(rèn)識(shí)到反腐倡廉工作與農(nóng)信社，業(yè)務(wù)發(fā)展間的辯證關(guān)系，反腐倡廉工作不僅促進(jìn)農(nóng)信社與發(fā)展，更是和業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保證。必須從嚴(yán)依法治社，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力，為農(nóng)信社、發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。時(shí)刻要保持清醒頭腦和高度警惕，堅(jiān)持“兩手抓，二手都要硬”的方針，使經(jīng)營和管理同步、服務(wù)和監(jiān)督同步，既抓經(jīng)營效益的增長，又抓反腐倡廉工作深入開展，才能使兩者相互促進(jìn)，共同發(fā)展。其次，要在進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上真正落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)防范案件責(zé)任制。進(jìn)一步明確各自的責(zé)任和范圍，實(shí)行目標(biāo)管理責(zé)任制，層層分解，各負(fù)其責(zé)，并對(duì)責(zé)任制度落實(shí)情況，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，從而增強(qiáng)各級(jí)行、社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)防范經(jīng)濟(jì)案件工作的責(zé)任心，積極主動(dòng)創(chuàng)造性地開展好經(jīng)濟(jì)案件防范工作，以調(diào)動(dòng)各部門積極性，共同參與案件治理，真正形成整體合力，齊抓共管，全方位地筑起防范經(jīng)濟(jì)案件的堅(jiān)固堤壩，經(jīng)濟(jì)案件是完全可以預(yù)防的。加快提高員工“兩個(gè)素質(zhì)”是基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。農(nóng)信社員工只有不斷提高政治品德、業(yè)務(wù)技術(shù)這兩個(gè)根本素質(zhì)，才能使員工自覺遵守國家、金融法律法規(guī)，以廉潔奉公的自我形象，抵御和防止思想意識(shí)上的偏差，不愿去干那些違紀(jì)違法的事情。因此，一要不斷向員工進(jìn)行的理論宗旨、法制等方面教育，切實(shí)強(qiáng)化公仆意識(shí)和遵紀(jì)守法意識(shí)。二要廣泛開展各種形式的崗位培訓(xùn)，不斷提高全體員工專業(yè)知識(shí)水平，以識(shí)別經(jīng)濟(jì)犯罪的伎倆，嚴(yán)密關(guān)口，只有抓住這一基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，在治本上狠下功夫，才能抓住根本問題。強(qiáng)化內(nèi)部管理是重要環(huán)節(jié)。大量的案件發(fā)生，無不與管理混亂、有章不循、違章操作關(guān)系密切。要抓好農(nóng)信社內(nèi)部管理，一是要加強(qiáng)建設(shè)。的政治水平、管理能力、團(tuán)結(jié)協(xié)作、表率作用是抓好農(nóng)信社內(nèi)部管理的必備條件。要對(duì)那些官僚主義嚴(yán)重、失去核心作用的班子堅(jiān)決撤換；把那些堅(jiān)持原則、敢于管理、善于管理的中青年選配到各級(jí)班子中來，讓他們在一線抓管理，受鍛煉，增才干。二是要建立完善各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并抓好落實(shí)要把遏制經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的著力點(diǎn)放在建立完善各項(xiàng)規(guī)章制度并嚴(yán)格執(zhí)行上，一切工作實(shí)行制度化，用制度規(guī)章去規(guī)范、約束每個(gè)崗位工作人員的行為，以防患于未然。三是要加強(qiáng)人事制度管理。要把好“進(jìn)入、用人關(guān)”，對(duì)新招員工要嚴(yán)格考試和政審，嚴(yán)格崗前培訓(xùn)，提高素質(zhì)；對(duì)管理崗位和重要業(yè)務(wù)崗位人員的提拔使用，要進(jìn)行嚴(yán)格選配，堅(jiān)持定期考核；對(duì)長期一地一崗人員要實(shí)行崗位交換；對(duì)領(lǐng)導(dǎo)崗人員要進(jìn)行任職期與離職前的德、能、勤、績?nèi)鎸徲?jì)，發(fā)現(xiàn)有行為不軌或有異?，F(xiàn)象的人員要及時(shí)調(diào)整，消除發(fā)生案件的隱患。四是要充分發(fā)揮三道防線的監(jiān)督作用。強(qiáng)化臨柜人員的相互制約與換崗交流制度化，業(yè)務(wù)主管部門加強(qiáng)監(jiān)督檢查，紀(jì)檢稽核審計(jì)部門進(jìn)行再監(jiān)督。通過三道防線的監(jiān)督檢查作用，及時(shí)查糾違規(guī)違章違紀(jì)苗頭，防止案件的發(fā)生。五是要加強(qiáng)員工行為的監(jiān)督管理。要對(duì)員工的思想、工作、社會(huì)交往、生活方式、經(jīng)濟(jì)收入等情況進(jìn)行全面了解、考核、監(jiān)督、及時(shí)了解掌握他們的行為脈博，從中發(fā)現(xiàn)違章違規(guī)違法苗頭，及時(shí)打招呼，敲，通過行為監(jiān)督管理，有效的制約、規(guī)范員工行為，把犯罪消在萌芽狀態(tài)。加大農(nóng)信社與機(jī)關(guān)打擊力度這一懲治環(huán)節(jié)。打擊是最好的預(yù)防，依法從嚴(yán)從快查處大案要案，懲治腐敗，打擊犯罪，是防范和遏制農(nóng)信社系統(tǒng)職務(wù)犯罪的有效途徑。一是農(nóng)信社各級(jí)紀(jì)檢部門要把反腐肅貪作為重要職能，提到應(yīng)有的高度認(rèn)識(shí)。二是各級(jí)農(nóng)信社領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，并大力支持紀(jì)檢部門行使職權(quán)，配備強(qiáng)有力的力量，使他們切實(shí)擔(dān)負(fù)起監(jiān)督檢查職責(zé)。同時(shí)要加強(qiáng)同機(jī)關(guān)密切配合，對(duì)本單位員工的違法行為，構(gòu)成犯罪的，要及時(shí)移交機(jī)關(guān)。對(duì)瞞案、壓案不報(bào)、以罰代刑，不及時(shí)移交的，要按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。三是各級(jí)機(jī)關(guān)對(duì)發(fā)生在農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)的職務(wù)犯罪要及時(shí)查處，依法起訴，依法判刑。、