2023年銀行亂收費自查報告（通用篇）

2023年銀行亂收費自查報告（通用篇）銀行亂收費自查報告篇1

根據(jù)縣物價局的工作部署，為深化踐行黨的群眾路途和“七整七治”活動要求，我行仔細(xì)根據(jù)工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費等問題，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推動。

二、自查內(nèi)容。

1、仔細(xì)落實農(nóng)業(yè)銀行收費公示制度。

做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實和執(zhí)行工作。依據(jù)總行要求，新價格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務(wù)項目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準(zhǔn)價格或機器自動限制價格），需浮動的一律報省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。根據(jù)銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費的各項標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴(yán)格根據(jù)總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費項目，剛好發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工比照收費標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)禁亂收費。

在規(guī)范化的收費標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，為確保無誤的根據(jù)收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定詳細(xì)的工作安排，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工根據(jù)服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷精確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、支配專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)覺不合理收費行為，切實根據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)收費狀況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

3、加強員工思想教化，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)看法和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素養(yǎng)教化入手，增加服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所供應(yīng)服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶情愿且樂于付費。

三、自查總結(jié)。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)覺收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會仔細(xì)履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責(zé)任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇2

依據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)收費狀況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行仔細(xì)開展了自查工作?，F(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、對各項收費項目進行梳理。

依據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》的要求，我行主動響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進行仔細(xì)梳理，比照《通知》要求免除的11類34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

二、進行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行。

20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統(tǒng)改造。程序已于2023年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬限制正式起先免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。

三、下發(fā)相關(guān)文件。

已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點。

四、自查狀況及發(fā)覺的問題。

生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點進行電話訪談，網(wǎng)點人員未反映減免的賬戶有收費狀況，同時在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)覺相關(guān)收費狀況。

關(guān)于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費”不在免收費范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將根據(jù)相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費項目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將依據(jù)此次自查狀況，盡快落實整改措施，仔細(xì)履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責(zé)任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇3

依據(jù)區(qū)政府辦《關(guān)于印發(fā)區(qū)開展治理和規(guī)范涉企收費工作實施看法的通知》精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領(lǐng)導(dǎo)干部參與的涉企收費清理工作專題會議，支配布置此項工作。針對分局20xx年1月1日以來的收費種類、標(biāo)準(zhǔn)、范圍、數(shù)額、依據(jù)以及排污費征收管理工作進行了全面、仔細(xì)的收繳自查和整改，現(xiàn)將清理自查的狀況匯報如下：

一、基本狀況

我分局目前涉企收費項目為：排污費、行政事業(yè)性收費和一般罰沒收入等三項。排污費和行政事業(yè)性收費是依據(jù)《排污費征收運用管理條例》財政部財綜？20xx？38號四部委令第31號及《陜西省環(huán)境監(jiān)測機構(gòu)開展專業(yè)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)》批準(zhǔn)的收費項目。分局沒有私設(shè)行政事業(yè)性收費項目、擅自擴大收費范圍、提高收費標(biāo)準(zhǔn)和越權(quán)自定收費標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。

20xx年共征收排污費xxx萬元，征收戶數(shù)xx戶；罰沒收入為xx萬元，并已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據(jù)齊全，自查結(jié)果為良好。

二、規(guī)范涉企收費工作的詳細(xì)做法

（一）加強排污費征收人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)實力。

分局定期對征收人員進行培訓(xùn)考核，保持崗位相對穩(wěn)定，非環(huán)境監(jiān)察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結(jié)合審計提出的要求和建議進行培訓(xùn)，提高排污費征收人員業(yè)務(wù)實力。

（二）建章立制，規(guī)范排污收費工作

1、分局制訂并嚴(yán)格執(zhí)行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環(huán)節(jié)。能夠做到對每一個征收對象做具體調(diào)查，做好筆錄。對每一筆費用仔細(xì)核對，對征收單位的實際狀況剛好匯報，仔細(xì)探討，對不憐憫況賜予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經(jīng)過集體探討，做到公開、公正、公允。加大透亮度，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，杜絕核定隨意削減和缺項目核征排污費的狀況。

2、仔細(xì)執(zhí)行監(jiān)理處關(guān)于《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件運用的要求，嚴(yán)格按規(guī)定將每家排污企業(yè)的資料錄入，仔細(xì)落實排污費核定、征收工作的三級審批制度。征收人員、大隊長、主管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，根據(jù)權(quán)限進行核定、審批。并且運用軟件剛好對賬，堅持運用《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件打印送達(dá)統(tǒng)一的排污費核定通知書、排污費繳納通知單，切實做到排污核定征收管理規(guī)范化、科學(xué)化。

3、支配專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清楚，根據(jù)開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內(nèi)容。

（三）嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)開展行政事業(yè)性收費

1、分局環(huán)境監(jiān)測站是行政事業(yè)性收費的執(zhí)收單位。具有獨立法人資格，并取得省物價部門頒發(fā)的收費許可證。主要項目有廢氣監(jiān)測、廢水監(jiān)測、噪聲監(jiān)測、與環(huán)境影響評價有關(guān)的監(jiān)測及環(huán)境愛護項目驗收監(jiān)測等。

2、分局環(huán)境監(jiān)測站根據(jù)規(guī)定進行收費公示，并針對不同的服務(wù)項目制作了環(huán)境監(jiān)測服務(wù)收費核算表，在接受用戶托付后，依據(jù)托付事項根據(jù)陜環(huán)計發(fā)？20xx？128號文件收費標(biāo)準(zhǔn)與用戶核定監(jiān)測費用，由復(fù)核人員復(fù)核，再由審核人員審核后經(jīng)用戶確認(rèn)并認(rèn)可。

3、分局根據(jù)規(guī)定嚴(yán)格運用財政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費票據(jù)，實行“單位開票、銀行收款、財政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費票據(jù)管理制度，由專人負(fù)責(zé)管理票據(jù)。收費人員是經(jīng)過物價部門的培訓(xùn)，并申領(lǐng)了《收費員證》做到持證收費。

4、執(zhí)罰單位按規(guī)定進行登記并辦理《罰沒登記證》；收費（罰沒）資金執(zhí)行了“收支兩條線”管理方法，并按規(guī)定實行了專戶儲存或上繳國庫無隱瞞收入、虛報等弄虛作假的行為，保證了行政事業(yè)收費剛好、足額地繳入財政專戶，沒有私設(shè)收入過渡戶、截留、挪用、坐支收費資金等行為。

三、存在的問題

由于分局環(huán)境監(jiān)測站目前執(zhí)行的收費依據(jù)是十幾年前制定，其中的.收費額度也是依據(jù)當(dāng)時的監(jiān)測成本計算。隨著社會的發(fā)展，目前的監(jiān)測成本較當(dāng)時已有大幅的提高，使得監(jiān)測站在監(jiān)測過程中出現(xiàn)“做的越多，賠的越多”的狀況。舉例說硫酸，20xx時10L裝12元左右，20xx年時已漲到70多元。同時還因為該試劑屬于易制毒危急化學(xué)試劑，需到公安部門進行備案，這也增加了該產(chǎn)品的成本。因此，我分局覺得應(yīng)對該標(biāo)準(zhǔn)進行剛好的調(diào)整，已適應(yīng)目前的狀況。

四、下一步準(zhǔn)備

通過仔細(xì)清理自查，分局在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴(yán)把關(guān)，嚴(yán)格根據(jù)排污費征收管理程序和監(jiān)測機構(gòu)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，依法足額收繳，按規(guī)定剛好解繳國庫，將我分局的涉企收費工作更加完善和進一步提升。

銀行亂收費自查報告篇4

自20xx年8月1日起，我支行本著《哈爾濱銀行服務(wù)定價管理方法》和《哈爾濱銀行金融服務(wù)項目收費價目明錄表》中要求仔細(xì)執(zhí)行相關(guān)收費條例，為進一步提高業(yè)務(wù)內(nèi)控防范實力，結(jié)合我行自身實際狀況，主動開展公司條線業(yè)服務(wù)收費狀況的全面自評，現(xiàn)將工作結(jié)果匯報如下：

一、自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組長：xxx副組長：xxx成員：xxxx

二、自查結(jié)果

依據(jù)監(jiān)管部門要求，我支行對銀行服務(wù)收費狀況進行全面自查。

1、“七不準(zhǔn)”

（一）我支行不存在以貸轉(zhuǎn)存狀況。信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格根據(jù)實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額干脆支付給借款人的交易對手，無強制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款的狀況。

（二）我支行不存在存貸掛鉤狀況。我支行將貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)嚴(yán)格分別，無以存款作為審批和發(fā)放貸款前提條件的狀況。

（三）我支行不存在以貸收費狀況。我支行無借發(fā)放貸款或以其他方式供應(yīng)融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費用的狀況。

（四）我支行不存在浮利分費狀況。我支行嚴(yán)格遵循利費分別原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費業(yè)務(wù)，無將利息分解為費用收取變相提高利率的狀況。

（五）我支行不存在借貸搭售狀況。我支行不存在發(fā)放貸款或以其他方式供應(yīng)融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品的狀況。

（六）我支行不存在一浮到頂狀況。我支行的貸款定價充分反映資金成本、風(fēng)險成本和管理成本，不存在籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額的狀況。

（七）我支行不存在轉(zhuǎn)嫁成本狀況。我支行依法擔(dān)當(dāng)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本，不存在將經(jīng)營成本以費用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶的狀況。

2、“四公開”

我支行嚴(yán)格根據(jù)質(zhì)價相符、服務(wù)有效的原則建立收費項目、服務(wù)質(zhì)價、效用功能和實惠政策“四公開”的業(yè)務(wù)管理制度，并嚴(yán)格遵守以下規(guī)定：

（一）合規(guī)收費。我支行服務(wù)收費科學(xué)合理，聽從統(tǒng)肯定價和名錄管理原則。實行政府指導(dǎo)價的收費項目，嚴(yán)格比照相關(guān)規(guī)定據(jù)實收費，并公布收費價目名錄和相關(guān)依據(jù);對實行市場調(diào)整價的收費項目，在每次制定或調(diào)整價格前向社會公示，充分征詢消費者看法后納入收費價目名錄并上網(wǎng)公布，嚴(yán)格根據(jù)公布的收費價目名錄收費。

（二）以質(zhì)定價。我支行服務(wù)收費合乎質(zhì)價相符原則，不存在對未給客戶供應(yīng)實質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實質(zhì)性收益、未給客戶提升實質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費用。

（三）公開透亮。我支行服務(wù)價格遵循公開透亮原則，各項服務(wù)“明碼標(biāo)價”，充分履行告知義務(wù)，使客戶明確了解服務(wù)內(nèi)容、方式、功能、效果，以及對應(yīng)的收費標(biāo)準(zhǔn)，確?？蛻袅私獬浞中畔?，自主選擇。

（四）減費讓利。我支行切實履行社會責(zé)任，對特定對象堅持服務(wù)實惠和減費讓利原則，明確界定小微企業(yè)、三農(nóng)、弱勢群體、社會公益等領(lǐng)域相關(guān)金融服務(wù)的實惠對象范圍，公布實惠政策、實惠方式和詳細(xì)實惠額度，切實體現(xiàn)扶小助弱的商業(yè)道德。

銀行亂收費自查報告篇5

根據(jù)省社《銀監(jiān)局關(guān)于<進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理的通知>》文件要求，合規(guī)收費標(biāo)準(zhǔn)，訂正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，主動的進行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、仔細(xì)自查。

接到省社通知后我行快速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)當(dāng)組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌支配，依據(jù)文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格書目調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，比照檢查詳細(xì)內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費狀況仔細(xì)開展全面自查。

專項清理工作小組：

1、組長：xx。

2、成員：安排財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。

二、自查內(nèi)容。

根據(jù)省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費狀況進行自查。

1、仔細(xì)落實收費公示制度。

結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格根據(jù)省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費項目，剛好發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工比照收費標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的根據(jù)收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定詳細(xì)的工作安排，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工根據(jù)服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷精確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、支配專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)覺不合理收費行為，切實根據(jù)xx省農(nóng)村信用社服務(wù)價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，

3、加強員工思想教化，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)看法和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素養(yǎng)教化入手，增加服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所供應(yīng)服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶情愿且樂于付費。

三、自查總結(jié)。

通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴(yán)格根據(jù)《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理方法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴(yán)格實行“七不準(zhǔn)、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格書目范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

依據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：

一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；

二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；

三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5%，最高50元；

四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取，最高50元；

五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)夫工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。

四、下一步安排。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)覺收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將接著根據(jù)銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，主動做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣闊客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務(wù)，履行社會責(zé)任，加強內(nèi)部管理，仔細(xì)落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇6

今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深化扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一起先，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細(xì)負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人根據(jù)分工各司其責(zé)，仔細(xì)履職盡責(zé)，領(lǐng)先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教化，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特殊是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟識程度，強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正相識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟識自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)覺風(fēng)險。三是是實行了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位溝通學(xué)、互動式探討學(xué)等多種形式，仔細(xì)學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《平安保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教化融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，仔細(xì)分析成因，定期以文件形式予以通報，增加了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再相識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，實行自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)舉薦名員工進行了合規(guī)學(xué)問競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參與省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成果與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、削減差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)峻不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，依據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點個，二是面對社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，托付省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充溢到一線崗位，肯定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的沖突。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力協(xié)作，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，根據(jù)一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

重點人員人，仍出名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社實行主動措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以訂正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓平安檢查。實行實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種平安檢查社次。同時本著平安堅實、經(jīng)濟好用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的平安防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器臺、修理警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、指責(zé)、訂正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)覺的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，剛好予以立案，并快速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟懲罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報指責(zé)的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟懲罰人次、罰款金額元，待崗人，撤職人，除名人，待賜予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的肅穆性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行亂收費自查報告篇7

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，扎實推動“合規(guī)管理

和風(fēng)險防控年”活動，增加全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保平安、穩(wěn)健運行。我社進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

一、根據(jù)制度要求，重塑制度流程

根據(jù)聯(lián)社要求比照《河北省農(nóng)村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度方法，仔細(xì)梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、學(xué)問、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

二、做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金狀況，重要空白憑證、印章、有價單證運用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的緣由，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格根據(jù)各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消退了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)微環(huán)節(jié)進行自查，按時上報自查報告，精確、剛好地反映自查發(fā)覺問題，并主動協(xié)作檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。根據(jù)辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗狀況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工變更服務(wù)看法，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共贏”。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

三、加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控實力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)主動參加到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的相識。同時，把提高員工素養(yǎng)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作實力。

全員行動，根據(jù)“合規(guī)創(chuàng)建價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推動案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足打算。

四、整改措施及今后工作思路

今后，我將接著加強自己的政治思想教化，深化持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，肅穆查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強學(xué)習(xí)，接著深化合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、詳細(xì)內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟識各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上堅固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教化，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的相識，提高合規(guī)操作意識，消退麻痹思想，使大家真正相識到“合規(guī)創(chuàng)建價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）主動參與全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行探討，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自看法，通過探討進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范實力。

（四）以科學(xué)發(fā)展觀為思想，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格根據(jù)聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)限制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。

特此報告

銀行亂收費自查報告篇8

為整體提升自助設(shè)備平安防護實力，依據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項平安檢查暨自助設(shè)備專項平安檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際狀況，依據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備平安防范制度，開展了自助設(shè)備專項平安自查工作，現(xiàn)將有關(guān)狀況匯報如下：

一、基本狀況

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作狀況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已剛好現(xiàn)場整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的'圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清楚，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙運用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清楚，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明修理狀況；修理設(shè)備時，有我行員工全程陪伴。

（八）按會計要求妥當(dāng)保管流水日志紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、平安用卡提示，做到規(guī)范整齊。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改狀況

（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已剛好現(xiàn)場整改。

（二）在檢查中發(fā)覺總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)稍微滲水，已馬上查明緣由進行了整改。

（三）在檢查中發(fā)覺總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項平安自查工作狀況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項平安自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備平安、穩(wěn)定地運行。

銀行亂收費自查報告篇9

為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家隱私的平安,確保政令暢通,根據(jù)市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位馬上行動，仔細(xì)根據(jù)規(guī)定對保密工作進行了專項檢查，并將自查狀況報告如下：

一、強化領(lǐng)導(dǎo)，全面落實保密工作責(zé)任。

為加強對保密工作的領(lǐng)導(dǎo)，我單位依據(jù)實際狀況，明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和干脆責(zé)任人。由保密工作干脆負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內(nèi)容，極大地增加了全體工作人員的保密責(zé)任感。

二、多措并舉，全力確保涉密信息平安。

一是加強計算機管理工作。

指定專人從事計算機保密管理工作，全部計算機都設(shè)置了開機密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，實行專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的平安保密環(huán)境。

二是落實保密制度，嚴(yán)格規(guī)范管理。

仔細(xì)貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國家隱私載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、運用、保管和清退等各個環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清晰，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了詳細(xì)要求，嚴(yán)格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性，對上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格限制、嚴(yán)格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

了對計算機及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查，實行自查與抽查相結(jié)合，常規(guī)檢查與重點檢查相結(jié)合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實狀況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和運用狀況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡(luò)實行的管理和防范措施的落實狀況進行檢查，確保不出失密、泄密等問題。

四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。

剛好傳達(dá)學(xué)習(xí)上級關(guān)于加強保密工作的文件精神，主動組織參與各類培訓(xùn)，通過多種途徑來學(xué)習(xí)、宣揚《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關(guān)公文處理條例》、《國家行政機關(guān)公文處理方法》等保密法律法規(guī)，運用典型事例開展保密教化，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順當(dāng)開展。

三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。

經(jīng)過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和干脆責(zé)任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé)，不存在移動存儲介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的狀況，全體人員能夠根據(jù)相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。

銀行亂收費自查報告篇10

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，依據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行狀況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了詳細(xì)的檢查要求，對我部全部存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行狀況進行了一次全面具體的檢查?，F(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、基本狀況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。

二、詳細(xì)狀況

（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立狀況

1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、運用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能根據(jù)要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

（二）、銀行結(jié)算賬戶的運用狀況

1、銀行結(jié)算賬戶資金運用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人

銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一樣，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不行取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、剛好精確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能根據(jù)要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

6、根據(jù)規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，剛好辦理變更手續(xù)。

（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查狀況

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，剛好訂正錯誤的收費標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)

查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統(tǒng)自查狀況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后剛好在人行前臵機上授權(quán)，處理時間限制在非常鐘之內(nèi)。

2、剛好接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進行回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行剛好回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

銀行亂收費自查報告篇11

為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。依據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了詳細(xì)的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行狀況進行全面具體的檢查?，F(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、自查狀況

（一）賬戶檢查方面

截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

（二）內(nèi)部管理及限制方面

建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會計經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。

執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對大額交易設(shè)置專簿分類進行登記備案。

在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。

（三）銀行結(jié)算賬戶開立時間及運用

由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶須要資料比較多，審核確認(rèn)比較困難繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般須要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關(guān)賬戶交易。

我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較困難審核資料的真實合法性須要肯定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正運用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。

我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)狀況發(fā)生。

開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更