2023年合規(guī)檢查及違規(guī)問(wèn)責(zé)線上考試

2023年合規(guī)檢查及違規(guī)問(wèn)責(zé)線上考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________1.輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（）[單選題]*情節(jié)輕微的違規(guī)行為未造成不良后果的違規(guī)行為情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)工作中的瑕疵和差錯(cuò)行為2.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2020年版）》，員工因累計(jì)積分達(dá)到24分的，給予通報(bào)批評(píng)處理并調(diào)整崗位后，積分（）計(jì)算。[單選題]*繼續(xù)累計(jì)從0分(正確答案)從6分從12分3.兩人或兩人以上共同違規(guī)的應(yīng)（）[單選題]*分別給予積分(正確答案)給予主要責(zé)任人積分給予領(lǐng)導(dǎo)人員積分次要責(zé)任人可免予積分4.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)錄音錄像數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及管理系統(tǒng)采取有效的信息安全措施，切實(shí)保障消費(fèi)者（）。[單選題]*知情權(quán)信息安全權(quán)(正確答案)財(cái)產(chǎn)安全權(quán)受教育權(quán)5.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，發(fā)生（）以上案件或重大案件的，除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。[單選題]*100萬(wàn)元（含）500萬(wàn)元（含）1000萬(wàn)元（含）(正確答案)2000萬(wàn)元（含）6.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號(hào)），對(duì)于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)，不得以（）代替法律制裁。[單選題]*違規(guī)積分批評(píng)教育解除或終止勞動(dòng)合同紀(jì)律處分(正確答案)7.個(gè)人金融信息里面包括（）、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個(gè)人某些情況的信息。[單選題]*家人身份信息父母身份信息個(gè)人身份信息(正確答案)兒女身份信息8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*報(bào)告可疑交易向公安機(jī)關(guān)報(bào)案向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告重新識(shí)別客戶身份(正確答案)9.我行大額交易和可疑交易報(bào)告遵循以（）為基本單位監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)送的原則。[單選題]*金額客戶(正確答案)賬戶網(wǎng)點(diǎn)10.員工違規(guī)受到記大過(guò)處分，處理影響期限（），處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級(jí)、不得評(píng)優(yōu)評(píng)先。[單選題]*半年一年一年半(正確答案)兩年11.給予警告處分的，減發(fā)不少于（）個(gè)月平均績(jī)效收入。[單選題]*12(正確答案)3412.原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完成時(shí)限不超過(guò)（）。[單選題]*三個(gè)月六個(gè)月(正確答案)九個(gè)月一年13.（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，對(duì)案防工作承擔(dān)主要管理責(zé)任。[單選題]*董事會(huì)監(jiān)事會(huì)行長(zhǎng)(正確答案)分管行長(zhǎng)14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*人行為監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)15.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個(gè)相同處理的，應(yīng)在一個(gè)處理影響期以上、多個(gè)處理影響期之和以下確定處理影響期，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*12243648(正確答案)16.盡職檢查按檢查內(nèi)容分為綜合檢查和（）。[單選題]*聯(lián)合檢查單獨(dú)檢查專項(xiàng)檢查(正確答案)現(xiàn)場(chǎng)檢查17.（）承擔(dān)整改工作的首要責(zé)任。[單選題]*整改牽頭單位整改落實(shí)單位(正確答案)整改督辦單位整改歸口管理部門18.同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個(gè)員工存在多個(gè)不同類型輕微違規(guī)行為的，應(yīng)分別積分，但累計(jì)積分分值最高不超過(guò)（）[單選題]*4分6分(正確答案)8分12分19.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡線上發(fā)卡業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，不符合線上發(fā)卡激活機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件是：（）[單選題]*已開辦信用卡業(yè)務(wù)（推廣機(jī)構(gòu)）的網(wǎng)點(diǎn)。能嚴(yán)格執(zhí)行“三親”制度，對(duì)網(wǎng)申客戶進(jìn)行面簽，熟練操作信用卡激活、加辦關(guān)聯(lián)還款等業(yè)務(wù)信用卡推廣機(jī)構(gòu)暫停或終止信用卡業(yè)務(wù)的；(正確答案)具備操作“三親”面簽與信用卡激活業(yè)務(wù)的系統(tǒng)與設(shè)備，并具有操作權(quán)限的可熟練操作的激活人員近兩年內(nèi)無(wú)總行或分行認(rèn)定的重大信用卡風(fēng)險(xiǎn)事件20.近幾年人民銀行監(jiān)管處罰最多的問(wèn)題[單選題]*客戶身份識(shí)別(正確答案)客戶交易記錄及保存為身份不明的客戶提供服務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類不明確21.以下哪項(xiàng)不是三道防線職責(zé)。*對(duì)本行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并監(jiān)督整改，對(duì)本行內(nèi)部控制狀況開展評(píng)價(jià)。開展黨風(fēng)廉政宣傳教育，監(jiān)督下屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子及成員依法依規(guī)履職和廉潔從業(yè)，受理對(duì)轄內(nèi)黨組織和黨員違紀(jì)問(wèn)題的信訪舉報(bào)及申訴，調(diào)查和處理權(quán)限范圍內(nèi)的違紀(jì)案件。按照董事會(huì)和高級(jí)管理層的要求，制定內(nèi)控的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，保證內(nèi)控有效性。(正確答案)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策要求，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估本部門/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制/緩釋。(正確答案)22.合規(guī)檢查應(yīng)遵循以下原則：（）*風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則(正確答案)靈活高效原則(正確答案)客觀公正原則(正確答案)持續(xù)跟進(jìn)原則(正確答案)23.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，我行員工違規(guī)行為處理種類包括（）。*違規(guī)積分(正確答案)經(jīng)濟(jì)處理(正確答案)批評(píng)教育(正確答案)解除勞動(dòng)合同(正確答案)處分(正確答案)24.整改工作原則包括（）。*真實(shí)客觀原則(正確答案)責(zé)任落實(shí)原則(正確答案)標(biāo)本兼治原則(正確答案)及時(shí)高效原則(正確答案)25.合規(guī)檢查可以通過(guò)如下哪些方式組織開展？*專項(xiàng)檢查(正確答案)非現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)信息核查(正確答案)飛行檢查(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)(正確答案)26.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。*1(正確答案)2345(正確答案)27.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）中規(guī)定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主要職責(zé)包括（）*嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)機(jī)構(gòu)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)開展要求；(正確答案)受理個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；(正確答案)開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作；(正確答案)受理客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投訴；(正確答案)28.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，出現(xiàn)（）、（）、（）情形時(shí)不得為客戶開通電子銀行。*客戶提供的身份證件或者身份證明文件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件、失效證件，或冒用他人身份辦理業(yè)務(wù)。(正確答案)工作人員對(duì)客戶身份存有疑義，客戶無(wú)法提供其他輔助身份證明材料。(正確答案)客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)。(正確答案)客戶未滿16周歲29.人民銀行對(duì)銀行結(jié)算賬戶的（

）進(jìn)行檢查監(jiān)督。*開立(正確答案)使用(正確答案)變更(正確答案)撤銷(正確答案)30.有以下（

）情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。*設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)(正確答案)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)撤銷、解散、破產(chǎn)等清算需要增資驗(yàn)資(正確答案)31.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存2年。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)32.內(nèi)外部檢查整改工作流程主要包括：分解問(wèn)題、實(shí)施整改、督辦評(píng)估、建檔備案。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33.內(nèi)部檢查是指各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)方式，組織開展的盡職檢查、內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)排查以及聘用第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)檢查等工作。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)34.外部監(jiān)督檢查，包括人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局、審計(jì)署等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其分支（派出）機(jī)構(gòu)（以上統(tǒng)稱為監(jiān)管機(jī)構(gòu)）對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作，分為外部非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種類型。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)35.是否問(wèn)責(zé)相關(guān)責(zé)任人員屬于整改標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)36.整改不到位不包括正在整改。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)37.依據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》的規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理四個(gè)階段。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行“飛行檢查”管理辦法》（2020年版）的規(guī)定，“飛行檢查”人員有權(quán)調(diào)閱被檢查機(jī)構(gòu)各類經(jīng)營(yíng)管理數(shù)據(jù)、文件資料、視頻憑證影像、電子信息及業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)，也可對(duì)調(diào)閱資料暫時(shí)進(jìn)行封存。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)39.依據(jù)《中