商業(yè)銀行題庫(kù)

PAGEPAGE1第1章商業(yè)銀行概述一、填空題1.商業(yè)銀行是以（）為目標(biāo)，以（）為經(jīng)營(yíng)對(duì)象，（）的企業(yè)。2.（）銀行的成立，標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的產(chǎn)生。3.現(xiàn)代商業(yè)銀行形成的途徑有（）；（）。4.各國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展基本上是循著兩種傳統(tǒng)：（）和（）。5.商業(yè)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中所發(fā)揮的功能主要有（）、（）、（）和（）。6.股份制商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)包括（）、（）和（）。7.股份制商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。8.實(shí)行單元銀行制的典型國(guó)家是（）。二、單項(xiàng)選擇題1.世界上大多數(shù)國(guó)家的商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）A、分支銀行制B、單一銀行制C、連鎖銀行制D、集團(tuán)銀行制2.銀行的發(fā)源地是（）A、英國(guó)B、美國(guó)C、意大利D、德國(guó)3.歷史上第一家股份制銀行是（）A、曼徹斯特銀行B、威尼斯銀行C、匯豐銀行D、英格蘭銀行4.現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向（）A、金融百貨公司B、貸款為主C、控制大部分股權(quán)的并購(gòu)D、控制少部分股權(quán)的并購(gòu)；5.銀行是商業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，由（）演變而來(lái)的。A.商人B.貨幣兌換業(yè)C.貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)D.保管業(yè)6.商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造職能是在其（）職能上產(chǎn)生的。A.信用中介和支付中介B.金融服務(wù)C.金融服務(wù)和信用中介D.支付中介7.股份制商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理8.商業(yè)銀行發(fā)行的自償性貸款是指（）貸款。A.基于經(jīng)濟(jì)行為而能自動(dòng)補(bǔ)償?shù)腂.基于商業(yè)行為而能自動(dòng)清償?shù)腃.基于信貸原則而能自動(dòng)調(diào)劑的D.基于結(jié)算原則而能自動(dòng)結(jié)清的9.在商業(yè)銀行的發(fā)展過(guò)程中，（）是商業(yè)銀行與專業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)最本質(zhì)的區(qū)別。A.支付中介B.信用中介C.信用創(chuàng)造D.金融服務(wù)10.我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式是（）A.單元制銀行B.分支行制銀行C.銀行控股公司D.連鎖銀行三、多項(xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行的功能有（）A、信用中介B、支付中介C、信用創(chuàng)造D、金融服務(wù)E、表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新2.商業(yè)銀行的性質(zhì)是（）A、追求最大利潤(rùn)為目標(biāo)B、以經(jīng)營(yíng)金融資產(chǎn)和負(fù)債為對(duì)象C、向客戶提供多功能、綜合性服務(wù)的金融企業(yè)D、追求貸款數(shù)量最大化3.商業(yè)銀行的支付中介職能對(duì)于（）有重要意義。A.創(chuàng)造信用流通工具B.實(shí)現(xiàn)資金融通C.加速資本周轉(zhuǎn)D.增加社會(huì)資本總量E.節(jié)約貨幣流通費(fèi)用4.商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)通常包括（）三個(gè)部分。A.監(jiān)督機(jī)構(gòu)B.設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)C.執(zhí)行機(jī)構(gòu)D.管理機(jī)構(gòu)E.決策機(jī)構(gòu)5.總分行制與單一制商業(yè)銀行相比較，其優(yōu)點(diǎn)主要在于（）。A.易吸收存款B.有利于資金調(diào)劑C.有利于競(jìng)爭(zhēng)D.具有靈活性E.有利于分散風(fēng)險(xiǎn)四、名詞解釋自償性貸款；信用中介；支付中介；信用創(chuàng)造；單一銀行制；分支銀行制；集團(tuán)銀行制五、判斷分析題1.商業(yè)銀行是金融企業(yè)，與工商企業(yè)完全相同。2.現(xiàn)代商業(yè)銀行的資金來(lái)源是活期存款，資金運(yùn)用是短期放款。3.信用中介是商業(yè)銀行的基本職能之一，具體體現(xiàn)為商業(yè)銀行是借者和貸者的集中。4.商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造是其具有無(wú)限的派生存款的能力。5.現(xiàn)代商業(yè)銀行都是股份制的金融企業(yè)。六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的形成和發(fā)展。2.什么是商業(yè)銀行？它有哪些功能？3.比較商業(yè)銀行組織形式的利弊。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)。第2章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論一、填空題1.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的原則是（）、（）和（）。2.西方商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論大致經(jīng)歷了三個(gè)階段，即（）、（）和（）。3.商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論經(jīng)歷了（）、（）和（）三個(gè)階段。4.商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的方法主要有（）和（）。5.商業(yè)銀行負(fù)債管理的方法主要包括（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)安全性、流動(dòng)性和盈利性“三性”統(tǒng)一的目標(biāo)而采取的經(jīng)營(yíng)管理方法是（）A、資產(chǎn)管理B、負(fù)債管理C、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理D、表外業(yè)務(wù)2.為了使資金分配戰(zhàn)略更為準(zhǔn)確，許多商業(yè)銀行使用復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型，其中運(yùn)用最為廣泛的是（）A、資金總庫(kù)法B、線性規(guī)范法C、資金分配法D、缺口管理方法3.資金總庫(kù)法與資金分配法的區(qū)別在于（）。A.考慮了資產(chǎn)的不同特點(diǎn)B.考慮了負(fù)債的不同特點(diǎn)C.考慮了資本的不同特點(diǎn)D.考慮了資本與負(fù)債的對(duì)象4.中國(guó)人民銀行取消了實(shí)施多年的對(duì)商業(yè)銀行的貸款限額管理，推行全面的資產(chǎn)負(fù)債比例管理時(shí)間為（）。A.1994年1月1日B.1996年1月1日C.1998年1月1日D.1999年1月1日5.從發(fā)展演變的歷史來(lái)講，以下幾種資產(chǎn)管理理論出現(xiàn)較遲的是（）。A.商業(yè)性貸款理論B.預(yù)期收入理論C.轉(zhuǎn)移理論D.真實(shí)票據(jù)理論三、多項(xiàng)選擇題1.在資產(chǎn)管理理論的發(fā)展過(guò)程中，先后出現(xiàn)三種不同的主要理論思想是（）A、負(fù)債管理理論B、商業(yè)貸款理論C、轉(zhuǎn)移理論D、預(yù)期收入理論2.二級(jí)儲(chǔ)備由短期公開(kāi)市場(chǎng)債券組成，主要包括（）A、短期國(guó)庫(kù)券B、長(zhǎng)期債券C、股本D、地方政府債券3.資產(chǎn)負(fù)債管理理論從其發(fā)展歷程看大致經(jīng)過(guò)了以下幾個(gè)階段，即（）。A.負(fù)債管理B.資產(chǎn)管理C.資產(chǎn)負(fù)債外管理D.資產(chǎn)負(fù)債綜合管理E.資本管理4.商業(yè)性貸款理論的局限性主要有（）。A.忽視貸款的流動(dòng)性B.忽視貸款需求的多樣性C.沒(méi)有認(rèn)識(shí)到活期存款余額的相對(duì)穩(wěn)定性D.忽視貸款清償?shù)耐獠織l件E.沒(méi)有認(rèn)識(shí)到活期存款的波動(dòng)性5.資金總庫(kù)法中把資金分配給不同流動(dòng)性的資產(chǎn)，它們包括（）。A.二級(jí)準(zhǔn)備B.一級(jí)準(zhǔn)備C.固定資產(chǎn)D.貸款E.長(zhǎng)期證券6.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理普遍遵循的原則是（）。A.社會(huì)性B.安全性C.穩(wěn)健性D.盈利性E.流動(dòng)性四、名詞解釋流動(dòng)性；資產(chǎn)管理理論；負(fù)債管理理論；一級(jí)儲(chǔ)備；二級(jí)儲(chǔ)備五、判斷分析題1.資產(chǎn)管理理論偏重于對(duì)資產(chǎn)方的管理，往往以犧牲流動(dòng)性為代價(jià)來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利性要求。2.資金總庫(kù)法與資金分配法的主要區(qū)別在于后者將對(duì)銀行的各類資金來(lái)源予以區(qū)別對(duì)待。3.按照商業(yè)貸款理論的要求，商業(yè)貸款一般采取票據(jù)貼現(xiàn)的方式。4.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的盈利性和安全性原則總是矛盾的。5.解決銀行流動(dòng)性問(wèn)題的方法應(yīng)該包括合理地安排資產(chǎn)、吸收更多的存款兩大類。六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的特點(diǎn)。2.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則是什么？如何進(jìn)行協(xié)調(diào)？3.商業(yè)性貸款理論的局限性主要有哪些？4.資金總庫(kù)法與資金分配法有何異同？5.簡(jiǎn)述目前我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理存在的缺陷。七、論述題1.試述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的演變，這一演變過(guò)程說(shuō)明了什么問(wèn)題？2.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的方法有哪些？第3章商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)一、名詞解釋內(nèi)部控制機(jī)制；分業(yè)經(jīng)營(yíng)；金融創(chuàng)新；資產(chǎn)證券化；銀行監(jiān)管二、簡(jiǎn)答題1.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境有什么新變化？2.國(guó)際商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢(shì)對(duì)我國(guó)有什么啟示？3.商業(yè)銀行改善內(nèi)部控制機(jī)制的原則有哪些？4.商業(yè)銀行制度的同質(zhì)化包括哪些方面？5.如何加快處置國(guó)有商業(yè)銀行的不良貸款？三、論述題試述商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢(shì)。第4章商業(yè)銀行資本的規(guī)定一、填空題1.《巴塞爾協(xié)議》將銀行的資本劃分為兩類：一類是（），另一類是（）。2.核心資本包括（）和（）。3.商業(yè)銀行資本充足度包括（）與（）兩個(gè)方面的內(nèi)容。4.附屬資本包括（）、（）、（）、（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行通常把（）稱之為一級(jí)資本或核心資本。A.債務(wù)資本B.注冊(cè)資本C.最低資本D.產(chǎn)權(quán)資本2.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.6%B.8%C.10%D.12%3.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)總資本的（）。A.40%B.20%C.50%D.60%4.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行的次級(jí)長(zhǎng)期債券不得超過(guò)核心資本成分的（）。A.40%B.50%C.60%D.30%5.普通準(zhǔn)備金或普通貸款損失準(zhǔn)備金的數(shù)額最多不得超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（）。A.1%B.2%C.5%D.1.25%三、多項(xiàng)選擇題1.根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》，屬于核心資本的有（）A、永久的股東權(quán)益B、普通呆賬準(zhǔn)備金C、公開(kāi)儲(chǔ)備D、重估儲(chǔ)備E.實(shí)收資本2.資本的職能包括有（）。A.營(yíng)業(yè)職能B.管理職能C.保護(hù)職能D.監(jiān)督職能E.規(guī)劃職能3.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定的附屬資本主要由（）組成。A.未公開(kāi)儲(chǔ)備B.資產(chǎn)重估儲(chǔ)備C.普通準(zhǔn)備金或普通貸款損失準(zhǔn)備金D.混合資本工具E.次級(jí)長(zhǎng)期債務(wù)資本四、名詞解釋銀行資本；核心資本；附屬資本；資本充足度五、判斷分析題1.與一般工商企業(yè)資本金不同，商業(yè)銀行資本金除了產(chǎn)權(quán)資本外還可以擁有一定比例的非產(chǎn)權(quán)資本。2.《巴塞爾協(xié)議》有利于消除各國(guó)商業(yè)銀行間的不平等競(jìng)爭(zhēng)。3.商業(yè)銀行資本金的大小，對(duì)于其資產(chǎn)量的大小有著直接的關(guān)系。4.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定通過(guò)信用換算系數(shù)的方法來(lái)計(jì)算表外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)。5.商業(yè)銀行資本的增加能降低銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)，因此資本越多越好。六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本的功能。2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本的構(gòu)成。3.簡(jiǎn)述資本充足度的涵義。4.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)如何計(jì)算？5.簡(jiǎn)述新資本協(xié)議草案的基本內(nèi)容。七、論述題1.試析《巴塞爾協(xié)議》的積極作用及主要不足。2.為什么商業(yè)銀行的資本對(duì)存款人、債權(quán)人利益具有保護(hù)作用？第5章商業(yè)銀行資本的管理一、填空題1.商業(yè)銀行資本的內(nèi)部籌集一般包括（）和()兩種途徑。2.商業(yè)銀行資本的外部籌集是指通過(guò)（）、（）、（）和（）的方式募集資金。3.提高我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)從兩方面入手：一是增加（）；二是減少（）。4.我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本包括（）、（）、（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行以發(fā)行資本期票和資本債券負(fù)債而籌集的資本是指（）。A.資本債務(wù)B.優(yōu)先資本C.核心資本D.附屬資本2.商業(yè)銀行的（）是其股東為賺取利潤(rùn)而投入的貨幣和保留在商業(yè)銀行中的收益。A.債務(wù)B.存款C.資本D.利潤(rùn)3.《巴塞爾協(xié)議》因其具有較強(qiáng)的（）很快得到了世界各國(guó)的認(rèn)同而成為國(guó)際銀行業(yè)共同遵守的法規(guī)性文件。A.權(quán)威性B.規(guī)范性C.操作性D.強(qiáng)制性三、多項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行發(fā)行普通股籌資資金的缺點(diǎn)表現(xiàn)在（）。A.影響原有股東的控制權(quán)B.資金原有股東的收益率C.資本成本高D.發(fā)行成本高E.籌集資金量大2.用未分配利潤(rùn)充實(shí)商業(yè)銀行的資本，其優(yōu)越性有（）。A.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用B.不會(huì)稀釋股東權(quán)益C.免交股東個(gè)人稅；D.融資規(guī)模不受限制E.沒(méi)有籌集資金成本3.商業(yè)銀行優(yōu)先股籌集資金的缺點(diǎn)是（）。A.負(fù)債成本較高B.沒(méi)有稅收優(yōu)惠C.過(guò)多會(huì)降低商業(yè)銀行的信譽(yù)D.有固定的債務(wù)負(fù)擔(dān)E.籌集資金的難度很大4.商業(yè)銀行以債務(wù)方式籌集資本的好處是（）。A.不削弱原有股東權(quán)益B.發(fā)行費(fèi)用低C.債務(wù)利息固定D.可以享受稅收優(yōu)惠E.可以享受控制權(quán)四、名詞解釋外源資本；內(nèi)源資本；債務(wù)資本；持續(xù)增長(zhǎng)率五、判斷分析題1.收益留存是商業(yè)銀行充實(shí)資本最便捷最廉價(jià)的途徑，并且沒(méi)有限制。2.商業(yè)銀行過(guò)多采用優(yōu)先股籌集資金會(huì)提高商業(yè)銀行的信譽(yù)。3.我國(guó)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行只能通過(guò)財(cái)政增資的途徑增加資本金。六、簡(jiǎn)答題1.商業(yè)銀行籌集資本的途徑有哪些？2.簡(jiǎn)述內(nèi)源資本支持資產(chǎn)增長(zhǎng)模型。3.簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行資本構(gòu)成的特點(diǎn)。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行以普通股籌集資本的優(yōu)點(diǎn)。5.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行以附屬債務(wù)形式籌集資本的優(yōu)缺點(diǎn)。6.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本內(nèi)部籌集的優(yōu)缺點(diǎn)。七、論述題1.論述如何提高我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足比率？2.比較分析不同資本來(lái)源的利弊。3.試述全面實(shí)施資本充足率管理對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的意義。第6章存款負(fù)債管理一、填空題1.商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（）、（）和（）組成。2.各國(guó)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)有（）、（）和（）。3.（）是由早期的電話轉(zhuǎn)賬服務(wù)發(fā)展而來(lái)的。4.存款成本是指銀行吸收存款所支付的費(fèi)用，即（）和（）之和。5.銀行的籌資策略有兩方面的主要內(nèi)容：()與()。6.商業(yè)銀行負(fù)債是形成（）的業(yè)務(wù)。二、單項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行的資金來(lái)源中，通常有90%以上來(lái)自于（）。A.貸款B.投資C.資本D.負(fù)債2.作為信用中介的商業(yè)銀行，（）業(yè)務(wù)是其基本的業(yè)務(wù)。A.負(fù)債B.資產(chǎn)C.貸款D.結(jié)算3.西方商業(yè)銀行通常將存款分為（）。A.定期存款、儲(chǔ)蓄存款、企業(yè)存款B.儲(chǔ)蓄存款、企業(yè)存款、財(cái)政存款C.活期存款、儲(chǔ)蓄存款、支票存款D.活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款4.存款是商業(yè)銀行的（）。A.資本負(fù)債B.主動(dòng)負(fù)債C.被動(dòng)負(fù)債D.同業(yè)負(fù)債5.以支付命令書(shū)取代支票，并可以自由轉(zhuǎn)讓流通的活期存款賬戶是（）。A.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶B.貨幣市場(chǎng)存款C.協(xié)定賬戶D.特種支票存款賬戶6.商業(yè)銀行的主要負(fù)債和經(jīng)常性的資金來(lái)源是（）A、活期存款B、儲(chǔ)蓄存款C、定期存款D、定活兩便存款三、多項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（）構(gòu)成。A.存款負(fù)債B.借入負(fù)債C.資產(chǎn)負(fù)債D.結(jié)算中負(fù)債2.商業(yè)銀行的存款主要來(lái)源于（）。A.企業(yè)生產(chǎn)、流通過(guò)程的暫時(shí)閑置資金B(yǎng).再貼現(xiàn)C.個(gè)人暫時(shí)閑置的貨幣收入D.發(fā)放貸款E.發(fā)行金融債券3.在經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中，銀行會(huì)努力使其存款總量和成本之間保持哪幾種組合（）。A.逆向組合模式B.同向組合C.總量單向變化模式D.成本單向變化模式4.負(fù)債是商業(yè)銀行最基本的業(yè)務(wù)，其作用具體表現(xiàn)為（）。A.是銀行經(jīng)營(yíng)的先決條件B.保持銀行流動(dòng)性的手段C.構(gòu)成社會(huì)流通中的貨幣量D.同社會(huì)各界聯(lián)系的主要渠道E.銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)5.存款工具的創(chuàng)新必須堅(jiān)持以下原則（）。A.規(guī)范性原則B.連續(xù)性原則C.效益性原則D.社會(huì)性原則E.效率性原則6.從微觀上講，銀行存款經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)是（）。Ａ.提高存款的穩(wěn)定率Ｂ.增加存款的收益率Ｃ.擴(kuò)大存款的占有率；Ｄ.調(diào)節(jié)存款的運(yùn)用率Ｅ.降低存款的成本率四、名詞解釋負(fù)債業(yè)務(wù)；存款成本；存款沉淀率；存款工具創(chuàng)新五、判斷分析題1.存款是商業(yè)銀行的主動(dòng)負(fù)債。2.銀行活期存款成本肯定較定期存款成本低。3.負(fù)債業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)是相互獨(dú)立的。4.存款是商業(yè)銀行的主要資金來(lái)源，因此商業(yè)銀行的存款越多越好。5.負(fù)債是商業(yè)銀行資金的全部來(lái)源。六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述銀行負(fù)債的重要性。2.簡(jiǎn)述存款工具創(chuàng)新的原則及種類。3.簡(jiǎn)述存款定價(jià)的方法。4.簡(jiǎn)述負(fù)債是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。七、論述題1.試論商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)、總量和成本之間的關(guān)系。2.試析商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的策略。第7章借入負(fù)債的管理一、填空題1.商業(yè)銀行的借入負(fù)債按期限劃分為（）與（）。2.商業(yè)銀行的短期借款有（）、（）、（）以及歐洲貨幣市場(chǎng)借款等主要渠道。3.商業(yè)銀行的長(zhǎng)期借入負(fù)債的主要資金來(lái)源是（）。4.金融債券可以分為（）、（）和（）。5.商業(yè)銀行向中央銀行借款主要有兩種形式，一是（），二是（）。二、單項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行的借入負(fù)債主要包括（）。A.同業(yè)拆借、大額定期存款、央行借款、境外借款、回購(gòu)協(xié)議B.同業(yè)拆借、央行借款、再貼現(xiàn)、發(fā)行債券、回購(gòu)協(xié)議C.同業(yè)拆借、央行借款、境外借款、回購(gòu)協(xié)議、發(fā)行債券D.同業(yè)拆借、居民儲(chǔ)蓄、企業(yè)存款、央行借款、回購(gòu)協(xié)議2.同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)之間的（）資金融通。A.短期B.中短期C.長(zhǎng)期D.中長(zhǎng)期3.商業(yè)銀行向中央銀行申請(qǐng)的再貸款通常是（）。A.擔(dān)保貸款B.信用貸款C.企業(yè)貸款D.抵押貸款三、多項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行主動(dòng)性負(fù)債的種類有（）。A.發(fā)行金融債權(quán)B.銀行本票C.同業(yè)拆借D.再貼現(xiàn)E.再貸款2.商業(yè)銀行為滿足流動(dòng)性需求而負(fù)債的形式主要是（）。A.同業(yè)拆借B.回購(gòu)協(xié)議C.組織存款D.向中央銀行借款E.發(fā)行金融債券3.同業(yè)拆借資金的主要用途一般是（）。A、用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)B、發(fā)放貸款C、購(gòu)買國(guó)債D、彌補(bǔ)頭寸E、進(jìn)行證券投資四、名詞解釋同業(yè)拆借；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)；轉(zhuǎn)抵押；再貼現(xiàn)；再貸款；回購(gòu)協(xié)議五、判斷分析題1.發(fā)行金融債券是商業(yè)銀行為應(yīng)付流動(dòng)性需求而增加負(fù)債的手段。2.回購(gòu)協(xié)議實(shí)質(zhì)上是資金余缺雙方的證券買賣交易。3.金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)拆借實(shí)質(zhì)上是其超額準(zhǔn)備金的調(diào)劑。六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行短期借入負(fù)債的渠道以及管理重點(diǎn)。2.簡(jiǎn)述金融債券的特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)述金融債券的經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行金融債券的種類及各自特點(diǎn)。七、論述題一、填空題1.負(fù)債成本包括（）和（）兩大部分。2.利息成本的計(jì)息方式有兩種：一是（）；二是（）。3.相關(guān)成本主要有兩種類型：（）和（）。4.可用資金成本也稱為（），指銀行（）所應(yīng)擔(dān)負(fù)的全部成本。二、單項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行負(fù)債成本主要表現(xiàn)為（）。A.勞務(wù)支出、利息支出B.勞務(wù)支出、非利息支出C.利息、非利息支出D.利息支出、房屋租賃、非利息支出2.商業(yè)銀行為籌資而支付的費(fèi)用稱之為（）。A.利息成本B.資金成本C.可用資金成本D.營(yíng)業(yè)成本三、多項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行負(fù)債總量與債務(wù)成本的關(guān)系可以概括為（）的不同組合。A.總量增加、成本下降B.總量增加、成本增加C.總量減少、成本減少D.總量增加、成本不變E.總量不變、成本增加2.商業(yè)銀行的負(fù)債成本主要受（）等因素影響。A.營(yíng)業(yè)成本B.利息成本C.負(fù)債數(shù)量D.可用資金成本E.負(fù)債結(jié)構(gòu)3.商業(yè)銀行的負(fù)債管理應(yīng)奉行（）的原則。A.全程管理B.依法籌資C.成本控制D.結(jié)構(gòu)合理E.量力而行四、名詞解釋負(fù)債成本；營(yíng)業(yè)成本；資金成本；可用資金成本五、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述負(fù)債成本的概念及其區(qū)別。2.簡(jiǎn)述負(fù)債成本的計(jì)算方法并加以比較。3.分析我國(guó)商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)。4.分析我國(guó)商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)變化的特點(diǎn)。七、論述題1.試析我國(guó)商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化及其原因。2.商業(yè)銀行如何管理其負(fù)債業(yè)務(wù)？第9章現(xiàn)金資產(chǎn)管理一、填空題1.商業(yè)銀行最具流動(dòng)性的資產(chǎn)是（）。2.商業(yè)銀行在中央銀行的存款分為兩部分：（）和（）。3.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)由（）、（）、（）和（）組成。4.基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的（）和（）之和。5.商業(yè)銀行對(duì)現(xiàn)金資產(chǎn)的管理，必須堅(jiān)持（）、（）和（）的原則。6.西方國(guó)家商業(yè)銀行計(jì)算法定存款準(zhǔn)備的方法有（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1.下列屬于現(xiàn)金資產(chǎn)的有（）A.銀行存款B.庫(kù)存現(xiàn)金C.短期貸款D.周轉(zhuǎn)金貸款2.可增加商業(yè)銀行流動(dòng)性供給的是（）。A.客戶存款B.客戶取款C.向股東派發(fā)現(xiàn)金股利D.償還非存款借款3.可增加商業(yè)銀行流動(dòng)性需求的是（）A.客戶存款B.合格貸款客戶的貸款需求C.銀行資產(chǎn)出售D.客戶償還貸款4.商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金與在中央銀行的超額準(zhǔn)備金之和稱為（）。A.基礎(chǔ)頭寸B.可用頭寸C.可貸頭寸D.頭寸5.擴(kuò)大可貸頭寸的主要渠道是（）。A.銀行存款和其他負(fù)債增加以及貸款的按期收回B.清算的收入大于支出；C.法定存款準(zhǔn)備的減少D.現(xiàn)金流出大于流入6.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)具有（）。A.較好的收益性B.高流動(dòng)性C.成本低D.派生存款的特點(diǎn)7.現(xiàn)金資產(chǎn)中唯一以現(xiàn)鈔形態(tài)存在的資產(chǎn)是（）。A、庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、在中央銀行存款C、存放同業(yè)存款D、在途資金8.商業(yè)銀行靈活調(diào)度頭寸的最主要渠道是（）。A、再貸款B、同業(yè)拆借C、證券回購(gòu)D、再貼現(xiàn)9.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的最重要原則是（）。A、適時(shí)調(diào)節(jié)原則B、安全保障原則C、總量適度原則D、合理運(yùn)用原則三、多項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括以下幾類（）。A、庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、在中央銀行存款C、存放同業(yè)存款D、在途資金E、貸款2.現(xiàn)金資產(chǎn)管理中應(yīng)堅(jiān)持的原則有（）。A、盈利性原則B、總量適度原則C、適時(shí)調(diào)節(jié)原則D、安全保障原則 E、充足原則3.與其他資產(chǎn)形式相比，現(xiàn)金資產(chǎn)的本質(zhì)特點(diǎn)有（）。A.高流動(dòng)性 B.最終清償手段 C.基礎(chǔ)貨幣形式D.風(fēng)險(xiǎn)性 E.投資性4.商業(yè)銀行的頭寸有（）。A.可用頭寸 B.基礎(chǔ)頭寸 C.可貸頭寸D.庫(kù)存現(xiàn)金 E.現(xiàn)金資產(chǎn)5.商業(yè)銀行在中央銀行的存款包括（）。A.法定準(zhǔn)備金 B.超額準(zhǔn)備金 C.庫(kù)存現(xiàn)金D.同業(yè)存款 E.托收中的現(xiàn)金6.商業(yè)銀行流動(dòng)性供給增加的因素有（）。A.客戶存款 B.客戶償還貸款 C.銀行資產(chǎn)出售D.貨幣市場(chǎng)借款 E.發(fā)行新股7.商業(yè)銀行流動(dòng)性需求增加的因素有（）A.客戶提取存款 B.合格貸款客戶的貸款要求 C.償還非存款借款D.向股東派發(fā)現(xiàn)金股利 E.提供和銷售服務(wù)中產(chǎn)生的營(yíng)業(yè)費(fèi)用和稅收四、名詞解釋現(xiàn)金資產(chǎn)；庫(kù)存現(xiàn)金；法定存款準(zhǔn)備金；超額準(zhǔn)備金；資金頭寸；基礎(chǔ)頭寸；可用頭寸；可貸頭寸五、判斷分析題1.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)是指其持有的庫(kù)存現(xiàn)金。2.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)和其資金頭寸數(shù)額相當(dāng)。3.因?yàn)楝F(xiàn)金資產(chǎn)具有充分的流動(dòng)性，所以商業(yè)銀行持有的現(xiàn)金資產(chǎn)越多越好。4.現(xiàn)金資產(chǎn)是商業(yè)銀行的一級(jí)準(zhǔn)備。5.現(xiàn)金資產(chǎn)和固定資產(chǎn)是銀行的非盈利資產(chǎn)，因此，所占比重越小越好。六、簡(jiǎn)答題1.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由哪些構(gòu)成?其主要作用是什么？2.法定存款準(zhǔn)備金的最初目的與當(dāng)前目的有何不同？3.基礎(chǔ)頭寸及可用頭寸各由哪些內(nèi)容構(gòu)成？4.商業(yè)銀行資金調(diào)度的意義是什么？都有哪些渠道？5.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則是什么？6.影響商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金需要量的因素有哪些？如何預(yù)測(cè)商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金的需要量和最適送鈔量？7.法定存款準(zhǔn)備金如何計(jì)算？8.影響商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金需要量的因素有哪些？銀行如何調(diào)節(jié)超額準(zhǔn)備金數(shù)量？9.同業(yè)存款的目的是什么？測(cè)算同業(yè)存款需求量都有哪些影響因素？七、論述題1.我國(guó)存款準(zhǔn)備金制度是如何變遷的？2.如何預(yù)測(cè)商業(yè)銀行的資金頭寸？資金頭寸需要量及時(shí)期頭寸需要量是如何計(jì)算的？第10章貸款業(yè)務(wù)管理一、填空題1.銀行貸款按期限可以分為（）、（）和（）。2.按保障條件，貸款可以分為（）、擔(dān)保貸款和（），擔(dān)保貸款又可分為（）、（）和（）。3.按貸款的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)程度，貸款可分為（）、（）、（）、（）和（），其中后三類合稱不良貸款。4.貸款價(jià)格的構(gòu)成包括：（）、（）、（）、和（）。5.貸款定價(jià)的方法主要有（）、優(yōu)惠加數(shù)優(yōu)惠乘數(shù)定價(jià)法、和（）。6.我國(guó)《擔(dān)保法》中規(guī)定的保證方式有（）、（）和（）。7.抵押物的處分方式主要有三種：（）、（）和（）。8.消費(fèi)者貸款按償還方式可以分為以下三類：（）、（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1.下列屬于長(zhǎng)期貸款的是（）。A.流動(dòng)資金貸款 B.信用卡貸款 C.住宅貸款 D.周轉(zhuǎn)金貸款2.貸款定價(jià)的優(yōu)惠加數(shù)與優(yōu)惠乘數(shù)法是以（）作為基準(zhǔn)利率。A.信用等級(jí)最高企業(yè)的最低貸款利率 B.貼現(xiàn)利率C.再貸款利率 D.再貼現(xiàn)利率3.信用貸款和擔(dān)保貸款是以（）劃分的。A.期限 B.貸款質(zhì)量C.貸款數(shù)量 D.貸款的擔(dān)保情況4.在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)的貸款市場(chǎng)，（）是影響貸款定價(jià)的最根本因素。A.存款利率 B.非利息費(fèi)用C.供求 D.借款人信用等級(jí)5.借款人償還貸款本息沒(méi)有問(wèn)題，但潛在問(wèn)題如果發(fā)展下去將會(huì)影響貸款的償還，此種貸款是（）。A.正常貸款 B.關(guān)注貸款C.次級(jí)貸款 D.不良貸款6.按照風(fēng)險(xiǎn)分類方法，下列屬于不良貸款的是（）。A.逾期貸款 B.關(guān)注貸款C.次級(jí)貸款 D.呆滯貸款7.我國(guó)商業(yè)銀行最主要的收入來(lái)源是（）。A.貸款業(yè)務(wù) B.存款業(yè)務(wù)C.證券投資 D.結(jié)算業(yè)務(wù)三、多項(xiàng)選擇題1.按貸款質(zhì)量分，貸款可分為（）A.正常類 B.關(guān)注類 C.次級(jí)類 D.可疑類 E.損失類2.貸款定價(jià)方法有（）A.差額定價(jià)法 B.優(yōu)惠加數(shù)與優(yōu)惠乘數(shù)法 C.交易利率定價(jià)法D.指數(shù)定價(jià)法 E.基數(shù)定價(jià)法3.貸款按期限可分為（）。A.短期貸款 B.中長(zhǎng)期貸款 C.商業(yè)貸款D.房地產(chǎn)貸款 E.流動(dòng)資金貸款4.貸款的定價(jià)必須遵循以下原則（）。A.利潤(rùn)最大化原則 B.擴(kuò)大市場(chǎng)份額原則 C.保證貸款安全原則D.維護(hù)銀行形象原則 E.規(guī)模適度原則5.在發(fā)放抵押貸款時(shí)，對(duì)于抵押物的選擇必須遵循以下原則（）。A.合法性原則 B.易售性原則 C.穩(wěn)定性原則D.易測(cè)性原則 E.安全性原則6.下列貸款中屬于不良貸款的有（）。A、正常貸款 B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款 C、次級(jí)貸款D、可疑貸款 E、損失貸款7.下列財(cái)產(chǎn)中能夠作為銀行貸款抵押物的有（）。A、借款企業(yè)的職工醫(yī)院 B、土地所有權(quán)C、有價(jià)證券 D、機(jī)器設(shè)備 E、存貨四、名詞解釋貸款承諾費(fèi)；補(bǔ)償余額；信用貸款；擔(dān)保貸款；保證貸款；抵押貸款；質(zhì)押貸款；抵押率；票據(jù)貼現(xiàn)；審貸分離制五、判斷分析題1.交易利率定價(jià)中的貸款利率和浮動(dòng)利率貸款的利率變化是一致的。2.抵押貸款時(shí)，依法對(duì)抵押物進(jìn)行登記至關(guān)重要。3.貸款的價(jià)格就是貸款利率。4.補(bǔ)償余額使得銀行變相提高了貸款利率。5.銀行貸款絕對(duì)不可以提前收回。六、簡(jiǎn)答題1.商業(yè)銀行的貸款可劃分為哪幾類？劃分的意義是什么？2.商業(yè)銀行的貸款政策包括哪些內(nèi)容？制定貸款政策應(yīng)考慮哪些因素？3.銀行發(fā)放信用貸款的特點(diǎn)、操作程序及要點(diǎn)是什么？4.我國(guó)目前商業(yè)銀行的擔(dān)保貸款方式包括哪幾種？5.保證貸款的操作要點(diǎn)是什么？銀行在發(fā)放保證貸款時(shí)，如何進(jìn)行核保？6.抵押貸款的操作要點(diǎn)包括哪些內(nèi)容？抵押貸款可以分為哪幾種？7.確定貸款抵押率應(yīng)考慮哪些因素？各種因素對(duì)抵押率有何影響？8.銀行辦理票據(jù)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)是什么？票據(jù)貼現(xiàn)有哪些特點(diǎn)？9.消費(fèi)者貸款包括哪幾種？消費(fèi)信貸的操作要點(diǎn)有哪些內(nèi)容？10.我國(guó)發(fā)放住房按揭貸款的程序是什么？七、論述題1.我國(guó)商業(yè)銀行如何加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)管理？2.貸款定價(jià)的構(gòu)成和影響因素是什么？貸款定價(jià)都有哪些方法？第11章證券投資管理一、填空題1、商業(yè)銀行證券投資具有以下幾個(gè)功能：（）、（）、（）和（）。2、商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象主要為（）、（）、（）和（）。3、地方政府債券（市政債券）有兩種基本類型，即（）和（）。4、證券投資的收益由（）和（）構(gòu)成。5、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）、（）、（）、（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1、以下不屬于商業(yè)銀行證券投資功能的是（）。A分散風(fēng)險(xiǎn)B保持流動(dòng)性C增加盈利D合理避稅2、由于證券發(fā)行人到期不能付息而使投資人遭受損失的可能性是（）。A通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D信用風(fēng)險(xiǎn)3、銀行將全部投資資金平均放在各種期限的證券上的保證證券頭寸的證券組合方式是（）。A流動(dòng)性準(zhǔn)備法B梯形投資法C杠鈴?fù)顿Y法D趨勢(shì)投資法4、不屬于梯形投資法優(yōu)點(diǎn)的（）A簡(jiǎn)便易行，容易操作B不需要考慮市場(chǎng)變化，省去市場(chǎng)預(yù)測(cè)的麻煩C可以保證銀行獲得各種證券的平均收益率5、（）是我國(guó)商業(yè)銀行主要的投資對(duì)象。Ａ企業(yè)（公司）股票Ｂ重點(diǎn)建設(shè)債券Ｃ國(guó)庫(kù)券Ｄ金融債券三、名詞解釋國(guó)家債券；公司債券；商業(yè)票據(jù)；分散投資法；梯形投資法；杠鈴?fù)顿Y法四、判斷分析題1、我國(guó)商業(yè)銀行從事的證券投資業(yè)務(wù)，一定程度上反映了銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)。2、我國(guó)商業(yè)銀行可投資于企業(yè)債券和股票。3、市場(chǎng)利率與證券價(jià)格呈反方向變化：當(dāng)市場(chǎng)利率上漲時(shí)，證券價(jià)格必然下跌；反之，當(dāng)市場(chǎng)利率下跌時(shí)，證券價(jià)格必然上升。4、債券的買入價(jià)格越低，債券的到期收益率越高。5、銀行支付給客戶的利率是實(shí)際利率，又叫票面利率。五、簡(jiǎn)答題1、商業(yè)銀行證券投資的目的與基本功能是什么？2、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與放款業(yè)務(wù)的區(qū)別是什么？3、簡(jiǎn)述商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。4、證券投資的一般原則和方法是什么？5、證券投資的影響因素有哪些？6、商業(yè)銀行如何制定和選擇證券業(yè)務(wù)的策略？7、如何考察商業(yè)銀行證券投資的收益？六、論述題1、1999年11月，美國(guó)《金融服務(wù)現(xiàn)代法案》的通過(guò)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)會(huì)產(chǎn)生怎樣的影響？如何認(rèn)識(shí)這個(gè)問(wèn)題？2、證券投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何積極防范風(fēng)險(xiǎn)？3、如何考察商業(yè)銀行證券投資的收益？第12章中間業(yè)務(wù)管理一、填空題1、按中間業(yè)務(wù)的功能和形式分類，商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)可分為（）、（）、（）和（）。2、票據(jù)是國(guó)際通行的支付結(jié)算工具，廣泛使用的有（）、（）和（）。3、按國(guó)際慣例，企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估一般從企業(yè)的（）（）（）和（）等四個(gè)方面進(jìn)行劃分。4、商業(yè)銀行的代理收付款業(yè)務(wù)主要包括：（）、代理收付款項(xiàng)、（）、（）和個(gè)人分期付款業(yè)務(wù)。5、商業(yè)銀行的信息咨詢業(yè)務(wù)可以歸納為（）、（）和綜合信息類咨詢?nèi)箢?。二、單?xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行接受委托代辦一些經(jīng)雙方議定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)的業(yè)務(wù)稱為（）。A支付結(jié)算B代理業(yè)務(wù)C租賃D咨詢業(yè)務(wù)2、商業(yè)銀行的信息咨詢業(yè)務(wù)有（）。A投資咨詢B代理收付C代發(fā)工資D結(jié)售匯業(yè)務(wù)3、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)包括（）A代收代付B結(jié)售匯業(yè)務(wù)C購(gòu)買國(guó)債D資信調(diào)查.4、目前西方國(guó)家銀行信用卡大多以（）為主。A貸記卡B借記卡C運(yùn)通卡D百萬(wàn)卡三、多項(xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行結(jié)算的基本原則是（）。A信用原則B誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬C銀行不墊款原則D銀行可以墊款E銀行可以直接扣留債務(wù)人的進(jìn)款2、中間業(yè)務(wù)包括以下幾種（）。A擔(dān)保B承諾C咨詢D結(jié)算E代發(fā)工資3、銀行信用卡的功能有（）。A轉(zhuǎn)賬結(jié)算B儲(chǔ)蓄C匯兌D消費(fèi)貸款E托收款項(xiàng)4、商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的方式有（）。A匯兌B委托收款C托收承付D銀行匯票及商業(yè)匯票E背書(shū)四、名詞解釋中間業(yè)務(wù)；本票；代理融通；保付代理；貸記卡五、判斷分析題1、支付結(jié)算是在銀行存款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的中間業(yè)務(wù)，也是目前我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)量最大的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。2、匯票實(shí)質(zhì)是出票人和收款人為同一人的票據(jù)。六、簡(jiǎn)答題1、什么是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？其特征如何？2、簡(jiǎn)述融資租賃及其主要特征。3、影響租金的因素有哪些？4、簡(jiǎn)述信托業(yè)務(wù)及其主要特征。5、我國(guó)商業(yè)銀行有哪些現(xiàn)行的結(jié)算方式？七、論述題1、在我國(guó)開(kāi)展如何保付代理業(yè)務(wù)？2、我國(guó)商業(yè)銀行信用卡與西方商業(yè)銀行信用卡有什么不同？第13章表外業(yè)務(wù)管理一、填空題1、按照巴塞爾委員會(huì)提出的要求狹義的表外業(yè)務(wù)包括（）、擔(dān)保和金融衍生工具類業(yè)務(wù)。2、票據(jù)發(fā)行便利主要有循環(huán)包銷的便利、（）、（）和非包銷的票據(jù)發(fā)行便利。3、遠(yuǎn)期利率協(xié)議的類型：普通遠(yuǎn)期利率協(xié)議、（）、合成的外匯遠(yuǎn)期利率協(xié)議和（）4、遠(yuǎn)期利率協(xié)議的定價(jià)由（）、（）、和（）三部分組成。5、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的金融期貨交易主要有（）、（）和股票指數(shù)期貨。6、商業(yè)銀行經(jīng)常進(jìn)行的互換交易主要是（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1、下面屬于表外業(yè)務(wù)的有（）A票據(jù)發(fā)行便利 B投標(biāo)保證書(shū)C履約保證書(shū) D備用信用證2、固定利率到浮動(dòng)利率的互換是（）。A息票利率互換 B基礎(chǔ)利率互換C交叉貨幣利率互換 D貨幣互換3、銀行允諾對(duì)顧客未來(lái)交易承擔(dān)某種信貸義務(wù)的業(yè)務(wù)是（）A擔(dān)保B承諾C期貨D遠(yuǎn)期利率協(xié)議4、表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)（）。A很明顯B有較強(qiáng)的隱蔽性C有較弱的連帶性D不具有連帶性三、多項(xiàng)選擇題1、表外業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因主要有（）。A全球金融環(huán)境動(dòng)蕩、風(fēng)險(xiǎn)加劇B對(duì)銀行的監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)C金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化D金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇E科技進(jìn)步的推動(dòng)2、表外業(yè)務(wù)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)（）。A靈活性大B規(guī)模龐大C交易集中D盈虧巨大E透明度低3、表外業(yè)務(wù)包括（）A擔(dān)保B承諾C期貨D租賃 E結(jié)算四、名詞解釋表外業(yè)務(wù)；票據(jù)發(fā)行便利；遠(yuǎn)期利率協(xié)議；互換業(yè)務(wù)；期貨合約；貸款承諾五、判斷分析題1、票據(jù)發(fā)行便利和辛迪加貸款沒(méi)有什么區(qū)別。2、如果未來(lái)利率上升，遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方實(shí)際支付的利率水平為協(xié)議利率。3、互換的前提條件是交易雙方的信用等級(jí)不同。4、銀行的貸款承諾一經(jīng)做出，不經(jīng)客戶同意不可撤消。5、借助于表外業(yè)務(wù)，銀行可擴(kuò)大其信用規(guī)模。六、簡(jiǎn)答題1、擔(dān)保類表外業(yè)務(wù)有哪幾種？比較它們的不同？2、什么是票據(jù)發(fā)行便利？我國(guó)開(kāi)展票據(jù)發(fā)行便利業(yè)務(wù)的意義？3、什么是貸款承諾？它有哪些種類？商業(yè)銀行開(kāi)展貸款承諾業(yè)務(wù)的意義？4、遠(yuǎn)期利率協(xié)議為什么會(huì)受到國(guó)際商業(yè)銀行的普遍重視而迅速發(fā)展？5、簡(jiǎn)述互換業(yè)務(wù)的交易程序及其特點(diǎn)。七、論述題1、什么是表外業(yè)務(wù)？它有什么特點(diǎn)？商業(yè)銀行發(fā)展表外業(yè)務(wù)的意義？2、資產(chǎn)證券化興起的原因是什么？對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有什么影響？第14章國(guó)際業(yè)務(wù)管理一、填空題1、目前，西方商業(yè)銀行的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，主要是通過(guò)（）、（）和（）三種方式完成。2、國(guó)際商業(yè)銀行貸款根據(jù)期限，可分為（）、（）和（）。3、國(guó)際中長(zhǎng)期貸款的償還方式主要有三種，即（）、（）和（）。4、貿(mào)易融資是指直接與商品進(jìn)出口有關(guān)的資金融通，又稱（）。5、從外匯買賣后資金交割的時(shí)間區(qū)分，外匯買賣價(jià)格有（）和（）。二、多項(xiàng)選擇題1、國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的單據(jù)種類很多，下面屬于基本單據(jù)的是：（）。A商業(yè)發(fā)票B運(yùn)輸單據(jù)C保險(xiǎn)單據(jù)D領(lǐng)事發(fā)票E產(chǎn)地證2、下列選項(xiàng)屬于國(guó)際信用證結(jié)算的特點(diǎn)是（）。A開(kāi)證行負(fù)第一性付款責(zé)任B信用證不受交易合同的約束C開(kāi)證行認(rèn)單不認(rèn)貨D信用證業(yè)務(wù)的處理以實(shí)際交貨為準(zhǔn)E信用證完全受交易合同的約束3、國(guó)際結(jié)算中的托收方式，依匯票是否附有單據(jù)可分為（）。A跟單托收B付款交單C承兌交單D光票托收E委托交單4、下列選項(xiàng)屬于國(guó)際貿(mào)易融資方式的有（）。A出口信貸B出口打包放款C進(jìn)出口押匯D銀團(tuán)貸款E買方信貸5、按照期權(quán)購(gòu)買者擁有的期權(quán)權(quán)力是買或賣，可以將期權(quán)分為（）。A買入期權(quán)B賣出期權(quán)C美式期權(quán)D歐式期權(quán)E看漲看跌期權(quán)三、名詞解釋國(guó)際業(yè)務(wù)；進(jìn)出口融資；銀團(tuán)貸款；打包貸款；出口押匯四、判斷分析題1、信用證是由開(kāi)證行向出口商簽發(fā)的以開(kāi)證行為付款人的信用擔(dān)保函。2、遠(yuǎn)期外匯交易最重要的功能是外匯投機(jī)獲利。3、外匯期貨交易的標(biāo)的物是外匯。4、通過(guò)商業(yè)銀行融通資金是國(guó)際貿(mào)易融資的主要途徑。5、銀行的外匯業(yè)務(wù)一定是國(guó)際業(yè)務(wù)，而國(guó)際業(yè)務(wù)不一定是外匯業(yè)務(wù)五、簡(jiǎn)答題1、信用證業(yè)務(wù)的結(jié)算程序有哪些步驟？國(guó)際業(yè)務(wù)有何風(fēng)險(xiǎn)？3、外匯期貨交易和遠(yuǎn)期外匯交易有哪些異同點(diǎn)？六、論述題1、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)國(guó)際化的背景及其發(fā)展趨勢(shì)如何2、討論各外匯交易形式并說(shuō)明它們之間的差異。第15章流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理一、填空題1、從理論上說(shuō)，銀行保持流動(dòng)性的途徑主要有兩條：一是（）；另一條途徑就是（）。2、（）素有“金邊債券”之稱，以其低風(fēng)險(xiǎn)、收益較高且穩(wěn)定而為銀行業(yè)所青睞。3、同業(yè)拆借凈值率，即（）與同業(yè)拆入之差占總資產(chǎn)的比重，該比率上升則流動(dòng)性增強(qiáng)。4、（）又稱為“熱錢比率”。5、銀行存款按其穩(wěn)定與否可分為（）和（）。二、單項(xiàng)選擇題1、在衡量資產(chǎn)流動(dòng)性的指標(biāo)中，集中于資產(chǎn)流動(dòng)性的是（）。A短期投資比率B存款結(jié)構(gòu)比率C流動(dòng)性缺口D現(xiàn)金指標(biāo)2、在衡量資產(chǎn)流動(dòng)性的指標(biāo)中，集中于負(fù)債流動(dòng)性的是（）。A流動(dòng)性貨幣率B能力比率C流動(dòng)資產(chǎn)比率D流動(dòng)證券比率3、下面屬于負(fù)面的流動(dòng)性指標(biāo)的是（）。A同業(yè)拆借凈值率B能力比率C現(xiàn)金指標(biāo)D流動(dòng)證券比率4、對(duì)利率的變化不敏感，季節(jié)變化和經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)其影響較小的存款是（）。A核心存款 B非核心存款C活期存款D定期存款5、下面屬于流動(dòng)性管理原則的是()A堅(jiān)持審慎性原則B堅(jiān)持效益優(yōu)先原則C相機(jī)抉擇原則D流動(dòng)性原則三、名詞解釋流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；存儲(chǔ)流動(dòng)性；同業(yè)拆借凈值率；流動(dòng)性缺口四、判斷分析題1、銀行的流動(dòng)性越強(qiáng)，其他條件不變，其股本收益和資產(chǎn)收益越高。2、購(gòu)買流動(dòng)性就是保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)和信譽(yù)好、流動(dòng)性強(qiáng)、易變現(xiàn)的證券。3、銀行的規(guī)模越大，流動(dòng)資產(chǎn)比率越小，因?yàn)榇筱y行能更容易地在金融市場(chǎng)上以合理的成本籌措資金，滿足流動(dòng)性需求。4、流動(dòng)性缺口為正值，則表示該銀行在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)有現(xiàn)金流量的盈余五、簡(jiǎn)答題1、流動(dòng)性與銀行風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系如何？2、流動(dòng)性缺口的正負(fù)對(duì)銀行有什么影響？3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的意義、目標(biāo)和原則是什么？六、論述題1、銀行保持流動(dòng)性的途徑有哪些？大銀行和小銀行在滿足流動(dòng)性需求時(shí)，采取的措施有何不同，解釋其原因。2、衡量流動(dòng)性的指標(biāo)有哪些？討論各指標(biāo)的特點(diǎn)。3、討論怎樣制定和實(shí)施流動(dòng)性計(jì)劃，怎樣通過(guò)流動(dòng)性管理來(lái)保證銀行的流動(dòng)性需求？第16章利率風(fēng)險(xiǎn)管理一、填空題1、影響市場(chǎng)利率變動(dòng)的幾點(diǎn)因素主要有：（）、央行的政策、（）、股票和債券市場(chǎng)和在分析商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)該考慮的是那些對(duì)利率變化非常敏感的資產(chǎn)和負(fù)債，即（）。3、用于衡量銀行凈利息收入對(duì)市場(chǎng)利率的敏感程度。（）是固定收入金融工具的所有預(yù)期現(xiàn)金流入量的加權(quán)平均時(shí)間。二、單項(xiàng)選擇題1、由于市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性所導(dǎo)致的銀行金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。A信用風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D操作性風(fēng)險(xiǎn)2、當(dāng)資金缺口為正值時(shí)，利率敏感比率（）。A大于1B小于1C等于1D等于03、金融工具的生命周期，即從其簽訂金融契約到契約終止的這段時(shí)間稱之為（）。A持續(xù)期B久期C償還期D有效期三、名詞解釋利率風(fēng)險(xiǎn)；資金缺口；缺口管理；利率敏感性資金；持續(xù)期；償還期四、判斷分析題1、一般而言，如果一家銀行的貸款期限長(zhǎng)于存款期限，即借短貸長(zhǎng)，那么該銀行市場(chǎng)價(jià)值的變動(dòng)將和市場(chǎng)利率變動(dòng)方向一致。2、當(dāng)利率敏感比率大于1時(shí)，資金缺口為負(fù)值。3、久期是指金融工具的生命周期，即從其簽訂金融契約到契約終止的這段時(shí)間。4、當(dāng)持續(xù)期缺口為負(fù)值時(shí)，銀行凈值隨市場(chǎng)利率上升而上升，隨利率下降而下降。五、簡(jiǎn)答題1、什么是持續(xù)期？為什么要用持續(xù)期來(lái)分析利率風(fēng)險(xiǎn)？2、資金缺口管理和有效持續(xù)期缺口管理的優(yōu)缺點(diǎn)有哪些？六、論述題1、什么是利率風(fēng)險(xiǎn)？討論影響市場(chǎng)利率的因素。2、什么是資金缺口？試分析資金缺口和利率變動(dòng)對(duì)銀行收益的影響。3、如果你是一個(gè)銀行家，將如何面對(duì)利率變動(dòng)給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)？第17章貸款風(fēng)險(xiǎn)管理一、填空題1、（）是銀行對(duì)借款人信用高低的估價(jià)。2、信用分析中的“5C”要素是指（）、（）、（）、（）和（）。3、按照貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的不同，貸款可分為（）、（）、（）、（）和（），其中屬于不良貸款的是（）。4、貸款風(fēng)險(xiǎn)處理方法主要包括貸款風(fēng)險(xiǎn)的（）、（）、（）和（）等幾個(gè)方面。5、銀行通?？蛇\(yùn)用以下方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（）、（）和（）。6、商業(yè)銀行計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金應(yīng)遵循以下兩條原則：一是（），二是（）。二、單項(xiàng)選擇題1、借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，依靠其正常收入已無(wú)法保證足額償還本息，即使執(zhí)行