全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫(kù)大全-中（多選題匯總）

PAGEPAGE1全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫(kù)大全-中（多選題匯總）多選題1.下列資金用途中，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的有（）A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、糧、棉、油收購(gòu)資金答案：ABCD2.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面多處缺失，面積累計(jì)大于12平方毫米B、票面單個(gè)缺角面積大于20平方毫米C、票面（不含4個(gè)角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米D、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的E、票面多個(gè)缺角，面積累計(jì)大于30平方毫米答案：ABCE3.單位通知存款遇（），按活期存款利率計(jì)息。A、實(shí)際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過(guò)約定金額的，不足或超過(guò)部分答案：ABCD4.存款人恢復(fù)支票業(yè)務(wù)的處理原則是（）A、須遵循存款人申請(qǐng)，開(kāi)戶行（社）審核，管轄行（社）審批”的業(yè)務(wù)管理原則B、存款人申請(qǐng)恢復(fù)支票業(yè)務(wù)，應(yīng)已參加支票法律、法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，并取得了考核合格的證明C、恢復(fù)支票業(yè)務(wù)以二個(gè)年度為限D(zhuǎn)、對(duì)于連續(xù)兩個(gè)年度內(nèi)均存在符合停止出售支票的條件的存款人，開(kāi)戶社（行）原則上不再受理存款人恢復(fù)支票業(yè)務(wù)申請(qǐng)答案：ABD5.公安機(jī)關(guān)對(duì)于涉案賬戶資金跨省、自治區(qū)、直轄市分布的，其查詢、凍結(jié)由（）出具“協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書(shū)”等法律文書(shū)，由（）出具“賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)表”。A、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)B、省級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)C、案件承辦的公安機(jī)關(guān)D、省級(jí)公安機(jī)關(guān)答案：AC6.匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)（）。A、承兌人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的D、匯票被拒絕承兌的答案：ABCD7.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較少的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋“假幣”字樣的戳記，登記造冊(cè)C、向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定答案：ABCD8.根據(jù)《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》（銀發(fā)〔2015〕392號(hào)）規(guī)定，銀行通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道可為申請(qǐng)人開(kāi)立（）賬戶。A、Ⅰ類(lèi)B、Ⅱ類(lèi)C、Ⅲ類(lèi)D、Ⅳ類(lèi)答案：BC9.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外，不得整體凍結(jié)（）。A、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶B、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)C、清算基金賬戶D、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：ABCD10.支票掛失需要審核哪些要素？（）A、掛失申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)和原因C、票據(jù)的種類(lèi)、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱(chēng)、付款人名稱(chēng)D、掛失止付人的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章答案：ABCD11.下列關(guān)于反恐怖主義工作說(shuō)法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅(jiān)持專(zhuān)門(mén)工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動(dòng)的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD12.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、自助設(shè)備錢(qián)箱加鈔、取鈔必須雙人操作B、自助設(shè)備的保險(xiǎn)柜密碼、錢(qián)箱鑰匙可以由一人管理C、臨時(shí)離柜或營(yíng)業(yè)終了，印章與重要空白憑證及時(shí)入箱（柜）上鎖保管D、將印章交他人代蓋或代管，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用答案：BD13.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則，通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到限額以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在規(guī)定期限內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記（）等其他身份基本信息。A、證件有效期B、個(gè)人職業(yè)C、居住地址D、工作單位地址答案：ABCD14.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?（）A、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為BB、執(zhí)行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為C、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為D、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：ACD15.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于（）。A、基本建設(shè)承包合同B、運(yùn)輸合同C、加工承攬合同D、買(mǎi)賣(mài)合同E、保管合同答案：BCE16.長(zhǎng)期不動(dòng)戶處理只適用于下列哪些活期類(lèi)產(chǎn)品？A、人卡結(jié)算賬戶B、個(gè)人存折結(jié)算賬戶C、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶D、單位活期賬戶答案：ABCD17.定活兩便的計(jì)息規(guī)則是（）A、存期不滿三個(gè)月的，按活期存款利率計(jì)息B、三個(gè)月以上的，同期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率六折C、存期一年以上（含一年）的無(wú)論存期多長(zhǎng)按一年的存款利率六折D、計(jì)息期為整又有零頭天數(shù)的，先按月或年計(jì)算利息，零頭天數(shù)按實(shí)際天數(shù)計(jì)算利息答案：ABCD18.存款人開(kāi)立各類(lèi)個(gè)人銀行賬戶時(shí)，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱(chēng)與提供的證明文件中存款人名稱(chēng)一致。A、合理B、完整C、合規(guī)D、真實(shí)E、合法答案：BDE19.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）A、持續(xù)性B、完整性C、有效性D、真實(shí)性答案：ABCD20.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為()。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案：ABCD21.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（）。A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD22.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限。C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。答案：ABCD23.下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件？（）A、聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、內(nèi)部員工相互斗毆致使雙方均受傷住院治療C、盜竊、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂D、高級(jí)管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡答案：ACD24.協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循（）、（）和（）的原則。A、依法合理B、保護(hù)存款人C、其他客戶合法權(quán)益D、審慎答案：ABC25.根據(jù)票據(jù)法的一般原理，票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性，主要包括（）。A、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨(dú)立責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任答案：BCD26.金融機(jī)構(gòu)匯總報(bào)送的非居民賬戶信息中的機(jī)構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、名稱(chēng)B、稅收居民國(guó)（地區(qū)）C、地址D、居民國(guó)（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)E、機(jī)構(gòu)成立日期答案：ABCD27.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件()。A、鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力B、相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)C、授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力D、符合與業(yè)務(wù)開(kāi)辦要求相符的工作人員答案：ABC28.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向()報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院公安部門(mén)B、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C、國(guó)家安全部門(mén)D、國(guó)務(wù)院答案：ABC29.Ⅱ類(lèi)銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)1萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)20萬(wàn)元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金答案：ABCD30.銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢(qián)工作必備的技能答案：ACD31.以下說(shuō)法正確的是（）。A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD32.可疑類(lèi)客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A、與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類(lèi)客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：BCD33.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的（）及本人（）。A、身份證B、工作證件C、查詢通知書(shū)D、凍結(jié)/解除凍結(jié)通知書(shū)答案：BCD34.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易B、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、開(kāi)立賬戶答案：ACD35.下列機(jī)構(gòu)屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第六條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、證券公司C、期貨公司D、金融資產(chǎn)管理公司E、證券投資基金管理公司、私募基金管理公司、從事私募基金管理業(yè)務(wù)的合伙企業(yè)答案：ABCE36.空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納；逾期不繳納的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施∶（）。A、要求銀行凍結(jié)其賬戶B、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行C、要求銀行停止其簽發(fā)支票D、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5%加處罰款答案：BCD37.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時(shí)，下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金答案：ABCD38.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、國(guó)籍B、職業(yè)C、性別D、姓名答案：ABCD39.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),人民幣鑒別儀按照鑒別方式不包括（）A、動(dòng)態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀B、磁性鑒別儀和非鑒別儀C、A類(lèi)鑒別儀和B類(lèi)鑒別儀D、號(hào)碼識(shí)別鑒別儀和非號(hào)碼識(shí)別鑒別儀答案：BCD40.有下列哪些情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶？A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB41.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD42.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。A、聯(lián)合國(guó)B、駐在國(guó)家或者地區(qū)C、金融特別行動(dòng)工作組D、中國(guó)答案：ABCD43.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、代理接入B、間連接入C、獨(dú)立接入D、直連接入答案：BD44.非預(yù)制卡的特征包括（）A、客戶在柜面申請(qǐng)后再制卡B、卡片在開(kāi)立時(shí)已指定為客戶所有C、已關(guān)聯(lián)賬戶信息D、非預(yù)制卡納入重空管理答案：ABC45.財(cái)政部門(mén)查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、賬戶名稱(chēng)B、被調(diào)查、檢查單位的開(kāi)戶銀行名稱(chēng)C、賬號(hào)D、情況說(shuō)明答案：ABC46.臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶時(shí)的注意事項(xiàng)有（）A、告知客戶臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資賬戶除外）必須零余額開(kāi)戶B、存款人必須已經(jīng)開(kāi)立了基本賬戶C、辦理注冊(cè)驗(yàn)資的賬戶雖只需要在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行錄入備案D、臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)為兩年答案：ABCD47.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實(shí)性B、流動(dòng)性C、效益性D、安全性答案：BCD48.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、登記客戶身份基本信息B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD49.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、暫停金融交易C、無(wú)條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD50.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕?、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣A、火災(zāi)B、蟲(chóng)蛀C、鼠咬D、霉?fàn)€答案：ABCD51.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（）A、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;B、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的；C、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；D、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；E、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；答案：ABE52.銀行匯票憑證一式四聯(lián)，包括（）。A、解訖通知B、匯票C、轉(zhuǎn)賬憑證D、多余款收帳通知E、卡片答案：ABDE53.法人金融機(jī)構(gòu)匯總得出的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果涵蓋以下哪幾個(gè)維度（）A、地域風(fēng)險(xiǎn)B、客戶風(fēng)險(xiǎn)C、渠道風(fēng)險(xiǎn)D、產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD54.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)以下哪些情形（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者C、利用新的造假手段制造假幣的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD55.定期存款存期分為哪幾類(lèi)？A、三個(gè)月B、半年C、一年D、二年答案：ABCD56.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD57.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定予以處罰。A、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的應(yīng)當(dāng)向人民銀行報(bào)告而不報(bào)告的B、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的C、未按規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚腄、發(fā)生假幣誤付行為的答案：BCD58.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定的（）情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況C、接入支付系統(tǒng)軟硬件設(shè)施、運(yùn)行環(huán)境和信息安全保障情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況E、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況答案：ABCDE59.下列說(shuō)法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來(lái)顏色，但在紫外光照射下會(huì)發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無(wú)顏色，但用紅外線專(zhuān)用檢測(cè)儀器觀察時(shí)則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會(huì)出現(xiàn)變化D、無(wú)色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見(jiàn)，在紫外光下觀察可見(jiàn)明亮的熒光答案：ACD60.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變?cè)鞄诺氖牵ǎ?。A、照相假幣B、揭頁(yè)假幣C、拼湊假幣D、剪貼假幣答案：BCD61.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開(kāi)立基本存款賬戶，單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指()。A、幼兒園B、工會(huì)C、招待所D、食堂答案：ACD62.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶管理B、責(zé)任追究C、內(nèi)控合規(guī)D、業(yè)務(wù)考核答案：ABCD63.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類(lèi)型（）。A、磨損B、變形C、污漬D、變色答案：ABCD64.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書(shū)包括（）。A、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)B(niǎo)、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件D、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字口的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字答案：ABD65.下列關(guān)于財(cái)政部門(mén)開(kāi)設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)政專(zhuān)戶的數(shù)量，表述正確的是（）。A、同一家銀行只允許開(kāi)立1個(gè)B、省級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)C、地（市）級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)D、縣（區(qū)）級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)3個(gè)答案：ABCD66.法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評(píng)估方法，通過(guò)以下哪些形式開(kāi)展評(píng)估()。A、書(shū)面問(wèn)卷B、專(zhuān)家評(píng)審C、現(xiàn)場(chǎng)座談D、抽樣調(diào)查答案：ACD67.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：AC68.冠字號(hào)碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括（）A、機(jī)具編號(hào)B、幣值C、冠字號(hào)碼文本D、冠字號(hào)碼圖像答案：ABCD69.根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號(hào)），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）和董事、高級(jí)管理人員背景，審查資金來(lái)源和渠道，從源頭上防止不法分子通過(guò)創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)。A、發(fā)起人B、股東C、實(shí)際控制人D、最終受益人答案：ABCD70.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素?（）A、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶B、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶C、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶答案：BCD71.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開(kāi)辦行有下列（）情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見(jiàn)其主要負(fù)責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計(jì)三次以上B、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作C、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求D、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，或存在安全隱患.答案：ABCD72.綜觀反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展過(guò)程，其基本趨勢(shì)是（）；A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重B、洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)國(guó)際合作機(jī)制日益重要E、反洗錢(qián)工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用答案：ABCDE73.《反洗錢(qián)法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、處罰權(quán)C、機(jī)構(gòu)審批權(quán)D、調(diào)查權(quán)答案：ABD74.支付機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書(shū)面協(xié)議明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽(yù)D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD75.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A、開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開(kāi)戶單位3天至5天的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額B、邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開(kāi)戶單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過(guò)15天的日常零星開(kāi)支C、經(jīng)核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額，開(kāi)戶單位必須嚴(yán)格遵守D、需要增加或者減少庫(kù)存現(xiàn)金限額的，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng)，由開(kāi)戶銀行核定答案：ABCD76.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:()A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶答案：ABC77.對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門(mén)以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注以下哪類(lèi)（）國(guó)家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的答案：ABCD78.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告（）?A、證券公司B、商業(yè)銀行C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司答案：ABCD79.在下列物的關(guān)系中，屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、丙的上衣與褲子B、庚的門(mén)與窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉機(jī)與拖犁E、甲的汽車(chē)與拖斗答案：DE80.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶戶籍B、外幣和人民幣金額C、憑證種類(lèi)及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE81.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳必須遵循以下（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專(zhuān)用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利答案：ABCD82.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶開(kāi)立信息備案時(shí)，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是()。A、證明文件種類(lèi)B、賬戶名稱(chēng)為存款人名稱(chēng)加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息C、經(jīng)營(yíng)范圍D、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)答案：ABD83.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（）。A、代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、跨境匯投業(yè)務(wù)D、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)答案：ABCD84.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書(shū)而產(chǎn)生的責(zé)任。A、核實(shí)民警身份B、齊全性C、一致性D、完備性答案：ABD85.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益答案：ABD86.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開(kāi)戶行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶B、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼C、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶過(guò)程中的信息填寫(xiě)、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍D、在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開(kāi)戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開(kāi)戶時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號(hào)段對(duì)應(yīng)地區(qū)不一致，客戶手機(jī)號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)，客戶手機(jī)號(hào)碼呈現(xiàn)連號(hào)或集中在相同號(hào)段等答案：ABCD87.下列取得財(cái)產(chǎn)的方法屬于原始取得的有（）。A、存款人取得的利息B、第三人依善意取得制度取得所有權(quán)C、果樹(shù)的所有權(quán)人取得其所結(jié)果實(shí)的所有權(quán)D、國(guó)家取得所有人不明的埋藏物的所有權(quán)E、繼承人依法定繼承方式取得遺產(chǎn)的所有權(quán)答案：ABCD88.下列關(guān)于反恐怖主義工作說(shuō)法正確的是()。A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅(jiān)持專(zhuān)門(mén)工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動(dòng)的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD89.人民法院執(zhí)行工作中，作為被執(zhí)行人的自然人，其收入轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其交出存單。拒不交出的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出提取其存款的裁定，向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，由（）提取被執(zhí)行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、金融機(jī)構(gòu)指定的賬戶D、人民法院指定的賬戶答案：AD90.對(duì)于反洗錢(qián)系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實(shí)地查訪，向公安、工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)，向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析，A、交易B、行為C、客戶身份答案：AC91.下列等式正確的有（）A、資產(chǎn)＝負(fù)債+所有者權(quán)益B、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)＝主營(yíng)業(yè)收入+其他業(yè)務(wù)收入－主營(yíng)業(yè)務(wù)成本－其他業(yè)務(wù)成本+投資收益+公允價(jià)值變動(dòng)收益－營(yíng)業(yè)外支出C、利潤(rùn)總額＝營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+營(yíng)業(yè)外收入－營(yíng)業(yè)外支出D、凈利潤(rùn)＝利潤(rùn)總額－所得稅費(fèi)用答案：ACD92.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是∶（）A、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告C、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告答案：ABCD93.銀行匯票出票行接到代理付款行發(fā)來(lái)的掛失通知，應(yīng)抽出原專(zhuān)夾保管的（）核對(duì)無(wú)誤后，一并另行保管，憑以控制付款或退款。A、匯票B、匯票卡片C、多余款收帳通知D、解訖通知答案：BC94.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男┬畔ⅲǎ〢、身份證或者身份證證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限B、姓名C、地址D、性別答案：ABC95.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的，申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)延長(zhǎng)凍結(jié)期限的，人民法院應(yīng)當(dāng)在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，續(xù)行期限可以（）前款規(guī)定的期限。A、超過(guò)B、小于C、大于或等于D、等于答案：BD96.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素答案：ABCDE97.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)（）的工作報(bào)告。貨幣政策情況。A、金融業(yè)運(yùn)行情況B、金融統(tǒng)計(jì)情況C、貨幣政策情況D、金融監(jiān)督管理情況答案：AC98.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）A、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件B、能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施C、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息答案：ABCD99.假幣實(shí)物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（）A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間答案：AD100.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，還應(yīng)出具哪些開(kāi)戶證明文件（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件D、登記證書(shū)答案：ABC101.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國(guó)庫(kù)B、人民銀行依法對(duì)商業(yè)銀行代理支庫(kù)和商業(yè)銀行、信用社國(guó)庫(kù)經(jīng)收處所辦國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理C、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)經(jīng)收職責(zé)D、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須接受上級(jí)國(guó)庫(kù)及當(dāng)?shù)卮碇?kù)和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕答案：ABCD102.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)應(yīng)遵循以下原則∶（）A、同一性原則B、保密性原則C、動(dòng)態(tài)管理原則D、全面性原則E、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則答案：ABCDE103.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（）的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、代理人B、被代理人C、監(jiān)護(hù)人D、負(fù)責(zé)人答案：AB104.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生I類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，企業(yè)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時(shí)存款賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)三級(jí)操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級(jí)操作員辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案答案：ABD105.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD106.自然人客戶特征（）等要素，可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、國(guó)籍答案：ABCD107.下列哪些票據(jù)的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為銀行匯票專(zhuān)用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。（）A、銀行匯票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、支票E、商業(yè)承兌匯票答案：AB108.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施（）等的制度規(guī)范。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開(kāi)展監(jiān)督檢查。A、反假貨幣培訓(xùn)管理B、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理C、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD109.銀行應(yīng)當(dāng)在審核境外投資者提交的（）等材料后，為其辦理前期費(fèi)用向境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶的支付。A、資金使用承諾書(shū)B(niǎo)、資金用途說(shuō)明C、支付命令函D、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)答案：ABC110.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?（）A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款D、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定答案：ACD111.農(nóng)商行應(yīng)為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一刻制的假幣收繳相關(guān)的印章是()等A、帶有機(jī)構(gòu)編號(hào)的假幣”印章B、假幣收繳專(zhuān)用章C、假幣鑒定專(zhuān)用章D、假幣章答案：ABC112.受理有權(quán)機(jī)關(guān)委派的工作人員到柜臺(tái)要求辦理協(xié)助解凍時(shí)，要求出示（）A、工作證B、執(zhí)行公務(wù)證（或介紹信）C、解除凍結(jié)存款通知書(shū)D、身份證答案：ABC113.票據(jù)掛失止付通知書(shū)應(yīng)當(dāng)記載哪些事項(xiàng)？（）A、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因B、票據(jù)的種類(lèi)、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)C、掛失止付人的姓名、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書(shū)人的所有信息答案：ABC114.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開(kāi)披露以下（）信息。A、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險(xiǎn)，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)B、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等C、銀行名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址及聯(lián)系方式D、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件答案：BCD115.審查通知書(shū)的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)B、戶名C、凍結(jié)、扣劃的金額D、賬號(hào)答案：ABCD116.“協(xié)助查詢、凍結(jié)”是指銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助（）或個(gè)人在本機(jī)構(gòu)的涉案存款、匯款等資產(chǎn)的行為。A、人民檢察院B、公安機(jī)關(guān)C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢D、凍結(jié)單位答案：ABCD117.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書(shū)D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB118.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）兩類(lèi)。A、借款性B、結(jié)算性C、考核性D、投融資性答案：BD119.背書(shū)絕對(duì)記載事項(xiàng)包括（）。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱(chēng)C、背書(shū)日期D、背書(shū)人賬號(hào)答案：AB120.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、完整準(zhǔn)確B、實(shí)事求是C、安全保密D、公正公開(kāi)答案：AC121.柜員臨時(shí)離崗時(shí)，有哪些注意事項(xiàng)？（）A、應(yīng)臨時(shí)簽退或鎖屏B、將現(xiàn)金、重要空白憑證入箱上鎖C、將印章、柜員業(yè)務(wù)憑證及其他需要保管物品入箱上鎖D、上繳柜員物品答案：ABC122.可查詢單位存款的有權(quán)機(jī)關(guān)中，除（），其余機(jī)關(guān)均可查詢個(gè)人存款。A、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、價(jià)格主管部門(mén)C、檢察院D、國(guó)務(wù)院稽查特派員答案：ABD123.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家。B、企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)。D、賬戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)答案：ABCD124.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD125.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是∶（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存答案：BCD126.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是()。A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易B、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取C、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：AC127.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計(jì)原則實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化，包括但不限于∶A、具有一定的靈活度B、具備一定的時(shí)效性C、體現(xiàn)組合指標(biāo)的地階答案：ABC128.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、應(yīng)急演練和培訓(xùn)B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施D、系統(tǒng)運(yùn)行答案：ABCD129.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，人民幣，是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）。A、紙幣B、紀(jì)念幣C、硬幣D、紀(jì)念鈔答案：AC130.客戶洗錢(qián)該風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括（）。A、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶盡職調(diào)查的唯一做法B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求答案：BC131.各銀行機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)及清算機(jī)構(gòu)要建立健全業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)排查制度，從（）等方面做好業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)排查整改，并將其納入日常工作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)排查整改的制度化和常態(tài)化。A、系統(tǒng)應(yīng)用軟件B、網(wǎng)絡(luò)安全C、機(jī)房硬件設(shè)備D、運(yùn)行環(huán)境答案：ABCD132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，針對(duì)不同類(lèi)型賬戶，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，了解賬戶持有人或者有關(guān)控制人的稅收居民身份，識(shí)別非居民金融賬戶，收集并報(bào)送賬戶相關(guān)信息。A、誠(chéng)實(shí)信用B、謹(jǐn)慎勤勉C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：AB133.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類(lèi)金融機(jī)構(gòu)（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、貸款公司C、證券公司、期貨公司、基金公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司答案：ABCD134.金融機(jī)構(gòu)員工工作中有可能觸犯我國(guó)《刑法》規(guī)定的（）A、非法吸收公眾存款罪B、持有、使用假幣罪C、貪污罪D、違法發(fā)放貸款罪答案：ABD135.根據(jù)人行要求對(duì)企業(yè)客戶賬戶分為哪幾類(lèi)？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶答案：ABCD136.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD137.法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、客觀性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、靈活性原則答案：ABCD138.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCE139.加大數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，鼓勵(lì)推出適用于老年人的專(zhuān)用產(chǎn)品，提高老年人使用產(chǎn)品的便捷度，優(yōu)化整合線上服務(wù)模式，減化線上辦事流程，以更加（）的服務(wù)，提升老年客戶人性化服務(wù)水平。A、多元B、智能C、便捷D、高效答案：AB140.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，以下（）屬于偽造幣。A、描繪假幣B、復(fù)印假幣C、拼湊假幣D、拓印假幣答案：ABD141.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD142.貸款按期限可以分為（）A、短期貸款B、中期貸款C、長(zhǎng)期貸款D、遠(yuǎn)期貸款答案：ABC143.同時(shí)符合下列哪些條件的社會(huì)保障類(lèi)賬戶，無(wú)需開(kāi)展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查。A、每年繳款不超過(guò)五萬(wàn)美元B、受政府監(jiān)管C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、享受稅收優(yōu)惠E、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等答案：ABDE144.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)。B、信用卡申請(qǐng)人不是本單位員工本人或者申請(qǐng)人與持卡人不一致。C、信用卡申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營(yíng)銷(xiāo)辦卡。答案：ABCD145.同業(yè)存款按同業(yè)經(jīng)營(yíng)性質(zhì)來(lái)分包括下列哪些種類(lèi)？A、政策性銀行存款B、商業(yè)銀行存款C、境內(nèi)外資銀行存款D、境外外資銀行存款答案：ABCD146.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說(shuō)法中，正確的有（）。A、不同類(lèi)型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類(lèi)型的法人，其民事權(quán)利能力也有差異B、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同C、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC147.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門(mén)責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門(mén)責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類(lèi)型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:A、未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的C、未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的答案：ABCD148.債務(wù)的抵銷(xiāo)應(yīng)具備的條件是（）。A、雙方債務(wù)均已到期B、質(zhì)相同C、當(dāng)事人雙方互負(fù)債務(wù)互享債權(quán)D、債務(wù)的標(biāo)的物種類(lèi)答案：ACD149.黑名單過(guò)濾系統(tǒng)中，人工檢索-字符串檢索，在“待解鎖內(nèi)容”處輸入待解鎖的（）通過(guò)檢索結(jié)果與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判斷是否屬于黑名單客戶。A、國(guó)家信息B、地址C、客戶年齡D、證件號(hào)碼E、客戶名稱(chēng)答案：ABDE150.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括（）。A、持續(xù)性B、定性與定量相結(jié)合mC、全面性D、保密性答案：ABCD151.付款日期可以按照下列（）形式之一記載。A、定日付款自助B、出票后定期付款C、見(jiàn)票即付D、見(jiàn)票后定期付款答案：ABCD152.法人金融機(jī)構(gòu)委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)展評(píng)價(jià)的，外部審計(jì)機(jī)構(gòu)需要具備（）。A、審計(jì)工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢(qián)保密要求B、確保審計(jì)范圍和方法科學(xué)合理C、審計(jì)人員具有必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)B答案：ABC153.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書(shū)具有拒絕證明的效力。A、承兌人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD154.加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、加強(qiáng)對(duì)冒名開(kāi)戶的懲戒力度B、全面推進(jìn)個(gè)人賬戶分類(lèi)管理C、建立對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶和支付賬戶、冒名開(kāi)戶的懲戒機(jī)制D、暫停涉案賬戶開(kāi)戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)答案：ABCD155.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，組織落實(shí)整改，并及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告整改情況。（）類(lèi)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)提交書(shū)面整改報(bào)告形式報(bào)告整改落實(shí)情況。中A、C類(lèi)B、D類(lèi)C、B類(lèi)D、A類(lèi)答案：CD156.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的（）身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。A、姓名或者名稱(chēng)B、住所C、職業(yè)D、聯(lián)系方式答案：AD157.中國(guó)人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》D、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》答案：BCD158.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計(jì)入不良貸款的有（）。A、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序B、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷(xiāo)C、甲公司的一筆流動(dòng)資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個(gè)月D、乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資金短缺而停建答案：BD159.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱(chēng)客戶身份資料包括（）。A、客戶交易記錄B、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料C、客戶身份資料D、客戶身份信息答案：BCD160.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件B、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系C、在銀行開(kāi)立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織D、與出票人或直接前手之間有真實(shí)性的商品交易關(guān)系答案：ACD161.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列表述中哪些是錯(cuò)誤的?（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員及信貸業(yè)務(wù)人員不能從本銀行取得貸款C、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級(jí)管理人員D、商業(yè)銀行對(duì)任何一個(gè)關(guān)系人的貸款余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本余額答案：AB162.下列選項(xiàng)中，對(duì)于個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、個(gè)人在7個(gè)工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)B、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息C、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到10萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個(gè)人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：AC163.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶單位必須建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金收付，賬目要日清月結(jié)，做到賬款相符。不準(zhǔn)出現(xiàn)以下情形（）。A、不準(zhǔn)用不符合財(cái)務(wù)制度的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、不準(zhǔn)單位之間相互借用現(xiàn)金，不準(zhǔn)謊報(bào)用途套取現(xiàn)金C、不準(zhǔn)利用銀行賬戶代其他單位和個(gè)人存入或支取現(xiàn)金D、不準(zhǔn)將單位收入的現(xiàn)金以個(gè)人名義存入儲(chǔ)蓄E、不準(zhǔn)保留賬外公款（即小金庫(kù)）答案：ABCDE164.協(xié)助司法扣劃，以下不得扣劃的類(lèi)型有（）。A、信用證開(kāi)證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險(xiǎn)公司的資本保證金D、獨(dú)立保函的開(kāi)立保證金答案：ABCD165.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議，約定如果甲父死亡，則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、已成立并已生效B、已成立，但未生效C、是附期限的民事行為D、是附條件的民事行為E、既未成立，也未生效答案：BC166.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時(shí)，委托代理人需提供（）。A、本人有效身份證件B、被害人有效證件C、被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書(shū)D、本人其他證件答案：ABC167.單位客戶申請(qǐng)止付單位銀行卡的，應(yīng)提交（）A、單位證明B、單位法定代表人或授權(quán)人的委托書(shū)C、法定代表人身份證件D、被指定人本人有效身份證件答案：ABD168.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書(shū)面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)審定后需要上報(bào)()或()審閱。A、董事會(huì)B、董事會(huì)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)答案：AB169.位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具（）。A、書(shū)面申請(qǐng)B、授權(quán)委托書(shū)C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、開(kāi)戶登記證答案：ACD170.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（）。A、全面性原則B、匹配性原則C、有效性原則D、獨(dú)立性原則E、審慎性原則答案：ABCDE171.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)后，應(yīng)當(dāng)（），嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時(shí)處理C、逃避或者隱匿財(cái)產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)答案：AD172.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫(xiě)的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米（涂寫(xiě)面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）B、涂寫(xiě)面積等于20平方毫米C、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米D、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任——處重要防偽特征的，影響防偽功能答案：ACD173.自2019年6月1日起，銀行機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在（）醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。A、開(kāi)戶申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面B、服務(wù)協(xié)議C、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)D、變更申請(qǐng)書(shū)答案：ABC174.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD175.根據(jù)《關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶分類(lèi)分級(jí)管理體系，根據(jù)（）等特征，提供與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的銀行賬戶功能。A、交易B、年齡C、職業(yè)D、身份答案：ABCD176.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的（）制度，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、內(nèi)部控制B、檢查C、稽核D、內(nèi)部管理答案：BC177.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。B、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。C、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。D、致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD178.卡的生命周期包括哪幾個(gè)方面？（）A、制卡B、發(fā)卡C、換卡D、銷(xiāo)卡答案：ABCD179.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、專(zhuān)用存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、一般存款賬戶答案：ABCD180.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)法規(guī)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送（）A、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容B、反洗錢(qián)年度報(bào)告C、客戶檔案資料D、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料答案：ABD181.企業(yè)可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請(qǐng)B、背書(shū)C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD182.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）A、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的B、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D、客戶要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的答案：ABCD183.根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，關(guān)于殘缺、污損人民幣兌換，以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上B、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有屬地人民銀行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上C、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專(zhuān)用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記D、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專(zhuān)用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“全額”或“半額”戳記答案：AC184.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，個(gè)人賬戶持有人聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開(kāi)立及反洗錢(qián)程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍為外國(guó)，或者證件類(lèi)型、現(xiàn)居住地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍、證件類(lèi)型、現(xiàn)居住地址等所屬國(guó)家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國(guó)（地區(qū)）不一致的D、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國(guó)（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABC185.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD186.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。-A、性質(zhì)B、流向C、金額D、頻率答案：ABCD187.（）以及其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)分工，實(shí)行工作責(zé)任制，依法做好反恐怖主義工作。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)D、人民檢察院E、司法行政機(jī)關(guān)答案：ABCDE188.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱(chēng)凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告答案：ABC189.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有（）A、利用銀行洗錢(qián)B、通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)C、利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券答案：ABC190.存款人有下列情形之一的，可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶（）。A、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的B、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶的D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的E、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的答案：ABCDE191.中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受（）的干涉。A、個(gè)人B、社會(huì)團(tuán)體C、各級(jí)政府部門(mén)D、地方政府答案：ABCD192.中國(guó)人民銀行職能為（）A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)答案：ABC193.法人金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下情形時(shí)應(yīng)及時(shí)開(kāi)展自評(píng)估工作∶A、經(jīng)營(yíng)發(fā)展策略有重大調(diào)整B、內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生顯著變化，如出現(xiàn)重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件C、他認(rèn)為有必要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的情形D、經(jīng)濟(jì)金融和反洗錢(qián)法律制度、監(jiān)管政策作出重大調(diào)整，使機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境或應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)發(fā)生重大變化E、公司實(shí)際控制人、受益所有人發(fā)生變化或公司治理結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整答案：ABCDE194.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）。A、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)D、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)答案：ABCD195.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，宣告終結(jié)。A、利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利B、期限屆滿C、申請(qǐng)人又取得票據(jù)D、申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)答案：ABD196.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、賬戶狀態(tài)為正常類(lèi)的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)答案：ABD197.銀行應(yīng)通過(guò)銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議或其他方式明確銀行賬戶開(kāi)立和使用事項(xiàng)的有（）。A、可辦理的業(yè)務(wù)種類(lèi)和條件、賬戶的有效期限B、對(duì)賬方式和頻率、違約賠償責(zé)任C、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密D、賬戶超過(guò)有效期限的處理方式、賬戶管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)與方式答案：ABCD198.第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是（）A、膠印對(duì)印圖案B、光變油墨面額數(shù)字C、凹印手感線D、白水印答案：CD199.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件（）。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、與出票人建立委托付款關(guān)系C、有支付匯票金額的資金來(lái)源D、能為承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保答案：ABC200.提升銀行開(kāi)戶服務(wù)透明度的“三公開(kāi)”包括（）。A、公開(kāi)開(kāi)戶服務(wù)事項(xiàng)B、公開(kāi)開(kāi)戶服務(wù)負(fù)面清單C、公開(kāi)企業(yè)賬戶信息D、公開(kāi)賬戶服務(wù)監(jiān)督電話答案：ABD201.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（），遵循獨(dú)立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專(zhuān)業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)B、合規(guī)管理C、人員管理D、風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABD202.非預(yù)制卡交易包括（）A、申請(qǐng)非預(yù)制卡B、換卡（不換號(hào)）申請(qǐng)C、非預(yù)制卡領(lǐng)卡D、換卡（換號(hào)）申請(qǐng)答案：ABC203.向銀行申請(qǐng)承兌的商業(yè)匯票出票人，必須具備下列條件（）。A、在承兌銀行開(kāi)立存款帳戶B、在承兌銀行有一定的授信額度C、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來(lái)源答案：ACD204.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、有效性B、真實(shí)性C、及時(shí)性D、完整性答案：ABD205.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立輔幣、殘缺、污損人民幣兌換窗口，公示以下內(nèi)容，包括不限于()。A、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》B、《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣紙幣》C、《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣硬幣》D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴電話號(hào)碼答案：ABCD206.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外，不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類(lèi)專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的保證金賬戶C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的清算基金金賬戶答案：ABD207.義務(wù)機(jī)構(gòu)的作業(yè)模式可分為（）和（）兩種模式A、集中作業(yè)模式B、合并作業(yè)模式C、分散作業(yè)模式D、獨(dú)立作業(yè)模式答案：AC208.義務(wù)機(jī)構(gòu)的評(píng)估指標(biāo)：A、預(yù)警率B、報(bào)告率C、成案率答案：ABC209.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、接受監(jiān)管B、內(nèi)部控制C、聲譽(yù)D、業(yè)務(wù)答案：ABCD210.在匯票未承兌的情況下，持票人應(yīng)先向（）請(qǐng)求付款。A、票據(jù)權(quán)利人B、付款人C、出票人D、保證人E、背書(shū)人答案：BC211.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行登記的情況包括（）。A、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名B、執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼C、協(xié)助結(jié)果D、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)E、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名答案：ABCDE212.反洗錢(qián)內(nèi)控制度至少包含以下（）方面內(nèi)容。A、客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度B、反洗錢(qián)工作檢查、考核制度C、內(nèi)部審計(jì)制度D、反洗錢(qián)培訓(xùn)、配合調(diào)查和保密等工作制度答案：ABCD213.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)要求，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)內(nèi)控制度：A、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作考核評(píng)價(jià)制度B、消費(fèi)者金融信息保護(hù)制度C、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息披露、查詢制度D、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理制度答案：ABCD214.開(kāi)發(fā)和推廣應(yīng)用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動(dòng)了人民銀行信息化建設(shè)B、為實(shí)現(xiàn)反假貨幣工作管理科學(xué)化奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)C、為反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范化提供了保證D、為加強(qiáng)對(duì)基層行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)創(chuàng)造了條件E、促進(jìn)了反假貨幣工作制度化建設(shè)答案：ABCDE215.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過(guò)仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢?cái)產(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進(jìn)行。A、扣押B、凍結(jié)C、保全D、查封答案：ABD216.單位客戶掛失，需提供（）A、賬戶的相關(guān)資料（賬號(hào)、戶名、金額、開(kāi)戶日期、存期）B、單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、法人身份證明及其復(fù)印件D、若代理掛失還需出具單位授權(quán)委托書(shū)、代理人身份證明及其復(fù)印件答案：ABCD217.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，申請(qǐng)使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料()。A、《人民幣圖樣使用申請(qǐng)表》B、申請(qǐng)人身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書(shū)C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國(guó)人民銀行要求的其他相關(guān)材料答案：ABCDE218.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的銀行C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易答案：ABCD219.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、風(fēng)險(xiǎn)管理策略1D、內(nèi)部檢查、審計(jì)、績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制E、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理O答案：ABCDE220.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅱ類(lèi)銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：ABCD221.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號(hào)）中所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機(jī)關(guān)B、行政機(jī)關(guān)C、行使行政職能事業(yè)單位D、軍事機(jī)關(guān)答案：ABD222.辦理支付結(jié)算需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件包括哪些？（）A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、軍人身份證件D、護(hù)照答案：ABCD223.2005版第五套人民幣中（）使用了光變油墨面額數(shù)字A、100元B、50元C、10元D、5元答案：AB224.個(gè)人通知存款的介質(zhì)有（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存單答案：AD225.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、反映交易分析的工作記錄D、反映內(nèi)部處理情況的工作記錄答案：ABCD226.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、土地承包經(jīng)營(yíng)B、宅基地使用權(quán)C、建設(shè)用地使用權(quán)D、地役權(quán)E、留置權(quán)三甲答案：ABCD227.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論答案：ABD228.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、追索權(quán)C、請(qǐng)求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)答案：AB229.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD230.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的（）及（）。A、身份證件B、銀行賬戶C、金額D、其他金融資產(chǎn)答案：BC231.中國(guó)人民銀行的工作人員（），構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。A、徇私舞弊B、玩忽職守C、濫用職權(quán)D、貪污受賄答案：ABCD232.員工行為動(dòng)態(tài)排查中，要重點(diǎn)掌握的員工行為包括（）A、經(jīng)商B、賭博C、超前消費(fèi)D、無(wú)故不到崗答案：ABD233.各單位應(yīng)每年對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)（）不斷更新、完善危機(jī)處置預(yù)案，確保危機(jī)處置預(yù)案的有效性和可操作性。A、應(yīng)急演練情況B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判D、自身系統(tǒng)發(fā)展答案：ACD234.銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍結(jié)電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專(zhuān)線傳輸數(shù)據(jù)，保障（）的安全性。A、凍結(jié)資金B(yǎng)、客戶資料C、信息傳輸D、線運(yùn)行答案：CD235.第五套人民幣在票面設(shè)計(jì)上突出了三大”，即（）A、大人像B、大