北航社會保障前沿課件

1社會保障前沿專題研究賈洪波

jia126621@126.com2社會保障前沿問題研究社會保障理論養(yǎng)老保險醫(yī)療保險3社會保障理論教學目的：了解社會保障的基本概念，掌握與社會保障相關的理論。教學時間：16學時教學內容：社會保障概念及理論4社會保障理論中國社會保障研究的知名專家參考書目社會保障、社會福利及中國社會保障框架現(xiàn)代西方社會福利理論流派全球社會保障發(fā)展5中國社會保障研究的幾個學術機構及代表人物武漢大學社會保障研究中心：鄧大松中國人民大學勞動人事學院：鄭功成中國人民大學公管理院社會保障研究所：董克用、李珍清華大學公共管理學院：楊燕綏遼寧大學人口研究所：穆懷中中國社會科學院拉丁美洲研究所：鄭秉文中南財經(jīng)政法大學公共管理學院：趙曼西南財經(jīng)大學社會保障研究所：林義浙江大學公共管理學院：何文炯中山大學東嶺南學院：申曙光中國社會科學院民族與人類研究所：王延中6武漢大學社會保障研究中心：鄧大松鄧大松教授簡介：著名社會保障專家，社會保障研究中心主任，專注于社會保障理論和社會保險研究7中國人民大學勞動人事學院：鄭功成鄭功成教授簡介：著名社會保障專家，專注于社會保障宏觀理論研究8中國人民大學公共管理學院

社會保障研究所：董克用、李珍董克用教授簡介：著名社會保障專家，擅長社會保障宏觀理論分析。李珍教授簡介：著名社會保障專家，專注于社會保障經(jīng)濟理論研究，主要是養(yǎng)老保障方面的理論9清華大學公共管理學院：楊燕綏楊燕綏教授簡介：著名社會保障專家，專注于企業(yè)年金和社會保障立法研究。10遼寧大學人口研究所：穆懷中穆懷中教授簡介：著名社會保障專家，專注于養(yǎng)老保障研究，從經(jīng)濟學視覺研究養(yǎng)老保障水平。11中國社會科學院拉丁美洲研究所：鄭秉文鄭秉文教授簡介：著名社會保障專家，拉丁美洲研究所所長，專注于社會保障理論研究。12中南財經(jīng)政法大學公共管理學院：趙曼趙曼教授簡介：著名社會保障專家，中南財經(jīng)政法大學公共管理學院前院長，專注于就業(yè)與社會保障方面的研究。13西南財經(jīng)大學社會保障研究所：林義林義教授簡介：著名社會保障專家，專注于社會保障研究，如養(yǎng)老保險、新型農村合作醫(yī)療等。14浙江大學公共管理學院：何文炯何文炯教授簡介：著名社會保障專家，研究領域為社會保障、風險管理、保險學、精算學。15中山大學東嶺南學院：申曙光申曙光教授簡介：著名社會保障專家，研究領域為金融與保險、社會保險與保障、風險管理與精算、民生問題。16中國社會科學院民族與人類研究所：王延中王延中教授簡介：著名社會保障專家，側重于從社會學方面研究社會保障。17建議閱讀書目1、穆懷中，社會保障國際比較，中國勞動社會保障出版社，2007年版。2、李珍，社會保障理論，中國勞動社會保障出版社，2007年版。3、尼古拉斯·巴爾，福利國家經(jīng)濟學，中國勞動社會保障出版社，2003年版。4、烏日圖，醫(yī)療保障制度國際比較，化學工業(yè)出版社，2003年版。5、考斯塔·艾斯平-安德森，福利資本主義的三個世界，法律出版社，2003年版。6.庇古.福利經(jīng)濟學.商務印書館，2006年版。18建議閱讀書目7.由鄭功成主編，2010年人民出版社出版的社會保障四本叢書。8.丁建定等.社會福利思想.華中科技大學出版社,2009年版。9.溫勇.人口統(tǒng)計學.東南大學出版社，2006年版。10.平新喬.微觀經(jīng)濟學十八講.北京大學出版社,2001年版。11.戴維.羅默.高級宏觀經(jīng)濟學.商務印書館，2003年版。12.張思鋒.社會保障精算理論與應用.人民出版社,2006年版。13.舍曼.富蘭德等.衛(wèi)生經(jīng)濟學.中國人民大學出版社，2004年版。14.賈洪波.中國基本醫(yī)療保險適度繳費率研究.吉林大學出版社，2009年版。15.托馬斯.皮凱迪.21世紀資本論.中信出版社，2014.19社會保障、社會福利及中國社會保障框架社會保障概念社會福利概念中國社會保障框架20社會保障概念社會保障是國家通過法律法規(guī)組織實施的，旨在化解社會成員面臨的年老、疾病、傷殘、失業(yè)、生育、死亡、災害等社會風險的，以保障其基本經(jīng)濟生活安全的一種制度安排。社會保障概念的這一表述涵蓋了社會保障的主要責任主體、實施手段、目的和目標。四要素、三環(huán)節(jié)21社會保障概念社會保障和社會福利的關系：（1）大社會保障觀：社會保障包含了社會保險、社會救濟、社會福利和針對特殊人群的社會保障幾個部分。李珍、陳良瑾、鄭功成、郭崇德。（2）大社會福利觀：廣義的社會福利是指國家和社會為實現(xiàn)社會福利狀態(tài)所做的各種制度安排，包括旨在增進收入安全的“社會保障”制度。狹義的社會福利指為幫助特殊的社會群體，療救社會病態(tài)而提供的社會服務，它與社會保障同為促進人類幸福的制度措施，只是二者針對不同的社會問題而已。把社會福利當作社會保障的一個組成部分是不恰當?shù)摹Ｉ袝栽?001）；竇沛玉（2001）。22社會福利概念社會福利是抽象與具體、理想與現(xiàn)實、個體與集體的多維概念，同時社會福利不僅要直接或間接地回應社會需求，而且它還是一種社會意識形態(tài)的價值追求，也是一種人們日常生活中的現(xiàn)實事物，又是一種國家的政治立場和制度安排，所以，社會福利概念通常被認為邊界模糊難以界定，表現(xiàn)多樣充滿爭議（林閩鋼，2012）。23社會福利概念美國社會工作協(xié)會出版的《社會工作百科全書》：社會福利是一個寬泛和不準確的詞，它最經(jīng)常地被定義為旨在對被認識到的社會問題作出反應，或旨在改善弱勢群體的狀況的‘有組織的活動’、‘政府干預’、政策或項目?！鐣＠赡茏詈帽焕斫鉃橐环N關于一個公正社會的理念，這個社會為工作和人類的價值提供機會，為其成員提供合理程度的安全，使他們免受匱乏和暴力，促進公正和基于個人價值的評價系統(tǒng)，這一社會在經(jīng)濟上是富裕生長興的和穩(wěn)定的。這種社會福利的理念基于這樣的假設：通過組織和治理，人類社會可以生產和提供這些東西，而因為這一理念是可行的，社會有道德責任實現(xiàn)這樣的理念（Richard,1999）。（社會福利包括理念、道德責任和制度實體）。24社會福利概念社會福利通?？梢詣澐譃閮蓚€主要層次（尚曉援，2001）：第一層次，社會福利狀態(tài)。作為狀態(tài)，社會福利原指人類生活中的幸福和正常的狀態(tài)。貧困、疾病和犯罪等社會病態(tài)是社會福利的反義詞。狀態(tài)意義上的社會福利相當于廣義上的社會福利。第二層是指社會福利制度。社會福利制度是指為達到社會福利狀態(tài)而作出的集體努力。作為制度的社會福利包括兩個主要方面，一是社會福利服務，二是社會責任。林閩鋼（2012）認為：社會福利是一種服務。狹義的社會福利往往被具體化為社會福利服務，指為幫助特殊的社會群體，療救社會病態(tài)而提供的的服務，其服務對象是社會成員中的弱者。社會福利是一種責任。社會福利可以被理解為一種制度化的集體責任，即一個社會為達到一定的社會福利目標所承擔的集體責任。25社會福利概念社會福利主體：六個制度主體家庭教會工作單位市場個人：社會互助政府26中國社會保障框架社會福利與救助社會保險民政部人保部衛(wèi)生部建設部社會互助軍人保險城鄉(xiāng)低保救災賑濟養(yǎng)

老醫(yī)療工傷失業(yè)生育新型農村合作醫(yī)療住房公積金工會社區(qū)軍人保險局傷殘隨軍家屬失業(yè)津貼企業(yè)補充保障計劃個人自我保障計劃中國社會保障體系框架內容:管理部門:第一支柱:第二支柱:第三支柱:醫(yī)療27中國社會保障框架簡要評論：中國社會保障框架已經(jīng)搭建（補充建國以來中國社會保障制度變遷的基本經(jīng)驗經(jīng)驗，見補充材料），但是與框架相適應的社會保障程度還需要進一步完善，面臨多重挑戰(zhàn)。28中國社會保障框架中國社會保障制度面臨的多重挑戰(zhàn)：（1）人口老齡化的壓力：對養(yǎng)老、醫(yī)療、低保的壓力。（2015年，我國60歲以上人口為2.1億，占總人口的比重達到15.5％。根據(jù)預測，2020年我國60歲以上人口將達到19.3％，2050年將達到38.6。）29中國社會保障框架（2）經(jīng)濟體制轉軌的壓力：結構性失業(yè)、擴大覆蓋面（非公經(jīng)濟）、收入分配差距大。對失業(yè)保障、靈活就業(yè)人員社會保障制度以及社會保障再分配力度提出挑戰(zhàn)。30中國社會保障框架任棟（2013）估計1992-2001城鎮(zhèn)真實失業(yè)率7.11%,7.08%,7.04%,6.88%,6,67%,6.28%,6.45%,6.46%,6.15%,6.03%。2014年度人力資源和社會保障事業(yè)發(fā)展統(tǒng)計公報顯示年末全國參加基本養(yǎng)老保險人數(shù)為84232萬人，年末全國參加城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險人數(shù)為59747萬人，全國參加失業(yè)保險人數(shù)為17043萬人，年末全國參加工傷保險人數(shù)為20639萬人，年末全國參加生育保險人數(shù)為17039萬人國家統(tǒng)計局發(fā)布的2003-2013年全國居民收入基尼系數(shù)。2003-2013年分別為0.479、0.473、0.485、0.487、0.484、0.491、0.490、0.481、0.477、0.474、0.473.31中國社會保障框架（3）保障能力提升的壓力：高費率，相對低的保障能力，尤其是長期保障的經(jīng)濟基礎減弱。中國經(jīng)濟呈現(xiàn)出新常態(tài)，有幾個主要特點：一是從高速增長轉為中高速增長，13五規(guī)劃GDP增速為6.5%。二是經(jīng)濟結構不斷優(yōu)化升級，第三產業(yè)消費需求逐步成為主體，城鄉(xiāng)區(qū)域差距逐步縮小，居民收入占比上升，發(fā)展成果惠及更廣大民眾。三是從要素驅動、投資驅動轉向創(chuàng)新驅動。32中國社會保障框架（4）社會保障立法的挑戰(zhàn)：缺乏整體規(guī)劃，體系殘缺不全：從憲法到行政法規(guī)，中間沒有相應的社會保障法律承上啟下，形成的是一種斷層的局面；部分社會保障項目僅僅依靠有限的暫行辦法或通知、規(guī)定來實施。社會保障的地方法規(guī)混亂：走的是“中央試點指導，地方立法為主”的道路。這雖然在一定程度上有利于改革的進行，但其問題也是明顯的。這種模式客觀上形成了地區(qū)之間社會保障制度的不統(tǒng)一、法規(guī)混亂的現(xiàn)實狀況。法律責任和制裁措施缺失，體系功能弱化：處罰力度不夠，有的違法行為沒有直接法律依據(jù)可以處罰?！缎谭ā分幸仓粚ε灿镁葹?、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救助款物的行為做出刑法處罰，對挪用社會保險基金卻沒有詳細規(guī)定。社會保障法的效力層次不高：正在實施的社會保障規(guī)范性文件主要都是由國務院或各部委制定的行政性法規(guī)或部門規(guī)章制度，其立法的效力層次較低，我國社會保障法律制度的權威性、穩(wěn)定性較差。33現(xiàn)代西方社會福利理論流派社會福利理論發(fā)展階段劃分新自由主義馬克思列寧主義社會民主主義第三條道路對現(xiàn)代西方社會福利理論流派的一個總結34社會福利理論發(fā)展階段劃分第一階段：17世紀-19世紀中葉：西方從封建社會轉向資本主義社會，通過工業(yè)革命建立了資本主義制度。福利理論流派主要是自由主義和空想社會主義。第二階段：19世紀-20世紀初期：自由競爭的資本主義朝向壟斷的資本主義發(fā)展，壟斷資本主義開始形成。福利理論流派主要是自由主義與新歷史學派的影響最大，社會民主主義也有一定影響。35社會福利理論發(fā)展階段劃分第三階段：第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)到第二次世界大戰(zhàn)結束：資本主義大蕭條和大動蕩時期，福利理論流派主要是凱恩斯主義與社會民主主義，理論主體是國家干預社會生活的范圍與基本途徑，個人主義與集體主義的混合。第四階段：福利國家誕生到20世紀70年代初期：資本主義發(fā)展的黃金時期，社會福利理論流派主要是社會民主主義占上風，同時新自由主義社會福利思想開始興起。36社會福利理論發(fā)展階段劃分第五階段：20世紀70年代初-20世紀90年代初：福利國家發(fā)生危機，社會福利思想理論主要是新自由主義，同時也存在社會民主主義社會福利思想的影響。第六階段：20世紀90年代初至今：第三條道路在西方實際上已經(jīng)成為一種新的政治運動和政治思潮，其主張在傳統(tǒng)歐洲社會福利國家與新自由主義之間走第三條道路，并提出了一系列福利國家改革的新思路、新理念。社會福利理論流派主要是第三條道路，同時新自由主義和社會民主主義也仍然盛行。37社會福利理論發(fā)展階段劃分現(xiàn)代意義上的社會福利思想：產生于工業(yè)革命之后，是資本主義工業(yè)化、城市化及現(xiàn)代化的產物。38新自由主義從古典自由主義到新自由主義新自由主義的社會福利思想米爾頓·弗里德曼的社會福利思想弗里德里?！W古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想39從古典自由主義到新自由主義古典自由主義（Classical-liberalism）：自由主義思想最初形成于17世紀的英國，以斯密為代表的英國古典政治經(jīng)濟學的自由主義思想被成為古典自由主義?？床灰姷氖?。新自由主義（Neo-liberalism）：在古典自由主義思想的基礎上建立起來的一個新的理論體系，亞當·斯密被認為是其創(chuàng)始人，該理論被成為華盛頓共識。20世紀30年代后反對凱恩斯主義逐步發(fā)展，20世紀80年代占據(jù)主流地位。40新自由主義的社會福利思想否定福利國家：（1）自由主義福利思想的核心價值是個人主義、自由、不平等和社會公平（GeorgeandWilding,1985）。自由主義推崇個人主義而非集體主義。他們認為完全平等是不可能的，相反相信某些社會不平等有利于社會運行。（2）新自由主義的重要特征是相信市場在增進福利中的主導作用。新自由主義認為福利國家是國家控制和干涉?zhèn)€人自由的一種隱蔽手段。通過福利供給，國家變成一種無所不能的控制者。通過福利獲得，個人卻在不知不覺中喪失了自己的獨立與自由，對個人自由構成了威脅。（3）新自由主義認為經(jīng)濟增長是最好的社會福利政策，主張殘補式的社會福利模式，推崇市場和職業(yè)福利的作用。41新自由主義的社會福利思想減少過度擴張的社會福利政策：主張減少國家主導的社會福利政策，對市場競爭失敗者實施的收入保障要盡可能地最小化，維持工作福利，實現(xiàn)福利多元主義。福利國家的基本目標是“去商品化”，則新自由主義則主張福利“再商品化”。42米爾頓·弗里德曼的社會福利思想米爾頓·弗里德曼：芝加哥大學教授、芝加哥經(jīng)濟學派代表人物之一，貨幣學派的代表人物。1976年獲諾貝爾經(jīng)濟學獎。（名言：已經(jīng)集中起來的權力不會由于創(chuàng)造它的那些人的良好愿望而變?yōu)闊o害。）負所得稅（negativeincometax）與貧困：（1）經(jīng)濟效率來自于自由競爭，沒有競爭就沒有效率。給低收入者發(fā)放固定的差額補貼不利于激發(fā)他們的進取心，有損于自由，從而有損于效率。43米爾頓·弗里德曼的社會福利思想（2）對窮人補助是政府應盡的責任，為了既能消除貧困，又不會損害效率，弗里德曼主張負所得稅辦法。負所得稅即指個人不但不向政府繳納所得稅，反而有政府向個人支付所得稅來代替社會福利補助的一種辦法。（3）弗里德曼認為負所得稅的優(yōu)點在于：它使公共基金集中用于窮人；它將貧窮的人當做認真盡責的人來對待，而不是當做無能的、受國家保護的人來對待；它使窮人具有自助的動力；與目前的計劃相比，它的耗費較少，然而卻可以更多地幫助窮人；它將消除官僚主義及政治賄賂等。44米爾頓·弗里德曼的社會福利思想教育券（schoolvouchers）:（1）20世紀60-70年代美國公立學校教職員工工資增加、學生費用上升、學生人數(shù)下降這些問題存在的原因在于政府在教育中干涉過多，而家長和學生的選擇自由太少。（2）在學校教育中，家長和學生是消費者，教師與管理人員是生產者，公立教育的集中與規(guī)模擴大，意味著消費者選擇能力越來越小，生產者權力增加，壟斷體制下生產效率必然低下。45米爾頓·弗里德曼的社會福利思想（3）要使美國教育健康發(fā)展，首先要減少政府的干預，讓學校自籌辦學資金，讓教師自由選擇教育方法。因為“政府在自主和管理學校方面作用的不斷加大，不僅導致納稅人金錢的巨大浪費，而且導致比自愿合作繼續(xù)起較大作用所能產生的教育制度遠為落后的制度?！薄罢慕庸芙档土私逃|量，減少了教育的多樣性”。其次，對高等教育實行繳費上學。每個青年男女，只要現(xiàn)在愿意繳費學費或者畢業(yè)以后掙得的較高工資來補償學費，都應得到受高等教育的機會。再次，在學校之間開展競爭。不僅公立學校之間要開展競爭，而且還要同私立學校開展競爭。46米爾頓·弗里德曼的社會福利思想（4）政府資助教育并不意味著一定要直接提供教育機會，兩者完全可以分開。教育券就是使二者分離的一種方式?！盀榱藢φ?guī)定的最低限度學校教育提供經(jīng)費，政府可以發(fā)放給家長們票證。如果孩子進入‘被批準的’教育機關，這些票證就代表每個孩子在每年中所能花費的最大數(shù)量的金錢?！薄罢淖饔孟抻诒ＷC被批準的學校的計劃必須維持某些最低標準，很像目前對飯館的標準，要求保證最低的衛(wèi)生標準那樣?！保ń逃膶嵸|是改變政府對教育服務的直接投入方式，而是變成消費者對教育服務的購買方式。）47弗里德里?！W古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想弗里德里?！W古斯特·馮·哈耶克：（FriedrichAugustvonHayek，1899年5月8日－1992年3月23日）是奧地利出生的英國知名經(jīng)濟學家和政治哲學家。以堅持自由市場資本主義、反對社會主義、凱恩斯主義和集體主義而著稱。1974年獲頒諾貝爾經(jīng)濟學獎（哪里沒有財產權，哪里就沒有正義。）48弗里德里希·奧古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想對福利國家的全面批判：（1）福利國家不僅違背了自發(fā)秩序，違反了正義原則，而且社會正義或者分配正義的實施，必然扼殺個人自由，滋長社會特權，帶來政治上隨意專斷的統(tǒng)治。所有保證公正分配的努力，必然導致把市場的自發(fā)秩序變成一個組織，換言之，變成一種集權主義秩序。這種理想及相關社會政策的推行必然導致政府全力掌握了人們收入、財產和自由的主動權，破環(huán)了市場秩序，是對個人自由的踐踏。“社會正義是一種徹頭徹尾的毫無意義的胡言，就像一塊道德的石頭這種說法毫無意義一般。”“干預本身就是一種獨立的強制行為”，它“始終是一種不正義的行為?！薄案深A必然會干擾整體秩序并組織整體秩序之各部分進行相互調適的行為?！?9弗里德里希·奧古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（2）福利國家破壞經(jīng)濟發(fā)展。經(jīng)濟發(fā)展才是根除貧困的根本途徑，再分配不過是短視行為。市場經(jīng)濟和法制社會是促進經(jīng)濟增長和機會公平最理想的手段，國家干預會破壞市場秩序。一方面，建立在高稅收基礎上的高福利國家會抑制企業(yè)和個人創(chuàng)造財富的積極性，另一方面福利國家會扭曲個人行為，造成福利依賴。50弗里德里?！W古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（3）對社會保障決策的質疑：社會保障決策復雜，制度性專家在社會保障決策中占據(jù)支配地位。福利制度最大的受益者是政策的制定者和執(zhí)行者，制度性專家和政策性官僚會利用知識和權力追求自我利益。真正決定人們得到什么東西的已不再是自由的競爭性試驗，而是權力機關所做的決策。在選舉制度中政黨競爭的運作下，福利政策所顯示出的是僅僅有利于比較富裕的人。換言之，福利國家不僅未能實現(xiàn)所得與財富再分配的效果，相反它使再分配流向了中產階級。51弗里德里?！W古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想?yún)^(qū)分“有限度的保障”和“絕對的保障”，否定“絕對的保障”（1）這個稱謂（福利國家）實際上是許多不盡相同甚至彼此沖突的要素的混合，他們當中一部分要素會使自由社會更具吸引力，而另一些要素則與自由社會不相融合，或至少會對自由社會的存在構成潛在的威脅?！薄安环智嗉t皂白地徹底否定福利國家的所有行動，顯然不是我們所應持有的態(tài)度；因此，我們必須對那些較為妥當且正當?shù)哪繕伺c那些應當否定的目標做出明確的區(qū)別?！备ダ锏吕锵！W古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（2）哈耶克區(qū)分了兩種類型的社會保障：一種是“有限度的保障”，即防止嚴重的物質匱乏的保障，確保維持每個人的維持生計的某種最低需要，“它是大家夠能夠獲得的，因而不是什么特權，而是人們可以期望的政黨目標?！绷硪环N是“絕對的保障”，某種生活水準的保障，唯有特權群體才能享受，通過控制市場才能實現(xiàn)。福利國家從“有限的保障”邁向“絕對的保障”的時候便威脅到自由社會了。52弗里德里希·奧古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想對社會保障措施的見解：（1）在社會救助方面，政府實施公共救濟式需要的，但必須遵循保障的目標是防止貧困者墮入生活困境，接受救濟需要經(jīng)過資產調查，倡導自力維持，即傳統(tǒng)的濟貧法在當代社會的延續(xù)。“在現(xiàn)代，不曾有任何政府將自己的活動僅限于有些人偶爾主張的個人主義式的最小范圍之中，而且對政府活動的這種限制也不曾為正統(tǒng)的古典經(jīng)濟學所主張。實際上，所有的現(xiàn)代政府都對貧困者、時運不濟者和殘疾者進行救濟，而且對健康和知識傳播問題予以關注?！?3弗里德里?！W古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（2）在社會保險方面，哈耶克并不反對社會保險，但是他反對強制性保險且由國家壟斷經(jīng)營，壟斷性的強制保險工具都會異化為收入再分配的工具。哈耶克認為“社會保險”雖名為保險，但現(xiàn)在已經(jīng)和保險的實質相背離了，現(xiàn)今的制度應當由國家推行的壟斷式的、強制性的社會保險轉變?yōu)槿藗冏杂傻叵蚋偁幮运綘I機構購買保險。54弗里德里希·奧古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（3）在養(yǎng)老保險制度方面，資金來源于即時稅收的養(yǎng)老保險制度加重了年輕人的負擔，養(yǎng)老保險制度已經(jīng)變成了一種政治工具，即政客為拉選票而使用的一種籌碼；政治家為換取老年選民的支持不斷提高養(yǎng)老金承諾；較高的養(yǎng)老金會鼓勵人們提前退休。55弗里德里希·奧古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（4）在健康保險制度方面，哈耶克認為沒有健康保險制度許多人則可能成為一種公共負擔，認為健康保險制度是必要的?！暗?，人們也有充分的理由反對單一的國家保險方案，而對于所有的人提供免費健康服務的方案，人們似乎有著更為充分的理由予以反對?！惫伺u英國的NHS制度的弊端是：醫(yī)療花費沒有限度、政府只能提供水平較差的平均醫(yī)療服務、醫(yī)療服務等待時間長以及醫(yī)療服務資源的不合理使用。56弗里德里希·奧古斯特·馮·哈耶克的社會福利思想（5）在失業(yè)制度方面，哈耶克認為要消除失業(yè)必須做到工資具有彈性和工人具有流動性。那種確保所有的失業(yè)者都能夠根據(jù)其原有所得獲得一定比例的救濟制度，卻不僅減低了工資的彈性，而且還阻礙了工人的流動。他認為這種強制性的失業(yè)保險方案從長遠來看“只可能惡化它原本力圖救治的弊端，而不可能對這種弊端作出整治?！?7馬克思列寧主義

馬克思列寧主義社會福利原理馬克思社會福利思想恩格斯社會福利思想列寧社會福利思想58馬克思列寧主義社會福利原理

資本主義實施社會保障制度的必然性：資本主義有兩大階級，資本主義生產方式及其矛盾運動決定了無產階級的貧困。資本主義實施社會保障制度是出于維護資產階級統(tǒng)治、資本主義生產和再生產、社會穩(wěn)定、迷惑工人階級這幾方面的考量。資本主義社會保障基金的來源：來源于剩余價值的扣除。工人階級所得到的社會保障來源于工人的剩余勞動而非資本家的恩惠。59馬克思列寧主義社會福利原理社會主義社會保障的作用和實質：在社會主義條件下，為了確保勞動力擴大再生產以適應現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的需求，必須通過社會保障來減輕勞動力在其生命歷程中經(jīng)受的各種風險，保證社會再生產的順利進行。社會主義的社會保障基金是勞動人民創(chuàng)造的社會財富，它是通過社會總產品的分配和再分配形成的，緩解社會分配的不公正狀態(tài)。60馬克思列寧主義社會福利原理社會保障實施的國家責任：只有通過國家政府的權威性以及立法的形式來實施，才能保證社會保障制度的統(tǒng)一性、平等性和有效性。國家在舉辦社會保障制度中的責任有：一是在社會保障組織和管理中承擔主要責任；二是通過立法并建立社會保障制度并強制實施；三是政府負擔主要資金來源；四是由于工人更新?lián)Q代勞動力，或因失業(yè)失掉工資時，國家應給予保障，維持期基本生活。61馬克思社會福利思想

社會保障基金的來源：六項扣除《哥達綱領批判》（1875）：“如果我們把“勞動所得”這個用語首先理解為勞動的產品，那么集體的勞動所得就是社會總產品?，F(xiàn)在從它里面應當扣除：第一，用來補償消耗掉的生產資料的部分。第二，用來擴大生產的追加部分。第三，用來應付不幸事故、自然災害等的后備基金或保險基金。從“不折不扣的勞動所得”中扣除這些部分，在經(jīng)濟上是必要的，至于扣除多少，應當根據(jù)現(xiàn)有的物資和力量來確定，部分地應當根據(jù)概率計算來確定，但是這些扣除無論如何根據(jù)公平原則是無法計算的。剩下的總產品中的另一部分是用來作為消費資料的。在把這部分進行個人分配之前，還得從里面扣除：第一，同生產沒有直接關系的一般管理費用。同現(xiàn)代社會比起來，這一部分一開始就會極為顯著地縮減，并隨著新社會的發(fā)展而日益減少。第二，用來滿足共同需要的部分，如學校、保健設施等。同現(xiàn)代社會比起來，這一部分一開始就會顯著地增加，并隨著新社會的發(fā)展而日益增長。第三，為喪失勞動能力的人等等設立的基金，總之，就是現(xiàn)在屬于所謂官辦濟貧事業(yè)的部分?！?2馬克思社會福利思想建立社會保險基金的必要性：（1）“不變資本在再生產過程中，從物質方面來看，總是處在各種使它遭受損失的意外和風險中。因此，利潤的一部分……必須充當保險基金?！边@是從不變資本再生產角度說明建立保險基金必要性的。（2）馬克思還從從可變資本，即人的再生產角度論證了建立保險基金的必要性。他認為勞動者的勞動一方面為自己的養(yǎng)老、疾病和各種福利性質的享受做好物質準備，另一方面為社會上喪失勞動能力的人做好物質準備，從而為人類社會人與人之間的相互依賴創(chuàng)造條件，為社會再生產過程中的勞動力再生產創(chuàng)造條件，因此社會保障社會再生產的必備條件（任保平，1999）。63恩格斯社會福利思想

無產階級的貧困化：1844年《英國工人階級狀況》中指出：“工人階級處境悲慘的原因不應當?shù)竭@些小的欺壓現(xiàn)象中去尋找，而應當?shù)劫Y本主義制度中去尋找。……產生這個結果的，并不是某些小的欺壓現(xiàn)象而是制度本身，——這個事實現(xiàn)在已經(jīng)從英國資本主義的發(fā)展過程中十分鮮明地顯示出來?！?4恩格斯社會福利思想社會主義社會保障基金來源與建立原則：（1）“勞動產品超出維持勞動的費用而形成的剩余，以及社會生產基金和后備基金從這種剩余中的形成和積累，過去和現(xiàn)在都是一切社會政治的和治理的繼續(xù)發(fā)展的基礎?！边@里恩格斯不僅說明了社會保障基金的來源，而且著重說明了社會保障后備基金對未來社會穩(wěn)定發(fā)展、政治安定、國民教育有基礎性的作用。（2）“即將到來的社會變革將把這種社會生產基金和后備基金，即全部原料、生產工具和生活資料，從特權階級的支配中奪過來，把他轉交給社會作為公共財產，這樣才能真正把它變?yōu)樯鐣幕稹！边@說明，任何社會形態(tài)的發(fā)展都要有相應的由剩余勞動構成的保障基金，但社會主義社會保障基金與資本主義社會保障基金的性質不一樣。65列寧社會福利思想

最好的工人保險形式是國家保險：列寧提出工人階級的社會保障制度應為“國家保險”，這才是一種“合理化的保險制度”。他說：“工人在年老和完全部分喪失勞動能力時，得享受國家保險，國家向資本家征收特別稅作為這項支出的專用基金?！币獙嵭型耆膰疑鐣ｋU，即由國家負擔全部費用，而職工無需繳納保險費的設想。在1912年俄國社會民主黨第六次“布拉格”全國代表會議上列寧指出：“最好的工人保險形式是國家保險，這種保險是根據(jù)下列原則建立的：(1)工人在下列一切場合，（包括傷殘、疾病、年老、殘疾；女工還有懷孕和生育；養(yǎng)育者死后所遺寡婦和孤兒的撫恤）喪失勞動能力，或因失業(yè)失掉工資時國家保險都給工人以保障；(2)保險要包括一切雇傭勞動及其家屬；(3)對一切保險者都要按照補助全部工資的原則給予補助，同時一切保險費都有企業(yè)和國家負擔；(4)各種保險都由統(tǒng)一的保險組織辦理。這種組織應按區(qū)域或被保險者完全自理的原則建立?！?6列寧社會福利思想保障和滿足人民的基本生活：（1）當生產力水平處于比較落后的階段，只能優(yōu)先對廣大困難群眾實現(xiàn)社會保障制度中最基本和底線保障，保障和滿足人民的基本生活要求是社會主義國家的最基本任務?！霸谝粋€經(jīng)濟遭到破壞的國家里，第一個任務就是拯救勞動者”、“我們的主要任務就是維持工人的生活，拯救工人?！保?）社會主義國家社會保障的發(fā)展水平和人們需要的滿足程度受到社會財富積累程度和社會發(fā)展水平的制約。“像俄國這樣一個經(jīng)濟落后的國家，在經(jīng)過4年戰(zhàn)爭之后，在國內外資產階級繼續(xù)進行破壞活動的情況下，認為新生的蘇維埃政權成立9個月沒有推廣社會福利，純屬別有用心?！?7社會民主主義

社會改良主義的興起：以社會民主主義為例社會改良主義的福利觀社會改良主義的福利理論：以費邊社為例理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想68社會改良主義的興起：

以社會民主主義為例

社會改良主義（SocialRefromism）：打著社會主義旗號，不主張無產階級暴力革命，而是主張通過漸進的社會改良來實現(xiàn)社會主義的一種思潮。興起與發(fā)展：（1）源自德國。1878年俾斯麥提出《反對社會黨人法》，迫使德國的社會民主工人黨面臨瓦解危機。為此，伯恩斯坦（E.Bernstein）等人提出合法理性的改良主義。伯恩斯坦認為，“馬克思和恩格斯制定無產階級革命策略時所依據(jù)的前提已經(jīng)改變……通過革命一舉消滅資本主義只能造成大災難。相反，在目前社會中已經(jīng)有可能一部分一部分地實現(xiàn)社會主義?！?9社會改良主義的興起：

以社會民主主義為例（2）1899年，伯恩斯坦在《社會主義的前提和社會民主黨的任務》中提出反對根據(jù)客觀的歷史必然性來論證社會主義，宣稱社會民主黨應當成為力求以民主改良和經(jīng)濟改良的手段對社會進行社會主義改造的政黨。在伯恩斯坦主義的影響下，第二國際（1889–1916）的右派和中派把社會民主主義解釋成一種反對無產階級革命和無產階級專政，在資本主義范圍內通過和平與合法的議會道路來使資本主義進化為社會主義，把社會民主黨變成在資本主義范圍內搞社會改良的黨。70社會改良主義的興起：

以社會民主主義為例（3）1951年，社會民主主義政黨在德國法蘭克福成立了社會黨國際組織，審議通過了《民主社會主義的目標和任務》，宣稱“社會主義是一個反抗資本主義固有弊端的運動”，主張建立一個“社會公正、生活美好、自由與世界和平的制度”。在成立大會上，社會黨國際把自己思想體系的名稱由社會民主主義改稱為民主社會主義。71社會改良主義的興起：

以社會民主主義為例（4）社會民主主義主張在政治上發(fā)展民主，強調階級調和和階級合作，進行有利于勞動利益的改良。社會民主主義盡管在20世紀初在西歐盛行，但直到第二次世界大戰(zhàn)后才獲得廣泛的實踐。20世紀50年代到70年代是社會民主主義發(fā)展的黃金時期，發(fā)達國家?guī)缀醵际怯猩鐣裰髦髁x政黨執(zhí)政。福利國家被認為是社會民主主義福利理論與實踐的產物。72社會改良主義的福利觀

第一，在福利意識形態(tài)上，與自由主義所主張的反對國家介入、市場主導和個人自由不同，主張國家對公民的福祉承擔某種責任，政府的角色是為社會中有需要的人提供資金和服務，只有這樣才能維護社會公平。在資源再分配上奉行平等主義的目標，使改良主義的福利理念具有社會主義的特征。在經(jīng)濟發(fā)展上采取混合經(jīng)濟和國家干預并行的模式。73社會改良主義的福利觀第二，社會改良主義把社會福利制度看作是資本主義社會的一個極其重要的方面，認為社會福利制度的實行在一定程度上縮小了貧富差距，緩和了階級矛盾，實現(xiàn)了社會穩(wěn)定。74社會改良主義的福利理論：

以費邊社為例

費邊社的緣起：1884年，費邊社（FabianSociety）成立于倫敦，成員以資產階級和知識界人士為主。代表人物有韋伯夫婦（SidneyandBeatriceWebb）、蕭伯納(BernardShaw)、華萊士(GrahamWallas)、艾德禮(ClementRichardAttlee)。費邊社的基本理論被稱為費邊主義或者費邊社會主義。費邊主義認為資本主義到社會主義的實現(xiàn)是一個漸進和必然的過程。他們看到英國民主憲政的擴展以及勞動組織的發(fā)達足以促進必要的社會改革，因此排斥階級斗爭的觀點，主張以民主漸進溫和的手段，通過選舉投票來解決問題。企圖以國家作為改革工具，主張廢除土地私有、工業(yè)國有化以及實現(xiàn)各種社會福利。費邊主義者參與協(xié)助英國工黨的成立，向大眾進行社會主義思想的傳播與教育。1899年起陸續(xù)出版《費邊論叢》（FabianEssaysinSocialism）。75社會改良主義的福利理論：

以費邊社為例費邊主義思想：（1）在政治思想上，認為社會主義是社會經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢，在政治上實行普選制度和議會制度，循環(huán)漸進地實現(xiàn)資本主義到社會主義的過渡。社會主義者的任務是把自己的思想滲透到各政黨和各階層中去。（2）在經(jīng)濟思想上，實現(xiàn)市政社會主義和組織合作社。主張政府對大型市政工程的所有權。不主張直接通過沒收或者贖買的方式消滅私有占有，而是主張由政府向私人所有者征收租稅，建立新的公共事業(yè)，與私人資本家競爭，從而使私人企業(yè)破產，使公有制在整個經(jīng)濟中占主導地位。76社會改良主義的福利理論：

以費邊社為例（3）在社會思想上，認為社會是一個有機體，反對靜態(tài)地認識社會，社會是一個動態(tài)的發(fā)展過程，否認社會制度經(jīng)過一次劇變就能得到徹底改造。因此，費邊主義信仰自覺的漸進主義，與馬克思主義關于階級斗爭、革命和無產階級專政學說之間存在嚴重分析。隨著社會的自然進化，政治權利和政治組織逐漸被用于工業(yè)，社會公共設施將逐漸增加，私人剝削范圍將逐漸縮小，這樣社會主義就無需推翻現(xiàn)存制度的社會革命，在資本主義內部自然而然地發(fā)展起來。蕭伯納認為“暴力同樣是混亂的助產婆，而混亂卻又是戒嚴令的產婆”。77社會改良主義的福利理論：

以費邊社為例費邊主義福利理論：（1）秉持貧困發(fā)生結構觀：貧困是一種非個人的社會現(xiàn)象，應該通過大規(guī)模的對舊的社會經(jīng)濟結構的改革來鏟除貧困現(xiàn)象。（2）集體主義的福利觀：市場強調市場需求（demand）而不是人的需求（needs），因此市場法則的運作容易造成貧困差距的擴大以及社會不公，國家應該運用政策手段再改造這種不公平。反對個人主義和自由放任，主張國家承擔福利責任，實施社會福利制度，發(fā)揮人類的互助美德。78社會改良主義的福利理論：

以費邊社為例（3）強調全面性的福利制度：福利國家的產生是由于市場經(jīng)濟的負面效應。國家應該盡量做大極大化的福利措施，使用普遍式而非選擇式的福利制度，如舉辦各種社會公共福利，以保障勞動者的基本生活水平，積極地保障并促進全民福利。費邊主義者認為福利國家是資本主義向社會主義過渡的階段性成果。79理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想

理查德·蒂特馬斯（RichardTitmuss，1907—1973）：英國社會政策的鼻祖，現(xiàn)代社會政策理論的創(chuàng)始人，主要作品包括《社會政策的問題》（ProblemsofSocialPolicy，1950）、《福利國家評析》（Essaysonthe'WelfareState'，1958）、《收入分配與社會變遷（IncomeDistributionandSocialChange，1962）、《福利承諾》（CommitmenttoWelfare，1968）和《禮物關系》（TheGiftRelationship：FromHumanBloodtoSocialPolicy，1970）等。80理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想理查德﹒蒂特馬斯的社會福利觀（1）理查德·蒂特馬斯范式（TitmussParadigm）：福利具備同時實現(xiàn)兩個目的的潛能：第一，能夠再分配資源，并因此減少不平等；第二，它能夠通過過程和制度實現(xiàn)這種再分配，而這種過程和制度本身能夠促進社會整合并鼓勵伙伴關系。為了實現(xiàn)社會整合，福利必須是普遍性的，并且是非判斷性的。81理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想（2）蒂特馬斯的社會政策取向：第一，批判殘補式的社會政策，主張積極的社會政策（二分法、三目標、三模型）：蒂特馬斯把社會政策分為兩類，一類是機械式或剩余式的，另一來是積極改革的工具。社會政策有三個主要目標：其宗旨為行善——政策指向為市民提供福利；兼有經(jīng)濟及非經(jīng)濟的目標，如最低工資、最低收入保障標準等；涉及某些進步的資源再分配手段，如劫富濟貧。三種社會政策模型：殘補式社會政策（TheResidualWelfareModelofSocialPolicy）、工業(yè)成就型社會政策（TheIndustrialAchievement-PerformanceModelofSocialPolicy,它是指把社會福利制度當做經(jīng)濟體的一個伴隨物）、制度再分配型社會政策(TheInstitutionalRedistributiveModelofSocialPolicy)。82理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想第二，反對僅僅關注公共福利，提倡福利的社會分工：蒂特馬斯1955年發(fā)表了《福利的社會分工：追求平等的回應》中提出三種社會福利：社會福利（SocialWelfare）、財政福利(FiscalWelfare)、職業(yè)福利(OccupationalWelfare)。社會福利包括一切由國庫在“社會服務”明目下支出的直接服務和轉移性支付，覆蓋范圍包括有中央、區(qū)域和地方當局所組織及管轄社會服務的各個項目。例如，中小學教育、國民保健服務、社會保障給付、由地方當局興建的公共住房。財政福利指中央和地方直接稅制下的寬減、免征、扣除等措施，以及國民保險（或社會保障）里成為供款的保險費。職業(yè)福利一般采取實物或現(xiàn)金給付方式。它不僅包括職業(yè)年金，而且還包括兒童津貼、死亡撫恤金、保健及福利服務……住房、子女教育費、……疾病津貼、醫(yī)藥費、失業(yè)給付等。83理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想（3）蒂特馬斯的關鍵詞：第一：利他情懷（TheExpressionofAltruism）:利他情況可以后天培養(yǎng)，沒有利他情況的市場經(jīng)濟將成為貪婪和冷漠的社會?；浇趟枷雽ζ溆绊戄^深。第二，普遍性（Universalism）:真正的平等是將每份資源都用在真正需要的人身上，并且用“社會權力”、“普遍式的服務”、“民主教育的社會投資”來達到這樣的目的。福利服務應該要讓公民容易獲得，并且福利的質量應該要足夠讓全民使用，這樣做才能不會讓使用者有劣等的自卑感、貧窮與污名感，并且沒有人會被認為是公共負擔。只是用普遍來提供福利是不夠的，我們還必須以差別對待的權利基礎來支持那些有需要的人。84理查德﹒蒂特馬斯的社會福利思想第三，社會共同體（SocialCommunity）：平等是一種從質量上改善人類關系的方法，利他主義和平等能夠促進社會融合。金錢貨幣和商業(yè)契約是異化共同體的災難。需要“一種不言而喻、能共享普遍性需要的信仰”的制度，完成人們尊重他人需要和捐贈關系的認知。第四，福利國家。福利國家能夠提供一種同舟共濟的感受與對社會的責任感。福利國家含有利他主義的自愿成分，福利國家能夠建立凝聚力的社會關系。85托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想

托馬斯?漢弗萊?馬歇爾（ThomasHumphreyMarshall，1893-1981）：畢業(yè)于劍橋大學三一學院（TrinityCollege），聲譽卓著的社會學家，跨越社會學、社會政策和行政學。他通過對社會政策和公民身份性質的研究，把社會福利置于一個更廣泛的社會背景之中，為發(fā)展社會政策與行政做出了重要貢獻。他著有《處在十字路口的社會學》（SociologyattheCrossroads,1947）、《公民資格與社會階級》（CitizenshipandSocialClass,1950）、《社會政策》（SocialPolicy,1965）、《福利的權力及其他文選》（TheRighttoWelfareandotherEssays,1981）。86托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想公民資格的構成：將公民資格分為三個構成：公民的要素、政治的要素、社會的要素。馬歇爾指出：“公民的要素（civilelement）由個人所必須的權利構成：包括人身自由，言論、思想和信仰自由，擁有財產和訂立有效契約的權利以及司法權利（righttojustice）。……政治的要素（politicalelement），我指的是公民作為政治權力實體的成員或這個實體的選舉者，參與行駛政治權力的權利。與其相對應的機構是國會和地方議會。社會的要素（socialelement），我指的是從某種程度的經(jīng)濟福利與安全到充分享有社會遺產并依據(jù)社會通行標準享受文明生活的權利等一系列權利。與這一要素緊密聯(lián)系的機構是教育體制與社會公共服務體系。（馬歇爾把公民資格看作是有公民權利、政治權利和社會權力構成的復合體。）87托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想公民資格的演進：第一，公民資格的進化涉及融合與分化的雙重歷史過程。融合是地域上的，分化是功能上的。一是當機構從先前的地方性和一般性特征轉變?yōu)閲倚院蛯ｉT化的，公民資格也就從一項地方性制度發(fā)展成為一項國家性制度。二是公民資格所依賴的機構實現(xiàn)分化后，它們的分道揚鑣成為可能。第二，“公民權利歸于18世紀，政治權利歸于19世紀，社會權利歸于20世紀。當然，這些階段的劃分肯定存在著合理的伸縮性，它們之間存在著明顯的重疊，尤其是后兩個階段之間?！惫駲嗬?8世紀首先獲得發(fā)展，其特點在于對已經(jīng)存在的地位不斷增加新的權利，英國公民的人身自由、信仰自由、言論自由、接受培訓權利、自愿選擇職業(yè)的權利等權利得到承認和保障。到18世紀末期，公民的權利擴大到了財產權，從而形成了當代輪廓。政治權利形成與19世紀早期，其意義不在創(chuàng)造新權利，而是將少數(shù)人享有的權利賦予了更多的，把封建貴族所壟斷的權利擴展到了新興資產階級，工人階級依然被排除在外。20世紀政治權利才成為一項獨立的權利。直到19世紀末期，隨著公共教育的發(fā)展，社會權力獲得復興。20世紀公民的社會權利發(fā)展到了極致。88托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想公平資格理論對社會階級的影響：19世紀以前主要分析公民權利和政治權利對社會階級發(fā)展的影響，它們?yōu)?0世紀具有平等主義理念的社會權利打下了基礎。公民資格本身在消除一些階級差別的同時，也在制造一些新的階級差別，即社會不平等。社會權利對社會階級的影響不是單方面的，并不僅僅打破了社會階級的禁錮，在一些方面公民資格甚至促進了社會階級的分層，對社會階級進行了劃分?？傊?，由于公民資格是一種平等制度，而社會階級是一種不平等制度，這就決定了公民資格對社會階級的影響必然表現(xiàn)為對立原則之間沖突的形式。89托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想馬歇爾公民資格理論的實現(xiàn)——福利國家的構建：在三種權利中，社會權力影響最大，并將在20世紀大行其道。資本主義發(fā)展不得不面對和其有沖突的公民資格的挑戰(zhàn)，福利國家的構建是緩和這種危機，并促進社會關系向穩(wěn)定方向發(fā)展的重要因素。（1）馬歇爾對福利權利的理解：馬歇爾認同福利國家的積極意義，認為它是由共同體建立起來的權利，不僅是一種收入分配政策，更是一種能夠使在社會中具有社會地位的人獲得相應權利的方式。這種社會將強者與弱者互惠互利地統(tǒng)一在一起，減少了由于階級不平等而造成的危機。90托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想（2）權利與義務并存：福利權利的獲得和支付存在不同步性，可能在獲得這一權利之前在其他方面已經(jīng)支付了費用。另外，福利權利不是不是社會服務和政策的結果，而是大部分來自于社會體系中其他方面的支出?！暗谝唬碛心承┰蚍盏臋嗬?，并不必然表示它就完全不要履行某種責任，它僅僅意味著這些服務不應當以支付能力為條件。……第二，只有在一種非常有限的程度上，福利才稱得上是社會服務或福利政策的結果?！?1托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想（3）福利權利體系的劃分及其補救辦法：第一，福利體系劃分：“在這一體系中，第一等級是被精確界定且有法律強制力的權利，它可以通過法律的解釋而得到調節(jié)，而不是自由裁量權。第二等級是依據(jù)現(xiàn)行的政策，通過行使自由裁量權來評估某人需要的權利。……第三等級是我曾在其他場合提到過的‘合法的期望’（legitimateexpectations）。它們以公開承認的政策目標為基礎，更精確和更概括地說，它們是承諾提供給公民的援助和服務?！詈?，這一等級的第四個層次，我們指的是一些普遍接受的標準，通過它們，社會政策及其績效狀況可以得到判斷。92托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想第二，補救措施：馬歇爾認為劃分福利體系是為了減少自由裁量權對社會福利制度的影響。第一個層次自由裁量權不起作用。而第二三個層次需要防止自由裁量成為一種偏袒和特權。馬歇爾認為人們能接受的是一種由公共服務機構提供的自由裁量權。第四種權利引發(fā)的是對社會政策的深入討論。自由裁量權受到批評是因為其面臨著使用過度和使用不到位兩種情況。為了避免自由裁量權使用不當，他提出兩點補救措施：“第一，用所謂的‘普遍性’服務代替‘選擇性’服務。它假定具有擴大權利范圍和減少自由裁量權的效果。但情況卻并非如此簡單?！痹谀撤N程度上，馬歇爾是反對普遍性代替選擇性的，要區(qū)分普遍性和選擇性就必引入家計調查，另外在馬歇爾看來選擇性是必要的，不能用普遍性完全替代。因為：①以收入為基礎的社會保障體系的流通需要以收入為基礎。②對貧困者免費的同時實際上就是在進行選擇。③家計調查在某種程度上是建立公民資格的衡量標準。“第二，通過提高低收入者的收入水平來減輕調查類型服務的整體負擔?！瘪R歇爾認為這只是解決了部分問題，只是將提高收入的權利給了這一階層所有的人，并沒有實際解決低工資和低收入的問題。93托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想（4）福利國家的構建：馬歇爾的福利國家如何解決人類社會面臨的難題即個人權利和社會共同體權利之間的矛盾呢？馬歇爾提出了承認差異和天賦的論斷。他指出：“福利國家如果想要協(xié)調這兩種原則，就必須構想出使大家作為人或公平而享有的基本平等，同時又給下列人士留有空間：并非所有人的天賦都是一樣的，也不是所有人都能夠為共同體提供同樣有價值的服務；機會平等意指有平等展示差異的機會，其中有些差異是優(yōu)秀的表現(xiàn)，它們的發(fā)展需要不同類型的教育，它們必須合理地看作由于其他類型的。”福利國家不是萬能的，它只能在同樣程序的劃定下提供公正的、無特權的、共同的社會環(huán)境使競爭的外在條件公平。94托馬斯﹒馬歇爾的社會福利思想（5）馬歇爾理論的意義：第一，公民資格的本質是平等，是弱勢群體維權的重要論據(jù)，公民資格是其人權的基礎。第二，社會權利是公民資格的一部分，福利國家成為實現(xiàn)公民社會權利的制度安排。第三，社會權利使人脫離了市場力量，把人從市場力量下解放出來，必然帶有非商品化的性質。95第三條道路

第三條道路社會福利思想的發(fā)展脈絡安東尼﹒吉登斯的社會福利思想托尼﹒布萊爾的社會福利思想96第三條道路社會福利思想的發(fā)展脈絡

第三條道路（TheThirdWay）的概念：不是一個新概念，人們曾經(jīng)把資本主義與社會主義之間的政治選擇稱為第三條道路，也把自由競爭的資本主義和壟斷的資本主義之間的選擇也稱為第三條道路。20世紀90年代興起的第三條道路指的是歐洲傳統(tǒng)福利國家與新自由主義之間走第三條道路。社會民主主義的神奇回歸：撒切爾夫人1979年執(zhí)政、新自由主義的興起宣告了社會民主主義世紀的終結。20世紀80年代中后期社會民主主義政黨以修改黨綱為核心拉開了社會民主主義復興的序幕，他們在90年代紛紛重返政治舞臺。1997年英國首相布萊爾在大選中獲勝，他所倡導的第三條道路成為歐洲社會民主主義復興的旗幟。97第三條道路社會福利思想的發(fā)展脈絡第三條道路的選擇：（1）堅持核心價值：堅持了自由、公正和團結互助這一社會民主主義核心價值觀。1999年，布萊爾與施羅德在《共同申明》中更明確地表達了社會民主主義核心價值觀：“公平和社會公正，自由和機會平等，團結和對他人負責，這些價值觀念是永恒的。社會民主主義永遠不會犧牲掉這些價值觀?！?8第三條道路社會福利思想的發(fā)展脈絡（2）超越左與右：新變革的政治坐標：1998年5月吉登斯出版了《第三條道路：社會民主主義的復興》、1998年8月布萊爾出版了《第三條道路：新世紀的新政治》均闡明了社會民主主義的政治理念。吉登斯認為：“過去，社會民主主義總是與社會主義聯(lián)系在一起。現(xiàn)在，在一個資本主義已經(jīng)無可替代的世界上，它的取向有應當是什么呢？”答案就是他所提出的被稱為是“告別社會主義”的“第三條道路”。吉登斯認為，無論社會民主主義還是新自由主義都給人類帶來了損害，需要完善和整合這兩大思想，即用復興了社會民主主義即第三條道路來超越老派的社會民主主義和新自由主義。布萊爾提出：“第三條帶路是現(xiàn)代社會民主重新得到恢復并取得成功的道路。它絕不僅是在左派和右派之間的一條妥協(xié)之路。它尋找采納中間和中左道路的基本價值觀念，并使其適用于全世界根本的社會和經(jīng)濟變革，而且不受過時的意識形態(tài)的束縛?！?9安東尼﹒吉登斯的社會福利思想

安東尼﹒吉登斯（AnthonyGiddens,1938-）:廣泛涉獵社會學、政治學、心理學和哲學領域，曾擔任劍橋大學社會學教授和倫敦經(jīng)濟學院院長。已經(jīng)出版近40部學術著作，代表作有《社會學方法的新規(guī)則》（NewRulesofSociologicalMethod:aPositiveCritiqueofInterpretativeSociologies,1976）、《第三條道路：社會民主主義的復興》（TheThirdWay:TheRenewalofSocialDemocracy,1998）、《超越左右》（BeyondLeftandRight—TheFutureofRadicalPolitics,1994）。100安東尼﹒吉登斯的社會福利思想吉登斯的社會風險觀：（1）兩種風險：外部風險（externalrisk）和人為風險（manufacturedrisk）。外部風險是“來自外部的，因為傳統(tǒng)或自然的不確定性和固定性所帶來的風險?！蓖獠匡L險其實指工業(yè)社會發(fā)生的各種風險，是可預見的，都能以保險的方法加以解決。人為風險指“我們在以一種反思的方式組織起來的行動框架中要積極面對的風險”，是“由我們不斷發(fā)展的知識對這個世界的影響所產生的風險”，是指我們在沒有多少歷史經(jīng)驗的情況下所產生的風險?！保?）人為風險的三個不同點：“一是人為風險是啟蒙運動引發(fā)的發(fā)展所導致的，是‘現(xiàn)代制度長期成熟的結果’，是人類對社會條件和自然干預的結果。二是其發(fā)生以及影響更加無法預測，‘無法用舊的方法來解決這些問題，同時它們也不符合啟蒙運動開列的知識越多，控制越強的藥方’；三是其中的‘后果嚴重的風險’是全球性的，可以影響全球幾乎每一個人，甚至人類整體的存在?！?01安東尼﹒吉登斯的社會福利思想吉登斯的福利國家觀：（1）福利國家的結構性來源：第一，福利國家是工業(yè)化階段的產物，而且雇傭的有償勞動具有核心且決定性的作用。第二，福利國家總是民族國家。“促進福利制度發(fā)展的主要因素之一當局促進國家穩(wěn)定的愿望”、“福利國家就是民族國家”。第三，福利國家是為了應對風險而存在的?！案＠麌覐囊婚_始到現(xiàn)在，一直關心風險管理，風險管理的嘗試的確是‘政府’之為政府的基本方面?！保ǜ＠麌殷w現(xiàn)的是生產主義、外部風險、傳統(tǒng)的家庭分工等）。102安東尼﹒吉登斯的社會福利思想（2）吉登斯看來，“沒有哪個問題會比福利國家更能涇渭分明地把社會民主黨和新自由主義者區(qū)別開來了。對前者來說，一套發(fā)展完美的福利體制是一個公正體面而且人道的社會的基石；而對后者來說福利制度則是企業(yè)的敵人，市民秩序衰敗的原因?！迸c此同時，吉登斯也意識到新自由主義者對福利國家某些批評的合理性，因為福利機關往往是異化的、官僚的，福利收益創(chuàng)造了既得利益，而且還有負面效果，破壞了福利國家初創(chuàng)時的目標。吉登斯也批評了僅僅從財政角度理解福利國家危機的觀點。“福利國家削弱了個人的進取和自立精神，并且在我們這個自由社會的基礎之下醞釀出某種一觸即發(fā)的怨恨”。103安東尼﹒吉登斯的社會福利思想（3）福利國家是在應對外部風險的過程中發(fā)展起來的保險體系。在現(xiàn)今認為不確定性占主導地位的時代，建立在外部風險基礎上的福利制度開始瓦解。因此，“福利國家的危機在很大程度上是一種風險管理危機。”104安東尼﹒吉登斯的社會福利思想吉登斯的積極福利主張：應當以積極福利取代目前的傳統(tǒng)福利。（1）“積極的福利就是要積極做出生活決定，而不是消極地計算風險”?！胺e極福利思想就是把貝弗里奇所提出的每一個消極的概念都置換為積極的：變匱乏為自主，變疾病為積極的健康，變物質為一整中不斷持續(xù)的教育，變悲慘為幸福，變懶惰為創(chuàng)造?！?05安東尼﹒吉登斯的社會福利思想（2）傳統(tǒng)的福利政策對外部風險采取事后風險分配機制，而積極的福利政策對人為風險采取事先預防的方法，即在風險出現(xiàn)或可能出現(xiàn)時，采取防范措施。積極的福利政策的實施通常要求國家干預，甚至是國際或全球范圍的合作。106安東尼﹒吉登斯的社會福利思想（3）在積極福利主張中，強調引導國民轉變社會福利觀念。在吉登斯看來，以前的理論割裂了權利與義務的關系，老社會民主黨只強調國家與集體的責任，不注重個人的義務，而新自由主義只論個人的責任，忽視國家的義務。因此，應主張權利與義務的統(tǒng)一，提倡自律式的自由，強調有責任的權利?！皞€人主義不斷擴張的同時個人義務也應當延伸作為一項倫理原則‘無責任即無權利’必須不僅僅適用于福利的受益者，而且也適用于每一個人。”積極福利政策“其目標是培養(yǎng)‘自發(fā)地帶有目的的自我’（autotelicself）……自發(fā)地帶有目的的自我不可以回避風險或者設想‘其他人會解決這些問題’，他們會積極地面對風險，因為后者帶來了自我實現(xiàn)?！保梢?，傳統(tǒng)福利政策的目標是維護人的生存，其手段是外在的物質或者現(xiàn)金給付，而積極福利政策的目標是推動人的發(fā)展，手段是增強人自身的生存能力。）107安東尼﹒吉登斯的社會福利思想吉登斯的社會投資國家理念：以社會投資國家（socialinvestmentstate）改革傳統(tǒng)的福利國家模式，變福利國家為社會投資國家。（1）政府、企業(yè)和勞動力市場中的人是“負責人的風險承擔著”（responsiblerisktakers）。責任是健全社會的基石，它是個人的，又屬于社會。社會行動的目的不是要用社會或國家的行為代替?zhèn)€人責任，而是通過改善社會來促進公民個人自我完善的實現(xiàn)。108安東尼﹒吉登斯的社會福利思想（2）新公正觀“應該允許一定程度上的不平等現(xiàn)象存在”，以促進個人努力。作為個人要積極回報社會的關愛，為社會和他人承擔義務，真正實現(xiàn)基于現(xiàn)代意義的社會公正——“有予有取”，即機會和權利共享，風險與義務共擔。（3）不再強調充分就業(yè)，而是把資金引向人力資本投資方面?！吧鐣顿Y國家的主要原則可以簡單表述如下：在任何可能的情況下要投資于人力資本，而不是直接給予利益?！?09安東尼﹒吉登斯的社會福利思想（4）在實現(xiàn)社會投資國家的途徑上，吉登斯的思路是：傳統(tǒng)的福利國家是階級妥協(xié)的產物，福利國家改革應當繼續(xù)實現(xiàn)社會妥協(xié)，妥協(xié)雙方不再局限于階級之間，而是更多的社會團體之間、兩性之間，防止社會排斥現(xiàn)象的出現(xiàn)和惡化。被理解為積極福利的這些福利開支將不再是完全由政府來創(chuàng)造和分配，而是與積極發(fā)展公民社會結合起來，國家與公民社會應當確立一種伙伴關系（partnership），共同參與和推進社會福利目標。改革后的福利國家在政治治理過程中，通過增權（empowerment）來發(fā)揮各種主體的自主性及責任感，強調公共機構與私人機構的合作，注重國家與公民社會的合作，鼓勵政府與非政府的合作，提倡強制與自愿的合作，實現(xiàn)多元化的福利供給模式。110托尼﹒布萊爾的社會福利思想

托尼﹒布萊爾（TonyBlair,1953-）：1983年當選為英國下議院議員，1994年，當選英國工黨主席，成為英國工黨歷史上最年輕的主席。44歲出任英國首相，是20世紀英國最年輕的首相，也是工黨歷史上在任最長的首相，也是工黨唯一一位帶領工黨連續(xù)三次贏得大選的首相。代表作有：《社會主義》（Socialism,1994）、《第三條道路：面向新世紀的新政治》（TheThirdWay：NewPoliticsfortheNewCentury）。111托尼﹒布萊爾的社會福利思想互助共利思想：互信、寬容、互敬、利他等形成了布萊爾社會福利思想中團結互助共愛的觀念。以他人為中心和為社會服務是布萊爾福利思想的原則。社會共愛和人人互助作為布萊爾福利思想的主要組成部分。（布萊爾深受基督教思想的影響。本人是天主教徒。）布萊爾認為工黨傳統(tǒng)的福利政策忽視了社會和個人的權利和責任的相互關系，滋生了懶惰。而保守黨的福利政策卻忽視了政黨的發(fā)展目的，社會物質的豐富滿足不了部分弱勢群體的利益。布萊爾強調在注重效率的同時，也要注重社會公平，在公平與效率之間實現(xiàn)有機協(xié)調。112托尼﹒布萊爾的社會福利思想經(jīng)濟與福利相協(xié)調：“競爭過熱和福利投資不足”都應極力避免。福利水平不會太高，不然會像傳統(tǒng)工黨的福利政策一樣無法繼續(xù)；福利水平也不會太低，不然會像保守黨刺激經(jīng)濟增長的同時激起了民憤。布萊爾強調工作福利，強調權利和責任的對應，主張授人以漁而非授人以魚。113托尼﹒布萊爾的社會福利思想建立第二代福利：（1）貝弗里奇創(chuàng)造了第一代福利，他生活的世界是由核心家庭、全日制男性就業(yè)和國家計劃構成的。20世紀90年代的英國不再是貝弗里奇的英國，婦女占勞動力大軍的一半，長期失業(yè)成為結構性和地方性的問題，1991年37%的婚姻牽涉至少一個離過婚的配偶。114托尼﹒布萊爾的社會福利思想（2）第二代福利的基本內容：“第二代福利是要給人以扶持，而不僅僅是施舍。它意味著多種服務，而不僅僅是現(xiàn)金補貼，它包括子女撫養(yǎng)和子女補貼、培訓和失業(yè)救濟金、老年人贍養(yǎng)和養(yǎng)老金。福利應成為人們實現(xiàn)成功的“跳板”，而不是緩解措施失敗后的安全網(wǎng)。它應當創(chuàng)造穩(wěn)定，使家庭和社會團體能應付這個變化的世界。第二代福利能適應家庭生活方式的改變。在這種家庭生活里，工作和照料孩子是共同承擔的，而且退休生活長達二三十年。福利必須使這種改變朝好的方向發(fā)展，用安全感來替代恐懼感。第二代福利承認，公民身份是建立在權利和義務的基礎上。第二代福利不會通過高高在上的政府來發(fā)號施令，而是鼓勵地方?jīng)Q策，鼓勵公共或私人開展合作，鼓勵地方人民的革新措施。總之，第二代福利是要消除英國中等收入階層的不安全感和低收入階層的貧困。”實現(xiàn)第二代福利以幫助人們過上體面生活的最好辦法就是幫助人們就業(yè)和接受教育。115托尼﹒布萊爾的社會福利思想擺脫福利依賴：滋生福利依賴是傳統(tǒng)國家的一大弊端。“在福利方面，我們不希望人民依靠國家救濟生活，而是應該創(chuàng)建一種促進全民族工作而不依靠救濟的現(xiàn)代福利體系?！薄氨Ｊ攸h削減救濟金，使貧困惡化。我們要使福利制度起作用。一個民族的自立在于工作，而不是依靠福利——這是我們的誓言。”布萊爾認為要實現(xiàn)消極福利到積極福利的轉變。116托尼﹒布萊爾的社會福利思想變結果平等為機會平等：傳統(tǒng)的福利制度是一種在社會公正的旗號下的平均主義的結果平等。而布萊爾重視機會平等的重要，即滿足不同的群體對機會的不同需要。真正的平等是建立在機會平等上的機會平等與結果平等的統(tǒng)一。因為單純的機會平等容易引發(fā)實際上的不平等，尤其在代際之間表現(xiàn)得更為明顯。他要求用動態(tài)的觀點來看待平等問題，以機會平等作為起點，再輔之以結果的平等。117托尼﹒布萊爾的社會福利思想優(yōu)先發(fā)展教育：“教育、教育、再教育”幾乎成了第三條道路的倡導者和擁護者的口頭禪。在布萊爾看來，在現(xiàn)代經(jīng)濟中，價值和競爭優(yōu)勢的主要來源是人以及智力資本。投資于教育，就等于投資于民族和國家的競爭力。他認為最好的投資計劃是培養(yǎng)有創(chuàng)意、有才能的人，而不是制造新的產品?！敖逃龑⑹俏艺ぷ鞯闹刂兄亍?、“教育是現(xiàn)有的最佳經(jīng)濟政策，正是教育和技術的結合才是未來所在，軍備競爭也許結束了，知識競賽已經(jīng)開始。”118對現(xiàn)代西方社會福利理論流派的一個總結

公平與效率權利與義務國家干預與市場機制119120全球社會保障發(fā)展全球社會保障發(fā)展軌跡全球社會保障改革121全球社會保障發(fā)展軌跡學術界的分歧：1601舊濟貧法、1883年疾病社會保險法鄭功成劃分社會保障發(fā)展階段的標志：（1）一定時期經(jīng)濟發(fā)展水平：決定因素（2）一定時期社會成員對社會保障的需求：社會基礎（3）政府介入的程度：非正式制度與正式制度的分水嶺（4）社會保障的出發(fā)點與基本目標：社會保障的發(fā)達程度（5）一定時期社會保障的具體內容：社會保障發(fā)展階段的客觀標志鄭功成認為依據(jù)某些標準可以對社會保障發(fā)展階段劃分（1）政府介入程度：慈善事業(yè)階段政府很少介入、濟貧階段政府部分介入、現(xiàn)代社會保障階段政府主導（2）一定時期社會保障實踐的具體內容：社會救助階段，救災、濟貧；社會保險階段，化解社會風險；社會福利型階段，提高生活水平。李珍教授的劃分：（1）形成時期：（1883－1934）單項社會保險項目出臺，保障對象未實現(xiàn)普遍性，保障項目不全面，全國性的整體制度尚未形成。（2）發(fā)展時期：（1935－1947）美國把社會保障制度作為反危機的手段，此后開始了社會保障的全球化（3）繁榮時期：（1948－1979）世界上建立社會保障制度的國家開始增加；社會保障的覆蓋面增大；社會保障項目趨于網(wǎng)絡化；社會保障水平提高（4）改革時期：（20世紀70年代中后期）：針對福利國家危機進行改革進一步閱讀資料：

[加]米什拉：資本主義社會的福利國家，法律出版社，2003.122全球社會保障改革全球社會保障制度面臨的挑戰(zhàn)改革的動力改革的趨勢123全球社會保障制度面臨的挑戰(zhàn)人口老齡化的挑戰(zhàn)非典型就業(yè)的挑戰(zhàn)新貧困的挑戰(zhàn)124人口老齡化的挑戰(zhàn)老齡化浪潮在沖擊全球：（1）2015年，我國60歲以上人口為2.1億，占總人口的比重達到15.5％。根據(jù)預測，2020年我國60歲以上人口將達到19.3％，2050年將達到38.6。2020年，全球60+人口約10億人；2050年，全球60+人口約20億人。（2）人口類型：中位數(shù)小于20，65+人口比例小于4％，年輕型；中位數(shù)20－30，65+人口比例4％－7％，成年型；中位數(shù)大于30，65+人口比例大于7％，60+人口比例大于10％，老年型人口老齡化對社保制度的挑戰(zhàn)：（1）領取養(yǎng)