銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年柜面業(yè)務(wù)試題(四)

銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年柜面業(yè)務(wù)試題（四）1.2019年發(fā)布的《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自（）開始實(shí)施［單選題］*2019年9月18日2019年10月16日2020年4月1日（正確答案）2020年5月1日假幣是指（）［單選題］*偽造幣B?不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。（正確答案）變造幣殘損幣假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z123（正確答案）4附行式自助設(shè)備每日營業(yè)前須進(jìn)行一次巡檢，遇節(jié)假日調(diào)休三天以內(nèi)的（含三天），于假期結(jié)束后、開門營業(yè)前進(jìn)行一次巡檢；節(jié)假日調(diào)休三天以上的，每（）天進(jìn)行一次巡檢，有條件的可增加巡檢次數(shù)；離行式自助設(shè)備日常巡檢一周不少于兩次，至少間隔兩天。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z—二三（正確答案）四設(shè)備管理員發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長短款，按規(guī)定進(jìn)行掛賬處理，在清機(jī)日起（）日內(nèi)完成查找工作。［單選題］*3日3個工作日（正確答案）5日5個工作日吞沒卡自吞卡日起保存（）日；吞卡逾期持卡人未領(lǐng)取要剪角作廢，并于每月15日、30日上交分行電子銀行部門定期銷毀。［單選題］*15日15個工作日（正確答案）30日30個工作日發(fā)生長款的，屬于本行卡的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)核實(shí)無誤后按照要求進(jìn)行沖賬；屬于他行卡的將資金逐級上劃至清算中心處理附行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)（）次，離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)1次。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z123（正確答案）4自助設(shè)備鈔箱密碼至少每（）個月更換—次［單選題］*TOC\o"1-5"\h\zl23（正確答案）4金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：（）*確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（正確答案）按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力（正確答案）按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼。（正確答案）為確保反假貨幣工作順利開展，金融機(jī)構(gòu)必須在2020年末完成對存量現(xiàn)金機(jī)具的更換工作。10?下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假幣收繳處置說法正確的有（）*A?收繳假人民幣紙幣時不加蓋假幣印章，應(yīng)以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。（正確答案）金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)交由印章管理人員加蓋假幣章。由于被收繳人不在現(xiàn)場，無需履行告知義務(wù)。（正確答案）金融機(jī)構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假幣來源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯（正確答案）被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z15304560（正確答案）我行哪些機(jī)構(gòu)為假幣鑒定單位（）*分行營業(yè)部（正確答案）惠農(nóng)支行營業(yè)部（正確答案）平羅支行營業(yè)部（正確答案）文明路支行被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。［單選題］*3（正確答案）TOC\o"1-5"\h\z5715鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起個（）工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》［單選題］*51015（正確答案）30金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款*在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（正確答案）未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的（正確答案）發(fā)生假幣誤付行為的（正確答案）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的（正確答案）未按規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼（正確答案）無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的（正確答案）G未按"辦法"規(guī)定收繳假幣的未按規(guī)定收繳假幣的違規(guī)行為包含（）*A?柜面或清分收繳的業(yè)務(wù)人員數(shù)量未達(dá)到2名以上。（正確答案）B?柜面辦理假幣收繳時不符合當(dāng)面辦理的要求，即假幣蓋章、封裝等環(huán)節(jié)未在被收繳人視線范圍之內(nèi)辦理。（正確答案）對不同幣種、券別的假幣未分別進(jìn)行處理。（正確答案）向被收繳人出具的憑證不符合要求。包括繼續(xù)使用舊樣式的收繳憑證、使用新憑證但未加蓋單位業(yè)務(wù)公章，憑證填寫、簽章要素不全、不準(zhǔn)確等違規(guī)行為。（正確答案）未執(zhí)行被收繳人不能接觸假幣規(guī)定的違規(guī)行為（正確答案）未按要求對假幣收繳實(shí)施監(jiān)控的違規(guī)行為（正確答案）應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的違規(guī)行為有哪些（）*—次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）（含5張、枚）以上（正確答案）B?屬于利用新的造假手段制造假幣（正確答案）獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索（正確答案）被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為（正確答案）下列哪些屬于不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的違規(guī)行（ABCD）*A?對假幣實(shí)物管理未執(zhí)行賬實(shí)分管原則，由一名人員同時管理假幣代保管登記賬簿和假幣實(shí)物（正確答案）B?假幣實(shí)物沒有單獨(dú)入箱（柜）保管，而是和真鈔（幣）混放，或者雖然單獨(dú)擺放，但缺乏安全保管措施，易于造成流失（正確答案）假幣實(shí)物未按普通類假幣和關(guān)注類假幣分類擺放，無法與反假信息系統(tǒng)錄入的假幣分類信息一一對應(yīng)。（正確答案）因保管不善，真假混雜，導(dǎo)致已收繳、沒收假幣重新流入市場（正確答案）金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：*發(fā)生假幣誤收行為的（正確答案）誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的（正確答案）向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的（正確答案）未按本辦法規(guī)定對現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒