全國(guó)2022年4月自考05678《金融法》真題-1

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1.（單選題,1分）在期貨交易中，對(duì)客戶某一合約單邊持倉(cāng)實(shí)行絕對(duì)數(shù)額限倉(cāng)，持倉(cāng)限額為（）

A、100張

B、200張

C、300張

D、600張

2.（單選題,1分）擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不包括（）

A、違約金

B、抵押

C、保證

D、質(zhì)押

3.（單選題,1分）小朱想將其持有的開放式證券投資基金單位賣出去，他可以（）

A、委托證券商在證券交易所按市價(jià)賣出

B、按市價(jià)賣給證券公司

C、按基金的報(bào)價(jià)要求基金管理公司贖回

D、通過協(xié)議方式以市價(jià)轉(zhuǎn)讓給第三人

4.（單選題,1分）展期貸款的利率為（）

A、原先的貸款利率

B、雙方重新協(xié)商確定的利率

C、簽訂展期合同之日的法定利率

D、原先貸款利率的150%

5.（單選題,1分）在可轉(zhuǎn)換債券中債券持有人可以將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的某類股票該類股票稱為（）

A、基本債券

B、基準(zhǔn)債券

C、基準(zhǔn)股票

D、基本股票

6.（單選題,1分）存單持有人以偽造、變?cè)斓奶摷俅鎲钨|(zhì)押時(shí)，該質(zhì)押合同（）

A、可撤銷

B、部分無效

C、效力待定

D、全部無效

7.（單選題,1分）證券公司挪用客戶賬戶上的資金用于自營(yíng)買賣，這種行為屬于（）

A、內(nèi)幕交易

B、操縱市場(chǎng)

C、欺詐客戶

D、虛假陳述

8.（單選題,1分）某公司一董事在董事會(huì)議上得知將收購(gòu)甲上市公司的計(jì)劃，便提前購(gòu)入甲公司股票3500股。收購(gòu)開始后甲公司股票大幅度上漲，該董事獲利。該董事的行為屬于（）

A、不當(dāng)?shù)美?/p>

B、非法買賣股票

C、內(nèi)幕交易

D、欺詐客戶

9.（單選題,1分）存款人死亡時(shí)，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)取得存款，應(yīng)向（）

A、公安局辦理繼承權(quán)證明書

B、公證處辦理繼承權(quán)證明書

C、縣政府辦理繼承權(quán)證明書

D、村委會(huì)辦理繼承權(quán)證明書

10.（單選題,1分）上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起一定期限內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予以公告，該期限為（）

A、3個(gè)月

B、4個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

11.（單選題,1分）我國(guó)證券市場(chǎng)競(jìng)價(jià)成交的原則是（）

A、自由競(jìng)價(jià)

B、價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

C、價(jià)格優(yōu)先

D、時(shí)間優(yōu)先

12.（單選題,1分）下列不屬于銀行與客戶關(guān)系基本原則的是（）

A、公開原則

B、公平原則

C、自愿原則

D、信用原則

13.（單選題,1分）我國(guó)的證券交易所設(shè)在（）

A、廣州、深圳

B、北京、上海

C、深圳、上海

D、北京、廣州

14.（單選題,1分）下列原則中不屬于股票發(fā)行和交易中應(yīng)當(dāng)遵守的“三公”原則的是（）

A、公示

B、公平

C、公開

D、公正

15.（單選題,1分）某公司在沒有經(jīng)過外匯管理局批準(zhǔn)的情況下以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款，該行為屬于（）

A、套匯

B、逃匯

C、騙匯

D、非法買賣外匯

16.（單選題,1分）貨幣的發(fā)行權(quán)集中在中央銀行，禁止其他單位擅自發(fā)行貨幣，指的是人民幣發(fā)行原則中的（）

A、經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則

B、集中發(fā)行原則

C、計(jì)劃發(fā)行原則

D、統(tǒng)一發(fā)行原則

17.（單選題,1分）關(guān)于人民幣的使用范圍，下列陳述正確的是（）

A、人民幣在大陸是法定貨幣

B、人民幣在大陸、臺(tái)灣是法定貨幣

C、人民幣在大陸香港、澳門是唯一的法定貨幣

D、人民幣在大陸、香港、臺(tái)灣、澳門是法定貨幣

18.（單選題,1分）我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定開戶（）

A、實(shí)行賬戶實(shí)名制

B、可以使用他人的名字

C、可以使用筆名

D、可以使用假名

19.（單選題,1分）金融資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本來源于（）

A、中國(guó)人民銀行

B、財(cái)政部

C、商業(yè)銀行

D、商務(wù)部

20.（單選題,1分）外國(guó)銀行分行一定比例的營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)以國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的生息資產(chǎn)形式存在，該比例是（）

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

21.（單選題,1分）存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行之外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶，稱為（）

A、一般存款賬戶

B、專用存款賬戶

C、臨時(shí)賬戶

D、基本存款賬戶

22.（單選題,1分）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拆人資金的最長(zhǎng)期限為（）

A、1年

B、6個(gè)月

C、3個(gè)月

D、1個(gè)月

23.（單選題,1分）當(dāng)事人對(duì)中國(guó)人民銀行所采取的行政處罰不服的，可以提起行政訴訟。在該訴訟中，當(dāng)事人是原告，被告是（）

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行和負(fù)有直接責(zé)任的主管人員

C、負(fù)有直接責(zé)任的主管人員

D、中國(guó)人民銀行和其他直接責(zé)任人員

24.（單選題,1分）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為下列有權(quán)責(zé)令其限期改正的機(jī)構(gòu)是（）

A、銀監(jiān)會(huì)及其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)會(huì)及其市級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、銀監(jiān)會(huì)及其縣級(jí)派出機(jī)構(gòu)

D、銀監(jiān)會(huì)及其鄉(xiāng)級(jí)派出機(jī)構(gòu)

25.（單選題,1分）中國(guó)人民銀行的預(yù)算（）

A、納入中央預(yù)算

B、納入地方分支機(jī)構(gòu)預(yù)算

C、以中央預(yù)算為主，地方分支機(jī)構(gòu)預(yù)算為輔

D、總行納入中央預(yù)算，分支機(jī)構(gòu)納入地方預(yù)算

26.（名稱解釋,3分）信用卡詐騙罪

27.（名稱解釋,3分）回售

28.（名稱解釋,3分）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

29.（名稱解釋,3分）經(jīng)常項(xiàng)目

30.（名稱解釋,3分）信托

31.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述證券發(fā)行與交易的基本原則。

32.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述依法有資格對(duì)外擔(dān)保。

33.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述銀行客戶的義務(wù)。

34.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的目的。

35.（論述題,10分）

試述我國(guó)外匯管理的基本原則。

36.（論述題,10分）

試述外國(guó)銀行代表處的法律地位及監(jiān)管。

37.（案例分析題,10分）

張某等人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請(qǐng)開立了近300個(gè)股票交易賬戶。2022年7月至8月間，張某在低位大量買進(jìn)某股票，在短短一個(gè)月時(shí)間里，使其掌控的各賬戶該股票持倉(cāng)量占該股票流通總股本的35%。同年9月，張某指揮操盤手，利用對(duì)敲的交易手法，在不到兩個(gè)月內(nèi)使該股票價(jià)格由每股12元升至近百元。接著，張某大量拋售該股票，獲利1億多元，整個(gè)炒作運(yùn)用資金近10億元。此后，該股票價(jià)格由于張某的大量拋售而連續(xù)暴跌至不足10元，前期跟風(fēng)買進(jìn)的投資者遭受重大損失。

請(qǐng)問：（1）張某的行為構(gòu)成我國(guó)證券法禁止的哪一種行為？（2分）

（2）張某應(yīng)承擔(dān)什么行政法律責(zé)任？（4分）

（3）張某應(yīng)承擔(dān)什么刑事法律責(zé)任？（4分）

38.（案例分析題,10分）

2022年3月甲公司因經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)急需資金，向其開戶銀行乙申請(qǐng)貸款。但銀行由于信貸規(guī)模有限，無法滿足甲公司的要求。甲公司經(jīng)理李某是乙銀行行長(zhǎng)王某的親屬，李萊就提議王萊向丙銀行辦理同業(yè)拆借，用同業(yè)拆借拆入的黃金貸給甲公司。乙銀行于是就從丙銀行拆入了為期3個(gè)月的資金。拆借期滿，由于受到限購(gòu)政策的影響，房地產(chǎn)價(jià)