2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案單選題（共150題）1、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B2、基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A3、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則【答案】C4、（），中國證監(jiān)會頒布《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2006年6月18日B.2006年7月18日C.2007年6月18日D.2007年7月18日【答案】C5、監(jiān)事會向（）負責。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C6、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責的有（）。A.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項B.管理并運作基金資產(chǎn)C.持有并保管基金資產(chǎn)D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】C7、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險D.巨額贖回風險是開放式基金特有的風險【答案】A8、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的場所不同D.申購、贖回的標的不同【答案】B9、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項中，經(jīng)參加公募基金基金份額持有人大會的持有人所表決權(quán)的1/2通過即可生效的是（）。A.提前終止基金合同B.與其它基金合并C.變更基金的費率結(jié)構(gòu)D.轉(zhuǎn)換基金運作方式【答案】C10、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】C11、關(guān)于投資者教育的表述中，以下說法正確的是（）A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務(wù)基本相同B.因監(jiān)管目標、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒有一個固定的模式C.證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中D.開展投資者教育工作是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】B12、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B13、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶介紹客戶服務(wù)D.提醒客戶及時核對交易確認【答案】B15、私募基金管理人應(yīng)當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.7C.10D.20【答案】C16、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A17、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金管理人【答案】A18、(2016年)基金管理人董事會可以下設(shè)（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風險控制部C.風險管理部D.合規(guī)與風險管理委員會【答案】D19、(2017年)下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管C.不得是負債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人D.本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當事后及時向基金管理人報備【答案】D20、在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務(wù)的當事人包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D21、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B22、（2018年真題）根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式【答案】D23、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D24、依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》的規(guī)定，各證監(jiān)局負責對（）進行日常監(jiān)管。A.經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司B.控股股東注冊地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司C.注冊地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司D.經(jīng)營所在地本轄區(qū)內(nèi)的托管機構(gòu)【答案】A25、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C26、關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以內(nèi)C.不足6個月D.不足3年【答案】A28、不收取銷售服務(wù)費的基金，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C29、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確,并遵守以下行為規(guī)范（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A30、基金銷售費用不包括（）。A.申購費B.基金轉(zhuǎn)換費C.贖回費D.銷售服務(wù)費【答案】B31、柜臺市場又被稱為（）。A.場外市場B.場內(nèi)市場C.交易所市場D.區(qū)域股權(quán)市場【答案】A32、(2017年)下列關(guān)于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金C.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)【答案】C33、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.綜合性【答案】D34、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結(jié)合的投資工具D.混合投資工具【答案】B35、(2016年)道德與法律的聯(lián)系不包括（）。A.目的一致B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化C.功能互補D.手段各異【答案】D36、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D37、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金【答案】D38、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A.8位B.3位C.2位D.4位【答案】A39、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風險控制【答案】C40、以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票【答案】A41、（）應(yīng)當對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。A.督察長B.董事會C.股東會D.總經(jīng)理【答案】A42、私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B43、(2017年)基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金【答案】B44、證券公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、以下選項中，不能通過加強基金管理人內(nèi)部控制來解決的是()。A.基金經(jīng)理惡意砸盤B.基金管理人挪用基金財產(chǎn)C.基金業(yè)績排名靠后D.基金產(chǎn)品間利益輸送【答案】C46、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C47、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A48、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B49、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效【答案】B50、基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風險管理委員會，負責（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C51、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A52、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B53、經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B54、(2016年)關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C55、(2016年)保本基金起源于（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B56、對基金研究評價機構(gòu)而言，（）是進行基金評級的基礎(chǔ)。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益【答案】C57、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D58、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實踐不斷發(fā)展、修正變化。A.基金客戶服務(wù)形式B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介D.基金客戶服務(wù)步驟【答案】C59、（）通過依法行使審批或核準權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B60、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認購）費率標準。A.持有期限B.投資規(guī)模C.申購（認購）金額的數(shù)量D.資金存管銀行【答案】A61、規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的（）要求。A.會計系統(tǒng)控制B.風險控制C.信息披露控制D.投資管理業(yè)務(wù)控制【答案】A62、（2021年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構(gòu)應(yīng)當加入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B63、私募基金的特殊風險不包括下列哪項。（）A.基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風險B.投資標的的風險C.基金委托募集所涉風險D.未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風險【答案】B64、（2018年真題）關(guān)于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構(gòu)必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品時對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價【答案】A65、(2016年)以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A66、貨幣市場基金合同生效后,基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應(yīng)當披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A67、(2017年)下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，銷售機構(gòu)不得代扣或收取任何費用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【答案】A68、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企業(yè)B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人【答案】C69、基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.12C.6D.36【答案】C70、基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法C.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法D.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法【答案】B71、投資決策委員會所議事項具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D72、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）100萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C73、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風險準備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B74、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A75、（2019年真題）關(guān)于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B76、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于以下資產(chǎn)（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D77、(2017年)王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C78、(2016年)下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B79、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)【答案】C81、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作,費用由公司承擔D.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C82、公司應(yīng)該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應(yīng)的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D83、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營銷部【答案】C84、私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。A.具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人【答案】B85、(2016年)我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A86、股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔?！敬鸢浮緼87、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D88、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C89、關(guān)于避險策略基金的主要特點，以下表述正確的是（）A.運用投資組合保險策略進行基金的操作B.鎖定風險的同時力爭獲取高回報C.保證基金份額持有人的資本金的安全D.引入了保本保障機制【答案】D90、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括（）。A.當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況進行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B91、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C92、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應(yīng)當公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C93、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性【答案】D94、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費應(yīng)當符合下列（）要求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D95、（）的主要職責是負責拓展、管理與渠道、機構(gòu)客戶的合作關(guān)系，實施公司銷售策略、業(yè)務(wù)計劃，包括新基金發(fā)行、持續(xù)營銷等活動。A.投資部B.財務(wù)部C.研究部D.銷售部【答案】D96、在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的現(xiàn)金認購為（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認購B.場外現(xiàn)金認購C.銀行現(xiàn)金認購D.券商現(xiàn)金認購【答案】A97、關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批【答案】C98、(2016年)下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D99、對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A100、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是（）。A.降低經(jīng)營風險B.提高基金管理人的經(jīng)營效益C.消除經(jīng)營風險D.直接促進組織目標的實現(xiàn)【答案】D101、投資者（）時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達成共識D.交納基金份額認購款項【答案】D102、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A103、操縱市場是違法違規(guī)行為，以下涉嫌操縱市場的行為是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B104、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D105、（2017年真題）關(guān)于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C106、(2017年)關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.業(yè)績陳述應(yīng)當客觀、全面、準確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預測所推介基金的未來業(yè)績D.不得片面夸大過往業(yè)績【答案】C107、運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】B108、(2016年)承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風險投資基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D109、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B110、（2019年真題）某基金銷售機構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結(jié)果。該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B111、（2016年真題）下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓【答案】C112、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機構(gòu)應(yīng)當做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A113、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B114、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C115、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費），持有期為20日，收取贖回費100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D116、(2017年)科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B117、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.基金職業(yè)道德教育D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C118、（）是對基金評價機構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責、恪盡職守B.建立應(yīng)急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)C.禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息【答案】C119、（2017年真題）丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B120、（）需要基金監(jiān)管機構(gòu)檢查人員通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式進行實地檢查的監(jiān)管措施。A.非現(xiàn)場檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場檢查D.年度檢查【答案】C121、(2016年)（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。A.基金監(jiān)管法律B.基金監(jiān)管目標C.基金監(jiān)管的方式D.基金監(jiān)管的基本原則【答案】D122、中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A.市場B.內(nèi)部C.事前D.事中事后【答案】D123、金融市場按（）分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。A.交易工具的不同期限B.交易標的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C124、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風險理體系C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營【答案】D125、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C126、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據(jù)實際需要進行更新【答案】A127、（）向董事會報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。A.股東會B.監(jiān)事會C.總經(jīng)理D.督察長【答案】D128、普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。A.資產(chǎn)凈值B.份額凈值C.份額累計凈值D.以上都是【答案】D129、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.專業(yè)性【答案】C130、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.一次性D.持續(xù)性【答案】C131、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育【答案】D132、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標不包括（）A.防范和化解經(jīng)營風險,提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運作的經(jīng)營思想【答案】C133、基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，具體類型不包括（）。A.消極型B.保守型C.穩(wěn)健型D.積極型【答案】A134、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C135、（2018年真題）（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A136、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D137、下列選項沒有規(guī)定基金銷售機構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準則》D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》【答案】C138、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理