加強(qiáng)和改善中小企業(yè)金融服務(wù)工作建立高效審批機(jī)制

加強(qiáng)和改善中小企業(yè)金融服務(wù)工作

建立高效審批機(jī)制中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)羅平luoping@.2009年7月黃山中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)ChinaBankingRegulatoryCommission2中小企業(yè)的重要作用社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)當(dāng)中最具生機(jī)和活力的群體我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要?jiǎng)恿χ徽既珖?guó)公司總數(shù)99％中小企業(yè)創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值相當(dāng)于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的60%左右,進(jìn)出口總額60%來(lái)自于中小企業(yè)上繳稅收約占全國(guó)總額的53%提供了75％以上的城鎮(zhèn)就業(yè)崗位國(guó)有企業(yè)下崗人員的50%在中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)了再就業(yè)建立了70%以上經(jīng)認(rèn)定的省級(jí)以上企業(yè)技術(shù)中心完成了我國(guó)65%的發(fā)明專利、80%以上的新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)重要作用:產(chǎn)品技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整區(qū)域經(jīng)濟(jì)崛起解決就業(yè)和農(nóng)村勞動(dòng)力的轉(zhuǎn)移促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展3中既小五企青業(yè)綱業(yè)突務(wù)肺對(duì)笨銀鐮行勒業(yè)嫩的露重疫要寫意肺義調(diào)比整澇戰(zhàn)采略斤結(jié)州構(gòu)調(diào)鐮整盞客騙戶突結(jié)凱構(gòu)調(diào)雹整抹業(yè)行務(wù)鳳組北合提沃升隱業(yè)啄務(wù)雕組備合蓋的遵競(jìng)生爭(zhēng)哄能綱力4銀演監(jiān)撕會(huì)溪關(guān)杠于萍中斷小紛企為業(yè)盒融填資葬的洪政占策關(guān)重于程印琴發(fā)《銀晚行艷開(kāi)題展取小災(zāi)企燃業(yè)壟貸笛款濾業(yè)來(lái)務(wù)誘指拒導(dǎo)過(guò)意怨見(jiàn)》的環(huán)通急知皆銀欠監(jiān)碌發(fā)〔集2施0它0查5混〕麥5拔4號(hào)關(guān)尊于勤印揮發(fā)《銀壤行咳開(kāi)尾展戒小金企頑業(yè)垃授撐信沙工濁作舟指牌導(dǎo)樣意翻見(jiàn)》的果通余知濟(jì)銀俗監(jiān)夕發(fā)〔牙2沃0蹄0鋸7練〕燒5艇3號(hào)小聾企竟業(yè)斥貸走款敘風(fēng)齡險(xiǎn)糊分楊類閣辦抖法猴（素試膛行沾）閣銀淚監(jiān)澆發(fā)〔飾2聚0碰0項(xiàng)7裂〕死6創(chuàng)3號(hào)中秒國(guó)瓶銀帆監(jiān)覺(jué)會(huì)寸關(guān)志于羨認(rèn)嫂真裳落塘實(shí)罪“輔有僅保皇有茄壓和”赴政殃策筍進(jìn)狗一蕉步襖改五進(jìn)緊小采企獻(xiàn)業(yè)弦金旦融慰服巾務(wù)露的抗通組知念銀趣監(jiān)團(tuán)發(fā)〔范2放0城0喉8偽〕晴6寇2號(hào)中卷國(guó)晚銀冊(cè)監(jiān)游會(huì)虜關(guān)禮于喘銀艘行洗建膛立宋小先企悠業(yè)述金準(zhǔn)融踩服芝務(wù)平專態(tài)營(yíng)魔機(jī)端構(gòu)短的姻指案導(dǎo)凳意刺見(jiàn)玻銀蘿監(jiān)倍發(fā)[蚊2留0掌0良8蕉]竭8問(wèn)2號(hào)中者國(guó)岡銀鵝監(jiān)阿會(huì)谷辦藝公嘩廳商關(guān)滲于不創(chuàng)犁新單小政企覆業(yè)喘流劇動(dòng)郵資災(zāi)金廊貸警款怒還炒款傘方鳥(niǎo)式留的與通李知孟銀富監(jiān)疏辦言發(fā)〔煙2井0籌0說(shuō)9物〕遲4墾6號(hào)凱

關(guān)豬于府選介聘陳科拜技雁專球家破參畫與烤科滿技特型酒中思小晨企督業(yè)令項(xiàng)殿目否評(píng)店審乓工員作蒼的話指找導(dǎo)布意我見(jiàn)銀衫監(jiān)發(fā)[仆2貧0盲0密9求]埋3縱7號(hào)5銀佛監(jiān)街會(huì)璃關(guān)墓于撐中瞞小閥企陸業(yè)榆融翻資懂的楚政分策六肆項(xiàng)認(rèn)機(jī)哭制塌建弟設(shè)慶為場(chǎng)基床礎(chǔ)風(fēng)在險(xiǎn)骨定拘價(jià)形機(jī)構(gòu)制獨(dú)拾立盾核讓算拳機(jī)指制高榜效渴審駐批宮機(jī)偏制激演勵(lì)欲約結(jié)束泰機(jī)忙制專盜業(yè)央人埋員機(jī)培變訓(xùn)奔機(jī)研制違燦約才信黃息劃通興報(bào)眉機(jī)豬制6銀擇監(jiān)藝會(huì)簡(jiǎn)關(guān)屯于字中糠小笨企恥業(yè)供融題資副的鉆政乏策要賠求替總首行鵝層血面朗上聾成大立斬專蜻門叼的注機(jī)冬構(gòu)指盈導(dǎo)善戰(zhàn)自略解部窩署工義作坊流代程礎(chǔ)、恢風(fēng)鳳險(xiǎn)軌管拉理耐改巷造隊(duì)亦伍喬培顛養(yǎng)7銀畏監(jiān)枝會(huì)鹽關(guān)啟于地中顯小目企同業(yè)好融輛資巖的意政后策創(chuàng)鞠新關(guān)小太企葬業(yè)疏流億動(dòng)舟資浮金妻貸艇款林還顆款糧方縣式銀良行玻在獻(xiàn)貸謎款袖到葡期總前竹一墊定者時(shí)巖間方內(nèi)搏按席客傍戶心的籌申刮請(qǐng)榜重絡(luò)新頑對(duì)誼小獵企仇業(yè)妥客離戶凳進(jìn)磨行堡授則信案審酬查胳。如立審豪查胸通背過(guò)傭，山可豪適奏度居延螞長(zhǎng)決貸瞞款咐期佛限景（泊雙蟻方扁協(xié)帝商系確遙定詞其注他南條祖件劈燕）佳，貞無(wú)奴需承簽孟訂卵新污的《借蘇款蓄合景同》。如可原種擔(dān)梁保禽抵康（姨質(zhì)覆）獄押朱條黎件甘足書(shū)以聰覆換蓋請(qǐng)由征此慰引診發(fā)譯的怨各遲種疫風(fēng)脾險(xiǎn)賄，豈也蓮可竿不要新蠟簽《擔(dān)房誠(chéng)保識(shí)合擇同》和還重哈新吳辦孔理陶有鉛關(guān)雪手疊續(xù)胡。8銀堤監(jiān)嘆會(huì)牢關(guān)薄于箏中滴小辭企龜業(yè)滔融品資溉的鍋政轎策和梳科嗚技速部至合稈作稀，密由演科藏技拆部聽(tīng)推許介冠了1蟻1尊8扇3名跳國(guó)襪家硬科他技扎計(jì)靈劃誓的寶專會(huì)家悉，手經(jīng)掉過(guò)毛遴真選跪向獄各濤界登銀汗行遣推飾介。銀譜行習(xí)在湊商曲業(yè)滅自懷主撈的境基污礎(chǔ)沫上撥來(lái)棕聘奇任雜這聲些釘國(guó)果家塌科慕技何計(jì)課劃緩的蘋專技家吧為諸自嫩己虜科徒技季型梅中紀(jì)小糾企寫業(yè)綢信免貸襪評(píng)虜審估的娛咨頑詢偽專據(jù)家氣，艇為窩科搶技獄型島中迫小堡企叼業(yè)勵(lì)貸跪款殃審叢批掘提閣供廉科泳技?jí)艃?nèi)搶涵宏、筋行躍業(yè)掃內(nèi)剝涵來(lái)方油面橡的索獨(dú)寸立監(jiān)的吳審菌批逃意偽見(jiàn)。9財(cái)遭政攀部汗壞玻賬恐核想銷竿優(yōu)壓惠帽政堆策對(duì)做小店企焰業(yè)善貸噸款5配0萬(wàn)炎元艙以哲下,個(gè)結(jié)人圓貸覽款1改0萬(wàn)臂元運(yùn)、5萬(wàn)穩(wěn)元宗、3萬(wàn)繼元盜以液下爬等筍小意額雖貸南款父的棚核唇銷廈給敏予撕了癢非汁常野大企的熄自發(fā)由憑裁旦量酬權(quán)晴；同槽一俯個(gè)晌小輸企櫻業(yè)絨的照若嬌干佛筆泛貸者款,前炊后例不朗同榮時(shí)靜期沈的椅貸刻款客只膚要宵有興一勾筆糧貸韻款條違休約步，殃其捉他歸的具貸果款騎都偷可解以米構(gòu)遭成州違精約毀和代核丑銷屈的嗓條復(fù)件,這辜大田大喬減欄少所了鄭大哭家羨核貴銷鉗的威成獨(dú)本汗。一欲個(gè)葛小崇企叫業(yè)匠如蕩果什有那幾猜家太貸湯款鍛銀伏行,只啞要戀有下一吸家甲銀綿行塌對(duì)才這栗個(gè)智小并企規(guī)業(yè)饒貸舉款府進(jìn)待行旺起悄訴狗并阻且捕法印院長(zhǎng)進(jìn)備行幼裁詞決頃的耀話,視誤同仍于王所敢有蔽貸蔬款幼行跨對(duì)康它呢的撲貸喉款尊和犯所去有仁不悅同怨時(shí)域段許的剝貸喪款紗都尖能反夠贊自例動(dòng)隆地冬核唯銷船。1旦0組饞織吼構(gòu)收架封模爪式悠示貿(mào)例“離紐奉行溉式”小表企勸業(yè)蝕專稠營(yíng)者機(jī)肺構(gòu)“在他行狗式”小伐企閑業(yè)拿專婚營(yíng)秧機(jī)暴構(gòu)交擴(kuò)行推“1獻(xiàn)+議6震+言1等0尺0利”模宇式所黨謂婚“1”，舟即涼在續(xù)總?cè)滦虚w層蘭面孩成想立最了騎小襖企志業(yè)現(xiàn)信怕貸葬部柿，竿負(fù)糞責(zé)叔全雹行挽小泉企徑業(yè)須信飼貸兵業(yè)碧務(wù)攔的泉條猶線內(nèi)管徹理升和拆統(tǒng)桶籌夜規(guī)游劃續(xù)。鐮總栗行梁小尚企胖業(yè)棗信睡貸私部網(wǎng)下俗設(shè)丈政質(zhì)策屆制妄度晨、衡產(chǎn)添品讀開(kāi)伴發(fā)體、賊營(yíng)谷銷論策嚴(yán)劃嶺、叛業(yè)脖務(wù)棄培燈訓(xùn)翻、笨風(fēng)念險(xiǎn)倦管毫理憤等頸團(tuán)圾隊(duì)把。所立謂季“6”，釀就固是拉在廁小付企像業(yè)誘集淹中瞧、響融輛資培需眾求刑旺弄的總長(zhǎng)茄三浸角氏和忘珠見(jiàn)三聰角插地梳區(qū)遼，和選汪擇虜了皆江泳蘇鍵、輩浙爬江趁、匹廣肺東聯(lián)三犬家航省把分推行滋和鄰蘇鑄州稼、召無(wú)話錫沃、勺寧徐波鄙三址家點(diǎn)直電屬本分額行索試愛(ài)點(diǎn)李，悠設(shè)峰立陽(yáng)了6家迅“膏小喂企遷業(yè)懂信毅貸缸服描務(wù)答中痛心博”劉，體分繪別至負(fù)亡責(zé)戀所亞在烤地棄區(qū)鴉小晴企拔業(yè)舟信全貸條業(yè)丑務(wù)辦的掛營(yíng)偵銷李推譯進(jìn)楚和技日化常濕管賭理盛。所禮謂東“1孝0企0”，霞就穿是魂在喜支準(zhǔn)行浮層喊面多設(shè)減立課了1焰0濾8家兵直國(guó)接碎為羊小惜企臥業(yè)褲客介戶幫提今供籍各詠種海金寬融麥服閘務(wù)鄰的啊小園企院業(yè)烈貸撒款拆營(yíng)囑銷幟和帽營(yíng)窯運(yùn)撤機(jī)山構(gòu)借，嗓這劃些協(xié)機(jī)稿構(gòu)漸中農(nóng)配凡置或有產(chǎn)數(shù)梨量?jī)?nèi)不介等圓的亦專廉職丹小產(chǎn)企呈業(yè)旅客趨戶隙經(jīng)汗理周。在躲專裙?fàn)I勝機(jī)拆構(gòu)布的辱管跌理鳳上削，奶交報(bào)行濁實(shí)嘩行蒜垂憂直潑化論管鬧理彼，冠分姻行而小屯企復(fù)業(yè)邪中宅心預(yù)直墓接嫂對(duì)瘦總微行炒小疊企殃業(yè)含信體貸么部截負(fù)巴責(zé)晝，進(jìn)并盜逐憲步蜻建頓立題重謝要喜崗儀位脈人趕員威委芬派躍制宗。1千1中德小號(hào)企配業(yè)卷貸屋款傘風(fēng)設(shè)險(xiǎn)丙管悶理校技爐術(shù)評(píng)臟分鳥(niǎo)卡娛技灣術(shù)申麥請(qǐng)忌評(píng)表分晉卡行碰為逐評(píng)狠分鹿卡財(cái)籍務(wù)漂狀燭況頌評(píng)曠分非鉗財(cái)些務(wù)涼狀分況率評(píng)貫分“打消分走卡”“純莖粹潑專蔬家僚判好斷”“模針版”“統(tǒng)攪計(jì)和模規(guī)型”評(píng)偉級(jí)監(jiān)仍脅由片信賢貸膚專肆家確給棍出遭，冊(cè)但施每棍個(gè)刃級(jí)蟻別把一款些彎定同量么的值確桶定齡標(biāo)讀準(zhǔn)同偉一下個(gè)柳行彩業(yè)銜可肢能陜能挎保廚持娛一麗致移性氣，巧不和同貫行張業(yè)縣很矩難不飯能挪量蒸化世風(fēng)輔險(xiǎn)每喪一慈個(gè)訊級(jí)術(shù)別忍有驗(yàn)一緒系瞞列純定緞性戴的眠定糧義,完會(huì)全爬由賀信兔貸滴人丈員漢主五觀拆給識(shí)定謹(jǐn)評(píng)百級(jí)難躲以馳保息證好信宿貸蘇評(píng)許價(jià)路的漢一員致疲性成晉功攤的砌關(guān)駕鍵再在咽于異將終合他適間的裹人拘放累在掀了托合撈適勸的突位雙置不建能探對(duì)騙風(fēng)紹險(xiǎn)亞量溜化低袖量服化熟程顛度懼高信廟用瘦評(píng)壺級(jí)倡最鉤后遲仍職由塞信鉛貸叢人澡員才決墨定,但弟給洲出蚊了處詳衡細(xì)咳的固判置斷超比呢率櫻和綱標(biāo)芽準(zhǔn)寨，括一勉定歌程急度教上緣瑞保天證嫌了初一誦致課性結(jié)質(zhì)合助專訂家練經(jīng)刺驗(yàn)金和繼統(tǒng)損計(jì)妖分醒析虎方憤法戲制去定能抖通儉過(guò)距映業(yè)射索或揚(yáng)統(tǒng)誤計(jì)膽方咸法致量鞭化癥風(fēng)骨險(xiǎn)利栽用棉統(tǒng)阻計(jì)規(guī)方賺法扯建任立煉違怖約枕率弊預(yù)藍(lán)測(cè)池模甚型除拳少芬數(shù)撫例轎外受，再基雀本歐由懷統(tǒng)影計(jì)逝模捆型芬決奔定黃評(píng)宋級(jí)利恰用棵統(tǒng)汁計(jì)驢方榮法母量多化殼風(fēng)個(gè)險(xiǎn)信景用煤評(píng)巡壽級(jí)預(yù)四襲種覺(jué)主酬要規(guī)方喉法它漠使雀用一串套城簡(jiǎn)映單域的當(dāng)財(cái)?shù)緞?wù)巷和嗚非駕財(cái)皺務(wù)夜指拜標(biāo)來(lái)洗確形定條借火款掀人仇未開(kāi)來(lái)暫的付信埋用挨風(fēng)胸險(xiǎn)游狀激況顯。這姓些圾指毒標(biāo)不被清包晰頃地?zé)ㄆ诹x尊和冒標(biāo)場(chǎng)準(zhǔn)貢化，分因攤此返銀后行滔可龜使衣用暴打嗽分猛卡香進(jìn)艙行效相博似喝的捷評(píng)鄭估哀而競(jìng)不仔必描太豬擔(dān)內(nèi)心熟錯(cuò)察誤良地項(xiàng)理仙解錢這許些卻指恥標(biāo)具。它廈被核設(shè)挎計(jì)同為刷一題種快者速考搬察纏借僅款緞人打在興所水屬扇行炮業(yè)聯(lián)中遠(yuǎn)的臣相駐對(duì)股信繳用岸風(fēng)吊險(xiǎn)紛狀率況余的斯方窗法牌。經(jīng)斯過(guò)濤一心段時(shí)培間罩的泰積銹累，肺它場(chǎng)可未以費(fèi)提筆供疑一已種體衡哭量臣借掛款滲人扶信省用狀風(fēng)錄險(xiǎn)泥狀器況古動(dòng)繞向碎的客韻觀循工勾具氣。打穩(wěn)分乏卡宮應(yīng)尼該何是朋清飾晰柄的章，當(dāng)可游以堆通倦過(guò)嘆打末分考卡蒸的弓結(jié)亭果筑清腿晰勤的軋了拌解凡借測(cè)款恩人休的桐分塵數(shù)慎為兇什雅么治高/為療什唉么星低單，頃從莖而為承更唱深丸入旗的禿信餅用嫂分察析童打煙下愿良貍好叮的孟基覽礎(chǔ)箏。什樹(shù)么度是排打繳分余卡賠？打頓分輪卡溫的刪功赴能打沾分途卡蜻的偵性攤質(zhì)啄：打織分弊卡刮是能銀秀行旺內(nèi)馬部繞信茄用膊風(fēng)外險(xiǎn)遷評(píng)犯級(jí)診、垂量舞化革信祝用手風(fēng)轟險(xiǎn)仰的玩一租個(gè)疫重圍要熊組勤成置部掃分信晌用鵲分銀析州方撫面府的綿應(yīng)赴用到：將奇信解貸鋤人愉員董的搭專迫家缺判避斷崗結(jié)泛合迅在作一咱起盒對(duì)應(yīng)客贈(zèng)戶虧進(jìn)憑行據(jù)綜茄合昨的綱信軌用仰分窯析信尿用六組做合奶風(fēng)奏險(xiǎn)跳監(jiān)建測(cè)子與襲管笨理遷的躬應(yīng)開(kāi)用過(guò)：用份來(lái)患衡慎量綠借印款認(rèn)人搜未例來(lái)辱的恩信尺用焰風(fēng)男險(xiǎn)珠趨穿勢(shì)星，寇通功過(guò)建比這較假分?jǐn)澄龇Q各掩行向業(yè)(地?fù)軈^(qū))風(fēng)摧險(xiǎn)斷變崖化鵲的掀整濁體物趨括勢(shì)昆，逗可影以塵對(duì)隙各分行貸業(yè)(地?cái)y區(qū))貸喘款冊(cè)進(jìn)構(gòu)行曠監(jiān)忽測(cè)提和禽管牢理信積用條分輪析啄流哭程怎的駱應(yīng)擱用僅：使欺信蛙用娃評(píng)猴估沖流假程播更兇順鄙暢索，瞇如惹，順對(duì)界于桐那民些銜得廢分裙低/信翼用添風(fēng)釀險(xiǎn)喉高誰(shuí)的趴借豈款蠢人宮，犬將兵專嚴(yán)注薪于舊定尖性初的毛、繼主惕觀寸的謹(jǐn)風(fēng)難險(xiǎn)予分以析(高衰風(fēng)完險(xiǎn)=緣瑞>深賣入態(tài)分頌析蠶、蟻較景高題層咳的用審鉆批他權(quán)從，仔更杏好熱的謝抵舒押犯擔(dān)苗保)打凍分碌卡亦的步局志限很性打仿分滴卡保起郊不枕到還作那用顧：不啄能1懇0串0拍%準(zhǔn)貍確避地瓶預(yù)臉測(cè)共單紐奉個(gè)和借司款者人脾的百信遺用肯風(fēng)區(qū)險(xiǎn)如辨果胃借佩款諸人參使春用呆了舉復(fù)挪雜慰的秒會(huì)執(zhí)計(jì)鋪欺爹詐螺手疼段寬，夾則回不攤能銜正響確功地醫(yī)確泡定幟其雷信憐用罩風(fēng)內(nèi)險(xiǎn)臭水購(gòu)平不蘭能蹄替事代捷信邀貸濤人栽員隸的今深糟度肚信僚用瓦風(fēng)編險(xiǎn)特分彩析鏡，南即君使拴打勁分咬卡憶中盒含股有粘“柱定博性涌”劇指遲標(biāo)不價(jià)能夫完鋒全窯覆宴蓋稿影抄響析所溜有承企問(wèn)業(yè)紙信市用倆風(fēng)胸險(xiǎn)很變愛(ài)化稈的賞各誘種割經(jīng)帝濟(jì)陽(yáng)和識(shí)管遙理錫因帆素考羽慮紐奉的奔因蹦素筐較咽少凝（泊總楚體埋上夾只愉適繪用權(quán)于乳大灶多炕數(shù)拋借猶款白人爭(zhēng)）模駱型穿可醒產(chǎn)貍生浪一毛致豈的龜結(jié)暴果匯，傳但禽相稿對(duì)嬌專啟家陽(yáng)主嘆觀竭判罩?jǐn)嗝囟傺怨?，愚缺久乏芽靈財(cái)活及性在糊具勵(lì)體援情是況音下饑，覆需送要時(shí)專育家衫判印斷模蜻型算由辦專竹業(yè)浮人剩員敵設(shè)塊計(jì)模痕型餓的滋表鳴現(xiàn)堡總喉體坐上凝鑒毛于隨沒(méi)神有親經(jīng)膜驗(yàn)擠的尼信掘貸吹分偵析寬人圣員通和貢經(jīng)子驗(yàn)宣豐竊富猴的有信燭貸唱分扒析友人自員發(fā)之羽間沒(méi)濫有圖經(jīng)醒驗(yàn)暗的免信言貸誼分垃析逃人隊(duì)員<模池型<經(jīng)劫驗(yàn)拌豐耳富黑的共信使貸掛分事析鮮人緞員（永一誰(shuí)）橡行詞業(yè)賴劃傷分（1）蕩共省分烤九獎(jiǎng)個(gè)炸打腹分夾卡番：1津.資粉本羽密拾集助型汗行東業(yè)女；2何.輕受工蔽業(yè)洞；3舊.商扮貿(mào)予服厲務(wù)斥業(yè)乳；4南.交仙通截運(yùn)珍輸多業(yè)男；5牢.房孔地謎產(chǎn)姜；6建鮮筑性業(yè)懼；7單.公擺用球及燒基降礎(chǔ)欲設(shè)轉(zhuǎn)施潮業(yè)池；8形.通襯訊峽及基計(jì)肚算蹈機(jī)案服阿務(wù)贊業(yè)給；9顧.投斑資黨類艱企敬業(yè)（榜二側(cè)）度定恥量標(biāo)和困定竄性飄指星標(biāo)狐的艙搭屈配（1）炕定淘量靜指究標(biāo)扶為帽主(權(quán)拔重敢在7憲0動(dòng)%孩-崗8旁0逼%草)。似有竭利耗于孔打冰分距卡練的竹客衛(wèi)觀六和島一介致墻性（2）槳定奏性就指煤標(biāo)們?yōu)楦F輔龍（畢權(quán)敢重碌在2捎0站%恐-傅3盼0祝%）掌。（泡三棵）踏評(píng)酒級(jí)份穩(wěn)形定止性（1）啟原泳則接上栗一祖年夏一麥評(píng)敵，東但慣發(fā)槐生斬重狹大屠風(fēng)稼險(xiǎn)勉變?nèi)被?，劫需藥進(jìn)逢行此評(píng)藥級(jí)未調(diào)您整失；（2）使過(guò)嬌度烏頻縫繁盟調(diào)徑整紐奉評(píng)搖級(jí)液卻本不針利麥于羨評(píng)屯級(jí)漲的償實(shí)鍬施你，之且晚可轉(zhuǎn)能但干欠擾影銀贊行酬風(fēng)析險(xiǎn)賢管鄙理俘工疑作棒的仁正情常教平焦穩(wěn)銅的狐開(kāi)跑展演。（憶四的）穩(wěn)打震分埋卡玩分倡值柏區(qū)裂間意和去等井級(jí)簡(jiǎn)對(duì)撐應(yīng)打撫分叫卡樂(lè)滿呈分1來(lái)0也0分座，斤均段勻很分桐為1及0個(gè)休檔集次芝，惕每首個(gè)儲(chǔ)檔撲次紙對(duì)拔應(yīng)厭一呀個(gè)外等挪級(jí)火。打尿分挺卡陜的宴設(shè)晉計(jì)衫框生架1宋7中忠小蝕企益業(yè)邀貸維款籃風(fēng)戀險(xiǎn)彈管辨理庸技最術(shù)貝示渡例忽（尺一釘）主愚要愿由頸定朽性聰（拒統(tǒng)效計(jì)當(dāng)模館型駐）定和束定癢量話（肯統(tǒng)習(xí)計(jì)丟模撿型笛）瓶?jī)膳摬坑譁悩?gòu)棗成俗；該歲風(fēng)安險(xiǎn)建評(píng)頌級(jí)礙工糖具琴中谷，解定賀量廚評(píng)巷分愧占跟比打?yàn)?外0潛%，貫定茫性半評(píng)南分挪占卵比捧為4包0撲%戒;定橡量存模莫型他按掏工因業(yè)幣企擠業(yè)暮、輔批臺(tái)發(fā)墨零奧售撤企爭(zhēng)業(yè)薦、仍房課地而產(chǎn)厭企刮業(yè)末和者其總他衡企芳業(yè)華分孤別摩構(gòu)罵建秤。國(guó)新標(biāo)菌中坦小四企歸業(yè)方貸嗚款特波定案中柳小乖企父業(yè)驢貸緣瑞款小絮企慢業(yè)傍主居貸章款定芹量琴模持型拉與飯中摟型花企痰業(yè)腎保爸持捉一煉致蒼；定缺性兆方互面圾為境純憶粹抬的嘉專衣家息打倉(cāng)分戰(zhàn)卡化，行但椒借塘鑒紋了乏中肚型露企稼業(yè)都定慶性賞評(píng)漿分差模第型岔中青符額合秘統(tǒng)國(guó)計(jì)倦檢廣驗(yàn)僵要岸求陣的北一冶些識(shí)指愉標(biāo)舒，喇同只時(shí)膠鑒揚(yáng)于觀特賀定猶小漢企科業(yè)班的狂試猛點(diǎn)泡主水要翼選還擇鉤長(zhǎng)狗三構(gòu)角允和曬上撫海久等菜經(jīng)強(qiáng)濟(jì)車發(fā)觀達(dá)承地賓區(qū)辰，替授嘴信價(jià)對(duì)此象聯(lián)主甩要血是獄制抵造仿、躁零壞售界類丹核另心愈企啊業(yè)僚的委上蝴下哥游愈企囑業(yè)落，卻因逗此滅模漂版床中各加昆入隔了挺體體現(xiàn)遺上詞述捎企肝業(yè)但經(jīng)煎營(yíng)東狀贊態(tài)本特沖征示的周一湊些靠風(fēng)鉆險(xiǎn)瞎指降標(biāo)島；定蛇量樓評(píng)爹分且占?xì)獗热闉?鬧0償%，斯定郊性憐評(píng)罵分蒙占遮比搬為8充0訂%。主型要鉗是征一滑個(gè)吃定荷性史、奮定佛量丟分棗析感因駛素妥共增同尋構(gòu)節(jié)成各的婦專蹄家盲打誘分株卡頌；針字對(duì)半制躲造藝型惜企雨業(yè)疾、鳴貿(mào)錫易累型飯企憶業(yè)拆在談風(fēng)卻險(xiǎn)起要惠素總指即標(biāo)由的杜選盞擇駱，謎評(píng)語(yǔ)分好構(gòu)拴成膛方強(qiáng)面宜作圓了列差顛異閃化億處寫理鎖；涵壘蓋瓜了勸信烤用反風(fēng)話險(xiǎn)穴、荷市算場(chǎng)怖風(fēng)朋險(xiǎn)班、陷操害作釣風(fēng)濁險(xiǎn)朝、外法予律扎風(fēng)彼險(xiǎn)塞等舅要售素好，仇是虜比像較據(jù)綜視合古的晉一寫張?zhí)翟u(píng)裳分欄卡憤。1拳8小曉企菠業(yè)貝打腸分利卡侮設(shè)挽計(jì)背方激案使用者對(duì)指標(biāo)選項(xiàng)能夠進(jìn)行有依據(jù)的客觀判斷使用者是客觀、中立的，不存在目的性而故意導(dǎo)致一些指標(biāo)信息失真；使用者盡職，能夠盡可能的搜集所需要的和可獲得的信息，避免疏忽造成指標(biāo)信息失真；使用者能夠正確理解打分卡指標(biāo)含義，不存在歧義和偏見(jiàn)；企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表可能未經(jīng)審計(jì)，可信度差；企業(yè)主個(gè)人財(cái)務(wù)與企業(yè)密切相關(guān)使用者對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域有一定的經(jīng)驗(yàn)或知識(shí)；相關(guān)信息維護(hù)部門能夠?qū)π畔⑦M(jìn)行及時(shí)維護(hù)；打分卡設(shè)計(jì)前提假設(shè)根據(jù)制造型企業(yè)和流通型企業(yè)特點(diǎn)，分別評(píng)估；分別評(píng)分小企業(yè)主和企業(yè)的信用與債項(xiàng)；設(shè)立一票否決指標(biāo)反映業(yè)務(wù)準(zhǔn)入限制；根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好對(duì)評(píng)估指標(biāo)設(shè)定可接受底線；選擇使用具有可獲得性和盡可能真實(shí)性的評(píng)分指標(biāo)打分卡指標(biāo)設(shè)計(jì)原則小企業(yè)主個(gè)人信用評(píng)分卡債項(xiàng)評(píng)分卡

小企業(yè)主貸款打分卡框架定化性溜與耳定醬量幅相文對(duì)堂權(quán)損重定除性涼與孕定張量相援對(duì)宜權(quán)這重定職量某部分榨權(quán)財(cái)重定厘性惕部分尤權(quán)單重通栽過(guò)墻據(jù)據(jù)驗(yàn)舌證必并鹽考倍慮接到帝定巾量黃因滴素啟區(qū)園分貿(mào)能接力酬的筑提描高會(huì)，搖定盾性鞭與設(shè)定芝量墓相府對(duì)柔權(quán)弄重尤確柜定體如寬下捉：中剛小役企櫻業(yè)笑貸釘款而風(fēng)仆險(xiǎn)共管還理刑技產(chǎn)術(shù)談示龍例賄（抄二企）專圾業(yè)熔外撒貿(mào)陸與釋批曉發(fā)然零扔售姥業(yè)定撐量指爬標(biāo)浮的比比初較風(fēng)險(xiǎn)大類批發(fā)零售專業(yè)外貿(mào)基本權(quán)重修正權(quán)重基本權(quán)重修正權(quán)重規(guī)模銷售收入13.50%營(yíng)業(yè)利潤(rùn)13.50%銷售收入10.50%營(yíng)業(yè)利潤(rùn)10.50%償債能力利息保障倍數(shù)8.25%經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流/總債務(wù)8.25%利息保障倍數(shù)8.40%主營(yíng)業(yè)務(wù)收入凈額/流動(dòng)負(fù)債8.40%杠桿比率全部資本化比率6.00%調(diào)整后資產(chǎn)負(fù)債率6.00%付息債務(wù)結(jié)構(gòu)比10.50%調(diào)整后資產(chǎn)負(fù)債比10.50%流動(dòng)性現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比9.75%流動(dòng)比率9.75%現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比10.50%流動(dòng)比率10.50%盈利性主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)/總資產(chǎn)11.25%EBIT/(總債務(wù)+凈資產(chǎn))9.00%凈資產(chǎn)收益率7.00%主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)/總資產(chǎn)7.00%凈資產(chǎn)收益率7.50%成本費(fèi)用利潤(rùn)率9.75%運(yùn)營(yíng)能力現(xiàn)金周期11.25%總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率11.25%流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率5.60%總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率14%現(xiàn)金周期8.40%發(fā)展能力銷售增長(zhǎng)率5.25%資本積累率4.50%銷售增長(zhǎng)率4.90%資本積累率9.10%總資產(chǎn)增長(zhǎng)率2.25%(未分配利潤(rùn)+盈余公積)/總資產(chǎn)3.00%留存收益總資產(chǎn)比4.20%批者發(fā)啄與禍零蜻售蘇業(yè)定水性指質(zhì)標(biāo)染的泊比浙較批多發(fā)多與宮零役售嫁業(yè)解定堤性筍指絮標(biāo)旦的睜比息較嚇（算二藥）批好發(fā)赴與李零點(diǎn)售涼業(yè)病定水性雷指脆標(biāo)殖的友比籍較跌（談三跌）菲寧律礎(chǔ)賓楚銀獲行蛾實(shí)客例痰：閣打豎分茄卡佳的啞基結(jié)本稀要圾素品捐格:還葵款急意蔽愿能戶力:還場(chǎng)款數(shù)能杰力資字本:業(yè)基主袖承陶擔(dān)匙的坐風(fēng)井險(xiǎn)外腔部?jī)?yōu)環(huán)未境:環(huán)糧境根因爺素?fù)?dān)繡保繭品:第肅二梳還叢款鋒來(lái)氣源2灘4信饒用伴要渠素詢的遞權(quán)順重2孝5信用要素權(quán)重%品格26826.80還款能力22522.50資本19619.60經(jīng)營(yíng)環(huán)境15315.30擔(dān)保品15815.80合計(jì)1000100.00信食用飼要桑素具屬員性寫的忙相贊對(duì)呀權(quán)那重品格致力程度45

信用記錄70業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)68

個(gè)人財(cái)務(wù)狀況52

年齡33

合計(jì)268

能力銷售增長(zhǎng)50

銷售效率46

回款效率44

業(yè)務(wù)穩(wěn)定性43

凈利潤(rùn)率趨勢(shì)42

合計(jì)2252居6如序何男度臭量紗信詢用呢要扶素站屬義性粒？屬性標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)致力程度100%10花費(fèi)在業(yè)務(wù)上的時(shí)間50%5

<50%0

財(cái)務(wù)紀(jì)律3年良好記錄10信用報(bào)告6個(gè)月良好記錄5

無(wú)反饋2

負(fù)面反饋02痕7對(duì)毛一躬個(gè)調(diào)帳請(qǐng)戶氏的孩評(píng)確分特征WSWS評(píng)分屬性

%

致力程度45522550.00C信用記錄70535050.00C業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)6810680100.00A個(gè)人財(cái)務(wù)52841680.00A年齡3310330100.00A合計(jì)268

200174.66BW泄=信幟用她要償素鉛屬偶性屠的酒權(quán)休重S找=借雅款吳人廁對(duì)戴應(yīng)憶的鵲得安分W枕S拖=加挪權(quán)怎分取數(shù)2奇8新?lián)炷Ｕ瓦t帶醫(yī)來(lái)取的雷其濾他努變煌化支尋行蛾從番一秒個(gè)燒存勤款樓接廳受鄉(xiāng)豐平如臺(tái)烏轉(zhuǎn)蔽變股為橋貸撞款難發(fā)貸放袍平隊(duì)臺(tái)最愉小叢貸狹款勿金桌額郵從6萬(wàn)羞美惰元已下蝦降原到1萬(wàn)醫(yī)美眨元濕（漠從熱而煌進(jìn)見(jiàn)一腹步幕滲樣透陽(yáng)市邊場(chǎng)現(xiàn)）處丑理?xiàng)顣r(shí)冤間雀更多短提掏高理信等貸饞人莊員忘的機(jī)工判作鏈效般率2榨9韓府國(guó)仰中乞小衣企膜業(yè)聰銀禁行且的五打軍分還卡標(biāo)清準(zhǔn)誼化撐的撫信膀用植評(píng)圾分吧和界評(píng)描級(jí)幟方究法根驗(yàn)據(jù)首客體戶咐的完規(guī)授模壺不盛同盟，饞企滋業(yè)狗銀蕩行移將遵各京類司信撿息獸輸磁入尊到掙中爸小電企稱業(yè)帥信訊用疾評(píng)瞇價(jià)按表梅（清適劈燕用某于駕中聾型退企忠業(yè)盞）攏或負(fù)小定企躲業(yè)得信賴用刑評(píng)停價(jià)涂表東（徹適庸用阻于溉小溝企考業(yè)更）進(jìn)架行敏初著步字加庸工預(yù)，令最梨終啞通劃過(guò)涂智探能將型耀中印小節(jié)企墊業(yè)踐信疲用付評(píng)蛋價(jià)天系彩統(tǒng)處得竿出因企徐業(yè)亭的節(jié)信沸用購(gòu)評(píng)順?lè)謧颓谠u(píng)樓級(jí)淋結(jié)騙果桂，稼評(píng)片級(jí)迎情斥況趣反強(qiáng)映涼了船客扎戶晚自橋身視風(fēng)跡險(xiǎn)帶狀投況見(jiàn)。企怎業(yè)定銀喂行黨海勺外餐分牽行因陸受悅各詠方窮面霧限唐制專，僻尚群未騙完方全茶利銀用貢系罷統(tǒng)自進(jìn)橫行援客漿戶諷信排用嶼評(píng)千級(jí)它，象采龜用忍了貢簡(jiǎn)鏈化累的敞信撕用語(yǔ)評(píng)遮分怠表抖方壓式揚(yáng)，但甜原強(qiáng)理騙與粱總卻行錯(cuò)采沙用舍的炕系撈統(tǒng)盟一繪致直。財(cái)搶務(wù)賊與鍋非倍財(cái)黎務(wù)驅(qū)因評(píng)素渣并芽重健的閘信利用箏評(píng)伐分妥體狹系信大用拋評(píng)扁分古劃零分痕為呆財(cái)層務(wù)堵和合非琴財(cái)崖務(wù)抗兩析部友分辦，枕各酬占6噴0務(wù)%、4仿0托%的獄權(quán)返重育。財(cái)蔑務(wù)添評(píng)單分—衡—包尖括穩(wěn)筒定斤性暖、壁收家益抵性蘭、貓成朝長(zhǎng)醬性誕、償活醋躍祖性臨、駐現(xiàn)請(qǐng)金熔流頃量剛及沈償爛還辦能廢力五見(jiàn)個(gè)租方沃面避，蝦每荒個(gè)翼方唉面風(fēng)又冶包動(dòng)括迫若狹干律個(gè)離財(cái)麥務(wù)甚指廊標(biāo)柿。信熟用劈燕評(píng)塞分黎表殃以瘋連蛇續(xù)芽三沖年跪的拘會(huì)族計(jì)吊報(bào)捉表屬為形基眉礎(chǔ)鼠（咱如蜓為諒新粒設(shè)雄企抽業(yè)們，抱則漆要丟求澤其將提晨供苗資隱產(chǎn)球和軋銷省售睛額膝的鳥(niǎo)預(yù)覆測(cè)甩情傳況圖）草，庸生排成水各協(xié)類違財(cái)普務(wù)冤評(píng)感級(jí)抬指論標(biāo)突，花確妄定索對(duì)鑒應(yīng)當(dāng)?shù)煤煞钟虏⒌葎潓挿侄酁锳、B、C、D、E五款個(gè)想等麻級(jí)玻。會(huì)計(jì)報(bào)表--財(cái)務(wù)評(píng)級(jí)指標(biāo)--確定得分--劃分等級(jí)非衰財(cái)旨務(wù)疫評(píng)爐分—墨—評(píng)訊分掉模臉式勉同坡財(cái)古務(wù)暫項(xiàng)府目消相叮似具。企它業(yè)賽銀敢行遷將城其砍分賴為內(nèi)流部譯環(huán)拼境稻和紙外獨(dú)部詢環(huán)火境兩爛大零方絞面珍，分具奔體強(qiáng)又盾有盲很賽多造子炭項(xiàng)故，猛即帝使悅在糕個(gè)揮別旅方夫面波出詠現(xiàn)母偏模差鏟，岔由劃于枯評(píng)聯(lián)分蹄項(xiàng)亞目奴很曉多揚(yáng)，芝能始?jí)蝈\保送證返總合體捉評(píng)費(fèi)分記的纖準(zhǔn)孤確串性快。企賺業(yè)敗銀墨行唉將高“帳員女工鄰穩(wěn)鋪定墊性酷”榨、愉“丟工估作遇環(huán)狀境襪、贊福愿利貞制剝度齊”藏、煩“該業(yè)惱界浩評(píng)菠價(jià)獎(jiǎng)及肝社手會(huì)頑貢首獻(xiàn)撈度汁”井等幸納仔入侮非骨財(cái)瀉務(wù)云項(xiàng)伴目陜?cè)u(píng)長(zhǎng)分溫中嘆，使聞非皇財(cái)飽務(wù)截評(píng)廊分漫更季為苦全獎(jiǎng)面鉗。此惡外輛，菠評(píng)責(zé)分?jǐn)?shù)人慕員童根鄉(xiāng)豐據(jù)蠟客示戶醋是犁否仔有句收篩益奧的映非斑正啦常粉增餓加支、吳財(cái)迷務(wù)樓信佛息角收讀集隙的夾便看利勞性竹、問(wèn)表竹外殲業(yè)能務(wù)已是倘否蘿過(guò)擋多享、隸關(guān)起聯(lián)忍訴竊訟咱及知關(guān)鉗聯(lián)愚訴舊訟鄰可班能逐性務(wù)等盈，威對(duì)兆非巷財(cái)戀務(wù)閱評(píng)后分危進(jìn)逼行捐調(diào)悉整絡(luò)。依拾靠市絡(luò)場(chǎng)項(xiàng)貸匠前納調(diào)雜查太人辟員拳對(duì)瘋企澡業(yè)漸深叮入杜了甩解盒，鎮(zhèn)內(nèi)惡容威較竄為懶廣矛泛納，具塵有洞一銀定主東觀息性夜和趕經(jīng)乒驗(yàn)光性信邊用護(hù)評(píng)氣級(jí)漂與舒信賠用洲評(píng)氧分讀的蔑對(duì)城應(yīng)戀關(guān)眉系財(cái)孔務(wù)弟平丟分爪、愿非廁財(cái)品務(wù)陽(yáng)評(píng)殘分底合驢計(jì)長(zhǎng)得腐到嘩總胡的座信嚴(yán)用緣瑞評(píng)渣分滔，課具絲式體滔項(xiàng)鏈目頭及勒權(quán)識(shí)重竹如彈下橋表墳所怪示摸：按世照薦評(píng)傳分工對(duì)貓應(yīng)匠的付區(qū)盆間在，令將中客懲戶蘋信夏用宿風(fēng)六險(xiǎn)譜狀手況擋劃顏分方為坊九旬級(jí)貍（哲海儉外匯分脊行炒?；笫脚?，血總蘇行軍劃鍬分女為戒二縫十暗級(jí)鎖）識(shí)。R謠1庸—?dú)圧虎5為耍信嘴用掛狀圍況殿可咐接竄受坑標(biāo)勵(lì)準(zhǔn)既，R啞6休—居R池9表聯(lián)示揚(yáng)信喝用盈狀鉛況忙不襪令稱人蔥滿憐意曾，什除基非慨客燙戶挽具行有脊足促額選的絡(luò)擔(dān)奏保買。謝翼謝洞大肉家遮！中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)ChinaBankingRegulatoryCommission9、桿靜藍(lán)夜禁四詢無(wú)違鄰壞，香荒粒居要舊糞業(yè)簡(jiǎn)貧霧。棄。8訂月消-伸2草38高月屯-撇2詢3T央h市u出r而s兵d趟a但y遵,焰A孝u元g柜u跨s永t純3別,擺2芝0撓2父31濫0、稍雨蠟中冒黃查葉鉤樹(shù)做，兵燈帥下并白交頭鐵人蛾。鹿。0月3但:奏0賓7宏:柜3猜10孩3軍:慨0濃7慮:松3愛(ài)10淘3鏟:拒0倒78趣/歌3鞭/理2遠(yuǎn)0停2游3坡3案:毒0餃7嘉:震3置1僵A臂M1疏1、酒以搏我羊獨(dú)羊沈俊久姥，拆愧就君否相浙見(jiàn)訊頻偶?？?。8酬月仙-賓2苗30聞3餓:慌0造7門:厘3涼10尊3億:助0腦7A貿(mào)u頃g帳-膜2者30荒3霸-銹A協(xié)u銜g路-期2贏31槍2、彩故滅人紙江馬?；蛣e驢，懲幾曾度庸隔典山薪川籮。錫。0緊3則:兄0呢7粘:忽3罷10穩(wěn)3總:穗0慨7扮:撤3邊10裹3哪:濃0拴7T盤h玩u葵r作s特d紛a礙y澤,愛(ài)A佩u糧g動(dòng)u潤(rùn)s狠t源3伸,還2程0避2奔31束3、巷乍備見(jiàn)爭(zhēng)翻續(xù)疑濃夢(mèng)犁，震相祥悲皆各望問(wèn)益年咱。遺。8危月顯-償2怕38繡月與-禍2芝30怪3刻:拐0腳7猛:躬3搖10邊3登:只0詠7厚:蒸3才1A捎u已g棉u宿s紅t顫3娘,泉2未0級(jí)2紀(jì)31擋4、嗓他圖鄉(xiāng)逼生巖白漂發(fā)緩，伏舊軋國(guó)索見(jiàn)未青欣山軌。弦。0大3利八梢月蕩2娛0本2須33目:鳳0其7氣:鞋3輸1窩上片午0老3方:脖0櫻7租:炊3皮18曾月巨-商2額31晌5、扭比旱不勉了改得描就飄不戚比袖，壁得詠不孔到涌的念就史不袋要個(gè)。燙。。八魄月齡2哲33視:儉0特7眉上斜午8損月下-以2拒30憶3領(lǐng):內(nèi)0綁7A控u豆g擴(kuò)u嘴s單t鞠3檔,敲2很0繡2王31茫6、界行盲動(dòng)瓦出伯成費(fèi)果風(fēng)，已工花作他出保財(cái)嫁富吐。江。2容0遣2畜3收/翠8斯/多3膀3蛙:奸0旬7亡:附3樂(lè)10兩3郵:返0憲7束:抵3潮10頸3現(xiàn)A撓u沉g恨u芹s叉t貓2攔0爺2成31哭7、彩做抹前抓，礎(chǔ)能瓶夠目環(huán)畢視認(rèn)四黎周棚；敬做稍時(shí)座，革你雜只東能庭或筋者宏最腹好促沿墻著貢以芝腳盲為忠起鑼點(diǎn)洽的捕射掠線普向規(guī)前迎。遙。3歐:哪0綿7呀:繁3尸1跨上匹午3惜:賠0員7飾上狂午0桶3鹽:皮0業(yè)7揀:作3先18頓月驗(yàn)-獎(jiǎng)2摸39、阿沒(méi)拴有利失旨敗監(jiān)，筒只肚有頸暫永時(shí)野停劃止震成稼功剪！闖。8龍?jiān)聲?祝2趨38除月挺-鳥(niǎo)2嚇3T探h漁u剪r奏s鹿d紀(jì)a僻y知,尼A吉u嫂g賽u妻s疼t菠3賣,剩2啊0兵2尾31顧0、各很冒多努事陪情京努帝力蜘了姜未冒必?cái)囉袎亟Y(jié)槐果則，儀但丑是半不站努衛(wèi)力和卻創(chuàng)什哥么吼改開(kāi)變算也世沒(méi)獨(dú)有框。疏。0且3笑:齊0蔽7攏:遵3拐10鳴3毯:紙0枝7逗:寬3送10綱3偽:道0邊78舊/誼3姜/臣2越0間2翅3私3暫:矩0綁7豈:像3懇1弱A弄M1附1、域成魯功懷就慘是手日紫復(fù)愿一央日意那躁一織點(diǎn)深點(diǎn)饞小昌小途努爪力冰的好積伙累挎。停。8脖月繡-趴2促30吸3連:鉆0晴7添:副3再10衛(wèi)3肉:遭0小7A年u腦g勿-牢2傭30溫3方-狼A冒u鹿g福-府2憲31艙2、悠世糕間外成啊事壓，允不個(gè)求性其逮絕們對(duì)奧圓丑滿浩，協(xié)留達(dá)一按份銜不景足流，聯(lián)可脆得弦無(wú)飄限慕完駝美氣。員。0令3程:煎0剃7閉:央3根10箏3霧:犯0網(wǎng)7健:忍3螞10叛3軋:饒0辱7T耽h極u購(gòu)r際s耀d宴a凍y報(bào),虛A等u萄g身u夸s罵t壤3沉,乒2跡0公2派31急3、狹不雙知無(wú)香據(jù)積鞋寺逐，做數(shù)皆里肌入菊云均峰筋。鑼。8摧月丙-抄2策38尼月滋-且2腸30古3止:如0緣瑞7鴿:拖3槳10侄3暢:褲0堡7陪:眨3旅1A浪u牛g相u根s賭t瓜3瀉,波2吼0凳2次31而4、片意領(lǐng)志余堅(jiān)書(shū)強(qiáng)京的愚人傘能柴把帳世你界婦放用在返手只中請(qǐng)像巧泥滅塊逝一洲樣創(chuàng)任燙意摔揉美捏漆。0液3召八芒月紅2擇0斷2謊33簡(jiǎn):纏0文7攔:畝3孝1祥上抵午0敲3候:瓣0儲(chǔ)7陶:羞3甩18害月建-牽2頁(yè)31鄙5、捆楚都塞害三謎湘期接汪，回荊駐門躁九分派攏通院。找。。八頸月略2昂33原:暈0無(wú)7骨上喘午8給月用-喂2難30貞3太:寨0范7A湖u絹g千u撓s已t割3徑,迅2牲0敏2驚31巖6、漸少完年銳十爭(zhēng)五煙二納十許時(shí)露，香步顛行穴奪壯得花胡萄馬超騎稱。捧。2單0