供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案

供給鏈金融效勞方案篇一：煤炭企業(yè)供給鏈金融效勞方案

一、業(yè)務(wù)方案理念〔適用于煤礦的物資部門和煤炭運(yùn)銷部門〕

銀行提供的供給鏈金融業(yè)務(wù)，是把煤炭企業(yè)〔煤礦〕作為核心企業(yè)，配合其供給鏈和銷售鏈管理策略，運(yùn)用資金流、物流和信息流的控制技術(shù)，利用核心企業(yè)的信用增強(qiáng)效應(yīng)，對核心企業(yè)及伴生在其周圍的多個(gè)或全部供給鏈和銷售鏈上的上、下游企業(yè)提供的一攬子、結(jié)構(gòu)化金融效勞。銀行多以大、中型煤炭生產(chǎn)企業(yè)為核心企業(yè)，圍繞其開展包含其上游供給商、下游貿(mào)易商的金融效勞，實(shí)現(xiàn)煤炭企業(yè)整體供給鏈充裕現(xiàn)金流，提供企業(yè)整體競爭力。

二、業(yè)務(wù)模式

銀行在煤炭行業(yè)為供給鏈條上的企業(yè)提供的融資方案包括：

1、針對煤炭企業(yè)上游企業(yè)：應(yīng)收賬款池融資、反向保理業(yè)務(wù)，盤活上游供給商的應(yīng)收賬款，改善上游供給商的現(xiàn)金流；讓上游企業(yè)能提早獲得應(yīng)收賬款。

2、針對煤炭企業(yè)下游企業(yè)：預(yù)付款融資模式，解決下游耗煤廠家和貿(mào)易商向煤炭企業(yè)采購煤炭的預(yù)付款資金需求；

三、授信品種：授信品種包含：流動資金貸款、銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證及買方押匯或押匯項(xiàng)下代付、商業(yè)承兌票保貼等；

四、業(yè)務(wù)優(yōu)勢

1、對于煤礦：緩解煤炭企業(yè)物資供給部門物資采購款的支付壓力。增加煤炭企業(yè)運(yùn)銷部門的銷售能力，獲得更多經(jīng)銷商預(yù)付款。擴(kuò)大銷售。

a)以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)本錢，可以制定、優(yōu)化現(xiàn)金使用方案，適當(dāng)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，提高效益;

b)與上、下游企業(yè)共同搭建融資平臺，有利于核心企業(yè)進(jìn)一步穩(wěn)固和強(qiáng)化以其為主導(dǎo)的供給鏈條；

c)對上游企業(yè)延長賒銷賬期，對下游企業(yè)取得大額預(yù)付賬款，優(yōu)化現(xiàn)金流，并獲得更優(yōu)惠的貿(mào)易條件；

2、對于上、下游企業(yè)：;

a)對于設(shè)備供給商來講，盤活應(yīng)收賬款，加速資金回籠，提高資金周轉(zhuǎn)速度；對于下游煤炭采購商來講，能夠獲得充足的預(yù)付款資金采購煤炭，增加自己的采購量，穩(wěn)定業(yè)務(wù)。從而擴(kuò)大煤炭企業(yè)銷售量。

篇二：汽車行業(yè)供給鏈金融效勞方案

1、經(jīng)銷商效勞方案

●廠商銀方案

●汽車合格證監(jiān)管方案

廠商銀方案

業(yè)務(wù)特點(diǎn)：

〔1〕屬于動產(chǎn)質(zhì)押授信

〔2〕由實(shí)力較強(qiáng)的專業(yè)監(jiān)管公司負(fù)責(zé)車輛和合格證的駐店監(jiān)管，提高周轉(zhuǎn)效率

〔3〕實(shí)現(xiàn)車證合一運(yùn)輸和交付

〔4〕需向監(jiān)管公司支付一定的監(jiān)管費(fèi)用

汽車合格證監(jiān)管方案

方案概述：是指汽車廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，交行為經(jīng)銷商向汽車廠商購置產(chǎn)品提供授信支持，汽車合格證由交行保管，交行根據(jù)經(jīng)銷商補(bǔ)存保證金的狀況釋放合格證。

業(yè)務(wù)特點(diǎn)：

〔1〕汽車合格證也可由汽車廠商保管，交行根據(jù)經(jīng)銷商補(bǔ)存保證金的狀況通知汽車廠商釋放合格證

〔2〕有效滿足經(jīng)銷商由一級網(wǎng)點(diǎn)向二級網(wǎng)點(diǎn)發(fā)車的需求

〔3〕無需單獨(dú)支付合格證保管費(fèi)用

2、供給商效勞方案

●銀票/商票保貼

●國內(nèi)保理

●國內(nèi)信用證

●動產(chǎn)質(zhì)押

3、商用車終端用戶效勞方案

●法人按揭

●個(gè)人按揭

工程機(jī)械行業(yè)供給鏈金融效勞方案

1、經(jīng)銷商效勞方案

●保兌倉方案

2、供給商效勞方案

●銀票/商票保貼

●國內(nèi)保理

●國內(nèi)信用證

●動產(chǎn)質(zhì)押

3、終端用戶效勞方案

●法人按揭

●個(gè)人按揭

4、廠商租賃公司效勞方案

●應(yīng)收租金保理

方案概述：交行作為保理銀行為租賃公司的應(yīng)收租金提供保理融資效勞，生產(chǎn)廠商承諾，當(dāng)承租人無法按期足額支付應(yīng)付租金時(shí)，對租賃公司轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收租金承當(dāng)回購責(zé)任。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕租賃公司購入廠商產(chǎn)品

〔2〕租賃公司與承租人簽訂租賃合同

〔3〕租賃公司向保理銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金，保理銀行向租賃公司發(fā)放保理融資款項(xiàng)

〔4〕承租人按約定逐期向租賃公司在保理銀行開立的還款賬戶支付租金

〔5〕如承租人無法按期足額支付應(yīng)付租金，交行將受讓的未歸還的應(yīng)收租金再轉(zhuǎn)讓給廠商

業(yè)務(wù)特點(diǎn)：

根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，提供對租賃公司有追索和無追索兩種保理融資模式

鋼鐵行業(yè)供給鏈金融效勞方案

經(jīng)銷商效勞方案

根據(jù)國內(nèi)鋼鐵企業(yè)銷售采用年度合同、按月銷售、預(yù)付貨款的結(jié)算方式和特點(diǎn)，交通銀行為鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設(shè)計(jì)了保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質(zhì)押等金融產(chǎn)品。通過為經(jīng)銷商提供融資支持，有效解決按月打款、鎖定貨源的問題；同時(shí)有助于生產(chǎn)企業(yè)提前回籠貨款、改善現(xiàn)金流。

港口行業(yè)供給鏈金融效勞方案

根據(jù)港口企業(yè)保管貨物嚴(yán)謹(jǐn)、標(biāo)準(zhǔn)的特點(diǎn)，交通銀行與港口企業(yè)積極開展商品融資質(zhì)押監(jiān)管合作〔又稱動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作〕。通過為雙方共同客戶提供動產(chǎn)質(zhì)押融資效勞，增強(qiáng)港口企業(yè)金融增值效勞能力，有效解決港口客戶的融資問題，從而吸引更多客戶，提升港口企業(yè)綜合競爭力。

電子行業(yè)供給鏈金融效勞方案

1、經(jīng)銷商效勞方案

根據(jù)國內(nèi)電子企業(yè)銷售采用淡季打款、預(yù)付貨款的結(jié)算方式和特點(diǎn)，交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設(shè)計(jì)了保兌倉等金融產(chǎn)品。通過為經(jīng)銷商提供融資支持，有效解決鎖定貨源的問題；同時(shí)有助于生產(chǎn)企業(yè)改善現(xiàn)金流。

2、供給商效勞方案

根據(jù)國內(nèi)電子生產(chǎn)企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點(diǎn)，交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的供給商量身設(shè)計(jì)了國內(nèi)保理、銀票保貼和商票保貼等金融產(chǎn)品。通過為供給商提供融資支持，緩解供給商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時(shí)，為電子生產(chǎn)企業(yè)提供了更有競爭力的遠(yuǎn)期付款條件，提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力。

化工行業(yè)供給鏈金融效勞方案

根據(jù)化工行業(yè)季節(jié)性生產(chǎn)、銷售的周期特點(diǎn)，如化肥、瀝青等，交通銀行可提供動產(chǎn)質(zhì)押、廠商銀、保兌倉等金融產(chǎn)品，旨在解決經(jīng)銷商季節(jié)性集中采購物資并儲存對流動資金的占用，同時(shí)確保生產(chǎn)廠商〔核心企業(yè)〕淡季銷售資金的及時(shí)回籠。

醫(yī)藥行業(yè)供給鏈金融效勞方案

1、供給商效勞方案

根據(jù)國內(nèi)醫(yī)藥企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點(diǎn)，交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)的供給商量身設(shè)計(jì)了國內(nèi)保理、銀票保貼和商票保貼等金融產(chǎn)品。通過為供給商提供融資支持，緩解供給商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時(shí)，為醫(yī)藥企業(yè)提供了更有競爭力的遠(yuǎn)期付款條件，提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力。

2、核心企業(yè)效勞方案

根據(jù)國內(nèi)醫(yī)藥企業(yè)銷售主要通過賒銷的結(jié)算模式，且?guī)て谳^長的特點(diǎn)，交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)量身設(shè)計(jì)了國內(nèi)保理等金融產(chǎn)品。通過為醫(yī)藥企業(yè)提供保理融資，一方面加快企業(yè)資金回籠速度，提高資金使用效率；另一方面，改善財(cái)務(wù)報(bào)表，提高應(yīng)收賬款管理效率。

工程基建行業(yè)供給鏈金融效勞方案

根據(jù)物料供給商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程物料的特點(diǎn)，在工程審批已通過、資本金已到位、工程融資已落實(shí)的前提下，交通銀行可為物料供給商提供國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品；另一方面，交通銀行可為物料供給商設(shè)計(jì)動產(chǎn)質(zhì)押結(jié)合國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品，解決物料采購、運(yùn)輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié)對供給商流動資金的占用，提高供給商資金周轉(zhuǎn)效率。

煤炭行業(yè)供給鏈金融效勞方案

根據(jù)物料供給商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程物料的特點(diǎn)，在工程審批已通過、資本金已到位、工程融資已落實(shí)的前提下，交通銀行可為物料供給商提供國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品；另一方面，交通銀行可為物料供給商設(shè)計(jì)動產(chǎn)質(zhì)押結(jié)合國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品，解決物料采購、運(yùn)輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié)對供給商流動資金的占用，提高供給商資金周轉(zhuǎn)效率。

物流行業(yè)供給鏈金融效勞方案

動產(chǎn)質(zhì)押方案

●靜態(tài)模式

特點(diǎn)：為指定貨物的質(zhì)押。每次提貨，企業(yè)需向交行申請并補(bǔ)交提貨保證金，由交行發(fā)提貨通知書方可向物流企業(yè)提取貨物。

●動態(tài)模式

特點(diǎn)：為不少于指定貨物價(jià)值的質(zhì)押。當(dāng)企業(yè)提取超出指定貨物價(jià)值局部的貨物時(shí)不需向交行申請，可直接向物流企業(yè)辦理提貨手續(xù)；否那么，須向交行申請并補(bǔ)交提貨保證金或貨物。公司補(bǔ)貨時(shí)，由物流企業(yè)按與交行事先約定貨物品種價(jià)格核定貨物價(jià)值。

●廠商銀模式

特點(diǎn)：為全流程質(zhì)押監(jiān)管，即物流公司承當(dāng)貨物發(fā)出至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個(gè)過程的質(zhì)押監(jiān)管。

●海陸倉模式

特點(diǎn)：為全流程質(zhì)押監(jiān)管，即物流公司承當(dāng)貨物從出口地港口發(fā)出至目的港口，在完成報(bào)關(guān)報(bào)檢后，運(yùn)輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個(gè)過程的質(zhì)押監(jiān)管。

●國際貿(mào)易項(xiàng)下模式

特點(diǎn)：為全流程質(zhì)押監(jiān)管，即物流公司承當(dāng)貨物到達(dá)目的港口，在完成報(bào)關(guān)報(bào)檢后，運(yùn)輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個(gè)過程的質(zhì)押監(jiān)管。

篇三：供給鏈金融效勞方案

您可能遇到的問題或需求

●采購環(huán)節(jié)：

融資能力較弱，采購資金缺乏；

運(yùn)輸、倉儲中存貨占用大量資金；

定金、全額付款占用大量資金；

●生產(chǎn)環(huán)節(jié)：

半成品、產(chǎn)成品占用大量資金；

●銷售環(huán)節(jié)：

提高買方現(xiàn)金付款能力，擴(kuò)大產(chǎn)品銷售；

加快應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)，提高變現(xiàn)能力；

提高收付結(jié)算效率。

……

我們可以為您提供的效勞

我們擁有專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)和豐富的市場經(jīng)驗(yàn)，致力于為產(chǎn)業(yè)鏈中核心企業(yè)的上游供給商、下游經(jīng)銷商和終端用戶提供全方位的融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合性金融效勞，主要方案包括：

●經(jīng)銷商效勞：保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質(zhì)押

●供給商效勞：銀票保貼、商票保貼、國內(nèi)保理、國內(nèi)信用證、動產(chǎn)質(zhì)押

●終端用戶效勞：法人按揭、個(gè)人按揭、應(yīng)收租金保理、買方信貸

……

我們產(chǎn)品的特點(diǎn)及優(yōu)勢

我行的供給鏈產(chǎn)品以核心企業(yè)為出發(fā)點(diǎn)，一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業(yè)，解決中小企業(yè)融資難和供給鏈?zhǔn)Ш獾膯栴}；另一方面，將銀行信用融入上下游企業(yè)的購銷行為，增強(qiáng)其商業(yè)信用，促進(jìn)中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系，提升供給鏈的競爭能力。供給鏈金融使得整條供給鏈形成一個(gè)閉環(huán)循環(huán)往復(fù)的模式，實(shí)現(xiàn)了“物流〞、“資金流〞、“信息流〞的完美結(jié)合，降低了整條供給鏈的本錢和風(fēng)險(xiǎn)。

我行供給鏈金融的優(yōu)勢：

●健全的網(wǎng)絡(luò)布局：我行擁有輻射全國、面向海外的機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)；

●豐富的客戶資源：我行擁有行業(yè)分布廣泛且富有價(jià)值的核心企業(yè)及上下游中小企業(yè)客戶群；

●創(chuàng)新的產(chǎn)品體系：我行產(chǎn)品覆蓋供給鏈所有環(huán)節(jié)，并根據(jù)客戶個(gè)性化需求快速創(chuàng)新產(chǎn)品和效勞；

●綜合化的效勞方案：我行供給鏈金融與現(xiàn)金管理、投資銀行緊密結(jié)合，提供一站式綜合金融解決方案；

●較強(qiáng)的總行協(xié)調(diào)能力：在總行的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，全國交行分支機(jī)構(gòu)為供給鏈上的客戶群體提供統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的金融效勞