比特幣交易的法律問題研究 法學(xué)專業(yè)

PAGEI論文題目：比特幣交易的法律問題研究中文摘要比特幣是網(wǎng)絡(luò)化的、數(shù)字貨幣的一種形式，它完全是電子化的，不受任何主權(quán)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的控制，也不能被復(fù)制。它的出現(xiàn)，是一種全新的數(shù)字加密貨幣的大膽嘗試，同時(shí)也是對(duì)“非國家化貨幣”這種信念的傳承。而在比特幣交易風(fēng)潮席卷全球時(shí)，對(duì)傳統(tǒng)的法律制度和金融體系都帶來了巨大的挑戰(zhàn)。本文通過對(duì)比特幣的產(chǎn)生及發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行考察，分析比特幣有關(guān)的特征、法律屬性以及比特幣交易的過程、特征，以此探討比特幣交易存在的法律問題，如比特幣交易法律監(jiān)管缺失、交易者發(fā)生糾紛后維權(quán)無門等；同時(shí)提出目前比特幣交易中遭遇的法律困境，如舉證、取證、證據(jù)保全等；最終提出提高比特幣交易平臺(tái)的市場準(zhǔn)入機(jī)制、建立健全相關(guān)法律制度、明確比特幣交易各方責(zé)任、建立和完善電子證據(jù)保全制度以及推動(dòng)建立比特幣國際糾紛解決機(jī)制的五個(gè)方面建議，以期對(duì)我國比特幣交易的法律規(guī)制有所裨益。關(guān)鍵詞：比特幣，虛擬財(cái)產(chǎn)，交易平臺(tái)，法律監(jiān)管，法律規(guī)制

ABSTRACTBitcoinisanetworked,digitalcurrencyformthatiscompletelyelectronicandisnotunderthecontrolofanysovereignbodyorindividualnorcanitbecopied.Itsemergenceisanentirelynewattempttocryptocurrenciesdigitally,anditisalsoalegacyofthebeliefthat"un-nationalizedmoney"isareality.AndwhenthewaveofBitcointransactionsswepttheglobe,itposedenormouschallengestothetraditionallegalsystemandthefinancialsystem.ThisarticleexaminesthegenerationanddevelopmentofBitcoinandanalyzestherelatedfeaturesandlegalattributesofBitcoinandtheprocessandcharacteristicsofBitcointransactionssoastoexplorethelegalissuesofBitcointransactionssuchasthelackoflegalsupervisionoverBitcointransactions,Atthesametime,itraiseslegaldifficultiessuchasevidences,forensics,evidencepreservationandsoonwhichareencounteredinthetransactionofbitcoinatthesametime.Finally,itproposestoimprovethemarketaccessmechanismofbitcointradingplatform,establishandimproverelevantlegalsystem,ClarifytheresponsibilityofpartiesinvolvedinBitcointransactions,establishandimprovetheelectronicevidencepreservationsystemandpromotetheestablishmentofafive-prongedmechanismforthesettlementofbitcoininternationaldisputessoastobebeneficialtothelegalregulationofBitcointransactionsinourcountry.KEYWORDS：bitcoin，virtualproperty，tradingplatform，legalsupervision，regulationoflaw

目錄TOC\o"1-4"\u中文摘要 IABSTRACT II目錄 III一、比特幣的發(fā)展歷程、特征及屬性 1（一）比特幣的產(chǎn)生及發(fā)展現(xiàn)狀 1（二）比特幣的特征 2（三）比特幣的法律屬性 2二、比特幣在交易過程中的法律問題 3（一）比特幣交易特征帶來的法律風(fēng)險(xiǎn) 3（二）交易監(jiān)管的缺失 4（三）取證、舉證、證據(jù)保全困難 5（四）交易者維權(quán)救濟(jì)無門 5三、比特幣交易的法律規(guī)制的合理建議 6（一）提高交易平臺(tái)的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn) 6（二）建立健全相關(guān)法律制度 7（三）明確比特幣交易各方的法律責(zé)任 8（四）建立和完善電子證據(jù)保全制度 8（五）推動(dòng)建立比特幣國際糾紛解決機(jī)制 9結(jié)語 9參考文獻(xiàn) 10PAGE10一、比特幣的發(fā)展歷程、特征及屬性2008年金融危機(jī)之后，世界各主要貨幣貶值加劇，人們開始對(duì)政府壟斷貨幣發(fā)行權(quán)和貨幣信用產(chǎn)生了很深的質(zhì)疑，此時(shí)，世界上第一款虛擬貨幣——比特幣誕生。經(jīng)過幾年勢(shì)如破竹的發(fā)展，比特幣漲了近500萬倍，參與者從專業(yè)小眾迅速擴(kuò)散到普通大眾，其投資價(jià)值和地位與日俱增，因此，了解比特幣的發(fā)展歷程，特征及屬性，探究其本質(zhì)，（一）比特幣的產(chǎn)生及發(fā)展現(xiàn)狀2009年，中本聰提出了比特幣（BITCOIN）的概念，這是一種開源軟件和建立在開源軟件上的P2P網(wǎng)絡(luò)相結(jié)合的數(shù)字貨幣?！病病场病硡⒁妳侵俚龋骸侗忍貛艤\析》，載《科技資訊》2016年第14期。比特幣自誕生以來一直風(fēng)波不斷。2014年，國外的比特幣交易網(wǎng)站mtgox丟失了近85萬個(gè)比特幣，給用戶造成巨大損失而無法清償致使平臺(tái)倒閉，此次事件堪稱比特幣史上最大的一次災(zāi)難?！病病场度蜃畲蠼灰灼脚_(tái)Mt.Gox破產(chǎn)比特幣再陷信用危機(jī)》，/a/20140227/11756116_0.shtml，最新訪問日期2018年2月8日?！畴S后，多家國外比特幣交易平臺(tái)也紛紛倒閉，而國內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)卻得到極大的發(fā)展。各交易平臺(tái)自成立以來發(fā)展迅猛，規(guī)模不斷擴(kuò)大，使得中國比特幣交易量占全球交易總量達(dá)到驚人的80%。直至2017年9月，為了規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，中國監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)停國內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)，并要求各平臺(tái)制作無風(fēng)險(xiǎn)清退方案以保護(hù)用戶權(quán)益?！病病场度蜃畲蠼灰灼脚_(tái)Mt.Gox破產(chǎn)比特幣再陷信用危機(jī)》，/a/20140227/11756116_0.shtml，最新訪問日期2018年2月8日。〔〕《中國為什么要關(guān)閉比特幣交易平臺(tái)》，/a/20170917/021338.htm，最新訪問日期2018年3月26日。2013年5月，央行牽頭聯(lián)合五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確指明比特幣不能且不應(yīng)該作為貨幣在市場上使用，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。2015年2月，香港方面發(fā)布公告：“比特幣被定義為‘虛擬商品’，沒有資格作為付款手段或者電子貨幣?！?017年1月，央行監(jiān)管層再次約談比特幣交易所主要負(fù)責(zé)人，要求其“不得違規(guī)從事融資融幣等金融服務(wù)，不得參與洗錢活動(dòng)”，并且暫停比特幣等虛擬貨幣的提幣業(yè)務(wù)。同年6月，上海市政府新聞辦舉行新聞發(fā)布會(huì)稱：比特幣不是金融產(chǎn)品，而是虛擬商品。從歷次監(jiān)管當(dāng)局的治理歷程來看，一次次的監(jiān)管，就是為了規(guī)范行業(yè)的秩序，以及重申比特幣只是虛擬商品，不能與法定貨幣相提并論。中國此次關(guān)停國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)的決定符合脫實(shí)向虛，保護(hù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展理念，保持金融市場的穩(wěn)定。（二）比特幣的特征作為世界第一款虛擬貨幣，比特幣具有完全去處中心化，匿名、免稅、免監(jiān)管，無國界、跨境以及健壯性等特征?！病病硡⒁娎钼x：《比特幣：一個(gè)虛幻而真實(shí)的金融世界》，中信出版社2014年版，第68頁。〕這說明比特幣不存在任何貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)，其發(fā)行量也就得不到有效控制?！病病病硡⒁娎钼x：《比特幣：一個(gè)虛幻而真實(shí)的金融世界》，中信出版社2014年版，第68頁。〔〕參見劉寧，沈大海：《解密比特幣》，機(jī)械工業(yè)出版社2014年版，第31頁。筆者認(rèn)為，從目前情況看，因缺乏有效監(jiān)管和技術(shù)支持，比特幣交易平臺(tái)存在許多漏洞和風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)證明，這些交易平臺(tái)頻繁招引黑客攻擊，從而給用戶造成巨大的財(cái)產(chǎn)損失，導(dǎo)致各種法律問題頻出。投資分子正是利用比特幣的特性不斷地抬高或拉低交易價(jià)格以牟取巨額利潤，嚴(yán)重破壞金融市場秩序，比特幣的不穩(wěn)定逐漸引起各國政要和金融界的廣泛關(guān)注。在2018年3月19日至20日的G20財(cái)長峰會(huì)上，加密貨幣成為熱門話題，在其聯(lián)合公報(bào)中就將加密貨幣定義為資產(chǎn)而非貨幣。與此同時(shí)，在發(fā)布的聯(lián)合公報(bào)中，雖然承認(rèn)加密貨幣有其提高金融經(jīng)濟(jì)效率和包容性的優(yōu)勢(shì)，但加密貨幣資產(chǎn)會(huì)引發(fā)消費(fèi)者、投資者保護(hù)問題，市場誠信、逃稅、洗錢和恐怖融資等問題也會(huì)頻繁出現(xiàn)。（三）比特幣的法律屬性2013年，央行聯(lián)合五部委指出，比特幣是網(wǎng)絡(luò)虛擬商品，不是法定貨幣。〔〔〕對(duì)于央行這個(gè)界定的分析，參見樊云慧、栗耀鑫:“以比特幣為例探討數(shù)字貨幣的法律監(jiān)管”，載《法律適用》2014年第7期?！病硨?duì)于央行這個(gè)界定的分析，參見樊云慧、栗耀鑫:“以比特幣為例探討數(shù)字貨幣的法律監(jiān)管”，載《法律適用》2014年第7期。被界定為“商品”的比特幣，在各大學(xué)界引起了不少的爭議。民法理論認(rèn)為，物存在于人體外，能夠滿足人們的社會(huì)需要，又能為人所支配和控制的民事法律關(guān)系客體，是產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)關(guān)系的基礎(chǔ)。〔〔〕參見江平：《民法學(xué)》第2版，中國政法大學(xué)出版社2011年版，第222~223頁?！病硡⒁娊剑骸睹穹▽W(xué)》第2版，中國政法大學(xué)出版社2011年版，第222~223頁。經(jīng)濟(jì)學(xué)界主張貨幣是一般等價(jià)物，即廣泛流通于市場的鑄幣或者紙幣。法學(xué)界則主張貨幣是動(dòng)產(chǎn)之一?！病病惩趵鳎骸段餀?quán)法研究》，中國人民大學(xué)出版社2002年版，第34頁?！硰漠a(chǎn)生之初，比特幣就具備貨幣的某些職能，如：支付。一直以來，比特幣仿佛對(duì)人們產(chǎn)生一種貨幣的錯(cuò)覺而得到貨幣化的發(fā)展，導(dǎo)致比特幣與貨幣甚至法定貨幣的界限逐漸模糊，一些將比特幣等同于法定貨幣的言論也因此產(chǎn)生?！病病矪enjaminJ.Cohen，〔〕王利明：《物權(quán)法研究》，中國人民大學(xué)出版社2002年版，第34頁?！病矪enjaminJ.Cohen，TheFutureofMoney，Princeton:PrincetonUniversityPress，2002，第1頁?！病硡⒁娞讫垼骸墩摫忍貛诺膶傩约捌浞梢?guī)制》，載《法制與社會(huì)》2015·2（上），第87頁。二、比特幣在交易過程中的法律問題隨著比特幣的不斷發(fā)展一腳交易平臺(tái)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，由于其固有缺陷，法律風(fēng)險(xiǎn)日益增加，違法犯罪事件頻發(fā)。比如，比特幣在另一個(gè)“暗網(wǎng)”（DarkWeb）世界行使支付職能，為不法分子躲避監(jiān)管和追查提供便利。比特幣自誕生始便具有匿名化、跨境交易便利等特征，已成為“暗網(wǎng)”的首選工具，逐漸形成一個(gè)不依靠法定貨幣就能進(jìn)行集資融資、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的不法金融市場，破壞金融安全和市場穩(wěn)定，增加了監(jiān)管、調(diào)查取證以及維權(quán)的難度和成本。它的金融風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)遠(yuǎn)高于其創(chuàng)新價(jià)值。（一）比特幣交易特征帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)第一，匿名性。比特幣的本質(zhì)是電腦程序中的一組代碼，存放在電腦硬盤或者互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器里，如果需要兌換成貨幣就需要經(jīng)過交易所，但成百上千的比特幣交易所遍布各國，且并不是都受到監(jiān)管，這樣來說還是有很大的幾率不被追查到資金來源。除了上述情況，許多網(wǎng)站會(huì)提供比特幣混合轉(zhuǎn)發(fā)交易的服務(wù)，即經(jīng)過多次的混合合法交易也能使得來源難以追查，反復(fù)操作后資金來源的追查難度呈指數(shù)型上升，變得幾乎不可能。通過上述兩種操作模式，不法分子能輕易掩蓋資金往來，這無疑為洗錢、資助恐怖主義活動(dòng)、非法融資以及逃避法律制裁提供便利。此外，不法分子還能通過制作病毒攻擊用戶的計(jì)算機(jī)以勒索比特幣，然后利用比特幣的匿名性進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，牟取巨額資金，相比于傳統(tǒng)的勒索手段更能掩藏交易蹤跡及犯罪所得。例如，2015年1月發(fā)生的“CTB-Locker”的比特幣病毒敲詐事件?！病病场睹麨椤癈TB-Locker”比特幣敲詐病毒瘋狂傳播》，〔〕《名為“CTB-Locker”比特幣敲詐病毒瘋狂傳播》，/362/13369362.shtml，最新訪問日期2018年2月18日。第二，可跨境流通。比特幣投資者可通過國內(nèi)平臺(tái)交易實(shí)現(xiàn)跨境套利，但跨境套利也需要支付成本，各交易平臺(tái)都有規(guī)定本平臺(tái)的現(xiàn)行費(fèi)率，包括交易手續(xù)費(fèi)及提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)等，某些用戶可能會(huì)利用國內(nèi)外的交易平臺(tái)的提現(xiàn)費(fèi)用差額來套利?！病病场丁病场侗忍貛胖缇程桌罚?a/20131129/11187345_0.shtml，最新訪問日期2018年2月18日。第三，方便、快捷。比特幣交易只需兩個(gè)東西：（一）、比特幣地址；（二）、對(duì)應(yīng)的私鑰。比特幣地址是隨機(jī)生成的，而私鑰是嚴(yán)格保密的，交易時(shí)持有者運(yùn)用私鑰簽署持有人的比特幣地址、數(shù)目和購買者的比特幣地址三項(xiàng)交易信息，經(jīng)過礦工驗(yàn)證后即完成交易，轉(zhuǎn)賬記錄就加入到區(qū)塊鏈這個(gè)大賬本中。這與其他貨幣相比，比特幣交易更加簡便，高效。需要注意的是，如此直接的交易方式缺乏稅務(wù)部門的監(jiān)管，國家也沒有將比特幣歸入納稅范圍，逃稅問題普遍存在。由于比特幣交易市場全天候開放，價(jià)格上漲、下跌沒有限制，也不受政府調(diào)控，很容易被投資團(tuán)伙操控，上下波動(dòng)劇烈，普通投資者和持有者將損失巨大。此外，各種虛假的交易網(wǎng)站大量出現(xiàn)以及交易雙方?jīng)]有訂立相關(guān)合同，缺乏法律保障，將會(huì)產(chǎn)生大量的詐騙案件和侵權(quán)事件。（二）交易監(jiān)管的缺失目前，國內(nèi)外存在大量未經(jīng)備案的交易網(wǎng)站，缺乏技術(shù)保障和安全保障，漏洞多，經(jīng)不住黑客攻擊和病毒傳播，一旦出現(xiàn)問題，平臺(tái)負(fù)責(zé)人會(huì)直接跑路而不必承擔(dān)任何法律責(zé)任。政府沒有制定相關(guān)監(jiān)管措施，也沒有規(guī)定平臺(tái)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，這些網(wǎng)站自然而然會(huì)最大限度降低維護(hù)成本，風(fēng)險(xiǎn)必然轉(zhuǎn)嫁到用戶，隨時(shí)引發(fā)惡性事件?！病病?bitcoin-exchange-regulation，最新訪問日期2018年2月22日?！硰纳衔牡膰鴥?nèi)比特幣交易平臺(tái)發(fā)展?fàn)顩r來看，我國對(duì)交易平臺(tái)的監(jiān)管是比較少的，甚至有些不能算監(jiān)管，僅僅表達(dá)對(duì)比特幣的一種態(tài)度和指導(dǎo)，并沒有實(shí)質(zhì)性的監(jiān)管措施。對(duì)于規(guī)模比較小的交易平臺(tái)來說，用戶和平臺(tái)之間是一種相當(dāng)脆弱的信任關(guān)系，而脆弱不堪的信任感將使廣大用戶處于極其不利的地位，這無疑給用戶帶來巨大的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生“跑路”風(fēng)波，就會(huì)產(chǎn)生巨額的財(cái)產(chǎn)損失。〔〔〕/bitcoin-exchange-regulation，最新訪問日期2018年2月22日?！病硡⒁娎罹ЬВ骸侗忍貛欧杀O(jiān)管問題研究》，河北大學(xué)碩士論文，2017年6月1日。缺乏監(jiān)管的比特幣交易平臺(tái)使既有的正常經(jīng)濟(jì)秩序受到擾亂。相關(guān)法律法規(guī)監(jiān)管的缺失，增加了執(zhí)法部門和司法部門的應(yīng)對(duì)難度。當(dāng)發(fā)生比特幣盜竊、詐騙等犯罪行為時(shí)，司法部門難以解釋犯罪性質(zhì)和認(rèn)定犯罪數(shù)額，受害人很難在經(jīng)濟(jì)刑法規(guī)范框架下受到保護(hù)。對(duì)于比特幣暴漲暴跌的極不穩(wěn)定的情況，各國紛紛采取加強(qiáng)監(jiān)管和抑制金融風(fēng)險(xiǎn)的管控措施。中國從2017年開始就采取了比較嚴(yán)格的監(jiān)管措施，例如禁止比特幣等一系列具有安全隱患的數(shù)字貨幣的交易，但筆者認(rèn)為，這更像是無限期的禁止，而不是在建立長效的監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)上，比特幣在一定范圍內(nèi)運(yùn)營的監(jiān)管措施，而嚴(yán)厲禁止并不是一個(gè)好的辦法，因?yàn)楸忍貛攀侨蛐缘?，場外交易平臺(tái)的亂象也會(huì)間接影響到國內(nèi)，嚴(yán)格禁止比特幣的交易和交易平臺(tái)的運(yùn)營并不會(huì)減損其在金融交易中的事實(shí)意義。（三）取證、舉證、證據(jù)保全困難比特幣的交易記錄存在于區(qū)塊鏈中，如果通過交易平臺(tái)進(jìn)行交易，交易平臺(tái)也會(huì)保存相關(guān)交易記錄，這些平臺(tái)在信息收集和處理方面比用戶具有更大的優(yōu)勢(shì)。當(dāng)發(fā)生法律糾紛時(shí)，用戶往往會(huì)面臨取證和舉證的諸多困難，交易平臺(tái)可能阻撓用戶收集、查驗(yàn)平臺(tái)交易記錄，亦可隨意刪減關(guān)鍵交易信息，使得用戶在糾紛中處于極其不利的地位。比特幣交易不透明，交易者的真實(shí)身份難以確定，也有可能是跨境交易，這大大增加了取證、舉證以及申請(qǐng)證據(jù)保全的難度，增加了維權(quán)費(fèi)用和時(shí)間成本，一些關(guān)鍵證據(jù)將不能有效、及時(shí)地保全，進(jìn)而造成無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失。〔〔〕〔〕參見李浩：《淺談比特幣的發(fā)展現(xiàn)狀以及存在問題》，載《經(jīng)濟(jì)與社會(huì)》2016年第1期。（四）交易者維權(quán)救濟(jì)無門根據(jù)相關(guān)部門的統(tǒng)計(jì)，中國的比特幣交易量長期位居世界第一，但令人意外的是，我國有關(guān)比特幣交易方面的立法嚴(yán)重滯后，政府也并沒有出臺(tái)相關(guān)法規(guī)，各方面的監(jiān)管也是相當(dāng)落后的。在國內(nèi)建立比特幣交易網(wǎng)站是比較容易的，注冊(cè)人只需在工信部進(jìn)行簡單備案建立比特幣交易網(wǎng)站，并不需要進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的審核，這種低門檻、低標(biāo)準(zhǔn)和低要求的注冊(cè)條件滋生大量違規(guī)操作和投機(jī)倒把的交易網(wǎng)站，給正常的金融秩序造成沖擊。2017年9月前，國內(nèi)比特幣交易是十分火爆的，比特幣交易者迫切希望國家對(duì)比特幣的立法，完善相關(guān)法律法規(guī)，使之有法可依。由于缺乏安全監(jiān)控和日常維護(hù)，很多交易網(wǎng)站都有比特幣被盜竊的情況，而至今為止仍然沒有與比特幣相關(guān)的法律法規(guī)，所以用戶尚不能有效維護(hù)自己的合法權(quán)益，只能靠不斷地協(xié)商解決糾紛。我國政府并沒有給予比特幣法定貨幣的地位，僅僅把比特幣界定為虛擬商品，同時(shí)指出各種有關(guān)數(shù)字貨幣的交易平臺(tái)在我國并沒有取得合法地位?！病病持袊ヂ?lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)：《關(guān)于〔〕中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)：《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》，/nifa/2955675/2955761/2967730/index.html，最新訪問日期2018年3月27日。對(duì)于比特幣的各種糾紛，司法機(jī)關(guān)面臨著無法可依，無法以裁的局面，因?yàn)榱⒎ǖ臏笮?，目前沒有任何相關(guān)的法律條文供審判人員審理、裁判，更無相類似的司法判例，也沒有相關(guān)法學(xué)理論的支撐。因此，司法機(jī)關(guān)很難做出一個(gè)明確的審判標(biāo)準(zhǔn)。一方面，比特幣作為新生事物給人們帶來了新的交易手段和投資領(lǐng)域，而央行等國家機(jī)關(guān)明確指出比特幣不是法定貨幣，不具有合法定位，也沒有進(jìn)行任何法的規(guī)定，若有糾紛訴諸法院，最終可能還是會(huì)將其交給行政機(jī)關(guān)解決。另一方面，比特幣潛藏著金融風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，其發(fā)展給金融市場秩序和社會(huì)穩(wěn)定域帶來了沖擊和挑戰(zhàn)，在公眾輿論和社會(huì)媒體的影響下，司法機(jī)關(guān)不能對(duì)比特幣引發(fā)的各種法律問題不管不顧，如果大量糾紛得不到妥善解決，多數(shù)人的合法權(quán)益得不到有效維護(hù)，就容易激起社會(huì)矛盾。綜上所述，比特幣交易者的地位是相當(dāng)弱勢(shì)的，其交易行為得不到政府的支持、調(diào)控、監(jiān)管須承擔(dān)巨大的風(fēng)險(xiǎn)，這對(duì)交易者來說是不公平的。目前，交易者只能在交易過程中保持謹(jǐn)慎，理性地評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生糾紛，自身的財(cái)產(chǎn)受損，最終可能得不到任何賠償。因此，針對(duì)比特幣交易進(jìn)行立法，完善法律制度對(duì)于規(guī)范比特幣的交易和發(fā)展有現(xiàn)實(shí)意義，必然會(huì)促進(jìn)我國的法治化進(jìn)程。比特幣市場準(zhǔn)入門檻過低，準(zhǔn)入機(jī)制不完善，缺乏高度的行業(yè)自律，而我國的立法、司法、行政監(jiān)管等方面都沒有采取合理、長效的措施，最終導(dǎo)致交易者維權(quán)救濟(jì)無門，所有損失只能由自己承擔(dān)。三、比特幣交易的法律規(guī)制的合理建議此前比特幣風(fēng)波不斷，各種違法犯罪事件層出不窮，一些平臺(tái)的用戶們損失慘重，主要是缺乏健全的法律規(guī)范。隨著比特幣越炒越烈，并成為各種非法金融活動(dòng)的集中區(qū)，未來各國針對(duì)比特幣等虛擬貨幣的規(guī)范變嚴(yán)是大趨勢(shì)，這將降低市場對(duì)比特幣的需求，有助于更好地防范比特幣的風(fēng)險(xiǎn)和隱患。（一）提高交易平臺(tái)的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)中的比特幣交易平臺(tái)良莠不齊。當(dāng)平臺(tái)出現(xiàn)問題時(shí)，如果沒有強(qiáng)力的手段、即時(shí)有效的解決方法，就會(huì)對(duì)金融秩序造成沖擊。那么，我們需要從源頭上進(jìn)行治理，即對(duì)比特幣交易平臺(tái)的設(shè)立進(jìn)行資質(zhì)認(rèn)證，嚴(yán)格把控入門關(guān)。第一，設(shè)立行政許可制度，進(jìn)行形式和實(shí)質(zhì)的雙重審查。國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)只需進(jìn)行簡單備案便予以注冊(cè)，而其交易過程中的高風(fēng)險(xiǎn)卻由用戶或交易者承擔(dān)，這是不合理的。所以應(yīng)將注冊(cè)比特幣交易平臺(tái)的行政許可申請(qǐng)進(jìn)行形式和實(shí)質(zhì)的雙重審查，不僅要詳細(xì)備案，記錄注冊(cè)人身份信息，還要審查注冊(cè)人資金信用和社會(huì)誠信檔案，調(diào)查其預(yù)行的技術(shù)保障方案、日常運(yùn)營管理模式等，各項(xiàng)指標(biāo)均符合注冊(cè)條件后，方可對(duì)申請(qǐng)人予以行政許可。此舉通過提高設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)從而淘汰不規(guī)范、不合格的交易平臺(tái)，從源頭上防范平臺(tái)欺詐、“跑路”現(xiàn)象的發(fā)生，不斷完善比特幣市場準(zhǔn)入機(jī)制。第二，進(jìn)行全面實(shí)時(shí)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控，建立信息反饋渠道?？稍谘胄性O(shè)立一個(gè)專門對(duì)比特幣等數(shù)字貨幣進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控的部門，并建立特定的信息反饋渠道，要求國內(nèi)所有比特幣交易平臺(tái)須簽訂網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控許可協(xié)議方可運(yùn)營，保障該部門及時(shí)掌控比特幣交易動(dòng)態(tài)信息和發(fā)展態(tài)勢(shì)。〔〔〕參見〔〕參見李晉沅：《小議比特幣的相關(guān)法律問題》，載《金田》2014年第9期。第三，提高注冊(cè)資本下限，建立準(zhǔn)備金制度。隨著比特幣交易平臺(tái)的不斷發(fā)展大，交易規(guī)模將越來越多的達(dá)到百萬、千萬級(jí)別，平臺(tái)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、破產(chǎn)清算和信用擔(dān)保等法律風(fēng)險(xiǎn)也越來越大。一方面，政府應(yīng)根據(jù)比特幣的發(fā)展?fàn)顩r適度提高交易平臺(tái)注冊(cè)所需資本，由電信管理機(jī)構(gòu)直接對(duì)注冊(cè)資本，然后登記備案；另一方面，平臺(tái)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在平臺(tái)設(shè)立之初提供相當(dāng)數(shù)額的準(zhǔn)備金作為資產(chǎn)擔(dān)保，存放于央行或指定的商業(yè)銀行，且應(yīng)視平臺(tái)的發(fā)展情況和交易規(guī)模而相應(yīng)增加數(shù)額。這樣可以提高交易平臺(tái)的信用擔(dān)保、資產(chǎn)擔(dān)保，保證交易平臺(tái)的日常運(yùn)轉(zhuǎn)，加強(qiáng)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)或泡沫危機(jī)的能力?！病病酬愒品澹骸恫鸾獗忍貛欧山灰走^程中的風(fēng)險(xiǎn)》，〔〕陳云峰：《拆解比特幣法律交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)》，/20170109/102355272.html，最新訪問日期2018年3月27日。（二）建立健全相關(guān)法律制度目前，我國對(duì)比特幣的態(tài)度是選擇性無視，一味地禁止和封鎖使之無法良性生長，立法的空白、法律法規(guī)的缺失將制約我國在新時(shí)期的市場治理能力?！病病橙f喆：《比特幣與其排斥不如納入監(jiān)管系統(tǒng)》，/article-2690-1.html，〔〕萬喆：《比特幣與其排斥不如納入監(jiān)管系統(tǒng)》，/article-2690-1.html，最新訪問日期2018年3月27日。打破現(xiàn)有法律制度瓶頸，明確比特幣的貨幣屬性，將其納入貨幣監(jiān)管體系，在發(fā)生損害事實(shí)后才能獲得法律的保護(hù)?！耙粋€(gè)好的法律制度設(shè)計(jì)不僅能發(fā)揮其預(yù)防功能和懲治功能，還能充分發(fā)揮正向激勵(lì)作用，如果我們能根據(jù)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)，設(shè)計(jì)出符合我國虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的法律制度，虛擬貨幣將不僅能適應(yīng)電子商務(wù)交易對(duì)效率和安全的需求，還能減小虛擬貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)金融乃至社會(huì)秩序的沖擊?！薄病病场病程K寧：《虛擬貨幣理論分析》，社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2008年版。（三）明確比特幣交易各方的法律責(zé)任第一，要求比特幣用戶在交易平臺(tái)進(jìn)行實(shí)名制認(rèn)證。比特幣所具有的匿名性的特征為犯罪活動(dòng)的滋生提供了溫床，而對(duì)交易者進(jìn)行實(shí)名制認(rèn)證，一方面有利于明確比特幣的權(quán)屬或者比特幣被盜后的返還，另一方面有利于降低利用比特幣交易洗錢的犯罪率。盡管目前在電子商務(wù)領(lǐng)域，大多第三方平臺(tái)已經(jīng)要求賣家進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，但是法律仍未將其規(guī)定為法定義務(wù)。同樣的，為了解決比特幣交易過程中面臨的洗錢、逃稅、取證困難等一系列問題，實(shí)名制認(rèn)證將明確各方的法律義務(wù)和法律責(zé)任，具有現(xiàn)實(shí)意義。第二，要求比特幣交易平臺(tái)對(duì)其用戶所有交易情況進(jìn)行保存。隨著比特幣交易市場的不斷發(fā)展，應(yīng)當(dāng)要求比特幣交易平臺(tái)合法保存客戶進(jìn)行比特幣交易的相關(guān)數(shù)據(jù)、交易記錄以及賬務(wù)記錄，并保證其完整性和真實(shí)性，不得進(jìn)行任何修改。鑒于我國電子證據(jù)立法尚不完善，就上述信息的保存有助于降低發(fā)生糾紛時(shí)取證的難度，提高解決糾紛的效率。第三，要求比特幣交易平臺(tái)履行維護(hù)交易者信息資料的安全性、保密性義務(wù)。當(dāng)今，客戶資料、信息、密碼被泄露的例子屢見不鮮，因此應(yīng)當(dāng)要求比特幣交易平臺(tái)對(duì)交易者的注冊(cè)信息以及登錄密碼具有保護(hù)義務(wù)。比特幣交易平臺(tái)在搜集其用戶的個(gè)人資料方面具有優(yōu)勢(shì)地位，因此，應(yīng)當(dāng)要求交易平臺(tái)對(duì)其用戶在注冊(cè)過程中透露的資料以及在交易過程中產(chǎn)生的信息和記錄進(jìn)行保密，未經(jīng)用戶書面許可不得向任何第三方泄露，且不得以其運(yùn)營時(shí)間為限。當(dāng)然，如果法律規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行信息采集時(shí)，則應(yīng)當(dāng)為其提供真實(shí)有效的信息。（四）建立和完善電子證據(jù)保全制度就我國現(xiàn)有法律而言，只是對(duì)電子證據(jù)規(guī)則進(jìn)行了初步規(guī)定，很多方面還不夠細(xì)致、完善。隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，對(duì)電子證據(jù)的要求也越來越高，現(xiàn)行的電子證據(jù)規(guī)則已經(jīng)無法滿足司法實(shí)踐的需求，更無法解決比特幣面臨的證據(jù)難題。因此，必須完善電子證據(jù)規(guī)則制度。一是要認(rèn)真研究，總結(jié)現(xiàn)狀，區(qū)別對(duì)待。我們?cè)谕晟齐娮幼C據(jù)規(guī)則的時(shí)候，要分清楚電子證據(jù)的各個(gè)方面分別需要通過何種途徑進(jìn)行規(guī)范，即區(qū)分出法