關(guān)于投資建議書

1/1關(guān)于投資建議書

投資建議書篇1

今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨著國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業(yè)務不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點。

成熟的金融市場里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占0。2%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現(xiàn)在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運作。像倫敦市場，據(jù)統(tǒng)計，xx年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國家現(xiàn)在黃金市場的規(guī)模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。

xx年下半年，國內(nèi)陸續(xù)開放個人黃金業(yè)務，現(xiàn)在市場上存在的個人黃金投資業(yè)務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業(yè)務;以及國外成熟平臺提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。

去年底，上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨，進一步完善了國內(nèi)的黃金投資市場，黃金投資的大門已經(jīng)向投資者全面開放。

由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受，因此這里暫不做介紹。以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:

第一種：黃金的實物交易

顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管；金價上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。

優(yōu)點：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國人對黃金有著特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。

缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。

第二種：紙黃金交易

什么叫紙黃金？說的簡單一點，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。

優(yōu)點：投資較小，可以從0。1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。

缺點：紙黃金只可買漲，也就是說只能低買高賣，當黃金價格處于下跌狀態(tài)時，投資者只能觀望。投資的傭金比較高，時間比較短。

第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易

通俗的說，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。

優(yōu)點：

1。保證金原理以小博大

2。雙向操作，漲跌雙贏

3。二十四小時全球同步操作

4。k線指數(shù)單一，無莊家操作，不受人為控制

5。t0交易，不設漲跌幅

缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力。

保證金黃金投資簡介

黃金交易指南

一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據(jù)倫敦市場的現(xiàn)貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”?，F(xiàn)在價格為980美元/盎司。

二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點，星期五是從早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般來說，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。

三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。

背景：

1．公司簡介：

安徽白帝乳業(yè)有限公司是安徽省規(guī)模最大的、知名度最高的乳業(yè)公司，白帝集團于1995年正式啟用注冊“白帝”品牌商標，白帝的寓意為“白色的帝王”意為企業(yè)要成為地方乳業(yè)的龍頭，安徽白帝乳業(yè)有限公司于xx年5月與新希望合作已正式注冊成立，在這多年之中白帝企業(yè)的發(fā)展非常迅速，并創(chuàng)建了良好的企業(yè)文化，自從新希望加入后帶來了先進的管理經(jīng)驗和雄厚的資金，加上白帝本身很好的產(chǎn)品量和聲譽，所以才能在外來品牌紛紛搶占市場之時，白帝還以日銷售30萬余份名列安徽前茅。

2．市場競爭：

乳品已成為大眾的生活必需品，人們越來越重視科學合理的飲食觀，與之情乳品市場競爭越來越激烈，蒙牛和伊利占據(jù)了市場的半壁江山，成為乳業(yè)的龍頭老大，在此光明三鹿等都遠超于白帝，這些乳品已侵襲安徽市場，這對白帝來說是一個極大的挑戰(zhàn)，在諸多品牌競爭能力下，白帝僅以“近在身邊，當然新鮮”來打動消費者已是遠遠不夠的，所以白帝需要采取多種促銷方式，多種戰(zhàn)略方式以擴大銷售和知名度，占據(jù)市場份額。

建議：

1．調(diào)查對象：

經(jīng)過多次討論與研究，可將調(diào)查地域定在XX市XX區(qū)各個知名小區(qū)及街道。于現(xiàn)在經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的建設，將會有大量市民移居開發(fā)區(qū)，他們的生活水平與見解具有一定的代表性、客觀性和科學工作者性，調(diào)查對象為兩個階段的人群，一種是40-60歲，一種是20-30歲，在20-30歲的人群中女性是關(guān)鍵，因為女性喝奶一般要高于男性，而且具有一定的習慣性，他們追求時尚、個性、高檔與品味，年輕人是現(xiàn)代消費中一支強大的有生力量，是眾多企業(yè)既定的目標。

2．調(diào)查方法：

實地訪問、攔截式訪問、問卷式。

3．調(diào)查目的'及內(nèi)容：

①目的：

了解白帝在消費者心目中的地位（對白帝的認知、態(tài)度、消費行為）

探索白帝在市場中的問題和機會點。

樹立白帝在乳業(yè)市場中所具有良好的企業(yè)形象。

②內(nèi)容：

品牌定位：可從白帝的知名度、信譽度、品牌形象著手

消費者定位：購買習慣及偏好

產(chǎn)品定位：價格、廣告、包裝、促銷方式等。

4．資料收集：

①可向?qū)I(yè)提供商業(yè)數(shù)據(jù)的調(diào)查公司購買

②可上網(wǎng)搜尋

③直接的問卷訪問

5．物資和經(jīng)費：

調(diào)查方案設計費與策劃費、抽樣費與實施費、問卷設計費、問卷印裝訂費、調(diào)查實施費、調(diào)研報告撰寫費。

6．調(diào)查員介紹：

⑴有高度的責任心和敬業(yè)精神

⑵對調(diào)查工作有熱心、感興趣、愿意接觸和子解社會

⑶誠實可靠、勤勉耐勞

⑷客觀公正不存偏見

⑸儀表大方端正、態(tài)度親切平易近人，以外向性格為主

⑹有較高的文化素養(yǎng)和必要的市場調(diào)查知識，經(jīng)驗優(yōu)先

7．總結(jié)：

我們是從市場調(diào)查的一般流程及結(jié)合白帝乳業(yè)實際情況進行建議的，以供貴公司參考，實施過程當中得做好監(jiān)督與管理的工作，抽樣控制、質(zhì)量控制和檢查、問卷復核。

服務公司：ca國際廣告有限公司

服務客戶：安徽白帝乳業(yè)集團

撰搞時間：xx年11月27日

投資建議書篇2

今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨著國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業(yè)務不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點。

成熟的金融市場里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現(xiàn)在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運作。像倫敦市場，據(jù)統(tǒng)計，XX年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國家現(xiàn)在黃金市場的規(guī)模放大1000倍是什么概念?可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。

XX年下半年，國內(nèi)陸續(xù)開放個人黃金業(yè)務，現(xiàn)在市場上存在的個人黃金投資業(yè)務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金;各中資銀行開放的紙黃金業(yè)務;以及國外成熟平臺提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。

去年底,上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨,進一步完善了國內(nèi)的黃金投資市場,黃金投資的大門已經(jīng)向投資者全面開放.

由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受,因此這里暫不做介紹.以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:

第一種：黃金的實物交易

顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管;金價上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。

優(yōu)點：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國人對黃金有著特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。

缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。

第二種：紙黃金交易

什么叫紙黃金?說的簡單一點，就相當于古代的銀票!投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。

優(yōu)點：投資較小，可以從盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。

缺點：紙黃金只可買漲，也就是說只能低買高賣，當黃金價格處于下跌狀態(tài)時，投資者只能觀望。投資的傭金比較高,時間比較短。

第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易

通俗的說，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。

優(yōu)點：1.保證金原理以小博大

2.雙向操作，漲跌雙贏

3.二十四小時全球同步操作

線指數(shù)單一，無莊家操作，不受人為控制

0交易，不設漲跌幅

缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力.

保證金黃金投資簡介

黃金交易指南

一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據(jù)倫敦市場的現(xiàn)貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”。現(xiàn)在價格為980美元/盎司。

二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點,星期五是從早上7:30到凌晨2:30?；咀龅搅巳旌蚪灰?。一般來說，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。

三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單(買進)和下空單(賣出)。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。

四、交易數(shù)量：1手為100盎司,所以交易數(shù)量應該是100盎司的整數(shù)倍。

五、開戶最低要求：10000美金.

六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金.

七、手續(xù)費：雙邊50美金/一手.

保證金黃金投資的特點

特點一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高

通過控制倉位達到杠桿放大效應,以小博大.

舉例：投資人10000美金開戶,8月10日20時倫敦金價格美元/盎司，投資人買入一手黃金,使用了1000美金保證金,客戶相當于只用了1000美金購買到了價值100*=65840美金的黃金,此時保證金杠桿原理放大大約60倍.當日23時金價上漲到美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為()*100=1840美金.

特點二：雙向交易，投資靈活

雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。

舉例：8月16日22時金價美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,于是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為()*100=1050美金.

特點三：t0交易,及時操作,扭虧為盈

一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,立刻平倉出局并反向操作,挽回損失.

投資建議書篇3

即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機。時間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場，但是需要有必須的資本及專業(yè)理財潛力。合作“雙贏”才會有機會做到！

一、風險控制：

風險的大小不在于投資項目本身的風險大小，而在于風險控制潛力的大校黃金及投資是屬于一般來講風險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著高風險，但是這個行業(yè)的投資風險是完全能夠控制的，我們會用嚴格的資金管理方式來控制風險。

二、投資方式：

以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商帶給融資給投資者，投資者以必須比例的保證金的形式進行，交易商目前帶給的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國際市場價格大約為750美元。

三、投資方法：

（一）自行操作：

投資者在完成開戶程序后，即可進行交易。如果自己有很強的操盤力，能夠透過我們公司帶給的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會帶給實時操盤指導。

（二）授權(quán)操作：

如果投資者不想自己操作，可授權(quán)給我們。我們會依據(jù)投資者的意愿進行操作，做到及時匯報操作動態(tài)。

四、廣州曈訊投資管理有限公司簡介：

香港北方金銀業(yè)有限公司成立于XX年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿(mào)易場行員（行員編號10），專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務，一向以推動香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任。本公司一向秉承忠誠為客戶服務的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場的守則。為了向客戶帶給最佳的服務，本公司此刻與多家外國金商聯(lián)系成為策略的伙伴，帶給更全面，更完善的貴金屬買賣服務，務求使客戶在投資貴金屬市場時更得心應手。

五、投資理念：

堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線為主，中長線為輔；把握獲取利潤的機會；在控制風險的前提下，利潤最大化；

六、投資市場簡介：

國際黃金市場已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場投資務必條件之外，也具備我們認為的投資一個項目所應具備的必要條件，一是這個市場的“量”巨大，目前每一天成交量在二萬億美元左右，二是這個市場的利潤空間巨大。

七、投資優(yōu)勢：

1、安全性：黃金的價值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認最佳保值的產(chǎn)品。

2、變現(xiàn)性：由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場，因此能夠隨時交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價格，還能夠根據(jù)兌換比價，兌換為其他國家貨幣。

3、逆向性：黃金的價值是自身固有的，當紙幣由于信-用-危-機而出現(xiàn)波動貶值時，黃金就會根據(jù)此貨幣貶值比率自動向上調(diào)整。而當紙幣升值時，黃金價格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價值所在。

4、稀有性：目前地球黃金存量大約13。74萬噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升！

5、投資性：由于黃金長期趨勢向上，且黃金市場不可能被人為操控，風險較小，所以黃金是一種十分適合中長期的投資產(chǎn)品，不同