重慶科創(chuàng)職業(yè)學(xué)院-保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)訓(xùn)課程建設(shè)

重慶科創(chuàng)職業(yè)學(xué)院--保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)訓(xùn)課程建設(shè)一、保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課目標(biāo)現(xiàn)代教育要求培養(yǎng)適應(yīng)我國(guó)社會(huì)生產(chǎn)、建設(shè)、管理、服務(wù)第一線需要的德、智各方面全面發(fā)展的高等人才。因此，保險(xiǎn)專業(yè)學(xué)生不但要掌握基礎(chǔ)理論知識(shí)，還需要具有通曉保險(xiǎn)專業(yè)學(xué)問(wèn)及其相關(guān)的操作應(yīng)用能力。保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)教學(xué)是培養(yǎng)學(xué)生保險(xiǎn)應(yīng)用能力和實(shí)際操作的重要環(huán)節(jié)，其總體目標(biāo)包括：1、通過(guò)現(xiàn)代化教學(xué)手段，使學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)基本規(guī)律有更全面的理解和更深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)資金的運(yùn)用等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律有較系統(tǒng)的掌握。2、通過(guò)上機(jī)操作、專題討論、實(shí)地考察等多種教學(xué)方式，使學(xué)生了解國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析保險(xiǎn)問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)辨析和解決保險(xiǎn)實(shí)際問(wèn)題的能力。3、提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的綜合素養(yǎng)，使學(xué)生掌握保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的基本原則、基本技能，以適應(yīng)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)人才知識(shí)、能力、素質(zhì)的要求。二、基本要求1、采取能力本位的課程開(kāi)發(fā)方式，注重采用靈活多樣的教學(xué)組織和教學(xué)方式，并充分運(yùn)用豐富多彩的現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育手段，達(dá)到課程整體優(yōu)化的效果。2、全面培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)技能與綜合素質(zhì)，達(dá)到專業(yè)技術(shù)過(guò)硬、綜合素質(zhì)較高的整體要求。3、及時(shí)調(diào)整實(shí)訓(xùn)課程內(nèi)容與方式，與時(shí)俱進(jìn)，力求使學(xué)生獲得最新的知識(shí)與技能。4、要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)學(xué)相關(guān)章節(jié)的知識(shí)，并具有基本的計(jì)算機(jī)操作技術(shù)。三、教學(xué)方法與手段（一）教學(xué)方法強(qiáng)調(diào)以人為本，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生在素質(zhì)修養(yǎng)和動(dòng)手能力方面的培養(yǎng)力度。通過(guò)課堂內(nèi)外的各種教學(xué)活動(dòng)，促使學(xué)生由被動(dòng)接受轉(zhuǎn)化為主動(dòng)獲取，發(fā)揮學(xué)生的學(xué)習(xí)潛力，大力倡導(dǎo)自主學(xué)習(xí)與創(chuàng)新精神。教師可以根據(jù)教學(xué)對(duì)象的具體情況和現(xiàn)有的教學(xué)條件，采用靈活多樣的教學(xué)方法，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。除傳統(tǒng)的講授教學(xué)方法外，還在教學(xué)中結(jié)合采用以下方法：1、專題講座：由保險(xiǎn)專業(yè)知名專家學(xué)者、保險(xiǎn)從業(yè)人員為學(xué)生講述保險(xiǎn)熱點(diǎn)問(wèn)題、保險(xiǎn)實(shí)踐中存在的問(wèn)題。2、課堂討論：由學(xué)生圍繞特定的問(wèn)題進(jìn)行思考，展開(kāi)討論，闡明自己的觀點(diǎn)。3、案例分析：由學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)精典案例進(jìn)行分析，進(jìn)一步強(qiáng)化知識(shí)應(yīng)用。4、文字報(bào)告：通過(guò)撰寫(xiě)課程小論文、案例分析報(bào)告、專題調(diào)查報(bào)告、專題研究報(bào)告等多種形式的文字報(bào)告鞏固所學(xué)知識(shí)，加深對(duì)課程教學(xué)內(nèi)容的理解，啟發(fā)探索和研究問(wèn)題的思路。5、實(shí)地考察：組織學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地參觀，了解保險(xiǎn)公司的實(shí)際運(yùn)作情況。6、上機(jī)實(shí)習(xí)：通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)應(yīng)用軟件的操作，學(xué)會(huì)基本的保險(xiǎn)電子化應(yīng)用技術(shù)。7、錄像演示：通過(guò)錄像給予學(xué)生直觀、具體的印象。8、模擬團(tuán)隊(duì)：通過(guò)學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)（模擬公司），組織實(shí)施模擬管理訓(xùn)練。（二）教學(xué)手段教學(xué)手段主要包括以下示范媒體：1、實(shí)訓(xùn)材料：保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、保險(xiǎn)案例、專題論文等；2、幻燈片：教師自制幻燈片、保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)制作的幻燈片等；3、模擬軟件：保險(xiǎn)定價(jià)、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)處理等計(jì)算機(jī)模擬軟件等；4、錄像：保險(xiǎn)專題片、保險(xiǎn)培訓(xùn)片、保險(xiǎn)宣傳片等。四、主要內(nèi)容我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的基本情況及保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的主要活動(dòng)。具體安排如下：實(shí)訓(xùn)課一：保險(xiǎn)公司營(yíng)銷管理教學(xué)要求：要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷的一般程序，保險(xiǎn)商品策略的種類以及保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的選擇。獲得保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本技能（包括交際與溝通能力、市場(chǎng)調(diào)研能力、策劃與傳播的能力等）。積極探索保險(xiǎn)營(yíng)銷的創(chuàng)新方向。主要內(nèi)容與教學(xué)方式：1保險(xiǎn)公司營(yíng)銷管理程序（教學(xué)方式：講授，組成營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)）分析市場(chǎng)環(huán)境市場(chǎng)調(diào)查與預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分與選擇目標(biāo)市場(chǎng)制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施與控制2保險(xiǎn)商品策略（教學(xué)方式：講授，案例分析）保險(xiǎn)價(jià)格策略保險(xiǎn)商品組合策略保險(xiǎn)商品生命周期的營(yíng)銷策略3保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道選擇（教學(xué)方式：課堂討論）保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道及其種類直接銷售渠道的利弊分析保險(xiǎn)代理制度的利弊分析保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代理制度的利弊分析保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的選擇4保險(xiǎn)公司廣告策略（教學(xué)方式：實(shí)地考察、錄像演示）廣告促銷策略公共關(guān)系促銷策略人員促銷策略5保險(xiǎn)營(yíng)銷的服務(wù)創(chuàng)新（教學(xué)方式：上機(jī)實(shí)習(xí)、調(diào)查報(bào)告）保險(xiǎn)服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新——網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)方式的創(chuàng)新實(shí)訓(xùn)課二：保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理教學(xué)要求：掌握保險(xiǎn)承保的一般程序，保險(xiǎn)核保的主要內(nèi)容，以及保險(xiǎn)公司對(duì)道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。掌握保險(xiǎn)理賠程序及工作內(nèi)容，掌握保險(xiǎn)理賠的責(zé)任認(rèn)定及理賠計(jì)算方式及其適用范圍，學(xué)會(huì)對(duì)防災(zāi)防損及理賠的管理。主要內(nèi)容與教學(xué)方式：1承保的要求及環(huán)節(jié)（教學(xué)方式：講授、上機(jī)實(shí)習(xí)）核保：接受投保單、對(duì)投保人的審核、對(duì)投保標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的審核、對(duì)責(zé)任范圍的審核、對(duì)投保金的審核、對(duì)費(fèi)率的審核。簽單道德風(fēng)險(xiǎn)的控制2理賠原則（教學(xué)方式：講授）3理賠程序（教學(xué)方式：講授、案例分析）出險(xiǎn)通知審核保單有效性現(xiàn)場(chǎng)查勘確定保險(xiǎn)責(zé)任，認(rèn)定被保險(xiǎn)人索賠權(quán)利查看各種單證、計(jì)算賠款、賠付結(jié)案4保險(xiǎn)防災(zāi)（教學(xué)方式：講授、錄像演示）保險(xiǎn)防災(zāi)的原因保險(xiǎn)防災(zāi)應(yīng)注意的事項(xiàng)實(shí)訓(xùn)課三：保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理教學(xué)要求：掌握財(cái)務(wù)管理的基本要求及主要內(nèi)容，懂得保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)科目的設(shè)置，學(xué)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理的實(shí)施與評(píng)價(jià)。主要內(nèi)容與教學(xué)方式：1保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)科目（教學(xué)方式：講授、上機(jī)實(shí)習(xí)）資產(chǎn)類負(fù)債類所有者權(quán)益類損益類2保險(xiǎn)公司準(zhǔn)備金（教學(xué)方式：講授）未到期責(zé)任準(zhǔn)備金賠款準(zhǔn)備金總準(zhǔn)備金壽險(xiǎn)的責(zé)任準(zhǔn)備金保險(xiǎn)保障基金3保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)核算（教學(xué)方式：上機(jī)實(shí)習(xí)）保費(fèi)收入的核算賠款支出的核算保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的核算保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)分配人壽保險(xiǎn)的利源分析4保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性與財(cái)務(wù)指標(biāo)（案例分析）保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系實(shí)訓(xùn)課四：保險(xiǎn)公司投資管理教學(xué)要求：掌握保險(xiǎn)資金的來(lái)源，保險(xiǎn)投資的形式，保險(xiǎn)資金運(yùn)用的過(guò)程及績(jī)效評(píng)估，正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)。探索我國(guó)保險(xiǎn)投資的發(fā)展方向。主要內(nèi)容與教學(xué)方式：1保險(xiǎn)資金的來(lái)源（教學(xué)方式：講授）資金來(lái)源公司盈余責(zé)任準(zhǔn)備金2保險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)及防范（課堂討論）保險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特殊性資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制3保險(xiǎn)投資的組織模式（自主學(xué)習(xí)）4保險(xiǎn)資金運(yùn)用的過(guò)程（教學(xué)方式：講授、案例分析）負(fù)債分割市場(chǎng)分析資產(chǎn)配置5資金運(yùn)用績(jī)效評(píng)估（教學(xué)方式：上機(jī)實(shí)習(xí)）6我國(guó)保險(xiǎn)投資的發(fā)展方向（教學(xué)方式：專題講座、專題研究報(bào)告）實(shí)訓(xùn)課五：保險(xiǎn)公司償付能力管理教學(xué)要求：掌握償付能力的經(jīng)濟(jì)內(nèi)容，影響償付能力的風(fēng)險(xiǎn)因素，實(shí)際償付能力邊際與最低償付能力邊際、法定償付能力邊際的關(guān)系，保險(xiǎn)監(jiān)管對(duì)償付能力的要求，保險(xiǎn)公司償付能力管理的實(shí)踐。主要內(nèi)容與教學(xué)方式：1償付能力的基本要求（教學(xué)方式：講授）實(shí)際賠付能力邊際最低賠付能力邊際法定賠付能力邊際2影響保險(xiǎn)公司賠付能力的風(fēng)險(xiǎn)因素（教學(xué)方式：案例分分析）資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3償付能力額度（教學(xué)方式：上機(jī)實(shí)習(xí)）影響償付能力額度的因素保險(xiǎn)公司最低償付能力額度的測(cè)算4償付能力管理的要求（教學(xué)方式：專題講座）對(duì)償付能力額度的要求保險(xiǎn)公司承保限額和再保險(xiǎn)的要求保險(xiǎn)公司對(duì)各種資金管理的要求財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理要求實(shí)訓(xùn)課六：壽險(xiǎn)精算教學(xué)要求：掌握壽險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)的計(jì)算、年金給付、準(zhǔn)備金提取等壽險(xiǎn)精算基礎(chǔ)技能。主要內(nèi)容與教學(xué)方式：1生命表與生命函數(shù)（教學(xué)方式：上機(jī)實(shí)習(xí)）生存模型死亡率生命表結(jié)構(gòu)有關(guān)生命表函數(shù)計(jì)算2保費(fèi)計(jì)算（教學(xué)方式：上機(jī)實(shí)習(xí)）躉繳純保費(fèi)的計(jì)算定期繳納的均衡保費(fèi)計(jì)算費(fèi)用負(fù)荷毛保費(fèi)的計(jì)算3責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算（上機(jī)實(shí)習(xí)）理論責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算實(shí)際責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算五、考核辦法項(xiàng)

目權(quán)

重評(píng)

分

要

點(diǎn)實(shí)際操作平時(shí)成績(jī)40按操作要求評(píng)分實(shí)際操作考試成績(jī)20按操作要求評(píng)分理論考試成績(jī)10按考題標(biāo)答評(píng)分實(shí)訓(xùn)報(bào)告30按完成質(zhì)量評(píng)分補(bǔ)充說(shuō)明：我們金融學(xué)院建立了金融實(shí)驗(yàn)室和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)室，保險(xiǎn)專業(yè)還特意購(gòu)置了“翰和保險(xiǎn)實(shí)務(wù)模擬教學(xué)軟件”和“ISIS全球保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)分析庫(kù)”數(shù)據(jù)軟件，學(xué)生分別可以以客戶、經(jīng)紀(jì)公司、人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、保險(xiǎn)代理人、學(xué)生等身份進(jìn)入相關(guān)欄目，進(jìn)行模擬操作，了解保險(xiǎn)運(yùn)作的具體流程，提高學(xué)生保單繕制、核保、理賠操作能力。通過(guò)實(shí)驗(yàn)課教學(xué)，使理論與實(shí)踐緊密結(jié)合，教師講解操作流程，指導(dǎo)學(xué)生實(shí)際運(yùn)作軟件，讓學(xué)