報資金從業(yè)資格認證考試題庫試題（一）

第頁報資金從業(yè)資格認證考試題庫試題1.拆借利率以年利率表示，保留小數(shù)點后（）位；應(yīng)計利息精確到“分”，利隨本清。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：D2.根據(jù)《關(guān)于助力打贏“四大戰(zhàn)役”加強當前資金和理財業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，鼓勵有信用債投資能力的機構(gòu)，在符合監(jiān)管及集中度要求的前提下，提高省內(nèi)企業(yè)債券投資比例，全省農(nóng)村信用社持有省內(nèi)企業(yè)債券比例原則上不低于信用債總額的（）A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：B3.同業(yè)拆借的資金清算涉及不同銀行的，應(yīng)直接或委托開戶銀行通過中國人民銀行（）辦理。A、小額支付系統(tǒng)B、大額實時支付系統(tǒng)C、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀通存通兌系統(tǒng)【正確答案】：B4.單個集合資金信托計劃的自然人人數(shù)不得超過（）人，但單筆委托金額在（）元以上的自然人投資者不計算在內(nèi)。（）A、30人；200萬；B、50人；300萬C、100人；300萬D、100人；500萬【正確答案】：B5.《證券投資基金法》屬于基金信息披露的（）。A、國家法律B、部門規(guī)章C、規(guī)范性文件D、自律性規(guī)則【正確答案】：A6.根據(jù)我國《信托法》規(guī)定，受托人有下列情形之一的，其職責并未終止的是（）。A、被依法宣告為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人B、受托人外地出差C、死亡或者被依法宣告死亡D、辭任或者被解任【正確答案】：B7.下列選項中，哪個是銀行間市場的監(jiān)管機構(gòu)（）A、交易中心B、中央國債登記結(jié)算有限責任公司C、銀行間市場清算所股份有限公司D、中國人民銀行【正確答案】：D8.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及品種、定價、額度、不同類型金融資產(chǎn)標的以及分支機構(gòu)的風控能力等進行區(qū)別授權(quán)，至少（）對授權(quán)進行一次重新評估和核定。A、三年B、兩年C、每年D、四年【正確答案】：C9.對于以下哪種交易品種，人民銀行未規(guī)定限額方面的要求？A、買斷式回購B、基金公司與證券公司的質(zhì)押式回購C、信用拆借D、現(xiàn)券交易【正確答案】：D10.短期融資券的最長期限不超過（）。A、60B、90C、180D、365【正確答案】：D11.信托公司以固有資金參與設(shè)立私人股權(quán)投資信托的，所占份額不得超過該信托計劃財產(chǎn)的（）。A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：B12.實行緊縮性財政政策是治理通貨膨脹的政策之一。下列措施中，不屬于緊縮性財政的是（）A、減少政府購買性支出B、增加稅收C、減少政府轉(zhuǎn)移性支出D、擴大赤字規(guī)?！菊_答案】：D13.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了（）規(guī)定。A、反洗錢B、協(xié)助執(zhí)行C、內(nèi)幕交易D、監(jiān)管規(guī)避【正確答案】：B14.下列不屬于衍生金融工具的是（）A、遠期合約B、期權(quán)合約C、互換協(xié)議D、企業(yè)債券【正確答案】：D15.合格機構(gòu)投資者進入銀行間債券市場應(yīng)辦理的手續(xù)包括？A、向中國人民銀行上?？偛總浒窧、向登記托管結(jié)算機構(gòu)辦理開戶手續(xù)C、向全國銀行間同業(yè)拆借中心辦理聯(lián)網(wǎng)D、以上都是【正確答案】：D16.在金融市場中，金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場是（）。A、債券市場B、股票市場C、同業(yè)拆借市場D、投資基金市場【正確答案】：C17.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立（）個辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶。A、一個B、兩個C、三個D、四個【正確答案】：A18.根據(jù)中國人民銀行《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，發(fā)行人應(yīng)于金融債券每次付息日前（）個工作日公布付息公告。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B19.同業(yè)存單單期發(fā)行金額不得低于（）萬元人民幣A、5000B、2000C、3000D、8000【正確答案】：A20.上海清算所全額DVP業(yè)務(wù)處理時間為（）。A、9：00至17：00B、9：00至16：55C、9：00至16：50D、9：00至16：45【正確答案】：B21.（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A、中國證監(jiān)會B、中國銀監(jiān)會C、中國人民銀行D、中國證券業(yè)協(xié)會【正確答案】：A22.上海清算所于每季度最后一個工作日匯總各結(jié)算成員本季度的各項應(yīng)繳費用，通過客戶端發(fā)送繳費通知單。結(jié)算成員核對無誤后于次月（）前，將費用一次全額匯至清算所指定的銀行賬戶。A、25日B、26日C、27日D、28日【正確答案】：A23.哪種詢價報價方式可直接成交？A、意向報價B、雙向報價C、對話報價D、請求報價【正確答案】：C24.做市商進行連續(xù)雙邊報價的空白時間不能超過（）A、10分鐘B、30分鐘C、1小時D、2小時【正確答案】：B25.下列各種債券中，其利率在償付期限發(fā)生變化的是（）A、貼現(xiàn)債券B、附息債券C、息票累積債券D、浮動利率債券【正確答案】：D26.人民銀行關(guān)于基金公司特定資產(chǎn)管理組合市場作出相關(guān)規(guī)定，以下哪些行為違反上述規(guī)定的是（）。A、基金管理公司挪用其管理的特定資產(chǎn)管理專用債券賬戶的債券B、特定資產(chǎn)管理組合直接進行債券交易和結(jié)算C、特定資產(chǎn)管理組合通過結(jié)算代理人進行債券交易和結(jié)算D、基金公司本身和特定資產(chǎn)管理組合分別開立債券賬戶【正確答案】：A27.下列哪些主體可以即進入質(zhì)押式回購市場又能進入同業(yè)拆借市場進行交易？A、證券公司B、基金公司C、基金產(chǎn)品D、保險產(chǎn)品【正確答案】：A28.在資本市場上占有重要地位的國債是（）A、無期限國債B、長期國債C、國庫券D、短期國債【正確答案】：B29.根據(jù)人民銀行關(guān)于債券市場交易相關(guān)管理辦法，以下說法錯誤的是（）。A、債券市場參與者不得從事租券業(yè)務(wù)B、債券市場參與者不得交易未經(jīng)批準上市債券C、債券市場參與者惡意操縱債券交易價格，或制造債券虛假價格D、非金融機構(gòu)不得參與全國銀行間債券交易【正確答案】：D30.以下哪項不屬于債券中央對手凈額清算業(yè)務(wù)中上海清算所面臨的風險()。A、本金風險B、DVP風險C、流動性風險D、價差風險【正確答案】：B31.自營投資業(yè)務(wù)原則上不得進入（）市場。A、交易所B、銀行間C、上海清算所D、本幣【正確答案】：A32.下列哪些說法正確？A、交易員最重要的素質(zhì)是品德，業(yè)務(wù)素質(zhì)不重要，可以從零開始B、交易員應(yīng)準確熟練地使用市場用語C、交易員只接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督D、法務(wù)和風控部門必須熟練法規(guī)，交易員只需了解交易規(guī)則【正確答案】：B33.發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)計（）科目A、交易性金融負債B、同業(yè)存放C、應(yīng)付債券D、其他負債【正確答案】：C34.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負責解釋。A、各銀行黨委B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國人民銀行【正確答案】：C35.在質(zhì)押式回購中，指交易雙方約定的正回購方支付給逆回購方的融入資金利息與融入資金數(shù)額的比例，以()表示。A、月利率B、季利率C、年利率D、日利率【正確答案】：C36.開展理財業(yè)務(wù)行為規(guī)范中，“運營行為規(guī)范”要求對（）理財產(chǎn)品開立托管賬戶A、所有B、每只C、兩只以上D、系列【正確答案】：B37.下列屬于銀行間債券市場特征的是（）A、交易結(jié)算風險由交易雙方自行承擔B、參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)和個人等投資者C、具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D、由交易所提供結(jié)算擔保和承擔交易結(jié)算風險【正確答案】：A38.銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行金融機構(gòu)實行（）。A、對其資金進行凍結(jié)B、處以50萬元以上，100萬元以下的罰款C、予以撤消或解散D、接管或者促成機構(gòu)重組【正確答案】：D39.關(guān)于本幣市場異常交易的定義中，以下描述中不正確的是？A、成交價格大幅偏離市場公允價值B、跨市場套利行為C、單筆報價或成交量遠高于實際需求D、無合理商業(yè)目的的交易【正確答案】：B40.《關(guān)于進一步加強資金業(yè)務(wù)管理的通知》（晉農(nóng)信辦發(fā)[2017]76號）文件規(guī)定，“按照業(yè)務(wù)開展的實際需要，自營與理財部門從業(yè)人員均不得少于（）人”A、4B、5C、6D、7【正確答案】：C41.結(jié)算成員以券款對付方式辦理債券結(jié)算的，應(yīng)事先向上海清算所明確資金結(jié)算方式，指定準確有效的（）。A、持有人賬戶B、發(fā)行人賬戶C、資金結(jié)算賬戶D、不可選【正確答案】：C42.現(xiàn)券買賣市場，以下哪些限額類型必須設(shè)置()。A、對手方限額B、單筆交易限額C、交易員限額D、以上都不是【正確答案】：D43.符合人民銀行規(guī)定的發(fā)行條件的存款類金融機構(gòu)首次發(fā)行時應(yīng)提交哪些材料：（）A、向人民銀行備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計劃B、發(fā)行人基本情況表C、同業(yè)拆借中心要求的其他材料D、以上都包括【正確答案】：D44.單家商業(yè)銀行對所有非銀行金融機構(gòu)的融出資金余額不得超過該銀行資本凈額的()%。A、25B、50C、75D、30【正確答案】：A45.關(guān)于資本市場線，以下描述錯誤的是()。A、切點投資組合就是市場投資組合B、資本市場線是無風險利率點與有效前沿曲線的切點C、資本市場線與有效前沿曲線的切點是一個不含無風險資產(chǎn)的組合D、切點投資組合由投資者的偏好決定【正確答案】：D46.以下哪一個因素不影響投資者的風險承受力()。A、資產(chǎn)負債狀況B、投資期限C、投資者的風險厭惡程度D、現(xiàn)金流入【正確答案】：C47.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A、職業(yè)紀律B、職業(yè)行為C、職業(yè)操守D、職業(yè)道德【正確答案】：B48.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當出示（）和檢查通知書。A、身份證B、工作證C、戶口本D、合法證件【正確答案】：D49.在信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，（）按照原信貸資產(chǎn)全額計提資本。A、銀登中心B、清算所C、出讓方D、接收方【正確答案】：C50.經(jīng)中國人民銀行批準，()負責同業(yè)存單的登記托管和清算結(jié)算業(yè)務(wù)A、中央結(jié)算公司B、上海清算所C、同業(yè)拆借中心D、銀監(jiān)會【正確答案】：B51.根據(jù)人民銀行關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃市場的相關(guān)規(guī)定，以下行為不允許的是：()A、同一證券公司管理的各債券賬戶之間可進行任何債券交易B、證券公司資產(chǎn)管理計劃直接進行債券交易和結(jié)算C、證券公司資產(chǎn)管理計劃通過結(jié)算代理人進行債券交易和結(jié)算D、同一證券公司管理的各債券賬戶之間可進行分銷交易【正確答案】：A52.同業(yè)拆借市場期限最長拆入期限共分（）、（）、（）。A、1年、6個月、10天B、1年、3個月、7天C、6個月、3個月、7天D、1年、6個月、1個月【正確答案】：B53.正回購方就是抵押出債券，取得資金的()方。A、融出B、融入C、兌換D、借貸【正確答案】：B54.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，在回購期內(nèi)標的債券由（）使用。A、收券方B、付券方C、雙方均可D、雙方均不可【正確答案】：D55.（）負責債券借貸的結(jié)算。A、全國銀行間同業(yè)拆借中心B、中央國債登記結(jié)算有限責任公司C、中國人民銀行D、上海清算所【正確答案】：B56.大額存單的發(fā)行起點金額對公（），對私（）。A、500萬元；20萬元B、1000萬元；50萬元C、1000萬元；10萬元D、1000萬元；20萬元【正確答案】：D57.債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，并約定在一定期限還本付息的有價證券。它反映的是（）的關(guān)系。A、契約B、所有權(quán)使用權(quán)C、債權(quán)債務(wù)D、權(quán)利義務(wù)【正確答案】：C58.銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當接受（）的監(jiān)督。A、所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾B、國際金融機構(gòu)、所在機構(gòu)、社會公眾C、國際金融機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾D、所在機構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會、國際金融機構(gòu)【正確答案】：A59.本幣交易系統(tǒng)證書（）年更新一次A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：D60.對于長期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是（）A、實際收益率B、名義收益率C、預(yù)期收益率D、必要收益率【正確答案】：A61.商業(yè)銀行依法接受（）的監(jiān)督管理，但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部門或者機構(gòu)監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。A、中國銀行業(yè)協(xié)會B、中國外匯管理局C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、中國人民銀行【正確答案】：C62.下列關(guān)于同業(yè)拆借市場，說法錯誤的是（）A、同業(yè)拆借的利率常作為貨幣市場的基準利率B、在國際市場上，最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆借利率C、上海銀行間同業(yè)拆放利率屬于復(fù)利、擔保、批發(fā)性利率D、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間同業(yè)拆借市場進行【正確答案】：C63.上海清算所登記托管的券商CP是指由符合條件的證券公司以短期融資為目的，期限在（）天以內(nèi)的金融債券A、90B、91C、120D、60【正確答案】：B64.結(jié)算指令生成后足額的標的券將由賣方的“可用”科目轉(zhuǎn)入（）科目。A、待付B、待購回C、凍結(jié)D、質(zhì)押【正確答案】：A65.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反（）經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正。A、謹慎B、審慎C、慎重D、合法【正確答案】：B66.以下限額和授信中，超過額度仍可成交的是？（）A、做市限額B、對手方限額C、交易員限額D、單筆交易限額【正確答案】：A67.下列關(guān)于同業(yè)拆借期限管理和限額管理的說法正確的是（）A、證券公司的最長拆入期限是3個月B、港澳人民幣清算行的最長拆入期限是1年C、中資商業(yè)銀行授權(quán)的一級分支機構(gòu)的拆借限額是獨立核算的D、外國銀行分行的拆入/拆出限額是該機構(gòu)人民幣營運資金的2倍【正確答案】：D68.（)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證。A、商業(yè)票據(jù)B、銀行承兌匯票C、中央銀行票據(jù)D、短期國債【正確答案】：C69.證券投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有A、基金管理人，中國結(jié)算公司，基金份額持有人B、基金管理人，基金管理人，基金份額持有人C、基金份額持有人，基金托管人，基金份額持有人D、基金管理人，基金托管人，基金份額持有人【正確答案】：D70.宏觀審慎評估體系（MPA）激勵約束機制中對C檔機構(gòu)表述不正確的是（）A、資本和杠桿情況、定價行為中任意一大類不達標B、資產(chǎn)負債情況、流動性、資產(chǎn)質(zhì)量、跨境融資風險、信貸政策執(zhí)行中任意兩大類及以上不達標C、執(zhí)行最低檔激勵。初期激勵約束措施包括實施差別準備金利率D、實施期間為當次評估結(jié)果生效后的6個自然月，待下次評估結(jié)果生效后重新調(diào)整?！菊_答案】：D71.()指的是證券存續(xù)期的最后一日，債券從起息日開始計息至到期日結(jié)束。A、到期日B、付息登記日C、過戶截止日D、兌付登記日【正確答案】：A72.銀行業(yè)監(jiān)督理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）進行非現(xiàn)場監(jiān)管。A、業(yè)務(wù)活動B、業(yè)務(wù)活動及其風險狀況C、風險狀況D、財務(wù)狀況【正確答案】：B73.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）。A、中國銀行B、招商銀行深圳分行C、金融資產(chǎn)管理公司D、中國農(nóng)業(yè)銀行【正確答案】：C74.同業(yè)拆借市場是指()。A、企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場B、銀行與企業(yè)間資金調(diào)劑市場C、金融機構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場D、中央銀行與商業(yè)銀行之間的資金調(diào)劑市場【正確答案】：C75.集合資金信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當返還委托人已繳付的款項，并加計()。A、銀行同期存款利息B、銀行同期貸款利息C、同業(yè)拆借利息D、銀行貸款罰息【正確答案】：A76.中央銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為是（）。A、正回購B、逆回購C、現(xiàn)券買斷D、現(xiàn)券賣斷【正確答案】：A77.在商業(yè)銀行貸款的五級分類中，屬于不良貸款的是（）A、關(guān)注貸款、可疑貸款、次級貸款B、次級貸款、可疑貸款、損失貸款C、關(guān)注貸款、可疑貸款、損失貸款D、關(guān)注貸款、次級貸款、損失貸款【正確答案】：B78.債券遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限由交易雙方確定，但最長不超過（）A、3個月B、6個月C、2年D、365天【正確答案】：D79.以下哪類債券不屬于銀行間市場可交易債券品種？（）A、公司債B、金融機構(gòu)債C、國際開發(fā)機構(gòu)債D、地方政府債【正確答案】：A80.利率衍生品市場不包含哪項利率衍生品：（）A、外匯遠期B、債券遠期C、利率互換D、遠期利率協(xié)議【正確答案】：A81.央行宏觀審慎評估體系（MPA）激勵約束機制（）分執(zhí)行最優(yōu)檔激勵。A、80B、85C、90D、95【正確答案】：C82.銀信理財合作業(yè)務(wù)中，融資類銀行理財合作業(yè)務(wù)余額占銀行理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于（）A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C83.拆借期限最短為（），最長為（）。A、1天，1年B、7天，一年C、7天，3個月D、1天，3個月【正確答案】：A84.下列選項中，不屬于中國人民銀行監(jiān)督檢查范圍的是（）。A、商業(yè)銀行是否繳存存款準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行高級管理人員是否具備任職資格C、保險公司是否履行反洗錢義務(wù)D、銀行間債券市場管理是否規(guī)范【正確答案】：B85.、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。A、慎重B、謹慎C、審慎D、合法【正確答案】：C86.銀行間債券市場現(xiàn)券、回購交易結(jié)算方式為（）A、見券付款B、見款付券C、券款對付D、現(xiàn)金交易【正確答案】：C87.設(shè)立商業(yè)銀行分支機構(gòu)，申請人應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交最近（）年的財務(wù)會計報告。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B88.現(xiàn)券市場以下哪些窗口中可以撤銷本方發(fā)出的點擊成交報價（）。A、意向報價窗口B、對話報價窗口C、點擊成交報價窗口D、本方點擊成交報價窗口【正確答案】：D89.以下可以在銀行間債券市場開展的交易是？（）A、甲基金公司管理的基金M和基金產(chǎn)品N之間B、乙證券公司與其管理的集合資產(chǎn)管理計劃X之間C、丙銀行與其在香港的境外分行之間D、以上均不可【正確答案】：D90.資產(chǎn)證券化以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券A、企業(yè)B、特定的資產(chǎn)池C、企業(yè)以前年度利潤D、證券信用風險【正確答案】：B91.商業(yè)銀行應(yīng)當依法接受（）的審計監(jiān)督。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、財政部C、審計機關(guān)D、中央銀行【正確答案】：C92.同業(yè)存單發(fā)行采?。ǎ┑姆绞?，在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。A、電子化B、公開化C、紙質(zhì)化D、定向化【正確答案】：A93.（）不屬于信用風險緩釋憑證的特點。（）A、注冊發(fā)行B、二級市場流通C、參考標的為信用實體D、標準化的信用風險緩釋合約【正確答案】：C94.商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、0.2B、0.25C、0.3D、0.35【正確答案】：B95.信托公司以結(jié)構(gòu)化方式設(shè)計房地產(chǎn)集合資金信托計劃的，其優(yōu)先和劣后受益權(quán)配比比例不得高于()A、2:1B、3:1C、3:2D、4:1【正確答案】：B96.下列不屬于金融債券的是（）A、證券公司短期融資券B、商業(yè)銀行債券C、地方政府債券D、政策性金融債券【正確答案】：C97.債券的（）又稱一級市場，是將新發(fā)行的債券從發(fā)行人手中轉(zhuǎn)移到初始投資者手中的市場。A、發(fā)行市場B、流通市場C、回購市場D、買賣市場【正確答案】：A98.以下哪些種類的債券不屬于金融債的范疇（）A、政策性金融債B、商業(yè)銀行金融債C、其他金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券D、公司債券【正確答案】：D99.在下列哪種情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管?A、嚴重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機D、擅自開辦新業(yè)務(wù)【正確答案】：C100.在以下選項中，銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的兼職有（）。A、在其它銀行兼職并取得報酬B、在非營利組織兼職C、在政府部門兼職并取得報酬D、在企業(yè)兼職并取得報酬【正確答案】：B1.非標資產(chǎn)投資要以堅持支農(nóng)支小、服務(wù)實體經(jīng)濟為前提，將資金資源向（）傾斜，加大對符合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?jīng)營需求特點的產(chǎn)品的資金支持。A、國有企業(yè)B、三農(nóng)C、小微企業(yè)D、民營企業(yè)【正確答案】：BC2.基金資產(chǎn)的資金運用包括（）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、短期投資D、長期投資【正確答案】：ABCD3.理財業(yè)務(wù)中的風險隔離是指：A、理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離B、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離C、銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離D、銀行理財產(chǎn)品之間相分離E、理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離【正確答案】：ABCDE4.交易中心場務(wù)應(yīng)急服務(wù)包括哪些？A、報價點擊B、報價發(fā)送C、報價修改D、報價撤銷【正確答案】：BCD5.中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)加強與（）和（）的溝通，對轄區(qū)內(nèi)市場參與者的債券借貸進行日常監(jiān)督和管理。A、上海證券交易所B、同業(yè)拆借中心C、中央結(jié)算公司D、上海清算所【正確答案】：BC6.金融工具的特征表現(xiàn)在()A、收益性B、流動性C、期限性D、風險性【正確答案】：ABCD7.金融機構(gòu)在開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當充分識別和評估可能面臨的()等各類風險A、信用風險B、利率風險C、流動性風險D、操作風險E、法律風險和聲譽風險【正確答案】：ABCDE8.農(nóng)村中小金融機構(gòu)要嚴格按照國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策要求控制非標資產(chǎn)投資投向，不得()；不得投資()，非標資產(chǎn)標的不得包含aa-級以下債券品種和交易所發(fā)行的高風險私募債。A、投資政府融資平臺B、房地產(chǎn)（保障房除外）C、“兩高一?！毙袠I(yè)項目或產(chǎn)品D、帶回購條款的股權(quán)性融資項目或產(chǎn)品【正確答案】：ABCD9.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的經(jīng)營原則為：A、安全性B、流動性C、效益性D、風險性【正確答案】：ABC10.以下屬于《關(guān)于2014年銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的指導意見》（銀監(jiān)辦[2014]39號）要求的是（）：A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計核算，堅持理財產(chǎn)品單獨建賬管理、信息公開透明的原則導向，理財資金不得與自有資金混用，不得購買本行貸款，不得開展資金池業(yè)務(wù)B、要求理財資金進行真實投資，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)對理財產(chǎn)品之間、自營業(yè)務(wù)與理財產(chǎn)品之間制定交易規(guī)范，從事關(guān)聯(lián)交易時應(yīng)遵循公平、市價等原則，防止違規(guī)轉(zhuǎn)移內(nèi)部收益C、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計核算，堅持理財產(chǎn)品單獨建賬管理、信息公開透明的原則導向，理財資金不得與自有資金混用，不得購買本行貸款，不得開展資金池業(yè)務(wù)D、要求理財資金投向與國家宏觀調(diào)控政策保持一致，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，禁止投資于法律法規(guī)限控行業(yè)和領(lǐng)域【正確答案】：ABC11.關(guān)于同業(yè)存單，下列描述正確的是（）。A、定向發(fā)行的同業(yè)存單能在各銀行間圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓B、公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進行交易流通，并可以作為回購交易的標的物。C、同業(yè)存單的投資和交易主體為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品D、同業(yè)存單二級市場交易通過同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進行【正確答案】：BCD12.關(guān)于資金結(jié)算專戶的結(jié)息方式說法錯誤的是？A、按月B、按日C、按季D、按年【正確答案】：ABD13.經(jīng)中國人民銀行批準在全國銀行間債券市場流通的債券種類包括A、金融債券B、企業(yè)債券C、境外機構(gòu)發(fā)行的人民幣債券D、央行票據(jù)【正確答案】：ABCD14.《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)管理辦法》投資決策委員會職責（）：A、擬定規(guī)章制度B、制定投資策略C、審議投資計劃D、審查業(yè)務(wù)授權(quán)E、其他重大決策【正確答案】：ABCDE15.市場成員可通過銀行間本幣市場（）。A、進行風險管理B、實現(xiàn)投融資決策C、進行流動性管理D、優(yōu)化資源配置【正確答案】：ABCD16.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國人民銀行履行的職責有（）A、防范、化解系統(tǒng)性金融風險B、經(jīng)理國庫C、包銷國債D、制定和執(zhí)行貨幣政策【正確答案】：ABD17.銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的（）A、由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款C、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任【正確答案】：ABCD18.從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（）。A、國債基金B(yǎng)、平衡型資金C、貨幣市場基金D、指數(shù)基金E、對沖基金【正確答案】：BDE19.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)本機構(gòu)的()，確定是否從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)以及參與的方式和規(guī)模。A、經(jīng)營目標B、資本實力C、風險管理能力D、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的風險特征【正確答案】：ABCD20.現(xiàn)券市場報價方發(fā)送一筆做市報價，券面總額為10000萬，最大顯示券面總額為5000萬，成交券面總額變動單位為100萬，場務(wù)設(shè)定最小成交券面總額為100萬，對手方點擊成交該筆做市報價，請問對手方一筆能成交以下哪些量（）。A、100萬B、150萬C、5000萬D、10000萬【正確答案】：AC21.我國商業(yè)銀行附屬資本包括()A、一般準備B、長期次級債務(wù)C、普通股溢價D、營業(yè)外收入【正確答案】：AB22.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施：（）A、詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明B、查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料C、對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存D、檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)【正確答案】：ABC23.中央銀行主要通過（）途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人A、票據(jù)再貼現(xiàn)B、票據(jù)再質(zhì)押C、抵押再貸款D、票據(jù)再抵押【正確答案】：AD24.下列說法錯誤的是（）A、一般來說，國債的流動性強于公司債券。B、期限越長的債券，流動性較差。C、流動性較差的債權(quán)工具，風險相對較大，利率定得就低些。D、債券流動性較弱，利率越低?！菊_答案】：CD25.在金融工具四個性質(zhì)之間，存在反比關(guān)系的是（）A、期限性與收益性B、期限性與風險性C、流動性與收益性D、期限性與流動性【正確答案】：CD26.下列哪些券種可以作為質(zhì)押式回購的質(zhì)押券A、中期票據(jù)B、憑證式國債C、記賬式國債D、資產(chǎn)支持證券【正確答案】：ACD27.SCP發(fā)行披露文件的內(nèi)容有哪些？A、發(fā)行公告和募集說明書B、法律意見書C、企業(yè)主體評級報告及發(fā)行方案D、企業(yè)最近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告及最近一期會計報表【正確答案】：ABCD28.商業(yè)銀行對下列交易主體的風險暴露不受本辦法規(guī)定的大額風險暴露監(jiān)管要求約束：A、我國中央政府和中國人民銀行B、評級AA-（含）以上的國家或地區(qū)的中央政府和中央銀行C、國際清算銀行及國際貨幣基金組織D、其他經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定可以豁免的交易主體【正確答案】：ABCD29.債券市場交易工具包括（）A、現(xiàn)券買賣B、債券回購C、債券遠期交易D、債券借貸【正確答案】：ABCD30.在銀行間市場的交易行為，風險管理則可根據(jù)其發(fā)生的大致時點劃分為:A、交易時風險管理B、交易前風險管理C、交易中風險管理D、交易后風險管理【正確答案】：BCD31.證券投資基金在我國發(fā)展很快，下列各項中能體現(xiàn)出基金運作特點包括（）A、長期投資B、分散風險C、組合投資D、專業(yè)管理【正確答案】：BCD32.債券凈額資金賬戶包括？A、自營賬戶B、代理總賬戶C、托管代理總賬戶D、托管總賬戶【正確答案】：ABC33.緊縮型貨幣政策的主要措施有（）A、提高法定準備金率B、提高再貼現(xiàn)率C、公開市場上買進證券D、公開市場上賣出證券【正確答案】：ABD34.銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括（）、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。A、風險管理B、

內(nèi)部控制C、

資本充足率

D、資產(chǎn)質(zhì)量

【正確答案】：ABCD35.法人機構(gòu)監(jiān)管評級在二級（含）以上，可允許投資的金融產(chǎn)品包括（）。A、信托產(chǎn)品B、保險公司發(fā)行的資管產(chǎn)品C、同業(yè)拆借D、AA級以下債券E、非保本浮動收益型理財產(chǎn)品【正確答案】：ABCDE36.宏觀審慎評估體系（MPA）中可不適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的機構(gòu)包括（）A、農(nóng)村合作銀行B、村鎮(zhèn)銀行C、農(nóng)村信用社D、資產(chǎn)規(guī)模大于2000億元人民幣的商業(yè)銀行【正確答案】：ABC37.凈額代理清算中清算基金賬戶包括？A、1個自營清算基金賬戶B、1個自營資金結(jié)算賬戶C、1個代理清算基金賬戶D、1個自營保證金賬戶【正確答案】：AC38.金融工具的性質(zhì)有（）A、期限性B、流動性C、收益性D、風險性【正確答案】：ABCD39.現(xiàn)券市場哪幾種報價是可以發(fā)送給全市場的？A、意向報價B、對話報價C、點擊成交報價D、做市報價【正確答案】：ACD40.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件有（）A、金融債券發(fā)行申請報告B、發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)利機構(gòu)的書面同意文件C、募集說明書D、承銷協(xié)議【正確答案】：ABCD41.MPA指標體系考核根據(jù)宏觀調(diào)控需要，人民銀行總行可對（）等進行調(diào)整。A、指標構(gòu)成B、權(quán)重C、相關(guān)參數(shù)D、評分方法【正確答案】：ABCD42.債券A為浮動利率債券，基準利率生效方式為付息后生效，生效時期為計息期有效，則以下正確的有（）。A、基準利率發(fā)生變化時，本計息期執(zhí)行利率不變B、基準利率發(fā)生變化時，執(zhí)行利率從付息后的下一個計息期變化C、每次付息后的下一計息期按該計息期起息日當日或起息日前某一天的最新基準利率執(zhí)行D、一個計息期內(nèi)可能有分段計息利率【正確答案】：ABC43.上海清算所綜合業(yè)務(wù)包括以下哪幾項？A、本幣凈額現(xiàn)券交易B、本幣全額現(xiàn)券交易C、本幣全額質(zhì)押式回購D、本幣全額買斷式回購E、外匯凈額（外匯競價）【正確答案】：ABCDE44.《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)管理辦法》,投資決策委員會的原則（）：A、安全性B、流動性C、效益性D、穩(wěn)定性【正確答案】：ABC45.宏觀審慎評估體系（MPA）中，流動性情況包含哪些指標（）A、流動性覆蓋率B、凈穩(wěn)定資金比例C、遵守準備金制度情況D、拔備覆蓋率【正確答案】：ABC46.全額抵押品管理可提供什么功能？A、為質(zhì)押式回購提供質(zhì)押券調(diào)整的功能B、為債券借貸提供質(zhì)押券調(diào)整的功能C、為買斷式回購提供報證券調(diào)整的功能D、為債券遠期提供保證券調(diào)整的功能【正確答案】：ABCD47.下列選項中，關(guān)于買斷式回購描述正確的有（）。A、任何一家市場參與者單只券種的待返售余額應(yīng)小于該只債券流通的10%B、任何一家市場參與者單只券種的待返售余額應(yīng)小于該只債券流通的20%C、任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中債登托管自營債券總量的100%D、任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中債登托管自營債券總量的200%【正確答案】：BD48.銀行間市場債券質(zhì)押式回購分為（）A、現(xiàn)券買賣B、質(zhì)押式正回購C、質(zhì)押式逆回購D、債券分銷【正確答案】：BC49.使用快速撤銷報價功能可以撤銷哪些報價A、意向報價B、對話報價C、做市報價D、限價報價【正確答案】：BCD50.銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型包括（）A、質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)B、買斷式回購業(yè)務(wù)C、開放式回購業(yè)務(wù)D、抵押式回購業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC51.金融市場的功能有（）A、資金積聚功能B、財富功能C、風險分散功能D、交易功能【正確答案】：ABCD52.質(zhì)押式回購交易中，成交當日清算可表示為：A、T+2B、T+1C、T+0D、T【正確答案】：CD53.回購定盤利率：A、是盤中利率B、進行加權(quán)處理C、采用中位數(shù)算法D、有隔夜、7天、14天三個期限品種【正確答案】：ACD54.按照發(fā)行主體不同，債券可分為：（）A、政府債券B、金融債券C、公司債券D、信用債券【正確答案】：ABC55.下列關(guān)于的拆借期限管理說法正確地是（）A、城鄉(xiāng)信用社最長拆入1年B、保險資產(chǎn)管理公司最長拆入3個月C、金融資產(chǎn)管理公司最長拆入7天D、保險公司最長拆入3個月【正確答案】：AD56.現(xiàn)券市場，某機構(gòu)前臺發(fā)送了一筆限價報價，買入方向，凈價99，清算速度T+0，結(jié)算方式為券款對付，券面總額1000萬。另一個機構(gòu)前臺發(fā)送一筆點擊成交報價，以下選項哪些肯定不能與以上限價匹配（）。A、清算速度T+1B、凈價100C、結(jié)算方式為見款付券D、券面總額10000萬【正確答案】：ABC57.以下屬于債券質(zhì)押式回購交易中債券的持有方的是（）A、正回購方B、逆回購方C、資金融入方D、資金融出方【正確答案】：AC58.法人機構(gòu)監(jiān)管評級在三級（含）以上，可允許投資的金融產(chǎn)品包括（）。A、信托產(chǎn)品B、非保本浮動收益型理財產(chǎn)品C、同業(yè)借款D、AA+級債券【正確答案】：BCD59.關(guān)于信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)開展業(yè)務(wù)產(chǎn)品備案審核，審核內(nèi)容包括但不限于（）。A、交易結(jié)構(gòu)B、收益結(jié)構(gòu)C、投資者適當性D、風險管控措施【正確答案】：ACD60.銀行間市場的參與主體（）。A、監(jiān)督管理機構(gòu)B、發(fā)行主體C、交易主體D、中介機構(gòu)【正確答案】：ABCD61.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托投資公司C、財務(wù)公司D、金融租賃公司

【正確答案】：ABCD62.根據(jù)市場交易方式劃分，債券流通市場可以劃分為：（）A、一級市場B、二級市場C、以報價驅(qū)動的債券市場D、以指令驅(qū)動的債券市場【正確答案】：CD63.下面哪些選項是信用風險緩釋憑證的特點（）。A、注冊發(fā)行B、二級市場流通C、參考標的為信用實體D、標準化的信用險緩釋合約【正確答案】：ABD64.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法，所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指那些機構(gòu)（）。A、中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、農(nóng)村信用合作社D、政策性銀行【正確答案】：ABCD65.債券借貸市場中，關(guān)于標的債券與質(zhì)押債券下列哪些債券組合是正確的（）。A、標的債券托管機構(gòu)為國債登記結(jié)算公司，質(zhì)押債券托管機構(gòu)為國債登記結(jié)算公司，可以交易B、標的債券管機構(gòu)為上海清算所，質(zhì)押債券托管機構(gòu)為上海清算所，可以交易C、標的債托管機構(gòu)為國債登記結(jié)算公司，質(zhì)押債券托管機構(gòu)為上海清算所，可以交易D、標的債券托管機構(gòu)為上海清算所，質(zhì)押債券托管機構(gòu)為國債登記結(jié)算公司，可以交易【正確答案】：ABCD66.近年來，我國的國際收支持續(xù)出現(xiàn)順差。為了緩解這一趨勢，我國可以采用的調(diào)節(jié)政策有（）A、緊的財政政策B、松的貨幣政策C、允許人民幣升值D、放寬企業(yè)對外直接投資的外匯管制【正確答案】：BCD67.同業(yè)拆借的價格會受到哪些因素的影響A、貨幣資金成本B、信用風險C、市場供求關(guān)系D、交易規(guī)?！菊_答案】：ABCD68.開放式基金在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分哪四個階段？A、簽署基金合同B、基金募集C、基金運作D、基金終止【正確答案】：ABCD69.衡量物價穩(wěn)定與否，從各國的情況看，通常使用的指標有（）A、國民生產(chǎn)總值平均指數(shù)B、消費物價指數(shù)C、批發(fā)物價指數(shù)D、恩格爾指數(shù)【正確答案】：ABC70.金融機構(gòu)的職能有（）A、信用中介B、支付中介C、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本D、創(chuàng)造信用工具E、金融服務(wù)【正確答案】：ABCDE71.商業(yè)銀行及其他相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)當及時向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：A、同業(yè)融資業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常，嚴重影響流動性管理的B、交易對手或其他合作方發(fā)生信用違約事件，或交易涉及的金融資產(chǎn)出現(xiàn)重大問題，造成業(yè)務(wù)風險或損失的C、業(yè)務(wù)經(jīng)營中受到監(jiān)管部門行政處罰或被采取審慎監(jiān)管措施的D、中國銀監(jiān)會要求報告的其他情況【正確答案】：ABCD72.下列（）期限是債券質(zhì)押式回購于買斷式回購共有的期限A、1天B、7天C、14天D、365天【正確答案】：ABC73.目前在上海清算所托管的債券有（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、企業(yè)債D、非公開定向債務(wù)融資工具【正確答案】：ABD74.金融期權(quán)的基本功能包括（）A、套期保值B、投機C、套利D、價格轉(zhuǎn)移【正確答案】：ABC75.《同業(yè)拆借管理辦法》的三放松包括：（）A、放松準入管理B、放松期限管理C、放松限額管理D、放松透明度管理【正確答案】：ABC76.下列說法正確的是：A、農(nóng)村中小金融機構(gòu)投資非標資產(chǎn)要按照依法合規(guī)、風險可控原則，B、以自有或同業(yè)資金投資非標資產(chǎn)的，原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評級在二級（含）以上且資產(chǎn)規(guī)模在200億（含）以上，業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過本行同業(yè)負債30%。C、農(nóng)村中小金融機構(gòu)投資的非標資產(chǎn)要納入全行資產(chǎn)負債管理D、總余額（理財資金加自有和同業(yè)資金投資）不得高于上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的5%。【正確答案】：ABC77.商業(yè)匯票按其承兌人的不同可以分為（）A、支票B、本票C、商業(yè)承兌匯票D、銀行承兌匯票【正確答案】：CD78.交易前的風險管理措施主要包括:A、授信B、授權(quán)C、審批D、額度控制【正確答案】：ABD79.同業(yè)存單業(yè)務(wù)中，發(fā)行人主體不包括（）。A、商業(yè)銀行B、中央銀行C、政策性銀行D、基金管理公司【正確答案】：BD80.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進行集中統(tǒng)一授信，下列說法正確的是：A、不得進行多頭授信B、不得辦理無授信額度C、不得辦理超授信額度D、可以進行部分授信【正確答案】：ABC81.在我國，按照發(fā)行主體的不同，債券可以分為哪幾類（）。A、政府信用類產(chǎn)品B、資產(chǎn)支持證券C、金融債券D、公司信用類債券【正確答案】：ACD82.信用拆借交易的清算速度包括（）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：AB83.理財產(chǎn)品銷售前需開展（）測試，確保將合適的產(chǎn)品和服務(wù)提供給合適的消費者。A、風險評估B、風險認知C、風險承受能力D、消費者風險偏好【正確答案】：BCD84.質(zhì)押式回購市場交易方向有哪幾種（）。A、正回購B、逆回購C、固定利率支付D、固定利率支取【正確答案】：AB85.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制監(jiān)管措施有哪些（）。A、責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利E、責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利F、停止批準增設(shè)分支機構(gòu)【正確答案】：ABCDEF86.我國的企業(yè)債券和公司債券的不同點包括（）A、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同B、擔保要求不同C、發(fā)行主體的范圍不同D、發(fā)行定價方式不同【正確答案】：ABCD87.與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品的特點是（）。A、期限較長B、杠桿比例高C、定價復(fù)雜D、高風險性E、全球化程度高【正確答案】：BCDE88.債券借貸合同應(yīng)注明哪些事項（）。A、標的債券名稱和數(shù)量B、質(zhì)押債券名稱和數(shù)量C、借貸期間借入債券的利息支付以及爭議解決方式D、債券借貸期限【正確答案】：ABCD89.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)同業(yè)融資業(yè)務(wù)的（）等進行區(qū)別授權(quán)。A、類型B、品種C、定價D、額度E、風控能力【正確答案】：ABCDE90.在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍，不得是（）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、貴金屬C、消費卡D、有價證券【正確答案】：ABCD91.在傳統(tǒng)的金融市場業(yè)務(wù)中，交易的金融工具具有“準貨幣”特征的市場有（）A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、股票市場D、債券市場E、銀行承兌匯票市場【正確答案】：ABE92.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，封閉式基金擴募或續(xù)期應(yīng)具備()。A、基金運營業(yè)績良好B、基金份額持有人大會決議通過C、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準D、基金管理人、托管人核準【正確答案】：ABC93.全國銀行間債券市場質(zhì)押式回購參與者主要包括()。A、中國境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行B、中國境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)C、中國境內(nèi)具有法人資格的非金融機構(gòu)D、經(jīng)中國人民銀行批準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行【正確答案】：ABCD94.影響國債銷售價格的因素有（）A、市場利率B、承銷商承銷國債的中標成本C、流通市場中可比國債的收益率水平D、國債承銷的手續(xù)費收入【正確答案】：ACD95.貨幣市場基金的限制投資對象（）A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、企業(yè)債券D、剩余期限超過397天的債券【正確答案】：ABD96.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（）。A、不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B、不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C、如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D、以上都對【正確答案】：AB97.在現(xiàn)券買賣意向報價輸入界面中，必填項有（）。A、凈價B、債券代碼C、收益率D、債券名稱【正確答案】：BD98.下列哪些行為屬于債券市場違規(guī)行為A、交易未上市債券B、制造債券虛假價格C、進行雙邊借券D、違反回購主協(xié)議但未造成嚴重后果【正確答案】：AB99.凈額業(yè)務(wù)流程包括哪幾項？A、外匯交易中心達成交易B、風控檢查通過C、待軋差/已軋差D、結(jié)算指令處理【正確答案】：ABCD100.投資債券基金主要面臨的風險包括（）A、利率風險B、操作風險C、流動性風險D、信用風險【正確答案】：ACD1.受托人因信托財產(chǎn)的管理運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，歸受托人所有。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.決定現(xiàn)券交易價格最直接的因素是債券本身的票面利率。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、證券公司等其他金融機構(gòu)，債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上月末凈資產(chǎn)的100%。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.銀行對一般個人客戶在進行充分的風險評估后，也可以向其提供各類風險等級的理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.遠期利率協(xié)議在交易所債券市場發(fā)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.產(chǎn)業(yè)投資基金的投資風險大于證券投資基金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.商業(yè)銀行由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進行集中統(tǒng)一授信，同業(yè)部門不得進行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)和超授權(quán)的業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.參與債券凈額業(yè)務(wù)前，清算會員需要按規(guī)定時間繳納相應(yīng)的最低保證金、清算基金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.受托人必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產(chǎn)分別管理、分別記賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.信托公司可以運用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運用信托資金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責時，應(yīng)當遵循基金管理人利益優(yōu)先的原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.境外金融機構(gòu)投資者進入銀行間債券市場，可以直接向申請開立債券賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.存款類金融機構(gòu)自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末凈資產(chǎn)的90%A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.現(xiàn)券買賣市場不設(shè)置交易員限額則限額默認為無窮大。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.部分受益人放棄信托受益權(quán)的，被放棄的信托受益權(quán)確定歸屬順序為其他受益人其次為委托人或其他繼承人最后為信托文件規(guī)定的人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.全國銀行間債券市場買斷式回購交易雙方經(jīng)協(xié)商，可以延長回購期限。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.全國銀行間市場債券回購業(yè)務(wù)中，清算速度有T+0和T+1兩種。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.機構(gòu)A發(fā)送一筆信用拆借對話報價給機構(gòu)B，機構(gòu)B回復(fù)該報價，修改了價格，沒等機構(gòu)A確認，機構(gòu)B有再次修改了價格并發(fā)送給了機構(gòu)A，那么這條報價的歷史交談輪次為1次。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.質(zhì)押的債券只能托管在同一家后臺。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.銀行間債券市場和交易所債券市場結(jié)算時間為T+0和T+1。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.銀行間債券市場交易方式為一對一詢價交易和自動撮合。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.商業(yè)銀行開展同業(yè)融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當與交易對手金融機構(gòu)逐筆簽訂合同或協(xié)議。合同或協(xié)議文本應(yīng)由商業(yè)銀行法人機構(gòu)統(tǒng)一管理，文本格式及主要條款應(yīng)由商業(yè)銀行法人機構(gòu)統(tǒng)一制定與修訂。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.凱恩斯的后繼者認為，交易性貨幣需求的變動幅度小于利率的變動幅度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.拆借市場設(shè)置成員間授信，甲機構(gòu)是總行，其分行乙機構(gòu)要與丙機構(gòu)進行交易，他們間授信操作是甲授信丙，丙授信甲。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.對于某只債券付息的債權(quán)登記日日間達成的一筆交易，若雙方約定采用T+1結(jié)算模式，則買方享有本期利息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.參與者應(yīng)向全國銀行間同業(yè)拆借中心、上海證券交易所、深圳證券交易所和相關(guān)債券登記托管機構(gòu)報送相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.債券質(zhì)押式回購是交易雙方以債券為權(quán)利質(zhì)押所進行的短期資金融通業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.在快捷撤單功能中，交易員可以根據(jù)交易方式、報價方向、交易對手和債券代碼批量撤銷報價。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.債券凈額清算業(yè)務(wù)的費用包括：清算費、結(jié)算過戶費。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.目前，我國契約型封閉式基金由發(fā)起人設(shè)立，然后委托基金管理人管理，基金托管人托管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.投資者應(yīng)使用其在上清所開立的資金結(jié)算專戶作為券款對付的資金結(jié)算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.債券質(zhì)押式回購交易期限最短1天。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.同一結(jié)算日、同一清算會員、同一證券的面額可進行多邊凈額軋差。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.農(nóng)村合作金融機構(gòu)要規(guī)范信托、理財產(chǎn)品會計核算，嚴禁通過“拆借同業(yè)”、“存放同業(yè)”等科目核算信托、理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.上清所二級市場交易以券款對付、見券付款、見款付券方式結(jié)算。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.山西省各縣級行（社）可以借助證券、保險、信托等資產(chǎn)管理通道參與股權(quán)投資、新股申購。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.在進行買斷式回購時，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.在貨幣政策目標中，物價穩(wěn)定和充分就業(yè)通常是一致的。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.同業(yè)拆借是指金融機構(gòu)主要是商業(yè)銀行之間以貨幣方式進行的無擔保短期債券融通行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；而證券投資基金是一種間接投資工具，多籌集的資金主要投向有價證券等金融工具（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.機構(gòu)投資人認購存單起點金額為1000萬元，機構(gòu)單期發(fā)行同業(yè)存單金融不得低于5000萬元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，可采取書面、電子郵件及口頭的形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.信托公司可以賣出回購方式管理運用信托財產(chǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.境外金融機構(gòu)可以參加境內(nèi)同業(yè)拆借市場。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.保證品和券面總額對計算買斷式回購利率無影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.現(xiàn)券市場，A機構(gòu)前臺發(fā)送了一筆限價報價，買入方向，結(jié)算方式為券款對付、見券付款和見款付券。B機構(gòu)前臺發(fā)送一筆點擊成交報價，結(jié)算方式為券款對付、見券付款和見款付券，該報價的結(jié)算方式由B機構(gòu)在券款對付、見券付款和見款付券三種結(jié)算方式中任選一種。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.債券質(zhì)押式回購交易中，回購期內(nèi)不得動用抵押債券。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.市場機構(gòu)參與債券凈額業(yè)務(wù)的方式包括直接參與和間接參與。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.上清所債券凈額清算T+0業(yè)務(wù)截止時間15：30。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.做市券種單筆最小報價數(shù)量為面值100萬元人民幣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.現(xiàn)券市場意向報價可以查詢歷史報價。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.在中后臺清算信息賬戶設(shè)置功能中，賬戶的增加、賬戶的修改和賬戶的刪除是實時生效的。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從基金資產(chǎn)中計提風險準備金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.結(jié)算資金提取將會員所屬的清算所專戶的資金劃轉(zhuǎn)到其指定的事先設(shè)置的收款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.現(xiàn)券市場有一筆債券A的限價報價，報價方向為買入，發(fā)送賣出方向的限價報價可以匹配成交。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.債券借貸期間，如果發(fā)生標的債券付息，債券融入方應(yīng)及時向債券融出方返還標的債券利息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.同業(yè)拆借到期后可以展期。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.全國銀行間債券市場質(zhì)押式回購確認交易成交前，不可對報價內(nèi)容擅自進行修改或撤銷。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.資產(chǎn)支持證券交易只支持詢價交易的報價交易方式。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的25%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.機構(gòu)A發(fā)送一筆現(xiàn)券市場賣出方向的點擊成交報價，凈價100元，機構(gòu)B發(fā)送一筆買入方向101元的限價報價，該筆限價報價可以匹配成交。A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.宏觀審慎評估體系（MPA）中，杠桿率指機構(gòu)持有的一級資本與調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額的比率。A、正確B、錯誤【正確答案】：B64.固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于70