個人理財智慧樹知到課后章節(jié)答案2023年下黑龍江農(nóng)業(yè)工程職業(yè)學院（松北校區(qū)）

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第一章測試

理財?shù)墓ぷ髁鞒炭梢苑譃椋ǎ?/p>

A:制定理財規(guī)劃B:客戶分析C:編寫理財規(guī)劃建議書D:收集信息

答案:制定理財規(guī)劃;客戶分析;編寫理財規(guī)劃建議書;收集信息

家庭成熟期是從客戶的子女完成學業(yè)到客戶退休。

A:錯B:對

答案:對

單身期是指（）。

A:從具有理財能力開始到客戶結婚B:從客戶子女完成學業(yè)到客戶退休C:從客戶退休到夫妻一方過世D:從客戶結婚到客戶子女完成學業(yè)

答案:從具有理財能力開始到客戶結婚

理財是指打理一個人的財務。

A:對B:錯

答案:錯

理財就是打理財務的過程。（

）

A:錯B:對

答案:對

第二章測試

工牌的掛牌應佩戴在（）。

A:右胸前B:不清楚

C:正中間D:左胸前

答案:左胸前

襯衫的袖子要長于外套袖子1.5厘米。

A:對B:錯

答案:對

客戶的金融資產(chǎn)應該填寫客戶家庭的（）。

A:現(xiàn)金B(yǎng):存款C:債券D:銀行理財產(chǎn)品E:股票F:基金

答案:現(xiàn)金;存款;債券;銀行理財產(chǎn)品;股票;基金

女士行走時軌跡應是一條線，男士行走時軌跡應是兩條平行線。

A:錯B:對

答案:對

女士入座時應撫裙擺，確保裙子平整再坐下，雙膝并攏或交叉，做到自然美觀。

A:錯B:對

答案:對

客戶的投保狀況主要收集客戶各種保險的投保人、保險品種、保險公司、投保日期、基本保額、保期和年繳保費。

A:對B:錯

答案:對

下列介紹禮儀中正確的是（）。

A:先將客人介紹給主人B:先將客戶介紹給同事C:先將同事介紹給客戶D:先將主人介紹給客人

答案:先將同事介紹給客戶;先將主人介紹給客人

遞接名片時，應鄭重其事，用雙手持住名片的兩個上角，將名片的正面朝向對方。

A:對B:錯

答案:對

客戶的金融資產(chǎn)包括汽車、房產(chǎn)、收藏品和珠寶首飾等。

A:對B:錯

答案:錯

客戶的負債包括信用卡、車貸、房貸和其他負債。

A:錯B:對

答案:對

第三章測試

下列屬于資產(chǎn)的是（）。

A:股票B:房貸C:其他借款D:向朋友的借款

答案:股票

資產(chǎn)與負債是存量概念，顯示某個結算時點資產(chǎn)與負債的狀況。

A:對B:錯

答案:對

定期存款屬于投資性資產(chǎn)。

A:錯B:對

答案:錯

支出主要分為日常生活消費支出、貸款支出、保險支出、定期金融投資支出、稅務支出、捐贈支出和偶然性的臨時支出幾個部分。

A:錯B:對

答案:對

下列屬于客戶收入的是（）。

A:工資薪金收入B:個體經(jīng)營收入C:勞務收入D:財產(chǎn)經(jīng)營收入

答案:工資薪金收入;個體經(jīng)營收入;勞務收入;財產(chǎn)經(jīng)營收入

客戶家庭收入支出表編制時記錄的是收入和支出的市值。

A:錯B:對

答案:對

以下結余比率的數(shù)值合理的是（）。

A:50%

B:75%C:100%D:25%

答案:25%

下列屬于風險承受能力評估要素的是（）。

A:家庭負擔B:職業(yè)情況C:就業(yè)狀況D:年齡E:賠錢心理

答案:家庭負擔;職業(yè)情況;就業(yè)狀況;年齡

下列風險承受能力評估中，就業(yè)狀況得分最高的是（）。

A:自營事業(yè)B:公教人員

C:上班族D:失業(yè)

答案:公教人員

從客戶理財需求的時期長短而言，客戶的理財需求可以分為短期、中期和長期。

A:對B:錯

答案:對

第四章測試

人們持有現(xiàn)金的動機主要有交易動機、謹慎動機或預防動機。

A:對B:錯

答案:對

下列屬于人壽保險的是（）。

A:終身壽險B:定期壽險C:健康保險D:責任保險

答案:終身壽險;定期壽險

下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是（）。

A:債券B:基金C:期貨D:股票

答案:期貨

投資規(guī)劃的制定主要分為哪些步驟（）。

A:投資組合的管理B:客戶財務與風險分析C:投資組合建議D:客戶投資需求分析

答案:投資組合的管理;客戶財務與風險分析;投資組合建議;客戶投資需求分析

財產(chǎn)租賃所得不屬于個人所得稅的應稅項目。

A:錯B:對

答案:錯

目前個人所得稅的起征點是（）。

A:5000元B:4000元C:3500元D:4500元

答案:5000元

我國的基本養(yǎng)老保險制度是社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結合，該制度在養(yǎng)老保險基金的籌集上采用國家、企業(yè)和個人共同負擔的形式，社會統(tǒng)籌部分由國家和企業(yè)共同籌集，個人賬戶部分由企業(yè)和個人按照一定比例共同繳納。

A:錯B:對

答案:對

以房養(yǎng)老這種養(yǎng)老方式使得投保人終身可以提前支用該房屋的銷售款。

A:錯B:對

答案:對

下列屬于住房公積金貸款還款方式的是（）。

A:等額遞減還款法B:等額遞增還款法C:等額本息還款法D:等額本金還款法

答案:等額本息還款法;等額本金還款法

個人汽車消費貸款實行什么原則（）。

A:有效擔保B:部分自籌C:按期償還D:全部自籌E:?？顚Ｓ?/p>

答案:有效擔保;部分自籌;按期償還;?？顚Ｓ?/p>

第五章測試

理財規(guī)劃建議書的內容主要包括：封面、前言和正文三個部分。

A:對B:錯

答案:對

理財規(guī)劃建議書的標題應該在哪部分出現(xiàn)（）。

A:封面B:正文C:致謝D:前言

答案:封面

在建議書的正文里,有必要寫明公司和客戶雙方的權利與義務,這有利于在將來遇到矛盾或爭端時,能夠準確劃分雙方的責任。

A:錯B:對

答案:錯

理財規(guī)劃建議書中的家庭風險分析包括哪些內容（）。

A:家庭資產(chǎn)負債分析B:家庭收入支出分析C:風險承受能力分析D:風險偏好分析

答案:風險承受能力分析;風險偏好分析

理財規(guī)劃建議書編寫完成后，要定期檢查方案是否被遵循。

A:對B:錯

答案:對

理財規(guī)劃建議書的正文部分是核心部分。

A:錯B:對

答案:對

理財規(guī)劃建議書制定好即可，