證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)(習(xí)題卷5)

試卷科目：證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)(習(xí)題卷5)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)第1部分：單項選擇題，共260題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.套利定價理論（APT）是描述（）但又有別于CAPM的均衡模型。A)利用價格的不均衡進(jìn)行套利B)資產(chǎn)的合理定價C)在一定價格水平下如何套利D)套利的成本[單選題]2.一個投資組合風(fēng)險小于市場平均風(fēng)險，則它的β值可能為（）。A)0．8B)1C)12D)15[單選題]3.股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)（）。Ⅰ.出席股東大會Ⅱ.參與公司重大決策Ⅲ.參與公司的日常經(jīng)營Ⅳ.行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]4.投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下,大約需要（）年可使本金達(dá)到40萬元。A)14.4B)13.09C)13.5D)14.21[單選題]5.債券不能收回投資的風(fēng)險有（）。Ⅰ.流通市場風(fēng)險Ⅱ.政策風(fēng)險Ⅲ.債務(wù)人不履行債務(wù)Ⅳ.價格風(fēng)險A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅲ.Ⅳ[單選題]6.當(dāng)股票市場處于牛市時（）。A)應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。B)應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。C)應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。D)應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。[單選題]7.反映企業(yè)償付到期長期債務(wù)的能力的財務(wù)比率是（）。A)負(fù)債比率B)資產(chǎn)管理比率C)現(xiàn)金流量比率D)投資收益比率[單選題]8.制定保險規(guī)劃的原則包括（）內(nèi)容。Ⅰ轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則Ⅱ量力而行的原則Ⅲ分析客戶保險需要Ⅳ合法性原則Ⅴ目的性原則A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]9.下列關(guān)于Stata的特點，說法正確的有（）。Ⅰ.繪圖軟件Ⅱ.數(shù)據(jù)管理軟件Ⅲ.矩陣計算軟件Ⅳ.統(tǒng)計分析軟件Ⅴ.程序語言A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]10.下列關(guān)于GAUSS的說法，正確的有（）Ⅰ.GAUSS是用語言編寫的應(yīng)用軟件Ⅱ.GAUSS是用數(shù)據(jù)編寫的應(yīng)用軟件Ⅲ.該軟件具有極強的矩陣運算功能Ⅳ.尤其適用于線性計是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的估計Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本計是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的GAUSS軟件,在使用方便和計算快捷方面較其他軟件具有明顯的優(yōu)越性。A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[單選題]11.家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括（）。Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率分析Ⅱ.融資比率分析Ⅲ.償債能力分析Ⅳ.財務(wù)自由度的分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]12.以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息Ⅱ.證券價格沿趨勢移動Ⅲ.歷史會重演Ⅳ.市場決定股票價格A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]13.(2017年)公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）等方面來分析的。Ⅰ人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力Ⅱ良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)Ⅲ專業(yè)技術(shù)能力Ⅳ從事管理工作的愿望A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]14.(2017年)在我國通常把廣義的財產(chǎn)保險劃分為（）。Ⅰ人壽保險Ⅱ信用保險Ⅲ責(zé)任保險Ⅳ財產(chǎn)損失保險A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]15.套利定價模型表明在市場均衡狀態(tài)下（）。I證券或組合的期望收益率完全由它所承擔(dān)的因素風(fēng)險所決定II承擔(dān)相同因素風(fēng)險的證券或證券組合都應(yīng)該具有相同期望收益率III承擔(dān)相同因素風(fēng)險的證券或證券組合可以具有不相同的期望收益率IV證券或組合的期望收益率并不完全由它所承擔(dān)的因素風(fēng)險所決定A)I、IIB)I、IIIC)II、IVD)III、IV[單選題]16.假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。A)A：50B)B：36.36C)C：32.76D)D：40[單選題]17.下列說法正確的是（）。Ⅰ.投資的收益等于利息、股息等與資本增值之和Ⅱ.收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求Ⅲ.安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失Ⅳ.證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，但支付的費用較少A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]18.客戶的基本信息不包括（）。A)姓名B)工作單位與職務(wù)C)婚姻狀況D)投資經(jīng)驗[單選題]19.下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）Ⅰ.參數(shù)估計是指用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)Ⅱ.包括點估計和區(qū)間估計，二者是互不相干的Ⅲ.區(qū)間估計是在點估計的基礎(chǔ)上進(jìn)行的Ⅳ.點估計是指用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值Ⅴ.區(qū)間估計是在某個基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)間范圍，同時根據(jù)樣本統(tǒng)計量的抽樣分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]20.證券投資顧問應(yīng)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（），禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。A)不基于證券投資研究報告B)提示具體買賣時點C)提示潛在的投資風(fēng)險D)以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用[單選題]21.關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。Ⅰ.在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時。還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標(biāo)實現(xiàn)最優(yōu)化Ⅱ.可在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況Ⅳ.適用債券數(shù)目較小的情況A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]22.貝塔系數(shù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)含義包括（）。Ⅰ．貝塔系數(shù)為1的證券組合，其均衡收益率水平與市場組合相同Ⅱ．貝塔系數(shù)反映了證券價格被誤定的程度Ⅲ．貝塔系數(shù)是衡量系統(tǒng)風(fēng)險的指標(biāo)Ⅳ．貝塔系數(shù)反映證券收益率對市場收益率組合變動的敏感性A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]23.下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。Ⅰ.SAS是集數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)處理為一體的應(yīng)用軟件系統(tǒng)Ⅱ.SAS是一種集成軟件Ⅲ.用戶可以將各種模塊適當(dāng)以滿足各自不同的需要Ⅳ.SAS能完成經(jīng)典計量經(jīng)濟(jì)學(xué)模塊的估計和檢驗Ⅴ.SAS可進(jìn)行模型診斷A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]24.下列關(guān)于客戶評級說法正確的是（）。Ⅰ.客戶評級是對交易本身的特定風(fēng)險進(jìn)行計量和評價Ⅱ.違約是估計違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露等信用風(fēng)險參數(shù)的基礎(chǔ)Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者Ⅳ.客戶評級主要是違約和違約概率的分析A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]25.在（）中，投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場平均的收益率水平。A)無效市場B)弱式有效市場C)半強式有效市場D)強式有效市場[單選題]26.下列屬于影響客戶投資風(fēng)險承受能力因素的有（）。Ⅰ身體狀況Ⅱ理財目標(biāo)的彈性Ⅲ收入、職業(yè)和財富規(guī)模Ⅳ資金的投資年限A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]27.從生命周期的角度來看，下列屬于成熟期家庭特征的有（）。Ⅰ收入增加而支出穩(wěn)定Ⅱ以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主Ⅲ結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅳ資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]28.指數(shù)化的方法不包括（）。A)分層抽樣法B)樣本法C)優(yōu)化法D)方差最小化法[單選題]29.根據(jù)股價移動的規(guī)律，可以把股價曲線的形態(tài)劃分為（）。A)三角形和矩形B)持續(xù)整理形態(tài)和反轉(zhuǎn)突破形態(tài)C)旗形和楔形D)多重頂形和圓弧頂形[單選題]30.我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?（）Ⅰ發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同Ⅱ擔(dān)保要求不同Ⅲ發(fā)行主體的范圍不同Ⅳ發(fā)行定價方式不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]31.下列關(guān)于流動性原則說法錯誤的是（）。Ⅰ、用證券投資交易的頻率來衡量流動性Ⅱ、證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，需要支付的費用較少Ⅲ、證券的流動性強表明能夠以較快的速度將證券兌換成貨幣Ⅳ、證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，但不會遭受價格下跌的損失A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]32.(2017年)下列關(guān)于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。Ⅰ放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能Ⅱ具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢Ⅲ交易成本和管理費用極高Ⅳ適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]33.按揭購房屬于客戶證券投資目標(biāo)中的（）目標(biāo)。A)中期目標(biāo)B)臨時目標(biāo)C)長久目標(biāo)D)短期目標(biāo)[單選題]34.從統(tǒng)計量出發(fā)，對總體某些特性的?假設(shè)?作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（）。A)參數(shù)估計B)統(tǒng)計推斷C)區(qū)間估計D)假設(shè)檢驗[單選題]35.分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)分析Ⅱ行業(yè)的文化Ⅲ行業(yè)的競爭結(jié)構(gòu)分析Ⅳ經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)分析A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[單選題]36.（）不是個人現(xiàn)金流量表的具體內(nèi)容。A)主要收入的分類、額度及其與總收入的占比情況B)結(jié)余額度C)主要支出的分類、額度及其與總支出的占比情況D)凈資產(chǎn)額度[單選題]37.通過對上市公司的負(fù)債比率分析，（）。Ⅰ.財務(wù)管理者可以獲得公司的資產(chǎn)負(fù)債率是否合理的信息Ⅱ.經(jīng)營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息Ⅳ.債權(quán)人可以獲得其貸給公司的款項是否安全的信息A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]38.收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)有（）。Ⅰ.成新率Ⅱ.收益額Ⅲ.折現(xiàn)率Ⅳ.收益期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]39.反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。Ⅰ.現(xiàn)貨多頭Ⅱ.期貨多頭Ⅲ.現(xiàn)貨空頭Ⅳ.期貨空頭A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.ⅡD)D：Ⅲ.Ⅳ[單選題]40.市場風(fēng)險限額指標(biāo)主要包括（）。Ⅰ.頭寸限額Ⅱ.風(fēng)險價值限額Ⅲ.止損限額Ⅳ.敏感度限額及幣種限額Ⅴ.期限限額及發(fā)行人限額A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅳ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]41.（）是現(xiàn)代信用風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A)信用風(fēng)險識別B)信用風(fēng)險計量C)信用風(fēng)險監(jiān)控D)信用風(fēng)險報告[單選題]42.以下屬于證券產(chǎn)品賣出時機選擇的策略的是（）。I重大利多因素正在醞釀時賣出II股價跌落谷底，而不容易回升時賣出III從高價跌落10%時應(yīng)賣出股票IV股票價格走勢達(dá)到高峰，再也無力繼續(xù)攀上時，應(yīng)賣出股票A)I、III、IVB)III、IVC)I、IID)I、II、III[單選題]43.現(xiàn)金預(yù)算的具體內(nèi)容有（）。Ⅰ銷售預(yù)算Ⅱ生產(chǎn)預(yù)算Ⅲ直接材料預(yù)算Ⅳ直接人工預(yù)算A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]44.一般而言，影響客戶風(fēng)險承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。Ⅰ隨著財富的增加，客戶絕對風(fēng)險承受能力也會增加Ⅱ客戶年齡越大，其所能承受的風(fēng)險越低Ⅲ客戶理財目標(biāo)的彈性越大，其可承受的風(fēng)險也越高Ⅳ客戶風(fēng)險承受能力與其受教育程度無關(guān)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]45.個人投資者投資證券的主要目的有（）。Ⅰ．謀求操縱證券市場Ⅱ．追求盈利Ⅲ．謀求資本的保值Ⅳ．謀求資本的增值A(chǔ))Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]46.下列關(guān)于評估客戶投資風(fēng)險承受度的表述，錯誤的是（）。A)年輕人一般偏好較高風(fēng)險B)資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險C)年齡越低，人力資本越高，所能承受的風(fēng)險越大D)已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品[單選題]47.個人生命周期可以分為（）。Ⅰ.建立期Ⅱ.探索期Ⅲ.穩(wěn)定期Ⅳ.維持期A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]48.下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者Ⅱ.在BAPM中，資本市場組合的問題仍然存在Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價值表達(dá)考慮Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場有效性觀點，也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]49.從業(yè)人員在向客戶提供理財顧問服務(wù)時需要掌握的個人財務(wù)報表包括（）。Ⅰ．資產(chǎn)負(fù)債表Ⅱ．現(xiàn)金流量表Ⅲ．利潤分配表Ⅳ．中間業(yè)務(wù)表A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]50.在計息期一定的情況下，下列關(guān)于利率與現(xiàn)值、終值系數(shù)的說法正確的有（）。Ⅰ．當(dāng)利率大于零，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都大于1Ⅱ．當(dāng)利率大于零，復(fù)利終值系數(shù)一定都小于1Ⅲ．當(dāng)利率大于零，復(fù)利終值系數(shù)一定都大于1Ⅳ．當(dāng)利率大于零，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都小于1A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]51.簡單估計法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計，包括（）。Ⅰ.算術(shù)平均數(shù)法Ⅱ.中間數(shù)法Ⅲ.趨勢調(diào)節(jié)法Ⅳ.回歸調(diào)整法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]52.人們通過三種心理賬戶對他們所面對的選擇的得失進(jìn)行評價,心理賬戶包括（）。Ⅰ.最小賬戶Ⅱ.最大賬戶Ⅲ.局部賬戶Ⅳ.綜合賬戶A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]53.下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的說法，正確的有（）。Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策Ⅱ.從我國證券公司的實踐看，證券公司探索證券投資顧問服務(wù)，主要依托經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，多采取差別傭金方式收取服務(wù)報酬Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資Ⅳ.證券服務(wù)機構(gòu)未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款A(yù))Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]54.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。A)處置效應(yīng)B)羊群效應(yīng)C)孤立效應(yīng)D)狂頂效應(yīng)[單選題]55.投資組合管理的步驟有（）。Ⅰ確定證券投資政策Ⅱ進(jìn)行證券投資分析Ⅲ構(gòu)建證券投資組合Ⅳ投資組合的修正A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]56.趙先生今年32歲，妻子30歲，兒子兩歲。家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款20萬元，有購房計劃。從家庭生命周期和趙先生的生涯規(guī)劃來看，為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點應(yīng)是（）。A)趙先生的生涯階段屬于穩(wěn)定期，這個時期對于未來的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向，是否專項管理崗位，是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板，在該階段都應(yīng)該定案B)趙先生的家庭處在家庭成長期，應(yīng)該既在職進(jìn)修充實自己，同時擬定職業(yè)生涯計劃，確定往后的工作方向，目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加C)趙先生的家庭處在家庭成熟期，在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加，但同時隨著收入的提高也應(yīng)增加儲蓄額，來應(yīng)對此時多數(shù)家庭會有的購房計劃和購車計劃D)趙先生的家庭處在家庭形成期，年輕可承受較高的投資風(fēng)險[單選題]57.利用免稅籌劃的特點包括（?）。I能直接免除納稅人的應(yīng)納稅額，技術(shù)簡單II適用范圍狹窄III適用范圍較廣IV具有一定的風(fēng)險性A)I、IIB)I、II、IIIC)I、II、IVD)I、II、III、IV[單選題]58.經(jīng)濟(jì)周期的衰退、復(fù)蘇、過熱、滯脹4個階段中，下列屬于復(fù)蘇階段的特征的是（）。Ⅰ失業(yè)率大幅上升Ⅱ生產(chǎn)能力擴(kuò)充Ⅲ企業(yè)盈利上升Ⅳ企業(yè)開始面臨產(chǎn)能約束A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]59.以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)Ⅱ.預(yù)測客戶的風(fēng)險承受能力Ⅲ.監(jiān)控投資計劃Ⅳ.實施投資計劃Ⅴ.進(jìn)行投資的風(fēng)險控制A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅴ[單選題]60.流動性較高，回報率較低的股票是（）。A)穩(wěn)定類股票B)周期類股票C)小型資本股票D)大型資本股票[單選題]61.下列說法不正確的是（）。A)分析財務(wù)報表所使用的比率以及對同一比率的解釋和評價，因使用者的著眼點、目標(biāo)和用途不同而異B)長期債權(quán)人分析財務(wù)報表著眼于企業(yè)的獲利能力和經(jīng)營效率，對資產(chǎn)的流動性則很少注意C)不同資料使用者對同一比率的解釋和評價，基本上應(yīng)該一致，不可能發(fā)生矛盾D)比率分析涉及到企業(yè)管理的各個方面，大致可分為以下六大類：變現(xiàn)能力分析、營運能力分析、長期償債能力分析、盈利能力分析、投資收益分析和現(xiàn)金流量分析等[單選題]62.下列關(guān)于趨勢線和軌道線關(guān)系的說法中，正確的有（）。Ⅰ.先有軌道線才有趨勢線Ⅱ.先有趨勢線，后有軌道線Ⅲ.趨勢線比軌道線重要Ⅳ.趨勢線可以單獨存在，軌道線不能單獨存在A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[單選題]63.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖，說法正確的是（）。Ⅰ.K線圖又稱陰陽矩線圖Ⅱ.陽線通常用空心實體表示Ⅲ.最高價和實體之間的線被稱為上影線Ⅳ.在囯內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陰線A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]64.對于貨幣時間價值概念的理解，下列表述正確的有（）。Ⅰ貨幣只有經(jīng)過投資和再投資才會增值，不投入生產(chǎn)經(jīng)營過程的貨幣不會增值Ⅱ一般情況下，貨幣的時間價值應(yīng)按復(fù)利方式來計算Ⅲ貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值Ⅳ一般情況下，貨幣的時間價值應(yīng)按單利方式來計算A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]65.（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合。A)總體B)樣本C)統(tǒng)計量D)常模[單選題]66.公司的資本結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。A)股東權(quán)益比率B)資產(chǎn)負(fù)債比率C)長期負(fù)債比率D)產(chǎn)權(quán)比率[單選題]67.單一法人客戶的信用分析中，下列關(guān)于現(xiàn)金流量分析的說法錯誤的是（）。Ⅰ現(xiàn)金流量分析過程：投資活動的現(xiàn)金流→融資活動的現(xiàn)金流→經(jīng)營活動現(xiàn)金流Ⅱ?qū)τ诙唐谫J款，應(yīng)當(dāng)考慮正常經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量是否能夠及時而且足額償還貸款Ⅲ對于中長期貸款，應(yīng)當(dāng)主要分析未來的經(jīng)營活動是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以償還貸款本息Ⅳ貸款初期，應(yīng)當(dāng)考察借款人是否有足夠的融資能力和投資能力來獲得所需的現(xiàn)金流量以償還貸款利息Ⅴ在開發(fā)期和成長期，借款人正常經(jīng)營活動的現(xiàn)金凈流量一般是正值A(chǔ))Ⅰ、ⅤB)Ⅰ、Ⅳ、ⅤC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ[單選題]68.（）反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度，其影響因素多且復(fù)雜，與客戶所處的文化氛圍，成長環(huán)境有密切關(guān)系。A)風(fēng)險認(rèn)知度B)風(fēng)險偏好C)實際風(fēng)險承受能力D)風(fēng)險意識[單選題]69.(2016年)基本分析中自上而下的分析流程是（）。A)宏觀經(jīng)濟(jì)分析-行業(yè)分析-公司分析B)區(qū)域分析-產(chǎn)業(yè)分析-宏觀分析C)行業(yè)分析-宏觀分析-公司分析D)公司估值分析-公司財務(wù)分析[單選題]70.(2017年)個人生命周期中維持期的主要特征有（）。Ⅰ對應(yīng)年齡為45～54歲Ⅱ保險計劃為養(yǎng)老險、投資型保險Ⅲ主要理財活動為收入增加、籌退休金Ⅳ投資工具主要是活期存款、股票、基金定投A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]71.根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略Ⅱ.戰(zhàn)略性投資策略Ⅲ.主動型策略Ⅳ.被動型策略A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]72.(2017年)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析的內(nèi)容包括（）。Ⅰ消費負(fù)債比率Ⅱ投資性負(fù)債比率Ⅲ收入支出比率Ⅳ自用性負(fù)債比率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]73.關(guān)于現(xiàn)金流量分析，以下說法錯誤的是（）。每股凈資產(chǎn)＝年末凈資產(chǎn)/年末普通股數(shù)＝60000/20000＝3（元/股）A)現(xiàn)金流量分析包括流動性分析、獲取現(xiàn)金能力分析、財務(wù)彈性分析、收益質(zhì)量分析B)現(xiàn)金流量分析只需要依靠現(xiàn)金流量表C)現(xiàn)金流量分析是在現(xiàn)金流量表出現(xiàn)以后發(fā)展起來的，其方法體系并不完善，一致性也不充分D)現(xiàn)金流量分析中，經(jīng)營現(xiàn)金凈流量是最重要的因素[單選題]74.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設(shè)市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。Ⅰ.下降2.11%Ⅱ.下降2.50%Ⅲ.下降2.22元Ⅳ.下降2.625元Ⅴ.上升2.625元A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]75.使用代表性啟發(fā)法進(jìn)行判斷可能產(chǎn)生的偏差有（）I代表性啟發(fā)法會導(dǎo)致忽略樣本大小II代表性啟發(fā)法會忽略判斷的難易程度III代表性啟發(fā)法會導(dǎo)致依據(jù)自身記憶的強度而進(jìn)行推斷IV錨定一些不相關(guān)信息的錨定與調(diào)整偏差A(yù))II、III、IVB)I、IIIC)III、IVD)I、II[單選題]76.(2017年)證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有（）。Ⅰ取得收益Ⅱ降低風(fēng)險Ⅲ本金保障Ⅳ資本增值A(chǔ))Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]77.更關(guān)心公司股票過去的市場表現(xiàn)，而不是其未來收益的潛在決定因素的經(jīng)濟(jì)主體是（）。A)信用分析者B)基本面分析者C)系統(tǒng)分析者D)技術(shù)分析者[單選題]78.(2017年)客戶的風(fēng)險特征可以由（）構(gòu)成。Ⅰ風(fēng)險偏好Ⅱ風(fēng)險認(rèn)知度Ⅲ實際風(fēng)險承受能力Ⅳ外來因素A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]79.關(guān)于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。Ⅰ.現(xiàn)值與終值成正比例關(guān)系Ⅱ.折現(xiàn)率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越?、?現(xiàn)值等于終值除以復(fù)利終值系數(shù)Ⅳ.折現(xiàn)率低，復(fù)利終值系數(shù)就越大Ⅴ.復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[單選題]80.上海、深圳證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過（）進(jìn)行。A)交易清算系統(tǒng)B)交易系統(tǒng)C)各證券公司D)各銀行[單選題]81.在進(jìn)行證券投資技術(shù)分析的假設(shè)中，最根本、最核心的條件是（）。A)市場行為涵蓋一切信息B)證券價格沿趨勢移動C)歷史會重演D)投資者都是理性的[單選題]82.當(dāng)收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候。K線的形狀為（）。A：光頭光腳陰線B：光頭光腳陽線A)C：一字形B)D：十字形C)B項。當(dāng)收盤價高于開盤價，且收盤價等于最高價，開盤價等于最低價時。就會出現(xiàn)光頭光腳陽錢;D)D項.當(dāng)開盤價等于收盤價，最高價大于開盤價.最低小于收盤價時，就會出現(xiàn)十字形K線[單選題]83.久期分析法中當(dāng)久期缺口為負(fù)值時，如果市場利率下降，則流動性也會（）。A)增強B)減弱C)不變D)無關(guān)[單選題]84.證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）。Ⅰ.評估客戶的風(fēng)險承受能力Ⅱ.為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品Ⅲ.告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風(fēng)險情況Ⅳ.替客戶進(jìn)行簽約A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]85.一般來講，政府債券與公司債券相比（）。A)公司債券風(fēng)險大，收益不穩(wěn)定B)公司債券風(fēng)險小，收益不穩(wěn)定C)政府債券風(fēng)險大，收益穩(wěn)定D)政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定[單選題]86.某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。Ⅰ.該公司股票今年年初的內(nèi)在價值約等于39元Ⅱ.該公司股票的內(nèi)部收益率為8%Ⅲ.該公司股票今年年初被高估Ⅳ.持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在明年年初賣掉該公司股票A)Ⅱ.ⅢⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ[單選題]87.財務(wù)報表常用的比較分析方法包括（）。Ⅰ．確定各因素影響財務(wù)報表程度的比較分析Ⅱ．不同時期的財務(wù)報表比較分析Ⅲ．與同行業(yè)其他公司之間的財務(wù)指標(biāo)比較分析Ⅳ．單個年度的財務(wù)比率分析A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]88.一般而言，道氏理論主要用于對（）的研判。A)主要趨勢B)次要趨勢C)長期趨勢D)短暫趨勢[單選題]89.某投資者開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險，既不做業(yè)務(wù)也不承擔(dān)風(fēng)險，該投資者選擇的策略是（）。A)風(fēng)險轉(zhuǎn)移B)風(fēng)險規(guī)避C)風(fēng)險補償D)風(fēng)險對沖[單選題]90.（）對投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高，因此,經(jīng)常會出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特征產(chǎn)生實質(zhì)性偏離的情況。A)積極型股票投資策略B)偏離指數(shù)法C)加強指數(shù)法D)保守型股票投資策略[單選題]91.高價買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有（）。Ⅰ.具有良好的展望股類Ⅱ.行情看漲Ⅲ.行情看跌Ⅳ.選擇公司業(yè)績良好的股類A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]92.技術(shù)分析的四大要素是（）。Ⅰ.成交量Ⅱ.價格Ⅲ.供求量Ⅳ.時間Ⅴ.空間A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]93.下列關(guān)于證券市場線的敘述正確的有（）。Ⅰ證券市場線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險衡量指標(biāo)Ⅱ如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方Ⅲ如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的下方Ⅳ證券市場線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險才是決定期望收益率的因素A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]94.下列關(guān)于實際風(fēng)險承受能力，說法正確的是（）。Ⅰ.反應(yīng)的是風(fēng)險在客觀上對客戶的影響程度Ⅱ.反應(yīng)的是客戶主觀感覺風(fēng)險對自己的影響程度Ⅲ.同一風(fēng)險對不同的人影響不一樣Ⅳ.不同風(fēng)險對同一人的影響一樣A)Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ[單選題]95.了解客戶的基本情況和要求包括（）。Ⅰ.婚姻狀況、納稅歷史情況Ⅱ.子女及其他贍養(yǎng)人員Ⅲ.財務(wù)情況Ⅳ.投資意向、對風(fēng)險的態(tài)度Ⅴ.要求增加短期所得還是長期資本增值A(chǔ))Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]96.期限套利的理論依據(jù)是（）A)持有成本理論B)買入價差理論C)賣出價差理論D)杠桿原理[單選題]97.K線理論起源于（）。A)美國B)日本C)印度D)英國[單選題]98.下列是現(xiàn)值和終值的計算公式，其中正確的有（）。Ⅰ．單利終值FV=PV×（1+r×t）Ⅱ．單利現(xiàn)值PV=FV／（1+r×t）Ⅲ．復(fù)利終值FV=PV×（1+r）-tIV．復(fù)利現(xiàn)值PV=FV×（1+r）-tA)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]99.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。Ⅰ確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額Ⅱ為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務(wù)支持Ⅲ將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平Ⅳ確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]100.為客戶制定的教育規(guī)劃包括個人教育投資規(guī)劃和（）兩種。A)本人教育規(guī)劃B)近期教育規(guī)劃C)長遠(yuǎn)教育規(guī)劃D)子女教育規(guī)劃[單選題]101.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是（）。A)定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好B)定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好C)定量信息：理財決策模式；定性信息：保單信息D)定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃[單選題]102.(2017年)統(tǒng)計推斷的方法主要包括（）。Ⅰ參數(shù)估計Ⅱ假設(shè)檢驗Ⅲ線性回歸Ⅳ邏輯推理A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]103.在期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差坐標(biāo)系中，下列關(guān)于不完全相關(guān)證券構(gòu)成的可行域的共性描述，正確的是左邊界必然（）。Ⅰ.向外凸Ⅱ.向外凹Ⅲ.呈線性Ⅳ.呈三角形A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]104.為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。Ⅰ.持續(xù)增長率Ⅱ.收益分配率Ⅲ.利潤留存比Ⅳ.紅利收益率A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[單選題]105.各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買（）投資于證券市場。Ⅰ政府債券Ⅱ股份制銀行發(fā)行的股票Ⅲ可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ金融債券A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]106.證券產(chǎn)品買進(jìn)時機選擇的策略有（）。Ⅰ.辨別買進(jìn)時機Ⅱ.買入時機比買何種股票更重要Ⅲ.買何種股票比買入時機更重要Ⅳ.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ[單選題]107.下列監(jiān)測信用風(fēng)險的主要指標(biāo)和計算方法，不正確的是（）。A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]108.證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。Ⅰ.電話Ⅱ.傳真Ⅲ.電子郵箱Ⅳ.地址A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]109.根據(jù)套環(huán)引定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。Ⅰ.該組合的期望收益率大于0Ⅱ.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于0Ⅲ.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于1Ⅳ.該組合的因素靈敏度系數(shù)等于0A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ[單選題]110.風(fēng)險的不確定性包括兩個方面（）。I發(fā)生時間的不確定性II發(fā)生地點的不確定性III影響程度的不確定性IV損失的不確定性A)I、IIIB)II、IVC)I、IVD)II、III[單選題]111.根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率?（）Ⅰ提高營業(yè)利潤率Ⅱ加快總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅲ增加股東權(quán)益Ⅳ增加負(fù)債A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]112.行為金融理論認(rèn)為（）。Ⅰ市場是有效的，市場異?，F(xiàn)象并不普遍Ⅱ證券價格由有信息的投資者決定Ⅲ投資者具有過快地賣出虧損的股票而保留有浮盈的股票的傾向Ⅳ專業(yè)投資人士，如基金經(jīng)理，也會受心理偏差的影響A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ[單選題]113.多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。Ⅰ證券組合的久期與負(fù)債的久期相等Ⅱ組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)債的久期分布更廣Ⅲ債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值相等Ⅳ債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值不相等A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]114.當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個區(qū)域滿足一個共同的特點（）。Ⅰ.左邊界呈線性Ⅱ.左邊界向外凸Ⅲ.左邊界向內(nèi)凹Ⅳ.左邊界沒有規(guī)律A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]115.(2017年)邁克爾·波特行業(yè)競爭理論認(rèn)為一個行業(yè)存在的基本競爭力量有（）。Ⅰ現(xiàn)有競爭者Ⅱ潛在進(jìn)入者Ⅲ替代產(chǎn)品Ⅳ供應(yīng)商和購買商A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]116.資產(chǎn)組合的收益-風(fēng)險特征如圖2-2所示，下列說法錯誤的是（）。圖2-2資產(chǎn)組合的收益-風(fēng)險A)ρ4對應(yīng)的資產(chǎn)組合能最有效地降低風(fēng)險B)ρ4＜ρ3＜ρ2＜ρ1C)ρ1對應(yīng)的資產(chǎn)組合不可能降低風(fēng)險D)ρ1表示組成組合的兩個資產(chǎn)不相關(guān)[單選題]117.北京市海淀區(qū)28歲的個體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。目前，夫妻二人已育有一個讀小學(xué)二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（6歲）。根據(jù)家庭生命周期理論，關(guān)于王建國家庭所處的生命周期，下列表述正確的是（）。A)這個周期從女兒出生開始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束B)這個周期從結(jié)婚開始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束C)這個周期從女兒出生開始，王建國夫妻退休結(jié)束D)這個周期從兒子完成學(xué)業(yè)，王建國夫妻退休結(jié)束[單選題]118.從理論上說，計算EVA時使用的公司股權(quán)資本真實成本的實質(zhì)是（）。A)會計成本B)投資成本C)機會成本D)利息成本[單選題]119.關(guān)于金融市場中羊群行為產(chǎn)生的原因說法正確的是（）。Ⅰ投資者信息不對稱、不完全，模仿他人行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本Ⅱ后悔厭惡與推卸責(zé)任的需要Ⅲ減少恐懼的需要Ⅳ缺乏知識經(jīng)驗Ⅴ投資者的個性特征A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]120.從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。Ⅰ.稅率差異Ⅱ.稅基差異Ⅲ.征稅對象差異Ⅳ.納稅人差異Ⅴ.稅收征管差異A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]121.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。A)相信市場是有效的B)相信市場是強有效的C)相信市場是弱有效的D)將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合[單選題]122.公司財務(wù)報表分析的主要方法有（）。Ⅰ比較分析法Ⅱ因素分析法Ⅲ綜合評價法Ⅳ統(tǒng)計分析法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]123.因債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險屬于（）。A)系統(tǒng)風(fēng)險B)非系統(tǒng)風(fēng)險C)信用風(fēng)險D)市場風(fēng)險[單選題]124.下列選項，不屬于客戶的風(fēng)險特征的是（）。A)風(fēng)險偏好B)個人職業(yè)C)風(fēng)險認(rèn)知度D)風(fēng)險承受能力[單選題]125.張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達(dá)到（）元。A)7000B)15000C)21000D)40000[單選題]126.信用利差是用以向投資者（）的、高于無風(fēng)險利率的利差。A)補償利率波動風(fēng)險B)補償流動風(fēng)險C)補償信用風(fēng)險D)補償企業(yè)運營風(fēng)險[單選題]127.一般將客戶的風(fēng)險偏好分為非常進(jìn)取型、（）。Ⅰ溫和進(jìn)取型Ⅱ中庸穩(wěn)健型Ⅲ溫和保守型Ⅳ非常保守型A)Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]128.財政政策的手段包括（）。Ⅰ財政補貼Ⅱ國家預(yù)算Ⅲ轉(zhuǎn)移支付Ⅳ增加外匯儲備A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]129.統(tǒng)計量的（）指統(tǒng)計量的抽樣分布集中在真實參數(shù)周圍的程度。A)有效性B)一致性C)無偏性D)精確性[單選題]130.公司在計算稀釋每股收益時，應(yīng)考慮（），按照其稀釋程度從大到小的順序計入稀釋每股收益，直至稀釋每股收益達(dá)到最小值。Ⅰ．所有稀釋性潛在普通股對歸屬于公司普通股股東的凈利潤的影響Ⅱ．所有稀釋性潛在普通股對扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于公司普通股股東的凈利潤及加權(quán)平均股數(shù)的影響Ⅲ．報告期因公積金轉(zhuǎn)增股本或股票股利分配等增加股份數(shù)Ⅳ．報告期因發(fā)行新股或債轉(zhuǎn)股等增加股份數(shù)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]131.在應(yīng)用移動平均線時，下列操作或說法錯誤的是（）。A)當(dāng)股價突破了MA時，無論是向上突破還是向下突破，股價將逐漸回歸B)MA在股價走勢中起支撐線和壓力線的作用C)MA的行動往往過于遲緩，調(diào)頭速度落后于大趨勢D)在盤整階段或趨勢形成后中途休整階段，MA極易發(fā)出錯誤的信號[單選題]132.以下關(guān)于客戶風(fēng)險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是（）。Ⅰ.風(fēng)險承受能力的評估主要是年齡因素和其他因素Ⅱ.風(fēng)險承受態(tài)度評估=對本金損失的容忍程度+其他心理因素。Ⅲ.在風(fēng)險承受能力評估的年齡因素中，20歲以下者50分,每多一歲減1分,70歲以上0分Ⅳ.在風(fēng)險承受態(tài)度評估中，對本金損失的容忍程度總分50分,不能容忍任何損失為0分,每增加1個百分點加1分，可容忍50%以上損失者為滿分50分。A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅲ.Ⅳ[單選題]133.客戶的退休生活最終都要以一定的收入來源為基礎(chǔ)，退休的收入來源主要有（）。Ⅰ社會保障Ⅱ企業(yè)年金Ⅲ家庭存款Ⅳ商業(yè)保險A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]134.人們越不喜歡現(xiàn)在，時間偏好就（）。A)越低B)越高C)不確定D)不變[單選題]135.假設(shè)王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得（）萬元。A)A：110B)B：150C)C：161D)D：180[單選題]136.利用滬深300成分股構(gòu)建組合是期現(xiàn)套利的主要選擇，構(gòu)建方法有（）。Ⅰ完全復(fù)制法Ⅱ部分復(fù)制法Ⅲ市值加權(quán)法Ⅳ分層市值加權(quán)法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]137.以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險為核心的金融衍生工具有（）。Ⅰ．利率互換Ⅱ．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ．信用互換Ⅳ．保證金互換A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]138.在β系數(shù)運用時（）Ⅰ.牛市時.在估值優(yōu)勢相差不大的情況下,投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，以期獲得較高的收益。Ⅱ.牛市時，在估值優(yōu)勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數(shù)較小的股票，以期獲得較高的收益。Ⅲ.熊市時，投資者會選擇β系數(shù)較小的股票.以減少股票下跌的損失。Ⅳ.熊市時，投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，以減少股票下跌的損失。A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]139.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制的說法正確的是（）。Ⅰ、證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年Ⅱ、證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪Ⅲ、證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%Ⅳ、證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV[單選題]140.關(guān)于計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況的表述正確的是（）。Ⅰ.主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險狀況。對正常和壓力情景下未來相同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)警。Ⅱ.建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口Ⅲ.建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來相同時間段的現(xiàn)金流缺口Ⅳ.主要恨據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險狀況。對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析。對異常情況及時預(yù)警。A)Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[單選題]141.以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。A)普通型人壽保險B)年金保險C)新型人壽保險D)醫(yī)療保險[單選題]142.退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。Ⅰ.計劃開始太遲Ⅱ.對收入和費用的估計太樂觀Ⅲ.投資過于保守Ⅳ.投資過于激進(jìn)A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]143.衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.可復(fù)制性Ⅳ.高風(fēng)險性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]144.(2017年)消費管理是指在一定社會經(jīng)濟(jì)條件下，管理主體為了達(dá)到某種既定的目標(biāo)，依據(jù)一定的原則，運用一定的管理手段，對（）進(jìn)行預(yù)測、計劃、引導(dǎo)、控制、協(xié)調(diào)的活動過程。Ⅰ消費人群Ⅱ消費行為Ⅲ消費過程Ⅳ消費結(jié)果A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]145.調(diào)査研究法的特點是（）。Ⅰ.省時、省力并節(jié)省費用Ⅱ.可以獲得最新的資料和信息，并且硏究者可以主動提出問題并獲得解釋，適合對一些相對復(fù)雜的問題進(jìn)行研究時采用Ⅲ.缺點是只能被動地囿于現(xiàn)有資料，不能主動地去提出問題并解決問題Ⅳ.缺點是這種方法的成功與否取決于硏究者和訪問者的技巧和經(jīng)驗A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]146.在理財規(guī)劃方面，生活費、房租與保險費通常發(fā)生在______，收入的取得、每期房貸本息的支出、利用儲蓄來投資等，通常是______。（）A)期初；期末年金B(yǎng))期末；期初年金C)期末；期末年金D)期初；期初年金[單選題]147.(2016年)美國哈佛商學(xué)院教授邁克爾·波特認(rèn)為，從靜態(tài)角度看，基本競爭力量的狀況及其綜合強度決定著（）。Ⅰ．行業(yè)的發(fā)展方向Ⅱ．行業(yè)內(nèi)的企業(yè)可能獲得利潤的最終潛力Ⅲ．行業(yè)內(nèi)的競爭激烈程度Ⅳ．行業(yè)競爭的強度和獲利能力A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ[單選題]148.根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為（）。Ⅰ.短期目標(biāo)Ⅱ.中期目標(biāo)Ⅲ.中長期目標(biāo)Ⅳ.長期目標(biāo)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]149.下列關(guān)于無差異曲線特點的說法中，正確的有（）。Ⅰ.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線Ⅱ.每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇Ⅲ.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同Ⅳ.無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]150.以下關(guān)于我國公司債券說法錯誤的是（）。A)發(fā)行人可以是股份有限公司B)約定在一年以上期限內(nèi)還本付息C)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)行D)目前一些公司債券已到銀行間市場交易流通[單選題]151.公司調(diào)研是上市公司基本分析的重要環(huán)節(jié)，分析師通過公司調(diào)研需要達(dá)到以下（）等幾個目的。Ⅰ．核實公司公開信息中披露的信息，如重要項目的進(jìn)展、融資所投項目等是否與信息披露一致Ⅱ．對公司公開信息中披露的對其利潤有重大影響的會計科目或?qū)χ鳡I業(yè)務(wù)發(fā)生重大改變的事項進(jìn)行實地考察和咨詢Ⅲ．通過與公司管理層的對話與交談，深入了解公司管理層對公司未來戰(zhàn)略的設(shè)想（包括新的融資計劃等），并對其基本素質(zhì)有一個基本的判斷Ⅳ．通過對車間或工地的實地考察，對公司的開工率和員工精神面貌有比較清醒的認(rèn)識A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]152.關(guān)于量化分析，下列說法不正確的是（）。A)往往與程序化交易技術(shù)相結(jié)合B)一般來講，量化模型的穩(wěn)定性受外部環(huán)境的影響較小C)所采用的數(shù)理模型本身是存在模型風(fēng)險的D)較多采用數(shù)量模型和計算數(shù)值模型[單選題]153.行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)可以分為（）。Ⅰ.完全競爭Ⅱ.壟斷競爭Ⅲ.寡頭壟斷Ⅳ.完全壟斷A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]154.下列不是行業(yè)輪動的驅(qū)動因素的有（）。I出口拉動II進(jìn)口拉動III策略驅(qū)動IV政府驅(qū)動A)III、IVB)II、IIIC)I、II、III、IVD)II、III、IV[單選題]155.如何確定流動性風(fēng)險偏好（）。Ⅰ.公司經(jīng)營戰(zhàn)略Ⅱ.業(yè)務(wù)特點、財務(wù)實力Ⅲ.融資能力Ⅳ.突發(fā)事件和總體風(fēng)險偏好A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]156.證券投資技術(shù)分析的特點包括（）。Ⅰ技術(shù)分析進(jìn)行交易的見效快，獲得利益的周期短Ⅱ考慮問題的范圍相對較窄，對市場長遠(yuǎn)的趨勢不能進(jìn)行有益的判斷Ⅲ預(yù)測時間跨度比較長Ⅳ能夠比較全面地把握證券市場的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ[單選題]157.一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。A)隨公司盈利變化而變化B)浮動C)不確定D)固定[單選題]158.投資管理人試圖將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上作適當(dāng)?shù)闹鲃有哉{(diào)整，這種股票投資策略被稱為（）。A)市值法B)指數(shù)近似法C)加強指數(shù)法D)分層法[單選題]159.以下屬于參數(shù)估計的有（）。I用樣本指標(biāo)估計總體指標(biāo)II用樣本均數(shù)估計總體均數(shù)III用樣本率估計總體率IV依據(jù)樣本估計總體分布中所含的未知參數(shù)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]160.(2017年)假定年利率為20％，每半年計息一次，該投資的有效年利率是（）。A)10％B)20％C)21％D)40％[單選題]161.下列屬于消極型股票投資策略的是（）。A)以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B)以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C)市場異常策略D)指數(shù)型投資策略[單選題]162.證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A)不少于30天B)不少于60天C)不少于180天D)不少于365夭[單選題]163.客戶常規(guī)性收入包括（）。I.工資、獎金和補貼II.他人贈送III.彩票中獎IV.股票和債券投資收益A)I、IVB)III、IVC)I、II、IVD)I、II、III、IV[單選題]164.個人投資者投資證券的主要目的有（）。I謀求操縱證券市場II追求盈利III謀求資本保值IV謀求資本增值A(chǔ))I、II、IIIB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[單選題]165.根據(jù)F?莫迪利亞尼等人的家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長期的投資人的理財策略是（）。A)保持資產(chǎn)的流動性，投資部分期貨型基金B(yǎng))適當(dāng)投資債券型基金C)拒絕合理使用銀行信貸工具D)適當(dāng)投資股票等高成長性產(chǎn)品[單選題]166.根據(jù)CAPM模型，下列說法錯誤的是（）。A)如果無風(fēng)險利率降低，單個證券的收益率成正比降低B)單個證券的期望收益的增加與貝塔成正比C)當(dāng)一個證券定價合理時，阿爾法值為零D)當(dāng)市場達(dá)到均衡時，所有證券都在證券市場線上[單選題]167.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。Ⅰ.雙重頂和雙重底Ⅱ.頭肩頂和頭肩底Ⅲ.三重頂（底）形態(tài)Ⅳ.圓弧形態(tài)Ⅴ.喇叭形A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]168.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則》，執(zhí)業(yè)人員出現(xiàn)（）情形，不予通過年檢。Ⅰ執(zhí)業(yè)證書申請材料或年檢材料弄虛作假的Ⅱ未按規(guī)定完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的Ⅲ不再符合執(zhí)業(yè)證書取得條件的Ⅳ未按規(guī)定參加年檢A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[單選題]169.以下為跨期套利的是（）。Ⅰ.買入上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出上海期貨交易所8月份銅期貨合約Ⅱ.賣出上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出LME8月份銅期貨合約Ⅲ.當(dāng)月買入LME5月銅期貨合約，下月賣出LME8月銅期貨合約Ⅳ.賣出LME5月份銅期貨合約，同時買入LME8月銅期貨合約A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅳ[單選題]170.經(jīng)濟(jì)基本面的評價因素有哪些（）。Ⅰ.經(jīng)營業(yè)績Ⅱ.盈利能力Ⅲ.成長性Ⅳ.股票價格A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]171.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以完全流動的市場屬于（）特點。A)不完全競爭市場B)寡頭競爭市場C)完全競爭市場D)完全壟斷市場[單選題]172.下列關(guān)于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）。A)A：流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B)B：流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量100%C)C：流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流出量100%D)D：流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%[單選題]173.正態(tài)分布等統(tǒng)計分布不具有下列哪項特征（）。A)A：離散性B)B：對稱性C)C：集中性D)D：均勻變動性[單選題]174.以未來價格上升帶來的價格收益為投資目標(biāo)的證券組合屬于（）。A)平衡型證券組合B)增長型證券組合C)收入型證券組合D)貨幣市場型證券組合[單選題]175.某公司年末總資產(chǎn)為160000萬元，流動負(fù)債為40000萬元，長期負(fù)債為60000萬元。該公司發(fā)行在外的股份有20000萬股，每股股價為24元，則該公司每股凈資產(chǎn)為（）元／股。A)10B)8C)6D)3[單選題]176.下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場，但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版。Ⅱ.艾略特認(rèn)為，由于證券市場是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有周期性，所以股價的上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律。Ⅲ.優(yōu)點面對同一個形態(tài)，不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法。Ⅳ.缺點難以理解應(yīng)用A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]177.以下關(guān)于主動輪動策略的優(yōu)點說法錯誤的有（）。I容易理解，且符合自上而下的投資理念，適合機構(gòu)投資者進(jìn)行行業(yè)配置II少了對行業(yè)特殊性和公司信息的依賴III抗壓力能力得到增強IV依據(jù)貨幣需求增速M2進(jìn)行輪動，使得策略具有較強的可操作性A)I、III、IVB)II、IIIC)III、IVD)II、III、IV[單選題]178.假定汪先生當(dāng)前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。A)33339B)43333C)58489D)44386[單選題]179.下列可以用于計量交易對手信用風(fēng)險的方法有（）。Ⅰ內(nèi)部模型法Ⅱ內(nèi)部評級法Ⅲ現(xiàn)期風(fēng)險暴露法Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)法A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]180.下列關(guān)于道氏理論，說法正確的是（）Ⅰ.道氏理論對大形勢的判斷有較大的作用Ⅱ.無法判斷小波動，次要趨勢Ⅲ.可操作性較差Ⅳ.可操作性較高A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]181.以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）A)休假B)購新車C)按揭購房D)存款[單選題]182.（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A)證券公司B)商業(yè)銀行C)證券交易所D)中國證監(jiān)會[單選題]183.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?（）A)房產(chǎn)B)貨幣市場基金C)活期存款D)短期國庫券[單選題]184.關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。Ⅰ.銀行存款Ⅱ.基金投資Ⅲ.股票投資Ⅳ.房產(chǎn)投資A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]185.投資者在判斷與決策中出現(xiàn)認(rèn)知偏差的原因主要有（）。Ⅰ人性存在包括自私等弱點Ⅱ人性存在包括趨利避害等弱點Ⅲ投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時記憶容量等生理能力方面的限制Ⅳ投資者的認(rèn)知中存在諸如不能全面了解信息等生理能力方面的限制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]186.與頭肩頂形態(tài)相比，三重頂形態(tài)容易演變成（）。A)喇叭形態(tài)B)圓弧頂形態(tài)C)反轉(zhuǎn)突破形態(tài)D)持續(xù)整理形態(tài)[單選題]187.證券或組合的收益與市場指數(shù)收益（）。A)不相關(guān)B)線性相關(guān)C)具有二次函數(shù)關(guān)系D)具有三次函數(shù)關(guān)系[單選題]188.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。Ⅰ金融期權(quán)和金融互換Ⅱ結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅲ金融期貨Ⅳ金融遠(yuǎn)期合約A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]189.(2017年)道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢的持續(xù)時間一般在（）。A)1年或1年以上B)3～6個月C)3周一3個月D)不超過3周[單選題]190.按照不同的財富觀對客戶進(jìn)行分類，下列哪項屬于對揮霍者的描述?（）A)量入為出，買東西會精打細(xì)算；從不向人借錢，也不用循環(huán)信用；有儲蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案B)嫌銅臭，不讓金錢左右人生；命運論者，不擔(dān)心財務(wù)保障；缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入C)喜歡花錢的感覺，花的比賺的多；常常借錢或用信用卡循環(huán)額度；透支未來，沖動型消費者D)討厭處理錢的事也不求助專家；不借錢不用信用卡，理財單純化；除存款外不做其他投資，煩惱少[單選題]191.根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A)A：買入B)B：賣出C)C：清倉D)D：滿倉[單選題]192.深市所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個交易日上市流通。A)1B)3C)7D)10[單選題]193.下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。Ⅰ.比率分析法的優(yōu)點評估方式直接明了。操作簡便Ⅱ.主要條款比較法的優(yōu)點是計算方式簡便，考慮了價差的變化Ⅲ.主要條款比較法和比率分析法的缺點都是忽略了基差的存在Ⅳ.主要條款比較法、比率分析法都是最常見的對沖策略有效性評價方法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]194.下列哪一項是由于股票價格的不利變動所帶來的風(fēng)險?（）A)股票價格風(fēng)險B)折算風(fēng)險C)交易風(fēng)險D)市場風(fēng)險[單選題]195.證券公司及其從業(yè)人員違反《中華人民共和國證券法》規(guī)定，私下接受客戶委托買賣證券的，責(zé)令改正，給予警告，如有違法所得，沒收違法所得，并處以（）。A)違法所得1倍以上3倍以下的罰款B)違法所得1倍以上5倍以下的罰款C)10萬元以上30萬元以下的罰款D)10萬元以上50萬元以下的罰款[單選題]196.下列系數(shù)間關(guān)系錯誤的是（）。A)復(fù)利終值系數(shù)＝1/復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)B)復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)＝1/年金現(xiàn)值系數(shù)C)年金終值系數(shù)＝年金現(xiàn)值系數(shù)×復(fù)利終值系數(shù)D)年金現(xiàn)值系數(shù)＝年金終值系數(shù)×復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)[單選題]197.下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）。Ⅰ．公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金Ⅱ．償還債務(wù)支付的現(xiàn)金Ⅲ．支付的增值稅、所得稅款項Ⅳ．收到的稅費返還A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]198.存貨周轉(zhuǎn)率不取決于（）。A)期初存貨B)主營業(yè)務(wù)成本C)期末存貨D)主營業(yè)務(wù)收入[單選題]199.常用技術(shù)分析指標(biāo)有（）Ⅰ.移動平均數(shù)Ⅱ.相對強弱指數(shù)Ⅲ.移動平均數(shù)背離指標(biāo)Ⅳ.股價指數(shù)A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]200.結(jié)構(gòu)兩端大，中間弱，比較平衡，可以充分享受黃金投資周期的收益，這種屬于證券投資組合模型中的（）。A)金字塔型B)啞鈴型C)紡棰型D)梭鏢型[單選題]201.(2016年)預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。Ⅰ．優(yōu)勢性假設(shè)Ⅱ．中性值假設(shè)Ⅲ．恒定性假設(shè)Ⅳ．傳遞性假設(shè)A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]202.家庭風(fēng)險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，其中階段項目主要包括（）。Ⅰ.貸款還款Ⅱ.遺屬生活Ⅲ.應(yīng)急基金Ⅳ.子女教育金A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]203.(2016年)通常，對于（）型投資者而言，傾向于在保證本金的基礎(chǔ)上維持資金增值，進(jìn)而選擇極低風(fēng)險投資產(chǎn)品。A)成長B)保守C)穩(wěn)健D)激進(jìn)[單選題]204.(2016年)一個公司的流動比率大于1，說明該公司（）。A)短期償債能力絕對有保障B)營運資金大于零C)速動比率大于1D)資產(chǎn)負(fù)債率大于1[單選題]205.證券估值方法的主要類型包括（）Ⅰ.絕對估值法Ⅱ.相對估值法Ⅲ.資產(chǎn)價值法Ⅳ.無套利定價法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]206.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中，正確的有（）。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格Ⅱ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ[單選題]207.張女士分期購買一輛汽車，每年年末支付10000元，分5次付清，假設(shè)年利率為5%，則該項分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付（）元。A)55265B)43259C)43295D)55256[單選題]208.某交易者欲利用到期日和標(biāo)的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略，當(dāng)預(yù)期標(biāo)的物價格下跌時，其操作方式應(yīng)為（）。Ⅰ.買進(jìn)較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)Ⅱ.買進(jìn)較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)Ⅲ.買進(jìn)較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)Ⅳ.買進(jìn)較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[單選題]209.對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估的依據(jù)主要包括（）。Ⅰ財務(wù)狀況Ⅱ風(fēng)險認(rèn)識Ⅲ流動性要求Ⅳ投資經(jīng)驗A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]210.理財客戶在進(jìn)行保險規(guī)劃時，下列行為會引發(fā)風(fēng)險的有（）。I.剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購買了2年的意外險Ⅱ.給價值50萬的住房購買了保險金額為50萬財產(chǎn)保險Ⅲ.給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產(chǎn)保險Ⅳ.在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風(fēng)險事件的醫(yī)療保險Ⅴ.乘坐飛機不購買意外傷亡險A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]211.深交所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個交易日上市流通.A)1B)3C)7D)10[單選題]212.可轉(zhuǎn)換證券的價值分為（）。Ⅰ.投資價值Ⅱ.理論價值Ⅲ.市場價值Ⅳ.實際價值A(chǔ))Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]213.影響證券市場供給的制度因素主要有（）。Ⅰ．發(fā)行上市制度Ⅱ．市場設(shè)立制度Ⅲ．上市公司質(zhì)量Ⅳ．股權(quán)流通制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]214.(2016年)某人家庭稅后年收入20萬元（該人貢獻(xiàn)70％），其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進(jìn)行分析時所考慮的因素有（）。Ⅰ．70萬元的房貸Ⅱ．配偶未來生活費用的現(xiàn)值Ⅲ．父母的贍養(yǎng)費用Ⅳ．子女的教育基金A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．ⅡD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]215.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率提高意味著（）。Ⅰ．短期償債能力增強Ⅱ．收賬費用減少Ⅲ．收賬迅速，賬齡較短Ⅳ．銷售成本降低A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]216.衡量企業(yè)業(yè)績的EVA方法認(rèn)為（）。A)從投資者的角度看，利息費用反映了公司的全部融資成本B)從經(jīng)營利潤中扣除按權(quán)益的經(jīng)濟(jì)價值計算的資本的機會成本之后才是股東從經(jīng)營活動中得到的增值收益C)上市公司如果不能為投資人提供至少高于其機會成本的投資回報，投資人遲早會?用手投票?D)傳統(tǒng)會計方法與EVA方法的差別就在于，前者只考慮債務(wù)資本成本，而后者只考慮股權(quán)資本成本[單選題]217.市盈率的估價方法有（）Ⅰ.簡單估計法Ⅱ.市場決定法Ⅲ.回歸分析法Ⅳ.加權(quán)平均數(shù)法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]218.有效市場假說包括（）。I弱式有效市場II半強式有效市場III強式有效市場IV半弱式有效市場A)I、II、IIIB)II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV[單選題]219.根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，年金保險屬于（）范圍。A)A：人壽保險B)B：責(zé)任保險C)C：人身保險D)D：意外傷害保險[單選題]220.攻府發(fā)行政府債券的目的是（）。Ⅰ.解決政府投資的重點建設(shè)項目的資金需要Ⅱ.減少貨幣的供應(yīng)量Ⅲ.解決政府投資的公共設(shè)施的資金需要Ⅳ.彌補國家財政赤字A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]221.加強指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。Ⅰ.投資管理方式不同Ⅱ.風(fēng)險控制程度不同Ⅲ.收益率不同Ⅳ.交易成本和管理費用不同A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]222.(2016年)某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。Ⅰ．該公司股票今年年初的內(nèi)在價值約等于39元Ⅱ．該公司股票的內(nèi)部收益率為8％Ⅲ．該公司股票今年年初市場價格被高估Ⅳ．持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在明年年初賣出該公司股票A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅲ．Ⅳ[單選題]223.下列關(guān)于B-S-M定價模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。Ⅰ.期權(quán)有效期內(nèi),無風(fēng)險利率r和預(yù)期收益率μ是常數(shù)，投資者可以以無風(fēng)險利率無限制借入或貸出資金Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn)的價格波動率為常數(shù)Ⅲ.套利市場Ⅳ.標(biāo)的資產(chǎn)可以被自由買賣,無交易成本,允許賣空A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]224.(2016年)證券的絕對估計值法包括（）。Ⅰ．市盈率法Ⅱ．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型Ⅲ．經(jīng)濟(jì)利潤估值模型Ⅳ．市值回報增長比法A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅲ．Ⅳ[單選題]225.套利定價理論的基本假設(shè)包括（）。Ⅰ投資者是追求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的Ⅱ資本市場沒有摩擦Ⅲ所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響Ⅳ投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進(jìn)行套利A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]226.以下各種技分析手段中，衡量價格波動方向的是（）。A)壓力線B)支撐線C)趨勢線D)黃金分割線[單選題]227.在企業(yè)價值評估中，企業(yè)價值的評估對象包括（）。Ⅰ.投資資本價值Ⅱ.長期投資價值Ⅲ.股東全部權(quán)益價值Ⅳ.長期負(fù)債價值Ⅴ.企業(yè)整體價值A(chǔ))Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]228.與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)時，行業(yè)屬于（）。A)增長型行業(yè)B)周期型行業(yè)C)防守型行業(yè)D)進(jìn)攻型行業(yè)[單選題]229.在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（）。A)資產(chǎn)與負(fù)債B)雇員福利C)投資偏好D)客戶的投資規(guī)模[單選題]230.(2016年)在無風(fēng)險收益率為5％，市場期望收益率為12％的條件下：A證券的期望收益率為10％，β系數(shù)為1．1；B證券的期望收益率為17％，β系數(shù)為1．2，那么投資者可以買進(jìn)（）。A)A證券B)B證券C)A證券或B證券D)A證券和B證券[單選題]231.（）即選擇指數(shù)成分股中市值最大的部分股票，按照其在股價指數(shù)所占比購買，將剩余資金平均分配在剩下的成分股中。A)市值法B)指數(shù)近似法C)加強指數(shù)法D)分層法[單選題]232.證券組合可行域的有效邊界是指（）。A)可行域的下邊界B)可行域的上邊界C)可行域的內(nèi)部邊界D)可行域的外部邊界[單選題]233.金融市場泡沫的特征包括（）。Ⅰ樂觀的預(yù)期Ⅱ大量盲從投資者的涌入Ⅲ龐氏騙局Ⅳ股票齊漲A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]234.在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)（）或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程。A)董事會B)理事會C)監(jiān)事會D)證監(jiān)會[單選題]235.下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法正確的是（）。Ⅰ.具有中華人民共和國國籍Ⅱ.通過證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格Ⅲ.具有完全民事行為能力Ⅳ.受過刑事處罰A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]236.經(jīng)濟(jì)周期四階段對行業(yè)輪動的影響主要表現(xiàn)為（）。Ⅰ在復(fù)蘇階段，表現(xiàn)較好的是能源、金融、可選消費；表現(xiàn)較差的是信息技術(shù)、醫(yī)療保健、公用事業(yè)Ⅱ在擴(kuò)張階段，表現(xiàn)較好的是能源、材料、金融；表現(xiàn)較差的是信息技術(shù)、公用事業(yè)、電信服務(wù)Ⅲ在滯脹階段，表現(xiàn)較好的是電信服務(wù)、日常消費、醫(yī)療保?。槐憩F(xiàn)較差的是信息技術(shù)、能源、金融Ⅳ在收縮階段，表現(xiàn)較好的是醫(yī)療保健、公用事業(yè)、日常消費；表現(xiàn)較差的是能源、金融、材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]237.分析行業(yè)生命周期主要是從（）方面進(jìn)行分析。I公司數(shù)量II產(chǎn)品價格III利潤IV風(fēng)險A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV[單選題]238.屬于消極的股票風(fēng)格管理的特點有（）。I投資風(fēng)格不隨市場發(fā)生任何變化II節(jié)省交易成本III能主動改變投資組合中增長類、穩(wěn)定類、周期類和能源類股票的權(quán)重IV避免了不同風(fēng)格股票收益之間相互抵消的問題A)I、IIB)II、IIIC)I、II、IVD)I、II、III、IV[單選題]239.假設(shè)檢驗的概率依據(jù)是（）。A)小概率原理B)最大似然原理C)大數(shù)定理D)中心極限定理[單選題]240.EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法。Ⅰ.單方程的線性模型和非線性模型Ⅱ.聯(lián)立方程計量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型Ⅲ.分布滯后模型Ⅳ.時間序列分析模型Ⅴ.向量自回歸模型A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]241.下列不屬于資本資產(chǎn)定價模型基本假定的是（）。A)市場上只有兩個投資者B)不存在交易費用及稅金C)所有投資者都