商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營核心骨干課程建設(shè)方案

《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》核心骨干課程建設(shè)方案一、課程簡介《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》是全國高等教育金融專業(yè)的主干課程,是金融學(xué)系重要的專業(yè)必修課，《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》以商業(yè)銀行為研究對象，以“中華人民共和國商業(yè)銀行法”、“巴塞爾協(xié)議”等法規(guī)和國際慣例為依據(jù)，研究內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)以及如何對商業(yè)銀行進(jìn)行管理以達(dá)到商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)。具體來說，它是基于理論與實(shí)際相結(jié)合，研究商業(yè)銀行的資本、負(fù)債業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等各種業(yè)務(wù)的操作與管理以及營銷管理、信用管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)及人力資源管理及90年代以來商業(yè)銀行發(fā)展中出現(xiàn)的一些新趨勢。該課程具有理論性、政策性、實(shí)用性和操作性強(qiáng)的特點(diǎn)。二、課程建設(shè)思路及目標(biāo)1.課程建設(shè)思路隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營的發(fā)展及信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)步，人們對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與經(jīng)營課程建設(shè)提出了更高的要求。我們需要不斷優(yōu)化商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與經(jīng)營建設(shè)思路與目標(biāo)，具體有以下幾點(diǎn)：（1）提高師資水平：教師是高等學(xué)校辦學(xué)的主體，是提高教學(xué)質(zhì)量和學(xué)術(shù)水平的重要保證。在本課程的教學(xué)團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，采用引進(jìn)和培養(yǎng)相結(jié)合的師資培養(yǎng)模式，一方面引進(jìn)國內(nèi)名校的優(yōu)秀教師，另一方面也注重對本校教師的專業(yè)培養(yǎng)，尤其是青年教師的培養(yǎng)。（2）注重教學(xué)方法的研究,以提高學(xué)生的素質(zhì)和能力。課堂教學(xué)是改革傳統(tǒng)的教學(xué)方法,提高教學(xué)質(zhì)量的重要手段?！吧虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)與經(jīng)營”的教學(xué)改革和課程建設(shè),均以素質(zhì)教育和實(shí)踐能力鍛煉為出發(fā)點(diǎn),著重培養(yǎng)學(xué)生分析解決問題和實(shí)際操作的能力。（3）加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)。按照教學(xué)計(jì)劃,學(xué)生在完成了“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營”及其他相關(guān)課程的理論部分的學(xué)習(xí)后,該課程的教師要組織學(xué)生進(jìn)行模擬經(jīng)營,以增強(qiáng)執(zhí)業(yè)能力和信心。我們把學(xué)生分成兩人一組,按照銀行軟件實(shí)訓(xùn)程序,在網(wǎng)上模擬業(yè)務(wù)操作和交易,最后形成規(guī)范的實(shí)訓(xùn)報(bào)告。在這一過程中,學(xué)生需要重新閱讀和理解銀行的主要業(yè)務(wù),運(yùn)用已學(xué)的相關(guān)課程的基本知識(shí)作出決策。比如:進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)分析,了解銀行業(yè)務(wù)工作流程和人力資源管理;確定銀行存等款賬戶的存款金額、貸款金額、信用卡業(yè)務(wù)操作及管理等。2.課程建設(shè)目標(biāo)力爭近年內(nèi)把《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》課程建設(shè)成為“一支有好帶頭人且有結(jié)構(gòu)合理的教學(xué)梯隊(duì)，一個(gè)革新的教學(xué)大綱，一套先進(jìn)適用的教材，一套多樣化的教學(xué)方法，一套現(xiàn)代化的教學(xué)手段和一套科學(xué)的考核辦法”的華北理工大學(xué)一流的精品課程。第一步，編寫高水平教輔資料。首先編制革新的教學(xué)大綱，加強(qiáng)精品教材建設(shè)。精品課程教材應(yīng)是系列化的優(yōu)秀教材，應(yīng)建設(shè)一體化設(shè)計(jì)、多種媒體有機(jī)結(jié)合的立體化教材。目前條件已經(jīng)成熟，課程組正在組織編寫適合本地區(qū)金融學(xué)專業(yè)及相關(guān)財(cái)經(jīng)專業(yè)教學(xué)的全國性統(tǒng)編教材。其次，在編制高水平教材的基礎(chǔ)上，課程組集體備課，統(tǒng)一編制教學(xué)計(jì)劃、授課教案等。最后，全面提升多媒體電化手段教學(xué)，制作高水平教學(xué)課件。第二步，進(jìn)一步完善實(shí)驗(yàn)室建設(shè)。除建設(shè)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬教學(xué)操作系統(tǒng)，熟悉實(shí)際業(yè)務(wù)流程，訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)際操作能力外，首先要加強(qiáng)仿真銀行建設(shè)，使學(xué)生在校園里有能到金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)的場所，為其營造一種實(shí)際的職業(yè)環(huán)境。其次，與銀行、證券公司和期貨交易所合作，建立校外實(shí)習(xí)基地，分期分批地組織學(xué)生參觀和調(diào)研，實(shí)現(xiàn)專業(yè)能力的深度鍛煉和培養(yǎng)。再次，推行研究式教學(xué)方法的運(yùn)用，比如，注重實(shí)驗(yàn)和實(shí)踐教學(xué)，定期聘請銀行與證券公司富有經(jīng)驗(yàn)的人員進(jìn)行講座和座談，讓學(xué)生了解最新的行業(yè)資訊和實(shí)際業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)學(xué)生的從業(yè)技能；采用案例教學(xué)或課堂論文等形式提高學(xué)生的實(shí)踐能力。第三步，提高課程組成員的教學(xué)和科研水平。支持和鼓勵(lì)教師攻讀學(xué)位，委派教師到國內(nèi)外知名大學(xué)外出訪問、進(jìn)修，通過多種途徑使本課程組教師職稱、學(xué)歷有大幅提高。獎(jiǎng)勵(lì)教師積極申報(bào)教育教學(xué)課題和各種科研課題，到國內(nèi)外核心期刊發(fā)表高水平論文，努力提高教學(xué)和科研水平。第四步，深化教學(xué)方法與教學(xué)手段改革。借鑒其他院校的先進(jìn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，以培養(yǎng)學(xué)生綜合素質(zhì)為中心，以提高學(xué)生的自學(xué)能力和應(yīng)用能力為基本點(diǎn)，注重傳統(tǒng)教學(xué)方法與現(xiàn)代教學(xué)手段的結(jié)合，盡量采取筆試、設(shè)計(jì)專題報(bào)告、課程論文、計(jì)算機(jī)模擬等多種學(xué)習(xí)考核制度，積極探索教與學(xué)相結(jié)合的教學(xué)方式。另外，要加強(qiáng)課程考核制度的改革，在條件成熟時(shí)積極推行無紙化考試。通過必修課無紙化試題庫的建設(shè)，采取無紙化考試，既減輕了教師監(jiān)考的工作量，又打消了學(xué)生作弊的念頭。三、教學(xué)團(tuán)隊(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系系已經(jīng)建立起一支教學(xué)素質(zhì)過硬、科研經(jīng)驗(yàn)豐富的教學(xué)團(tuán)隊(duì)。穆瑞田，博士，系主任，主授課程《風(fēng)險(xiǎn)投資學(xué)》、《運(yùn)籌學(xué)》等，研究方向?yàn)橥顿Y學(xué)、貨幣銀行學(xué)，為本課程的建設(shè)提供了豐富的研究案例；鄭艷麗，碩士，系主任，主授課程《多元統(tǒng)計(jì)分析》、《運(yùn)籌學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)預(yù)測與決策》等，研究方向?yàn)槟茉串a(chǎn)業(yè)發(fā)展，為本課程的講授積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)；張立華，碩士，主授課程《金融統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》等；陳涵彬，碩士，主講課程《經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》等，研究方向?yàn)閿?shù)據(jù)模型及應(yīng)用，為本課程的講授提供了大量的參考資料。王金暉，碩士，主授課程《國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《時(shí)間序列分析》等；四、教學(xué)內(nèi)容整合和改革使用與實(shí)踐結(jié)合緊密地教學(xué)內(nèi)容，將一些好的外文原版教材作為輔助教材，對教材中重要的名詞術(shù)語增加英文翻譯，使學(xué)生對該內(nèi)容有更深的理解，而不只是生澀的翻譯。目前，國內(nèi)銀行與外資銀行的互動(dòng)越來越多。比如，我國很多商業(yè)銀行在國外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)以推進(jìn)自身的國際化經(jīng)營戰(zhàn)略，而由于實(shí)行對外開放和中國加入世貿(mào)組織的影響，越來多的外資銀行也在中國設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。那么這時(shí)候我們就需要培養(yǎng)出具有國際視野和眼光的學(xué)生，我們的教材也要與國際接軌，多涉及一些國外銀行的發(fā)展模式，使學(xué)生開闊視野，拓寬知識(shí)面，了解現(xiàn)在國際金融的發(fā)展趨勢，使學(xué)生了解國外同類金融學(xué)科，在學(xué)習(xí)該專業(yè)課程上具有開放意識(shí);有利于學(xué)生在畢業(yè)時(shí)有更多的就業(yè)選擇，能夠更快地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化及參與國際競爭。選用切合實(shí)際的優(yōu)秀教材，將書中的一些概念理論與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)環(huán)境相結(jié)合，及時(shí)更新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)并且運(yùn)用一些計(jì)量模型將數(shù)據(jù)系統(tǒng)化形成直觀可比較的系數(shù)，使學(xué)生真正去學(xué)習(xí)了解現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，并且學(xué)會(huì)將這些模型運(yùn)用到以后的工作實(shí)踐中去。五、課堂教學(xué)模式與教學(xué)手段改革（1）實(shí)施案例教學(xué)。案例實(shí)踐教學(xué)可以培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新意識(shí)。該教學(xué)法是以尊重學(xué)生的個(gè)性和創(chuàng)造為前提的,它最大限度地給學(xué)生提供自學(xué)、思考、研究、創(chuàng)新的時(shí)間和空間。它通過參與一系列的教學(xué)環(huán)節(jié),使學(xué)生受到創(chuàng)新意識(shí)的熏陶,從多角度、多層面、多側(cè)面去分析案例,尋找答案,學(xué)會(huì)思考、自學(xué)、探索、研究、合作和創(chuàng)造。這樣有利于培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì),特別是創(chuàng)造性素質(zhì)。（2）雙向互動(dòng)教學(xué)法。該課程歸納、應(yīng)用了多種互動(dòng)式教學(xué)形式和方法,如頭腦風(fēng)暴法、專題演講法、課堂討論法、情景模擬法、角色演練法等。這些方法不僅提升了教學(xué)質(zhì)量和效果,而且極大地激發(fā)了學(xué)生學(xué)習(xí)該課程的熱情。教師和學(xué)生通過經(jīng)常性的交流,相互推動(dòng)、相互促進(jìn),使教與學(xué)有機(jī)地融合在一起。例如,每一章節(jié)授課結(jié)束后,學(xué)生和教師分別進(jìn)行總結(jié),在總結(jié)中,學(xué)生先提出問題或不清楚的內(nèi)容,或者是現(xiàn)實(shí)中的問題,教師鼓勵(lì)其他學(xué)生為提問的學(xué)生解答,之后加以補(bǔ)充總結(jié)。教師也向?qū)W生提出一些基本問題,由學(xué)生通過思考、收集資料、課下討論提出解決方案,并對解決方案做現(xiàn)場點(diǎn)評。雙向互動(dòng)式教學(xué)法不僅促使教師勤于學(xué)習(xí),不斷更新知識(shí),提高講課技能,而且提高了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性,使他們感受到了學(xué)習(xí)的樂趣和師生間的平等關(guān)系,增進(jìn)了師生之間的思想與情感的交流,提高了教學(xué)效果。（3）加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)。2013年調(diào)整人才培養(yǎng)方案，加強(qiáng)了實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，在理論課程中加大了實(shí)踐教學(xué)學(xué)時(shí)。依托經(jīng)濟(jì)學(xué)院實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)中心，配合《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》課程教學(xué)的需要，建立了商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室，引進(jìn)了SimBank銀行模擬教學(xué)平臺(tái)，獨(dú)立開設(shè)了《商業(yè)銀行實(shí)務(wù)》實(shí)驗(yàn)課程，編寫了實(shí)驗(yàn)大綱和實(shí)驗(yàn)教學(xué)指導(dǎo)書，對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的全過程進(jìn)行模擬演練實(shí)訓(xùn)實(shí)驗(yàn)教學(xué)，培養(yǎng)了學(xué)生的操作能力。六、教學(xué)資源建設(shè)1、文獻(xiàn)資料經(jīng)濟(jì)學(xué)院圖書資料室具備了豐富的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營類的文獻(xiàn)期刊，這些文獻(xiàn)資料為本課程建設(shè)提供了豐富的可供參考的教學(xué)資源。2、網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)建設(shè)面對近年來學(xué)生人數(shù)增多、教學(xué)資源相對緊張等情況，基于數(shù)字化校園基礎(chǔ)設(shè)施，構(gòu)建內(nèi)容豐富、科學(xué)合理、特色鮮明的網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)。平臺(tái)以課程教學(xué)為核心，包括課程基礎(chǔ)信息、課程教學(xué)內(nèi)容、課程互動(dòng)答疑、教學(xué)評價(jià)與評測、課程組織與管理、輔助教學(xué)工具等功能模塊，涉及到平臺(tái)首頁、教學(xué)資源、教學(xué)組織、課堂教學(xué)、課外交流、課外作業(yè)、課外訓(xùn)練、在線考試、成績管理等方面3、豐富案例庫在豐富案例教學(xué)內(nèi)容的基礎(chǔ)上提高案例教學(xué)質(zhì)量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營強(qiáng)調(diào)綜合能力的培養(yǎng)，案例教學(xué)自然是教學(xué)方法的首選。然而，在目前商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營教學(xué)中，傳統(tǒng)教學(xué)方法依然占主導(dǎo)地位，對如何根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、從實(shí)際經(jīng)濟(jì)問題出發(fā)建立模型以及如何根據(jù)已建立的模型分析實(shí)際經(jīng)濟(jì)問題等討論的較少，結(jié)合實(shí)際案例的分析和應(yīng)用就更少。這樣勢必導(dǎo)致學(xué)生理論方法的實(shí)際應(yīng)用能力較為薄弱，面對實(shí)際經(jīng)濟(jì)問題或現(xiàn)象，在提出建模設(shè)想、選用具體估計(jì)方法、查閱相關(guān)資料、收集整理數(shù)據(jù)、診斷發(fā)現(xiàn)問題和改進(jìn)估計(jì)方法等各個(gè)計(jì)量經(jīng)濟(jì)建模環(huán)節(jié)都存在問題。七、課程考核與評價(jià)改革課程考核以“閉卷考試+平時(shí)成績”的方式進(jìn)行。閉卷考試：主要考察學(xué)生對基礎(chǔ)理論知識(shí)的理解和掌握程度，只有具備了扎實(shí)的理論知識(shí)，滿分100分，占到期末總成績的70%，平時(shí)成績占30%，主要包括平時(shí)出勤情況，作業(yè)情況等、課上回答問題等。八、教材建設(shè)教材是教學(xué)活動(dòng)得以開展的依據(jù),教材的質(zhì)量直接影響著教學(xué)質(zhì)量和學(xué)生的素質(zhì)結(jié)構(gòu)?！吧虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營”是金融學(xué)、工商管理、電子商務(wù)等經(jīng)管類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程。該課程組編寫的《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》教材結(jié)合我國商業(yè)銀行經(jīng)營管理的發(fā)展動(dòng)態(tài),吸收了近幾年國內(nèi)外商業(yè)銀行經(jīng)營管理實(shí)踐中的新經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)領(lǐng)域研究的新成果,在全面介紹商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及其操作程序的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)介紹了商業(yè)銀行經(jīng)營創(chuàng)新的理念和背景,堅(jiān)持追蹤國外最新理論和把握國內(nèi)最新業(yè)務(wù)運(yùn)作動(dòng)態(tài)相結(jié)合的原則,引導(dǎo)學(xué)生把握我國商業(yè)銀行領(lǐng)域最新動(dòng)態(tài),提高分析解決實(shí)際問題的能力。實(shí)踐證明,這套教材體現(xiàn)了以學(xué)生為本的理念,真正把學(xué)生被動(dòng)學(xué)習(xí)變成了主動(dòng)地研究性學(xué)習(xí),易于被學(xué)生接受。配套的實(shí)訓(xùn)教材是體現(xiàn)“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營”課程應(yīng)用性教學(xué)改革的保證。我校投入大