高級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)(習(xí)題卷2)

試卷科目：高級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)高級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)(習(xí)題卷2)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages高級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)第1部分：單項選擇題，共158題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.商業(yè)銀行在加強內(nèi)控中應(yīng)建立對集團性大客戶實行()制度。A)集團總部授信管理B)統(tǒng)一授信管理C)分級授信管理D)分區(qū)域授信管理[單選題]2.如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價格為90元，則其名義收益率為()。A)5.0%B)10.0%C)11.1%D)12.0%[單選題]3.中央銀行的公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點是()。A)主動權(quán)在政府B)主動權(quán)在企業(yè)C)主動權(quán)在商業(yè)銀行D)主動權(quán)在中央銀行[單選題]4.當一國的總需求增長快于總供給時，本幣一般呈()趨勢。A)貶值B)升值C)貼水D)升水[單選題]5.關(guān)于市場風(fēng)險描述錯誤的是（）。A)經(jīng)濟風(fēng)險比交易風(fēng)險和折算風(fēng)險更復(fù)雜B)折算風(fēng)險帶來的損失是賬面的。C)交易風(fēng)險會給企業(yè)帶來實際損失D)投資風(fēng)險是有關(guān)主體在股票投資、實業(yè)投資中遭遇的風(fēng)險[單選題]6.凱恩斯主義認為人們對消費品的需求取決于()。A)邊際消費傾向B)邊際需求傾向C)邊際供給傾向D)資本邊際效率[單選題]7.由于市場價格的變動，使得經(jīng)濟主體蒙受損失的可能性，屬于()。A)信用風(fēng)險B)決策風(fēng)險C)市場風(fēng)險D)操作風(fēng)險[單選題]8.在商品經(jīng)濟社會中，（）是最主要的信用方式。A)直接信用B)間接信用C)銀行信用D)商業(yè)信用[單選題]9.物價穩(wěn)定的前提或?qū)嵸|(zhì)是()。A)貨幣含金量的穩(wěn)定B)貨幣購買力的相對穩(wěn)定C)物價指數(shù)穩(wěn)定D)商品數(shù)量穩(wěn)定[單選題]10.選擇中介目標的可控性是指貨幣政策中介目標要能通過()進行調(diào)控。A)貨幣政策工具B)金融工具C)經(jīng)濟政策D)經(jīng)濟手段[單選題]11.2014年3月到5月，人民幣持續(xù)貶值，這在使出口商增加出口結(jié)匯的人民幣收入的同時，卻使進口商以人民幣購匯的成本相應(yīng)增加。這種情形屬于進口商的()。A)信用風(fēng)險B)轉(zhuǎn)移風(fēng)險C)匯率風(fēng)險D)利率風(fēng)險[單選題]12.2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵，可以獲得其400萬噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系，此次并購屬于()。A)縱向并購B)橫向并購C)混合并購D)垂直并購[單選題]13.在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是()。A)活期存款準備金率B)定期存款準備金率C)超額準備金率D)提現(xiàn)率[單選題]14.當一國出現(xiàn)國際收支逆差時，該國政府可以采取()財政政策。A)緊縮性B)擴張性C)順差性D)逆差性[單選題]15.下列屬于銀行附屬資本的是()。A)長期次級債券B)資本公積C)盈余公積D)未分配利潤[單選題]16.相同標的資產(chǎn)、相同期限、不同協(xié)議價格的看漲期權(quán)的價格或看跌期權(quán)的價格之間存在一定的不等關(guān)系，一旦在市場交易中存在合理的不等關(guān)系被打破，則存在套利機會，這種套利稱之為()。A)水平價差套利B)垂直價差套利C)波動率交易套利D)看漲期權(quán)與看跌期權(quán)之間的套利[單選題]17.我國銀行間外匯市場的調(diào)控者是()。A)國家外匯管理局B)中國人民銀行C)中國外匯交易中D)證監(jiān)會[單選題]18.20世紀70年代后期，?滯脹?的出現(xiàn)使許多經(jīng)濟學(xué)家對()產(chǎn)生了懷疑。A)需求拉上論B)成本推進論C)不平衡增長模型D)北歐模型[單選題]19.在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度。A)凈資產(chǎn)B)凈資本C)總資產(chǎn)D)總資本[單選題]20.銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)督的審查對象是()。A)會計師事務(wù)所的審計報告B)銀行的合規(guī)性和風(fēng)險性C)銀行的各種報告和統(tǒng)計報表D)銀行的治理情況[單選題]21.金融租賃公司的主營業(yè)務(wù)是()。A)融資租賃業(yè)務(wù)B)固定收益類證券投資業(yè)務(wù)C)經(jīng)濟咨詢業(yè)務(wù)D)租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)[單選題]22.銀行監(jiān)管的一個關(guān)鍵因素，是監(jiān)管當局要有能力在()的基礎(chǔ)上對銀行進行監(jiān)管。A)并表B)分表C)分業(yè)D)單表[單選題]23.同業(yè)拆借是()。A)一種特殊的存款形式B)最長不得超過6個月C)參與者包括銀行、非銀行金融機構(gòu)與中介機構(gòu)D)屬于擔保信用[單選題]24.商業(yè)銀行可以允許的最大損失額的限額管理類別是（）A)單一客戶風(fēng)險限額B)集團客戶風(fēng)險限額C)止損限額D)敏感度限額[單選題]25.下列有關(guān)IS－LM曲線說法錯誤的是()。A)IS曲線上的點表明商品市場達到了均衡B)LM曲線上的點表明貨幣市場達到了均衡C)IS－LM曲線的交點表明商品市場和貨幣市場均達到了均衡D)IS－LM曲線涉及對外貿(mào)易和外資[單選題]26.商業(yè)銀行的經(jīng)營是指對其所開展的各項業(yè)務(wù)活動的()。A)組織和控制B)組織和營銷C)控制和監(jiān)督D)計劃和組織[單選題]27.凱恩斯認為，利率由()等因素共同決定。A)儲蓄、投資B)貨幣的供給、需求C)可貸資金的供給、需求D)商品的消費、供給[單選題]28.下列關(guān)于中央銀行性質(zhì)的說法錯誤的是()。A)中央銀行代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策B)中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)C)主要采用政治手段對金融經(jīng)濟領(lǐng)域進行調(diào)節(jié)和控制D)中央銀行在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位[單選題]29.目前我國上海和深圳證券交易所均實行()的交割方式完成清算交易。A)T－1B)T+0C)T+1D)T+2[單選題]30.大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的重要載體（）。A)私營企業(yè)B)民營企業(yè)C)中小微企業(yè)D)中小微企業(yè)和民營企業(yè)[單選題]31.金融創(chuàng)新特點說法錯誤的是（）。A)時間跨度長B)創(chuàng)新涉及的范圍相當廣泛C)貨幣信用的發(fā)展史可以被視為金融創(chuàng)新史D)金融創(chuàng)新指的是金融制度和技術(shù)的創(chuàng)新[單選題]32.在資產(chǎn)定價模型中，β值為1的證券被稱為具有()。A)激進型風(fēng)險B)防衛(wèi)型風(fēng)險C)平均風(fēng)險D)系統(tǒng)性風(fēng)險[單選題]33.下列關(guān)于市場有效性與獲益情況說法錯誤的是()。A)在弱式有效市場中，投資者不能根據(jù)歷史價格信息獲得超額收益B)在半強式有效市場中，投資者可以根據(jù)公開市場信息獲得超額收益C)在半強式有效市場中，投資者可以獲得超額收益D)在強式有效市場中，不能獲得超額收益[單選題]34.投資銀行股票發(fā)行承銷業(yè)務(wù)中，不是我國股票IPO詢價制的詢價步驟的是()。A)發(fā)行人及其保薦機構(gòu)應(yīng)向符合證監(jiān)會規(guī)定條件的詢價對象進行詢價，并根據(jù)詢價對象的報價結(jié)果確定發(fā)行價格區(qū)間以及相應(yīng)的市盈率區(qū)間B)發(fā)行人及其保薦機構(gòu)應(yīng)在已確定的發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)向詢價對象進行累積投標詢價，并根據(jù)累計投標詢價結(jié)果確定發(fā)行價格C)發(fā)行人及其保薦機構(gòu)應(yīng)按照發(fā)行公告規(guī)定的原則和程序向社會公眾投資者公開發(fā)行銷售股票D)將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來客戶等與公司有特殊關(guān)系的第三者，或按照股票面值向原有股東分配該公司新股認購權(quán)[單選題]35.某國2011年第一季度的國際收支狀況是：貿(mào)易賬戶差額為逆差583億美元，勞務(wù)賬戶差額為順差227億美元，單方轉(zhuǎn)移賬戶差額為順差104億美元，長期資本賬戶差額為順差196億美元，短期資本賬戶差額為逆差63億美元。請問：該國國際收支的經(jīng)常賬戶差額為()億美元。A)252B)－252C)706D)－706[單選題]36.在我國，信托公司凈資本不得低于人民幣()億元；凈資本不得低于各項風(fēng)險資本之和的()。A)2；100%B)1；50%C)5；60%D)5；100%[單選題]37.適用于融資租賃交易的租賃物為()。A)流動資產(chǎn)B)商品C)產(chǎn)品D)固定資產(chǎn)[單選題]38.目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是()形式。A)國有B)多國共有C)無資本金D)混合所有[單選題]39.（）不屬于存款保險機構(gòu)的類型。A)由官方創(chuàng)辦和管理B)由銀行業(yè)創(chuàng)辦和管理C)由官方與銀行界共同創(chuàng)辦D)銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會自己組織[單選題]40.下列財產(chǎn)設(shè)立信托，不需進行信托登記的是()。A)土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)B)股票、股權(quán)C)著作權(quán)、商標權(quán)、專利權(quán)D)動產(chǎn)[單選題]41.信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的核心要點是()。A)持續(xù)完善全面風(fēng)險管理體系B)健全信用風(fēng)險管理體系C)完善市場風(fēng)險管理制度D)健全操作風(fēng)險管理制度[單選題]42.關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。A)證券經(jīng)紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風(fēng)險B)證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金C)在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交D)投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)[單選題]43.商業(yè)銀行最大的風(fēng)險是()。A)流動性風(fēng)險B)投資風(fēng)險C)國家風(fēng)險D)信用風(fēng)險[單選題]44.下列不屬于公司自擔風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)的是()。A)聯(lián)合租賃B)直接租賃C)轉(zhuǎn)租賃D)回租[單選題]45.根據(jù)購買力平價理論，通貨膨脹高的國家貨幣匯率()。A)升水B)貶值C)升值D)貼水[單選題]46.在我國利率市場化改革進程中，是最早放開的利率是()。A)同業(yè)拆借利率B)存貸款利率C)國債利率D)金融債利率[單選題]47.有價證券的價格是以一定的市場利率和預(yù)期收益為基礎(chǔ)計算得出的()。A)期值B)現(xiàn)值C)有效利率D)復(fù)合利率[單選題]48.金融工程中的()為金融創(chuàng)新思想具體化、可操作的金融產(chǎn)品提供了技術(shù)方法。A)套利定價法B)狀態(tài)價格定價技術(shù)C)積木分析法D)風(fēng)險中性定價法[單選題]49.創(chuàng)新是充分運用（），去分析問題、解決問題，推動事物向前發(fā)展的過程，是一個變化和創(chuàng)造提高的過程。A)辯證法B)詭辯論C)經(jīng)濟論D)金融理論[單選題]50.傳統(tǒng)金融監(jiān)管的重點是()。A)商業(yè)銀行B)證券公司C)保險公司D)資本市場[單選題]51.商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其中心是()。A)金融產(chǎn)品B)營銷渠道C)客戶D)銀行盈利[單選題]52.對金融監(jiān)管理解正確的是（）。A)政府制定執(zhí)行相應(yīng)規(guī)則規(guī)范金融活動參與者的行為B)在市場經(jīng)濟條件下，政府對經(jīng)濟實行宏觀和微觀的調(diào)控和監(jiān)督C)金融監(jiān)管的主體是中央銀行或其他金融監(jiān)管當局D)金融監(jiān)管的對象是金融市場的參與者[單選題]53.互聯(lián)網(wǎng)金融的特點不包括()。A)互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融的數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化和信息化B)互聯(lián)網(wǎng)金融是一種更普惠的大眾化金融模式C)互聯(lián)網(wǎng)金融能夠提高金融服務(wù)效率，降低金融服務(wù)成本D)互聯(lián)網(wǎng)金融是對傳統(tǒng)金融的替代[單選題]54.與傳統(tǒng)的國際金融市場不同，歐洲貨幣市場從事()。A)居民與非居民之間的借貸B)非居民與非居民之間的借貸C)居民與非居民之間的外匯交易D)非居民與非居民之間的外匯交易[單選題]55.我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是()。A)財務(wù)監(jiān)督B)人事監(jiān)督C)合規(guī)監(jiān)督D)經(jīng)營監(jiān)督[單選題]56.在國際儲備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于()。A)國際儲備總量的適度B)國際儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C)外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D)外匯儲備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化[單選題]57.2014年6月底，我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風(fēng)險準備8億元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于()年底前全面達到資本充足率監(jiān)管要求。A)2014B)2016C)2017D)2018[單選題]58.在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()。A)8％B)20％C)30％D)50％[單選題]59.風(fēng)險系數(shù)β提供了一個衡量證券的實際收益率對市場投資組合的實際收益率的敏感度的比例指標，若比值大于1，則稱該證券為()。A)激進型B)保守型C)防衛(wèi)型D)平均風(fēng)險型[單選題]60.除設(shè)備的使用權(quán)外，出租人還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的租賃屬于()。A)短期租賃B)長期租賃C)融資租賃D)經(jīng)營租賃[單選題]61.世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，本質(zhì)上屬于（）。A)金融監(jiān)管機構(gòu)B)契約性金融機構(gòu)C)存款性金融機構(gòu)D)開發(fā)性金融機構(gòu)[單選題]62.金融工具不具有的性質(zhì)是()。A)風(fēng)險性B)短期性C)流動性D)收益性[單選題]63.（）是將金融創(chuàng)新與金融史上的重大歷史變革等同起來，認為整個金融業(yè)的發(fā)展史就是一部不斷創(chuàng)新的歷史，金融業(yè)的每項重大發(fā)展都離不開金融創(chuàng)新。A)微觀層面的金融創(chuàng)新B)宏觀層面的金融創(chuàng)新C)微觀層面的金融改革D)宏觀層面的金融改革[單選題]64.狹義金融工程的定義指出金融工程學(xué)科產(chǎn)生的本質(zhì)原因是()。A)風(fēng)險管理的需求B)解決金融問題方式的需求C)解決金融問題手段的需求D)金融市場的需求[單選題]65.不屬于金融監(jiān)管的手段的是（）。A)委托稽核B)內(nèi)部稽核C)現(xiàn)場檢查D)非現(xiàn)場檢查[單選題]66.已知一國商業(yè)銀行系統(tǒng)，法定活期存款準備率為20%，定期存款準備率為10%，定期存款與活期存款比率為0.67，提現(xiàn)率為1%，超額準備率為5%。已知該國基礎(chǔ)貨幣總量為980億元。該國現(xiàn)金貨幣M1總量約為()億元。A)3028.8B)2900C)2800D)2500[單選題]67.某公司打算運用9個月期的S&P500股價指數(shù)期貨為其價值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的β值為1.8，當時的期貨價格為500，則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為()份。A)26B)30C)36D)40[單選題]68.?巴塞爾新資本協(xié)議?的最低資本要求，涵蓋了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和()。A)匯率風(fēng)險B)利率風(fēng)險C)法律風(fēng)險D)操作風(fēng)險[單選題]69.金融科技是（）的金融創(chuàng)新。A)技術(shù)驅(qū)動B)資本驅(qū)動C)以經(jīng)濟管理為核心D)以人才為核心[單選題]70.要防控金融科技創(chuàng)新引發(fā)的金融風(fēng)險需要()。A)依法依規(guī)將金融科技活動納入監(jiān)管，加強市場準入管理，建立完善金融科技行業(yè)技術(shù)標準和監(jiān)管框架B)充分運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等手段，建立完善覆蓋各類金融科技業(yè)態(tài)的風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，以監(jiān)管科技完善事前事中監(jiān)管C)探索?沙漏監(jiān)管?模式D)探索?水滴監(jiān)管?模式[單選題]71.()的發(fā)布標志著拓展并內(nèi)含內(nèi)部控制體系的全面風(fēng)險管理模式的問世。A)《有效銀行監(jiān)管的核心原則》B)《企業(yè)風(fēng)險管理--整合框架》C)《薩班斯-奧克斯利法案》D)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》[單選題]72.國家規(guī)定金幣為主幣，但是國內(nèi)不鑄造和使用金幣，這種貨幣制度是()。A)金幣本位制B)金塊本位制C)金匯兌本位制D)信用紙幣本位制[單選題]73.兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易形式稱為()。A)金融期貨B)金融遠期C)金融期權(quán)D)金融互換[單選題]74.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，實際控制證券公司超過()以上股權(quán)的，須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。A)3%B)5%C)8%D)10%[單選題]75.金融機構(gòu)之間融通資金以解決臨時資金不足的市場是()。A)發(fā)行市場B)資本市場C)同業(yè)拆借市場D)流通市場[單選題]76.（）成立金融科技（FinTech）委員會。A)中國人民銀行B)中國證監(jiān)會C)中國銀保監(jiān)會D)金融業(yè)自律組織[單選題]77.就業(yè)責(zé)任保險屬于操作風(fēng)險保險中的()。A)特定風(fēng)險保險B)單一風(fēng)險保險C)雇員風(fēng)險保險D)一籃子風(fēng)險保險[單選題]78.在金融工程的基本分析方法中，()與()是內(nèi)在一致的。A)風(fēng)險中性定價法；積木分析法B)套利定價法；狀態(tài)價格定價技術(shù)C)風(fēng)險中性定價法；套利定價法D)套利定價法；積木分析法[單選題]79.如果一國不能按照世界市場需求的變化來調(diào)整自己輸出商品的結(jié)構(gòu)，該國的國際收支出現(xiàn)不平衡的可能性()。A)較大B)較小C)沒有影響D)無法判斷[單選題]80.在分析貨幣供給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為()。A)基礎(chǔ)貨幣B)強力貨幣C)原始存款D)存款準備金[單選題]81.規(guī)定了歐洲貨幣聯(lián)盟四個趨同標準的條約是()。A)《馬德里條約》B)《阿姆斯特丹條約》C)《穩(wěn)定與增長公約》D)《馬斯特里赫特條約》[單選題]82.（）就是指企業(yè)未來收益的不確定性或波動性，而收益的不確定性實際上包括了盈利的不確定性以及損失的不確定性。A)金融監(jiān)管B)金融風(fēng)險C)金融防范D)金融調(diào)控[單選題]83.劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱為()。A)現(xiàn)金交易說B)現(xiàn)金余額說C)國際借貸說D)流動性偏好說[單選題]84.投資者用100萬元進行為期5年的投資，年利率為5%，一年計息一次，按單利計算，則5年末投資者可得到的本息和為()萬元。A)110B)120C)125D)135[單選題]85.()是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。A)利率風(fēng)險B)信用風(fēng)險C)提前贖回風(fēng)險D)通貨膨脹風(fēng)險[單選題]86.（）要在完善金融治理中發(fā)揮積極作用，通過不斷完善自身治理體系、提升治理能力，為健全現(xiàn)代金融體系、提升金融治理水平貢獻力量。A)證券機構(gòu)B)金融機構(gòu)C)國有大型銀行D)私有制銀行[單選題]87.融資租賃合同的訂立一般由()發(fā)起。A)承租人B)出租人C)出賣人D)承租人聯(lián)合出租人[單選題]88.某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則這筆存款一年后稅前所得利息是()元。A)40.2B)40.4C)80.3D)81.6[單選題]89.下列被稱為高能貨幣的是()。A)存款準備金B(yǎng))基礎(chǔ)貨幣C)現(xiàn)金D)活期存款[單選題]90.商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理5c法所涉及的因素有（）。A)經(jīng)營能力B)現(xiàn)金流C)事業(yè)的連續(xù)性D)擔保品[單選題]91.在理論上，可以用來調(diào)節(jié)國際收支逆差的宏觀經(jīng)濟政策是()。A)松的財政政策B)松的貨幣政策C)本幣貶值D)刺激進口[單選題]92.下列關(guān)于風(fēng)險的說法，不正確的是()。A)風(fēng)險是損失的來源，同時也是盈利的基礎(chǔ)B)風(fēng)險是收益的概率分布C)風(fēng)險是一個事前概念，損失是一個事后概念D)風(fēng)險通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量，可以等同于損失本身[單選題]93.在實踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是()。A)非調(diào)節(jié)型貨幣政策B)擴張型貨幣政策C)調(diào)節(jié)型貨幣政策D)緊縮型貨幣政策[單選題]94.以下不屬于市場準入監(jiān)管的是()。A)審批資本充足率B)審批注冊機構(gòu)C)審批注冊資本D)審批高級管理人員任職資格[單選題]95.DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢價配售和網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行相結(jié)合的方式進行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為1500萬股，占本次發(fā)行總量的65.22%，網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購熱烈，有效申購倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機構(gòu)為SD證券有限責(zé)任公司，本次發(fā)行價格5元/股，其對應(yīng)的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍。根據(jù)本次股票發(fā)行價格和市盈率可知利，DY股份有限公司發(fā)行股票時，其每股盈利為()元。A)0.25B)0.50C)0.55D)0.75[單選題]96.商業(yè)銀行記賬式國債、政策性金融債的增多，使()的發(fā)展有了基礎(chǔ)。A)下調(diào)利率B)公開市場操作C)加大再貼現(xiàn)力度D)改革存款準備金制度[單選題]97.投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的資金賬戶中，允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券的賬戶是()。A)股票賬戶B)現(xiàn)金賬戶C)保證金賬戶D)債券回購賬戶[單選題]98.假設(shè)美國聯(lián)儲向某商業(yè)銀行購進了100萬美元債券，付給它200萬美元支票，該商行將該支票兌現(xiàn)，并將其進行貸放，同時聯(lián)儲規(guī)定的法定存款準備金率為10%。請問：按照貨幣乘數(shù)理論，聯(lián)儲該行為會導(dǎo)致貨幣存量的變化為()。A)貨幣供給量增加200萬美元B)貨幣供給量減少200萬美元C)貨幣供給量增加2000萬美元D)貨幣供給量減少2000萬美元[單選題]99.選擇貨幣政策的類型要適應(yīng)()。A)經(jīng)濟發(fā)展狀況B)國家的經(jīng)濟制度C)國家總的經(jīng)濟政策D)國家的社會制度[單選題]100.按出票人不同，匯票可分為()。A)銀行匯票B)商業(yè)匯票C)銀行匯票和商業(yè)匯票D)企業(yè)匯票和商業(yè)匯票[單選題]101.某商業(yè)銀行向客戶發(fā)放一筆消費貸款，貸款金額為600萬元，利率為6％，期限2年，貸款為貼現(xiàn)發(fā)放。根據(jù)上述材料回答下列問題：該客戶實際得到的貸款金額為()萬元。A)528B)547C)564D)586[單選題]102.為治理通貨膨脹，中央銀行一般會在市場上()。A)出售有價證券B)購入有價證券C)加大貨幣投放量D)降低利率[單選題]103.與普通企業(yè)的經(jīng)營對象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營的對象不是普通商品，而是()。A)貴金屬B)不動產(chǎn)C)股票D)貨幣資金[單選題]104.下列對于金融工程的含義說法有誤的是()。A)金融工程的含義可以從狹義和廣義兩個方面來把握B)狹義的金融工程定義給出了金融工程學(xué)科產(chǎn)生的本質(zhì)原因在于風(fēng)險管理的需求C)廣義的金融工程定義明確指出金融問題僅僅局限于風(fēng)險管理的問題D)狹義的金融工程就是金融風(fēng)險管理的技術(shù)和方法[單選題]105.在國際資本流動中，投資目的在于獲利，而不具有企業(yè)控制權(quán)的投資是（）。A)直接投資B)貸款投資C)國際借貸D)證券投資[單選題]106.?太多的貨幣追求太少的商品?，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。A)需求拉上型B)成本推進型C)結(jié)構(gòu)型D)隱蔽型[單選題]107.（）是指立足機會平等要求和商業(yè)可持續(xù)原則，以可負擔的成本為有金融服務(wù)需求的社會各階層和群體提供適當、有效的金融服務(wù)。A)普惠金融B)綠色金融C)金融支持精準扶貧D)社會信用體系建設(shè)[單選題]108.我國現(xiàn)有的股份制商業(yè)銀行的股本金一般不包括()。A)國家投資B)企業(yè)法人投資C)社會公眾投資D)外國政府投資[單選題]109.建立一個永久性國際貨幣基金組織屬于()的內(nèi)容。A)國際金本位制B)國際金匯兌體系C)布雷頓森林體系D)牙買加體系[單選題]110.流動性資產(chǎn)是指()個月內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)。A)1B)2C)6D)12[單選題]111.市場風(fēng)險源于市場中的金融市場，是()的風(fēng)險。A)金融市場主體發(fā)生意外變動B)金融市場客體發(fā)生意外變動C)金融市場價格發(fā)生意外變動D)金融市場匯率發(fā)生意外變動[單選題]112.某銀行出售某證券的同時，與買方約定于91天后以雙方事先商定的價格將等量的該證券再買回的方式稱為()。A)期貨交易B)回購交易C)現(xiàn)貨交易D)信用交易[單選題]113.不屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的是（）A)期限不同B)交易場所不同C)價格不同D)激勵約束機制與投資策略不同[單選題]114.可以申請從事基金銷售的機構(gòu)不包括()。A)商業(yè)銀行B)大型財務(wù)公司C)證券公司D)證券投資咨詢機構(gòu)[單選題]115.控制貨幣供應(yīng)量，關(guān)鍵在于中央銀行能否準確測定和調(diào)控()。A)貨幣儲備B)貨幣乘數(shù)C)貨幣流通量D)財政部貸款[單選題]116.據(jù)統(tǒng)計，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國貨物服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差2017億美元，資本和金融賬戶收支順差2211億美元，國際儲備資產(chǎn)增加3878億美元；2011年底未清償外債余額5489億美元。我國外債的負債率為()。A)7.3%B)18.2%C)26.3%D)37.4%[單選題]117.根據(jù)我國的貨幣供應(yīng)量層次劃分，假定廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為107.7萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為31.5萬億元，流通中貨幣M0余額為5.6萬億元，則單位活期存款為()萬億元。A)25.9B)70.6C)75.6D)102.1[單選題]118.行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于()。A)信用風(fēng)險的事前管理B)操作風(fēng)險的流程管理C)信用風(fēng)險的事中管理D)操作風(fēng)險的制度管理[單選題]119.古典利率理論認為，利率取決于()。A)儲蓄和投資的相互作用B)公眾的流動性偏好C)儲蓄和可貸資金的需求D)中央銀行的貨幣政策[單選題]120.根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導(dǎo)因素是()。A)國際收支B)相對利率C)相對通貨膨脹率D)心理預(yù)期[單選題]121.在現(xiàn)代信用制度下，MS=m×MB，那么MB表示()。A)原始存款B)基礎(chǔ)貨幣C)貨幣乘數(shù)D)派生存款[單選題]122.從1979年至今，我國信托業(yè)在30多年的發(fā)展過程中先后經(jīng)歷了()次重大的清理整頓。A)2B)3C)4D)5[單選題]123.監(jiān)管部門面對金融機構(gòu)報送的海量數(shù)據(jù)需要借助科技提高處理效率和監(jiān)管效能；此外，金融科技帶來了新的風(fēng)險場景和風(fēng)險特征，也需要監(jiān)管機構(gòu)（）去積極應(yīng)對。A)以科技對科技B)以創(chuàng)新對科技C)以科技對服務(wù)D)以服務(wù)對創(chuàng)新[單選題]124.實行（）可以保護和扶持國有企業(yè)，通過壓低存款利率，從而保持較低利率貸款來補貼國有企業(yè)。A)匯率管制B)貨幣管制C)貸款管制D)利率管制[單選題]125.歐洲貨幣市場是指專門從事()的市場。A)美元存放與借貸B)歐元存放與借貸C)境內(nèi)貨幣存放與借貸D)境外貨幣存放與借貸[單選題]126.下列關(guān)于信托公司治理的表述，正確的是()。A)信托公司治理應(yīng)當體現(xiàn)委托人利益最大化的基本原則B)信托公司無需建立合規(guī)管理機制，促使信托公司的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致C)除上市信托公司外，持股未滿兩年的股東不得轉(zhuǎn)讓所持股份D)信托公司股東單獨或與關(guān)聯(lián)方合并持有公司50％以上股權(quán)的，股東大會選舉董事、監(jiān)事應(yīng)當實行累積投票制[單選題]127.金融市場的規(guī)模和發(fā)展程度決定于()。A)市場成熟度B)市場交易主體的數(shù)量C)國家政策D)交易頻繁程度[單選題]128.我國銀行機構(gòu)的資本充足率不得低于()。A)4％B)6％C)8％D)10％[單選題]129.貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。A)穩(wěn)定物價與充分就業(yè)B)穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長C)穩(wěn)定物價與國際收支平衡D)經(jīng)濟增長與國際收支平衡[單選題]130.根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏－597億美元。根據(jù)上述資料，回答下列問題。我國國際收支的資本與金融項目為()億美元。A)順差2259B)順差2213C)逆差221D)逆差597[單選題]131.貨幣市場工具與資本市場工具的主要區(qū)別在于()。A)成本不同B)期限不同C)交易方式不同D)交易地點不同[單選題]132.宏觀調(diào)控部門，尤其是金融調(diào)控當局在進行經(jīng)濟、金融調(diào)控運作過程中因調(diào)控目標、調(diào)控時機、調(diào)控力度以及調(diào)控手段等選擇偏差造成的金融風(fēng)險，指的是（）。A)調(diào)控偏差型金融風(fēng)險B)制度缺陷型金融風(fēng)險C)調(diào)控缺陷型金融風(fēng)險D)制度偏差型金融風(fēng)險[單選題]133.2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.50元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是22元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準，債轉(zhuǎn)股后的股票當時市價()。A)低估B)合理C)高估D)不能確定[單選題]134.若雙方合作，可采用的套利方式是()。A)利率互換套利B)商品互換套利C)貨幣互換套利D)信用互換套利[單選題]135.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國民收入增長較大的組合是()。A)投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B)投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C)投資和貨幣需求的利率彈性都大D)投資和貨幣需求的利率彈性都小[單選題]136.金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17目，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FSOC)，負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消當前美國的金融監(jiān)管體制屬于()。A)集中統(tǒng)一B)分業(yè)監(jiān)管C)不完全集中統(tǒng)一D)完全不集中統(tǒng)一[單選題]137.()屬于金融工程最主要的應(yīng)用領(lǐng)域。A)金融風(fēng)險管理B)資產(chǎn)定價C)金融產(chǎn)品創(chuàng)新D)套利[單選題]138.利率與有價證券價格呈()。A)正相關(guān)關(guān)系B)負相關(guān)關(guān)系C)弱相關(guān)關(guān)系D)零相關(guān)關(guān)系[單選題]139.關(guān)于貨幣政策的基本特征，下列表述不正確的是()。A)貨幣政策主要是直接調(diào)控政策B)貨幣政策主要是間接調(diào)控政策C)貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策D)貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策[單選題]140.金融機構(gòu)與雇員或客戶簽署的合同等文件違犯有關(guān)法律或法規(guī)，因而蒙受經(jīng)濟損失的可能性是()。A)主權(quán)風(fēng)險B)政治風(fēng)險C)聲譽風(fēng)險D)法律風(fēng)險[單選題]141.金融科技是指通過利用各類科技手段創(chuàng)新傳統(tǒng)金融行業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)，提升效率并有效降低()。A)運營成本B)銷售成本C)人員成本D)管理成本[單選題]142.不可能通過資產(chǎn)組合來消除的風(fēng)險是()。A)定價風(fēng)險B)非系統(tǒng)性風(fēng)險C)系統(tǒng)性風(fēng)險D)特有風(fēng)險[單選題]143.下列不屬于信托文件必須載明的事項是()。A)信托目的B)受益人或者受益人范圍C)信托期限D(zhuǎn))委托人、受托人的姓名或者名稱、住所[單選題]144.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標中，（）是基礎(chǔ)，是金融資產(chǎn)狀況和制度效力的直接表現(xiàn)。A)股東財富或凈資產(chǎn)最大化目標B)資產(chǎn)流動合理性目標C)資源配置最優(yōu)化目標D)資產(chǎn)風(fēng)險最小化目標[單選題]145.銀行的流動性不足通常源于()。A)資產(chǎn)大于負債B)資產(chǎn)小于負債C)債務(wù)人的違約D)資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理[單選題]146.（）是指貨幣資金融通的安全和整個金融體系的穩(wěn)定。A)金融監(jiān)管B)金融風(fēng)險C)金融安全D)金融調(diào)控[單選題]147.存款性金融中介是吸收個人或機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融機構(gòu)。下列金融機構(gòu)中，屬于存款性金融機構(gòu)的是()。A)養(yǎng)老基金B(yǎng))投資銀行C)保險公司D)信用合作社[單選題]148.投資者完全繞過證券商，相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為()。A)一級市場B)二級市場C)第三市場D)第四市場[單選題]149.下列關(guān)于貨幣需求的理解，錯誤的是()。A)貨幣需求是指經(jīng)濟主體對執(zhí)行流通手段和支付手段的貨幣的需求B)貨幣需求發(fā)端于商品交換C)在產(chǎn)品經(jīng)濟條件下，貨幣需求強度較低D)在市場經(jīng)濟條件下，貨幣需求強度較高[單選題]150.下列關(guān)于國家風(fēng)險的表述，正確的是()。A)政治風(fēng)險在于他國因政權(quán)更迭等而拒絕或無力對外支付B)社會風(fēng)險在于政局動蕩、戰(zhàn)爭等政治因素惡化C)在國際金融活動中，個人不會承受到國家風(fēng)險D)國家風(fēng)險通常是由債權(quán)人所在國家的事件引起的，超出了債務(wù)人的控制范圍[單選題]151.短期利率期貨通常以()為標的資產(chǎn)。A)協(xié)議存款B)政府債券C)外匯D)LIBOR利率[單選題]152.某貨幣當局資產(chǎn)負債表顯示，當前基礎(chǔ)貨幣余額為27.5萬億元，流通中貨幣M0余額為5.8萬億元，金融機構(gòu)超額準備金為2.2萬億元，則法定準備金為()萬億元。A)3.6B)19.5C)21.7D)25.3[單選題]153.在凱恩斯的貨幣需求函數(shù)中，把可用于儲存財富的資產(chǎn)分為()。A)貨幣和債券B)現(xiàn)金和股票C)現(xiàn)金和存款D)股票和債券[單選題]154.道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于()貨幣政策工具。A)一般性B)間接信用控制C)選擇性D)直接信用控制[單選題]155.弗里德曼認為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測的，因此，貨幣政策應(yīng)()。A)?相機行事?B)重在調(diào)整利率C)實行?單一規(guī)則?D)?走走停停?[單選題]156.我國銀行風(fēng)險的最主要表現(xiàn)是()。A)法律風(fēng)險B)流動性風(fēng)險C)利率風(fēng)險D)信用風(fēng)險[單選題]157.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機構(gòu)。從組織形式上看，屬于()。A)一元式中央銀行制度B)二元式中央銀行制度C)跨國的中央銀行制度D)準中央銀行制度[單選題]158.關(guān)于廣義貨幣流通，說法錯誤的是（）。A)廣義貨幣流通包括現(xiàn)金流通和存款貨幣流通B)銀行信貸投放和回籠是存款貨幣和現(xiàn)金貨幣流通的總渠道C)銀行發(fā)放貸款，流通中貨幣量增加D)借款人向銀行貸款，如果轉(zhuǎn)入其存款賬戶，則導(dǎo)致流通中現(xiàn)金增加第2部分：多項選擇題，共101題，每題至少兩個正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]159.銀行資本是可以自主取得以抵補任何未來損失的資本部分，銀行資本主要包括()。A)一般資本B)核心資本C)加權(quán)資本D)附屬資本[多選題]160.DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢價配售和網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行相結(jié)合的方式進行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為1500萬股，占本次發(fā)行總量的65.22%，網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購熱烈，有效申購倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機構(gòu)為SD證券有限責(zé)任公司，本次發(fā)行價格5元/股，其對應(yīng)的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍。根據(jù)2013年12月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，本次發(fā)行需遵守的規(guī)定有()。A)發(fā)行人需要向戰(zhàn)略投資者配售股票B)網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人需剔除申購總量中報價最高的部分C)在詢價中，有效報價投資者的數(shù)量不得少于10家，不得多于20家D)發(fā)行人需要在發(fā)行方案中有超額配售選擇權(quán)安排[多選題]161.該銀行資產(chǎn)安全性指標沒有達到規(guī)定標準的是()。A)不良貸款率B)不良資產(chǎn)率C)全部關(guān)聯(lián)度D)單一客戶貸款集中度[多選題]162.以下資料列述了中國銀行股改上市過程中的重要事件：2003年12月30日，中國銀行獲得政府注資225億美元，成為國有商業(yè)銀行股份制改造試點。2004年7月7日，中國銀行在銀行間市場發(fā)行140.7億元的次級債，這是國有企業(yè)銀行首次發(fā)行次級債補充附屬資本。2004年8月26日，中國銀行正式掛牌改建為中國銀行股份有限公司。2005年1月初，中國銀行哈爾濱河松街支行?高山案?爆發(fā)，原河松街支行行長高山，早在2000年初便通過?背書轉(zhuǎn)讓?形式將多家企業(yè)存款轉(zhuǎn)至其他賬戶。2005年中國銀行陸續(xù)與蘇格蘭皇家銀行(RBS)中國銀行在上市前引進蘇格蘭皇家銀行(RBS)等戰(zhàn)略投資者是為了()。A)補充資本金B(yǎng))避免同業(yè)競爭C)引進先進管理經(jīng)驗D)改變銀行的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)[多選題]163.我國某銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產(chǎn)大量增加，拆入資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款人大量擠提銀行存款，于2013年6月倒閉。根據(jù)我國銀行監(jiān)管的規(guī)定，請分析并回答以下問題：資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點應(yīng)該包括()。A)經(jīng)營狀況B)銀行網(wǎng)點的分布C)資產(chǎn)集中程度D)關(guān)系人貸款[多選題]164.2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。下列屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道的是()。A)對金融機構(gòu)的再貸款B)收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)C)購買政府債券D)對工商企業(yè)貸款[多選題]165.2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.50元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是22元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：在債券發(fā)行時，如果市場利率高于債券票面利率，則()。A)債券的購買價高于面值B)債券的購買價低于面值C)按面值出售時投資者對該債券的需求減少D)按面值出售時投資者對該債券的需求增加[多選題]166.2010年9月末，我國廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為69.6萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為24.4萬億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬億元；全年現(xiàn)金凈投放3844億元。根據(jù)上述資料，回答下列問題。下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有()。A)對金融機構(gòu)的再貸款B)收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)C)購買政府債券D)對工商企業(yè)貸款[多選題]167.2014年6月底，我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風(fēng)險準備8億元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。為了提高一級資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有()。A)發(fā)行普通股股票B)發(fā)行減記型二級資本工具C)擴大貸款投放規(guī)模D)發(fā)行優(yōu)先股股票[多選題]168.我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產(chǎn)大量增加，拆入資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務(wù)狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。請根據(jù)我國銀行監(jiān)管的規(guī)定，分析并回答以下問題：處置倒閉銀行的措施主要有()。A)中央銀行救助B)銀行同業(yè)救助C)依法清算D)收購或兼并[多選題]169.2008年的物價形勢導(dǎo)致的負面影響有()。A)企業(yè)利潤下降B)實際消費水平下降C)流通領(lǐng)域過度投機D)債權(quán)人受損失[多選題]170.目前我國金融資產(chǎn)管理公司有()。A)信達資產(chǎn)管理公司B)長城資產(chǎn)管理公司C)華夏資產(chǎn)管理公司D)華融資產(chǎn)管理公司E)東方資產(chǎn)管理公司[多選題]171.弗里德曼貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)的區(qū)別有()。A)前者強調(diào)恒常收入，后者強調(diào)利率B)貨幣政策傳導(dǎo)變量上的差別C)對財富結(jié)構(gòu)的界定不同D)貨幣政策操作建議的不同E)假設(shè)條件上的不同[多選題]172.更新金融經(jīng)營理念，從()層面。A)國家B)政府C)中央D)地方E)銀行金融機構(gòu)層面[多選題]173.下列屬于原生金融工具的有()。A)國庫券B)基金C)商業(yè)票據(jù)D)期權(quán)E)CDs[多選題]174.銀行資本是指可以自主取得以抵補任何未來損失的資本部分，主要包括()。A)特殊資本B)一般資本C)附屬資本D)加權(quán)資本E)核心資本[多選題]175.下面屬于非銀行金融機構(gòu)的是()。A)村鎮(zhèn)銀行B)金融資產(chǎn)管理公司C)財務(wù)公司D)金融租賃公司E)信托公司[多選題]176.夯實金融科技基礎(chǔ)支撐，持續(xù)完善金融科技產(chǎn)業(yè)生態(tài)，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)治理體系，從消費者保護以及（）等方面支撐金融科技健康有序發(fā)展。A)技術(shù)攻關(guān)B)法規(guī)建設(shè)C)信用服務(wù)D)標準規(guī)范E)盈利規(guī)劃[多選題]177.金融風(fēng)險是因為各種金融風(fēng)險因素的產(chǎn)生或相互作用而形成的。影響金融風(fēng)險形成的主要因素有()。A)宏觀經(jīng)濟政策B)經(jīng)濟周期波動C)政治因素D)市場競爭的加劇E)人為因素[多選題]178.強化金融治理基礎(chǔ)保障體系，需要（）提供支持。A)金融法律法規(guī)制度B)相關(guān)扶植政策C)金融專業(yè)人才D)金融科技E)財政撥款[多選題]179.銀行研發(fā)設(shè)計創(chuàng)新理財產(chǎn)品的流程包括()。A)根據(jù)銀行自身特點，設(shè)計產(chǎn)品方案B)論證投資策略C)論證產(chǎn)品結(jié)構(gòu)D)論證風(fēng)險控制措施E)履行內(nèi)部審批程序[多選題]180.風(fēng)險識別的方法包括（）。A)可以通過感性認識和歷史經(jīng)驗來判斷B)通過對各種客觀的資料的記錄來分析、歸納和整理，從而找出各種明顯和潛在的風(fēng)險及其規(guī)律C)通過對各種風(fēng)險事故的記錄來分析、歸納和整理，從而找出各種明顯和潛在的風(fēng)險及其規(guī)律D)可以通過理性認識來判斷E)可以通過自身經(jīng)驗來判斷[多選題]181.下面關(guān)于利率互換說法正確的是()。A)利率互換是指買賣雙方同意在未來一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流B)一般來說，利率互換合約交換的是利息差C)利率互換合約交換不涉及本金的互換D)在大多數(shù)利率互換中，雙方的現(xiàn)金流都是基于浮動利率進行計算的E)利率互換交易中，買賣雙方在未來根據(jù)不同貨幣的名義本金交換現(xiàn)金流[多選題]182.為了進一步推進我國利率市場化改革，需要培育的條件有()。A)營造一個公平的市場競爭環(huán)境B)推動整個金融產(chǎn)品與服務(wù)價格體系的市場化C)營造一個自由的市場競爭環(huán)境D)進一步完善貨幣政策傳導(dǎo)機制E)進一步完善財政政策傳導(dǎo)機制[多選題]183.政策性金融機構(gòu)的職能主要包括()。A)流動性職能B)倡導(dǎo)性職能C)選擇性職能D)效益性職能E)補充性職能[多選題]184.同業(yè)存單業(yè)務(wù)的特點有()。A)風(fēng)險低B)高流動性C)參與便利D)期限短E)不可質(zhì)押[多選題]185.金融期貨包括()。A)短期利率期貨B)中長期利率期貨C)個股期貨D)股指期貨E)黃金期貨[多選題]186.在資產(chǎn)證券化過程中，投資銀行進行的金融創(chuàng)新包括()。A)組建特別目的機構(gòu)B)設(shè)置特別包裝程序C)分散規(guī)避風(fēng)險D)信用構(gòu)造及提升E)現(xiàn)金流量再包裝[多選題]187.經(jīng)常賬戶的內(nèi)容包括()。A)投資B)貨物C)服務(wù)D)收入E)經(jīng)常轉(zhuǎn)移[多選題]188.歐洲貨幣體系EMS的主要內(nèi)容有()。A)創(chuàng)設(shè)歐洲貨幣單位B)實行以主要貨幣匯率浮動為主的多種匯率安排C)建立歐洲貨幣基金D)共同體成員之間確定中心匯率E)各成員國貨幣與歐洲貨幣單位之間確定中心貨幣[多選題]189.下列關(guān)于我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢，說法正確的是()。A)從負債端看，存款利率市場化將對傳統(tǒng)保本理財產(chǎn)品產(chǎn)生沖擊B)從資產(chǎn)端看，資產(chǎn)證券化的推出加速將明顯改變理財資金的運用形態(tài)C)從資產(chǎn)端看，理財直接融資工具的推出加速將明顯改變理財資金的運用形態(tài)D)從客戶端看，理財客戶群將加速向個人投資者尤其是高凈值個人客戶遷移E)從渠道端看，未來電子渠道理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，將更加注重客戶體驗提升[多選題]190.國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標是()。A)保護國家的利益B)保護投資者的利益C)增強市場透明度D)增加證券監(jiān)管力度E)降低系統(tǒng)風(fēng)險[多選題]191.哪幾家銀行已躋身全球系統(tǒng)重要性銀行（）。A)中國銀行B)中國工商銀行C)中國建設(shè)銀行D)中國交通銀行E)中國農(nóng)業(yè)銀行[多選題]192.信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制策略包括()。A)信用風(fēng)險管理策略B)市場風(fēng)險管理策略C)操作風(fēng)險管理策略D)合規(guī)與法律風(fēng)險管理策略E)系統(tǒng)風(fēng)險管理策略[多選題]193.下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行作為?政府的銀行?所具有的基本職責(zé)的有()。A)代理國庫B)向商業(yè)銀行貸款C)代理政府金融事務(wù)D)買賣外匯E)集中保管存款準備金[多選題]194.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的基本要素主要有()。A)委托人B)證券交易的標的物C)證券交易所D)證券經(jīng)紀商E)證券交易形式[多選題]195.商業(yè)銀行內(nèi)控機制的基本特征有()。A)相互制約的部門和崗位設(shè)置B)縱向的授權(quán)與審批制度C)監(jiān)事會有效的工作制度D)完善的信息系統(tǒng)E)行業(yè)規(guī)章的完善[多選題]196.中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著()等重要職能。A)發(fā)行的銀行B)政府的銀行C)國有的銀行D)銀行的銀行E)管理金融的銀行[多選題]197.基礎(chǔ)貨幣是中央銀行的貨幣負債，其具體構(gòu)成要素有()。A)外匯儲備B)法定存款準備金C)超額準備金D)再貼現(xiàn)貸款E)流通中現(xiàn)金[多選題]198.匯率變動對一國國內(nèi)經(jīng)濟的影響有()。A)國內(nèi)物價水平B)經(jīng)濟增長C)就業(yè)D)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)E)外貿(mào)依存度[多選題]199.下列屬于選擇性貨幣政策工具的有()。A)證券市場信用控制B)消費者信用控制C)不動產(chǎn)信用控制D)優(yōu)惠利率E)利率限制[多選題]200.影響匯率變動的長期原因主要有()。A)一國的國際收支狀況B)經(jīng)濟發(fā)展狀況C)通貨膨脹差異D)利率差異E)市場的心理預(yù)期[多選題]201.再貼現(xiàn)的優(yōu)點主要有()。A)再貼現(xiàn)的主動權(quán)在中央銀行B)有利于中央銀行發(fā)揮貸款者的作用C)比存款準備金率的調(diào)整更機動、靈活，可調(diào)節(jié)總量還可以調(diào)節(jié)結(jié)構(gòu)D)以票據(jù)融資，風(fēng)險較小E)有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款者的作用[多選題]202.2013年1月16日以來，我國多層次股票市場包括()。A)主板市場B)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C)期貨市場D)中小企業(yè)板市場E)創(chuàng)業(yè)板市場[多選題]203.下列市場中，屬于貨幣市場的有()。A)國庫券市場B)交易所債券市場C)回購協(xié)議市場D)商業(yè)票據(jù)市場E)銀行承兌匯票市場[多選題]204.實行準中央銀行制度的典型國家和地區(qū)有()。A)中國香港特別行政區(qū)B)韓國C)利比里亞D)新加坡E)萊索托[多選題]205.在外債總量管理中，外債的吸收能力取決于債務(wù)國的()。A)負債能力B)管理能力C)營運能力D)償債能力E)擴張能力[多選題]206.按照外匯交易的支付通知方式可以將匯率分為()。A)即期匯率B)遠期匯率C)電匯匯率D)信匯匯率E)票匯匯率[多選題]207.《內(nèi)部控制--整合框架》中提出的內(nèi)部控制的要素包括()。A)控制環(huán)境B)風(fēng)險評估C)風(fēng)險識別D)控制活動E)監(jiān)督[多選題]208.按《巴塞爾新資本協(xié)議》的劃分，商業(yè)銀行的風(fēng)險主要有()。A)操作風(fēng)險B)投資風(fēng)險C)市場風(fēng)險D)信用風(fēng)險E)國家風(fēng)險[多選題]209.所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更屬于廣義的并購范疇。下列并購方式中，屬于所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更的有()。A)交換發(fā)盤B)股權(quán)切離C)股票回購D)杠桿收購E)溢價購回[多選題]210.下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有()。A)證券價格完全反映過去的信息B)不能預(yù)測市場價格變化C)投資者不可能獲得超額收益D)當前的價格變動不包含未來價格變動的信息E)證券價格的任何變動都是對新信息的反應(yīng)[多選題]211.我國信托公司主要從事的信托業(yè)務(wù)包括()。A)基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)B)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)C)證券投資信托業(yè)務(wù)D)銀信理財合作業(yè)務(wù)E)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)[多選題]212.持續(xù)的、大規(guī)模的國際收支順差對一國經(jīng)濟的影響表現(xiàn)為()。A)不利于對外經(jīng)濟交往B)使該國的償債能力降低C)不利于本國商品的出口D)帶來通貨膨脹壓力E)容易引起國家間的摩擦[多選題]213.房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)主要有()和()兩種運作方式。A)投資類信托B)融資類信托C)不動產(chǎn)信托D)房地產(chǎn)資金信托E)票據(jù)資產(chǎn)信托[多選題]214.我國在金融治理體系和治理能力方面存在的缺陷（）A)長期存在的融資貴的問題B)長期存在的融資難的問題C)金融業(yè)的市場結(jié)構(gòu)、經(jīng)營理念、服務(wù)水平等還不能很好地適應(yīng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的客觀要求D)法律體系建立不完善E)監(jiān)管水平的局限性[多選題]215.我國金融市場存在的問題有()。A)間接融資比重過低B)金融市場規(guī)模小C)直接融資比重過低D)尚未推出金融衍生品市場E)貨幣市場發(fā)展滯后[多選題]216.現(xiàn)代金融企業(yè)制度的目標主要包括（）A)企業(yè)外部資源配置最優(yōu)化B)凈資產(chǎn)最大化C)金融資產(chǎn)流動合理化D)金融資產(chǎn)運用最大化E)金融資產(chǎn)風(fēng)險最小化[多選題]217.下列關(guān)于投資基金的說法，正確的有()。A)是一種集合投資方式B)體現(xiàn)了一種股權(quán)關(guān)系C)是一種直接投資工具D)是一種間接投資工具E)投資對象包含金融衍生品[多選題]218.證券投資基金的種類包括()。A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)對沖基金D)非交易所交易基金E)交易所交易基金[多選題]219.對中國銀行建立專門的企業(yè)金融服務(wù)平臺，描述正確的是()。A)以量化的市場調(diào)研、簡化的業(yè)務(wù)流程、多元化的產(chǎn)品服務(wù)和規(guī)范化的風(fēng)險管理為核心B)以客戶需求為導(dǎo)向，以市場需求為中心C)遵循普惠小微企業(yè)的原則D)收益覆蓋風(fēng)險加成本E)盡職者免責(zé)、失職者問責(zé)[多選題]220.下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有()。A)期限中介B)監(jiān)管中介C)風(fēng)險中介D)信息中介E)流動性中介[多選題]221.商業(yè)銀行貸款按其信貸資金的來源可劃分為()。A)可疑貸款B)關(guān)注貸款C)自營貸款D)委托貸款E)次級貸款[多選題]222.加強金融消費者權(quán)益保護工作說法正確的是()。A)堅持市場化和法治化原則B)堅持審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管相結(jié)合C)堅持市場自律與審慎監(jiān)管相結(jié)合D)加強相關(guān)法律體系建立完善E)建立健全金融消費者權(quán)益保護監(jiān)管機制和保障機制[多選題]223.要醫(yī)治國際收支失衡，貨幣說的政策主張是要采用()來調(diào)節(jié)。A)貨幣政策B)財政政策C)匯率政策D)外貿(mào)管制E)利率政策[多選題]224.注重對商品市場和貨幣市場的宏觀經(jīng)濟分析的國際收支調(diào)節(jié)理論是()。A)彈性分析法B)國際借貸說C)吸收分析法D)匯兌心理說E)貨幣分析法[多選題]225.關(guān)于引起國際資本流動原因的說法，正確的有()。A)貿(mào)易壁壘B)過剩資本的形成C)匯率與利率的變化D)通貨膨脹E)國際投機者的惡性投機[多選題]226.按信托利益歸屬的不同，可將信托劃分為()。A)自益信托B)他益信托C)私益信托D)公益信托E)集合信托[多選題]227.流動性風(fēng)險管理的主要著眼點是()。A)保持資產(chǎn)的流動性B)保持負債的流動性C)保持較高的信貸增速D)實現(xiàn)資產(chǎn)與負債在期限或流動性上的匹配E)進行資產(chǎn)和負債流動性的綜合管理[多選題]228.惡性通貨膨脹表現(xiàn)為物價上升猛烈，使貨幣部分甚至完全喪失了()。A)價值尺度功能B)價格標準功能C)交易媒介功能D)價值貯藏功能E)使用價值[多選題]229.根據(jù)資產(chǎn)定價理論中的有效市場假說，有效市場的類型包括()。A)弱式有效市場B)半弱式有效市場C)半強式有效市場D)強式有效市場E)超強式有效市場[多選題]230.從嚴的收入政策是用來反擊通貨膨脹的一項重要政策舉措，其內(nèi)容具體包括()。A)收入指數(shù)化B)工資－物價指導(dǎo)線C)以稅收為基礎(chǔ)的收入政策D)幣制改革E)工資－物價管制及凍結(jié)[多選題]231.短期政府債券的特點有()。A)以國家信用為擔保B)不存在違約風(fēng)險C)極易在市場變現(xiàn)D)收益免繳所得稅E)面額較大[多選題]232.功能監(jiān)管的目的是（）。A)監(jiān)管套利，提高市場效率B)促進公平競爭C)避免出現(xiàn)監(jiān)管真空，并保證執(zhí)行力度的一致性D)糾正金融機構(gòu)的機會主義行為E)防止欺詐和不公正交易[多選題]233.證券上市交易的條件包括()。A)充足的資本額B)良好的公司業(yè)績C)社會公眾持有證券的總量及結(jié)構(gòu)D)最低營業(yè)年限不得低于一定標準E)公司人數(shù)達到一定規(guī)模[多選題]234.商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理5C法所涉及的因素包括()。A)經(jīng)營環(huán)境(Conditions)B)償還能力(Capacity)C)現(xiàn)金流(Cash)D)資本(Capital)E)事業(yè)的連續(xù)性(Continuity)[多選題]235.我國境內(nèi)的外資銀行可以分為()。A)中外合作銀行B)外資獨資銀行C)外國銀行在我國境內(nèi)的分行D)中外合資銀行E)外國銀行駐華代表機構(gòu)[多選題]236.在投資銀行的IPO業(yè)務(wù)中，根據(jù)股票供求雙方在價格決定中的作用，新股發(fā)行的主要方式有()。A)簿記方式B)固定價格方式C)浮動價格方式D)競價方式E)混合方式[多選題]237.處置倒閉銀行的措施主要有()。A)收購B)兼并C)清算D)銀行同業(yè)救助E)發(fā)行股票債券[多選題]238.下列關(guān)于基差風(fēng)險說法正確的有()。A)標的資產(chǎn)價格與保值資產(chǎn)價格的相關(guān)性越好，基差風(fēng)險就越小B)基差變動帶來的風(fēng)險稱為基差風(fēng)險C)金融期貨在進行實物交割的情況下，盡量選擇與套期保值交割日相一致的交割月份，從而使基差風(fēng)險最小D)標的資產(chǎn)價格與保值資產(chǎn)價格的相關(guān)性越差，基差風(fēng)險就越大E)為了降低基差風(fēng)險，需要選擇合適的期貨合約[多選題]239.日本金融危機產(chǎn)生的原因包括（）。A)政府任由股票、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格飛漲B)金融監(jiān)管當局對金融機構(gòu)大量資金進入房地產(chǎn)領(lǐng)域?qū)ε菽?jīng)濟推波助瀾C)金融監(jiān)管當局沒有建立有效監(jiān)管和控制制度D)政府沒有安排相應(yīng)的約束制度，以至于經(jīng)濟泡沫不斷膨脹E)金融監(jiān)管當局建立了有效監(jiān)管和控制制度[多選題]240.在投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，屬于其業(yè)務(wù)流程的有()。A)開立證券賬戶和資金賬戶B)進行交易委托C)股票的詢價D)委托成交E)股票登記、證券存管[多選題]241.下列關(guān)于金融租賃公司業(yè)務(wù)種類的說法，錯誤的是()。A)直接租賃中，金融租賃公司以收取租金為條件B)轉(zhuǎn)租賃中，各個層次的融資租賃合同的租賃物和租賃期限可以不一致C)回租中，出賣人和承租人不能是同一人D)杠桿租賃中，其他金融機構(gòu)對承辦該融資租賃項目的租賃公司無追索權(quán)E)委托租賃中，融資租賃項目的風(fēng)險和收益全部歸委托人[多選題]242.()屬于防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)取得進展。A)有效降低宏觀杠桿率B)取締影子銀行業(yè)務(wù)C)精準處置重點領(lǐng)域風(fēng)險D)積極防范金融市場異常波動和外部沖擊風(fēng)險E)補齊監(jiān)管制度短板[多選題]243.下列屬于現(xiàn)代融資租賃的特征的有()。A)租賃按承租人租賃使用物件的時間計算租金B(yǎng))承租人不僅取得物品的使用權(quán)，更重要的是將租賃信用作為一種融資手段C)租賃公司以租賃信用中介機構(gòu)的形式出現(xiàn)，是一種專業(yè)化運作形式D)租賃的功能更完善、經(jīng)濟關(guān)系更廣泛E)企業(yè)普遍通過租賃設(shè)備來解決資金短缺、技術(shù)改造問題[多選題]244.關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說法，正確的有()。A)短期利率的預(yù)期值是相同的B)長期利率的波動小于短期利率的波動C)不同期限的利率波動幅度相同D)短期債券的利率一定高于長期利率E)長期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值[多選題]245.一般性貨幣政策工具是市場經(jīng)濟國家普遍采用的傳統(tǒng)政策工具，它包括()。A)銀行備付金B(yǎng))再貸款C)存款準備金率D)再貼現(xiàn)E)公開市場業(yè)務(wù)[多選題]246.我國利率市場化改革的總體思路包括()。A)先外幣、后本幣B)先貸款、后存款C)先本幣，后外幣D)先存款，后貸款E)先大額、長期，后小額、短期[多選題]247.《規(guī)劃》提出要實現(xiàn)金融科技應(yīng)用先進可控、金融科技支撐不斷完善、金融科技產(chǎn)業(yè)繁榮發(fā)展以及（）。A)金融服務(wù)能力穩(wěn)步增強B)金融風(fēng)控水平明顯提高C)金融監(jiān)管效能持續(xù)提升D)金融產(chǎn)品不斷優(yōu)化E)推動金融業(yè)發(fā)展[多選題]248.下列屬于法律風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理的主要機制和方法的有()。A)加強文化建設(shè)B)加強思想建設(shè)C)加強組織與制度建設(shè)D)把好簽訂合同關(guān)E)把好履行合同關(guān)[多選題]249.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)禁止()。A)從事企業(yè)債券投資B)向企業(yè)投資C)向非銀行機構(gòu)投資D)從事股票投資E)從事國庫券投資[多選題]250.在金融市場構(gòu)成要素中，()是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市場的基礎(chǔ)。A)金融市場主體B)金融市場客體C)金融市場中介D)金融市場價格E)金融監(jiān)管機構(gòu)[多選題]251.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標（）A)保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B)保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)C)保證商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展D)保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性E)保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時[多選題]252.基于三個層面協(xié)同推進金融市場化改革包括（）。A)深入推進利率、匯率兩大資金價格的市場化改革B)逐步加強民營銀行的準入機制C)逐步放寬民營銀行的準入機制D)重視豐富城鄉(xiāng)居民市場主體的金融選擇權(quán)E)重視豐富實體企業(yè)市場主體的金融選擇權(quán)[多選題]253.金融科技涉及的技術(shù)具有更新迭代快、跨界、混業(yè)等特點，是（）等前沿顛覆性科技與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與場景的疊加融合。A)大數(shù)據(jù)B)人工智能C)區(qū)塊鏈技術(shù)D)云技術(shù)E)跨行技術(shù)[多選題]254.資本市場的交易對象主要有()。A)股票B)公司債券C)政府中長期債券D)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單E)銀行長期貸款[多選題]255.商業(yè)銀行財務(wù)管理包括()。A)存款管理B)資產(chǎn)管理C)財產(chǎn)管理D)成本管理E)收益管理[多選題]256.近年我國宏觀金融調(diào)控及貨幣政策的特點有（）。A)我國逐步建立以間接手段為主的宏觀金融調(diào)控模式B)我國貨幣政策目標是以防通脹為主的多目標制C)我國貨幣政策目標是防通脹的單目標制D)豐富貨幣政策工具箱，啟動宏觀審慎政策框架E)存款準備金調(diào)整和公開市場操作成為日常的流動性對沖管理的重要工具[多選題]257.下列屬于國際資本流動的原因的是（）。A)過剩資本B)利潤的驅(qū)動C)政治、經(jīng)濟及戰(zhàn)爭風(fēng)險的存在D)國際投機者的惡性投機E)金融市場全球化的驅(qū)動[多選題]258.金融監(jiān)管的內(nèi)涵體現(xiàn)在（）。A)維護經(jīng)濟活動的良性運轉(zhuǎn)。B)維持貨幣制度穩(wěn)定C)維持經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定D)協(xié)助中央銀行貫徹執(zhí)行貨幣政策E)防止金融風(fēng)險的傳播[多選題]259.金融創(chuàng)新主要包括（）。A)金融制度創(chuàng)新B)金融市場創(chuàng)新C)金融機構(gòu)創(chuàng)新D)金融科技創(chuàng)新E)金融服務(wù)創(chuàng)新第3部分：判斷題，共1題，請判斷題目是否正確。[判斷題]260.防范化解金融風(fēng)險特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險，是金融工作的保障。A)正確B)錯誤1.答案:B解析:內(nèi)部管理機制是我國商業(yè)銀行實行內(nèi)控的基礎(chǔ)，必須建立和完善，主要包括：①建立以資產(chǎn)負債管理為前提的自我調(diào)控機制；②建立內(nèi)部授信授權(quán)制度，實行統(tǒng)一授信，分級審批；③建立對集團性大客戶實行統(tǒng)一授信管理的制度等。2.答案:B解析:3.答案:D解析:公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點包括：①主動權(quán)在中央銀行；②富有彈性；③中央銀行買賣證券可同時交叉進行，故很容易逆向修正貨幣政策，可連續(xù)進行，能補充存款準備金、再貼現(xiàn)這兩個非連續(xù)性政策工具實施前后的效果不足；④根據(jù)證券市場供求波動，主動買賣證券，可起穩(wěn)定證券市場的作用。4.答案:A解析:總需求的整體增長快于總供給，會使?jié)M足不了的部分需求轉(zhuǎn)向國外，引起進口增長，則外幣的需求會大于供給，導(dǎo)致外幣升值，本幣貶值。5.答案:D解析:本題考查金融風(fēng)險類型。選項A：經(jīng)濟風(fēng)險是比交易風(fēng)險和折算風(fēng)險更為復(fù)雜的一種匯率風(fēng)險。選項B：經(jīng)濟損失只是賬面上的經(jīng)濟損失。選項C：交易風(fēng)險是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。選項D:投資風(fēng)險特指在股票投資和衍生品投資中遭遇的風(fēng)險。6.答案:A解析:凱恩斯主義認為消費動機與預(yù)防動機構(gòu)成對消費品的需求，人們對消費品的需求取決于?邊際消費傾向?；認為投機動機構(gòu)成對投資品的需求，主要由利率水平?jīng)Q定。7.答案:C解析:市場風(fēng)險是指有關(guān)主體在金融市場上從事金融產(chǎn)品、金融衍生品交易時，因金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。對銀行來講，不論是股權(quán)資本，還是債權(quán)資本，以及其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中都廣泛存在著市場風(fēng)險。8.答案:C解析:在商品經(jīng)濟社會中，銀行信用是最主要的信用方式。9.答案:B解析:物價穩(wěn)定是指在經(jīng)濟運行中物價總水平在短期內(nèi)不發(fā)生顯著的波動，進而維持國內(nèi)幣值的穩(wěn)定。物價穩(wěn)定的實質(zhì)是幣值的穩(wěn)定，即貨幣購買力的穩(wěn)定。10.答案:A解析:理想的貨幣政策中介目標應(yīng)具有可測性、可控性、相關(guān)性。其中，可控性是指作為中間目標的金融變量能夠被中央銀行所控制。也就是說，中央銀行能夠運用貨幣政策工具，作用于這些金融變量，并能有效控制其變動。11.答案:C解析:C項，匯率風(fēng)險是指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。題中，人民幣貶值，導(dǎo)致進口商成本增加，符合匯率風(fēng)險的定義。12.答案:B解析:并購企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品，并購使得資本在同一市場領(lǐng)域或部門集中時，稱為橫向并購。13.答案:C解析:貨幣供應(yīng)量并不能由中央銀行絕對加以控制。從影響貨幣乘數(shù)的諸因素分析，中央銀行和商業(yè)銀行決定準備金率。其中，中央銀行決定準備金率和影響超額準備率e，商業(yè)銀行決定超額準備率e，儲戶決定現(xiàn)金漏損比率c。14.答案:A解析:當一國出現(xiàn)國際收支逆差時，在外匯市場上表現(xiàn)為；外匯需求大于外匯供給，因此，該國政府應(yīng)采取緊縮性的財政政策。15.答案:A解析:銀行資本主要包括核心資本和附屬資本。核心資本主要包括永久性的股東權(quán)益和公開儲備；附屬資本是指銀行的長期次級債務(wù)等債務(wù)性資本，其規(guī)模不得超過核心資本的100％。16.答案:A解析:相同標的資產(chǎn)、相同期限、不同協(xié)議價格的看漲期權(quán)的價格或看跌期權(quán)的價格之間存在一定的不等關(guān)系，一旦在市場交易中存在合理的不等關(guān)系被打破，則存在套利機會，這種套利稱之為水平價差套利，包括蝶式價差套利、盒式價差套利、鷹式價差套利等。17.答案:B解析:根據(jù)《中國人民銀行法》和2008年7月國務(wù)院關(guān)于中國人民銀行的?三定?規(guī)定，中國人民銀行負責(zé)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易。18.答案:A解析:需求拉上論認為，當經(jīng)濟中需求的擴張超出總供給的增長時，過度需求就會拉動價格總水平持續(xù)上漲，從而引起通貨膨脹。但滯漲的表現(xiàn)卻是，在經(jīng)濟遠未達到充分就業(yè)時，物價就持續(xù)上漲，失業(yè)也不斷地增加，這就表明總供給小于總需求不是產(chǎn)生通貨膨脹的原因。19.答案:B解析:凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負債的流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標。以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度及對證券公司的重新分類監(jiān)管使我國投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。20.答案:C解析:銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)督包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表。21.答案:A解析:金融租賃公司的主營業(yè)務(wù)是融資租賃業(yè)務(wù)。金融租賃公司主營的融資租賃業(yè)務(wù)可進一步分為公司自擔風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)、公司同其他機構(gòu)分擔風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)以及公司不擔風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)三大類。22.答案:A解析:銀行監(jiān)管的一個關(guān)鍵因素，是監(jiān)管當局要有能力在并表的基礎(chǔ)上對銀行進行監(jiān)管。并表監(jiān)管又稱合并監(jiān)管，是指在所有情況下，銀行監(jiān)管當局應(yīng)具備了解銀行和集團的整體結(jié)構(gòu)，以及與其他監(jiān)管銀行集團所屬公司的監(jiān)管當局進行協(xié)調(diào)的能力，包括境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。23.答案:C解析:同業(yè)拆借市場是指具有法人資格的金融機構(gòu)或經(jīng)過法人授權(quán)的金融分支機構(gòu)之間進行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場。同業(yè)拆借市場具有的特點為：①期限短，最長不得超過一年；②參與者廣泛，主要參與者包括商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)和中介機構(gòu)；③在拆借市場交易的主要是金融機構(gòu)存放在中央銀行賬戶上的超額準備金；④信用拆借，同業(yè)拆借市場準入條件嚴格，金融機構(gòu)主要以其信譽參加拆借活動。24.答案:C解析:本題考查市場風(fēng)險的管理。市場風(fēng)險控制的基本方法包括:限額管理、市場風(fēng)險對沖及經(jīng)濟資本配置。常用的市場風(fēng)險限額包括交易限額，即對總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額；風(fēng)險限額，即對按照一定的計量方法所計量的市場風(fēng)險設(shè)定的限額；止損限額，即允許的最大損失額；敏感度限額，即保持其他條件不變的前提下，對單個市場風(fēng)險要素（利率、匯率、股票價格和商品價格）的微小變化對金融工具和資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟價值影響程度所設(shè)定的限額。A選項，單一客戶風(fēng)險限額，與B選項，集團客戶風(fēng)險限額，在金融租賃公司和銀行業(yè)監(jiān)管中有提及，屬于干擾選項。D選項概念表述正確，但與題意不符。25.答案:D解析:IS－LM曲線沒有涉及對外貿(mào)易和外資，基本上是對封閉式經(jīng)濟體系的闡述。在開放經(jīng)濟條件下，如果加入國際收支(BP)的內(nèi)容，就發(fā)展成了IS－LM－BP模型。26.答案:B解析:商業(yè)銀行的一切活動可以用經(jīng)營與管理兩種性質(zhì)不同的工作內(nèi)容加以概括。商業(yè)銀行的經(jīng)營是指商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的組織和營銷；商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的控制與監(jiān)督。27.答案:B解析:凱恩斯的流動性偏好理論認為，均衡利率取決于貨幣需求線與貨幣供給線的交點。28.答案:C解析:中央銀行主要采用經(jīng)濟手段對金融經(jīng)濟領(lǐng)域進行調(diào)節(jié)和控制。29