廣州銀行綜合理財銷售平臺建設項目

PAGE20廣州銀行綜合理財銷售平臺建設項目廣銀采購[2017]12號廣州銀行股份有限公司二○一七年二月目錄TOC\o"1-3"\h\z23843第一部分基本情況 37223第一節(jié)廣州銀行概況 310736第二節(jié)項目背景 324661第三節(jié)采購目的 47462第二部分投標方須知 52723第一節(jié)招標方聲明 519086第二節(jié)投標方基本要求 521783第三節(jié)相關費用 627726第四節(jié)投標文件 7288第五節(jié)關于知識產權 830327第六節(jié)關于保密 929058第三部分采購流程 1019426第一節(jié)投標文件遞交 101068第二節(jié)答疑 1118238第三節(jié)評審 1113223第四部分采購內容及要求 128505第一節(jié)系統(tǒng)建設目標與原則 121295第二節(jié)項目實施要求 1317694第三節(jié)技術規(guī)范 1511950第四節(jié)業(yè)務需求 1928530附件1： 401214附件2： 413655附件3: 4325811附件4: 4422885附件5: 4524063附件6: 46附件7： 47第一部分基本情況 第一節(jié)廣州銀行概況廣州銀行成立于1996年9月，自成立以來，依托中國經(jīng)濟騰飛的大好形勢，乘廣東改革開放先行先試的東風，在市委、市政府的正確領導和大力支持下，不斷深化改革、強化管理、優(yōu)化服務，先后實現(xiàn)資產重組、跨區(qū)經(jīng)營等重大跨越，各項業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展，競爭實力顯著增強。截至2016年末，資產總額4441.09億元，各項存款3589.77億元，各項貸款1365.5億元，實現(xiàn)利潤總額38.61億元,實現(xiàn)凈利潤31.09億元；資本充足率11.46％，撥備覆蓋率超150%，不良貸款率和不良資產率保持低位。目前機構總數(shù)121家，其中總行1家，分行級機構12家，支行108家；形成立足廣州、覆蓋珠三角、延伸至長三角的金融服務網(wǎng)絡；信用卡專營機構正式開業(yè)，成為南沙自貿試驗區(qū)首家落戶的分行級專營機構。憑借優(yōu)異的經(jīng)營業(yè)績和優(yōu)質的金融服務，廣州銀行連續(xù)榮登全球銀行排行榜500強（331位），入選亞洲中小銀行競爭力排名第一、中國服務業(yè)企業(yè)500強（177位）、中國銀行業(yè)100強（46位）、廣東省納稅百強企業(yè)，并先后榮獲資產規(guī)模2000億元以上城商行競爭力評價第三名、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務示范單位、最佳服務中小企業(yè)銀行、最佳服務科技企業(yè)銀行、最佳中小銀行董事會獎、地方經(jīng)濟社會發(fā)展貢獻獎、廣州十大最具競爭力服務品牌、最佳本土銀行等榮譽。展望未來，廣州銀行將以廣州為中心，覆蓋珠三角、進入長三角，向環(huán)渤海、泛珠三角乃至全國發(fā)展，力爭成為一家資產規(guī)模超8000億元的中等銀行，經(jīng)營業(yè)績良好的上市銀行，特色化經(jīng)營明顯的精品銀行。第二節(jié)項目背景目前，銀行正處于行業(yè)轉型的關鍵時期，在這一階段中，以基金代銷和銀行理財業(yè)務為核心的理財類中間業(yè)務起到了至關重要的作用，通過此類業(yè)務的開展，銀行在為客戶提供一站式理財服務的同時迅速提升團隊專業(yè)化素養(yǎng)，將對我行塑造自身核心競爭力起到關鍵性作用。我行緊跟市場趨勢，以行內自研理財及基金銷售為代表的零售理財業(yè)務的發(fā)展速度始終保持在同業(yè)前列。在我行綜合理財銷售業(yè)務的不斷發(fā)展的同時，我行也迎來新一輪的業(yè)務壓力，其中行內理財銷售及基金代銷IT系統(tǒng)尤為明顯。由于開發(fā)時間較早，在業(yè)務開展過程中已出現(xiàn)業(yè)務功能缺失和系統(tǒng)拓展性欠佳的狀況。在此過程中，由于受原系統(tǒng)技術架構的限制，系統(tǒng)優(yōu)化升級效果不甚理想。鑒于以上情況，我行提出建設新一代綜合理財銷售業(yè)務系統(tǒng)的建議，將所有理財業(yè)務，包括本行理財銷售（含本外幣理財業(yè)務）、公募基金代銷（含貨幣基金T+0）、資管代銷（含基金專戶、券商資管計劃、信托）、銀保通系統(tǒng)等放在統(tǒng)一的綜合理財銷售平臺集中處理和管理，所以我行擬采購綜合理財銷售平臺。本次綜合理財銷售平臺招標包含四大模塊：本行理財銷售（含本外幣理財業(yè)務）、公募基金代銷（含貨幣基金T+0）、資管代銷（含基金專戶、券商資管計劃、信托）、銀保通四大模塊。除此之外，供應商應該盡可能考慮各種創(chuàng)新性業(yè)務模式的應用，預留系統(tǒng)開發(fā)接口，如外接理財銷售APP、統(tǒng)一柜臺等，為我行提供基于綜合理財銷售平臺，面向多種交易模式及多種應用渠道的多層級整體性解決方案。第三節(jié)采購目的本采購書詳細說明了廣州銀行綜合理財銷售平臺系統(tǒng)的總體技術要求和業(yè)務功能框架需求，使受邀方可以據(jù)此制定技術方案和實施計劃。廣州銀行通過本次采購流程選擇最佳的項目實施廠商，來負責綜合理財銷售平臺系統(tǒng)的應用軟件開發(fā)，協(xié)助制定綜合理財銷售平臺系統(tǒng)的主機、數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡安全等方面產品的選型和配置方案，協(xié)助生產環(huán)境、測試環(huán)境的安裝和部署，以及提供其它有關的技術支持、培訓和服務。第二部分投標方須知第一節(jié)招標方聲明一、投標方未能在規(guī)定時間提交投標文件的將被視為自動放棄。二、本次采購不接受兩家（含）以上公司作為聯(lián)合投標方。三、投標方作為項目建設的主體，非經(jīng)招標方同意，不允許對項目進行轉包或分包。四、投標方在此次采購過程中發(fā)生的所有費用，由投標自行承擔。五、招標最終解釋權歸招標方。第二節(jié)投標方基本要求為使本次招標工作建立在公平、可靠和高效的基礎上，投標方應同時具備以下資質：一、投標方必須是在中國境內依法注冊的法人和其他組織，注冊資金不得少于（含）1000萬元人民幣。二、投標方有自己的技術積累，包括通用組件、通用技術架構、成熟的綜合理財銷售平臺系統(tǒng)產品和實施經(jīng)驗。三、有參與實施的綜合理財銷售平臺系統(tǒng)項目；需提供簽訂的合同復印件（提供用戶方項目負責人聯(lián)系方式以備核實）。四、投標方在中國境內必須有獨立的綜合理財銷售平臺系統(tǒng)開發(fā)、實施團隊，須有完善的服務體系，有穩(wěn)定的技術服務人員，須提供以上人員在本公司任職的外部證明材料（如加蓋公司所在地區(qū)社會保險基金管理中心印章的打印日期在本項目采購截止日之前六個月以內的《投保單》或《社會保險參保人員證明》）。五、投標方具有一套完整的質量控制和管理體系，擁有豐富的管理軟件建設經(jīng)驗，提供迅速開發(fā)、實施、部署管理軟件的科學方法，縮短系統(tǒng)建設周期。六、投標方須具有《軟件企業(yè)認定證書》或《軟件產品登記證書》。七、投標方通過了CMMI、ISO9000系列或其他企業(yè)質量體系認證。八、投標方須有完善的服務體系，有固定的服務響應窗口，如有專門的服務支持電話、服務響應人員。九、投標方必須具備獨立完成本項目的能力，中標方不得分包、轉包。第三節(jié)相關費用一、本采購邀請書售價人民幣貳佰元整，投標方自行承擔參與本次采購過程相關的所有費用。二、本項目收取采購保證金人民幣壹拾萬元整，用于保護本次采購免受因投標方的行為而引起的風險。三、未按規(guī)定交納采購保證金的投標方，其參與采購項目的資格無效。四、交款方式：投標方如需以轉帳的方式交納本次采購保證金，請按以下帳號匯入： 帳號：328800161241戶名：廣州銀行股份有限公司開戶行名稱：廣州銀行廣州花城廣場支行五、在成交結果公布后十個工作日內，投標方憑我行財務部門開具的保證金收據(jù)原件及投標方介紹信無息退還保證金。六、如發(fā)生下列情況之一，采購保證金將被沒收：（一）投標方已承諾參與，但在采購評審前又退出。（二）成交后，中標方不按投標文件簽訂合同，放棄成交。（三）在采購期間用不正當?shù)氖侄斡绊懗山唤Y果。七、中標方的采購保證金轉為履約保證金，在項目實施完畢并通過驗收后無息退還。中標方如無法按期保質保量完成項目規(guī)定范圍內工作，中途退出，我行有權扣留其履約保證金并有權追究其法律責任。第四節(jié)投標文件投標方應認真閱讀采購文件中所有的事項、格式、條款和規(guī)范等要求，如果投標方?jīng)]有按照采購文件要求提交全部資料，或者沒有做出明確的、實質性的響應，其參與采購項目的資格將被拒絕?！皩嵸|性響應”指符合采購文件所有要求、條款、條件和規(guī)定，且沒有重大偏離。一、投標文件的組成（一）聲明函（格式見附件1）；（二）項目報價表格（格式見附件2）；（三）商務條款偏離表（格式見附件3）；投標方要對技術規(guī)范需求和業(yè)務需求的每一個功能點要求做點對點應答，不能滿足或采取其他變通或間接滿足的，需明確表示。招標方有對于這種變通或間接方案是否接受的最終決定權，不能采用方案的視作不能滿足。（四）資質證明文件1、投標方法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證書、組織機構代碼證（均為復印件加蓋公章）；2、法人授權書（格式見附件4，法定代表人親自出席采購會議的無需出示）；3、投標方基本情況（格式見附件5），最近一年的企業(yè)完稅憑證復印件，經(jīng)有資質審計機構進行審計的最近三年的企業(yè)財務報告復印件（包括資產負債表、損益表等），以及相關資質證書和獲獎記錄復印件，包括但不限于軟件企業(yè)資質認證、系統(tǒng)集成資質、主要開發(fā)人員的資質證書等；4、自有產品和平臺相應的軟件知識產權證明文件或者保證書。5、最近三年綜合理財銷售平臺系統(tǒng)的項目案例及用戶名單；要求提供項目具體實施內容、實施周期和用戶聯(lián)系方式等，并提供與用戶簽訂的合同首頁、簽字蓋章頁復印件作為證明；（格式見附件6）；（五）滿足本文件第四部分“采購內容及要求”的解決方案，附上系統(tǒng)功能截圖。（六）項目實施人員簡歷、管理措施；需要提供負責本項目服務工作的主要人員的詳細資歷介紹、學歷和學位證書以及相關資質證書（格式見附件7）；須提供以上人員在本公司任職的外部證明材料（如加蓋公司所在地區(qū)社會保險基金管理中心印章的打印日期在本項目采購截止日之前六個月以內的《投保單》或《社會保險參保人員證明》）。（七）項目測試和驗收方案；（八）系統(tǒng)的咨詢服務、售后維護方案、培訓計劃；（九）投標方在廣州本地分支機構信息及本地服務能力說明。（十）投標方認為必須說明的其它內容。二、投標文件的遞交（一）投標方準備投標文件1份正本、4份副本、1份電子文檔、1份報價文件；所有文件裝訂成冊，密封后加蓋單位公章，同時在封面標明單位名稱和“正本”、“副本”或“電子文檔”、“報價文件”字樣。其中報價文件需單獨密封，其他文件不得出現(xiàn)報價有關信息；否則視為無效。（二）投標方應在采購書指定日將密封的投標文件送達采購書制定地點。招標方拒收在本采購邀請函明確的采購時間后送達的采購投標文件。以上文件以及其他資料一旦遞交，將由招標方留存，不論貴投標方最終是否入圍，均不予退回。三、報價（一）報價幣種為人民幣，報價應為包含增值稅額的含稅價。投標方必須開具真實有效的增值稅專用發(fā)票。（二）報價應包含投標方履行本文件所列所有義務所需的一切費用，包括：1、綜合理財銷售平臺系統(tǒng)運行、開發(fā)、客戶化實施服務，管理平臺和工具軟件費用；2、針對本采購文件所列目標、業(yè)務需求和技術要求進行現(xiàn)場、非現(xiàn)場實施的費用；3、至少一年應用軟件維護費；4、培訓費用，包括為招標方業(yè)務人員、技術人員和支持人員全部培訓費用；5、稅費及其它費用。（三）招標方不接受可選擇的投標方案和報價。第五節(jié)關于知識產權系統(tǒng)軟件、通用軟件必須具有在中國境內的合法使用權或版權的正版軟件，所開發(fā)的應用軟件的知識產權和專利權屬本行所有，涉及到第三方提出侵權或知識產權的起訴及支付版稅等費用由投標方承擔所有責任及費用。投標方需要在響應書中明確本項目開發(fā)所形成的系統(tǒng)的知識產權，及源代碼的提供情況（不提供、部分提供（注明哪些可提供）、全部提供）和修改權。原則上要求投標方提供全部源代碼，對于無法提供全部源代碼的投標方，投標方須提供保障系統(tǒng)上線后系統(tǒng)運行維護、自主研發(fā)的解決方案。第六節(jié)關于保密未經(jīng)招標方許可，投標方不得將采購文件中關于招標方的系統(tǒng)現(xiàn)狀及需求情況、建設情況提供給任何第三方。第三部分采購流程第一節(jié)投標文件遞交一、投標方必須在招標文件規(guī)定的時間內參加采購。二、投標方應按照前面的要求裝訂投標文件，提交單獨封裝的投標文件（內有1份正本、4份副本、1份電子文檔、1份報價文件），并分別在封簽處加蓋單位公章。其中報價文件須單獨密封，不得與其他文件裝訂在一起。除報價文件外，其他文件不得出現(xiàn)與價格有關的信息。報價表格未單獨密封的視為無效。三、有下列情況的，其投標文件無效：（一）投標文件未按規(guī)定密封；（二）投標文件未蓋單位公章、無法定代表人或授權代表人簽章；（三）投標文件內應附的證明材料或資質證明材料不全；（四）投標文件未按采購文件規(guī)定要求和格式編制填寫，或內容不全、字跡模糊難以辨認；（五）投標文件逾期送達；（六）評審過程中，投標方有企圖影響評審者的行為；（七）投標文件正本與副本不同。四、投標方在遞交投標文件后不可以修改，亦不可以撤回。五、投標文件遞交時間：2017年月日地點：廣州市天河區(qū)珠江東路30號廣州銀行大廈37樓會議室招標方將在現(xiàn)場對投標方進行資質審核。六、招標方將組織相關業(yè)務及技術人員聽取投標方關于項目建設和實施方案的講解、系統(tǒng)演示。七、投標方需自備手提電腦并準備相關材料參加講標并回答評委提問。八、投標方現(xiàn)場講解內容應包括（一）投標方資質和履約能力（二）解決方案的合理性、先進性、擴展性和前瞻性以及對需求的滿足程度（三）投標方的集成和應用開發(fā)能力，簡單介紹平臺架構以及二次開發(fā)平臺（四）項目實施的時間計劃、安排及人員情況（五）售后服務等。九、講解時間為20分鐘，原則上不允許超時。請合理安排講解、演示與答疑時間。第二節(jié)答疑本項目不安排答疑會，如有疑問，請書面?zhèn)髡娴?20－28302641或電話咨詢020－22055251。第三節(jié)評審一、招標方將對投標文件進行審查、評估和比較；必要時，可對投標文件中的問題向投標方進行詢問，投標方要在招標方規(guī)定時間內給出明確答復。二、招標方遵照公平、公正、科學合理的評審原則，嚴格按照采購文件的要求和條件進行評標，平等地對待所有投標方，綜合分析投標方的各項指標擇優(yōu)選擇，而不以單項指標的優(yōu)劣評選出成交方，亦不承諾最低價格方為成交方。三、投標方有下列情形之一的，其參與采購項目以及成交的資格無效：1、不完全具備投標文件所規(guī)定的資格條件或未全部實質響應投標文件提出的需求的；2、不按投標文件的規(guī)定編制、密封、遞交投標文件和交納保證金的；3、在遞交投標文件后自行放棄資格或不接受招標方確定的成交價格的；4、投標文件及其補充、修改的材料或向招標方的陳述和說明含有虛假內容的；5、與其他投標方串通、圍標或以不正當手段詆毀、排擠其他投標方的；6、賄賂招標方評審委員或其他采購工作相關人員的；7、有違背公平、公正和誠實信用原則的其他行為的。投標方有前款第4至6項情形的，不予退還保證金并終止日后參與招標方采購項目的資格；涉嫌犯罪的，移送司法機關查處。第四部分采購內容及要求第一節(jié)系統(tǒng)建設目標與原則本次招標主要包括綜合理財銷售平臺系統(tǒng)應用軟件產品以及集成實施。綜合理財銷售平臺系統(tǒng)應體現(xiàn)“以客戶為中心”的設計原則，以提高員工操作效率、具有完善的風險防控機制、能高效準確進行管理分析功能作為設計標準，系統(tǒng)功能應滿足我行未來幾年的業(yè)務發(fā)展需求，具有良好的可拓展性及業(yè)務功能前瞻性。本項目內容應是集理財產品設計、產品發(fā)行、產品銷售、代銷系統(tǒng)、資金清算、統(tǒng)計報表、系統(tǒng)管理、資產管理于一體的多模式多幣種綜合理財產品管理平臺系統(tǒng)。根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況，本期項目內容包括行內理財銷售、基金代銷、T+0余額理財、資管計劃代銷和銀保通業(yè)務功能模塊，要求業(yè)務平臺符合監(jiān)管要求，實現(xiàn)功能齊全、流程簡化、風險可控、交易及時、數(shù)據(jù)完善的目標。在系統(tǒng)建設過程中，優(yōu)先采用功能強大的、具有特色先進功能，具有開放式平臺、模塊化集成、參數(shù)化配置等特點的產品，保證系統(tǒng)能符合招標方要求，并滿足高效性、高穩(wěn)定性和可擴展性等項目建設原則。具體要求如下：1、高效性原則。系統(tǒng)必須具備在大數(shù)據(jù)量并發(fā)情況下的快速處理能力，系統(tǒng)必須滿足招標方的各項性能指標，并要求滿足日交易峰值等關鍵指標方面的同時應具備一定的冗余。2、可擴展原則。報送報表和功能模塊的結構設計是開放式、可擴展，以便于根據(jù)銀行業(yè)務和管理等方面的變化，對數(shù)據(jù)內容、功能實現(xiàn)等進行修改或者添加，并能夠適應未來全渠道系統(tǒng)接入的需要，可根據(jù)業(yè)務需求進行二次開發(fā)工作。3、穩(wěn)定性原則。系統(tǒng)應具備在業(yè)務需求要求的交易時間內連續(xù)、無故障的運行能力，系統(tǒng)應具有在定時的備份能力，能支持集群或負載等多種部署方式，并有應急處理、故障恢復功能。4、安全性和可靠性原則。系統(tǒng)運行要穩(wěn)定，數(shù)據(jù)集市和各功能模塊中數(shù)據(jù)的訪問、傳輸、下載、分析、應用等過程必須具有加密功能或設置嚴格的權限控制。5、可監(jiān)控原則。建立系統(tǒng)化的監(jiān)控體系和內部控制體系，全面掌握系統(tǒng)運行狀況，有效防范風險。6、易操作原則。各功能模塊應具有通俗、友好的用戶界面，操做方法方便、簡單、易學易懂；有易用的靈活數(shù)據(jù)分析工具，保證不具備開發(fā)能力的使用人員也可以進行模型建立和數(shù)據(jù)分析。第二節(jié)項目實施要求一、實施內容成交方與采購方簽署合同后將負責以下實施工作，受邀方應針對這些工作內容提供實施方法、資源計劃和時間計劃：1、業(yè)務需求和差異分析2、系統(tǒng)設計3、程序開發(fā)、本地化或客戶化修改4、系統(tǒng)測試5、應用系統(tǒng)集成6、技術培訓，業(yè)務咨詢及培訓7、系統(tǒng)上線8、系統(tǒng)升級維護本行對受邀方的實施工作范圍包括：受邀方負責完成項目實施過程中的項目管理工作；基于采購人給出的綜合理財銷售平臺系統(tǒng)業(yè)務需求，完成系統(tǒng)研究與差異化分析工作，確定業(yè)務需求并提交業(yè)務流程調整的分析報告；整理分析采購人目前行內各系統(tǒng)情況，提交完整解決方案；完成本項目整體系統(tǒng)集成調試安裝工作；受邀方負責對硬件設備提出采購和部署建議方案，并完成相關主機、數(shù)據(jù)庫、應用的安裝優(yōu)化工作；完成本行整體上線工作。要求受邀方通過培訓、參與開發(fā)以及其它我行認為合適的方式實現(xiàn)綜合理財銷售平臺系統(tǒng)后續(xù)開發(fā)維護的技能轉移。二、實施時間自簽定合同之日起，系統(tǒng)開發(fā)集成時間為6個月（含節(jié)假日），第一階段4個月完成綜合理財銷售平臺公共模塊、行內理財銷售（含外匯理財）模塊、資管計劃代銷（含基金代銷）模塊部分的上線，第6個月完成綜合理財銷售業(yè)務（含銀保通、余額理財模塊）的整體上線，從中標商進場之日開始計算，到全部主要功能上線之日為止，不包括試運行、跟蹤優(yōu)化的時間。受邀方需可以根據(jù)其提供的解決方案和人力資源計劃提出項目實施的時間計劃。該時間計劃應該是根據(jù)采購方的業(yè)務需求按功能分階段實施的可行計劃。受邀方應在該時間計劃內完成項目的實施，達到項目預期目標。三、人員配備1、本項目的項目經(jīng)理必須具有5年以上的開發(fā)經(jīng)驗和3年項目管理經(jīng)驗，至少1個綜合理財銷售平臺系統(tǒng)項目管理經(jīng)驗（請?zhí)峁┳C明材料），對項目具有較高的把控能力。2、要求項目團隊所有擬參與項目實施的人員不少于8人，包括開發(fā)、測試、UI設計人員。核心開發(fā)成員5人以上，具有3年以上金融行業(yè)軟件開發(fā)項目實施經(jīng)驗和1年以上綜合理財銷售平臺系統(tǒng)開發(fā)實施經(jīng)驗（請?zhí)峁┳C明材料）。能夠吃苦耐勞、聽從指揮、能夠承擔較強的工作壓力，具有良好的團隊合作意識和較高的專業(yè)水平。3、成交方在本項目實施過程中應保持人員的穩(wěn)定性，受邀方承諾未征得采購方書面同意情況下，不得隨意更換該表中所列項目經(jīng)理及核心骨干人員。4、在項目實施過程中，成交方在征得采購方同意后方可更換項目開發(fā)人員。如采購方認為成交方安排的項目開發(fā)人員不能勝任或不適合本項目的開發(fā)工作，成交方應無條件予以更換。四、咨詢服務采購方要求受邀方在提供綜合理財銷售平臺系統(tǒng)解決方案的同時，提供相應的咨詢服務，包括：（一）國內主要商業(yè)銀行的綜合理財銷售平臺系統(tǒng)情況分析，在此分析的基礎上提供針對廣州銀行綜合理財銷售平臺平臺建設的規(guī)劃建議；（二）綜合理財銷售平臺基礎架構規(guī)劃；（三）系統(tǒng)軟硬件、網(wǎng)絡安全產品選型；（四）描述與項目解決方案相適應的業(yè)務組織架構及管理模式；（五）協(xié)助采購方制訂業(yè)務運作和標準操作流程、制度；（六）提供項目管理、運營管理等方面的咨詢和培訓；五、應用系統(tǒng)集成應用系統(tǒng)集成的主要目標不僅是使所有軟件能夠在相應平臺上正常運行，而且必須具有對軟件系統(tǒng)運行的監(jiān)控測試手段，以證明系統(tǒng)優(yōu)化運行。受邀方有責任承諾使受邀方的系統(tǒng)達到以上目標。六、售后服務（一）成交方須向我行提供系統(tǒng)的源程序（平臺產品除外）、可執(zhí)行程序、開發(fā)計劃進度表、風險管理方案、總體設計文檔、詳細設計文檔、集成測試計劃、培訓資料、系統(tǒng)技術手冊、用戶使用手冊、管理員維護手冊等相關技術文檔；（二）自系統(tǒng)終驗之日起，成交方向我行提供至少一年的系統(tǒng)免費技術維護，并提供3個人月（每人月22工作日）工作量的二次開發(fā)服務；（三）免費維護期內成交方必須對所有軟件和系統(tǒng)免費提供定期的預防性維護和臨時性緊急維修服務。（四）如系統(tǒng)出現(xiàn)故障，成交方在接到我行的報障電話后的1小時內作出響應，予以解決問題。系統(tǒng)發(fā)生重大問題不能解決時，工作時間內成交方的技術人員在接到我行正式通知后1小時內至現(xiàn)場解決；（五）系統(tǒng)上線后，成交方負責本系統(tǒng)運行后的性能調整工作，以維護系統(tǒng)的高性能運作；（六）成交方能提供良好的平臺產品升級，及后續(xù)產品的供應；（七）如果成交方不能按照承諾及時相關產品和服務，采購人保留索賠的權利；（八）保修、維護期結束后，成交方有義務在本系統(tǒng)的維護、運行管理和開放方面繼續(xù)給予用戶技術協(xié)作和咨詢。第三節(jié)技術規(guī)范投標方要對每一點要求做點對點應答，不能滿足或采取其他變通或間接滿足的，需明確表示。招標方有對于這種變通或間接方案是否接受的最終決定權，不能采用方案的視作不能滿足?？傮w要求1、系統(tǒng)架構：采購方計劃建設一個符合銀監(jiān)會、人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會等監(jiān)管機構監(jiān)管要求的綜合理財銷售平臺系統(tǒng)，包括行內理財銷售（含外匯理財）、基金代銷、余額理財、資管代銷以及銀保通等業(yè)務的業(yè)務管理與操作規(guī)范。受邀方應在充分考慮招標方已建和建設中的計算機應用系統(tǒng)基礎上，在充分保護原有軟硬件設備投資的前提下，提供完整的系統(tǒng)解決方案。同時應統(tǒng)籌考慮與行方原有相關系統(tǒng)（如核心業(yè)務系統(tǒng)、大前置系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等）的對接，并根據(jù)本行的業(yè)務需求進行客戶化改造。綜合理財銷售平臺系統(tǒng)支持與第三方機構對接（含保險公司、信托公司、基金公司及其子公司、證券公司、地方交易所等），綜合理財銷售平臺系統(tǒng)應提供實時、準實時、批量服務接口，應支持多種平臺接口格式及數(shù)據(jù)文件格式，提供標準服務接口和定制服務接口，可以按照要求靈活的修改擴展接口。通過綜合理財銷售平臺系統(tǒng)實現(xiàn)與各第三方機構無縫對接。平臺各子系統(tǒng)無license用戶數(shù)限制或沒有對接第三方機構數(shù)限制，有合理的與第三方機構（含深證通、保險公司、信托公司、基金公司及其子公司、證券公司、地方交易所等）對接接口整合或轉換方案。2、遵循標準：遵循J2EE、XML、JDBC、EJB、SNMP、HTTP、FTP、TCP/IP、SSL等業(yè)界主流標準。3、易實現(xiàn)：可以通過總行前置系統(tǒng)完成與后臺的信息交換。4、數(shù)據(jù)一致性：在任何異常和故障情況下，一個交易對數(shù)據(jù)庫的所有更新或是全部完成，或是沒有執(zhí)行，不能有中間結果，保證交易的完整性。5、性能指標：系統(tǒng)本身應不對用戶數(shù)量進行限制，并根據(jù)相應的系統(tǒng)配置要求提供目前已實施系統(tǒng)所能達到的數(shù)據(jù)跑批處理峰值與均值、平均操作響應時間、數(shù)據(jù)校驗處理時長等性能指標。6、系統(tǒng)容量：目前采購方擁有個人客戶數(shù)500萬左右，企業(yè)客戶20萬左右。受邀方在系統(tǒng)設計上應充分考慮采購方業(yè)務近期、中期及遠期目標，依據(jù)目前的用戶規(guī)模、業(yè)務運營情況和應急的服務需求，在保證系統(tǒng)服務質量的前提下，設計系統(tǒng)規(guī)模、軟件功能和業(yè)務功能相適應的系統(tǒng)，支持采購方未來業(yè)務發(fā)展的需求。7、數(shù)據(jù)備份：應提供各類業(yè)務和系統(tǒng)數(shù)據(jù)的備份、恢復和快速檢索方案。且必須實現(xiàn)數(shù)據(jù)和日志等自動備份、歸檔及清理，并實現(xiàn)歷史庫和歷史表自動按時間段拆分功能，避免單表數(shù)據(jù)量過大影響性能。8、運行管理：提供日常運行監(jiān)控和完整的系統(tǒng)維護管理的方案，提供圖形化交易日志收集、審計和分析系統(tǒng)進行系統(tǒng)問題查找。提供統(tǒng)一簡便的升級和應用發(fā)布程序。9、安全性：實現(xiàn)系統(tǒng)的用戶身份認證、交易的保密性、交易的數(shù)據(jù)完整性以及交易的不可否認性。對接指紋系統(tǒng)完成指紋驗證登錄。對敏感數(shù)據(jù)必須加密保存。文件傳輸必須用安全的傳輸協(xié)議(如：sftp)禁用ftp等進行文件傳輸。涉外前置服務器必須通過中間件或中轉程序形式訪問主機數(shù)據(jù)庫，禁止在停火區(qū)直接訪問采購方內網(wǎng)任何數(shù)據(jù)庫服務器。10、系統(tǒng)監(jiān)控：提供圖形化界面對系統(tǒng)資源使用情況、應用進程、中間件、數(shù)據(jù)庫、交易和通信等進行監(jiān)控，且具備對特定交易的跟蹤功能，應用系統(tǒng)響應時間統(tǒng)計功能。系統(tǒng)出現(xiàn)異常時提供圖像、聲音和短信告警等多種告警方式。11、報表功能：必須提供靈活的報表定制和查詢功能，用戶可根據(jù)自身需求定制各類查詢、交易量、差錯率、系統(tǒng)運行狀況等報表和全面的統(tǒng)計報表。12、可用性：應用程序必須參數(shù)化，可通過界面或配置文件修改程序關鍵參數(shù)。數(shù)據(jù)庫必須提供數(shù)據(jù)字典方便查詢各表的用途。圖形界面程序必須提供幫助鍵，便于用戶了解應用的使用方法。13、技術文檔：必須提供詳盡的系統(tǒng)設計、開發(fā)、監(jiān)控和維護文檔，包括但不限于系統(tǒng)結構、服務器端環(huán)境要求、客戶端要求、中間件要求、應用部署、數(shù)據(jù)庫結構及應用和日志維護方法等。14、數(shù)據(jù)維護：提供后臺數(shù)據(jù)庫維護界面，以便維護人員對非常規(guī)性數(shù)據(jù)更正和維護需求進行后臺數(shù)據(jù)庫維護工作，并對維護人員操作內容進行審計，操作記錄寫入審計庫備查。15、權限管理：系統(tǒng)設置多種用戶管理權限，可設置、可調整、可擴充。16、用戶管理：有不同類型的操作用戶和管理用戶，按不同的數(shù)據(jù)級別或權限使用系統(tǒng)。 二、硬件要求1、受邀方的解決方案應基于開放式硬件平臺。支持主流的Linux操作系統(tǒng)，比如Redhat。2、提供橫向和縱向的擴充能力，保證能夠滿足廣州銀行5年業(yè)務發(fā)展的要求。三、軟件要求1、應用系統(tǒng)應基于開放式軟件平臺，充分考慮利用采購方現(xiàn)有的數(shù)據(jù)庫（支持主流的數(shù)據(jù)庫，比如Oracle）、中間件、應用服務器軟件、防火墻等產品。2、應用系統(tǒng)應具備模塊化、參數(shù)化和插件式特征。3、應用系統(tǒng)應提供7×24小時的技術實現(xiàn)方案。4、可以方便地與現(xiàn)有各業(yè)務系統(tǒng)進行接口集成。四、系統(tǒng)集成要求1、方便快速地實現(xiàn)與銀行各業(yè)務系統(tǒng)的接口開發(fā)。2、提供綜合理財銷售平臺系統(tǒng)軟硬件的系統(tǒng)集成解決方案并負責實施。五、安全管理要求1、設計方案必須符合我行系統(tǒng)建設安全規(guī)范，具備完善的安全管理機制，保證系統(tǒng)的功能安全、網(wǎng)絡安全和數(shù)據(jù)安全，保證系統(tǒng)長期、穩(wěn)定、可靠的運行。2、禁止在未登錄的情況下對系統(tǒng)中的功能進行訪問。3、保證交易數(shù)據(jù)的完整性。4、保證交易信息在傳輸過程中的保密性。5、保證交易的不可否認性。六、性能要求1、系統(tǒng)解決方案應滿足采購方對性能指標的要求，根據(jù)采購方現(xiàn)有業(yè)務數(shù)據(jù)量及未來增長提供合理的業(yè)務處理時間評估。系統(tǒng)必須滿足的壓力峰值要求至少100筆/秒，聯(lián)機系統(tǒng)交易時間響應要求不超過2秒，批量系統(tǒng)交易時間響應要求50萬條批量處理記錄，不超過20分鐘，批處理時間要求最長不超過2小時，聯(lián)機交易故障恢復時間不超過4小時，批量處理故障恢復時間不超過12小時，其他故障恢復不超過24小時。2、系統(tǒng)提供性能測試、監(jiān)控和調優(yōu)功能，并闡述系統(tǒng)使用的性能測試、監(jiān)控和調優(yōu)的工具和方法。七、系統(tǒng)監(jiān)控要求1、系統(tǒng)監(jiān)控方案需符合我行系統(tǒng)運維管理規(guī)范，方便系統(tǒng)維護人員查看應用系統(tǒng)運行中的各項靜態(tài)和動態(tài)信息，監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況，并滿足接入我行集中監(jiān)控平臺的要求。2、提供完善的日志管理功能，以支持系統(tǒng)的維護和運作管理。八、擴展性要求1、應用系統(tǒng)應具備模塊化、參數(shù)化和插件式特征。2、業(yè)務功能和管理功能及系統(tǒng)配置提供高度參數(shù)化，方便靈活。3、解決方案充分考慮了系統(tǒng)建設各階段過渡的部署和驗收。4、系統(tǒng)應很靈活地配置新業(yè)務，支持產品定制，業(yè)務功能和管理功能及系統(tǒng)配置提供高度參數(shù)化，方便靈活。九、解決方案要求受邀方提供的解決方案應包括以下內容：1、方案概述說明綜合理財銷售平臺系統(tǒng)架構建議、系統(tǒng)實現(xiàn)方案所采用的產品。2、系統(tǒng)架構建議說明系統(tǒng)在整個IT應用整體架構中的地位，以及與其它系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)關系和接口的技術實現(xiàn)方式。3、業(yè)務功能滿足程度說明所選用產品的模塊構成、各模塊實現(xiàn)的功能以及下一版本的關鍵特征和對功能的增強。4、技術規(guī)范滿足程度說明系統(tǒng)解決方案的物理和邏輯結構、實現(xiàn)產品的技術特點、與采購方其它應用系統(tǒng)的接口方式以及其他建設性意見和方案，并在不涉及知識產權問題前提下，提供相關源代碼。5、軟硬件配置建議書面說明解決方案中需要的所有硬件和軟件的類型版本、硬件系統(tǒng)的連接示意圖，并提供軟、硬件平臺架構和配置要求說明。6、性能指標（1）系統(tǒng)解決方案應根據(jù)采購方數(shù)據(jù)量及報送業(yè)務量現(xiàn)狀，提供本系統(tǒng)跑批處理、數(shù)據(jù)校驗處理等其它處理周期的批處理時間。（2）根據(jù)采購方業(yè)務現(xiàn)狀說明系統(tǒng)解決方案對采購方未來業(yè)務量增長的支持情況。8、錯誤日志分層系統(tǒng)有方便的錯誤日志分層能力，可動態(tài)調整，有清晰、準確的應用日志，方便排查問題。9、項目實施安排（1）實施方法：簡要說明受邀方的項目實施方法以及準備如何實施此項目。（2）人力資源計劃：詳細說明項目實施各階段受邀方和采購方的人力資源計劃（人員類型和人數(shù)）。（3）時間計劃：以周為單位列明項目實施各階段的時間計劃。（4）文檔管理：說明項目實施過程中可以提供的文檔清單，并說明是否能夠提供應用系統(tǒng)的程序源碼。（5）培訓：說明解決方案中包括的對技術人員、終端用戶以及系統(tǒng)/安全管理員等的培訓計劃。（6）升級維護：說明受邀方對系統(tǒng)的保修服務內容、保修時限以及變更管理和版本控制的現(xiàn)有步驟。十、源代碼和技術文檔要求原則上要求受邀方提供全部源代碼和相關技術文檔，對于無法提供全部源代碼的受邀方，受邀方須提供可供二次開發(fā)的應用層源代碼，并提供保障系統(tǒng)上線后系統(tǒng)運行維護、行內自主研發(fā)的解決方案，并進行運維、開發(fā)等培訓工作。第四節(jié)業(yè)務需求一、項目背景隨著利率市場化的實質性推進以及監(jiān)管框架的完善，國內商業(yè)銀行的資產管理業(yè)務將越來越呈現(xiàn)其本原特色，即商業(yè)銀行作為專業(yè)投資管理人，為各類投資者設計符合其需求的金融產品，并通過在各類金融市場上的專業(yè)化運作滿足投資者風險收益管理需要的專業(yè)化經(jīng)營活動。根據(jù)我行財富管理發(fā)展業(yè)務發(fā)展規(guī)劃與業(yè)務開展需求，為更好更快地支撐本行理財業(yè)務的發(fā)展，提升銀行中間業(yè)務水平，特提出建設廣州銀行綜合理財銷售平臺系統(tǒng)，建設內容包含行內理財銷售（含外匯理財）、基金代銷、類余額寶、資管計劃代銷、銀保通等業(yè)務模塊，要求業(yè)務平臺滿足符合監(jiān)管要求，實現(xiàn)功能齊全、流程簡化、風險可控、交易及時、數(shù)據(jù)完善的目標。1、本系統(tǒng)平臺應符合各級監(jiān)管部門及國家相關規(guī)定對相關理財業(yè)務的銷售、渠道、技術、運營、清算、風險防范等方面的要求；系統(tǒng)操作應做到業(yè)務流程規(guī)范、業(yè)務處理準確；2、通過綜合理財業(yè)務平臺，能夠低成本、高效地、穩(wěn)定地連接各對口系統(tǒng)及產品供應公司，并能實現(xiàn)良好的數(shù)據(jù)交互、數(shù)據(jù)共享及數(shù)據(jù)監(jiān)控。需對接理財資管系統(tǒng)，并自動進行數(shù)據(jù)傳輸；3、實現(xiàn)網(wǎng)點低柜、網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、及其它電子銀行方式等渠道的對接，構建大理財營銷網(wǎng)絡；要求綜合理財銷售平臺充分考慮提供新型營銷策略，以滿足各類型理財業(yè)務線上的銷售應用場景；4、管理能夠覆蓋行內理財產品銷售、代銷基金（含公募及專戶產品）、貨幣基金T+0、代銷券商集合理財、代銷信托計劃、代銷保險等產品；5、應該充分考慮數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性管理及挖掘，應著重在客戶信息及交易信息提供全局性管理功能，以適用于業(yè)務的整體性管理及客戶的針對性營銷需求；6、綜合理財銷售平臺應該具備B/S架構，各業(yè)務模塊均基于統(tǒng)一風格進行管理臺建設，注重用戶體驗，便于全行應用推廣；7、要求綜合理財銷售平臺滿足平臺各類型理財產品新型交易模式，如理財轉讓、質押等；8、嚴格的系統(tǒng)數(shù)據(jù)保密性能，各終端操作留痕；9、核心應用架構支持大并發(fā)量的交易，有效應對業(yè)務高并發(fā)、高穩(wěn)定性要求。二、系統(tǒng)結構拓撲1、綜合理財銷售平臺目標是作為未來行內綜合理財業(yè)務開展的綜合應用管理平臺，從技術層面有效復用行內計算機資源、數(shù)據(jù)庫資源及網(wǎng)絡接口資源，從業(yè)務層面可應用行內綜合理財業(yè)務的統(tǒng)籌管理，是面向客戶的全局性財富管理平臺。要求綜合理財銷售平臺具備良好的業(yè)務模塊及平臺性能的可拓展性，可針對行內已有系統(tǒng)功能及數(shù)據(jù)進行快速的遷移工作，以達到行內綜合理財業(yè)務的全局性管理要求。2、各系統(tǒng)做為綜合理財銷售平臺的子系統(tǒng)，共享基礎平臺功能，業(yè)務應用系統(tǒng)負責平臺的業(yè)務處理，web系統(tǒng)負責權限控制，綜合前置或者ESB系統(tǒng)負責對接核心系統(tǒng)。3、綜合理財銷售平臺應該適應未來各類型理財業(yè)務線上交易場景的構建，提供多類型業(yè)務模式以適應當前市場的交易場景需求；4、平臺的業(yè)務應用系統(tǒng)通過綜合前置或者ESB與核心系統(tǒng)進行賬務處理。5、平臺的業(yè)務應用系統(tǒng)通過平臺的前置系統(tǒng)與中登TA、基金TA及資管TA系統(tǒng)進行對接，實現(xiàn)寶寶類理財和基金代銷的功能。6、平臺的業(yè)務應用系統(tǒng)通過深證通數(shù)據(jù)交換平臺（FDEP），與基金公司、中登TA及資管TA進行交互，實現(xiàn)基金代銷。7、平臺的業(yè)務應用系統(tǒng)可與各保險公司系統(tǒng)進行對接，實現(xiàn)銀保通業(yè)務。8、平臺應盡量減少人工操作部分，提高系統(tǒng)自動處理功能。三、主要業(yè)務功能（應涵蓋但不限于）（一）理財銷售模塊：理財實現(xiàn)各類型理財產品銷售、登記、結算、清算一體化快速處理流程，并提供理財轉讓、質押等功能。具體關于理財銷售系統(tǒng)的業(yè)務要求如下：1、外匯理財（1）外匯理財產品模塊的具體類別主要有：匯率掛鉤型產品、利率掛鉤型產品和商品掛鉤型產品（暫列）等。（2）該模塊的具體功能主要能夠實現(xiàn)：a.）完成外匯理財產品的銷售、登記、清算及統(tǒng)計分析；b.）能夠完成我行外匯理財產品的集中處理，有全面完善的理財產品交易服務。既能夠通過理財平臺系統(tǒng)進行理財產品的集中銷售，又可以實現(xiàn)對理財業(yè)務的統(tǒng)一管理，同時對客戶交易數(shù)據(jù)進行統(tǒng)一分析；c.）在外匯理財產品模塊上有外匯圖表分析和自定義的指標功能；d.）能夠有限價、止損等風險控制功能；e.）可以及時提供外匯市場咨詢。行內理財（1）可發(fā)行按客戶持有期限采用差別收益率的開放式理財產品。（2）可發(fā)行按客戶購買金額采用差別收益率的開放式理財產品。（3）可發(fā)行凈值型產品。（4）可按照我行制訂的分配規(guī)則計算分支機構中間業(yè)務收入。（5）與我行資管系統(tǒng)實現(xiàn)對接及數(shù)據(jù)交互，包括但不限于客戶收益推送，凈值接收等。（6）自動實現(xiàn)理財資金清算，包括理財產品發(fā)售資金的匯劃及產品到期資金的分配操作、“日添金”產品起息資金結轉及資金到賬結轉等。功能列表：業(yè)務類型子類型功能簡介產品管理產品信息設置完成理財產品設置（包括自主和代理），其中系統(tǒng)外代理的理財產品的基本信息可從被代理機構的系統(tǒng)獲取。有滿足保本、外幣產品的信息管理要求。支持封閉式理財產品、開放式收益類產品（多維度）、開放式凈值產品、周期型凈值產品、客戶周期型產品、外幣理財、結構性理財、夜市理財。產品信息同步可以通過資管系統(tǒng)設計產品完成后，然后自動將設計要素同步的理財系統(tǒng)。清算賬戶設置理財業(yè)務對應的內部清算賬戶實現(xiàn)靈活設置。系統(tǒng)控制資金歸集、兌付、掛賬等賬戶的科目，分支機構可在指定會計科目下自主設置內部賬戶，具體內部賬戶的控制通過業(yè)務制度規(guī)定，不做系統(tǒng)控制。額度分配與調整實現(xiàn)對單一理財產品的額度的分配與調整設置功能。資產管理部具有錄入和修改產品總額度的權限，資產管理部、個人金融部、公司金融部具有額度分配的權限。產品銷售控制包括銷售渠道（網(wǎng)銀、手機銀行、直銷銀行等）、客戶類型（個人、機構）、卡級別（白金卡、金卡、銀卡、普通卡等）、銷售網(wǎng)點等的控制產品定制客戶名單為行內特殊客戶群里量身定制理財產品產品復制實現(xiàn)產品的信息復制與自定義模板的預設及保存，信息內容包括銷售范圍信息、產品限額信息、劃款賬號信息、收益結轉信息、返還方案、產品附屬信息等，方便同類型新產品的成立。產品銷售文件上傳產品說明書等產品相關文件到理財系統(tǒng)，支持壓縮包、支持多格式，供查詢與下載。實現(xiàn)產品銷售文本的多模板導入、打印等管理功能。支持業(yè)務管理部門管理理財產品對應的銷售文檔。銷售平臺應可根據(jù)模板自動生成銷售文件并在資產管理部確認無誤后向各銷售渠道推送。產品收益設置理財產品收益兌付前，錄入理財產品實際收益率?？赏ㄟ^收益試算，計算出本次收益分配需下發(fā)總金額外幣理財掛鉤標的管理特別針對外幣理財產品關聯(lián)指數(shù)進行管理，建立關聯(lián)關系及確認數(shù)據(jù)導入模式外幣理財收益方案配置設置外幣理財特有的各類收益方案，如指數(shù)區(qū)間收益等產品收益結轉方案設置產品收益發(fā)放日期，具體內容包括-結轉周期、周期值、首次結轉日期。主要用來設置非凈值型的長期產品和開放式產品。產品凈值管理在凈值類理財產品清算前錄入當日各理財產品的凈值。產品分紅方案設置分紅處理前設置分紅的信息。前后收費方式都存在的理財產品只需設置基準產品的分紅方案，系統(tǒng)統(tǒng)一處理。產品日歷通過日歷格式顯示產品每日相關狀態(tài)記錄信息。包括產品預約，產品認購，產品開放，產品歸集，產品分紅，產品收益結轉，產品兌付。手續(xù)費用分配實現(xiàn)對理財業(yè)務的考核費用分配方案的設置（維度包括機構、部門、網(wǎng)點、理財師、推薦人員等）。銷售運營管理資料信息同步包括客戶信息同步、銀行卡信息同步、柜員信息同步等早批量當日成立的理財產品，理財系統(tǒng)完成認購資金批量扣劃、客戶份額的確認和理財產品成立等功能。支持系統(tǒng)自動定時處理以及人工處理，處理的時間為上一日晚批量之后。開市本理財系統(tǒng)擬設置成24小時“開市”狀態(tài)，即系統(tǒng)每天自動“開市”（與大集中系統(tǒng)日切時間同步），特殊情況下人工干預開市情況，“開始”狀態(tài)下，理財系統(tǒng)各功能才能正常運行。每天系統(tǒng)開市后，系統(tǒng)自動修改理財系統(tǒng)及對應理財產品的系統(tǒng)參數(shù)，即將系統(tǒng)工作日（系統(tǒng)當前工作日、系統(tǒng)上一工作日、系統(tǒng)下一工作日）均+1工作日，同時自動更新仍在生命周期內的理財產品相應狀態(tài)（理財產品狀態(tài)變更時間在產品錄入時設置）。其中代理系統(tǒng)外的理財產品，在此向被代理機構的系統(tǒng)獲取新的理財產品信息并導入理財銷售系統(tǒng)，以供后續(xù)的產品信息設置使用。修改差錯實現(xiàn)根據(jù)資金處理差錯表中的數(shù)據(jù)，修改失敗流水中的各項差錯，包括賬號關聯(lián)失敗（由換卡或掛失導至失敗）、資金扣劃失敗、理財份額確認失敗等。晚批量晚批量時理財系統(tǒng)完成的清算任務，如通知主機產生對賬文件、當日資金交易對賬處理、數(shù)據(jù)清算、權益登記、紅利下發(fā)、收益分配、收益結轉、當日申購申請、當日贖回申請、預約贖回申請?zhí)幚?、預約額度失效處理、額度到期釋放處理、生成兌付數(shù)據(jù)、生成批量資金文、發(fā)送批量文件、收取批量資金清算結果文件、數(shù)據(jù)及文件歸檔等。其中代理系統(tǒng)外的理財產品，與主機對賬后生成對賬文件給被代理機構。單筆調整對認購和申購處于“申請成功”狀態(tài)的交易進行拒絕操作。發(fā)行失敗本功能用于由于產品募集金額不足等原因導至產品募集失敗。法人機構需要對客戶的已凍結款項進行解凍處理。設置自動和人工兩種模式。日間成立本功能用于處于認購期的產品需要日間成立時使用，其它產品成立是在早批量功能中自動處理。產品信息設置強制修改實現(xiàn)對已錄入或募集期理財產品的產品信息的強制調整。提前兌付本功能主要用于產品收益提前兌付（T+0;T+N）：根據(jù)市場需求，產品實際存續(xù)期少于預設值，在這種情況下支持提前兌付；正常兌付在日終晚批量，但白天兌付款已經(jīng)到賬，可支持于白天操作此功能兌付某只產品；支持產品存續(xù)期間非正常提前終止及兌付，由法人機構根據(jù)內控制度實現(xiàn)授權操作。巨額贖回控制開放式產品支持巨額贖回控制，支持巨額贖回限額查詢，調整。多維度收益率設置產品運作期內允許客戶進行申購和贖回，依據(jù)客戶投資情況，支持（持有金額、客戶組別、客戶類型、持有天數(shù)、銷售渠道）多維度計算客戶收益。專享產品設置黑白名單控制，白名單專享；高凈值客戶專享；新客戶專享；老年人專享；渠道專享等專享產品款項劃付能夠實現(xiàn)行內外款項劃付風險評估管理風險評估參數(shù)風險題目維護維護風險評估題目，包括新增、刪除、修改和查詢功能。風險等級及區(qū)間維護客戶風險承受能力等級、描述以及對應的評估問題分值區(qū)間。風險評估客戶風險評估通過問卷形式完成客戶風險承受能力評估，每個客戶僅能對應一個風險承受能力評估結果（以證件信息判斷，后臺記錄客戶號），首次風險評估需在柜臺辦理，非首次評估可通過多渠道辦理。風險等級評估不允許撤單，但可以做多次，評估結果可供各業(yè)務模塊通用。客戶僅能購買等于或低于其風險承受能力的理財產品。風險評估有效期維護維護客戶風險承受能力評估有效期（天數(shù)）。風險評估查詢客戶評估記錄查詢與打印查詢對應證件信息下的客戶風險等級評估結果與流水，支持導出與打印。簽約管理簽解約客戶簽約（賬戶簽約）客戶申請開通各類投資服務，提供辦理各類投資委托交易所需的相關信息?？蛻艚饧s對個人客戶解約理財簽約銀行賬戶；對公司客戶解約指定理財簽約銀行賬戶簽約信息管理銀行賬戶變更用于交易賬戶的變更，客戶須到柜臺辦理?？蛻糍Y料管理實現(xiàn)對客戶信息管理功能，包括設置客戶通訊地址與郵編、短信服務、手機號碼、電話號碼、對賬單寄送方式和頻率、信息補錄等服務設置設置或修改客戶的增值服務信息，如短信、對賬單等。交易類交易理財產品預約理財經(jīng)理根據(jù)客戶要求預留一定的產品額度，或者客戶通過自助渠道直接預約登記。在預約有效期內，客戶可實現(xiàn)產品的購買；超過預約有效期，客戶仍未兌現(xiàn)產品的購買，則釋放預約產品額度。理財產品預約變更實現(xiàn)對原理財產品預約申請進行變更，包括變更預約額度、轉換預約額度所屬對象等。理財產品購買實現(xiàn)對理財產品的認購及申購處理,根據(jù)產品的生命周期（募集期和開放期）判斷交易類型。理財募集期內，投資人可取消認購，可多次認購。其中代理系統(tǒng)外的理財產品根據(jù)產品類型判斷是否發(fā)送購買結果給被代理機構。理財產品贖回產品贖回交易將客戶產品份額轉換為金額，在回款支付日兌付給客戶。設置巨額贖回情況預約；巨額贖回通過比例或金額控制（參數(shù)化設計，法人機構根據(jù)管理需要設置；如產品發(fā)行方為合作機構，則須遵照合作約定執(zhí)行）其中代理系統(tǒng)外的理財產品發(fā)送贖回結果給被代理機構。理財交易撤單撤銷客戶發(fā)起的購買（尚未起息前）或贖回申請；客戶可通過多渠道申請理財交易撤單。柜臺允許多次撤單（參數(shù)化設計，由法人機構根據(jù)管理需要設置）其中代理系統(tǒng)外的理財產品根據(jù)產品類型判斷是否發(fā)送撤單結果給被代理機構。分紅方式變更理財產品投資獲得收益后定期發(fā)放給客戶，在產品允許修改分紅方式的前提下，客戶可以根據(jù)自身情況選擇將收益繼續(xù)投資還是轉換為現(xiàn)金（支持多渠道）。理財產品份額質押\凍結實現(xiàn)理財產品質押凍結或司法凍結處理。質押凍結或司法凍結的理財產品須設立不同的標識。質押凍結或司法凍結的理財產品到期后的資金劃轉參數(shù)化設置理財產品份額解凍實現(xiàn)理財產品質押凍結或司法凍結的解凍處理。質押凍結或司法凍結的理財產品到期后的解凍，其資金劃轉參數(shù)化設置。理財產品份額轉讓支持在產品未到期或未贖回的情況下，將理財產品的份額進行轉讓過戶。理財銷售憑證補打實現(xiàn)實現(xiàn)所有類型理財銷售憑證的補打，包括相關理財協(xié)議（多模板、多渠道）資產證明因出國留學、移民、探親和國內辦事等原因需要辦理資產證明時，理財系統(tǒng)支持開立客戶理財和基金資產證明。撮合類交易市場啟停因故需要對市場進行緊急關閉，停止理財市場下所有產品的轉讓交易時，使用市場強制關閉功能，并需要重新啟動時啟動市場。持有產品查詢客戶查詢已購入產品，并直接在互市平臺發(fā)布賣出委托后，產品進入交易市場供買家查詢并發(fā)起交易。持有產品賣出客戶在渠道查詢持有份額的可轉讓產品，選中一個產品，輸入固定的價格，份額等信息進行掛單賣出。買單查詢客戶查詢買單信息，確認市場是否有何自己已有產品匹配的買單信息，如有合適的買家則進行賣出操作。根據(jù)買單賣出轉讓方對查詢到的買方委托單發(fā)起賣出掛單委托。市場產品查詢客戶在渠道端查詢目前市場上允許轉讓的產品列表。根據(jù)產品信息買入客戶選中一個產品，并對該產品發(fā)起買入操作。柜面指定轉讓轉讓方與受讓方線下確定轉讓的理財產品、轉讓份額及轉讓價格，雙方同時到柜面進行辦理轉讓。委托掛單撤銷客戶可通過渠道對已提交的但尚未撮合成功的委托掛單進行撤銷。定時撮合每隔指定的時間對買入委托掛單和賣出委托掛單進行自動撮合成交處理，撮合是在不同的客戶之間進行。目前支持指定掛單（一對一或一對多）撮合：轉讓方根據(jù)持有信息委托賣出受讓方根據(jù)該賣單委托買入系統(tǒng)定時撮合受讓方根據(jù)產品信息買入轉讓方根據(jù)該買單賣出系統(tǒng)定時撮合撮合運營管理撮合對賬撮合對賬即金融產品互市交易平臺根據(jù)核心提供的對賬文件和外圍系統(tǒng)提供的對賬文件對撮合流水進行對賬。資金凍結解凍對賬資金凍結解凍對賬包括買方掛單、買方掛單撤銷、買方掛單失效對賬。份額凍結解凍對賬份額凍結解凍對賬包括賣方掛單、賣方掛單撤銷、賣方掛單失效對賬。撮合不平明細表經(jīng)互市平臺與核心、產品系統(tǒng)進行三方對賬后，出現(xiàn)的份額與賬務不平的流水信息。報表查詢方式：按起止日期查詢。使用場景：提供報表給會計業(yè)務人員，用于后續(xù)進行賬務或份額調整。用戶查詢權限：供總行、分行級別用戶使用。查詢結果支持Excel文件導出功能。資金凍結解凍不平明細表經(jīng)互市平臺與核心對賬后，出現(xiàn)的賬務不平的流水信息。報表查詢方式：按起止日期查詢。使用場景：提供報表給會計業(yè)務人員，用于后續(xù)進行賬務調整。用戶查詢權限：供總行、分行級別用戶使用。查詢結果支持Excel文件導出功能。份額凍結解凍不平明細表經(jīng)互市平臺與產品系統(tǒng)進行對賬后，出現(xiàn)的份額不平的流水信息。報表查詢方式：按起止日期查詢。使用場景：提供報表給會計業(yè)務人員，用于后續(xù)進行份額調整。用戶查詢權限：供總行、分行級別用戶使用。查詢結果支持Excel文件導出功能。手工調整對于撮合異常交易，將在日終撮合對賬不平明細文件中展現(xiàn)。業(yè)務人員根據(jù)不同異常進行相應處理。查詢類交易理財產品額度查詢查詢理財產品銷售總額度與有效銷售剩余額度。產品信息查詢查詢理財產品基本信息客戶資料查詢通過客戶號、證件、賬號查詢客戶基本資料簽約賬號及份額查詢根據(jù)客戶名稱、證件信息對客戶已簽約的銀行賬戶以及銀行賬戶下的產品份額進行查詢?？蛻麸L險承受等級查詢查詢客戶當前有效風險等級評估結果以及問卷內容?？蛻纛~度預約查詢查詢客戶的所有預約記錄客戶待確認交易查詢查詢產品成立前客戶的認購信息，包括具體理財產品和資金凍結流水?？蛻艚灰撞樵儾樵兛蛻粼诶碡斚到y(tǒng)的所有交易記錄。歷史委托查詢查詢客戶歷史委托記錄。非交易過戶查詢查詢理財份額非交易過戶記錄。提前兌付查詢查詢理財產品提前兌付記錄。本金及收益待結轉查詢查詢客戶理財產品到期應付未付的本金和收益待結轉信息。提前兌付明細查詢查詢當前理財產品份額凍結明細。理財產品份額凍結明細查詢查詢理財產品份額解凍明細。理財產品份額解凍明細查詢柜員流水查詢查詢交易日期段內柜員執(zhí)行的所有理財交易明細記錄。事后監(jiān)督系統(tǒng)應能取到相關流水。柜員交易統(tǒng)計統(tǒng)計當天柜員所做各類理財業(yè)務交易總筆數(shù)、總金額、總份額等。網(wǎng)點交易統(tǒng)計統(tǒng)計當天機構所做各類理財業(yè)務交易總筆數(shù)、總金額、總份額等。其他特殊類交易柜員抹帳因操作失誤，由柜員發(fā)起，撤銷客戶當日未成交的交易，或認購期內可撤單的認購交易，需根據(jù)法人機構內控管理授權操作?？蛻艚?jīng)理調整調整客戶購買理財?shù)慕?jīng)辦客戶經(jīng)理，需根據(jù)法人機構內控管理授權操作。報表各類報表營銷人員銷售明細表理財產品名稱、客戶經(jīng)理姓名、職務、員工編號、所屬支行、所屬事業(yè)部/部室、證件類型、證件號碼、工資卡號、個人客戶營銷金額理財產品信息登記表理財產品名稱、客戶名稱、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、風險要求、購買金額、營銷人員姓名、員工編號、所屬支行、所屬事業(yè)部/部室。數(shù)據(jù)遷移支持核心系統(tǒng)里理財銷售老數(shù)據(jù)遷移接口預留預留手機銀行、網(wǎng)銀、微信等接口。（二）資管計劃代銷模塊（含基金代銷）：資管計劃代銷系統(tǒng)，與所有基金公司、券商、信托公司、基金子公司進行數(shù)據(jù)對接，開展基金資管產品、券商資管產品、保險資管產品、信托計劃產品、私募基金產品、地方交易所產品、他行行內理財產品、券商收益憑證的代銷，支持我行客戶與各家公司進行銷售交易，與我行核心系統(tǒng)對接，根據(jù)各家公司反饋的交易數(shù)據(jù)進行賬務數(shù)據(jù)處理，記錄交易信息供客戶和行內業(yè)務人員使用。資管代銷系統(tǒng)應該有效涵蓋開放式基金、基金專戶、券商集合產品和信托計劃產品代理銷售、管理、查詢和報表的綜合服務功能，提供統(tǒng)一接口供我行各個渠道接入，進行資管計劃產品的銷售。交易功能：業(yè)務模塊交易名稱簡要說明賬戶管理客戶簽約客戶解約TA賬戶開戶TA賬戶銷戶TA賬戶登記TA賬戶取消登記資金賬戶變更資金賬戶新增資金賬號注銷客戶資料修改客戶基本資料和重要資料修改經(jīng)辦人信息變更包括經(jīng)辦人信息新增、修改、刪除客戶風險等級評估定制增值服務定制短信、郵件功能正常交易產品預約購買產品購買自動識別認/申購產品贖回產品預約贖回產品快速贖回該業(yè)務只對開通了T+0業(yè)務的產品和渠道開放；客戶當天贖回，贖回資金當日的收益歸墊資方所有；產品轉換不對信托產品開放產品交易撤單基金及券商集合計劃產品可撤銷的業(yè)務有：認購、申購、預約認購、預約申購、預約贖回、贖回、轉換、TA賬戶開戶、TA賬戶登記、TA賬戶銷戶、TA賬戶取消登記、電子合同簽訂；信托產品可撤銷的業(yè)務有：認購、申購、預約認購、預約申購、預約贖回、贖回、TA賬戶開戶、TA賬戶登記、TA賬戶銷戶、TA賬戶取消登記、電子合同簽訂；產品轉托管轉托管業(yè)務包括：兩步轉托管出、一步轉托管、兩步轉托管入和跨市場轉托管。不對信托產品開放分紅方式變更不對信托產品開放電子簽名協(xié)議簽訂針對信托、集合計劃或基金專戶類產品電子合同簽訂針對信托、集合計劃或基金專戶類產品電子合同修改修改已簽訂的電子合同信息分業(yè)務風評針對不同監(jiān)管下的資管產品，應監(jiān)管要求，可做風險業(yè)務隔離，對不同資管產品業(yè)務種類維護不同風險信息資管產品定向預約支持客戶經(jīng)理提前為投資者做定向預約，提前占用額度資管產品定向購買與定向預約配套使用，對已定向預約的產品做定向購買特殊交易TA賬戶狀態(tài)設置設置操作：掛失、解掛、凍結、解凍產品份額凍結產品包括：基金、信托、其他理財產品份額解凍產品包括：基金、信托、其他理財交易密碼設置設置操作：重置、修改、刪除非交易過戶客戶狀態(tài)設置設置操作：掛失、解掛、凍結、解凍、鎖定、解鎖查詢類客戶信息查詢客戶信息和機構聯(lián)系人信息查詢客戶交易賬戶查詢客戶TA賬戶查詢客戶份額市值查詢可撤單交易查詢短期理財可贖回日期查詢產品行情查詢產品包括：基金、信托、其他理財產品資料查詢產品包括：基金、信托、其他理財產品額度/人數(shù)查詢交易明細查詢成交明細查詢待確認交易查詢電子合同查詢柜員當日操作查詢柜員扎賬查詢憑證補打現(xiàn)有業(yè)務擴展支持短期理財按投資者投資開始日開始計算投資周期，投資者在運作期內每日可以購買，購買份額可在固定周期后開放贖回，投資者可在當日贖回或在此之前預約贖回，若在贖回開放期間未發(fā)起贖回，則投資者本周期的本息自動滾動到下一個周期進行投資。浮動盈虧資人在投資基金產品時，具有周期性，即從購買產生份額開始到全部贖回份額為零結束；在此周期期間，投資人可查詢所持份額的盈虧情況，包含昨日的盈虧，當所持份額為零時，將該產品本周期的浮動盈虧記錄導入歷史浮動盈虧，產品當前浮動盈虧歸零；浮動盈虧統(tǒng)計盈虧維度包括：投入資金、收益資金、參考市值、浮動盈虧、昨日盈虧、盈虧率、單位成本?；鸲ㄍ犊蛻敉ㄟ^與銀行簽訂定期定額投資協(xié)議，約定投資金額、投資周期、終止模式，系統(tǒng)每個工作日日啟時查找符合投資發(fā)起條件的定期定額協(xié)議，根據(jù)協(xié)議約定的投資金額為客戶發(fā)起基金產品申購交易?；鸾M合投資策略投資者可設定一個組合，該組合由股票型、混合型、債券型、貨幣市場型等不同類型的基金（或同一類型的不同基金）組成，可以設定組合中每只基金的申購金額，通過一攬子申購模式可一次性按設定的金額購買到多只基金，從而在不影響總體投資目標的前提下降低基金投資的波動性（限于不同風險類型產品組合），規(guī)避因持有單只基金而可能承受的非系統(tǒng)性風險。基金金字塔策略投資金字塔投資組合是指簽約投資者申購一只基金，系統(tǒng)將根據(jù)該基金單位凈值的下跌幅度結合投資者預先設定的追加申購金額進行動態(tài)投資的一種交易方式。在股票市場下跌導致基金單位凈值下跌的狀態(tài)下，通過該投資方式可有效攤低投資者持有基金的成本。管理功能：業(yè)務模塊交易名稱簡要說明運營日始支持多TA跑批，支持開市自動跑批，并且支持手工執(zhí)行日終支持多TA跑批，支持日終自動跑批，并且支持手工執(zhí)行設置數(shù)據(jù)字典設置系統(tǒng)參數(shù)設置TA信息設置專戶信息設置網(wǎng)點專戶設置機構信息設置銷售機構設置交易日設置客戶經(jīng)理設置管理人信息設置電子文本設置電子合同導入導出指數(shù)信息設置指數(shù)與投資等級機構網(wǎng)點撤并短信廣告設置參數(shù)產品信息管理產品信息基本設置產品買入限額設置產品賣出限額設置地區(qū)銷售額度設置購買人數(shù)分配產品預約發(fā)起日設置產品預約生效日設置產品行情信息設置（凈值、收益率、狀態(tài)等行情信息）產品轉換設置產品基本費率管理產品折扣費率管理維護費及業(yè)績報酬參數(shù)管理渠道限額管理產品清算賬戶管理劃款參數(shù)設置業(yè)務參數(shù)設置節(jié)假日設置交易時間配置返回碼維護交易限額設置TA標準費率設置折扣率設置尾隨傭金設置產品費用分成設置風險題目維護風險題庫維護風險等級及區(qū)間接口通用設置查詢類產品查詢產品凈值信息查詢產品收益率信息查詢產品基本信息查詢交易類查詢交易申請查詢交易確認查詢賬戶申請查詢賬戶確認查詢客戶類查詢客戶信息查詢客戶銀行卡信息查詢客戶TA賬戶信息查詢客戶TA賬戶信息查詢客戶交易賬戶信息查詢客戶份額市值查詢流水類查詢客戶資金申請查詢客戶還款流水查詢客戶風險評估流水查詢對賬差錯查詢客戶還款差錯查詢份額對賬歷史查詢銀行主機對賬查詢報表總行報表監(jiān)管部門報表客戶服務管理報表資金清算類報表銷售統(tǒng)計管理報表考核獎勵管理報表產品銷售收入管理報表營銷支持管理報表分行報表客戶服務管理報表資金清算類報表銷售統(tǒng)計管理報表考核獎勵管理報表產品銷售收入管理報表營銷支持管理報表支行報表客戶服務管理報表資金清算類報表銷售統(tǒng)計管理報表考核獎勵管理報表產品銷售收入管理報表營銷支持管理報表數(shù)據(jù)遷移支持舊基金代銷系統(tǒng)里老數(shù)據(jù)遷移接口預留預留手機銀行、網(wǎng)銀、微信等接口。(三)余額理財模塊為我行客戶提供余額理財服務，可對接多家基金公司特定貨幣基金。同時，通過與行內其它系統(tǒng)聯(lián)動，按照客戶設定的簽約結算賬戶最低限額標準，實現(xiàn)客戶余額理財全自動化處理（低于限額自動贖回、高于限額自動申購）。要求基金公司對應貨幣基金份額提供T+0的快速贖回業(yè)務，同時該貨幣基金份額的收益分配方式為每日分配、按日結轉。總體要求如下：1、支持以基金代銷的模式銷售貨幣型基金。2、支持銀行代理多家基金公司的基金品種。3、交易結算模式支持T+0方式。4、支持多渠道、實時交易。5、具有完善的容錯機制。交易功能：功能模塊功能名稱子功能主要功能簽約與開戶資金存入——申購取現(xiàn)與消費——贖回資金的清算與交收份額凍結客戶昨日收益查詢客戶收益查詢凈值信息查詢消費對接支持使用基金份額直接完成ATM取現(xiàn)、POS消費、信用卡還款、轉賬、公用事業(yè)自扣繳費等快速贖回客戶贖回資金實時到賬智能理財投資者與銀行簽訂智能理財購買協(xié)議，在協(xié)議中可約定活期賬戶保留金額及投資周期規(guī)則，系統(tǒng)在協(xié)議生效日日啟動時自動掃描有些協(xié)議的客戶活期賬戶余額，并根據(jù)協(xié)議約定的保留金額計算出應智能投資的金額，并自動為投資者發(fā)起余額寶存入交易限額管理可設置單一客戶每日最高快速贖回限額，超限部分自動轉為正常贖回交易日管理可設置提供快速贖回服務的交易日，原則上僅限基金交易日管理功能：功能模塊功能名稱子功能業(yè)務管理功能管理臺參數(shù)設置TA及產品參數(shù)設置系統(tǒng)參數(shù)設置系統(tǒng)工作日設置復核管理清算流程日終清算導入核心申贖文件與TA申贖確認日終日初清算導入15-23點贖回文件導入收益文件導入確認文件導入行情文件核心收益文件生成并發(fā)送導入資產文件并和TA對賬(四)銀保通模塊支持多種類保險產品；支持多保險公司系統(tǒng)接入；實現(xiàn)銀行保險業(yè)務數(shù)據(jù)的集中，加強銀行對各網(wǎng)點工作的監(jiān)控與管理，提高業(yè)務處理自動化程度，減少人為出錯的可能性，保證業(yè)務安全、高效開展；有效縮短保單出單時間，部分品種可以實現(xiàn)銀行柜面實時出單，降低客戶的退保率，提高客戶的滿意度；銀保雙方能共享一些業(yè)務數(shù)據(jù)，便于進一步實現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，增加業(yè)務和服務種類，為以后開展如保全服務業(yè)務、保單質押業(yè)務等確立基礎。功能列表：業(yè)務類型功能簡介管理類交易機構管理維護機構信息，包括機構名稱、機構號、機構保險兼業(yè)證信息等。人員管理維護銷售人員信息，包括保險銷售人員柜員號、從業(yè)資格證號、從屬網(wǎng)點等。合作機構管理維護合作機構信息，包括合作機構名稱、機構簡稱、機構編號、機構歸集賬戶信息和在我方對應的內部賬信息等。保險產品管理通過信息交互，從保險公司獲取最新的產品信息，可進行手工新增、維護。信息內容包含產品名稱、險種代碼、險種類型、對應憑證等。對于保險公司或各機構停止銷售的產品，也應保留產品信息，并記錄停止銷售日期。保險產品管理可對保險產品進行查詢，選取自己代理的產品，以備臺賬錄入及報表取數(shù)?？蛇M行手續(xù)率設置，手續(xù)費分段維護，設置個人獎勵比例可跨法人查詢產品及手續(xù)費率交易參數(shù)管理增加、修改和刪除在銀行的代理保險機構工作的相關系統(tǒng)公共參數(shù)和系統(tǒng)運行參數(shù)。業(yè)務類交易保險卡銷售銷售保險卡，并可選擇是否激活。保費試算進行保險產品保費的試算。保單繳費向客戶收取保費，可通過現(xiàn)金或轉賬進行收取。新保出單給客戶出具實時核保產品保單。當日撤單撤銷當日出具的保單。繳費撤銷撤銷客戶繳納的保費。續(xù)期繳費對客戶購買的期繳產品可通過此交易進行續(xù)繳保費。退保及猶豫期退保客戶在我行購買保險產品，可以進行線上猶豫期內退保、猶豫期外退保，同時客戶在其他渠道退保的信息也可以批量同步到我行銀保通系統(tǒng)保單補錄對于線下人工核保的保單，可以采用單筆補錄或批量導入的方式，將保單信息同步到系統(tǒng)中。萬能險系統(tǒng)支持萬能險產品的銷售。清算對賬分為與核心對賬、與保險公司對賬，并分別提供對賬差錯補處理功能保費資金劃款如果保險公司在我行開立保費資金歸集賬戶，系統(tǒng)在清算對賬無誤后可以自動將當日保費劃撥給保險公司銷售適用性檢查客戶購買保險產品時，系統(tǒng)匹配客戶風險等級和產品風險等級是否匹配，匹配通過才允許客戶進行投保申請銷售網(wǎng)點控制系統(tǒng)支持按銀行網(wǎng)點控制該網(wǎng)點允許銷售的保險險種列表，進而達到控制網(wǎng)點允許合作保險公司家數(shù)的效果，滿足監(jiān)管要求滿期給付產品到期后給付客戶對應費用。批量代收付包括批量代收付簽約等，批量代收繳費需三方簽約，建立簽約名單，不在名單內的無法代收。批量代收付文件應包含客戶信息、賬戶信息、對應的產品信息等。保單補打對打印機故障、打印不清晰的保單進行補打，應顯示補打次數(shù)。臺賬查詢查詢網(wǎng)點保單信息，包括按日期、網(wǎng)點、柜員、保單號、客戶號、流水號等要素查詢。續(xù)期查詢查詢保單續(xù)期信息。非實時核保產品保單信息錄入對手工出單的保單信息進行錄入，可單筆錄入或批量導入，生成報文發(fā)送至保險公司。非實時核保產品出單對非實時核保產品出具保單單證管理單證維護維護保單、保險卡等保險相關憑證信息，包括新增保單類型等。憑證規(guī)則以保險公司憑證為準，我方不進行修改。單證入庫從保險公司領入保單、保險卡等憑證，統(tǒng)一入庫管理。單證調撥保單跨網(wǎng)點的調撥，包括申請、審批、調撥等。單證調劑保單同一網(wǎng)點不同尾箱間的調劑。單證上繳保單的上繳管理。對于到期或停止使用的保單，各機構應上繳回總行，由總行交回保險公司處理。單證作廢保單作廢管理。單證出庫保單交回保險公司的出庫管理。單證庫存查詢查詢保單、保險卡庫存數(shù)量。單證狀態(tài)查詢查詢保單、保險卡的狀態(tài)，包括歷史狀態(tài)。單證調撥查詢查詢保單、保險卡調撥、調劑過程信息。清算對賬對賬及差錯處理與保險公司對賬及差錯處理。保費過賬對賬無誤后在第二個工作日與保險公司進行資金清算。如有歸集資金未清算，系統(tǒng)給出提示信息。報表報表監(jiān)管報送系統(tǒng)提供分險種并按總行、分行、支行、網(wǎng)點等多個層次，統(tǒng)計保費合計及對應的占比情況報表，供銀行上報使用客戶經(jīng)理資質管理根據(jù)監(jiān)管要求，系統(tǒng)提供客戶經(jīng)理資質維護，并區(qū)分是否有投連險產品資質營銷人員銷售明細表理財產品名稱、客戶經(jīng)理姓名、職務、員工編號、所屬支行、所屬事業(yè)部/部室、證件類型、證件號碼、工資卡號、個人客戶營銷金額理財產品信息登記表理財產品名稱、客戶名稱、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、風險要求、購買金額、營銷人員姓名、員工編號、所屬支行、所屬事業(yè)部/部室。四、實施規(guī)劃綜合理財銷售平臺系統(tǒng)實行理財銷售（含外匯理財）、資管代銷（含基金代銷）、余額理財、銀保通等模塊并行開發(fā)實施、分步上線的規(guī)則，完成系統(tǒng)功能部署，配合完成與第三方機構（含深證通、保險公司、信托公司、基金公司及其子公司、證券公司、地方交易所等）的聯(lián)調對接服務，其中，要配合行內完成存量數(shù)據(jù)的遷移工作，基金代銷系統(tǒng)需要配合完成已有基金代銷系統(tǒng)基金公司的對接聯(lián)調工作，此外，基金代銷系統(tǒng)需提供二十家新接入基金公司的開發(fā)測試服務，資管計劃代銷系統(tǒng)需提供十家證券公司、期貨公司、信托公司等的開發(fā)測試服務，銀保通需提供十家保險公司的開發(fā)測試服務，余額理財需提供兩家基金公司的開發(fā)測試服務。注：以上業(yè)務需求僅供參考，最終需求以雙方在需求分析書簽字確認為準。附件1：聲明函致：廣州銀行根據(jù)貴方《廣州銀行綜合理財銷售平臺系統(tǒng)建設項目》的采購邀請，我方提供相關文件并做出以下承諾和說明：一、提交下列文件正本1份、副本4份與正本內容相同的電子文檔(光盤)1份、報價文件1份，包括：（一）按采購文件規(guī)定需要提交的全部文件；（二）資格審查文件和證明文件；二、投標方宣布同意如下：（一）全部工期為_____日歷天。（二）投標方將按采購文件的規(guī)定履行合同責任和義務。（三）投標方已詳細閱讀全部采購文件，包括修改文件（如有的話）以及全部參考資料和有關附件。我們完全理解并同意放棄對這方面有不明及誤解的權利。（四）投標方同意提供與采購有關的一切數(shù)據(jù)或資料，完全理解招標方不一定要接受最低價成交。（五）投標方保證向招標方提供的產品及其安裝的軟件與任何第三方發(fā)生的專利權、版權和使用權糾紛完全由我方自行負責而與招標方無關；我方承諾對因以上糾紛給招標方造成的損失承擔賠償責任。三、投標方保證投標文件中所有關于參與采購資格的文件，證明陳述均是真實的、準確的。若有違背，投標方愿意承擔由此而產生的一切后果。投標方名稱（蓋章）：_____________________單位地址：___________________________________法定代表人（簽字）：____________________________授權委托人（簽字）：____________________________郵政編碼：___________________________________電話：_____________________傳真：_____________________日期：_______年_______月_______日PAGE27附件2：廣州銀行“綜合理財銷售平臺系統(tǒng)項目”建設項目報價文件

受邀方名稱：_______________________________________________一、報價匯總表[貨幣單位：人民幣元]序號名稱報價備注1基礎平臺費用2項目實施費用合計小寫大寫系統(tǒng)免費維護期年。期滿后，每年度系統(tǒng)維護費用為項目總報價的%（不高于10%）二、后續(xù)功能點報價[貨幣單位：人民幣元]序號名稱報價備注1除標書要求外新增對接外部單位開發(fā)測試費用，按一個單位來算（如基金、證券、信托、期貨、保險等公司）若無此項則填零（可補充）三、開發(fā)人月單價報價[貨幣單位：人民幣元]序號名稱報價備注1初級人員學歷和相關工作經(jīng)驗要求為大專兩年（含）以上，本科一年（含）以上2中級人員學歷和相關工作經(jīng)驗要求為大專四年（含）以上，本科三年（含）以上3高級人員學歷和相關工作經(jīng)驗要求為本科六年（含）以上報價須知：1、受邀方所提供的報價項目需包含系統(tǒng)開發(fā)集成費用、管理平臺和工具軟件費用、系統(tǒng)集成實施費用、維護費用、培訓費用以及稅費等。2、報價匯總表價格不含后續(xù)功能點報價。3、以上報價應滿足項目采購邀請書要求，為系統(tǒng)調試安裝完畢的最終優(yōu)惠價。如在此價格上發(fā)現(xiàn)有缺項，受邀方負責承擔并免費提供。4、后續(xù)功能點以及人月單價報價自采購截止之日起有效期為2年。投標人（蓋章）：投標人法定代表人或授權委托人（簽名）：日期：年月日附件3:商務條款偏離表序號采購文件條目號采購文件的商務條款要求投標文件的應答說明

附件4:法定代表人授權書廣州銀行:本授權書聲明：公司是中華人民共和國合法企業(yè)，（法定代表人姓名、職務）代表本公司授權委托(被授權人姓名)代表我公司全權辦理廣州銀行綜合理財銷售平臺系統(tǒng)建設(工程/項目名稱)的采購、簽約、合同的執(zhí)行、完成和糾紛處理等一切有關事務,并簽署全部有關的文件、協(xié)議及合同