規(guī)章制度管理辦法

中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理方法（）第一章總則第一條為規(guī)范中國銀行股份有限公司（下列簡(jiǎn)稱“本行”）的規(guī)章制度管理，明確規(guī)章制度管理工作的職責(zé)，提高規(guī)章制度質(zhì)量，建立符合本行經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制需要的規(guī)章制度體系，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中國銀行股份有限公司章程》及其它有關(guān)規(guī)定，制訂本方法。第二條本方法所稱規(guī)章制度，指根據(jù)本方法制訂的、對(duì)本行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)進(jìn)行規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)、約束或者指導(dǎo)的規(guī)范性文獻(xiàn)。下列文獻(xiàn)不屬于本方法規(guī)范的規(guī)章制度：（一）轉(zhuǎn)發(fā)法律、法規(guī)、外部規(guī)章或者其它規(guī)范性文獻(xiàn)的發(fā)文及分行轉(zhuǎn)發(fā)總行規(guī)章制度的發(fā)文；（二）各級(jí)機(jī)構(gòu)及各級(jí)機(jī)構(gòu)職能部門為加強(qiáng)內(nèi)部管理制訂的效力僅及于本級(jí)機(jī)構(gòu)或部門本身、不含有橫向或者條線管理作用的機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定；（三）上級(jí)行就具體事項(xiàng)對(duì)個(gè)別下級(jí)行提出工作規(guī)定、對(duì)于具體請(qǐng)示予以回復(fù)和回復(fù)指導(dǎo)意見以及其它用于解決和辦理日常工作事項(xiàng)的發(fā)文；（四）各類“通報(bào)”、“風(fēng)險(xiǎn)提示”、“告知”發(fā)文。本方法所稱規(guī)范性文獻(xiàn)，指由有權(quán)主體按規(guī)定程序制訂的、以書面形式公布的、在合用范疇內(nèi)含有普遍效力、在使用期限內(nèi)重復(fù)合用的、非針對(duì)個(gè)別主體或事件的、設(shè)定行為原則和規(guī)則的文獻(xiàn)。第三條本方法所稱規(guī)章制度，涉及章程、規(guī)則、政策、方法、規(guī)定、守則、操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則、指導(dǎo)。章程，指本行公司章程、各委員會(huì)章程、稽核章程、附屬機(jī)構(gòu)公司章程及董事會(huì)章程。銀行業(yè)務(wù)章程的制訂、使用及維護(hù)合用本行有關(guān)格式合同的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理，不合用本方法。規(guī)則，指本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總分行管理層及下屬委員會(huì)的議事規(guī)則以及附屬行的同類議事規(guī)則。政策，指對(duì)經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的基本原則、管理框架和組織構(gòu)造進(jìn)行規(guī)定的大綱性文獻(xiàn)。在符合本條規(guī)定的條件下，總行制訂的規(guī)章制度能夠稱為“政策”；海外分行、附屬行為了與本地實(shí)踐保持一致,也可選擇使用“政策”作為規(guī)章制度名稱。方法或規(guī)定，指規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的具體原則、管理辦法、具體工作流程和監(jiān)督檢查的規(guī)章制度。操作規(guī)程，指規(guī)定具體業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或者服務(wù)的操作環(huán)節(jié)、操作辦法的規(guī)章制度。實(shí)施細(xì)則，指以已有規(guī)章制度為基礎(chǔ)，細(xì)化管理流程、操作環(huán)節(jié)等規(guī)定的規(guī)章制度。守則，指規(guī)定員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)的規(guī)章制度。指導(dǎo)，指規(guī)定內(nèi)容不含有強(qiáng)制約束力、僅為提示、指導(dǎo)或者倡導(dǎo)性質(zhì)的規(guī)章制度。按本方法規(guī)定對(duì)規(guī)章制度所做解釋，與該規(guī)章制度含有同等效力。不屬于本方法所稱規(guī)章制度的，不得使用本條所規(guī)定的名稱。第四條規(guī)章制度管理合用下列原則：（一）依法合規(guī)；（二）授權(quán)有限、分級(jí)管理；（三）管理流程科學(xué)，制訂、執(zhí)行、維護(hù)并重；（四）原則化與可操作相結(jié)合；（五）部門合理分工與互相配合。第五條總行法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)擬定本行與規(guī)章制度管理有關(guān)的規(guī)章制度；規(guī)劃、維護(hù)本行規(guī)章制度運(yùn)行體系；對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)審查；監(jiān)督總行各部門實(shí)施規(guī)章制度評(píng)定工作；檢查、監(jiān)督總行各部門、各分行的規(guī)章制度管理工作；統(tǒng)一歸集本行規(guī)章制度。總行各部門根據(jù)部門職責(zé)分工負(fù)責(zé)其業(yè)務(wù)或管理范疇內(nèi)的規(guī)章制度規(guī)劃、草擬、提交審批、執(zhí)行及維護(hù)工作；對(duì)所草擬的規(guī)章制度的合規(guī)性及操作風(fēng)險(xiǎn)控制承當(dāng)?shù)谝回?zé)任；實(shí)施規(guī)章制度評(píng)定工作；對(duì)下級(jí)行制訂的與本條線業(yè)務(wù)或管理范疇有關(guān)的規(guī)章制度進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)；向總行法律與合規(guī)部報(bào)備公布后的規(guī)章制度。一級(jí)分行各部門按上述分工原則承當(dāng)本分行與規(guī)章制度管理有關(guān)的工作。第六條在擬定規(guī)章制度效力時(shí)應(yīng)遵照下列原則：一級(jí)行制訂的規(guī)章制度應(yīng)符合總行制訂的規(guī)章制度、二級(jí)分行制訂的規(guī)章制度應(yīng)符合總行和一級(jí)分行制訂的規(guī)章制度。規(guī)章制度違反上述效力原則的，與上級(jí)行規(guī)章制度及法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定沖突的部分無效，并應(yīng)按本方法的規(guī)定修改或廢止。第二章規(guī)章制度的制訂第七條在下述情形下，總行應(yīng)當(dāng)制訂規(guī)章制度：（一）法律、法規(guī)、外部規(guī)章規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定；（二）現(xiàn)行規(guī)章制度規(guī)定；（三）本行董事會(huì)或者總行管理層規(guī)定；（四）出臺(tái)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)；（五）業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)存在管理空白；（六）基于其它經(jīng)營(yíng)管理需要。第八條一級(jí)分行應(yīng)承當(dāng)將總行規(guī)章制度整合轉(zhuǎn)化為轄內(nèi)基層及一線員工便于執(zhí)行的操作規(guī)程及實(shí)施細(xì)則的職責(zé)。一級(jí)分行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)地法律、法規(guī)、外部規(guī)章或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、總行規(guī)章制度的規(guī)定以及在總行規(guī)章制度沒有規(guī)定，但轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理確有需要的狀況下制訂規(guī)章制度。一級(jí)分行制訂的規(guī)章制度應(yīng)明確、具體、可操作，并兼顧轄內(nèi)全部機(jī)構(gòu)的合用性。第九條二級(jí)分行不得制訂規(guī)章制度，但在下述情形，二級(jí)分行能夠一事一報(bào)的方式獲得一級(jí)分行的特別授權(quán)，制訂規(guī)章制度：（一）二級(jí)分行所在地區(qū)之間的地方性法規(guī)、規(guī)章或監(jiān)管規(guī)定存在差別，所屬一級(jí)分行確實(shí)無法制訂統(tǒng)一合用于轄內(nèi)的規(guī)章制度；（二）上級(jí)行規(guī)章制度沒有規(guī)定，但轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理確有需要。第十條二級(jí)分行下列分支機(jī)構(gòu)不得制訂規(guī)章制度。第十一條規(guī)章制度制訂應(yīng)通過草擬、調(diào)研論證、合規(guī)審查、審批、公布等環(huán)節(jié)。各環(huán)節(jié)均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)并有簽批統(tǒng)計(jì)。第十二條草擬規(guī)章制度的部門（下稱“草擬部門”）應(yīng)就其所草擬規(guī)章制度的制訂必要性、可操作性、合規(guī)性及流程操作與否符合風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定進(jìn)行調(diào)研論證。草擬部門應(yīng)查閱有關(guān)法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定、查閱本行同類規(guī)章制度，確保規(guī)章制度與法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定及本行其它規(guī)章制度協(xié)調(diào)一致。第十三條草擬部門在對(duì)規(guī)章制度調(diào)研論證時(shí)應(yīng)征求有關(guān)部門及將合用該規(guī)章制度的轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的意見。征求意見過程中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注規(guī)章制度的合規(guī)性、流程操作與否符合風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定以及可能涉及的環(huán)保、員工利益等問題。征求意見可采用多個(gè)形式，但就規(guī)章制度的合規(guī)性、流程操作與否符合風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定等重要問題應(yīng)采用書面形式，并經(jīng)草擬部門負(fù)責(zé)人訂立。征求意見稿應(yīng)闡明制訂規(guī)章制度的必要性和規(guī)章制度中的重要問題。被征求意見的部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真研究并及時(shí)向草擬部門反饋經(jīng)部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人訂立的書面意見。第十四條草擬部門在完畢調(diào)研論證后，應(yīng)將采納了有關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)合理意見的規(guī)章制度提交本級(jí)法律與合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)審查。草擬部門在將規(guī)章制度提交本級(jí)法律與合規(guī)部門合規(guī)審查時(shí)，應(yīng)提供下列材料（格式見附件1）：（一）調(diào)研論證狀況闡明；（二）涉及的規(guī)范性文獻(xiàn)清單；（三）合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)定意見。第十五條法律與合規(guī)部門對(duì)于規(guī)章制度與否符正當(dāng)律、法規(guī)、外部規(guī)章及本行合規(guī)政策、風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定進(jìn)行再審查，發(fā)表合規(guī)審查意見。草擬部門應(yīng)根據(jù)法律與合規(guī)部門的合規(guī)審查意見，修改規(guī)章制度送審稿。草擬部門對(duì)合規(guī)審查意見有不同意見的，應(yīng)與法律與合規(guī)部門進(jìn)行共同研究，就合規(guī)審查意見中指明的問題進(jìn)一步論證。經(jīng)論證仍不能達(dá)成一致的，應(yīng)在提交審批時(shí)在起草闡明中做出特別闡明。第十六條規(guī)章制度應(yīng)提交本行股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)或總分行管理層按權(quán)限審批后，再公布實(shí)施。根據(jù)法律、法規(guī)應(yīng)由職工代表大會(huì)表決通過的規(guī)章制度，經(jīng)審批后，應(yīng)提交職工代表大會(huì)表決通過，再公布實(shí)施。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定須報(bào)送監(jiān)管部門的規(guī)章制度，草擬部門應(yīng)在完畢行內(nèi)審批后將規(guī)章制度提交監(jiān)管部門審查、同意或者備案，再公布實(shí)施。二級(jí)分行制訂的規(guī)章制度，應(yīng)報(bào)所屬一級(jí)分行同意后，再公布實(shí)施。第十七條草擬部門將規(guī)章制度提交審批時(shí)，應(yīng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核并訂立，同時(shí)提交起草闡明。起草闡明應(yīng)對(duì)制訂該規(guī)章制度的必要性、可行性、與法律、法規(guī)、外部規(guī)章的銜接性、與行內(nèi)規(guī)章制度的協(xié)調(diào)一致性、征求意見及意見采納狀況、合規(guī)審查意見及采納狀況、規(guī)章制度的重要內(nèi)容做出闡明和分析。第十八條根據(jù)法律、法規(guī)、外部規(guī)章和本行公司章程的規(guī)定，應(yīng)由股東大會(huì)、董事會(huì)制訂的規(guī)章制度，分別由本行股東大會(huì)或者董事會(huì)按本行公司章程及議事規(guī)則審批。董事會(huì)各專業(yè)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)按其議事規(guī)則審批規(guī)章制度。第十九條本行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)審批總行部門草擬的具體經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的規(guī)章制度以及其它本行公司章程及董事會(huì)授權(quán)其審批的規(guī)章制度。本行行長(zhǎng)授權(quán)的高級(jí)管理人員及總行管理層各委員會(huì)根據(jù)本行行長(zhǎng)授權(quán)在職責(zé)范疇內(nèi)審批規(guī)章制度。管理層各委員會(huì)審批規(guī)章制度應(yīng)按其議事規(guī)則進(jìn)行，并由主席或主席授權(quán)人簽發(fā)。第二十條總行管理層提交董事會(huì)及董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)審批規(guī)章制度，應(yīng)經(jīng)行長(zhǎng)或行長(zhǎng)授權(quán)的高級(jí)管理人員訂立。第二十一條一級(jí)分行管理層負(fù)責(zé)審批一級(jí)分行部門草擬的規(guī)章制度、二級(jí)分行報(bào)批的規(guī)章制度以及其它職權(quán)范疇內(nèi)的規(guī)章制度。第二十二條規(guī)章制度必須以行發(fā)文的形式公布。規(guī)章制度公布時(shí)應(yīng)闡明草擬部門，并標(biāo)明版本制訂年度。涉及商業(yè)mimi的，還應(yīng)標(biāo)明密級(jí)并控制公布范疇。規(guī)章制度合用范疇涉及海外機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)公布規(guī)章制度的英文版本。第二十三條規(guī)章制度能夠采用試行的方式，在正式實(shí)施前，在全轄范疇內(nèi)試用或選擇特定下級(jí)分支機(jī)構(gòu)作為試點(diǎn)試用。屬于下述情形的規(guī)章制度應(yīng)采用試行的方式,并在名稱中標(biāo)注“試行”：（一）彌補(bǔ)我行管理空白，缺少可供借鑒的經(jīng)驗(yàn)，需通過實(shí)踐檢查、積累經(jīng)驗(yàn)、逐步完善；（二）規(guī)范新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，需積累經(jīng)驗(yàn)方便成熟后進(jìn)一步推廣；（三）對(duì)現(xiàn)行業(yè)務(wù)或經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)可能產(chǎn)生重大影響，需通過實(shí)踐檢查。第二十四條試行的規(guī)章制度應(yīng)在規(guī)章制度中規(guī)定試行期限，最長(zhǎng)不超出兩年，試行期屆滿前,草擬部門應(yīng)對(duì)其實(shí)施效果及存續(xù)的必要性進(jìn)行評(píng)定，公布正式版本或公布廢止告知。試行期屆滿六個(gè)月仍未公布正式版本或公布廢止告知的，試行的規(guī)章制度自行失效。第三章規(guī)章制度的執(zhí)行第二十五條規(guī)章制度應(yīng)對(duì)有權(quán)解釋的部門做出規(guī)定，原則上由草擬部門負(fù)責(zé)解釋。執(zhí)行規(guī)章制度的部門或分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為規(guī)章制度需要解釋的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有權(quán)解釋的部門提出解釋規(guī)章制度的請(qǐng)示。請(qǐng)示應(yīng)當(dāng)明確請(qǐng)求解釋的具體條文、因素和對(duì)于請(qǐng)示事項(xiàng)的意見。有權(quán)解釋的部門應(yīng)當(dāng)予以書面回復(fù)。對(duì)規(guī)章制度的解釋能夠采用部發(fā)文的形式。第二十六條總行制訂的規(guī)章制度，總行草擬部門應(yīng)當(dāng)在規(guī)章制度公布后五個(gè)工作日內(nèi)向總行法律與合規(guī)部報(bào)備。境內(nèi)分行制訂的規(guī)章制度，分行草擬部門應(yīng)在規(guī)章制度公布后五個(gè)工作日內(nèi)向直接上級(jí)行對(duì)口業(yè)務(wù)主管部門和本級(jí)機(jī)構(gòu)的法律與合規(guī)部門報(bào)備。一級(jí)分行法律與合規(guī)部應(yīng)在每年12月20日之前向總行法律與合規(guī)部報(bào)備轄內(nèi)機(jī)構(gòu)當(dāng)年制訂的規(guī)章制度。第二十七條規(guī)章制度公布后，草擬部門應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)執(zhí)行該規(guī)章制度的有關(guān)核心崗位、基層及一線員工對(duì)的理解和掌握規(guī)章制度。第四章規(guī)章制度的維護(hù)第二十八條規(guī)章制度維護(hù)實(shí)施年度定時(shí)評(píng)定與隨時(shí)評(píng)定相結(jié)合的方式。第二十九條草擬部門每年應(yīng)對(duì)其草擬的現(xiàn)行規(guī)章制度進(jìn)行一次定時(shí)評(píng)定，在每年12月15日之前向本級(jí)法律與合規(guī)部門報(bào)告評(píng)定狀況（格式見附件2），并根據(jù)評(píng)定結(jié)論修改、廢止規(guī)章制度或草擬新的規(guī)章制度。一級(jí)分行法律與合規(guī)部應(yīng)在每年12月20日之前向總行法律與合規(guī)部報(bào)告轄內(nèi)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度評(píng)定狀況。草擬部門還應(yīng)在經(jīng)營(yíng)環(huán)境和業(yè)務(wù)狀況發(fā)生變化時(shí)對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行隨時(shí)評(píng)定，及時(shí)修改、廢止規(guī)章制度或草擬新的規(guī)章制度。對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)定時(shí)應(yīng)考慮執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的問題和建議、法律與合規(guī)部門的檢查意見及稽核檢查意見。第三十條執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度存在缺少可操作性、不符合業(yè)務(wù)發(fā)展或經(jīng)營(yíng)管理需要、有違規(guī)或法律風(fēng)險(xiǎn)、與現(xiàn)行規(guī)章制度重復(fù)或沖突等問題的，應(yīng)立刻報(bào)告規(guī)章制度的草擬部門及草擬部門的同級(jí)法律與合規(guī)部門，并提出修改、廢止規(guī)章制度或制訂新的規(guī)章制度的建議。草擬部門應(yīng)當(dāng)認(rèn)真分析報(bào)告的問題和建議，及時(shí)修改、廢止規(guī)章制度或草擬新的規(guī)章制度，并保存好解決過程有關(guān)的書面統(tǒng)計(jì)，法律與合規(guī)部門應(yīng)對(duì)解決狀況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。第三十一條法律與合規(guī)部門應(yīng)定時(shí)和不定時(shí)地對(duì)各部門規(guī)章制度的內(nèi)容及執(zhí)行狀況進(jìn)行檢查，及時(shí)向草擬部門出具檢查意見，并對(duì)各部門規(guī)章制度的維護(hù)工作進(jìn)行檢查和監(jiān)督。第三十二條對(duì)于稽核檢查發(fā)現(xiàn)的規(guī)章制度問題，草擬部門應(yīng)及時(shí)整治，并保存好整治正程有關(guān)的書面統(tǒng)計(jì)。法律與合規(guī)部門應(yīng)對(duì)整治狀況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。第三十三條在下述情形下，規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)修改：（一）規(guī)章制度的部分內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，涉及新出臺(tái)、新修改的法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定存在普通性沖突；（二）規(guī)章制度的部分內(nèi)容與上級(jí)行制訂的規(guī)章制度存在普通性沖突；（三）經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生變化、業(yè)務(wù)發(fā)展或者其它因素，造成規(guī)章制度不再符合經(jīng)營(yíng)管理需要；（四）上級(jí)行修改規(guī)章制度，造成下級(jí)行的規(guī)章制度與上級(jí)行的規(guī)定不完全符合。（五）上級(jí)行規(guī)定下級(jí)行修改規(guī)章制度。第三十四條在下述情形下，規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)廢止：（一）規(guī)章制度與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，涉及新出臺(tái)、新修改的法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定性質(zhì)上根本沖突；（二）規(guī)章制度與上級(jí)行制訂的規(guī)章制度性質(zhì)上根本沖突；（三）規(guī)章制度的內(nèi)容總體上不合理，不符合經(jīng)營(yíng)管理需要，且無修改必要；（四）規(guī)章制度不再含有調(diào)節(jié)對(duì)象；（五）規(guī)章制度的調(diào)節(jié)功效事實(shí)上已被其它規(guī)章制度所取代；（六）上級(jí)行制訂、修改或者廢止規(guī)章制度，造成下級(jí)行的規(guī)章制度失去效力；（七）上級(jí)行規(guī)定下級(jí)行廢止規(guī)章制度。第三十五條修改或者廢止規(guī)章制度應(yīng)參考制訂程序進(jìn)行，按照原審批層次進(jìn)行審批，并按照第二十六條規(guī)定的程序報(bào)備。修改規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)送法律與合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)審查，審查程序合用第十四條、第十五條的規(guī)定。修改或者廢止規(guī)章制度應(yīng)使用行發(fā)文形式。修改規(guī)章制度的發(fā)文應(yīng)明確指出被修改的規(guī)章制度名稱、條款、以及修改后的條款，并重新頒布修改后的新版本的規(guī)章制度。第三十六條本行建立統(tǒng)一的規(guī)章制度數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)規(guī)章制度的電子化共享?？傂蟹膳c合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭建設(shè)和管理數(shù)據(jù)庫，草擬部門負(fù)責(zé)維護(hù)數(shù)據(jù)庫，在規(guī)章制度制訂、修改、廢止時(shí)及時(shí)更新數(shù)據(jù)庫信息。第三十七條規(guī)章制度公布后，草擬部門的職能調(diào)節(jié)的，規(guī)章制度的維護(hù)工作由承接有關(guān)職能的部門承當(dāng)。第五章海外機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度管理第三十八條本方法所稱海外機(jī)構(gòu)涉及海外分行、附屬行、附屬公司、代表處；附屬機(jī)構(gòu)涉及附屬行和附屬公司。第三十九條附屬機(jī)構(gòu)制訂的公司章程、董事會(huì)章程及其它根據(jù)公司治理規(guī)定需提交股東會(huì)（總行）審批的規(guī)章制度，經(jīng)附屬機(jī)構(gòu)董事會(huì)審議通過后，應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，提交股東會(huì)審批。第四十條除附屬公司外，海外機(jī)構(gòu)制訂的根據(jù)總行矩陣式管理規(guī)定需提交總行審批的規(guī)章制度，應(yīng)按總行規(guī)章制度的規(guī)定提交總行審批。第四十一條海外機(jī)構(gòu)制訂的