金融支持制造業(yè)工作簡報

金融支持制造業(yè)工作簡報金融支持制造業(yè)工作簡報〔〕第9期中國人民銀行揚州市中心支行12月19日金融支持制造業(yè)工作簡報〔〕第9期本期導(dǎo)讀▲人民銀行寶應(yīng)縣支行扎實推動輸變電裝備產(chǎn)業(yè)發(fā)展▲工商銀行揚州分行多舉措支持制造業(yè)發(fā)展▲招商銀行揚州分行回歸本源服務(wù)實體經(jīng)濟▲揚州農(nóng)商行以創(chuàng)新為引領(lǐng)支持高端裝備制造業(yè)人民銀行寶應(yīng)縣支行扎實推動輸變電裝備產(chǎn)業(yè)發(fā)展為加大對實體經(jīng)濟公司的支持力度，以來，人民銀行寶應(yīng)縣支行圍繞地方主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，突出輸變電裝備產(chǎn)業(yè)，開展了多渠道、多層次金融服務(wù)，獲得了較明顯的成效。一是摸底信貸需求，找準(zhǔn)信貸工作著力點。寶應(yīng)縣是江蘇省輸變電裝備產(chǎn)業(yè)制造基地，擁有以寶勝集團為龍頭的輸變電裝備公司300多家，其中，規(guī)模以上公司86家。4月份，人民銀行寶應(yīng)縣支行聯(lián)合縣經(jīng)信委進一步開展輸變電裝備公司資金需求調(diào)查，篩選出項目貸款和流動資金貸款需求信息40多條、金額20多億元，并及時向銀行進行了公布，推動做好銀企對接。二是加大市場哺育，挖掘有效信貸需求。，人民銀行寶應(yīng)縣支行組織開展了“千戶公司大走訪”活動，先后走訪了中航寶勝集團、迅達電磁線、寶源高新等公司，現(xiàn)場理解公司經(jīng)營狀況。在全縣范疇內(nèi)建立了輸變電裝備產(chǎn)業(yè)重點支持公司名錄，組織銀行開展信貸客戶培植工作，深化金融幫辦，挖掘信貸需求潛力。通過定時召開聯(lián)席會議、建立行長微信群等渠道及時公布公司融資需求信息，組織銀行做好金融服務(wù)。三是加強銀企對接，為輸變電裝備產(chǎn)業(yè)輸血。，人民銀行寶應(yīng)縣支行共組織銀政企對接活動7場次，現(xiàn)場參加的輸變電裝備產(chǎn)業(yè)公司達70多家。同時，通過e貸網(wǎng)提供線上、線下立體化金融服務(wù)，共提出銀行融資需求5.2億元。截至現(xiàn)在，已到位銀行貸款4.9億元，貫徹率達94%。5月份，人民銀行寶應(yīng)縣支行耿耿行長還親自組織有關(guān)銀行走訪了江蘇迅達電磁線、寶源高新電纜料等輸變電裝備公司，現(xiàn)場協(xié)調(diào)銀行貸款1500萬元、貼現(xiàn)萬元。截至11月末，全縣輸變電裝備產(chǎn)業(yè)公司貸款余額達35.4億元，比年初增加17.5億元。四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，滿足不同類型的公司資金需求。通過對全縣輸變電裝備產(chǎn)業(yè)的細分，發(fā)現(xiàn)部分公司在向銀行申請貸款時無法滿足抵質(zhì)押擔(dān)保條件，造成融資困難。為此，人民銀行寶應(yīng)縣支行因地制宜，及時協(xié)調(diào)指導(dǎo)寶應(yīng)農(nóng)商行推出了“雙創(chuàng)信用貸”產(chǎn)品，為公司發(fā)放信用貸款，縣財政也配套出資1000萬元成立“雙創(chuàng)資金池”。截至11月末，“雙創(chuàng)信用貸”已審批通過輸變電裝備公司15戶，授信金額2300萬元。同時，人民銀行寶應(yīng)縣支行還主動引導(dǎo)公司通過“稅e融”、“小微創(chuàng)業(yè)貸”等政府增信類產(chǎn)品進行融資，解決公司資金難題。如從事電纜輔料加工的小微公司鳳鳴電纜，上六個月，中國銀行寶應(yīng)縣支行向該公司提供“中銀稅貸通”產(chǎn)品，協(xié)助其成功融資200萬元。工商銀行揚州分行多舉措支持制造業(yè)發(fā)展以來，工商銀行揚州分行主動響應(yīng)揚州市政府“十三五”規(guī)劃，鼎力支持工業(yè)供應(yīng)側(cè)構(gòu)造性改革，不停優(yōu)化新增貸款構(gòu)造，有力支持了地方先進制造業(yè)發(fā)展。一是加大對制造業(yè)重點領(lǐng)域的支持力度。圍繞工業(yè)百強公司、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等先進制造業(yè)加大營銷力度，及時理解公司金融需求，提供有針對性的金融服務(wù)方案。，該行為全市工業(yè)百強公司授信金額58億元，較去年增加8億元，進一步深化了與寶勝科創(chuàng)、揚農(nóng)集團、牧羊集團、長青農(nóng)化、揚杰電子等行業(yè)排頭兵的合作，予以了更多金融支持。截至11月末，該行制造業(yè)客戶較年初增加25戶、6.1億元，對全市裝備制造、化學(xué)化工、汽車零部件產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)的支持力度明顯加大。二是深化與政府部門和工業(yè)園區(qū)的合作。構(gòu)建“銀政企”合作網(wǎng)絡(luò)，進一步推廣“園區(qū)+區(qū)內(nèi)客戶群”平臺營銷模式，實現(xiàn)園區(qū)內(nèi)實體公司批量化營銷拓展。通過對接金融需求、定制專屬服務(wù)方案，進一步提高了園區(qū)及入園公司客戶對該行新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的認知度。截至現(xiàn)在，已完畢高新區(qū)、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的全方面營銷走訪，并與18戶園區(qū)目的客戶達成合作意向。三是加大對“一帶一路”公司的扶持力度。緊緊依靠并充足發(fā)揮工商銀行集團綜合化、國際化的牌照優(yōu)勢、資源優(yōu)勢，運用出口信貸、貿(mào)易融資和跨境顧問等多個方式為“走出去”公司提供服務(wù)，為公司源源不停輸送資金血液，有力支持了制造業(yè)公司海外市場的拓展。，為牧羊控股、晶澳集團、亞星客車等“走出去”公司辦理對外擔(dān)保63筆、5373萬美元，為支持成套設(shè)備出口發(fā)放中長久融資2124萬美元，牽頭推動行內(nèi)銀團項目貸款1.2億美元，業(yè)務(wù)涉及沙特、坦桑尼亞、越南等“一帶一路”沿線多個國家，為公司拓展“一帶一路”沿線國家市場發(fā)揮了主動作用。招商銀行揚州分行回歸本源服務(wù)實體經(jīng)濟今年以來，招商銀行揚州分行緊緊圍繞全市經(jīng)濟發(fā)展重點，以服務(wù)實體經(jīng)濟公司為根本，整合資源，聚集重點，強化創(chuàng)新，調(diào)存量、擴增量，獲得了較明顯的成效。一、聚焦重點行業(yè)，支持供應(yīng)側(cè)構(gòu)造性改革緊緊圍繞深化供應(yīng)側(cè)構(gòu)造性改革的規(guī)定，持續(xù)優(yōu)化調(diào)節(jié)授信產(chǎn)業(yè)構(gòu)造，果斷退出不符合國家能耗、環(huán)保、質(zhì)量、安全等原則和長久虧損的產(chǎn)能過剩行業(yè)公司，騰挪沉淀在“僵尸公司”和低效領(lǐng)域的信貸資源，在信貸政策中將裝備制造業(yè)和整車制造業(yè)確立為支持類行業(yè)，優(yōu)選新能源汽車、節(jié)能環(huán)保和高端裝備制造業(yè)作為授信的重點支持領(lǐng)域，主動穩(wěn)妥支持制造業(yè)供應(yīng)鏈、貿(mào)易融資和國際業(yè)務(wù)發(fā)展。以來，投向新能源類公司江蘇九龍汽車制造7000萬元、江蘇華富儲能新技術(shù)4000萬元，給國家“一帶一路”公司江蘇恒遠國際授信1.4億元，向高端裝備制造業(yè)揚杰電子投放流動資金貸款1億元。二、創(chuàng)新服務(wù)方式，實現(xiàn)精確有效投放一是通過總行融資“名單制”管理，根據(jù)不同公司發(fā)展階段以及區(qū)域性行業(yè)特點等因素，為其提供不同的融資工具，設(shè)計對應(yīng)的金融服務(wù)方案，協(xié)助公司減少融資成本，實現(xiàn)真正意義上的精確服務(wù)。一二是通過專屬制造業(yè)的跨銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)CBS，協(xié)助揚杰電子等公司提高財務(wù)解決效率；二三是針對揚州國電通用電力機具制造、江蘇揚開電力設(shè)備等納稅狀況良好的實體經(jīng)濟公司，基于國稅大數(shù)據(jù)配套納稅續(xù)貸易或納稅優(yōu)惠貸產(chǎn)品為公司申請貸款，貸款利率最低為基準(zhǔn)；三四是通過再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)減少實體公司的票據(jù)貼現(xiàn)成本，截至10月末，該行共辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)3.68億元,市場占比達17.4%，全市股份制銀行中排名第一；四五是大力發(fā)展“付款代理”業(yè)務(wù)，通過緊緊圍繞實體公司上游的供應(yīng)鏈融資需求，讓優(yōu)質(zhì)的信用輸送到融資需求最迫切的客群，截至10月末，該行先后為江蘇江揚電纜等13家實體公司辦理付款代理業(yè)務(wù)累計2.7億元。三、發(fā)展新興金融，努力拓寬直接融資渠道，在總行實施經(jīng)營戰(zhàn)略重大調(diào)節(jié)和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的狀況下，該行首先與總分行溝通，根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟特點，主動爭取繼續(xù)對某些傳統(tǒng)優(yōu)質(zhì)公司支持力度不減，或保存一定額度，采用逐步調(diào)節(jié)的方略，將對公司的影響降到最低。如江蘇誠德鋼管屬于揚州本地的優(yōu)質(zhì)公司，但不符合招商銀行總行信貸政策規(guī)定，該行通過主動溝通爭取，予以該集團授信1.2億元。另首先，全力拓展新融資渠道，支持實體經(jīng)濟及區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。截至10月末,貸款轉(zhuǎn)自營非標(biāo)業(yè)務(wù)余額4.94億元，新興FPA融資業(yè)務(wù)余額119億，重要涉及債券承銷業(yè)務(wù)11筆、52億元,產(chǎn)業(yè)基金2筆、33億,單一信托4筆、6億,集合信托7筆、14億。其中，今年政府重點引導(dǎo)基金項目“京杭大運河生態(tài)基金”，是圍繞建設(shè)國際旅游文化名城，努力將瘦西湖旅游度假區(qū)打造成為揚州市旅游先導(dǎo)區(qū)、示范區(qū)，使其成為“健康中國揚州樣本”重點項目。該行通過總分行聯(lián)動，首筆一次性投放18億元，為“美麗揚州”建設(shè)做出了主動努力。四、強調(diào)專業(yè)經(jīng)營，助力大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新公司條線單獨成立小公司團體，集中資源，通過供應(yīng)鏈、外匯業(yè)務(wù)、基礎(chǔ)結(jié)算業(yè)務(wù)的C+結(jié)算套餐等交易銀行產(chǎn)品，滿足小微公司的融資需求，提高服務(wù)效率。同時，單獨設(shè)立零售信貸小微團體，緊緊抓住總行政策支持契機，持續(xù)加大投放力度。截至10月末，零售小微公司貸款余額達成10.62億元，比年初增加4132萬元，綜合服務(wù)小微公司客戶累計達成余戶。1-10月累計投放小微貸款3.5億元。揚州農(nóng)商行以創(chuàng)新為引領(lǐng)支持高端裝備制造業(yè)截至11月末，揚州農(nóng)商行對高端裝備制造業(yè)授信3.6億元，比年初新增7000余萬元，服務(wù)公司36戶，重要涉及水利機械、鍛壓機床、電氣設(shè)備、農(nóng)業(yè)專用設(shè)備等行業(yè)。全部貸款質(zhì)態(tài)良好，全部為正常類貸款。建立專營機構(gòu)，提高服務(wù)水平結(jié)合金融服務(wù)“直通快辦”、“制造業(yè)金融品牌建設(shè)年”等活動，完善信貸專人制度，對重點公司由分管副行長實施一對一服務(wù)，通過開展定時走訪，主動理解客戶需求，對客戶提出利率規(guī)定、貸款方案現(xiàn)場拍板，同時對重大項目公司和對奉獻度高的公司主動減少貸款利率、減少敞口費率、減免抵押費、電子匯費，支持公司減少財務(wù)成本。二、創(chuàng)新融資產(chǎn)品，便捷公司客戶與科技局、財政局合作開發(fā)“科技貸”信貸產(chǎn)品，助力全市中小科技型公司。截至11月末，該行“科技貸”客戶50戶，總金額1.75億元，比年初新增0.2億元。與市財政應(yīng)急專項資金合作，推薦符合條件、經(jīng)營正常、資金臨時周轉(zhuǎn)困難的公司用好應(yīng)急資金，解決臨時性資金周轉(zhuǎn)難題。截至現(xiàn)在，該行運用政府應(yīng)急資金2.38億元，順利協(xié)助26戶小微公司解決了轉(zhuǎn)貸及資金周轉(zhuǎn)問題。創(chuàng)新開發(fā)“融易貸”產(chǎn)品，對符合條件的公司，在貸款到期后直接予以續(xù)貸，緩和了公司貸款周轉(zhuǎn)壓力。截至11月末，融易貸”貸款1.84億元，為30戶優(yōu)質(zhì)公司提供了周轉(zhuǎn)便利。三、實施差別政策，減少融資成本該行按照公司客戶的資信狀況、貸款風(fēng)險、擔(dān)保方式以及本地市場利率水平等因素進行定價，對科技型、成長型、高端制造業(yè)公司予以區(qū)間內(nèi)一定幅度的下浮，并根據(jù)其經(jīng)營狀況和資金回籠狀況予以一定幅度的優(yōu)惠。如“科技貸”信貸產(chǎn)品貸款利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上最高上浮10%，“公司循環(huán)流貸”執(zhí)行利率最高上浮40%。另外，結(jié)合不規(guī)范經(jīng)營整治活動，扎實開展服務(wù)收費檢查，明確收費原則、七項規(guī)定，杜絕變相收費等不規(guī)范行為共減免收費項目14項，其中減免公司收費項目共11項，大大減少了公司的融資成本。主