湖南省基金從業(yè)考前沖刺：基金組合投資策略試題

湖南省基金從業(yè)考前沖刺：基金組合投資策略試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應注意的規(guī)范有__。A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人2、下列關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有__。A．其主要目標是在風險較小的情況下獲得一定的收益B．愿意使本金面臨一定的風險C．家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型D．通常專注于投資的長期增值3、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是__。A．收益保底，超額分成B．利益共享、風險共擔C．按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風險D．獲取無風險收益4、關(guān)于基金評級的運用，下列說法錯誤的有__。A．應重點關(guān)注基金的短期評級B．基金評級具有預測性C．可以直接根據(jù)基金等級進行投資D．無論何種類型的基金進行對比，等級越高，說明基金表現(xiàn)越好5、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是____A：檢查公司財務B：制定公司的具體規(guī)章C：修改公司章程D：審議批準董事會的報告6、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A．合法性B．公正性C．公平性D．適用性7、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度B．有利于防止利益沖突與利益輸送C．在我國具有自愿性的特點D．有利于提高證券市場的效率8、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試9、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《證券投資基金管理暫行辦法》D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》10、____采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。A：首次發(fā)行未上市的股票B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

11、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率B．平均市值C．平均市凈率D．平均市盈率12、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅B．印花稅C．所得稅D．增值稅13、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000B．1200C．2000D．300014、根據(jù)投資目標的不同，可以把基金分為增長型基金、__和平衡型基金。A．收入型基金B(yǎng)．主動型基金C．被動型基金D．混合型基金15、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．儲蓄存款利息收入B．企業(yè)債券的利息收入C．國債利息D．股票的股息16、認購權(quán)證實質(zhì)上是一種股票的__。C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務7、指數(shù)型基金按完全復制指數(shù)與部分復制指數(shù)的標準，可分為__。A．完全型基金B(yǎng)．純指數(shù)型基金C．增強型指數(shù)基金D．部分型基金8、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價格原因B．產(chǎn)品原因C．技術(shù)原因D．服務原因9、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業(yè)務B：不運作基金資產(chǎn)C：只辦理贖回，不接受申購D：只接受申購，不辦理贖回10、在基金運作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金監(jiān)管和自律組織

11、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B．公平、公正、公開、公信C．調(diào)整、改革、整頓、提高D．開拓、求實、嚴謹、效率12、基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)不包括__。A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度C．基金管理人對該基金未來收益率的預測D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生13、開放式基金的申購、贖回可以通過__辦理。A．直銷中心B．代銷網(wǎng)點C．電話D．互聯(lián)網(wǎng)14、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行B：中國證監(jiān)會C：中國銀監(jiān)會D：中國證券業(yè)協(xié)會15、影響股票價格變動的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟政策因素B．人為操縱因素C．行業(yè)與部門因素D．公司經(jīng)營狀況16、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場內(nèi)發(fā)售B．場外發(fā)售C．網(wǎng)上發(fā)售D．網(wǎng)下發(fā)售17、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是____A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B：預測該基金的證券投資業(yè)績C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字D：夸大單位或者個人的推薦性文字18、以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅B．開戶費C．過戶費D．經(jīng)手費19、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購B．股票分割與合并C．股利政策D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本20、反映股票型基金風險的指標包括__。A．貝塔系數(shù)B．基金分紅C．份額凈值增長率D．持股集中度21、在我國，投資者認購ETF份額的方式包括__。A．實物認購B．證券認購C．場外現(xiàn)金認購D．場內(nèi)現(xiàn)金認購22、____是以某一時點的股價作為參考基準，預先設定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準，即如果股票價格相對于參考基準上升的幅度達到了預先設定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準下跌幅度達到了預先設定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規(guī)則B：移動平均法C：上漲和下跌線D：相對強弱理論23、基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權(quán)益B．防范和降低系統(tǒng)性風險C．保證市場的公平、效率和透明D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展24、假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P