投顧業(yè)務(wù)的邏輯

投顧業(yè)務(wù)的邏輯公司零售業(yè)務(wù)構(gòu)成基礎(chǔ)客戶服務(wù)工作投資顧問業(yè)務(wù)高端理財(cái)核心業(yè)務(wù)增長業(yè)務(wù)種子業(yè)務(wù)在客戶分級分類的根底上,完成營業(yè)部客戶效勞的標(biāo)準(zhǔn)化的制定、培訓(xùn)和推廣，加強(qiáng)根底客服人員的素質(zhì)培養(yǎng)，實(shí)施量化到人的考核。構(gòu)建中高端客戶效勞品牌，打造高端理財(cái)參謀人才，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新方案，做實(shí)高端客戶效勞內(nèi)容，構(gòu)筑完整的產(chǎn)品線，培育證券公司的私人銀行業(yè)務(wù)。建立區(qū)域財(cái)富管理中心,培養(yǎng)投資參謀團(tuán)隊(duì),開展簽約客戶,形成新的咨詢業(yè)務(wù)模式。研究所金融產(chǎn)品部發(fā)布研究報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)管理部機(jī)構(gòu)客戶效勞部零售業(yè)務(wù)效勞部電子商務(wù)平臺機(jī)構(gòu)銷售經(jīng)理投資參謀網(wǎng)站、、IQ機(jī)客戶專員基金分倉、財(cái)務(wù)參謀費(fèi)提傭、穩(wěn)傭、投資參謀費(fèi)等產(chǎn)品生產(chǎn)環(huán)節(jié)產(chǎn)品銷售部門產(chǎn)品銷售主體客戶效勞體系是機(jī)制上構(gòu)造后臺驅(qū)動前臺的關(guān)鍵客戶效勞體系建設(shè)是關(guān)鍵所在方正證券支持校園模擬證券投資大賽2021年07月01日13:36中國經(jīng)濟(jì)新聞網(wǎng)近日，“方正證券杯〞校園模擬證券投資大賽頒獎典禮暨獲獎選手面試會在長沙和杭州同時(shí)舉行。方正證券負(fù)責(zé)人分別在兩地出席了頒獎典禮并對獲獎選手進(jìn)行了面試。本次“方正證券杯〞校園模擬證券投資大賽是由方正證券贊助，中南大學(xué)、湖南師范大學(xué)、浙江大學(xué)、浙江工商大學(xué)、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)五所湖南、浙江省內(nèi)知名高校聯(lián)合舉辦，方正證券財(cái)富管理中心全體專職投資參謀作為學(xué)生投資輔導(dǎo)員全程參與指導(dǎo)。比賽從4月中下旬開始到6月初結(jié)束，在一個(gè)多月的時(shí)間里，吸引了五大高校以及湖南大學(xué)共計(jì)超過3000人參賽。在方正證券財(cái)富管理中心專職投資參謀的指導(dǎo)下，局部參賽選手取得了優(yōu)異成績，其中，中南大學(xué)的一名學(xué)生以45.49%的收益率高居榜首，獲得本次比賽的特等獎。頒獎典禮上，方正證券相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)為本次大賽的20名獲獎選手頒發(fā)了榮譽(yù)證書和獎金。方正證券負(fù)責(zé)人指出，方正證券舉辦此次活動，一方面是為了普及證券投資知識，培養(yǎng)高校大學(xué)生的投資理財(cái)觀念，為高校大學(xué)生的有志之士提供展現(xiàn)投資理財(cái)能力的平臺；另一方面是為了挖掘優(yōu)秀人才，希望借此時(shí)機(jī)甄選一批對證券投資感興趣、工作能力強(qiáng)的學(xué)生，為方正證券儲藏人才。他說，畢業(yè)生走入職場最重要的是驅(qū)動力和影響力，低調(diào)、務(wù)實(shí)以及擁有一個(gè)博大的胸懷都是一個(gè)人在競爭中脫穎而出的關(guān)鍵。這次大賽也是方正證券實(shí)習(xí)生方案中的一局部，獲獎?wù)邔@得在方正證券實(shí)習(xí)的時(shí)機(jī)。為進(jìn)一步了解獲獎選手及高校優(yōu)秀學(xué)子的個(gè)人素質(zhì)、工作意向等，頒獎典禮結(jié)束后，在方正證券人力資源部的組織下，方正證券與會領(lǐng)導(dǎo)對獲獎選手及五大高校優(yōu)秀學(xué)子〔每個(gè)學(xué)校兩個(gè)名額〕進(jìn)行了面試，為暑期實(shí)習(xí)崗位篩選適宜人才。誰也逃不出正態(tài)分布——沒有股神代碼為fzzq01943來自中南大學(xué)的楊博在駱佳老師的指導(dǎo)下,以45.49%的收益率獲得冠軍。冠軍同學(xué)收益率45.49%滬深300指數(shù)-9.50%所有基金平均收益率-5.95%

基金最高收益率1.09%基金最低收益率-19.63%周期是從4月25日到6月3日同期滬深300-1.65%研究所1月股票池均值-1.43%同期滬深300-5.3%研究所2月股票池均值6.91%研究所3月股票池均值-6.55%同期滬深300-0.5%同期滬深300-0.95%研究所4月股票池均值-4.01%6整理ppt同期滬深300-5.99%研究所5月股票池均值-5.15%同期滬深3001.42%研究所6月股票池均值5.77%金泉涌組合股票池中值-4.33%同期滬深300為-9.15%同期滬深300-2.37%研究所7月股票池均值-1.69%7整理ppt效勞整體質(zhì)量：W產(chǎn)品研究質(zhì)量：Q〔quality〕效勞接受度：A(acceptance)W=Q*A1、Q是波動的，A是穩(wěn)定的，高水平的A能確保W保持相對較高的水平；2、A就是我們推送產(chǎn)品和效勞的環(huán)節(jié)和流程，客服體系的作用就表達(dá)在這里，客服專員的能力就表達(dá)在這里。服務(wù)質(zhì)量是怎么形成的？3、A才券商客戶效勞是核心能力的表達(dá)定義：指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議效勞，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議效勞內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。四個(gè)要素：〔1〕主體：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)；〔2〕形式：要以協(xié)議為根底；〔3〕行為：給投資者提供投資建議，輔助投資者做出投資決策；〔4〕性質(zhì)：一種經(jīng)營行為，是盈利的。以上四點(diǎn)是界定證券投資參謀業(yè)務(wù)的四個(gè)點(diǎn)位，也是比較證券投資參謀業(yè)務(wù)與其它業(yè)務(wù)區(qū)別聯(lián)系的關(guān)鍵點(diǎn)。什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)？什么是投資顧問？認(rèn)識1：

咨詢=薦股；投顧業(yè)務(wù)=收費(fèi)薦股；投顧=黑嘴認(rèn)識2： 投資參謀應(yīng)該是推銷產(chǎn)品的認(rèn)識3： 靠投資參謀個(gè)人能力無法效勞客戶認(rèn)識5：投顧象醫(yī)生，靠專業(yè)性和品牌為產(chǎn)品和效勞提供定價(jià)權(quán)。認(rèn)識4：世界上兩件事情最難：一是把自己的思想裝進(jìn)別人的腦袋，二是把別人的錢裝進(jìn)自己的口袋。前者成功了叫老師，后者成功了叫老板；兩者都成功了叫專職投顧。收費(fèi)和商業(yè)模式期望的價(jià)值訴求擴(kuò)大的價(jià)值訴求第一階段期望的價(jià)值訴求擴(kuò)大的價(jià)值訴求第二階段期望的價(jià)值訴求擴(kuò)大的價(jià)值訴求第三階段收費(fèi)是問題嗎?為什么收費(fèi)成了問題?價(jià)格需求通道效勞增值效勞客戶需求曲線12整理ppt收費(fèi)和商業(yè)模式客戶價(jià)值=利益價(jià)格差異化戰(zhàn)略成本領(lǐng)先戰(zhàn)略藍(lán)海戰(zhàn)略藍(lán)海戰(zhàn)略的核心是價(jià)值創(chuàng)新戰(zhàn)略尋找新的客戶利益空間在保持價(jià)值不變的情況下,降低本錢收費(fèi)和商業(yè)模式我們是一個(gè)不需要商業(yè)模式的行業(yè)？攜程模式的成功第三方理財(cái)模式的成功商業(yè)化的中國紅十字會，紅十字會化的券商收費(fèi)標(biāo)志著一個(gè)時(shí)代的到來,收費(fèi)不是問題,怎么收到費(fèi)是個(gè)問題自此,咨詢業(yè)務(wù)有了商業(yè)屬性,效勞有了產(chǎn)品屬性產(chǎn)品有理性價(jià)值和感性價(jià)值,產(chǎn)品有物質(zhì)需求和心理需要兩個(gè)問題根底效勞不等于免費(fèi)效勞未來的根底效勞是由今天的投顧效勞帶動的根底效勞是投顧業(yè)務(wù)的載體投顧業(yè)務(wù)和根底效勞的關(guān)系客戶的需求是賺錢，評價(jià)我們的工作是標(biāo)準(zhǔn)是客戶是不是賺到錢？賺錢是欲望，不是需求；客戶在實(shí)現(xiàn)賺錢欲望的金融需求，是我們效勞的方向；分包到人是不是罪惡的？杜邦比率分析:凈資產(chǎn)收益率(ROE)=利潤率〔利潤/銷售收入〕*資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率〔銷售收入/資產(chǎn)〕*權(quán)益乘數(shù)〔資產(chǎn)/權(quán)益〕基礎(chǔ)客戶服務(wù)的杜邦分析法提升股東權(quán)益回報(bào)的方法: 1、提高凈利潤率； 2、提高資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率； 3、用別人的錢為自己賺錢客戶包的杜邦分析法:客戶包收益率=傭金率〔利潤/交易量〕*資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率〔交易量/交易資產(chǎn)〕*權(quán)益乘數(shù)〔交易資產(chǎn)/包內(nèi)資產(chǎn)〕提高客戶資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高傭金融資融券把傭金提上去！把根底客服做好！把錢借出去！客服專員的方向提高傭金效勞產(chǎn)品化投顧簽約政策性提傭泉友會千三俱樂部……提高客戶資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率做好提醒和根底咨詢效勞加大資訊配送利用泉友通投資決策系統(tǒng)……提高資產(chǎn)杠桿比